FNRN

First Northern Community Bancorp

4월 24일 3:56 PM ET (한국 4/25 04:56)

$15.50

-0.25 ▼ -1.59%

🌙 4월 24일 4:45 PM ET (한국 4/25 05:45)

$15.10

-0.40 ▼ -2.58%

시가총액

$243M

스몰캡

P/E

12.3

저평가 구간

배당수익률

없음

52주 위치

애널리스트

Index ⓘ	-	P/E ⓘ	12.33	EPS (ttm) ⓘ	1.26	Insider Own ⓘ	13.47%	Shs Outstand ⓘ	0.02B	Perf Week ⓘ	0.98%
Market Cap ⓘ	0.24B	Forward P/E ⓘ	-	EPS next Y ⓘ	-	Insider Trans ⓘ	-	Shs Float ⓘ	0.01B	Perf Month ⓘ	-2.21%
Enterprise Value ⓘ	-	PEG ⓘ	-	EPS next Q ⓘ	-	Inst Own ⓘ	18.86%	Short Float ⓘ	-	Perf Quarter ⓘ	19.76%
Income ⓘ	0.02B	P/S ⓘ	2.73	EPS this Y ⓘ	-	Inst Trans ⓘ	-	Short Ratio ⓘ	-	Perf Half Y ⓘ	25.39%
Sales ⓘ	0.09B	P/B ⓘ	1.26	EPS next 5Y ⓘ	-	ROA ⓘ	1.11%	Short Interest ⓘ	-	Perf YTD ⓘ	21.82%
Book/sh ⓘ	12.31	P/C ⓘ	-	EPS past 3/5Y ⓘ	10.51% 12.69%	ROE ⓘ	10.88%	52W High ⓘ	-	Perf Year ⓘ	66.24%
Cash/sh ⓘ	-	P/FCF ⓘ	46.75	Sales past 3/5Y ⓘ	12.06% 9.3%	ROIC ⓘ	9.75%	52W Low ⓘ	-	Perf 3Y ⓘ	150.95%
Dividend Est. ⓘ	-	EV/EBITDA ⓘ	-	EPS Y/Y TTM ⓘ	8.06%	Gross Margin ⓘ	-	Volatility(W/M) ⓘ	2.35% 2.21%	Perf 5Y ⓘ	73.53%
Dividend TTM ⓘ	-	EV/Sales ⓘ	-	Sales Y/Y TTM ⓘ	4.39%	Oper. Margin ⓘ	31.51%	ATR (14) ⓘ	0.37	Perf 10Y ⓘ	220.85%
Dividend Ex-Date ⓘ	-	Quick Ratio ⓘ	-	EPS Q/Q ⓘ	2.59%	Profit Margin ⓘ	23.72%	RSI (14) ⓘ	57.92	Recom ⓘ	-
Dividend Gr. 3/5Y ⓘ	-	Current Ratio ⓘ	0.23	Sales Q/Q ⓘ	6.12%	SMA20 ⓘ	-0.52% ($15.58)	Beta ⓘ	-	Target Price ⓘ	-
Payout ⓘ	-	Debt/Eq ⓘ	0.03	Earnings ⓘ	-	SMA50 ⓘ	5.97% ($14.63)	Rel Volume ⓘ	4.25	Prev Close ⓘ	$15.75
Employees ⓘ	204	LT Debt/Eq ⓘ	0.02	EPS/Sales Surpr. ⓘ	-	SMA200 ⓘ	26.13% ($12.29)	Avg Volume(3M) ⓘ	0.01M	Price ⓘ	$15.5
IPO ⓘ	1996/3/14	Option/Short ⓘ	No/Yes			Trades ⓘ	293	Volume ⓘ	27,266	Change ⓘ	-1.59%

📊 First Northern Community Bancorp (FNRN) 투자 분석

First Northern Community Bancorp, 어떤 회사인가요?

First Northern Community Bancorp (FNRN)

Financial · Banks - Regional

소형주 — 거래량이 적어 변동성이 큽니다

시가총액

$0.0B

약 0.3조 원

⚖️ 삼성전자의 0%

시총 순위3921위

직원 수204명

IPO1996/03/14

현재가$15.50 ≈ 21,235원

NASD · USA

주요 이벤트

예정된 이벤트가 없습니다

FNRN의 다음 실적 발표일이나 배당 일정이 아직 수집되지 않았습니다.

실적 발표는 보통 분기마다 있습니다
배당주는 연 1~4회 배당락일이 있습니다

전체 경제/실적 캘린더 보기 →

돈을 잘 벌고 있나요?

수익성은 좋지만 재무가 약합니다

부채 부담이 높아 경기 하락 시 부담 가능

수익성 — 얼마나 효율적으로 돈을 버나

영업이익률

제품·서비스 팔아 남기는 순수 이익률 (높을수록 잘 벌음)

31.5%

✓ 우수

내 위치상위 25%

하위권 평균 상위권

전체 시장 중앙값 6.9% · 상위 11%

💡 일반적으로 10% 이상이면 양호, 20% 이상이면 우수

순이익률

세금·이자까지 다 빼고 최종적으로 남는 돈 비율

23.7%

✓ 우수

내 위치상위 25%

하위권 평균 상위권

전체 시장 중앙값 2.9% · 상위 11%

💡 일반적으로 8% 이상이면 양호, 15% 이상이면 우수

ROE

주주 돈으로 1년에 얼마나 벌어주는지 (15% 이상 우수)

10.9%

✓ 양호

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

전체 시장 중앙값 3.6% · 상위 31%

💡 일반적으로 15% 이상이면 우수 (단, 부채 레버리지 효과 주의)

ROA

회사가 가진 자산 대비 한 해 수익 비율

1.1%

✓ 양호

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

전체 시장 중앙값 0.9% · 상위 49%

💡 일반적으로 5% 이상이면 양호, 10% 이상이면 우수

ROIC

사업에 투입한 돈 대비 얼마나 수익 내는지

9.8%

✓ 우수

내 위치상위 25%

하위권 평균 상위권

전체 시장 중앙값 1.8% · 상위 22%

💡 자본비용(보통 8~10%)보다 높으면 가치 창출, 15% 이상이면 우수

재무 건전성 — 빚·유동성 부담은 괜찮나

부채비율 D/E

자본 대비 빚의 비율 (낮을수록 건전)

0.03

✓ 부채 매우 낮음

내 위치상위 25%

하위권 평균 상위권

전체 시장 중앙값 0.41

💡 일반적으로 1.0 이하면 건전, 1.5까지는 무난 (금융·유틸·REIT는 구조적으로 높음)

유동비율

1년 내 갚을 돈 대비 현금성 자산 여유

0.23

✓ 위험

💡 1.5~3.0 적정, 1.0 미만이면 단기 유동성 주의

* 평가는 같은 업종·규모 peer 그룹 분포 대비 상대 위치 + 절대 가드(적자·위험 임계값)로 결정됩니다.

앞으로 어떻게 될까?

전망 데이터가 부족합니다

애널리스트 추정치·목표가가 수집되지 않았습니다.

실적은 예상대로 잘 냈나요?

과거 실적 데이터 부족

분석 가능한 과거 실적 발표가 수집되지 않았습니다.

성장하고 있나요?

평균적 성장

업종 내 중간 수준

건강한 동반 성장 EPS와 매출 모두 꾸준히 성장 — 지속가능한 구조

📊 지금까지 얼마나 성장했나 (실제 실적)

과거 3년 EPS

지난 3년간 실제 EPS 연평균 성장

+10.5%

양호

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

전체 시장 중앙값 7.1% · 상위 46%

과거 5년 EPS

지난 5년간 실제 EPS 연평균 성장

+12.7%

양호

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

전체 시장 중앙값 9.2% · 상위 45%

과거 5년 매출

매출이 5년간 얼마나 자랐는지

+9.3%

평균

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

전체 시장 중앙값 9.4% · 하위 50%

⚡ 단기 모멘텀

매출 QoQ

전분기 대비 매출 변화 (단기 모멘텀)

+6.1%

양호

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

전체 시장 중앙값 5.7% · 상위 49%

* 미래 값은 애널리스트 컨센서스 추정치입니다. 평가는 같은 성장 스타일·규모 peer 그룹 대비 상대 위치로 결정됩니다.

투자 용어가 어렵다면 경제사전에서 찾아보기 →

장기적으로 주가가 우상향 했나요?

5년간 시장과 비슷한 수준

FNRN +73.5% · S&P 500 +71.3%

시장 대비 초과수익 (주가 기준, 배당금 제외)

5년 기준

vs S&P 500

+2.2%p

시장과 거의 동등

1년 기준

vs S&P 500

+35.6%p

시장보다 크게 우위

지금 투자 매력은?

업계 평균과 비슷한 수준입니다

이익 대비·자산 대비로는 싼 편, 현금흐름 대비로는 비싼 편, 매출 대비로는 평균권

💡 읽는 법 — 같은 업계 회사들과 비교해 "무엇 대비" 주가가 싸냐/비싸냐를 봅니다. 예: 이익 대비 싸다 = 버는 돈에 비해 주가가 저렴, 자산 대비 비싸다 = 보유 자산에 비해 주가가 비쌈.

💵 이익 대비 싼 편

🏢 자산 대비 싼 편

🧾 매출 대비 평균권

💧 현금흐름 대비 비싼 편

💵 이익 대비

PER 주가수익비율

이익 대비 주가가 얼마나 비싼가 — 낮을수록 싸다

12.33배

✓ 싼 편

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

전체 시장 중앙값 19.82배 · 업계 평균권

💡 PER 15 이하 저평가, 25 이상이면 성장성 검증 필요 (적자 기업은 의미 없음)

🏢 자산 대비

PBR 주가순자산비율

회사 자산가치 대비 주가 — 1 미만이면 자산보다 싸다

1.26배

✓ 싼 편

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

전체 시장 중앙값 1.78배 · 업계 평균권

💡 PBR 1 미만이면 청산가치 이하 (금융·제조업에서 특히 의미, IT는 낮은 비중)

🧾 매출 대비

PSR 주가매출비율

매출 대비 시가총액 — 낮을수록 매출 대비 싸다

2.73배

✓ 평균

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

전체 시장 중앙값 2.27배 · 업계 평균권

💡 PSR 2 이하 저평가, 10 초과면 고평가 (고성장 기업일 때만 정당화)

💧 현금흐름 대비

P/FCF 주가잉여현금흐름비율

실제 현금창출력 대비 주가 — 낮을수록 효율적

46.75배

✓ 비싼 편

내 위치하위 25%

하위권 평균 상위권

전체 시장 중앙값 16.38배 · 업계에서 비싼 하위 17%

💡 P/FCF 20 이하면 현금창출 대비 저평가 (실질 수익성 기준)

* 평가는 같은 업계·시총 peer 그룹 분포 대비 상대 위치로 결정됩니다. 밸류에이션이 매력적이어도 '수익성'·'성장성' 섹션과 함께 보세요.

기준: 최근 스냅샷 · 비교집단: 전체 시장

누가 갖고 있나요?

수급은 대체로 안정적입니다

👥 보유 구성

🏦 기관 18.9%

리테일 중심

전체 시장 중앙값 48.2%

🧑‍💼 내부자 13.5%

창업자·경영진 대주주 (skin-in-the-game 강함)

전체 시장 중앙값 12.0%

👤 개인투자자 (추정) 67.7%

기관+내부자를 제외한 나머지

기관 내부자 개인(추정)

🧮 주식 수량

총 발행주식 17.2M주

유동주식 (거래 가능) 13.6M주

* 내부자·기관 거래는 최근 6개월 순변동 기준. 추세는 최근 0일 누적 기준.

배당금은 얼마나 받을 수 있나요?

배당금을 지급하지 않습니다

이익을 재투자해 성장에 집중하는 기업일 수 있습니다. 성장주 특성을 고려해 투자하세요.

같은 업종 기업 비교

💡 업종 평균 대비 ▲ 유리 / ▼ 불리 (PER·PBR은 낮을수록, ROE·배당률은 높을수록 좋음)

시가총액이 큰 순서대로 정렬됩니다

종목	시총	PER	PBR	ROE	배당률	등락
FNRN 이 종목	$243.1M	12.3 ▲	1.3 ▼	10.88% ▲	-	-1.6%
BRK-A	$1.01T	15.1 ▼	1.4 ▼	9.8% ▲	-	-0.2%
BRK-B	$1.01T	15.1 ▼	1.4 ▼	9.8% ▲	-	-0.3%
JPM	$831.4B	14.8 ▼	2.4 ▼	16.39% ▲	2.06% ▼	-1.1%
V	$589.8B	29.3 ▼	15.4 ▼	53.44% ▲	0.87% ▼	+0.2%
MA	$449.6B	30.5 ▼	58.3 ▼	210.49% ▲	0.66% ▼	+0.4%
업종 평균	-	13.0	1.2	9.32%	2.69%	-

면책조항: 본 리포트는 참고 자료이며 투자 권유가 아닙니다. 모든 투자의 책임은 투자자 본인에게 있습니다.