IQDY 주가 전망 및 ETF 분석 - 배당·운용보수·보유종목·NAV·RSI·MACD

IQDY

FlexShares International Quality Dividend Dynamic Index Fund

7월 28일 3:59 PM ET (한국 7/29 04:59)

$41.47

-0.41 ▼ -0.98%

IQDY ETF는 운용보수·보유종목·섹터구성·배당·RSI·MACD 등 10개 항목을 분석합니다.

총보수비율

0.47%

연간 운용 비용

순자산 (AUM)

$110M

약 1504억원

보유종목

252개

배당수익률

3.05%

운용 방식

Passive

Category ⓘ	Global or ExUS Equities - Dividend & Fundamental	Asset Type ⓘ	Equities (Stocks)	Return% 1Y ⓘ	29.67%	Total Holdings ⓘ	252	Perf Week ⓘ	-2.77%
ETF Type ⓘ	Global Ex. US Equities	Active/Passive ⓘ	Passive	Return% 3Y ⓘ	22.3%	AUM ⓘ	$110M	Perf Month ⓘ	-1.68%
Expense ⓘ	0.47%	NAV ⓘ	$42.22	Return% 5Y ⓘ	12.85%	52W High ⓘ	-6.46%	Perf Quarter ⓘ	2.01%
Dividend TTM ⓘ	$1.26 (3.05%)	Div Gr. 3/5Y ⓘ	-3.53% 10.14%	Return% 10Y ⓘ	11.3%	52W Low ⓘ	30.32%	Perf Half Y ⓘ	6.32%
Flows% 1M ⓘ	4%	Flows% YTD ⓘ	4%	Return% SI ⓘ	8.72%	Volatility(W/M) ⓘ	0.91% 0.82%	Perf YTD ⓘ	13.18%
SMA20 ⓘ	-1.8%	SMA50 ⓘ	-2.21%	SMA200 ⓘ	6.34%	RSI (14) ⓘ	43.12	Beta ⓘ	0.91
IPO ⓘ	2013/4/16	Prev Close ⓘ	$41.88	Perf Year ⓘ	26.17%	Avg Volume ⓘ	0.01M	Price ⓘ	$41.47

📊 FlexShares International Quality Dividend Dynamic Index Fund (IQDY) 투자 분석

ETF 개요

FlexShares International Quality Dividend Dynamic Index Fund · Global or ExUS Equities - Dividend & Fundamental

퀄리티형 — ROE·수익 안정성 높은 우량주 중심

2013년 상장, 13년 운영 중.

FlexShares International Quality Dividend Dynamic Index Fund는 수수료 및 비용 차감 전 기준으로 Northern Trust International Quality Dividend Dynamic 지수의 가격 및 수익률 성과와 일반적으로 일치하는 투자 결과를 제공하고자 합니다. 미국 이외 지역의 고품질 배당주 중 가격 성과와 배당 수익의 조화를 추구하는 지수에 자산의 최소 80%를 배분합니다.

📘 IQDY ETF 자세히 알아보기 →

Internationalequitydividendquality

규모: $110M 약 1504억원
운용사: FlexShares
운용 방식: 패시브 (지수 추종)
상장일: 2013년

비용 효율성

연 운용보수 · 카테고리 내 순위 · 장기 비용 영향

평균 수준의 운용보수 — 연 0.47%

Global or ExUS Equities - Dividend & Fundamental 카테고리 내 평균권.

실질 연간 운용보수 (Net Expense Ratio)

평균권

0.47%

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

투자 금액별 실제 비용 시뮬레이션

100,000,000원

연간 운용보수

470,000원

카테고리 평균 대비 연 80,000원 절약

카테고리 중앙값 연간 비용

550,000원

보수율 0.55% 기준

10년 누적 운용보수 (시장이 연 7% 오른다고 가정한 장기 시뮬레이션)

8,471,947원

수수료가 없었다면 벌 수 있었던 돈의 8.8%가 운용사로 빠져나갑니다

💡 운용보수는 매년 자산의 일부를 가져가므로, 10년간 복리로 쌓이면 단순 합산(연간 비용 × 10)보다 훨씬 큰 손실이 됩니다. 연 7% 수익 가정은 S&P 500의 장기 평균에 근거합니다.

한국 투자자 중산층 기준 1억원을 기본값으로 표시합니다. 슬라이더로 금액을 조정하면 실시간 반영됩니다.

같은 카테고리의 더 저렴한 대안

VYMI

Vanguard International High Dividend Yield ETF

0.07%

연 -0.40%p

VIGI

Vanguard International Dividend Appreciation ETF

0.07%

연 -0.40%p

SCHY

Schwab International Dividend Equity ETF

0.08%

연 -0.39%p

* 보수가 낮다고 반드시 더 좋은 ETF는 아닙니다. 추종 지수·유동성·세제 등을 함께 검토하세요.

장기 성과

1년 · 3년 · 5년 · 10년 수익률 · 벤치마크 대비 · 하락장 방어력

평균 수준의 장기 수익률

Global or ExUS Equities - Dividend & Fundamental 중앙값 근처. 벤치마크(SPY) 대비 1년 +11.9%p.

ℹ️ 아래 "1년·3년·5년·10년"은 오늘로부터 거슬러 올라간 기간의 연평균(CAGR)입니다. 예: "3년 +12%"는 최근 3년간 매년 12%씩 복리로 성장했다는 뜻.

10년 전 투자했다면 지금

100,000,000원

지금 자산

291,710,219원

→

누적 수익

+191,710,219원

연평균 +11.3%

ℹ️ 수익 구성 바 읽는 법

각 기간 로우에 표시되는 바는 이 ETF의 수익이 어디서 왔는지 비율입니다.

가격 상승 가격 하락 배당 수취

파란색 위주 (80%+): 성장형 — 주가 상승이 수익의 대부분
주황색 위주 (70%+): 인컴형 — 배당이 수익의 대부분 (세후 과세 부담 주의)
빨간색 + 주황색: 주가 정체·하락형 — 배당으로 손실을 메우는 구조 (커버드콜·고배당주에서 흔함)

1년

2025.07 ~ 2026.07

연평균 +29.67%

상위 25%

가격 +26.17% + 배당 +3.50% = 총 +29.67%/년

벤치마크보다 연 11.9%p 앞섰습니다

내 위치상위 25%

하위권 평균 상위권

3년

2023.07 ~ 2026.07

연평균 +22.30% 누적 +82.9%

상위 25%

가격 +14.51% + 배당 +7.79% = 총 +22.30%/년

벤치마크보다 연 3.0%p 앞섰습니다

내 위치상위 25%

하위권 평균 상위권

5년

2021.07 ~ 2026.07

연평균 +12.85% 누적 +83.0%

평균권

가격 +6.19% + 배당 +6.66% = 총 +12.85%/년

벤치마크와 유사

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

10년

2016.07 ~ 2026.07

연평균 +11.30% 누적 +191.7%

상위 25%

가격 +6.14% + 배당 +5.16% = 총 +11.30%/년

벤치마크보다 연 3.6%p 뒤쳐졌습니다

내 위치상위 25%

하위권 평균 상위권

10년 누적 총수익 곡선

2016-07-29 시작 1억 원 기준 — 곡선 값을 그대로 억 원 단위로 해석 (예: 308 → 3.08억). 이 ETF와 벤치마크 모두 같은 시작일에서 100으로 맞춰 비교됩니다.

IQDY · 주가만 IQDY · 주가 + 누적배당 IQDY · 배당 재투자 S&P 500 (SPY)

150

250

350

450

ℹ️ 주가만: 배당 제외, 순수 주식 가격만 추종. 커버드콜·고배당 ETF는 이 선이 하락하거나 정체되는 경우가 많아 "원금 보존" 관점에서 유의미합니다. 주가 + 누적배당: 주식 수는 그대로 유지하고 받은 배당을 현금으로 쌓아둔 경우. 실제 계좌 체감 총자산과 유사. 배당 재투자: 받은 배당으로 즉시 추가 매수 (adjClose 기반, 업계 표준 총수익). 세 선이 크게 벌어질수록 배당 전략의 효과 파악이 쉬워집니다.

연도별 수익률 비교

달력 연도별 ETF vs S&P 500 (SPY)의 각 해 수익률

IQDY S&P 500 (SPY)

+40%

−40%

+23%

2017

-20%

2018

+27%

2019

+8%

2020

+12%

2021

-16%

2022

+22%

2023

+8%

2024

+38%

2025

+12%

2026 YTD

ℹ️ 각 해 1월 1일부터 12월 31일까지의 수익률. 현재 연도(2026) 컬럼은 투명도 낮춰 YTD(미완성)임을 표시. 파란색이 회색보다 높으면 그 해는 이 ETF가 벤치마크를 이겼습니다.

S&P 500 (SPY) 대비 승률

3 / 9년

벤치마크 대비 열세 (33%)

+ 2026 YTD: 앞섬 (11.9% vs 8.7%)

2017 ✓

2018 ✗

2019 ✗

2020 ✗

2021 ✗

2022 ✓

2023 ✗

2024 ✗

2025 ✓

2026 ✓ YTD

ℹ️ 완성된 달력 연도(1/1~12/31)에서 S&P 500 (SPY) 대비 이긴 해의 수. 현재 연도(YTD)는 별도 참고.

하락장 추종도 (Downside Capture)

⚖️ 91%

벤치마크와 비슷한 하락폭 — 동조화

<85% (방어) 85~110% (동조) >110% (취약)

ℹ️ S&P 500 (SPY)가 −1%일 때 이 ETF가 평균 몇 % 하락했는가. 지난 3년 일일 수익률 기준(벤치마크가 음수인 날만 집계).

리스크 성격

변동성 · Beta · 최대 낙폭 · Sharpe · 하락 회복 이력

종합 리스크 등급

저위험

시장 평균보다 덜 흔들리는 편이에요. 꾸준히 보유하기에 부담이 적어요.

Beta (시장 민감도)

하위 25%

0.91

시장 +10% 상승 시 +9.1%

시장 -10% 하락 시 -9.1%

내 위치하위 25%

하위권 평균 상위권

ℹ️ Beta 1.0은 시장과 동일하게 움직임. 1보다 크면 시장보다 더 크게, 작으면 덜 움직입니다.

일평균 변동폭 (최근 1개월)

평균권

±0.82%

S&P 500 보통 ±1.0~1.3% · 채권형 ±0.3% · 레버리지 ETF ±3% 이상

연간 변동성 추이 (과거 10년)

ℹ️ 이 ETF의 하루 평균 가격 변동폭. 1%면 "하루에 평균 ±1% 정도 움직인다"는 뜻. 아래 롤링 곡선은 연환산 변동성(장기 표준 지표)의 시간 추이입니다.

최대 낙폭 (Max Drawdown) · 과거 10년

-39.6%

낙폭 기간: 26개월

2018-01-25 → 2020-03-23

약 9개월 만에 회복

2015-08-03 최악 -33% 2026-07-01

ℹ️ 최대 낙폭은 과거 고점에서 저점까지 가장 크게 떨어진 비율입니다. 장기 투자자가 심리적으로 버텨야 할 최악의 하락 경험치.

Sharpe 비율 (리스크 조정 수익)

0.33

미흡 — 리스크 대비 수익 낮음

ℹ️ 연 수익률에서 무위험 수익(연 3%)을 뺀 값을 연간 변동성으로 나눔. 1.0 이상이면 "리스크 대비 수익이 좋다"로 통용.

월간 최대 예상 손실 (VaR 95%)

-7.3%

과거 기준, 월 단위로 이 수치보다 크게 떨어진 경우는 5%에 불과했습니다.

ℹ️ "앞으로도 95% 확률로 한 달에 이 정도 이상은 잃지 않는다"는 통계적 추정. 남은 5%는 금융위기·팬데믹급 충격 구간에 해당.

배당 분석

배당률 · 배당 이력 · 세후 수령액 계산

배당 지급형 ETF — 연 3.05%

꾸준한 배당 인컴을 제공하는 ETF. 5년 배당 성장률 +10.1%.

ℹ️ 배당은 보조 성과이며, 주된 기대 수익은 주가 상승입니다.

배당수익률

3.05%

주당 배당

$1.26

연간 기준

5년 성장률

10.1%

지급 주기

분기배당

3월 · 9월 · 12월

📊 총 이력 2013~2026 (50건)

연도별 배당 총액 추이

주당 배당금을 연 단위로 합산한 금액입니다. 막대가 우상향이면 매년 배당이 늘어나고 있다는 뜻입니다.

$0.80 -13.0%

2016

$1.02 +28.1%

2017

$1.30 +26.9%

2018

$1.02 -21.1%

2019

$0.74 -27.8%

2020

$1.18 +59.6%

2021

$1.33 +13.1%

2022

$1.80 +35.1%

2023

$1.92 +6.8%

2024

$1.20 -37.8%

2025

$X.XX 그 해 총 배당금 +X% 전년 대비 증가 -X% 감소

최근 배당 이력 총 50건

아래로 스크롤하면 과거 배당 이력을 볼 수 있습니다.

배당락일

주당 금액

지급일

당시 수익률

2026-03-20

$0.115

—

3.59%

2025-12-19

$0.226

—

6.62%

2025-09-19

$0.328

—

7.21%

2025-06-20

$0.522

—

8.27%

2025-03-21

$0.120

—

6.92%

2024-12-20

$1.21

—

7.02%

2024-09-20

$0.266

—

5.11%

2024-06-21

$0.452

—

5.75%

2023-12-15

$0.812

—

7.31%

2023-09-15

$0.416

—

5.87%

2023-06-16

$0.521

—

6.53%

2023-03-17

$0.051

—

5.57%

2022-12-16

$0.177

—

7.03%

2022-09-16

$0.355

—

8.52%

2022-06-17

$0.656

—

7.93%

2022-03-18

$0.144

—

4.60%

2021-12-17

$0.364

—

4.31%

2021-09-17

$0.369

—

3.80%

2021-06-18

$0.325

—

3.35%

2021-03-19

$0.120

—

2.83%

2020-12-18

$0.089

—

3.25%

2020-09-18

$0.254

—

4.81%

2020-06-19

$0.256

—

5.84%

2020-03-20

$0.139

—

6.24%

2019-12-20

$0.164

—

4.98%

2019-09-20

$0.329

—

6.21%

2019-06-21

$0.430

—

4.83%

2019-03-15

$0.099

—

5.67%

2018-12-21

$0.285

—

7.35%

2018-09-24

$0.365

—

5.05%

2018-06-18

$0.530

—

5.88%

2018-03-19

$0.116

—

4.02%

2017-12-21

$0.276

—

3.99%

2017-09-18

$0.228

—

3.99%

2017-06-19

$0.407

—

4.97%

2017-03-20

$0.110

—

3.51%

2016-12-22

$0.095

—

4.39%

2016-09-19

$0.271

—

4.11%

2016-06-20

$0.431

—

3.92%

2015-12-29

$0.243

—

5.70%

2015-09-18

$0.202

—

5.25%

2015-06-19

$0.409

—

5.22%

2015-03-20

$0.062

—

4.36%

2014-12-29

$0.386

—

4.27%

2014-09-19

$0.123

—

2.95%

2014-06-20

$0.410

—

3.25%

2014-03-21

$0.159

—

2.97%

2013-12-27

$0.143

—

2.35%

2013-09-03

$0.243

—

2.02%

2013-06-03

$0.265

—

1.05%

* "배당락일"은 배당받으려면 이 날 이전에 주식을 보유해야 하는 기준일입니다. 지급일·당시 수익률은 일부 종목에서 데이터가 없을 수 있습니다.

💰 내가 100,000,000원 투자한다면

연간 배당금 (세후) 2,570,436원

5년 누적 (세후) 15,736,567원

* 환율 1,370 가정, 배당소득세 15.4% 반영. 5년 누적은 배당 성장률 연 10.14% 가정.

* 배당소득세 14% + 지방소득세 1.4% 기준. 종합과세 대상자는 달라질 수 있습니다.

종합 투자 매력도

이 ETF는 어떤 목적에 잘 맞는지 — 강점·약점·투자자 프로필

평균 수준의 ETF 특별한 강점·약점 없이 무난한 편이에요.

🎯 목적별 적합도

내가 이 ETF를 어떤 목적으로 활용할 수 있는지 확인하세요.

🌳

장기 보유

수년 이상 꾸준히 모아갈 때

매우 적합

💵

배당 인컴

매월·분기 현금흐름이 목적일 때

매우 낮음

⚡

단기 트레이딩

며칠~몇 주 단기 방향성 매매

낮음

🧩

포트폴리오 보조

자산 배분·헤지 용도

낮음

👤

이런 분에게 어울려요

안정적 성장 투자자

✅ 강점

뚜렷한 강점이 드러나지 않아요.

⚠️ 약점·주의사항

특별한 약점이 보이지 않아요.

포트폴리오 구성

이 ETF가 실제로 담고 있는 것들 — 섹터 비중과 상위 종목

242개 종목에 넓게 분산

개별 종목 리스크가 분산되어 있어요.

ℹ️ 왜 구성을 봐야 하나요?

ETF의 실제 성과는 담고 있는 종목과 섹터에서 나와요. 이름이 "S&P 500"이라도 기술주 비중이 유난히 높을 수 있고, "배당주 ETF"라도 몇몇 대형주에 쏠려 있을 수 있어요. 라벨보다 실제 구성을 확인하는 게 중요해요.

🔬 집중도 한눈에 보기

총 보유종목

242개

상위 10개 비중

18.8%

최대 단일 종목

3.85%

집중도(HHI)

낮음 (분산)

🥧 섹터 비중

Financial

8.5% -4%p

Technology

5.2% -25%p

Energy

4.9%

Healthcare

3.7% -7%p

Basic Materials

3.0%

Consumer Defensive

1.5% -5%p

Communication Services

1.1% -8%p

Industrials

0.6% -7%p

Consumer Cyclical

0.6% -9%p

S&P 500보다 많이 투자 (+3%p 이상) S&P 500보다 적게 투자 (-3%p 이상)

📋 상위 보유 종목 Top 10 Top 10이 전체의 18.8% 차지

티커 옆의 점 색상 = 섹터 구분 (섹터 차트와 동일 색상)

#1 TSM Taiwan Semiconductor Manufacturing Co. Ltd.

3.85%

#2 NVO Novo Nordisk A/S

1.93%

#3 HSBC HSBC Holdings plc

1.93%

#4 - Hitachi Ltd.

1.87%

#5 - Tokyo Electron Ltd.

1.79%

#6 - MediaTek, Inc.

1.76%

#7 MUFG Mitsubishi UFJ Financial Group, Inc.

1.64%

#8 BHP BHP Group Ltd.

1.37%

#9 - Fujikura Ltd.

1.35%

#10 - Intesa Sanpaolo SpA

1.31%

같은 카테고리 비교

카테고리: Global or ExUS Equities - Dividend & Fundamental

같은 카테고리 6종 중 AUM 6/6위 · 보수율 4/6위

카테고리: Global or ExUS Equities - Dividend & Fundamental

ℹ️ 왜 비교해야 하나요?

같은 카테고리 ETF끼리는 보수율·규모(AUM)·배당률을 비교해 볼 가치가 있어요. 보수율은 낮을수록 장기 수익에 유리하고, AUM이 크면 운용 안정성이 높아요. ▲ 표시는 IQDY보다 유리, ▼ 표시는 IQDY보다 불리를 뜻해요.

티커	ETF명	보수율	AUM	보유종목	배당률	YTD	1년
IQDY	FlexShares International Quality Dividend Dynamic Index Fund	0.47%	$110M	252	3.05%	+13.18%	+26.17%
IQLT	iShares MSCI Intl Quality Factor ETF	0.3% ▲	$13.6B ▲	327	2.41% ▼	-	+16.18% ▼
IHDG	WisdomTree International Hedged Quality Dividend Growth Fund	0.58% ▼	$2.2B ▲	270	1.81% ▼	-	+15.98% ▼
IQDF	FlexShares International Quality Dividend Index Fund	0.47%	$1.1B ▲	265	3.05%	-	+23.46% ▼
IDHQ	Invesco S&P International Developed Quality ETF	0.29% ▲	$916M ▲	212	2.02% ▼	-	+33.34% ▲
IQDG	WisdomTree International Quality Dividend Growth Fund	0.42% ▲	$702M ▲	265	2.40% ▼	-	+10.16% ▼