QQQM 주가 전망 및 ETF 분석 - 배당·운용보수·보유종목·NAV·RSI·MACD

QQQM

Invesco NASDAQ 100 ETF

7월 29일 9:30 AM ET (한국 7/29 22:30)

$278.14

-2.72 ▼ -0.97%

QQQM ETF는 운용보수·보유종목·섹터구성·배당·RSI·MACD 등 10개 항목을 분석합니다.

총보수비율

0.15%

연간 운용 비용

순자산 (AUM)

$96.2B

약 132조원

보유종목

105개

배당수익률

0.47%

운용 방식

Passive

Category ⓘ	US Equities - Broad Market & Size	Asset Type ⓘ	Equities (Stocks)	Return% 1Y ⓘ	21.36%	Total Holdings ⓘ	105	Perf Week ⓘ	-4.71%
ETF Type ⓘ	US Equities	Active/Passive ⓘ	Passive	Return% 3Y ⓘ	22.67%	AUM ⓘ	$96.2B	Perf Month ⓘ	-4.4%
Expense ⓘ	0.15%	NAV ⓘ	$280.82	Return% 5Y ⓘ	14.74%	52W High ⓘ	-9.76%	Perf Quarter ⓘ	1.69%
Dividend TTM ⓘ	$1.3 (0.47%)	Div Gr. 3/5Y ⓘ	11.27% 43.63%	Return% 10Y ⓘ	-	52W Low ⓘ	22.53%	Perf Half Y ⓘ	8%
Flows% 1M ⓘ	2.33%	Flows% YTD ⓘ	23.44%	Return% SI ⓘ	16.37%	Volatility(W/M) ⓘ	1.47% 1.64%	Perf YTD ⓘ	9.97%
SMA20 ⓘ	-4.59%	SMA50 ⓘ	-5.75%	SMA200 ⓘ	4.92%	RSI (14) ⓘ	36.3	Beta ⓘ	1.24
IPO ⓘ	2020/10/13	Prev Close ⓘ	$280.86	Perf Year ⓘ	18.92%	Avg Volume ⓘ	4.00M	Price ⓘ	$278.14

📊 Invesco NASDAQ 100 ETF (QQQM) 투자 분석

ETF 개요

Invesco NASDAQ 100 ETF · US Equities - Broad Market & Size

광범위 지수형 — 시총 버킷 미상의 광범위 지수 추종

2020년 상장, 6년 운영 중.

Invesco NASDAQ 100 ETF는 수수료 및 비용 차감 전 기준으로 NASDAQ-100 지수의 투자 결과를 추종하고자 합니다. 나스닥 시장에 상장된 시가총액 상위 100개 대형 비금융 기업들의 성과를 측정하며, 자산의 최소 90%를 지수 구성 종목에 투자하는 비분산형(Non-diversified) 펀드입니다.

📘 QQQM ETF 자세히 알아보기 →

U.S.equityNasdaq100

규모: $96.2B 약 132조원
운용사: Invesco
운용 방식: 패시브 (지수 추종)
상장일: 2020년

비용 효율성

연 운용보수 · 카테고리 내 순위 · 장기 비용 영향

평균 수준의 운용보수 — 연 0.15%

US Equities - Broad Market & Size 카테고리 내 평균권.

실질 연간 운용보수 (Net Expense Ratio)

평균권

0.15%

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

투자 금액별 실제 비용 시뮬레이션

100,000,000원

연간 운용보수

150,000원

카테고리 평균 대비 연 80,000원 절약

카테고리 중앙값 연간 비용

230,000원

보수율 0.23% 기준

10년 누적 운용보수 (시장이 연 7% 오른다고 가정한 장기 시뮬레이션)

2,740,357원

수수료가 없었다면 벌 수 있었던 돈의 2.8%가 운용사로 빠져나갑니다

💡 운용보수는 매년 자산의 일부를 가져가므로, 10년간 복리로 쌓이면 단순 합산(연간 비용 × 10)보다 훨씬 큰 손실이 됩니다. 연 7% 수익 가정은 S&P 500의 장기 평균에 근거합니다.

한국 투자자 중산층 기준 1억원을 기본값으로 표시합니다. 슬라이더로 금액을 조정하면 실시간 반영됩니다.

같은 카테고리의 더 저렴한 대안

SPYM

State Street SPDR Portfolio S&P 500 ETF

0.02%

연 -0.13%p

BBUS

JPMorgan BetaBuilders U.S. Equity ETF

* 보수가 낮다고 반드시 더 좋은 ETF는 아닙니다. 추종 지수·유동성·세제 등을 함께 검토하세요.

장기 성과

1년 · 3년 · 5년 · 10년 수익률 · 벤치마크 대비 · 하락장 방어력

카테고리 내 최상위 수익률

US Equities - Broad Market & Size 대비 상위 5%. 벤치마크(SPY) 대비 1년 +3.6%p.

ℹ️ 아래 "1년·3년·5년·10년"은 오늘로부터 거슬러 올라간 기간의 연평균(CAGR)입니다. 예: "3년 +12%"는 최근 3년간 매년 12%씩 복리로 성장했다는 뜻.

5년 전 투자했다면 지금

100,000,000원

지금 자산

198,872,269원

→

누적 수익

+98,872,269원

연평균 +14.7%

1년

2025.07 ~ 2026.07

연평균 +21.36%

평균권

벤치마크보다 연 3.6%p 앞섰습니다

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

3년

2023.07 ~ 2026.07

연평균 +22.67% 누적 +84.6%

상위 5%

벤치마크보다 연 3.4%p 앞섰습니다

내 위치상위 5%

하위권 평균 상위권

5년

2021.07 ~ 2026.07

연평균 +14.74% 누적 +98.9%

상위 5%

벤치마크보다 연 1.5%p 앞섰습니다

내 위치상위 5%

하위권 평균 상위권

10년

2016.07 ~ 2026.07

2020년 10월 상장 — 10년 미만

6년 누적 총수익 곡선

2020-10-13 시작 1억 원 기준 — 곡선 값을 그대로 억 원 단위로 해석 (예: 308 → 3.08억). 이 ETF와 벤치마크 모두 같은 시작일에서 100으로 맞춰 비교됩니다.

QQQM · 주가만 QQQM · 주가 + 누적배당 QQQM · 배당 재투자 S&P 500 (SPY)

150

250

ℹ️ 주가만: 배당 제외, 순수 주식 가격만 추종. 커버드콜·고배당 ETF는 이 선이 하락하거나 정체되는 경우가 많아 "원금 보존" 관점에서 유의미합니다. 주가 + 누적배당: 주식 수는 그대로 유지하고 받은 배당을 현금으로 쌓아둔 경우. 실제 계좌 체감 총자산과 유사. 배당 재투자: 받은 배당으로 즉시 추가 매수 (adjClose 기반, 업계 표준 총수익). 세 선이 크게 벌어질수록 배당 전략의 효과 파악이 쉬워집니다.

연도별 수익률 비교

달력 연도별 ETF vs S&P 500 (SPY)의 각 해 수익률

QQQM S&P 500 (SPY)

+60%

−60%

+7%

2020

+29%

2021

-33%

2022

+56%

2023

+28%

2024

+21%

2025

+10%

2026 YTD

ℹ️ 각 해 1월 1일부터 12월 31일까지의 수익률. 현재 연도(2026) 컬럼은 투명도 낮춰 YTD(미완성)임을 표시. 파란색이 회색보다 높으면 그 해는 이 ETF가 벤치마크를 이겼습니다.

S&P 500 (SPY) 대비 승률

3 / 6년

벤치마크와 엎치락뒤치락 (50%)

+ 2026 YTD: 앞섬 (10.3% vs 8.7%)

2020 ✗

2021 ✗

2022 ✗

2023 ✓

2024 ✓

2025 ✓

2026 ✓ YTD

ℹ️ 완성된 달력 연도(1/1~12/31)에서 S&P 500 (SPY) 대비 이긴 해의 수. 현재 연도(YTD)는 별도 참고.

하락장 추종도 (Downside Capture)

⚠️ 134%

벤치마크보다 더 크게 하락 — 하락장 취약

<85% (방어) 85~110% (동조) >110% (취약)

ℹ️ S&P 500 (SPY)가 −1%일 때 이 ETF가 평균 몇 % 하락했는가. 지난 3년 일일 수익률 기준(벤치마크가 음수인 날만 집계).

리스크 성격

변동성 · Beta · 최대 낙폭 · Sharpe · 하락 회복 이력

종합 리스크 등급

중위험

시장 평균 정도로 흔들려요. 큰 하락장에서는 -30~40% 정도의 손실도 각오해야 해요.

Beta (시장 민감도)

하위 25%

1.24

시장 +10% 상승 시 +12.4%

시장 -10% 하락 시 -12.4%

내 위치하위 25%

하위권 평균 상위권

ℹ️ Beta 1.0은 시장과 동일하게 움직임. 1보다 크면 시장보다 더 크게, 작으면 덜 움직입니다.

일평균 변동폭 (최근 1개월)

하위 5%

±1.64%

S&P 500 보통 ±1.0~1.3% · 채권형 ±0.3% · 레버리지 ETF ±3% 이상

연간 변동성 추이 (과거 10년)

ℹ️ 이 ETF의 하루 평균 가격 변동폭. 1%면 "하루에 평균 ±1% 정도 움직인다"는 뜻. 아래 롤링 곡선은 연환산 변동성(장기 표준 지표)의 시간 추이입니다.

최대 낙폭 (Max Drawdown) · 과거 10년

-35.0%

낙폭 기간: 12개월

2021-11-19 → 2022-11-03

약 1.1년 만에 회복

2020-10-13 최악 -34% 2026-07-01

ℹ️ 최대 낙폭은 과거 고점에서 저점까지 가장 크게 떨어진 비율입니다. 장기 투자자가 심리적으로 버텨야 할 최악의 하락 경험치.

Sharpe 비율 (리스크 조정 수익)

0.59

평균 — 리스크 대비 수익 보통

ℹ️ 연 수익률에서 무위험 수익(연 3%)을 뺀 값을 연간 변동성으로 나눔. 1.0 이상이면 "리스크 대비 수익이 좋다"로 통용.

월간 최대 예상 손실 (VaR 95%)

-8.4%

과거 기준, 월 단위로 이 수치보다 크게 떨어진 경우는 5%에 불과했습니다.

ℹ️ "앞으로도 95% 확률로 한 달에 이 정도 이상은 잃지 않는다"는 통계적 추정. 남은 5%는 금융위기·팬데믹급 충격 구간에 해당.

배당 분석

배당률 · 배당 이력 · 세후 수령액 계산

배당이 있지만 낮은 편 — 연 0.47%

성장·배당 혼합형에 가깝습니다. 5년 배당 성장률 +43.6%.

ℹ️ 배당은 보조 성과이며, 주된 기대 수익은 주가 상승입니다.

배당수익률

0.47%

주당 배당

$1.30

연간 기준

5년 성장률

43.6%

지급 주기

분기배당

3월 · 9월 · 12월

📊 총 이력 2020~2026 (22건)

연도별 배당 총액 추이

주당 배당금을 연 단위로 합산한 금액입니다. 막대가 우상향이면 매년 배당이 늘어나고 있다는 뜻입니다.

$0.21

2020

$0.65 +217.5%

2021

$0.91 +39.8%

2022

$1.10 +20.0%

2023

$1.27 +16.2%

2024

$1.26 -1.3%

2025

$X.XX 그 해 총 배당금 +X% 전년 대비 증가 -X% 감소

최근 배당 이력 총 22건

아래로 스크롤하면 과거 배당 이력을 볼 수 있습니다.

배당락일

주당 금액

지급일

당시 수익률

2026-03-23

$0.328

—

0.66%

2025-12-22

$0.323

—

0.62%

2025-09-22

$0.302

—

0.62%

2025-06-23

$0.316

—

0.71%

2025-03-24

$0.318

—

0.62%

2024-12-23

$0.310

—

0.59%

2024-09-23

$0.300

—

0.68%

2024-06-24

$0.320

—

0.66%

2024-03-18

$0.345

—

0.80%

2023-12-18

$0.381

—

0.82%

2023-09-18

$0.245

—

0.81%

2023-06-20

$0.217

—

0.79%

2023-03-20

$0.254

—

0.93%

2022-12-19

$0.270

—

0.96%

2022-09-19

$0.245

—

0.80%

2022-06-21

$0.205

—

0.77%

2022-03-21

$0.194

—

0.59%

2021-12-20

$0.149

—

0.55%

2021-09-20

$0.166

—

0.47%

2021-06-21

$0.182

—

0.39%

2021-03-22

$0.157

—

0.28%

2020-12-21

$0.206

—

0.16%

* "배당락일"은 배당받으려면 이 날 이전에 주식을 보유해야 하는 기준일입니다. 지급일·당시 수익률은 일부 종목에서 데이터가 없을 수 있습니다.

💰 내가 100,000,000원 투자한다면

연간 배당금 (세후) 395,412원

5년 누적 (세후) 4,633,473원

* 환율 1,370 가정, 배당소득세 15.4% 반영. 5년 누적은 배당 성장률 연 43.63% 가정.

* 배당소득세 14% + 지방소득세 1.4% 기준. 종합과세 대상자는 달라질 수 있습니다.

종합 투자 매력도

이 ETF는 어떤 목적에 잘 맞는지 — 강점·약점·투자자 프로필

강점과 약점이 공존해요 투자 목적에 맞는지 아래 적합도를 확인해 보세요.

🎯 목적별 적합도

내가 이 ETF를 어떤 목적으로 활용할 수 있는지 확인하세요.

🌳

장기 보유

수년 이상 꾸준히 모아갈 때

적합

💵

배당 인컴

매월·분기 현금흐름이 목적일 때

매우 낮음

⚡

단기 트레이딩

며칠~몇 주 단기 방향성 매매

매우 낮음

🧩

포트폴리오 보조

자산 배분·헤지 용도

보통

👤

이런 분에게 어울려요

장기 적립식·분산 투자자

✅ 강점

📈장기 수익률 US Equities - Broad Market & Size 상위 5%

⚠️ 약점·주의사항

⚠️변동성이 매우 큽니다 — 오래 버틸 자금으로만 투자하세요

포트폴리오 구성

이 ETF가 실제로 담고 있는 것들 — 섹터 비중과 상위 종목

광범위 시장 분산

105개 종목에 고루 분산되어 있어 안정적인 편이에요.

ℹ️ 왜 구성을 봐야 하나요?

ETF의 실제 성과는 담고 있는 종목과 섹터에서 나와요. 이름이 "S&P 500"이라도 기술주 비중이 유난히 높을 수 있고, "배당주 ETF"라도 몇몇 대형주에 쏠려 있을 수 있어요. 라벨보다 실제 구성을 확인하는 게 중요해요.

🔬 집중도 한눈에 보기

총 보유종목

105개

상위 10개 비중

46.7%

최대 단일 종목

8.37%

집중도(HHI)

306

낮음 (분산)

🥧 섹터 비중

Technology

49.3% +19%p

Communication Services

16.3% +7%p

Consumer Cyclical

12.1%

Consumer Defensive

8.4%

Healthcare

5.2% -6%p

Industrials

3.4% -5%p

Utilities

1.6%

Basic Materials

1.3%

Energy

0.6% -3%p

Financial

0.3% -13%p

Real Estate

0.1%

S&P 500보다 많이 투자 (+3%p 이상) S&P 500보다 적게 투자 (-3%p 이상)

📋 상위 보유 종목 Top 10 Top 10이 전체의 46.7% 차지

티커 옆의 점 색상 = 섹터 구분 (섹터 차트와 동일 색상)

#1 NVDA NVIDIA Corp.

8.37%

#2 AAPL Apple Inc.

7.59%

#3 MSFT Microsoft Corp.

5.67%

#4 AMZN Amazon.com, Inc.

4.36%

#5 TSLA Tesla, Inc.

3.91%

#6 META Meta Platforms, Inc.

3.70%

#7 GOOGL Alphabet Inc.

3.53%

#8 WMT Walmart Inc.

3.36%

#9 GOOGL Alphabet Inc.

3.27%

#10 AVGO Broadcom Inc.

2.93%

같은 카테고리 비교

카테고리: US Equities - Broad Market & Size

같은 카테고리 6종 중 AUM 6/6위 · 보수율 5/6위

카테고리: US Equities - Broad Market & Size

ℹ️ 왜 비교해야 하나요?

같은 카테고리 ETF끼리는 보수율·규모(AUM)·배당률을 비교해 볼 가치가 있어요. 보수율은 낮을수록 장기 수익에 유리하고, AUM이 크면 운용 안정성이 높아요. ▲ 표시는 QQQM보다 유리, ▼ 표시는 QQQM보다 불리를 뜻해요.

티커	ETF명	보수율	AUM	보유종목	배당률	YTD	1년
QQQM	Invesco NASDAQ 100 ETF	0.15%	$96.2B	105	0.47%	+9.97%	+18.92%
VOO	Vanguard S&P 500 ETF	0.03% ▲	$982.4B ▲	519	1.08% ▲	-	+16.32% ▼
IVV	iShares Core S&P 500 ETF	0.03% ▲	$866.0B ▲	509	1.10% ▲	-	+16.30% ▼
SPY	SPDR S&P 500 ETF Trust	0.09% ▲	$785.2B ▲	505	1.02% ▲	-	+16.32% ▼
VTI	Vanguard Total Stock Market ETF	0.03% ▲	$658.5B ▲	3544	1.07% ▲	-	+16.71% ▼
QQQ	Invesco QQQ Trust Series 1	0.18% ▼	$452.0B ▲	105	0.45% ▼	-	+18.89% ▼