FNRN
First Northern Community Bancorp
7월 23일 4:00 PM ET (한국 7/24 05:00)
$17.95
+0.14 ▲ +0.79%
🌙 7월 23일 4:10 PM ET (한국 7/24 05:10)
$17.95
+0.00 +0.00%
퍼스트 노던 커뮤니티 뱅코프(FNRN)은(는) Financial 섹터의 기업으로, 이 페이지에서 PER·EPS·배당·RSI·MACD 등 14개 항목을 분석합니다.
시가총액
$295M
스몰캡
P/E
12.9
저평가 구간
배당수익률
없음
52주 위치
91%
저점 +82% · 고점 -4%
애널리스트
-
B-
펀더멘털 체력
Banks - Regional 초소형주 대비
수익성 상위 12%
성장 상위 41%
밸류에이션 상위 18%
재무 안정 상위 96%
💰 지금 이 주식, 평소보다 비싼가요?
이 회사 자신의 최근 4년와 비교합니다 (다른 회사와 비교 아님)
아주 싼 편
싼 편
평소 수준
비싼 편
아주 비싼 편
쉽게 말하면 — 이 회사가 1년에 버는 돈 1원어치를 사는 값이 지금 130원입니다. 지난 4년 동안은 보통 8원이었어요. 평소보다 비싼 축입니다.
비싸다 = 나쁘다가 아니라, 기대가 많이 반영돼 있다는 뜻입니다 · 흑자 기간 3.7년 기준
| Index | RUT | P/E | 12.87 | EPS (ttm) | 1.39 | Insider Own | 11.51% | Shs Outstand | 16.4M | Perf Week | -3.6% |
| Market Cap | 0.29B | Forward P/E | - | EPS next Y | - | Insider Trans | -1.05% | Shs Float | 14.5M | Perf Month | -0.28% |
| Enterprise Value | - | PEG | - | EPS next Q | - | Inst Own | 17.05% | Short Float | 3.54% | Perf Quarter | 12.54% |
| Income | 0.02B | P/S | 3.24 | EPS this Y | - | Inst Trans | 9.25% | Short Ratio | 2.88 | Perf Half Y | 38.89% |
| Sales | 0.09B | P/B | 1.38 | EPS next 5Y | - | ROA | 1.23% | Short Interest | 0.51M | Perf YTD | 41.07% |
| Book/sh | 13.03 | P/C | - | EPS past 3/5Y | 10.51% 12.69% | ROE | 11.63% | 52W High | -4.47% ($18.79) | Perf Year | 79.5% |
| Cash/sh | - | P/FCF | 56.31 | Sales past 3/5Y | 12.06% 9.3% | ROIC | 10.69% | 52W Low | 82.1% ($9.86) | Perf 3Y | 172.96% |
| Dividend Est. | - | EV/EBITDA | - | EPS Y/Y TTM | 23.38% | Gross Margin | - | Volatility(W/M) | 1.83% 2.39% | Perf 5Y | 109.6% |
| Dividend TTM | - | EV/Sales | - | Sales Y/Y TTM | 5.32% | Oper. Margin | 33.83% | ATR (14) | 0.42 | Perf 10Y | 258.51% |
| Dividend Ex-Date | - | Quick Ratio | - | EPS Q/Q | 62.67% | Profit Margin | 25.73% | RSI (14) | 50.74 | Recom | - |
| Dividend Gr. 3/5Y | - | Current Ratio | 0.25 | Sales Q/Q | 8.33% | SMA20 | -0.16% ($17.98) | Beta | 0.02 | Target Price | - |
| Payout | - | Debt/Eq | 0.03 | Earnings | 2026/4/29 | SMA50 | 1.05% ($17.76) | Rel Volume | 0.63 | Prev Close | $17.81 |
| Employees | 204 | LT Debt/Eq | 0.02 | EPS/Sales Surpr. | - | SMA200 | 23.07% ($14.59) | Avg Volume(3M) | 0.18M | Price | $17.95 |
| IPO | 1996/3/14 | Option/Short | No/Yes | Trades | 2120 | Volume | 112,517 | Change | 0.79% |
분기 실적 추이 SEC 공시 원본 · 단위 달러
24.6
24.9
24.12*
25.3
25.6
25.9
25.12*
26.3
매출 순이익 최근 분기: 매출 $21M (YoY +7%) · 순이익 $6M (YoY +61%)
* 4분기 값은 연간 공시(10-K)에서 유도 계산 · 적자 분기는 붉은 밑줄 표시
First Northern Community Bancorp (FNRN) 투자 분석
First Northern Community Bancorp, 어떤 회사인가요?
퍼스트 노던 커뮤니티 뱅코프(FNRN) 가치주
Financial · Banks - Regional
소형주 — 거래량이 적어 변동성이 큽니다
🏦 미국 캘리포니아를 기반으로 한 지역 은행 지주회사입니다. 상업·상업용 부동산·농업·주거용 대출을 중심으로 다수의 풀서비스 지점을 운영하며, 지역 밀착형 관계 금융과 농업 대출 전문성을 바탕으로 안정적인 예대 기반을 다져온 커뮤니티 뱅크입니다.
First Northern Community Bancorp 자세히 알아보기 →시가총액
$0.3B
약 0.4조 원
⚖️ 삼성전자의 0%
시총 순위3736위
직원 수204명
IPO1996/03/14
현재가$17.95 ≈ 24,592원
주요 이벤트
⏰ 다가오는 이벤트
🔔 실적 발표
다음 발표 일정이 아직 공시되지 않았습니다
🎯 배당락일
예정된 배당 일정이 없습니다
📜 최근 이벤트
🔔 실적 발표 2026년 4월 29일 (수) · 장 마감 후
돈을 잘 벌고 있나요?
수익성은 좋지만 재무가 약합니다
부채 부담이 높아 경기 하락 시 부담 가능
수익성 — 얼마나 효율적으로 돈을 버나
영업이익률
제품·서비스 팔아 남기는 순수 이익률 (높을수록 잘 벌음)
33.8%
✓ 우수
순이익률
세금·이자까지 다 빼고 최종적으로 남는 돈 비율
25.7%
✓ 우수
ROE
주주 돈으로 1년에 얼마나 벌어주는지 (15% 이상 우수)
11.6%
✓ 우수
ROA
회사가 가진 자산 대비 한 해 수익 비율
1.2%
✓ 양호
ROIC
사업에 투입한 돈 대비 얼마나 수익 내는지
10.7%
✓ 우수
재무 건전성 — 빚·유동성 부담은 괜찮나
부채비율 D/E
자본 대비 빚의 비율 (낮을수록 건전)
0.03
✓ 부채 매우 낮음
유동비율
1년 내 갚을 돈 대비 현금성 자산 여유
0.25
✓ 위험
* 평가는 같은 업종·규모 peer 그룹 분포 대비 상대 위치 + 절대 가드(적자·위험 임계값)로 결정됩니다.
앞으로 어떻게 될까?
전망 데이터가 부족합니다
애널리스트 추정치·목표가가 수집되지 않았습니다.
실적은 예상대로 잘 냈나요?
과거 실적 데이터 부족
분석 가능한 과거 실적 발표가 수집되지 않았습니다.
성장하고 있나요?
평균적 성장
업종 내 중간 수준
건강한 동반 성장 EPS와 매출 모두 꾸준히 성장 — 지속가능한 구조
📊 지금까지 얼마나 성장했나 (실제 실적)
과거 3년 EPS
지난 3년간 실제 EPS 연평균 성장
+10.5%
양호
과거 5년 EPS
지난 5년간 실제 EPS 연평균 성장
+12.7%
양호
과거 5년 매출
매출이 5년간 얼마나 자랐는지
+9.3%
양호
⚡ 단기 모멘텀
매출 QoQ
전분기 대비 매출 변화 (단기 모멘텀)
+8.3%
양호
* 미래 값은 애널리스트 컨센서스 추정치입니다. 평가는 같은 성장 스타일·규모 peer 그룹 대비 상대 위치로 결정됩니다.
투자 용어가 어렵다면 경제사전에서 찾아보기 →
장기적으로 주가가 우상향 했나요?
5년간 시장을 42%p 앞섰습니다
FNRN +109.6% · S&P 500 +67.8%
시장 대비 초과수익 (주가 기준, 배당금 제외)
5년 기준
vs S&P 500
+41.8%p
시장보다 크게 우위
1년 기준
vs S&P 500
+63.1%p
시장보다 크게 우위
피어 대비 순위
5년 수익률 피어 최상위 64개 기준
1년 수익률 피어 최상위 76개 기준
52주 범위 내 현재 위치
최저 (-82.1%p) 최고 (-4.5%p)
현재가가 저점 대비 82.1% 위, 고점 대비 4.5% 아래
최근 리스크 (최근 62거래일)
최대 낙폭
-4.5%
연간 변동성
17.8%
기술 지표
Bollinger Bands · MACD · RSI · Stochastics · Ichimoku 5라인 · 최근 138거래일 시계열
가격 · Bollinger Bands · Ichimoku 구름
- close
- BB Upper
- BB Mid
- BB Lower
- Tenkan
- Kijun
- 구름(SpanA/B)
볼린저 밴드는 종가의 변동 범위(20일·2σ) 위·아래 채널. 상단 터치=과열, 하단 터치=과매도. 일목 구름은 추세 방향과 강도를 색칠 영역으로. 가격이 구름 위에 있으면 상승, 아래면 하락. 볼린저 밴드 자세히 →
현재 진단 · 2026-07-23
스퀴즈 — 변동성 축소, 방향 결정 임박
밴드 폭 5.5% 로 좁아짐. 큰 움직임 직전일 가능성. 일목 구름 안(관망).
MACD (12 · 26 · 9) 펼쳐서 보기 ▼
단기 EMA(12)와 장기 EMA(26) 의 차이로 상승·하락 전환 시점을 잡는 지표. MACD 가 Signal 위로 올라가면 매수 신호(골든크로스), 아래로 내려가면 매도 신호(데드크로스). MACD 자세히 →
현재 진단 · 2026-07-23
관망 구간 — 추세 약함
MACD 0.097 · Signal 0.143 · Hist -0.046. 방향성 약함.
RSI(14) · Stochastics %K(14) 펼쳐서 보기 ▼
RSI는 0~100 사이 단기 매수·매도 압력. 30 이하 = 과매도(반등 가능성), 70 이상 = 과매수(조정 가능성). Stoch %K 도 비슷하게 단기 변동 강도를 봅니다. RSI · 스토캐스틱 자세히 →
현재 진단 · 2026-07-23
상승 우위 구간
RSI 50.7 (중립 50 위). 매수세 우세, 안정 상승. Stoch %K 도 34.4.
※ "현재 진단" 은 표준 임계 기반 자동 해석으로 참고용입니다. 실제 매매는 본인 책임으로 종합 판단하세요.
지금 투자 매력은?
같은 업계 회사들보다 비싼 편입니다
자산 대비·매출 대비·현금흐름 대비로는 비싼 편, 이익 대비로는 평균권
💡 읽는 법 — 같은 업계 회사들과 비교해 "무엇 대비" 주가가 싸냐/비싸냐를 봅니다. 예: 이익 대비 싸다 = 버는 돈에 비해 주가가 저렴, 자산 대비 비싸다 = 보유 자산에 비해 주가가 비쌈.
이익 대비 평균권
자산 대비 비싼 편
매출 대비 비싼 편
현금흐름 대비 비싼 편
💵 이익 대비
PER 주가수익비율
이익 대비 주가가 얼마나 비싼가 — 낮을수록 싸다
12.87배
✓ 평균
🏢 자산 대비
PBR 주가순자산비율
회사 자산가치 대비 주가 — 1 미만이면 자산보다 싸다
1.38배
✓ 비싼 편
🧾 매출 대비
PSR 주가매출비율
매출 대비 시가총액 — 낮을수록 매출 대비 싸다
3.24배
✓ 비싼 편
💧 현금흐름 대비
P/FCF 주가잉여현금흐름비율
실제 현금창출력 대비 주가 — 낮을수록 효율적
56.31배
✓ 매우 비싸다
* 평가는 같은 업계·시총 peer 그룹 분포 대비 상대 위치로 결정됩니다. 밸류에이션이 매력적이어도 '수익성'·'성장성' 섹션과 함께 보세요.
기준: 최근 스냅샷 · 비교집단: Banks - Regional 초소형주
누가 갖고 있나요?
수급 흐름이 긍정적입니다
내부자 소폭 순매도 -1.1% · 기관 순매수 +9.3% · 공매도 부담 낮음 3.5% · 공매도 최근 61일간 +3.5%p 증가
📈 최근 매매 흐름 (6개월)
🧑💼 내부자 (경영진·이사)
-1.1%
내부자 순매도
🏦 기관 (펀드·투자사)
+9.3%
기관 순매수
💡 최근 6개월 순변동. 내부자·기관이 주식을 어떻게 늘리거나 줄였는지를 %로 나타냅니다.
👥 보유 구성
🏦 기관 17.1%
리테일 중심
🧑💼 내부자 11.5%
창업자·경영진 대주주 (skin-in-the-game 강함)
👤 개인투자자 (추정) 71.4%
기관+내부자를 제외한 나머지
기관 내부자 개인(추정)
📉 공매도 지표
공매도 비율
3.5%
낮음 — 하락 베팅 약함
최근 61일 📈 +3.5%p 증가
공매도 회전일수
2.9일
공매도 포지션을 평균 거래량으로 청산하는 데 걸리는 날
🧮 주식 수량
총 발행주식 16.4M주
유동주식 (거래 가능) 14.5M주
* 내부자·기관 거래는 최근 6개월 순변동 기준. 추세는 최근 61일 누적 기준.
배당금은 얼마나 받을 수 있나요?
배당금을 지급하지 않습니다
이익을 재투자해 성장에 집중하는 기업일 수 있습니다. 성장주 특성을 고려해 투자하세요.
같은 업종 기업 비교
💡 업종 평균 대비 ▲ 유리 / ▼ 불리 (PER·PBR은 낮을수록, ROE·배당률은 높을수록 좋음)
시가총액이 큰 순서대로 정렬됩니다
| 종목 | 시총 | PER | PBR | ROE | 배당률 | 등락 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| FNRN 이 종목 | $294.5M | 12.9 ▲ | 1.4 ▼ | 11.63% ▲ | - | +0.8% |
BRK-A | $1.06T | 14.6 ▼ | 1.5 ▼ | 10.49% ▲ | - | +0.5% |
BRK-B | $1.06T | 14.6 ▼ | 1.5 ▼ | 10.49% ▲ | - | +0.3% |
JPM | $937.6B | 15.0 ▼ | 2.6 ▼ | 17.71% ▲ | 1.83% ▼ | +0.5% |
V | $662.5B | 30.9 ▼ | 18.9 ▼ | 59.8% ▲ | 0.77% ▼ | -0.5% |
MA | $468.6B | 30.7 ▼ | 70.0 ▼ | 232.56% ▲ | 0.66% ▼ | -0.3% |
| 업종 평균 | - | 13.5 | 1.3 | 9.12% | 2.63% | - |
자주 묻는 질문
퍼스트 노던 커뮤니티 뱅코프(FNRN)은 어떤 회사인가요?
퍼스트 노던 커뮤니티 뱅코프(FNRN)은 Financial 섹터에 속하며 Banks - Regional 산업의 기업입니다.
FNRN의 시가총액은 얼마인가요?
FNRN의 시가총액은 약 $295M, 섹터 내 순위는 3,736위입니다.
FNRN의 PER은 어떤가요?
FNRN의 PER은 약 12.9배, Financial 섹터 평균과 비교하여 밸류에이션을 판단할 수 있습니다.
FNRN의 52주 최고가·최저가는 얼마인가요?
FNRN은 지난 52주간 최고 $18.79, 최저 $9.86를 기록했습니다.
면책조항: 본 콘텐츠는 참고 자료이며 투자 권유가 아닙니다. 모든 투자의 책임은 투자자 본인에게 있습니다.