JMSB
John Marshall Bancorp Inc
7월 29일 2:30 PM ET (한국 7/30 03:30)
$23.58
+0.29 ▲ +1.25%
존마샬 뱅코프(JMSB)은(는) Financial 섹터의 기업으로, 이 페이지에서 PER·EPS·배당·RSI·MACD 등 14개 항목을 분석합니다.
시가총액
$333M
스몰캡
P/E
13.7
저평가 구간
배당수익률
1.61%
52주 위치
100%
저점 +31% · 고점 1%
애널리스트
적극 매수
C+
펀더멘털 체력
Banks - Regional 초소형주 대비
수익성 상위 26%
성장 상위 49%
밸류에이션 상위 37%
재무 안정 상위 73%
💰 지금 이 주식, 평소보다 비싼가요?
이 회사 자신의 최근 4년와 비교합니다 (다른 회사와 비교 아님)
아주 싼 편
싼 편
평소 수준
비싼 편
아주 비싼 편
쉽게 말하면 — 이 회사가 1년에 버는 돈 1원어치를 사는 값이 지금 15원입니다. 지난 4년 동안은 보통 14원이었어요. 평소보다 비싼 축입니다.
비싸다 = 나쁘다가 아니라, 기대가 많이 반영돼 있다는 뜻입니다 · 흑자 기간 4.2년 기준
| Index | RUT | P/E | 13.66 | EPS (ttm) | 1.73 | Insider Own | 12.65% | Shs Outstand | 14.1M | Perf Week | 7.52% |
| Market Cap | 0.33B | Forward P/E | 11.1 | EPS next Y | 11.55% | Insider Trans | 0.14% | Shs Float | 12.3M | Perf Month | 7.18% |
| Enterprise Value | - | PEG | - | EPS next Q | 0.5 | Inst Own | 49.18% | Short Float | 1.26% | Perf Quarter | 8.31% |
| Income | 0.02B | P/S | 2.79 | EPS this Y | 27.85% | Inst Trans | 0.19% | Short Ratio | 3.62 | Perf Half Y | 17.9% |
| Sales | 0.12B | P/B | 1.22 | EPS next 5Y | - | ROA | 1.04% | Short Interest | 0.15M | Perf YTD | 17.96% |
| Book/sh | 19.4 | P/C | - | EPS past 3/5Y | -12.81% 1.98% | ROE | 9.24% | 52W High | 0.82% ($23.39) | Perf Year | 22.11% |
| Cash/sh | - | P/FCF | 13.91 | Sales past 3/5Y | 10.1% 9.23% | ROIC | 6.79% | 52W Low | 30.85% ($18.02) | Perf 3Y | 21.86% |
| Dividend Est. | $0.38 (1.61%) | EV/EBITDA | - | EPS Y/Y TTM | 29.96% | Gross Margin | - | Volatility(W/M) | 4.86% 4.41% | Perf 5Y | 31% |
| Dividend TTM | 0.18 | EV/Sales | - | Sales Y/Y TTM | 5.41% | Oper. Margin | 26.09% | ATR (14) | 0.87 | Perf 10Y | 82.9% |
| Dividend Ex-Date | 2026/8/5 | Quick Ratio | - | EPS Q/Q | 39.8% | Profit Margin | 20.42% | RSI (14) | 68 | Recom | 1 |
| Dividend Gr. 3/5Y | - | Current Ratio | 0.14 | Sales Q/Q | 9.81% | SMA20 | 6.28% ($22.19) | Beta | 0.41 | Target Price | $25.5 |
| Payout | 20.13% | Debt/Eq | 0.46 | Earnings | 2026/7/22 | SMA50 | 8.63% ($21.71) | Rel Volume | 0.98 | Prev Close | $23.29 |
| Employees | 140 | LT Debt/Eq | 0.31 | EPS/Sales Surpr. | 14.94% 7.87% | SMA200 | 14.98% ($20.51) | Avg Volume(3M) | 0.04M | Price | $23.58 |
| IPO | 2013/11/21 | Option/Short | Yes/Yes | Trades | 1165 | Volume | 41,834 | Change | 1.25% |
분기 실적 추이 SEC 공시 원본 · 단위 달러
24.6
24.9
24.12*
25.3
25.6
25.9
25.12*
26.3
매출 순이익 최근 분기: 매출 $29M (YoY +7%) · 순이익 $6M (YoY +27%)
* 4분기 값은 연간 공시(10-K)에서 유도 계산 · 적자 분기는 붉은 밑줄 표시
John Marshall Bancorp Inc (JMSB) 투자 분석
John Marshall Bancorp Inc, 어떤 회사인가요?
존마샬 뱅코프(JMSB) 가치주
Financial · Banks - Regional
소형주 — 거래량이 적어 변동성이 큽니다
🏦 존 마셜 뱅코프(JMSB)는 워싱턴 D.C. 광역권을 기반으로 하는 지역 은행 지주회사입니다. 자회사 은행을 통해 지역 내 기업·전문직·개인 고객에게 상업·산업 대출, 상업용 부동산 대출, 예금 및 자금 관리 서비스를 제공하며, 관계 중심 영업으로 안정적인 대출 포트폴리오를 운용하고 있습니다.
John Marshall Bancorp Inc 자세히 알아보기 →시가총액
$0.3B
약 0.5조 원
⚖️ 삼성전자의 0%
시총 순위3593위
직원 수140명
IPO2013/11/21
현재가$23.58 ≈ 32,305원
주요 이벤트
⏰ 다가오는 이벤트
🔔 실적 발표
다음 발표 일정이 아직 공시되지 않았습니다
🎯 배당락일 D-7
8월 5일 (수) · 주당 $0.1
지급 8월 26일 (수)
💡 배당을 받으려면 8월 4일까지 매수하는게 좋습니다
📜 최근 이벤트
🔔 실적 발표 2026년 7월 22일 (수) · 장 시작 전 EPS +14.9% 매출 +7.9%
🎯 배당락 2026년 5월 13일 (수) 주당 $0.09
🔔 실적 발표 2026년 4월 29일 (수) · 장 시작 전 EPS +7.5% 매출 +1.9%
🎯 배당락 2026년 2월 11일 (수) 주당 $0.09
돈을 잘 벌고 있나요?
수익성은 좋지만 재무가 약합니다
부채 부담이 높아 경기 하락 시 부담 가능
수익성 — 얼마나 효율적으로 돈을 버나
영업이익률
제품·서비스 팔아 남기는 순수 이익률 (높을수록 잘 벌음)
26.1%
✓ 우수
순이익률
세금·이자까지 다 빼고 최종적으로 남는 돈 비율
20.4%
✓ 우수
ROE
주주 돈으로 1년에 얼마나 벌어주는지 (15% 이상 우수)
9.2%
✓ 우수
ROA
회사가 가진 자산 대비 한 해 수익 비율
1.0%
✓ 양호
ROIC
사업에 투입한 돈 대비 얼마나 수익 내는지
6.8%
✓ 우수
재무 건전성 — 빚·유동성 부담은 괜찮나
부채비율 D/E
자본 대비 빚의 비율 (낮을수록 건전)
0.46
✓ 부채 양호
유동비율
1년 내 갚을 돈 대비 현금성 자산 여유
0.14
✓ 위험
* 평가는 같은 업종·규모 peer 그룹 분포 대비 상대 위치 + 절대 가드(적자·위험 임계값)로 결정됩니다.
앞으로 어떻게 될까?
혼조 전망
긍정·부정 시그널이 혼재
애널리스트 목표가
$25.50
현재가 대비 +8.1%
💡 12개월 이내 도달을 전망하는 애널리스트 컨센서스 평균
예상 PER (Forward)
11.10배
💡 내년 예상 EPS 기준. 현재 PER과 비교해 이익 성장 반영 정도 확인
내년 EPS 예상 성장률
+11.6%
💡 10% 이상이면 견조한 성장, 마이너스는 이익 감소 예상
⚠ 이 데이터는 애널리스트 추정치이며 실제 결과와 다를 수 있습니다. 투자 결정은 추가 검토와 함께 하세요.
실적은 예상대로 잘 냈나요?
실적 신뢰도 높음
최근 2분기 중 2번 예상 상회
2
예상 상회
0
예상 부합
0
예상 하회
100%
상회 비율
+11.2%
평균 서프라이즈
2026.07.22
상회
실적 $0.50 · 예상 $0.43 +14.9%
2026.04.29
상회
실적 $0.43 · 예상 $0.40 +7.5%
💡 예상보다 높은 실적을 자주 내는 기업은 실적 신뢰도가 높다고 평가됩니다. 단, 애널리스트 기대치가 낮게 설정되었을 수도 있으니 절대 수치도 함께 봐야 합니다.
성장하고 있나요?
평균적 성장
업종 내 중간 수준
역성장 구간 EPS 또는 매출이 감소 중 — 구조적 문제 또는 경기 민감성 확인 필요
🔮 앞으로 얼마나 성장할까 (애널리스트 전망)
올해 EPS 전망
올해 예상 주당순이익 성장률
+27.9%
양호
내년 EPS 전망
내년 예상 EPS 성장률 (애널리스트 컨센서스)
+11.6%
평균
📊 지금까지 얼마나 성장했나 (실제 실적)
과거 3년 EPS
지난 3년간 실제 EPS 연평균 성장
-12.8%
평균
과거 5년 EPS
지난 5년간 실제 EPS 연평균 성장
+2.0%
평균
과거 5년 매출
매출이 5년간 얼마나 자랐는지
+9.2%
양호
⚡ 단기 모멘텀
매출 QoQ
전분기 대비 매출 변화 (단기 모멘텀)
+9.8%
양호
* 미래 값은 애널리스트 컨센서스 추정치입니다. 평가는 같은 성장 스타일·규모 peer 그룹 대비 상대 위치로 결정됩니다.
투자 용어가 어렵다면 경제사전에서 찾아보기 →
장기적으로 주가가 우상향 했나요?
장기 부진 — 시장 대비 -38%p
JMSB +31.0% · S&P 500 +68.8%
시장 대비 초과수익 (주가 기준, 배당금 제외)
5년 기준
vs S&P 500
-37.8%p
시장보다 크게 열세
1년 기준
vs S&P 500
+5.8%p
시장 대비 소폭 우위
피어 대비 순위
5년 수익률 중상위 (46%) 64개 기준
1년 수익률 중하위 (하위 35%) 76개 기준
52주 범위 내 현재 위치
최저 (-30.9%p) 최고 (+0.8%p)
현재가가 저점 대비 30.9% 위, 고점 대비 0.8% 아래
최근 리스크 (최근 120거래일)
최대 낙폭
-8.9%
연간 변동성
23.9%
기술 지표
Bollinger Bands · MACD · RSI · Stochastics · Ichimoku 5라인 · 최근 136거래일 시계열
가격 · Bollinger Bands · Ichimoku 구름
- close
- BB Upper
- BB Mid
- BB Lower
- Tenkan
- Kijun
- 구름(SpanA/B)
볼린저 밴드는 종가의 변동 범위(20일·2σ) 위·아래 채널. 상단 터치=과열, 하단 터치=과매도. 일목 구름은 추세 방향과 강도를 색칠 영역으로. 가격이 구름 위에 있으면 상승, 아래면 하락. 볼린저 밴드 자세히 →
현재 진단 · 2026-07-28
과열 구간 — 단기 조정 가능성
현재가 $23.58 가 상단($23.21) 위로 돌파. 평균보다 강한 매수세지만 단기 과열 신호로 해석. 일목 구름 위(강세).
MACD (12 · 26 · 9) 펼쳐서 보기 ▼
단기 EMA(12)와 장기 EMA(26) 의 차이로 상승·하락 전환 시점을 잡는 지표. MACD 가 Signal 위로 올라가면 매수 신호(골든크로스), 아래로 내려가면 매도 신호(데드크로스). MACD 자세히 →
현재 진단 · 2026-07-28
상승 모멘텀 유지
MACD 0.330 > Signal 0.208 양수 구간 + Hist 양수(+0.122). 추세 진행 중.
RSI(14) · Stochastics %K(14) 펼쳐서 보기 ▼
RSI는 0~100 사이 단기 매수·매도 압력. 30 이하 = 과매도(반등 가능성), 70 이상 = 과매수(조정 가능성). Stoch %K 도 비슷하게 단기 변동 강도를 봅니다. RSI · 스토캐스틱 자세히 →
현재 진단 · 2026-07-28
상승 우위 구간
RSI 68.0 (중립 50 위). 매수세 우세, 안정 상승. Stoch %K 도 92.4.
※ "현재 진단" 은 표준 임계 기반 자동 해석으로 참고용입니다. 실제 매매는 본인 책임으로 종합 판단하세요.
지금 투자 매력은?
업계 평균과 비슷한 수준입니다
매출 대비로는 비싼 편, 이익 대비·자산 대비·현금흐름 대비로는 평균권
💡 읽는 법 — 같은 업계 회사들과 비교해 "무엇 대비" 주가가 싸냐/비싸냐를 봅니다. 예: 이익 대비 싸다 = 버는 돈에 비해 주가가 저렴, 자산 대비 비싸다 = 보유 자산에 비해 주가가 비쌈.
이익 대비 평균권
자산 대비 평균권
매출 대비 비싼 편
현금흐름 대비 평균권
💵 이익 대비
PER 주가수익비율
이익 대비 주가가 얼마나 비싼가 — 낮을수록 싸다
13.66배
✓ 평균
💵 이익 대비
Forward PER 예상 주가수익비율
내년 예상 이익 기준 PER — 성장 반영
11.10배
✓ 평균
🏢 자산 대비
PBR 주가순자산비율
회사 자산가치 대비 주가 — 1 미만이면 자산보다 싸다
1.22배
✓ 평균
🧾 매출 대비
PSR 주가매출비율
매출 대비 시가총액 — 낮을수록 매출 대비 싸다
2.79배
✓ 비싼 편
💧 현금흐름 대비
P/FCF 주가잉여현금흐름비율
실제 현금창출력 대비 주가 — 낮을수록 효율적
13.91배
✓ 평균
애널리스트 목표가 (참고)
$25.50 현재가 대비 +8.1%
* 평가는 같은 업계·시총 peer 그룹 분포 대비 상대 위치로 결정됩니다. 밸류에이션이 매력적이어도 '수익성'·'성장성' 섹션과 함께 보세요.
기준: 최근 스냅샷 · 비교집단: Banks - Regional 초소형주
누가 갖고 있나요?
수급 흐름이 긍정적입니다
내부자 소폭 순매수 +0.1% · 기관 소폭 순매수 +0.2% · 공매도 부담 낮음 1.3% · 공매도 최근 90일간 +0.6%p 증가
📈 최근 매매 흐름 (6개월)
🧑💼 내부자 (경영진·이사)
+0.1%
내부자 순매수
🏦 기관 (펀드·투자사)
+0.2%
기관 순매수
💡 최근 6개월 순변동. 내부자·기관이 주식을 어떻게 늘리거나 줄였는지를 %로 나타냅니다.
👥 보유 구성
🏦 기관 49.2%
기관 참여 보통
🧑💼 내부자 12.7%
창업자·경영진 대주주 (skin-in-the-game 강함)
👤 개인투자자 (추정) 38.2%
기관+내부자를 제외한 나머지
기관 내부자 개인(추정)
📉 공매도 지표
공매도 비율
1.3%
낮음 — 하락 베팅 약함
최근 90일 📈 +0.6%p 증가
공매도 회전일수
3.6일
공매도 포지션을 평균 거래량으로 청산하는 데 걸리는 날
🧮 주식 수량
총 발행주식 14.1M주
유동주식 (거래 가능) 12.3M주
* 내부자·기관 거래는 최근 6개월 순변동 기준. 추세는 최근 90일 누적 기준.
JMSB 편입 ETF
편입 비중이 높은 ETF 순 · 총 10개 표시
* 공식 분기 보고 기준. 최근 공시이며 실제 현재 편입 비중과 다를 수 있습니다.
배당금은 얼마나 받을 수 있나요?
배당 지급 — 연 1.61%
배당보다 주가 성장에 가까운 비중
배당수익률
1.61%
업종 평균 2.62%
주당 배당
$0.38
연간 기준
배당성향
20%
순이익 중 배당 비중
5년 성장률
-
배당 연평균
연도별 배당 총액 추이
주당 배당금을 연 단위로 합산한 금액입니다. 막대가 우상향이면 매년 배당이 늘어나고 있다는 뜻입니다.
$0.20
2022
$0.22 +10.0%
2023
$0.25 +13.6%
2024
$0.30 +20.0%
2025
$X.XX 그 해 총 배당금 +X% 전년 대비 증가 -X% 감소
최근 배당 이력 총 5건
아래로 스크롤하면 과거 배당 이력을 볼 수 있습니다.
배당락일
주당 금액
지급일
당시 수익률
2026-02-11
$0.090
—
1.91%
2025-06-27
$0.300
—
2.95%
2024-06-28
$0.250
—
1.43%
2023-06-26
$0.220
—
1.05%
2022-05-09
$0.200
—
0.83%
* "배당락일"은 배당받으려면 이 날 이전에 주식을 보유해야 하는 기준일입니다. 지급일·당시 수익률은 일부 종목에서 데이터가 없을 수 있습니다.
💰 내가 100만원 투자한다면
연간 배당금 (세후) 1.4만원
5년 누적 (세후) 6.8만원
* 환율 1,370원, 세금 15% 반영. 5년 누적은 배당 성장률 연 0% 가정.
같은 업종 기업 비교
💡 업종 평균 대비 ▲ 유리 / ▼ 불리 (PER·PBR은 낮을수록, ROE·배당률은 높을수록 좋음)
시가총액이 큰 순서대로 정렬됩니다
| 종목 | 시총 | PER | PBR | ROE | 배당률 | 등락 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| JMSB 이 종목 | $332.8M | 13.7 | 1.2 ▲ | 9.24% | 1.61% ▼ | +1.3% |
BRK-B | $994.6B | 15.3 ▼ | 1.5 ▼ | 10.49% ▲ | - | +3.1% |
BRK-A | $993.8B | 15.2 ▼ | 1.5 ▼ | 10.49% ▲ | - | +3.0% |
JPM | $957.4B | 15.3 ▼ | 2.7 ▼ | 17.71% ▲ | 1.79% ▼ | +0.3% |
V | $690.7B | 32.2 ▼ | 19.7 ▼ | 59.8% ▲ | 0.74% ▼ | +1.1% |
MA | $497.2B | 32.6 ▼ | 74.3 ▼ | 232.56% ▲ | 0.62% ▼ | +2.0% |
| 업종 평균 | - | 13.7 | 1.3 | 9.31% | 2.62% | - |
자주 묻는 질문
존마샬 뱅코프(JMSB)은 어떤 회사인가요?
존마샬 뱅코프(JMSB)은 Financial 섹터에 속하며 Banks - Regional 산업의 기업입니다.
JMSB의 시가총액은 얼마인가요?
JMSB의 시가총액은 약 $333M, 섹터 내 순위는 3,593위입니다.
JMSB은 배당을 주나요?
JMSB의 배당수익률은 약 1.61%이며, 연간 배당금은 $0.38입니다.
JMSB의 PER은 어떤가요?
JMSB의 PER은 약 13.7배, Financial 섹터 평균과 비교하여 밸류에이션을 판단할 수 있습니다.
JMSB의 52주 최고가·최저가는 얼마인가요?
JMSB은 지난 52주간 최고 $23.39, 최저 $18.02를 기록했습니다.
면책조항: 본 콘텐츠는 참고 자료이며 투자 권유가 아닙니다. 모든 투자의 책임은 투자자 본인에게 있습니다.