IGOV 주가 전망 및 ETF 분석 - 배당·운용보수·보유종목·NAV·RSI·MACD

IGOV

iShares International Treasury Bond ETF

7월 28일 4:00 PM ET (한국 7/29 05:00)

$40.65

+0.10 ▲ +0.25%

🌙 7월 29일 8:03 AM ET (한국 7/29 21:03)

$40.64

-0.02 ▼ -0.05%

IGOV ETF는 운용보수·보유종목·섹터구성·배당·RSI·MACD 등 10개 항목을 분석합니다.

총보수비율

0.35%

연간 운용 비용

순자산 (AUM)

$1.5B

약 2조원

보유종목

979개

배당수익률

1.44%

운용 방식

Passive

Category ⓘ	Bonds - Treasury & Government	Asset Type ⓘ	Bonds	Return% 1Y ⓘ	-3.42%	Total Holdings ⓘ	979	Perf Week ⓘ	0.18%
ETF Type ⓘ	Global Ex. US Bonds	Active/Passive ⓘ	Passive	Return% 3Y ⓘ	0.89%	AUM ⓘ	$1.5B	Perf Month ⓘ	-0.94%
Expense ⓘ	0.35%	NAV ⓘ	$40.54	Return% 5Y ⓘ	-4.62%	52W High ⓘ	-6.31%	Perf Quarter ⓘ	-2.54%
Dividend TTM ⓘ	$0.59 (1.44%)	Div Gr. 3/5Y ⓘ	140.88% -	Return% 10Y ⓘ	-1.57%	52W Low ⓘ	0.95%	Perf Half Y ⓘ	-4.15%
Flows% 1M ⓘ	11.43%	Flows% YTD ⓘ	60.09%	Return% SI ⓘ	0.02%	Volatility(W/M) ⓘ	0.61% 0.7%	Perf YTD ⓘ	-2.42%
SMA20 ⓘ	-0.21%	SMA50 ⓘ	-1.12%	SMA200 ⓘ	-2.65%	RSI (14) ⓘ	44.87	Beta ⓘ	0.46
IPO ⓘ	2009/1/29	Prev Close ⓘ	$40.55	Perf Year ⓘ	-3.34%	Avg Volume ⓘ	0.55M	Price ⓘ	$40.65

📊 iShares International Treasury Bond ETF (IGOV) 투자 분석

ETF 개요

iShares International Treasury Bond ETF · Bonds - Treasury & Government

채권형 — 채권 ETF (만기 미상)

2009년 상장, 17년 운영 중.

iShares International Treasury Bond ETF는 FTSE World Government Bond Index - Developed Markets Capped Select Index의 투자 성과 추종을 목표로 합니다. 자산의 최소 80%를 기초 지수 구성 증권에, 그리고 최소 90%를 기초 지수 유형의 채권 증권에 투자합니다. 기초 지수는 특정 선진국의 고정금리, 현지 통화, 투자등급 국채 성과를 측정합니다. 비분산 펀드입니다.

📘 IGOV ETF 자세히 알아보기 →

Developed-ex-U.S.fixed-incomegovernment-bonds

규모: $1.5B 약 2조원
운용사: iShares (BlackRock)
운용 방식: 패시브 (지수 추종)
상장일: 2009년

비용 효율성

연 운용보수 · 카테고리 내 순위 · 장기 비용 영향

비용이 다소 높은 편 — 연 0.35%

Bonds - Treasury & Government 중앙값 대비 높은 운용보수. 유사 ETF와 비교 권장.

실질 연간 운용보수 (Net Expense Ratio)

하위 25%

0.35%

내 위치하위 25%

하위권 평균 상위권

투자 금액별 실제 비용 시뮬레이션

100,000,000원

연간 운용보수

350,000원

카테고리 평균 대비 연 200,000원 추가 부담

카테고리 중앙값 연간 비용

150,000원

보수율 0.15% 기준

10년 누적 운용보수 (시장이 연 7% 오른다고 가정한 장기 시뮬레이션)

6,340,714원

수수료가 없었다면 벌 수 있었던 돈의 6.6%가 운용사로 빠져나갑니다

💡 운용보수는 매년 자산의 일부를 가져가므로, 10년간 복리로 쌓이면 단순 합산(연간 비용 × 10)보다 훨씬 큰 손실이 됩니다. 연 7% 수익 가정은 S&P 500의 장기 평균에 근거합니다.

한국 투자자 중산층 기준 1억원을 기본값으로 표시합니다. 슬라이더로 금액을 조정하면 실시간 반영됩니다.

같은 카테고리의 더 저렴한 대안

VGIT

Vanguard Intermediate-Term Treasury ETF

0.03%

연 -0.32%p

VGSH

Vanguard Short-Term Treasury ETF

0.03%

연 -0.32%p

SCHR

Schwab Intermediate-Term U.S. Treasury ETF

0.03%

연 -0.32%p

* 보수가 낮다고 반드시 더 좋은 ETF는 아닙니다. 추종 지수·유동성·세제 등을 함께 검토하세요.

장기 성과

1년 · 3년 · 5년 · 10년 수익률 · 벤치마크 대비 · 하락장 방어력

수익률이 평균을 다소 밑돕니다

Bonds - Treasury & Government 대비 하위 25%. 벤치마크(SPY) 대비 1년 -21.2%p.

ℹ️ 아래 "1년·3년·5년·10년"은 오늘로부터 거슬러 올라간 기간의 연평균(CAGR)입니다. 예: "3년 +12%"는 최근 3년간 매년 12%씩 복리로 성장했다는 뜻.

10년 전 투자했다면 지금

100,000,000원

지금 자산

85,364,018원

→

누적 손실

-14,635,982원

연평균 -1.6%

ℹ️ 수익 구성 바 읽는 법

각 기간 로우에 표시되는 바는 이 ETF의 수익이 어디서 왔는지 비율입니다.

가격 상승 가격 하락 배당 수취

파란색 위주 (80%+): 성장형 — 주가 상승이 수익의 대부분
주황색 위주 (70%+): 인컴형 — 배당이 수익의 대부분 (세후 과세 부담 주의)
빨간색 + 주황색: 주가 정체·하락형 — 배당으로 손실을 메우는 구조 (커버드콜·고배당주에서 흔함)

1년

2025.07 ~ 2026.07

연평균 -3.42%

하위 5%

가격 -3.34% + 배당 -0.08% = 총 -3.42%/년

벤치마크보다 연 21.2%p 뒤쳐졌습니다

내 위치하위 5%

하위권 평균 상위권

3년

2023.07 ~ 2026.07

연평균 +0.89% 누적 +2.7%

하위 25%

가격 +0.72% + 배당 +0.17% = 총 +0.89%/년

벤치마크보다 연 18.4%p 뒤쳐졌습니다

내 위치하위 25%

하위권 평균 상위권

5년

2021.07 ~ 2026.07

연평균 -4.62% 누적 -21.1%

하위 25%

가격 -5.20% + 배당 +0.58% = 총 -4.62%/년

벤치마크보다 연 17.8%p 뒤쳐졌습니다

내 위치하위 25%

하위권 평균 상위권

10년

2016.07 ~ 2026.07

연평균 -1.57% 누적 -14.6%

하위 25%

가격 -1.98% + 배당 +0.41% = 총 -1.57%/년

벤치마크보다 연 16.5%p 뒤쳐졌습니다

내 위치하위 25%

하위권 평균 상위권

10년 누적 총수익 곡선

2016-07-29 시작 1억 원 기준 — 곡선 값을 그대로 억 원 단위로 해석 (예: 308 → 3.08억). 이 ETF와 벤치마크 모두 같은 시작일에서 100으로 맞춰 비교됩니다.

IGOV · 주가만 IGOV · 주가 + 누적배당 IGOV · 배당 재투자 S&P 500 (SPY)

150

250

350

450

ℹ️ 주가만: 배당 제외, 순수 주식 가격만 추종. 커버드콜·고배당 ETF는 이 선이 하락하거나 정체되는 경우가 많아 "원금 보존" 관점에서 유의미합니다. 주가 + 누적배당: 주식 수는 그대로 유지하고 받은 배당을 현금으로 쌓아둔 경우. 실제 계좌 체감 총자산과 유사. 배당 재투자: 받은 배당으로 즉시 추가 매수 (adjClose 기반, 업계 표준 총수익). 세 선이 크게 벌어질수록 배당 전략의 효과 파악이 쉬워집니다.

연도별 수익률 비교

달력 연도별 ETF vs S&P 500 (SPY)의 각 해 수익률

IGOV S&P 500 (SPY)

+40%

−40%

+13%

2017

-3%

2018

+4%

2019

+11%

2020

-9%

2021

-21%

2022

+6%

2023

-5%

2024

+11%

2025

-2%

2026 YTD

💡 주식 벤치마크(SPY)는 자산 종류가 달라 직접 비교는 참고용입니다.

ℹ️ 각 해 1월 1일부터 12월 31일까지의 수익률. 현재 연도(2026) 컬럼은 투명도 낮춰 YTD(미완성)임을 표시. 파란색이 회색보다 높으면 그 해는 이 ETF가 벤치마크를 이겼습니다.

S&P 500 (SPY) 대비 승률

1 / 9년

벤치마크 대비 열세 (11%)

+ 2026 YTD: 뒤짐 (-2.3% vs 8.7%)

2017 ✗

2018 ✓

2019 ✗

2020 ✗

2021 ✗

2022 ✗

2023 ✗

2024 ✗

2025 ✗

2026 ✗ YTD

💡 자산 종류가 다른 SPY와의 승률은 참고용입니다.

ℹ️ 완성된 달력 연도(1/1~12/31)에서 S&P 500 (SPY) 대비 이긴 해의 수. 현재 연도(YTD)는 별도 참고.

하락장 추종도 (Downside Capture)

🛡️ 22%

하락장에서 벤치마크보다 덜 떨어짐 — 방어력 우수

<85% (방어) 85~110% (동조) >110% (취약)

💡 채권은 주식 하락과 음의 상관관계인 경우가 많아 이 지표 해석이 제한적.

ℹ️ S&P 500 (SPY)가 −1%일 때 이 ETF가 평균 몇 % 하락했는가. 지난 3년 일일 수익률 기준(벤치마크가 음수인 날만 집계).

리스크 성격

변동성 · Beta · 최대 낙폭 · Sharpe · 하락 회복 이력

종합 리스크 등급

채권 기준

채권 ETF는 주식보다 덜 흔들리는 게 당연해요. 같은 채권 ETF끼리 비교해야 의미 있어요. 금리가 오르면 가격이 내려가는 관계도 함께 봐야 해요.

🏦 채권 ETF — 낮은 변동성·낮은 Beta가 본연

채권은 주식 대비 변동성이 훨씬 낮고, 주식 벤치마크 대비 Beta도 낮습니다. "안정적"이라는 평가는 당연한 결과이며, 본격 비교는 채권 지수(AGG/TLT 등)를 기준으로 하는 게 유의미합니다.

Beta (시장 민감도)

하위 25%

0.46

시장 +10% 상승 시 +4.6%

시장 -10% 하락 시 -4.6%

내 위치하위 25%

하위권 평균 상위권

ℹ️ Beta 1.0은 시장과 동일하게 움직임. 1보다 크면 시장보다 더 크게, 작으면 덜 움직입니다.

일평균 변동폭 (최근 1개월)

하위 25%

±0.70%

S&P 500 보통 ±1.0~1.3% · 채권형 ±0.3% · 레버리지 ETF ±3% 이상

연간 변동성 추이 (과거 10년)

ℹ️ 이 ETF의 하루 평균 가격 변동폭. 1%면 "하루에 평균 ±1% 정도 움직인다"는 뜻. 아래 롤링 곡선은 연환산 변동성(장기 표준 지표)의 시간 추이입니다.

최대 낙폭 (Max Drawdown) · 과거 10년

-35.9%

낙폭 기간: 22개월

2021-01-05 → 2022-10-20

아직 회복 중

2015-08-03 최악 -34% 2026-07-01

ℹ️ 최대 낙폭은 과거 고점에서 저점까지 가장 크게 떨어진 비율입니다. 장기 투자자가 심리적으로 버텨야 할 최악의 하락 경험치.

Sharpe 비율 (리스크 조정 수익)

-0.41

부진 — 무위험 수익에도 못 미침

ℹ️ 연 수익률에서 무위험 수익(연 3%)을 뺀 값을 연간 변동성으로 나눔. 1.0 이상이면 "리스크 대비 수익이 좋다"로 통용.

월간 최대 예상 손실 (VaR 95%)

-4.3%

과거 기준, 월 단위로 이 수치보다 크게 떨어진 경우는 5%에 불과했습니다.

ℹ️ "앞으로도 95% 확률로 한 달에 이 정도 이상은 잃지 않는다"는 통계적 추정. 남은 5%는 금융위기·팬데믹급 충격 구간에 해당.

배당 분석

배당률 · 배당 이력 · 세후 수령액 계산

채권 분배 — 연 1.44%

쿠폰 이자가 주 원천입니다.

ℹ️ 채권 ETF의 분배금은 대부분 이자수익(coupon)입니다. 금리가 오르면 분배금은 늘지만 가격이 하락하는 관계를 함께 봐야 합니다.

배당수익률

1.44%

주당 배당

$0.59

연간 기준

5년 성장률

지급 주기

연배당

12월

📊 총 이력 2009~2025 (105건)

연도별 배당 총액 추이

주당 배당금을 연 단위로 합산한 금액입니다. 막대가 우상향이면 매년 배당이 늘어나고 있다는 뜻입니다.

$0.62 -6.1%

2014

$0.10 -84.3%

2015

$0.31 +220.0%

2016

$0.09 -70.0%

2017

$0.15 +61.5%

2018

$0.12 -19.2%

2019

$0.20 +61.5%

2021

$0.04 -78.7%

2022

$0.23 +440.5%

2024

$0.59 +158.6%

2025

$X.XX 그 해 총 배당금 +X% 전년 대비 증가 -X% 감소

최근 배당 이력 총 105건

아래로 스크롤하면 과거 배당 이력을 볼 수 있습니다.

배당락일

주당 금액

지급일

당시 수익률

2025-12-19

$0.587

—

1.42%

2024-12-18

$0.227

—

0.59%

2022-12-15

$0.042

—

0.60%

2021-12-16

$0.197

—

0.39%

2019-12-19

$0.122

—

0.24%

2018-12-18

$0.151

—

0.36%

2017-12-21

$0.021

—

0.67%

2017-08-01

$0.009

—

0.72%

2017-07-03

$0.009

—

0.73%

2017-06-01

$0.010

—

0.74%

2017-05-01

$0.010

—

0.75%

2017-04-03

$0.011

—

0.74%

2017-03-01

$0.011

—

0.74%

2017-02-01

$0.011

—

0.71%

2016-12-22

$0.239

—

0.73%

2016-12-01

$0.011

—

0.19%

2016-11-01

$0.009

—

0.15%

2016-10-03

$0.009

—

0.13%

2016-09-01

$0.008

—

0.11%

2016-08-01

$0.007

—

0.12%

2016-07-01

$0.007

—

0.10%

2016-06-01

$0.007

—

0.10%

2016-05-02

$0.007

—

0.09%

2016-04-01

$0.006

—

0.09%

2015-12-24

$0.012

—

0.35%

2015-09-01

$0.005

—

0.64%

2015-08-03

$0.005

—

0.64%

2015-07-01

$0.005

—

0.90%

2015-06-01

$0.005

—

1.02%

2015-05-01

$0.005

—

1.09%

2015-04-01

$0.005

—

1.23%

2015-03-02

$0.050

—

1.33%

2015-02-02

$0.005

—

1.33%

2014-12-24

$0.061

—

1.42%

2014-12-01

$0.005

—

1.54%

2014-11-03

$0.020

—

1.52%

2014-10-01

$0.060

—

1.85%

2014-09-02

$0.060

—

1.77%

2014-08-01

$0.060

—

1.73%

2014-07-01

$0.060

—

1.65%

2014-06-02

$0.059

—

1.60%

2014-05-01

$0.059

—

1.51%

2014-04-01

$0.059

—

1.45%

2014-03-03

$0.059

—

1.34%

2014-02-03

$0.059

—

1.34%

2013-12-26

$0.065

—

1.97%

2013-12-02

$0.125

—

1.90%

2013-11-01

$0.125

—

1.72%

2013-10-01

$0.068

—

1.71%

2013-09-03

$0.055

—

1.79%

2013-08-01

$0.045

—

1.78%

2013-07-01

$0.030

—

1.82%

2013-06-03

$0.020

—

1.74%

2013-05-01

$0.020

—

1.89%

2013-04-01

$0.021

—

2.04%

2013-03-01

$0.043

—

2.15%

2013-02-01

$0.043

—

2.01%

2012-12-26

$0.324

—

2.87%

2012-12-03

$0.030

—

2.23%

2012-11-01

$0.044

—

2.74%

2012-10-01

$0.122

—

3.27%

2012-09-04

$0.077

—

3.08%

2012-08-01

$0.057

—

3.42%

2012-07-02

$0.057

—

3.66%

2012-06-01

$0.057

—

3.84%

2012-05-01

$0.073

—

4.05%

2012-04-02

$0.073

—

3.92%

2012-03-01

$0.081

—

4.06%

2012-02-01

$0.102

—

4.27%

2011-12-27

$0.382

—

4.41%

2011-12-01

$0.277

—

3.85%

2011-11-01

$0.169

—

3.28%

2011-10-03

$0.155

—

3.18%

2011-09-01

$0.200

—

3.14%

2011-08-01

$0.173

—

2.98%

2011-07-01

$0.123

—

2.78%

2011-06-01

$0.118

—

2.71%

2011-05-02

$0.114

—

2.62%

2011-04-01

$0.115

—

2.66%

2011-03-01

$0.097

—

2.64%

2011-02-01

$0.102

—

2.61%

2010-12-28

$0.154

—

2.58%

2010-12-01

$0.101

—

2.71%

2010-11-01

$0.093

—

2.44%

2010-10-05

$0.102

—

2.26%

2010-10-01

$0.102

—

2.25%

2010-09-01

$0.106

—

2.41%

2010-08-02

$0.105

—

2.47%

2010-07-01

$0.045

—

2.54%

2010-06-01

$0.093

—

2.68%

2010-05-03

$0.087

—

2.40%

2010-04-01

$0.087

—

2.32%

2010-03-01

$0.087

—

2.33%

2010-02-01

$0.096

—

2.15%

2009-12-29

$0.036

—

1.94%

2009-12-01

$0.210

—

1.75%

2009-11-02

$0.059

—

1.40%

2009-10-01

$0.084

—

1.30%

2009-09-01

$0.131

—

1.17%

2009-08-03

$0.132

—

0.92%

2009-07-01

$0.095

—

0.68%

2009-06-01

$0.071

—

0.50%

2009-05-01

$0.009

—

0.37%

2009-04-01

$0.072

—

0.36%

2009-03-02

$0.099

—

0.21%

* "배당락일"은 배당받으려면 이 날 이전에 주식을 보유해야 하는 기준일입니다. 지급일·당시 수익률은 일부 종목에서 데이터가 없을 수 있습니다.

💰 내가 100,000,000원 투자한다면

연간 배당금 (세후) 1,227,897원

5년 누적 (세후) 6,139,483원

* 환율 1,370 가정, 배당소득세 15.4% 반영. 5년 누적은 배당 성장률 연 0% 가정.

* 배당소득세 14% + 지방소득세 1.4% 기준. 종합과세 대상자는 달라질 수 있습니다.

종합 투자 매력도

이 ETF는 어떤 목적에 잘 맞는지 — 강점·약점·투자자 프로필

신중한 검토가 필요해요 여러 지표에서 경고 신호가 있어요. 유사 ETF와 비교해 보시길 권해요.

🎯 목적별 적합도

내가 이 ETF를 어떤 목적으로 활용할 수 있는지 확인하세요.

🌳

장기 보유

수년 이상 꾸준히 모아갈 때

낮음

💵

배당 인컴

매월·분기 현금흐름이 목적일 때

적합

⚡

단기 트레이딩

며칠~몇 주 단기 방향성 매매

매우 낮음

🧩

포트폴리오 보조

자산 배분·헤지 용도

매우 적합

👤

이런 분에게 어울려요

포트폴리오 안정성을 원하는 투자자

✅ 강점

뚜렷한 강점이 드러나지 않아요.

⚠️ 약점·주의사항

💸운용보수가 다소 높아요 — 연 0.35%
📈장기 수익률이 평균을 밑돕니다
⚠️변동성이 평균보다 큽니다
🎯벤치마크 대비 연 -17.8%p 부진

포트폴리오 구성

이 ETF가 실제로 담고 있는 것들 — 섹터 비중과 상위 종목

채권 포트폴리오

주식과 달리 "섹터 = 만기·신용등급"으로 해석해야 해요.

ℹ️ 왜 구성을 봐야 하나요?

ETF의 실제 성과는 담고 있는 종목과 섹터에서 나와요. 이름이 "S&P 500"이라도 기술주 비중이 유난히 높을 수 있고, "배당주 ETF"라도 몇몇 대형주에 쏠려 있을 수 있어요. 라벨보다 실제 구성을 확인하는 게 중요해요.

🔬 집중도 한눈에 보기

총 보유종목

939개

상위 10개 비중

4.0%

최대 단일 종목

0.49%

집중도(HHI)

낮음 (분산)

📋 상위 보유 종목 Top 10 Top 10이 전체의 4.0% 차지

티커 옆의 점 색상 = 섹터 구분 (섹터 차트와 동일 색상)

#1 - Denmark Government Bonds

0.49%

#2 - Portugal Obrigacoes do Tesouro OT

0.47%

#3 - Israel Government Bonds - Fixed

0.47%

#4 - Israel Government Bonds - Fixed

0.39%

#5 - Ireland Government Bonds

0.38%

#6 - Israel Government Bonds - Fixed

0.37%

#7 - Israel Government Bonds - Fixed

0.37%

#8 - French Republic Government Bonds OAT

0.36%

#9 - Israel Government Bonds - Fixed

0.36%

#10 - Israel Government Bonds - Fixed

0.36%

같은 카테고리 비교

카테고리: Bonds - Treasury & Government

같은 카테고리 6종 중 AUM 6/6위 · 보수율 5/6위

카테고리: Bonds - Treasury & Government

ℹ️ 왜 비교해야 하나요?

같은 카테고리 ETF끼리는 보수율·규모(AUM)·배당률을 비교해 볼 가치가 있어요. 보수율은 낮을수록 장기 수익에 유리하고, AUM이 크면 운용 안정성이 높아요. ▲ 표시는 IGOV보다 유리, ▼ 표시는 IGOV보다 불리를 뜻해요.

티커	ETF명	보수율	AUM	보유종목	배당률	YTD	1년
IGOV	iShares International Treasury Bond ETF	0.35%	$1.5B	979	1.44%	-2.42%	-3.34%
GOVT	iShares U.S. Treasury Bond ETF	0.05% ▲	$43.6B ▲	216	3.60% ▲	-	-0.73% ▲
SHV	iShares 0-1 Year Treasury Bond ETF	0.15% ▲	$20.7B ▲	66	3.78% ▲	-	-0.05% ▲
EMB	iShares J.P. Morgan USD Emerging Markets Bond ETF	0.39% ▼	$14.7B ▲	617	5.12% ▲	-	+2.70% ▲
BOXX	Alpha Architect 1-3 Month Box ETF	0.19% ▲	$13.2B ▲	9	-	-	+4.08% ▲
GBIL	Goldman Sachs Access Treasury 0-1 Year ETF	0.12% ▲	$7.6B ▲	40	3.71% ▲	-	+0.01% ▲