PBFS
Pioneer Bancorp Inc
7월 28일 4:00 PM ET (한국 7/29 05:00)
$18.02
+0.08 ▲ +0.45%
파이낸서뱅크(PBFS)은(는) Financial 섹터의 기업으로, 이 페이지에서 PER·EPS·배당·RSI·MACD 등 14개 항목을 분석합니다.
시가총액
$452M
스몰캡
P/E
22.3
적정 수준
배당수익률
없음
52주 위치
96%
저점 +50% · 고점 -1%
애널리스트
-
C
펀더멘털 체력
Banks - Regional 소형주 대비
수익성 상위 68%
성장 상위 31%
밸류에이션 상위 19%
재무 안정 상위 96%
💰 지금 이 주식, 평소보다 비싼가요?
이 회사 자신의 최근 5년와 비교합니다 (다른 회사와 비교 아님)
아주 싼 편
싼 편
평소 수준
비싼 편
아주 비싼 편
쉽게 말하면 — 이 회사가 1년에 버는 돈 1원어치를 사는 값이 지금 23원입니다. 지난 5년 동안은 보통 17원이었어요. 평소보다 비싼 축입니다.
비싸다 = 나쁘다가 아니라, 기대가 많이 반영돼 있다는 뜻입니다
| Index | RUT | P/E | 22.25 | EPS (ttm) | 0.81 | Insider Own | 58.8% | Shs Outstand | 24.4M | Perf Week | 4.77% |
| Market Cap | 0.45B | Forward P/E | - | EPS next Y | - | Insider Trans | - | Shs Float | 10.3M | Perf Month | 7.26% |
| Enterprise Value | - | PEG | - | EPS next Q | - | Inst Own | 23.53% | Short Float | 1.1% | Perf Quarter | 26.28% |
| Income | 0.02B | P/S | 3.49 | EPS this Y | - | Inst Trans | -0.36% | Short Ratio | 5.62 | Perf Half Y | 31.73% |
| Sales | 0.13B | P/B | 1.34 | EPS next 5Y | - | ROA | 0.92% | Short Interest | 0.11M | Perf YTD | 33.68% |
| Book/sh | 13.45 | P/C | - | EPS past 3/5Y | 26.39% 31.78% | ROE | 6.2% | 52W High | -1.21% ($18.24) | Perf Year | 46.03% |
| Cash/sh | - | P/FCF | 21.54 | Sales past 3/5Y | 30.01% 12.84% | ROIC | 6.03% | 52W Low | 50.04% ($12.01) | Perf 3Y | 83.13% |
| Dividend Est. | - | EV/EBITDA | - | EPS Y/Y TTM | 16.08% | Gross Margin | - | Volatility(W/M) | 2.72% 2.84% | Perf 5Y | 55.34% |
| Dividend TTM | - | EV/Sales | - | Sales Y/Y TTM | 23.76% | Oper. Margin | 20.69% | ATR (14) | 0.52 | Perf 10Y | - |
| Dividend Ex-Date | - | Quick Ratio | - | EPS Q/Q | -5.97% | Profit Margin | 15.31% | RSI (14) | 69.44 | Recom | - |
| Dividend Gr. 3/5Y | - | Current Ratio | 0.37 | Sales Q/Q | 9.25% | SMA20 | 4.69% ($17.21) | Beta | 0.4 | Target Price | - |
| Payout | - | Debt/Eq | 0 | Earnings | - | SMA50 | 8.96% ($16.54) | Rel Volume | 0.53 | Prev Close | $17.94 |
| Employees | 269 | LT Debt/Eq | 0 | EPS/Sales Surpr. | - | SMA200 | 24.11% ($14.52) | Avg Volume(3M) | 0.02M | Price | $18.02 |
| IPO | 2019/7/18 | Option/Short | No/Yes | Trades | 295 | Volume | 10,787 | Change | 0.45% |
분기 실적 추이 SEC 공시 원본 · 단위 달러
24.3
24.6
24.9
25.3
25.6
25.9
25.12*
26.3
매출 순이익 최근 분기: 매출 $4M (YoY +5%) · 순이익 $5M (YoY -8%)
* 4분기 값은 연간 공시(10-K)에서 유도 계산 · 적자 분기는 붉은 밑줄 표시
Pioneer Bancorp Inc (PBFS) 투자 분석
Pioneer Bancorp Inc, 어떤 회사인가요?
파이낸서뱅크(PBFS)
Financial · Banks - Regional
소형주 — 거래량이 적어 변동성이 큽니다
🏦 미국 뉴욕주 올버니 일대를 기반으로 영업하는 지역 은행 지주회사입니다. 1889년 설립된 자회사 파이어니어 뱅크(Pioneer Bank)를 통해 상업용 부동산·기업 대출과 예금 서비스를 제공하며, 뉴욕 캐피털 리전 중소기업·전문직·개인 고객을 핵심 기반으로 둔 지역 밀착형 은행입니다.
Pioneer Bancorp Inc 자세히 알아보기 →시가총액
$0.5B
약 0.6조 원
⚖️ 삼성전자의 0%
시총 순위3289위
직원 수269명
IPO2019/07/18
현재가$18.02 ≈ 24,687원
주요 이벤트
예정된 이벤트가 없습니다
PBFS의 다음 실적 발표일이나 배당 일정이 아직 수집되지 않았습니다.
- 실적 발표는 보통 분기마다 있습니다
- 배당주는 연 1~4회 배당락일이 있습니다
돈을 잘 벌고 있나요?
수익성·재무 모두 주의가 필요합니다
투자 전 경영 리스크 충분히 검토
수익성 — 얼마나 효율적으로 돈을 버나
영업이익률
제품·서비스 팔아 남기는 순수 이익률 (높을수록 잘 벌음)
20.7%
✓ 부진
순이익률
세금·이자까지 다 빼고 최종적으로 남는 돈 비율
15.3%
✓ 부진
ROE
주주 돈으로 1년에 얼마나 벌어주는지 (15% 이상 우수)
6.2%
✓ 평균
ROA
회사가 가진 자산 대비 한 해 수익 비율
0.9%
✓ 부진
ROIC
사업에 투입한 돈 대비 얼마나 수익 내는지
6.0%
✓ 양호
재무 건전성 — 빚·유동성 부담은 괜찮나
부채비율 D/E
자본 대비 빚의 비율 (낮을수록 건전)
0.00
✓ 부채 매우 낮음
유동비율
1년 내 갚을 돈 대비 현금성 자산 여유
0.37
✓ 위험
* 평가는 같은 업종·규모 peer 그룹 분포 대비 상대 위치 + 절대 가드(적자·위험 임계값)로 결정됩니다.
앞으로 어떻게 될까?
전망 데이터가 부족합니다
애널리스트 추정치·목표가가 수집되지 않았습니다.
실적은 예상대로 잘 냈나요?
과거 실적 데이터 부족
분석 가능한 과거 실적 발표가 수집되지 않았습니다.
성장하고 있나요?
평균적 성장
업종 내 중간 수준
건강한 동반 성장 EPS와 매출 모두 꾸준히 성장 — 지속가능한 구조
📊 지금까지 얼마나 성장했나 (실제 실적)
과거 3년 EPS
지난 3년간 실제 EPS 연평균 성장
+26.4%
양호
과거 5년 EPS
지난 5년간 실제 EPS 연평균 성장
+31.8%
우수
과거 5년 매출
매출이 5년간 얼마나 자랐는지
+12.8%
양호
⚡ 단기 모멘텀
매출 QoQ
전분기 대비 매출 변화 (단기 모멘텀)
+9.3%
양호
* 미래 값은 애널리스트 컨센서스 추정치입니다. 평가는 같은 성장 스타일·규모 peer 그룹 대비 상대 위치로 결정됩니다.
투자 용어가 어렵다면 경제사전에서 찾아보기 →
장기적으로 주가가 우상향 했나요?
5년간 시장을 13%p 하회
PBFS +55.3% · S&P 500 +68.8%
시장 대비 초과수익 (주가 기준, 배당금 제외)
5년 기준
vs S&P 500
-13.5%p
시장보다 열세
1년 기준
vs S&P 500
+29.7%p
시장보다 우위
피어 대비 순위
5년 수익률 중하위 (하위 50%) 130개 기준
1년 수익률 상위 23% 134개 기준
52주 범위 내 현재 위치
최저 (-50.0%p) 최고 (-1.2%p)
현재가가 저점 대비 50.0% 위, 고점 대비 1.2% 아래
최근 리스크 (최근 120거래일)
최대 낙폭
-9.8%
연간 변동성
26.8%
기술 지표
Bollinger Bands · MACD · RSI · Stochastics · Ichimoku 5라인 · 최근 136거래일 시계열
가격 · Bollinger Bands · Ichimoku 구름
- close
- BB Upper
- BB Mid
- BB Lower
- Tenkan
- Kijun
- 구름(SpanA/B)
볼린저 밴드는 종가의 변동 범위(20일·2σ) 위·아래 채널. 상단 터치=과열, 하단 터치=과매도. 일목 구름은 추세 방향과 강도를 색칠 영역으로. 가격이 구름 위에 있으면 상승, 아래면 하락. 볼린저 밴드 자세히 →
현재 진단 · 2026-07-28
과열 구간 — 단기 조정 가능성
현재가 $18.02 가 상단($17.92) 위로 돌파. 평균보다 강한 매수세지만 단기 과열 신호로 해석. 일목 구름 위(강세).
MACD (12 · 26 · 9) 펼쳐서 보기 ▼
단기 EMA(12)와 장기 EMA(26) 의 차이로 상승·하락 전환 시점을 잡는 지표. MACD 가 Signal 위로 올라가면 매수 신호(골든크로스), 아래로 내려가면 매도 신호(데드크로스). MACD 자세히 →
현재 진단 · 2026-07-28
상승 모멘텀 유지
MACD 0.333 > Signal 0.282 양수 구간 + Hist 양수(+0.050). 추세 진행 중.
RSI(14) · Stochastics %K(14) 펼쳐서 보기 ▼
RSI는 0~100 사이 단기 매수·매도 압력. 30 이하 = 과매도(반등 가능성), 70 이상 = 과매수(조정 가능성). Stoch %K 도 비슷하게 단기 변동 강도를 봅니다. RSI · 스토캐스틱 자세히 →
현재 진단 · 2026-07-28
상승 우위 구간
RSI 69.5 (중립 50 위). 매수세 우세, 안정 상승. Stoch %K 도 77.5.
※ "현재 진단" 은 표준 임계 기반 자동 해석으로 참고용입니다. 실제 매매는 본인 책임으로 종합 판단하세요.
지금 투자 매력은?
같은 업계 회사들보다 비싼 편입니다
자산 대비로는 싼 편, 이익 대비·매출 대비·현금흐름 대비로는 비싼 편
💡 읽는 법 — 같은 업계 회사들과 비교해 "무엇 대비" 주가가 싸냐/비싸냐를 봅니다. 예: 이익 대비 싸다 = 버는 돈에 비해 주가가 저렴, 자산 대비 비싸다 = 보유 자산에 비해 주가가 비쌈.
이익 대비 비싼 편
자산 대비 싼 편
매출 대비 비싼 편
현금흐름 대비 비싼 편
💵 이익 대비
PER 주가수익비율
이익 대비 주가가 얼마나 비싼가 — 낮을수록 싸다
22.25배
✓ 매우 비싸다
🏢 자산 대비
PBR 주가순자산비율
회사 자산가치 대비 주가 — 1 미만이면 자산보다 싸다
1.34배
✓ 싼 편
🧾 매출 대비
PSR 주가매출비율
매출 대비 시가총액 — 낮을수록 매출 대비 싸다
3.49배
✓ 비싼 편
💧 현금흐름 대비
P/FCF 주가잉여현금흐름비율
실제 현금창출력 대비 주가 — 낮을수록 효율적
21.54배
✓ 매우 비싸다
* 평가는 같은 업계·시총 peer 그룹 분포 대비 상대 위치로 결정됩니다. 밸류에이션이 매력적이어도 '수익성'·'성장성' 섹션과 함께 보세요.
기준: 최근 스냅샷 · 비교집단: Banks - Regional 소형주
누가 갖고 있나요?
수급은 대체로 안정적입니다
기관 소폭 순매도 -0.4% · 공매도 부담 낮음 1.1%
📈 최근 매매 흐름 (6개월)
🧑💼 내부자 (경영진·이사)
0.0%
내부자 변동 거의 없음
🏦 기관 (펀드·투자사)
-0.4%
기관 순매도
💡 최근 6개월 순변동. 내부자·기관이 주식을 어떻게 늘리거나 줄였는지를 %로 나타냅니다.
👥 보유 구성
🏦 기관 23.5%
기관 참여 보통
🧑💼 내부자 58.8%
창업자·경영진 대주주 (skin-in-the-game 강함)
👤 개인투자자 (추정) 17.7%
기관+내부자를 제외한 나머지
기관 내부자 개인(추정)
📉 공매도 지표
공매도 비율
1.1%
낮음 — 하락 베팅 약함
최근 90일 변동 거의 없음
공매도 회전일수
5.6일
공매도 포지션을 평균 거래량으로 청산하는 데 걸리는 날
🧮 주식 수량
총 발행주식 24.4M주
유동주식 (거래 가능) 10.3M주
* 내부자·기관 거래는 최근 6개월 순변동 기준. 추세는 최근 90일 누적 기준.
PBFS 편입 ETF
편입 비중이 높은 ETF 순 · 총 10개 표시
* 공식 분기 보고 기준. 최근 공시이며 실제 현재 편입 비중과 다를 수 있습니다.
배당금은 얼마나 받을 수 있나요?
배당금을 지급하지 않습니다
이익을 재투자해 성장에 집중하는 기업일 수 있습니다. 성장주 특성을 고려해 투자하세요.
같은 업종 기업 비교
💡 업종 평균 대비 ▲ 유리 / ▼ 불리 (PER·PBR은 낮을수록, ROE·배당률은 높을수록 좋음)
시가총액이 큰 순서대로 정렬됩니다
| 종목 | 시총 | PER | PBR | ROE | 배당률 | 등락 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| PBFS 이 종목 | $451.9M | 22.3 ▼ | 1.3 ▼ | 6.2% ▼ | - | +0.5% |
BRK-B | $994.6B | 15.3 ▼ | 1.5 ▼ | 10.49% ▲ | - | +3.1% |
BRK-A | $993.8B | 15.2 ▼ | 1.5 ▼ | 10.49% ▲ | - | +3.0% |
JPM | $957.4B | 15.3 ▼ | 2.7 ▼ | 17.71% ▲ | 1.79% ▼ | +0.3% |
V | $690.7B | 32.2 ▼ | 19.7 ▼ | 59.8% ▲ | 0.74% ▼ | +1.1% |
MA | $497.2B | 32.6 ▼ | 74.3 ▼ | 232.56% ▲ | 0.62% ▼ | +2.0% |
| 업종 평균 | - | 13.7 | 1.3 | 9.31% | 2.62% | - |
자주 묻는 질문
파이낸서뱅크(PBFS)은 어떤 회사인가요?
파이낸서뱅크(PBFS)은 Financial 섹터에 속하며 Banks - Regional 산업의 기업입니다.
PBFS의 시가총액은 얼마인가요?
PBFS의 시가총액은 약 $452M, 섹터 내 순위는 3,289위입니다.
PBFS의 PER은 어떤가요?
PBFS의 PER은 약 22.3배, Financial 섹터 평균과 비교하여 밸류에이션을 판단할 수 있습니다.
PBFS의 52주 최고가·최저가는 얼마인가요?
PBFS은 지난 52주간 최고 $18.24, 최저 $12.01를 기록했습니다.
면책조항: 본 콘텐츠는 참고 자료이며 투자 권유가 아닙니다. 모든 투자의 책임은 투자자 본인에게 있습니다.