ILF 주가 전망 및 ETF 분석 - 배당·운용보수·보유종목·NAV·RSI·MACD

ILF

iShares Latin America 40 ETF

7월 28일 4:00 PM ET (한국 7/29 05:00)

$34.88

+0.07 ▲ +0.20%

🌙 7월 28일 7:47 PM ET (한국 7/29 08:47)

$34.93

+0.05 ▲ +0.15%

ILF ETF는 운용보수·보유종목·섹터구성·배당·RSI·MACD 등 10개 항목을 분석합니다.

총보수비율

0.47%

연간 운용 비용

순자산 (AUM)

$3.8B

약 5조원

보유종목

52개

배당수익률

2.80%

운용 방식

Passive

Category ⓘ	Global or ExUS Equities - Broad / Regional	Asset Type ⓘ	Equities (Stocks)	Return% 1Y ⓘ	41.7%	Total Holdings ⓘ	52	Perf Week ⓘ	0.55%
ETF Type ⓘ	Global Ex. US Equities	Active/Passive ⓘ	Passive	Return% 3Y ⓘ	14.11%	AUM ⓘ	$3.8B	Perf Month ⓘ	3.16%
Expense ⓘ	0.47%	NAV ⓘ	$34.80	Return% 5Y ⓘ	11.14%	52W High ⓘ	-9.4%	Perf Quarter ⓘ	-4.7%
Dividend TTM ⓘ	$0.98 (2.8%)	Div Gr. 3/5Y ⓘ	-26.97% 15.55%	Return% 10Y ⓘ	7.51%	52W Low ⓘ	42.29%	Perf Half Y ⓘ	-0.68%
Flows% 1M ⓘ	-2.4%	Flows% YTD ⓘ	35.67%	Return% SI ⓘ	9.54%	Volatility(W/M) ⓘ	1.28% 1.34%	Perf YTD ⓘ	14.55%
SMA20 ⓘ	1.71%	SMA50 ⓘ	1.8%	SMA200 ⓘ	4.33%	RSI (14) ⓘ	55.53	Beta ⓘ	0.72
IPO ⓘ	2001/10/26	Prev Close ⓘ	$34.81	Perf Year ⓘ	40.5%	Avg Volume ⓘ	2.47M	Price ⓘ	$34.88

📊 iShares Latin America 40 ETF (ILF) 투자 분석

ETF 개요

iShares Latin America 40 ETF · Global or ExUS Equities - Broad / Regional

광범위 지수형 — 시총 버킷 미상의 광범위 지수 추종

2001년 상장, 25년 운영 중.

iShares Latin America 40 ETF는 라틴아메리카 최대 기업 40개로 구성된 S&P Latin America 40™ 지수의 투자 성과를 추종합니다. 평상시 자산의 최소 80%를 기초 지수 구성 증권 및 실질적으로 동일한 경제적 특성의 투자에 투자합니다. 기초 지수는 5개 라틴아메리카 국가 거래소에 상장된 선별 주식으로 구성되며, 비분산형 펀드입니다.

📘 ILF ETF 자세히 알아보기 →

Latin-Americaequitylarge-cap

규모: $3.8B 약 5조원
운용사: iShares (BlackRock)
운용 방식: 패시브 (지수 추종)
상장일: 2001년

비용 효율성

연 운용보수 · 카테고리 내 순위 · 장기 비용 영향

평균 수준의 운용보수 — 연 0.47%

Global or ExUS Equities - Broad / Regional 카테고리 내 평균권.

실질 연간 운용보수 (Net Expense Ratio)

평균권

0.47%

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

투자 금액별 실제 비용 시뮬레이션

100,000,000원

연간 운용보수

470,000원

카테고리 평균 대비 연 40,000원 추가 부담

카테고리 중앙값 연간 비용

430,000원

보수율 0.43% 기준

10년 누적 운용보수 (시장이 연 7% 오른다고 가정한 장기 시뮬레이션)

8,471,947원

수수료가 없었다면 벌 수 있었던 돈의 8.8%가 운용사로 빠져나갑니다

💡 운용보수는 매년 자산의 일부를 가져가므로, 10년간 복리로 쌓이면 단순 합산(연간 비용 × 10)보다 훨씬 큰 손실이 됩니다. 연 7% 수익 가정은 S&P 500의 장기 평균에 근거합니다.

한국 투자자 중산층 기준 1억원을 기본값으로 표시합니다. 슬라이더로 금액을 조정하면 실시간 반영됩니다.

같은 카테고리의 더 저렴한 대안

VEA

Vanguard FTSE Developed Markets ETF

0.03%

연 -0.44%p

SCHF

Schwab International Equity ETF

0.03%

연 -0.44%p

SPDW

State Street SPDR Portfolio Developed World ex-US ETF

0.03%

연 -0.44%p

* 보수가 낮다고 반드시 더 좋은 ETF는 아닙니다. 추종 지수·유동성·세제 등을 함께 검토하세요.

장기 성과

1년 · 3년 · 5년 · 10년 수익률 · 벤치마크 대비 · 하락장 방어력

평균 수준의 장기 수익률

Global or ExUS Equities - Broad / Regional 중앙값 근처. 벤치마크(SPY) 대비 1년 +23.9%p.

ℹ️ 아래 "1년·3년·5년·10년"은 오늘로부터 거슬러 올라간 기간의 연평균(CAGR)입니다. 예: "3년 +12%"는 최근 3년간 매년 12%씩 복리로 성장했다는 뜻.

10년 전 투자했다면 지금

100,000,000원

지금 자산

206,294,960원

→

누적 수익

+106,294,960원

연평균 +7.5%

1년

2025.07 ~ 2026.07

연평균 +41.70%

상위 25%

벤치마크보다 연 23.9%p 앞섰습니다

내 위치상위 25%

하위권 평균 상위권

3년

2023.07 ~ 2026.07

연평균 +14.11% 누적 +48.6%

하위 25%

벤치마크보다 연 5.2%p 뒤쳐졌습니다

내 위치하위 25%

하위권 평균 상위권

5년

2021.07 ~ 2026.07

연평균 +11.14% 누적 +69.6%

평균권

벤치마크보다 연 2.1%p 뒤쳐졌습니다

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

10년

2016.07 ~ 2026.07

연평균 +7.51% 누적 +106.3%

하위 25%

벤치마크보다 연 7.4%p 뒤쳐졌습니다

내 위치하위 25%

하위권 평균 상위권

10년 누적 총수익 곡선

2016-07-29 시작 1억 원 기준 — 곡선 값을 그대로 억 원 단위로 해석 (예: 308 → 3.08억). 이 ETF와 벤치마크 모두 같은 시작일에서 100으로 맞춰 비교됩니다.

ILF · 주가만 ILF · 주가 + 누적배당 ILF · 배당 재투자 S&P 500 (SPY)

150

250

350

450

ℹ️ 주가만: 배당 제외, 순수 주식 가격만 추종. 커버드콜·고배당 ETF는 이 선이 하락하거나 정체되는 경우가 많아 "원금 보존" 관점에서 유의미합니다. 주가 + 누적배당: 주식 수는 그대로 유지하고 받은 배당을 현금으로 쌓아둔 경우. 실제 계좌 체감 총자산과 유사. 배당 재투자: 받은 배당으로 즉시 추가 매수 (adjClose 기반, 업계 표준 총수익). 세 선이 크게 벌어질수록 배당 전략의 효과 파악이 쉬워집니다.

연도별 수익률 비교

달력 연도별 ETF vs S&P 500 (SPY)의 각 해 수익률

ILF S&P 500 (SPY)

+60%

−60%

+23%

2017

-10%

2018

+9%

2019

-14%

2020

-14%

2021

+11%

2022

+39%

2023

-22%

2024

+51%

2025

+13%

2026 YTD

ℹ️ 각 해 1월 1일부터 12월 31일까지의 수익률. 현재 연도(2026) 컬럼은 투명도 낮춰 YTD(미완성)임을 표시. 파란색이 회색보다 높으면 그 해는 이 ETF가 벤치마크를 이겼습니다.

S&P 500 (SPY) 대비 승률

4 / 9년

벤치마크와 엎치락뒤치락 (44%)

+ 2026 YTD: 앞섬 (13.1% vs 8.7%)

2017 ✓

2018 ✗

2019 ✗

2020 ✗

2021 ✗

2022 ✓

2023 ✓

2024 ✗

2025 ✓

2026 ✓ YTD

ℹ️ 완성된 달력 연도(1/1~12/31)에서 S&P 500 (SPY) 대비 이긴 해의 수. 현재 연도(YTD)는 별도 참고.

하락장 추종도 (Downside Capture)

⚖️ 86%

벤치마크와 비슷한 하락폭 — 동조화

<85% (방어) 85~110% (동조) >110% (취약)

ℹ️ S&P 500 (SPY)가 −1%일 때 이 ETF가 평균 몇 % 하락했는가. 지난 3년 일일 수익률 기준(벤치마크가 음수인 날만 집계).

리스크 성격

변동성 · Beta · 최대 낙폭 · Sharpe · 하락 회복 이력

종합 리스크 등급

중위험

시장 평균 정도로 흔들려요. 큰 하락장에서는 -30~40% 정도의 손실도 각오해야 해요.

Beta (시장 민감도)

상위 25%

0.72

시장 +10% 상승 시 +7.2%

시장 -10% 하락 시 -7.2%

내 위치상위 25%

하위권 평균 상위권

ℹ️ Beta 1.0은 시장과 동일하게 움직임. 1보다 크면 시장보다 더 크게, 작으면 덜 움직입니다.

일평균 변동폭 (최근 1개월)

하위 25%

±1.34%

S&P 500 보통 ±1.0~1.3% · 채권형 ±0.3% · 레버리지 ETF ±3% 이상

연간 변동성 추이 (과거 10년)

ℹ️ 이 ETF의 하루 평균 가격 변동폭. 1%면 "하루에 평균 ±1% 정도 움직인다"는 뜻. 아래 롤링 곡선은 연환산 변동성(장기 표준 지표)의 시간 추이입니다.

최대 낙폭 (Max Drawdown) · 과거 10년

-57.8%

낙폭 기간: 26개월

2018-01-26 → 2020-03-23

약 3.7년 만에 회복

2015-08-03 최악 -53% 2026-07-01

ℹ️ 최대 낙폭은 과거 고점에서 저점까지 가장 크게 떨어진 비율입니다. 장기 투자자가 심리적으로 버텨야 할 최악의 하락 경험치.

Sharpe 비율 (리스크 조정 수익)

0.14

미흡 — 리스크 대비 수익 낮음

ℹ️ 연 수익률에서 무위험 수익(연 3%)을 뺀 값을 연간 변동성으로 나눔. 1.0 이상이면 "리스크 대비 수익이 좋다"로 통용.

월간 최대 예상 손실 (VaR 95%)

-10.4%

과거 기준, 월 단위로 이 수치보다 크게 떨어진 경우는 5%에 불과했습니다.

ℹ️ "앞으로도 95% 확률로 한 달에 이 정도 이상은 잃지 않는다"는 통계적 추정. 남은 5%는 금융위기·팬데믹급 충격 구간에 해당.

배당 분석

배당률 · 배당 이력 · 세후 수령액 계산

배당 지급형 ETF — 연 2.80%

꾸준한 배당 인컴을 제공하는 ETF. 5년 배당 성장률 +15.6%.

ℹ️ 배당은 보조 성과이며, 주된 기대 수익은 주가 상승입니다.

배당수익률

2.80%

주당 배당

$0.98

연간 기준

5년 성장률

15.6%

지급 주기

연배당

12월

📊 총 이력 2003~2025 (50건)

연도별 배당 총액 추이

주당 배당금을 연 단위로 합산한 금액입니다. 막대가 우상향이면 매년 배당이 늘어나고 있다는 뜻입니다.

$0.44 -36.4%

2016

$0.62 +40.9%

2017

$0.96 +55.9%

2018

$1.05 +9.1%

2019

$0.55 -47.5%

2020

$1.99 +260.6%

2021

$2.91 +46.6%

2022

$1.34 -54.0%

2023

$1.56 +16.2%

2024

$1.34 -14.1%

2025

$X.XX 그 해 총 배당금 +X% 전년 대비 증가 -X% 감소

최근 배당 이력 총 50건

아래로 스크롤하면 과거 배당 이력을 볼 수 있습니다.

배당락일

주당 금액

지급일

당시 수익률

2025-12-30

$0.201

—

4.36%

2025-12-16

$0.540

—

6.70%

2025-06-16

$0.595

—

5.80%

2024-12-17

$0.894

—

11.01%

2024-06-11

$0.662

—

6.14%

2023-12-20

$0.860

—

4.74%

2023-06-07

$0.479

—

12.91%

2022-12-13

$1.81

—

20.24%

2022-06-09

$1.10

—

12.08%

2021-12-13

$1.61

—

9.81%

2021-06-10

$0.378

—

2.93%

2020-12-14

$0.279

—

3.93%

2020-06-15

$0.272

—

5.96%

2019-12-16

$0.570

—

4.50%

2019-06-17

$0.480

—

4.44%

2018-12-18

$0.451

—

4.19%

2018-06-19

$0.511

—

3.84%

2017-12-28

$0.031

—

1.82%

2017-12-21

$0.276

—

2.60%

2017-06-20

$0.310

—

2.55%

2016-12-22

$0.285

—

2.18%

2016-06-21

$0.153

—

3.36%

2015-12-29

$0.143

—

3.16%

2015-12-21

$0.224

—

2.54%

2015-06-24

$0.322

—

3.50%

2014-12-19

$0.350

—

2.32%

2014-06-24

$0.389

—

4.19%

2013-12-17

$0.601

—

4.77%

2013-06-25

$0.628

—

3.19%

2012-12-27

$0.146

—

2.62%

2012-12-17

$0.348

—

3.83%

2012-06-20

$0.642

—

4.90%

2011-12-19

$0.659

—

4.41%

2011-06-21

$0.744

—

3.87%

2010-12-29

$0.037

—

2.28%

2010-12-20

$0.357

—

3.05%

2010-06-21

$0.778

—

3.39%

2009-12-29

$0.036

—

1.74%

2009-12-21

$0.408

—

2.75%

2009-06-22

$0.308

—

4.26%

2008-12-29

$0.076

—

4.46%

2008-12-22

$0.471

—

6.88%

2008-06-23

$0.529

—

2.25%

2007-12-24

$0.694

—

1.36%

2006-12-21

$0.652

—

3.00%

2005-12-23

$0.338

—

2.13%

2004-12-23

$0.188

—

1.31%

2003-12-31

$0.021

—

0.78%

2003-12-22

$0.026

—

0.62%

2003-12-16

$0.046

—

0.42%

* "배당락일"은 배당받으려면 이 날 이전에 주식을 보유해야 하는 기준일입니다. 지급일·당시 수익률은 일부 종목에서 데이터가 없을 수 있습니다.

💰 내가 100,000,000원 투자한다면

연간 배당금 (세후) 2,376,950원

5년 누적 (세후) 16,201,733원

* 환율 1,370 가정, 배당소득세 15.4% 반영. 5년 누적은 배당 성장률 연 15.55% 가정.

* 배당소득세 14% + 지방소득세 1.4% 기준. 종합과세 대상자는 달라질 수 있습니다.

종합 투자 매력도

이 ETF는 어떤 목적에 잘 맞는지 — 강점·약점·투자자 프로필

강점과 약점이 공존해요 투자 목적에 맞는지 아래 적합도를 확인해 보세요.

🎯 목적별 적합도

내가 이 ETF를 어떤 목적으로 활용할 수 있는지 확인하세요.

🌳

장기 보유

수년 이상 꾸준히 모아갈 때

적합

💵

배당 인컴

매월·분기 현금흐름이 목적일 때

낮음

⚡

단기 트레이딩

며칠~몇 주 단기 방향성 매매

매우 낮음

🧩

포트폴리오 보조

자산 배분·헤지 용도

보통

👤

이런 분에게 어울려요

장기 적립식·분산 투자자

✅ 강점

뚜렷한 강점이 드러나지 않아요.

⚠️ 약점·주의사항

⚠️변동성이 평균보다 큽니다

포트폴리오 구성

이 ETF가 실제로 담고 있는 것들 — 섹터 비중과 상위 종목

광범위 시장 분산

48개 종목에 고루 분산되어 있어 안정적인 편이에요.

ℹ️ 왜 구성을 봐야 하나요?

ETF의 실제 성과는 담고 있는 종목과 섹터에서 나와요. 이름이 "S&P 500"이라도 기술주 비중이 유난히 높을 수 있고, "배당주 ETF"라도 몇몇 대형주에 쏠려 있을 수 있어요. 라벨보다 실제 구성을 확인하는 게 중요해요.

🔬 집중도 한눈에 보기

총 보유종목

48개

상위 10개 비중

56.2%

최대 단일 종목

8.83%

집중도(HHI)

436

낮음 (분산)

⚠️ 소수 종목·섹터에 집중되어 있어, 해당 종목/섹터가 흔들리면 ETF 전체가 크게 영향을 받아요.

🥧 섹터 비중

Financial

17.5% +5%p

Consumer Defensive

2.9% -3%p

Basic Materials

2.7%

Utilities

2.2%

S&P 500보다 많이 투자 (+3%p 이상) S&P 500보다 적게 투자 (-3%p 이상)

📋 상위 보유 종목 Top 10 Top 10이 전체의 56.2% 차지

티커 옆의 점 색상 = 섹터 구분 (섹터 차트와 동일 색상)

#1 VALE VALE S.A.

8.83%

#2 NU Nu Holdings Ltd.

8.50%

#3 ITUB Itau Unibanco Holding S.A.

7.02%

#4 PBR-A Petroleo Brasileiro S.A. (Petrobras)

6.40%

#5 PBR-A Petroleo Brasileiro S.A. (Petrobras)

5.98%

#6 - Grupo Mexico, S.A.B. de C.V.

5.16%

GGAL Grupo Financiero Banorte, S.A.B. de C.V.

4.15%

#8 BAP CREDICORP LTD.

3.57%

#9 AMX America Movil, S.A.B. de C.V.

3.56%

#10

BBD Banco Bradesco S.A.

2.99%

같은 카테고리 비교

카테고리: Global or ExUS Equities - Broad / Regional

같은 카테고리 6종 중 AUM 4/6위 · 보수율 3/6위

카테고리: Global or ExUS Equities - Broad / Regional

ℹ️ 왜 비교해야 하나요?

같은 카테고리 ETF끼리는 보수율·규모(AUM)·배당률을 비교해 볼 가치가 있어요. 보수율은 낮을수록 장기 수익에 유리하고, AUM이 크면 운용 안정성이 높아요. ▲ 표시는 ILF보다 유리, ▼ 표시는 ILF보다 불리를 뜻해요.

티커	ETF명	보수율	AUM	보유종목	배당률	YTD	1년
ILF	iShares Latin America 40 ETF	0.47%	$3.8B	52	2.80%	+14.55%	+40.50%
EZU	iShares MSCI EMU ETF	0.5% ▼	$9.4B ▲	229	2.70% ▼	-	+15.33% ▼
VPL	Vanguard FTSE Pacific ETF	0.07% ▲	$8.1B ▲	2337	2.84% ▲	-	+29.19% ▼
AIA	iShares Asia 50 ETF	0.5% ▼	$4.6B ▲	68	0.98% ▼	-	+52.56% ▲
BDYN	iShares Dynamic Equity Active ETF	0.4% ▲	$3.0B ▼	436	0.32% ▼	-	-
CGNG	Capital Group New Geography Equity ETF	0.64% ▼	$2.7B ▼	261	0.62% ▼	-	+21.18% ▼