ICVT 주가 전망 및 ETF 분석 - 배당·운용보수·보유종목·NAV·RSI·MACD

ICVT

iShares Convertible Bond ETF

7월 29일 1:02 PM ET (한국 7/30 02:02)

$111.86

-1.58 ▼ -1.39%

ICVT ETF는 운용보수·보유종목·섹터구성·배당·RSI·MACD 등 10개 항목을 분석합니다.

총보수비율

0.2%

연간 운용 비용

순자산 (AUM)

$7.2B

약 10조원

보유종목

377개

배당수익률

1.41%

운용 방식

Passive

Category ⓘ	Bonds - Convertible	Asset Type ⓘ	Bonds	Return% 1Y ⓘ	24.06%	Total Holdings ⓘ	377	Perf Week ⓘ	-4.16%
ETF Type ⓘ	US Bonds	Active/Passive ⓘ	Passive	Return% 3Y ⓘ	15.91%	AUM ⓘ	$7.2B	Perf Month ⓘ	-5.85%
Expense ⓘ	0.2%	NAV ⓘ	$113.20	Return% 5Y ⓘ	6.27%	52W High ⓘ	-11.62%	Perf Quarter ⓘ	-0.08%
Dividend TTM ⓘ	$1.57 (1.41%)	Div Gr. 3/5Y ⓘ	17.93% 19.07%	Return% 10Y ⓘ	12.92%	52W Low ⓘ	23.23%	Perf Half Y ⓘ	7.93%
Flows% 1M ⓘ	2.86%	Flows% YTD ⓘ	54.75%	Return% SI ⓘ	11.09%	Volatility(W/M) ⓘ	1.48% 1.52%	Perf YTD ⓘ	13.56%
SMA20 ⓘ	-3.79%	SMA50 ⓘ	-5.6%	SMA200 ⓘ	3.94%	RSI (14) ⓘ	35.02	Beta ⓘ	0.68
IPO ⓘ	2015/6/4	Prev Close ⓘ	$113.44	Perf Year ⓘ	20.58%	Avg Volume ⓘ	0.79M	Price ⓘ	$111.86

📊 iShares Convertible Bond ETF (ICVT) 투자 분석

ETF 개요

iShares Convertible Bond ETF · Bonds - Convertible

채권형 — 채권 ETF (만기 미상)

2015년 상장, 11년 운영 중.

iShares Convertible Bond ETF는 미국 달러 표시 전환사채 시장의 성과를 측정하는 Bloomberg U.S. Convertible Cash Pay Bond > $250MM Index의 투자 결과를 추종하고자 합니다. 자산의 최소 80%를 지수 구성 종목에 투자하며, 최소 90%를 지수 추적에 도움이 되는 고정 수입 증권에 배분합니다.

📘 ICVT ETF 자세히 알아보기 →

U.S.fixed-incomeconvertible-securitiesbonds

규모: $7.2B 약 10조원
운용사: iShares (BlackRock)
운용 방식: 패시브 (지수 추종)
상장일: 2015년

비용 효율성

연 운용보수 · 카테고리 내 순위 · 장기 비용 영향

저비용 ETF — 연 0.2%

Bonds - Convertible 내 상위 25%. 1억 원 투자 시 약 200,000원/년.

실질 연간 운용보수 (Net Expense Ratio)

상위 25%

0.2%

내 위치상위 25%

하위권 평균 상위권

투자 금액별 실제 비용 시뮬레이션

100,000,000원

연간 운용보수

200,000원

카테고리 평균 대비 연 350,000원 절약

카테고리 중앙값 연간 비용

550,000원

보수율 0.55% 기준

10년 누적 운용보수 (시장이 연 7% 오른다고 가정한 장기 시뮬레이션)

3,646,145원

수수료가 없었다면 벌 수 있었던 돈의 3.8%가 운용사로 빠져나갑니다

💡 운용보수는 매년 자산의 일부를 가져가므로, 10년간 복리로 쌓이면 단순 합산(연간 비용 × 10)보다 훨씬 큰 손실이 됩니다. 연 7% 수익 가정은 S&P 500의 장기 평균에 근거합니다.

한국 투자자 중산층 기준 1억원을 기본값으로 표시합니다. 슬라이더로 금액을 조정하면 실시간 반영됩니다.

장기 성과

1년 · 3년 · 5년 · 10년 수익률 · 벤치마크 대비 · 하락장 방어력

평균 수준의 장기 수익률

전체 ETF 중앙값 근처. 벤치마크(SPY) 대비 1년 +6.3%p.

ℹ️ 아래 "1년·3년·5년·10년"은 오늘로부터 거슬러 올라간 기간의 연평균(CAGR)입니다. 예: "3년 +12%"는 최근 3년간 매년 12%씩 복리로 성장했다는 뜻.

10년 전 투자했다면 지금

100,000,000원

지금 자산

337,061,147원

→

누적 수익

+237,061,147원

연평균 +12.9%

ℹ️ 수익 구성 바 읽는 법

각 기간 로우에 표시되는 바는 이 ETF의 수익이 어디서 왔는지 비율입니다.

가격 상승 가격 하락 배당 수취

파란색 위주 (80%+): 성장형 — 주가 상승이 수익의 대부분
주황색 위주 (70%+): 인컴형 — 배당이 수익의 대부분 (세후 과세 부담 주의)
빨간색 + 주황색: 주가 정체·하락형 — 배당으로 손실을 메우는 구조 (커버드콜·고배당주에서 흔함)

1년

2025.07 ~ 2026.07

연평균 +24.06%

상위 25%

가격 +20.58% + 배당 +3.48% = 총 +24.06%/년

벤치마크보다 연 6.3%p 앞섰습니다

내 위치상위 25%

하위권 평균 상위권

3년

2023.07 ~ 2026.07

연평균 +15.91% 누적 +55.7%

평균권

가격 +13.04% + 배당 +2.87% = 총 +15.91%/년

벤치마크보다 연 3.4%p 뒤쳐졌습니다

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

5년

2021.07 ~ 2026.07

연평균 +6.27% 누적 +35.5%

평균권

가격 +3.76% + 배당 +2.51% = 총 +6.27%/년

벤치마크보다 연 7.0%p 뒤쳐졌습니다

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

10년

2016.07 ~ 2026.07

연평균 +12.92% 누적 +237.1%

상위 25%

가격 +10.46% + 배당 +2.46% = 총 +12.92%/년

벤치마크보다 연 2.0%p 뒤쳐졌습니다

내 위치상위 25%

하위권 평균 상위권

10년 누적 총수익 곡선

2016-07-29 시작 1억 원 기준 — 곡선 값을 그대로 억 원 단위로 해석 (예: 308 → 3.08억). 이 ETF와 벤치마크 모두 같은 시작일에서 100으로 맞춰 비교됩니다.

ICVT · 주가만 ICVT · 주가 + 누적배당 ICVT · 배당 재투자 S&P 500 (SPY)

150

250

350

450

ℹ️ 주가만: 배당 제외, 순수 주식 가격만 추종. 커버드콜·고배당 ETF는 이 선이 하락하거나 정체되는 경우가 많아 "원금 보존" 관점에서 유의미합니다. 주가 + 누적배당: 주식 수는 그대로 유지하고 받은 배당을 현금으로 쌓아둔 경우. 실제 계좌 체감 총자산과 유사. 배당 재투자: 받은 배당으로 즉시 추가 매수 (adjClose 기반, 업계 표준 총수익). 세 선이 크게 벌어질수록 배당 전략의 효과 파악이 쉬워집니다.

연도별 수익률 비교

달력 연도별 ETF vs S&P 500 (SPY)의 각 해 수익률

ICVT S&P 500 (SPY)

+60%

−60%

+15%

2017

-1%

2018

+22%

2019

+59%

2020

-1%

2021

-21%

2022

+16%

2023

+12%

2024

+18%

2025

+12%

2026 YTD

💡 주식 벤치마크(SPY)는 자산 종류가 달라 직접 비교는 참고용입니다.

ℹ️ 각 해 1월 1일부터 12월 31일까지의 수익률. 현재 연도(2026) 컬럼은 투명도 낮춰 YTD(미완성)임을 표시. 파란색이 회색보다 높으면 그 해는 이 ETF가 벤치마크를 이겼습니다.

S&P 500 (SPY) 대비 승률

3 / 9년

벤치마크 대비 열세 (33%)

+ 2026 YTD: 앞섬 (12.4% vs 8.7%)

2017 ✗

2018 ✓

2019 ✗

2020 ✓

2021 ✗

2022 ✗

2023 ✗

2024 ✗

2025 ✓

2026 ✓ YTD

💡 자산 종류가 다른 SPY와의 승률은 참고용입니다.

ℹ️ 완성된 달력 연도(1/1~12/31)에서 S&P 500 (SPY) 대비 이긴 해의 수. 현재 연도(YTD)는 별도 참고.

하락장 추종도 (Downside Capture)

🛡️ 70%

하락장에서 벤치마크보다 덜 떨어짐 — 방어력 우수

<85% (방어) 85~110% (동조) >110% (취약)

💡 채권은 주식 하락과 음의 상관관계인 경우가 많아 이 지표 해석이 제한적.

ℹ️ S&P 500 (SPY)가 −1%일 때 이 ETF가 평균 몇 % 하락했는가. 지난 3년 일일 수익률 기준(벤치마크가 음수인 날만 집계).

리스크 성격

변동성 · Beta · 최대 낙폭 · Sharpe · 하락 회복 이력

종합 리스크 등급

채권 기준

채권 ETF는 주식보다 덜 흔들리는 게 당연해요. 같은 채권 ETF끼리 비교해야 의미 있어요. 금리가 오르면 가격이 내려가는 관계도 함께 봐야 해요.

🏦 채권 ETF — 낮은 변동성·낮은 Beta가 본연

채권은 주식 대비 변동성이 훨씬 낮고, 주식 벤치마크 대비 Beta도 낮습니다. "안정적"이라는 평가는 당연한 결과이며, 본격 비교는 채권 지수(AGG/TLT 등)를 기준으로 하는 게 유의미합니다.

Beta (시장 민감도)

평균권

0.68

시장 +10% 상승 시 +6.8%

시장 -10% 하락 시 -6.8%

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

ℹ️ Beta 1.0은 시장과 동일하게 움직임. 1보다 크면 시장보다 더 크게, 작으면 덜 움직입니다.

일평균 변동폭 (최근 1개월)

하위 25%

±1.52%

S&P 500 보통 ±1.0~1.3% · 채권형 ±0.3% · 레버리지 ETF ±3% 이상

연간 변동성 추이 (과거 10년)

ℹ️ 이 ETF의 하루 평균 가격 변동폭. 1%면 "하루에 평균 ±1% 정도 움직인다"는 뜻. 아래 롤링 곡선은 연환산 변동성(장기 표준 지표)의 시간 추이입니다.

최대 낙폭 (Max Drawdown) · 과거 10년

-33.2%

낙폭 기간: 16개월

2021-02-12 → 2022-06-16

약 3.2년 만에 회복

2015-08-03 최악 -32% 2026-07-01

ℹ️ 최대 낙폭은 과거 고점에서 저점까지 가장 크게 떨어진 비율입니다. 장기 투자자가 심리적으로 버텨야 할 최악의 하락 경험치.

Sharpe 비율 (리스크 조정 수익)

0.54

평균 — 리스크 대비 수익 보통

ℹ️ 연 수익률에서 무위험 수익(연 3%)을 뺀 값을 연간 변동성으로 나눔. 1.0 이상이면 "리스크 대비 수익이 좋다"로 통용.

월간 최대 예상 손실 (VaR 95%)

-6.0%

과거 기준, 월 단위로 이 수치보다 크게 떨어진 경우는 5%에 불과했습니다.

ℹ️ "앞으로도 95% 확률로 한 달에 이 정도 이상은 잃지 않는다"는 통계적 추정. 남은 5%는 금융위기·팬데믹급 충격 구간에 해당.

배당 분석

배당률 · 배당 이력 · 세후 수령액 계산

채권 분배 — 연 1.41%

쿠폰 이자가 주 원천입니다. 5년 배당 성장률 +19.1%.

ℹ️ 채권 ETF의 분배금은 대부분 이자수익(coupon)입니다. 금리가 오르면 분배금은 늘지만 가격이 하락하는 관계를 함께 봐야 합니다.

배당수익률

1.41%

주당 배당

$1.57

연간 기준

5년 성장률

19.1%

지급 주기

불규칙

2월 · 3월 · 4월 · 8월 · 9월 · 10월 · 11월 · 12월

📊 총 이력 2015~2026 (127건)

연도별 배당 총액 추이

주당 배당금을 연 단위로 합산한 금액입니다. 막대가 우상향이면 매년 배당이 늘어나고 있다는 뜻입니다.

$1.36 +103.6%

2016

$1.41 +3.6%

2017

$2.53 +79.8%

2018

$1.16 -54.0%

2019

$3.84 +230.1%

2020

$6.87 +78.7%

2021

$1.34 -80.5%

2022

$1.45 +8.1%

2023

$1.86 +28.3%

2024

$1.70 -8.3%

2025

$X.XX 그 해 총 배당금 +X% 전년 대비 증가 -X% 감소

최근 배당 이력 총 127건

아래로 스크롤하면 과거 배당 이력을 볼 수 있습니다.

배당락일

주당 금액

지급일

당시 수익률

2026-04-01

$0.134

—

1.74%

2026-03-02

$0.130

—

1.70%

2026-02-02

$0.107

—

1.74%

2025-12-19

$0.218

—

1.71%

2025-12-01

$0.117

—

1.92%

2025-11-03

$0.114

—

1.73%

2025-10-01

$0.130

—

1.96%

2025-09-02

$0.136

—

2.12%

2025-08-01

$0.115

—

2.20%

2025-07-01

$0.137

—

2.30%

2025-06-02

$0.150

—

2.38%

2025-05-01

$0.152

—

2.43%

2025-04-01

$0.147

—

2.44%

2025-03-03

$0.147

—

2.22%

2025-02-03

$0.141

—

2.15%

2024-12-18

$0.280

—

2.16%

2024-12-02

$0.147

—

2.19%

2024-11-01

$0.142

—

2.34%

2024-10-01

$0.151

—

2.47%

2024-09-03

$0.153

—

2.37%

2024-08-01

$0.150

—

2.33%

2024-07-01

$0.156

—

2.38%

2024-06-03

$0.154

—

2.18%

2024-05-01

$0.141

—

2.13%

2024-04-01

$0.135

—

2.04%

2024-03-01

$0.129

—

1.90%

2024-02-01

$0.120

—

2.02%

2023-12-14

$0.372

—

2.24%

2023-12-01

$0.154

—

1.97%

2023-11-01

$0.117

—

2.04%

2023-10-02

$0.120

—

1.94%

2023-09-01

$0.102

—

1.88%

2023-08-01

$0.086

—

1.88%

2023-07-03

$0.079

—

1.81%

2023-06-01

$0.081

—

2.05%

2023-05-01

$0.061

—

2.08%

2023-04-03

$0.070

—

1.97%

2023-03-01

$0.064

—

2.04%

2023-02-01

$0.142

—

2.00%

2022-12-15

$0.288

—

2.41%

2022-12-01

$0.114

—

10.16%

2022-11-01

$0.119

—

10.30%

2022-10-03

$0.111

—

10.26%

2022-09-01

$0.114

—

9.83%

2022-08-01

$0.143

—

9.80%

2022-07-01

$0.115

—

10.09%

2022-06-01

$0.069

—

9.49%

2022-05-02

$0.073

—

8.99%

2022-04-01

$0.073

—

8.29%

2022-03-01

$0.061

—

8.40%

2022-02-01

$0.059

—

8.26%

2021-12-16

$0.361

—

8.24%

2021-12-01

$5.91

—

10.81%

2021-11-01

$0.059

—

3.66%

2021-10-01

$0.060

—

3.77%

2021-09-01

$0.056

—

3.70%

2021-08-02

$0.059

—

3.80%

2021-07-01

$0.059

—

3.74%

2021-06-01

$0.064

—

3.87%

2021-05-03

$0.059

—

3.77%

2021-04-01

$0.058

—

3.87%

2021-03-01

$0.058

—

3.65%

2021-02-01

$0.063

—

3.83%

2020-12-17

$0.296

—

4.32%

2020-12-01

$2.82

—

4.39%

2020-11-02

$0.070

—

1.37%

2020-10-01

$0.065

—

1.35%

2020-09-01

$0.064

—

1.43%

2020-08-03

$0.070

—

1.49%

2020-07-01

$0.066

—

1.60%

2020-06-01

$0.068

—

1.86%

2020-05-01

$0.074

—

1.94%

2020-04-01

$0.079

—

2.27%

2020-03-02

$0.081

—

1.83%

2020-02-03

$0.087

—

1.79%

2019-12-19

$0.302

—

1.87%

2019-12-02

$0.082

—

4.23%

2019-11-01

$0.079

—

4.31%

2019-10-01

$0.076

—

4.45%

2019-09-03

$0.081

—

4.37%

2019-08-01

$0.074

—

4.23%

2019-07-01

$0.081

—

4.25%

2019-06-03

$0.074

—

4.37%

2019-05-01

$0.078

—

4.33%

2019-04-01

$0.080

—

4.44%

2019-03-01

$0.075

—

4.48%

2019-02-01

$0.082

—

4.63%

2018-12-18

$0.647

—

5.21%

2018-12-03

$1.07

—

3.69%

2018-11-01

$0.079

—

2.48%

2018-10-01

$0.074

—

2.40%

2018-09-04

$0.072

—

2.26%

2018-08-01

$0.069

—

2.58%

2018-07-02

$0.072

—

2.65%

2018-06-01

$0.079

—

2.64%

2018-05-01

$0.089

—

2.76%

2018-04-02

$0.107

—

2.79%

2018-03-01

$0.099

—

2.70%

2018-02-01

$0.080

—

2.61%

2017-12-21

$0.213

—

2.93%

2017-12-01

$0.276

—

2.70%

2017-11-01

$0.091

—

2.33%

2017-10-02

$0.109

—

2.56%

2017-09-01

$0.113

—

2.82%

2017-08-01

$0.098

—

3.03%

2017-07-03

$0.106

—

2.94%

2017-06-01

$0.084

—

3.09%

2017-05-01

$0.082

—

3.09%

2017-04-03

$0.081

—

2.99%

2017-03-01

$0.076

—

2.83%

2017-02-01

$0.080

—

2.73%

2016-12-22

$0.219

—

3.50%

2016-12-01

$0.077

—

3.14%

2016-11-01

$0.076

—

3.31%

2016-10-03

$0.189

—

3.10%

2016-09-01

$0.242

—

2.86%

2016-08-01

$0.223

—

2.60%

2016-07-01

$0.150

—

2.25%

2016-06-01

$0.062

—

1.88%

2016-05-02

$0.057

—

1.79%

2016-02-01

$0.065

—

1.78%

2015-12-24

$0.358

—

1.47%

2015-12-01

$0.063

—

0.67%

2015-11-02

$0.065

—

0.53%

2015-10-01

$0.065

—

0.41%

2015-09-01

$0.061

—

0.26%

2015-08-03

$0.056

—

0.12%

* "배당락일"은 배당받으려면 이 날 이전에 주식을 보유해야 하는 기준일입니다. 지급일·당시 수익률은 일부 종목에서 데이터가 없을 수 있습니다.

💰 내가 100,000,000원 투자한다면

연간 배당금 (세후) 1,187,395원

5년 누적 (세후) 8,675,895원

* 환율 1,370 가정, 배당소득세 15.4% 반영. 5년 누적은 배당 성장률 연 19.07% 가정.

* 배당소득세 14% + 지방소득세 1.4% 기준. 종합과세 대상자는 달라질 수 있습니다.

종합 투자 매력도

이 ETF는 어떤 목적에 잘 맞는지 — 강점·약점·투자자 프로필

강점과 약점이 공존해요 투자 목적에 맞는지 아래 적합도를 확인해 보세요.

🎯 목적별 적합도

내가 이 ETF를 어떤 목적으로 활용할 수 있는지 확인하세요.

🌳

장기 보유

수년 이상 꾸준히 모아갈 때

낮음

💵

배당 인컴

매월·분기 현금흐름이 목적일 때

적합

⚡

단기 트레이딩

며칠~몇 주 단기 방향성 매매

매우 낮음

🧩

포트폴리오 보조

자산 배분·헤지 용도

매우 적합

👤

이런 분에게 어울려요

포트폴리오 안정성을 원하는 투자자

✅ 강점

💸저비용 — 연 0.2%

⚠️ 약점·주의사항

⚠️변동성이 평균보다 큽니다
🎯벤치마크 대비 연 -7.0%p 부진

포트폴리오 구성

이 ETF가 실제로 담고 있는 것들 — 섹터 비중과 상위 종목

채권 포트폴리오

주식과 달리 "섹터 = 만기·신용등급"으로 해석해야 해요.

ℹ️ 왜 구성을 봐야 하나요?

ETF의 실제 성과는 담고 있는 종목과 섹터에서 나와요. 이름이 "S&P 500"이라도 기술주 비중이 유난히 높을 수 있고, "배당주 ETF"라도 몇몇 대형주에 쏠려 있을 수 있어요. 라벨보다 실제 구성을 확인하는 게 중요해요.

🔬 집중도 한눈에 보기

총 보유종목

360개

상위 10개 비중

18.3%

최대 단일 종목

5.19%

집중도(HHI)

낮음 (분산)

🥧 섹터 비중

Technology

38.1%

Healthcare

8.4%

Financial

7.3%

Utilities

6.7%

Industrials

4.7%

Consumer Cyclical

4.6%

Energy

2.4%

Communication Services

1.5%

Basic Materials

1.5%

Real Estate

1.0%

Consumer Defensive

0.6%

📋 상위 보유 종목 Top 10 Top 10이 전체의 18.3% 차지

티커 옆의 점 색상 = 섹터 구분 (섹터 차트와 동일 색상)

#1 WDC WESTERN DIGITAL CORP

5.19%

#2 LITE LUMENTUM HOLDINGS INC

2.16%

#3 BABA ALIBABA GROUP HOLDING

2.07%

#4 LITE LUMENTUM HOLDINGS INC

1.75%

#5 LITE LUMENTUM HOLDINGS INC

1.67%

#6 - BLACKROCK CASH FUNDS TREASURY SL AGENCY SHARES

1.28%

#7 BE BLOOM ENERGY CORP

1.23%

#8 LITE LUMENTUM HOLDINGS INC

1.13%

#9 CRWV COREWEAVE INC

0.95%

#10 - SEAGATE HDD CAYMAN

0.90%

같은 카테고리 비교

카테고리: Bonds - Convertible

같은 카테고리 6종 중 AUM 1/6위 · 보수율 1/6위

카테고리: Bonds - Convertible

ℹ️ 왜 비교해야 하나요?

같은 카테고리 ETF끼리는 보수율·규모(AUM)·배당률을 비교해 볼 가치가 있어요. 보수율은 낮을수록 장기 수익에 유리하고, AUM이 크면 운용 안정성이 높아요. ▲ 표시는 ICVT보다 유리, ▼ 표시는 ICVT보다 불리를 뜻해요.

티커	ETF명	보수율	AUM	보유종목	배당률	YTD	1년
ICVT	iShares Convertible Bond ETF	0.2%	$7.2B	377	1.41%	+13.56%	+20.58%
CWB	State Street SPDR Bloomberg Convertible Securities ETF	0.4% ▼	$5.6B ▼	347	1.48% ▲	-	+17.87% ▼
FCVT	First Trust SSI Strategic Convertible Securities ETF	0.95% ▼	$98M ▼	124	1.16% ▼	-	+21.08% ▲
ACVT	Advent Convertible Bond ETF	0.65% ▼	$32M ▼	59	1.49% ▲	-	+6.34% ▼
CVRT	Calamos Convertible Equity Alternative ETF	0.69% ▼	$31M ▼	104	1.61% ▲	-	+38.51% ▲
MCVT	Miller Convertible Total Return ETF	0.85% ▼	$14M ▼	46	0.03% ▼	-	-