MFDX

PIMCO RAFI Dynamic Multi-Factor International Equity ETF

4월 29일 3:43 PM ET (한국 4/30 04:43)

$40.72

-0.35 ▼ -0.85%

총보수비율

0.39%

연간 운용 비용

순자산 (AUM)

$434M

약 5939억원

보유종목

1310개

배당수익률

2.87%

운용 방식

Passive

Category ⓘ	Global or ExUS Equities - Factor & Thematic	Asset Type ⓘ	Equities (Stocks)	Return% 1Y ⓘ	28.33%	Total Holdings ⓘ	1310	Perf Week ⓘ	-1.55%
ETF Type ⓘ	Global Ex. US Equities	Active/Passive ⓘ	Passive	Return% 3Y ⓘ	17.06%	AUM ⓘ	$434M	Perf Month ⓘ	5.38%
Expense ⓘ	0.39%	NAV ⓘ	$40.90	Return% 5Y ⓘ	10.5%	52W High ⓘ	-5.63%	Perf Quarter ⓘ	-0.12%
Dividend TTM ⓘ	$1.17 (2.87%)	Div Gr. 3/5Y ⓘ	16.02% 21.87%	Return% 10Y ⓘ	-	52W Low ⓘ	22.89%	Perf Half Y ⓘ	8.53%
Flows% 1M ⓘ	-	Flows% YTD ⓘ	-	Return% SI ⓘ	8.76%	Volatility(W/M) ⓘ	0.75% 0.94%	Perf YTD ⓘ	5.97%
SMA20 ⓘ	-1.28%	SMA50 ⓘ	-0.43%	SMA200 ⓘ	5.68%	RSI (14) ⓘ	46.61	Beta ⓘ	0.67
IPO ⓘ	2017/9/6	Prev Close ⓘ	$41.07	Perf Year ⓘ	21.74%	Avg Volume ⓘ	0.03M	Price ⓘ	$40.72

📊 PIMCO RAFI Dynamic Multi-Factor International Equity ETF (MFDX) 투자 분석

ETF 개요

PIMCO RAFI Dynamic Multi-Factor International Equity ETF · Global or ExUS Equities - Factor & Thematic

해외(선진국)형 — 미국 외 선진국 시장 노출

2017년 상장, 9년 운영 중.

PIMCO RAFI Dynamic Multi-Factor International Equity ETF는 RAFI Dynamic Multi-Factor Developed Ex-U.S. 지수의 투자 결과를 추종하고자 합니다. 가치, 저변동성, 퀄리티, 모멘텀, 사이즈라는 5가지 요인을 강조하는 팩터 포트폴리오들로 구성된 지수에 자산의 최소 80%를 투자하여 미국 이외 선진국 주식 시장의 성과를 추구합니다.

Internationalequitymulti-factorvalue

규모: $0M 약 5939억원
운용사: PIMCO
운용 방식: 패시브 (지수 추종)
상장일: 2017년

비용 효율

연 운용보수 · 카테고리 내 순위 · 장기 비용 영향

저비용 ETF — 연 0.39%

Global or ExUS Equities - Factor & Thematic 내 상위 25%. 1억 원 투자 시 약 390,000원/년.

실질 연간 운용보수 (Net Expense Ratio)

상위 25%

0.39%

내 위치상위 25%

하위권 평균 상위권

투자 금액별 실제 비용 시뮬레이션

100,000,000원

연간 운용보수

390,000원

카테고리 평균 대비 연 160,000원 절약

카테고리 중앙값 연간 비용

550,000원

보수율 0.55% 기준

10년 누적 운용보수 (시장이 연 7% 오른다고 가정한 장기 시뮬레이션)

7,053,525원

수수료가 없었다면 벌 수 있었던 돈의 7.3%가 운용사로 빠져나갑니다

💡 운용보수는 매년 자산의 일부를 가져가므로, 10년간 복리로 쌓이면 단순 합산(연간 비용 × 10)보다 훨씬 큰 손실이 됩니다. 연 7% 수익 가정은 S&P 500의 장기 평균에 근거합니다.

한국 투자자 중산층 기준 1억원을 기본값으로 표시합니다. 슬라이더로 금액을 조정하면 실시간 반영됩니다.

같은 카테고리의 더 저렴한 대안

KLMN

Invesco MSCI North America Climate ETF

0.09%

연 -0.30%p

VSGX

Vanguard ESG International Stock ETF

0.10%

연 -0.29%p

KLMT

Invesco MSCI Global Climate 500 ETF

0.10%

연 -0.29%p

* 보수가 낮다고 반드시 더 좋은 ETF는 아닙니다. 추종 지수·유동성·세제 등을 함께 검토하세요.

장기 성과

1년 · 3년 · 5년 · 10년 수익률 · 벤치마크 대비 · 하락장 방어력

카테고리 상위권 수익률

Global or ExUS Equities - Factor & Thematic 내 상위 25%. 벤치마크(SPY) 대비 1년 -2.4%p.

ℹ️ 아래 "1년·3년·5년·10년"은 오늘로부터 거슬러 올라간 기간의 연평균(CAGR)입니다. 예: "3년 +12%"는 최근 3년간 매년 12%씩 복리로 성장했다는 뜻.

5년 전 투자했다면 지금

100,000,000원

지금 자산

164,744,677원

→

누적 수익

+64,744,677원

연평균 +10.5%

1년

2025.04 ~ 2026.04

연평균 +28.33%

평균권

벤치마크보다 연 2.4%p 뒤쳐졌습니다

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

3년

2023.04 ~ 2026.04

연평균 +17.06% 누적 +60.4%

평균권

벤치마크보다 연 4.5%p 뒤쳐졌습니다

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

5년

2021.04 ~ 2026.04

연평균 +10.50% 누적 +64.7%

상위 25%

벤치마크보다 연 2.4%p 뒤쳐졌습니다

내 위치상위 25%

하위권 평균 상위권

10년

2016.04 ~ 2026.04

2017년 9월 상장 — 10년 미만

9년 누적 총수익 곡선

2017-09-07 시작 1억 원 기준 — 곡선 값을 그대로 억 원 단위로 해석 (예: 308 → 3.08억). 이 ETF와 벤치마크 모두 같은 시작일에서 100으로 맞춰 비교됩니다.

MFDX · 주가만 MFDX · 주가 + 누적배당 MFDX · 배당 재투자 S&P 500 (SPY)

150

250

350

ℹ️ 주가만: 배당 제외, 순수 주식 가격만 추종. 커버드콜·고배당 ETF는 이 선이 하락하거나 정체되는 경우가 많아 "원금 보존" 관점에서 유의미합니다. 주가 + 누적배당: 주식 수는 그대로 유지하고 받은 배당을 현금으로 쌓아둔 경우. 실제 계좌 체감 총자산과 유사. 배당 재투자: 받은 배당으로 즉시 추가 매수 (adjClose 기반, 업계 표준 총수익). 세 선이 크게 벌어질수록 배당 전략의 효과 파악이 쉬워집니다.

연도별 수익률 비교

달력 연도별 ETF vs S&P 500 (SPY)의 각 해 수익률

MFDX S&P 500 (SPY)

+40%

−40%

+6%

2017

-15%

2018

+20%

2019

+6%

2020

+11%

2021

-11%

2022

+17%

2023

+5%

2024

+35%

2025

+6%

2026 YTD

ℹ️ 각 해 1월 1일부터 12월 31일까지의 수익률. 현재 연도(2026) 컬럼은 투명도 낮춰 YTD(미완성)임을 표시. 파란색이 회색보다 높으면 그 해는 이 ETF가 벤치마크를 이겼습니다.

S&P 500 (SPY) 대비 승률

2 / 9년

벤치마크 대비 열세 (22%)

+ 2026 YTD: 앞섬 (5.6% vs 4.4%)

2017 ✗

2018 ✗

2019 ✗

2020 ✗

2021 ✗

2022 ✓

2023 ✗

2024 ✗

2025 ✓

2026 ✓ YTD

ℹ️ 완성된 달력 연도(1/1~12/31)에서 S&P 500 (SPY) 대비 이긴 해의 수. 현재 연도(YTD)는 별도 참고.

하락장 추종도 (Downside Capture)

🛡️ 68%

하락장에서 벤치마크보다 덜 떨어짐 — 방어력 우수

<85% (방어) 85~110% (동조) >110% (취약)

ℹ️ S&P 500 (SPY)가 −1%일 때 이 ETF가 평균 몇 % 하락했는가. 지난 3년 일일 수익률 기준(벤치마크가 음수인 날만 집계).

리스크 성격

변동성 · Beta · 최대 낙폭 · Sharpe · 하락 회복 이력

종합 리스크 등급

저위험

시장 평균보다 덜 흔들리는 편이에요. 꾸준히 보유하기에 부담이 적어요.

Beta (시장 민감도)

상위 25%

0.67

시장 +10% 상승 시 +6.7%

시장 -10% 하락 시 -6.7%

내 위치상위 25%

하위권 평균 상위권

ℹ️ Beta 1.0은 시장과 동일하게 움직임. 1보다 크면 시장보다 더 크게, 작으면 덜 움직입니다.

일평균 변동폭 (최근 1개월)

평균권

±0.94%

S&P 500 보통 ±1.0~1.3% · 채권형 ±0.3% · 레버리지 ETF ±3% 이상

연간 변동성 추이 (과거 10년)

ℹ️ 이 ETF의 하루 평균 가격 변동폭. 1%면 "하루에 평균 ±1% 정도 움직인다"는 뜻. 아래 롤링 곡선은 연환산 변동성(장기 표준 지표)의 시간 추이입니다.

최대 낙폭 (Max Drawdown) · 과거 10년

-35.5%

낙폭 기간: 26개월

2018-01-26 → 2020-03-23

약 8개월 만에 회복

2017-09-07 최악 -29% 2026-04-01

ℹ️ 최대 낙폭은 과거 고점에서 저점까지 가장 크게 떨어진 비율입니다. 장기 투자자가 심리적으로 버텨야 할 최악의 하락 경험치.

Sharpe 비율 (리스크 조정 수익)

0.34

미흡 — 리스크 대비 수익 낮음

ℹ️ 연 수익률에서 무위험 수익(연 3%)을 뺀 값을 연간 변동성으로 나눔. 1.0 이상이면 "리스크 대비 수익이 좋다"로 통용.

월간 최대 예상 손실 (VaR 95%)

-6.3%

과거 기준, 월 단위로 이 수치보다 크게 떨어진 경우는 5%에 불과했습니다.

ℹ️ "앞으로도 95% 확률로 한 달에 이 정도 이상은 잃지 않는다"는 통계적 추정. 남은 5%는 금융위기·팬데믹급 충격 구간에 해당.

배당 분석

배당률 · 배당 이력 · 세후 수령액 계산

배당 지급형 ETF — 연 2.87%

꾸준한 배당 인컴을 제공하는 ETF. 5년 배당 성장률 +21.9%.

배당수익률

0.00%

주당 배당

$0.00

연간 기준

5년 성장률

0.0%

지급 주기

분기배당

4월 · 7월 · 10월 · 12월

🏆 3년 연속 배당 증가

📊 총 이력 2017~2026 (33건)

연도별 배당 총액 추이

주당 배당금을 연 단위로 합산한 금액입니다. 막대가 우상향이면 매년 배당이 늘어나고 있다는 뜻입니다.

$0.19

2017

$0.67 +248.2%

2018

$0.75 +12.8%

2019

$0.43 -42.7%

2020

$0.88 +104.7%

2021

$0.73 -17.0%

2022

$0.91 +24.7%

2023

$0.93 +2.6%

2024

$1.14 +22.1%

2025

$X.XX 그 해 총 배당금 +X% 전년 대비 증가 -X% 감소

최근 배당 이력 총 33건

아래로 스크롤하면 과거 배당 이력을 볼 수 있습니다.

배당락일

주당 금액

지급일

당시 수익률

2026-04-01

$0.250

—

3.46%

2025-12-31

$0.330

—

3.36%

2025-10-01

$0.210

—

3.27%

2025-07-01

$0.380

—

3.95%

2025-04-01

$0.220

—

3.63%

2024-12-31

$0.150

—

3.16%

2024-10-01

$0.254

—

3.63%

2024-07-01

$0.400

—

4.21%

2024-04-01

$0.130

—

3.42%

2023-12-28

$0.180

—

3.85%

2023-10-02

$0.200

—

3.97%

2023-07-03

$0.350

—

3.05%

2023-04-03

$0.180

—

2.93%

2022-12-29

$0.210

—

4.42%

2022-10-03

$0.110

—

4.10%

2022-07-01

$0.310

—

4.76%

2022-04-01

$0.100

—

3.43%

2021-12-30

$0.410

—

3.54%

2021-10-01

$0.130

—

2.26%

2021-07-01

$0.240

—

2.23%

2021-04-01

$0.100

—

1.85%

2020-12-30

$0.160

—

1.57%

2020-10-01

$0.030

—

2.27%

2020-07-01

$0.130

—

3.00%

2020-04-01

$0.110

—

4.07%

2019-12-30

$0.280

—

2.89%

2019-10-01

$0.160

—

3.62%

2019-07-01

$0.220

—

3.92%

2019-04-01

$0.090

—

3.06%

2018-12-28

$0.190

—

3.84%

2018-10-01

$0.225

—

2.59%

2018-07-02

$0.250

—

1.74%

2017-12-28

$0.191

—

0.72%

* "배당락일"은 배당받으려면 이 날 이전에 주식을 보유해야 하는 기준일입니다. 지급일·당시 수익률은 일부 종목에서 데이터가 없을 수 있습니다.

💰 내가 100,000,000원 투자한다면

연간 배당금 (세후) 2,430,796원

5년 누적 (세후) 18,765,466원

* 환율 1,370 가정, 배당소득세 15.4% 반영. 5년 누적은 배당 성장률 연 21.87% 가정.

* 배당소득세 14% + 지방소득세 1.4% 기준. 종합과세 대상자는 달라질 수 있습니다.

종합 투자 매력도

이 ETF는 어떤 목적에 잘 맞는지 — 강점·약점·투자자 프로필

전반적으로 매력적이에요 주요 지표가 양호하며 일부 약점이 있어도 장점이 우세해요.

🎯 목적별 적합도

내가 이 ETF를 어떤 목적으로 활용할 수 있는지 확인하세요.

🌳

장기 보유

수년 이상 꾸준히 모아갈 때

매우 적합

💵

배당 인컴

매월·분기 현금흐름이 목적일 때

낮음

⚡

단기 트레이딩

며칠~몇 주 단기 방향성 매매

낮음

🧩

포트폴리오 보조

자산 배분·헤지 용도

보통

👤

이런 분에게 어울려요

글로벌 분산 투자자

✅ 강점

💸저비용 — 연 0.39%
📈장기 수익률 상위권

⚠️ 약점·주의사항

특별한 약점이 보이지 않아요.

포트폴리오 구성

이 ETF가 실제로 담고 있는 것들 — 섹터 비중과 상위 종목

1287개 종목에 넓게 분산

개별 종목 리스크가 분산되어 있어요.

ℹ️ 왜 구성을 봐야 하나요?

ETF의 실제 성과는 담고 있는 종목과 섹터에서 나와요. 이름이 "S&P 500"이라도 기술주 비중이 유난히 높을 수 있고, "배당주 ETF"라도 몇몇 대형주에 쏠려 있을 수 있어요. 라벨보다 실제 구성을 확인하는 게 중요해요.

🔬 집중도 한눈에 보기

총 보유종목

1287개

상위 10개 비중

7.6%

최대 단일 종목

0.92%

집중도(HHI)

낮음 (분산)

🥧 섹터 비중

Basic Materials

1.8%

Technology

1.0%

Healthcare

0.8%

Industrials

0.8%

Energy

0.8%

Consumer Cyclical

0.7%

Financial

0.3%

Communication Services

0.3%

Real Estate

0.0%

Consumer Defensive

0.0%

📋 상위 보유 종목 Top 10 Top 10이 전체의 7.6% 차지

티커 옆의 점 색상 = 섹터 구분 (섹터 차트와 동일 색상)

BTI BRITISH AMERICAN TOBACCO PLC

0.92%

BSAC BANCO SANTANDER SA

0.91%

NVS NOVARTIS AG

0.85%

#4 - ROCHE HOLDING AG

0.80%

#5 - SOCIETE GENERALE

0.78%

#6 - GSK PLC

0.75%

#7 - NESTLE SA

0.67%

#8 - ZURICH INSURANCE GROUP LTD

0.66%

#9 - IBERDROLA SA

0.63%

#10

UL UNILEVER PLC

0.63%

같은 카테고리 비교

카테고리: Global or ExUS Equities - Factor & Thematic

같은 카테고리 6종 중 AUM 6/6위 · 보수율 3/6위

카테고리: Global or ExUS Equities - Factor & Thematic

ℹ️ 왜 비교해야 하나요?

같은 카테고리 ETF끼리는 보수율·규모(AUM)·배당률을 비교해 볼 가치가 있어요. 보수율은 낮을수록 장기 수익에 유리하고, AUM이 크면 운용 안정성이 높아요. ▲ 표시는 MFDX보다 유리, ▼ 표시는 MFDX보다 불리를 뜻해요.

티커	ETF명	보수율	AUM	보유종목	배당률	YTD	1년
MFDX	PIMCO RAFI Dynamic Multi-Factor International Equity ETF	0.39%	$434M	1310	2.87%	+5.97%	+21.74%
FNDF	Schwab Fundamental International Equity ETF	0.25% ▲	$22.8B ▲	915	3.07% ▲	-	+35.28% ▲
IGF	iShares Global Infrastructure ETF	0.39%	$10.5B ▲	100	2.97% ▲	-	+17.52% ▼
GUNR	FlexShares Global Upstream Natural Resources Index Fund	0.46% ▼	$7.4B ▲	182	2.26% ▼	-	+41.56% ▲
GSIE	Goldman Sachs ActiveBeta International Equity ETF	0.25% ▲	$5.6B ▲	669	2.60% ▼	-	+18.66% ▼
GNR	State Street SPDR S&P Global Natural Resources ETF	0.4% ▼	$4.8B ▲	115	2.34% ▼	-	+41.53% ▲