First Northern Community Bancorp(FNRN) 주가 전망 및 기업 분석 - PER·배당·실적·목표주가·RSI·MACD

FNRN

First Northern Community Bancorp

6월 8일 4:00 PM ET (한국 6/9 05:00)

$17.44

+0.19 ▲ +1.10%

🌙 6월 8일 4:10 PM ET (한국 6/9 05:10)

$17.44

+0.00 +0.00%

FNRN은(는) Financial 섹터의 기업으로, 이 페이지에서 PER·EPS·배당·RSI·MACD 등 14개 항목을 분석합니다.

시가총액

$286M

스몰캡

P/E

12.5

저평가 구간

배당수익률

없음

52주 위치

104%

저 89% 고 -3%

애널리스트

Index ⓘ	-	P/E ⓘ	12.51	EPS (ttm) ⓘ	1.39	Insider Own ⓘ	12.04%	Shs Outstand ⓘ	0.02B	Perf Week ⓘ	1.81%
Market Cap ⓘ	0.29B	Forward P/E ⓘ	-	EPS next Y ⓘ	-	Insider Trans ⓘ	-1%	Shs Float ⓘ	0.01B	Perf Month ⓘ	-1.58%
Enterprise Value ⓘ	-	PEG ⓘ	-	EPS next Q ⓘ	-	Inst Own ⓘ	17.05%	Short Float ⓘ	0.11%	Perf Quarter ⓘ	25.47%
Income ⓘ	0.02B	P/S ⓘ	3.15	EPS this Y ⓘ	-	Inst Trans ⓘ	-3.21%	Short Ratio ⓘ	0.44	Perf Half Y ⓘ	36.05%
Sales ⓘ	0.09B	P/B ⓘ	1.34	EPS next 5Y ⓘ	-	ROA ⓘ	1.23%	Short Interest ⓘ	0.02M	Perf YTD ⓘ	37.07%
Book/sh ⓘ	13.03	P/C ⓘ	-	EPS past 3/5Y ⓘ	10.51% 12.69%	ROE ⓘ	11.63%	52W High ⓘ	-3.06% ($17.99)	Perf Year ⓘ	85.16%
Cash/sh ⓘ	-	P/FCF ⓘ	54.71	Sales past 3/5Y ⓘ	12.06% 9.3%	ROIC ⓘ	10.69%	52W Low ⓘ	88.78% ($9.24)	Perf 3Y ⓘ	188%
Dividend Est. ⓘ	-	EV/EBITDA ⓘ	-	EPS Y/Y TTM ⓘ	23.38%	Gross Margin ⓘ	-	Volatility(W/M) ⓘ	1.27% 1.37%	Perf 5Y ⓘ	95.25%
Dividend TTM ⓘ	-	EV/Sales ⓘ	-	Sales Y/Y TTM ⓘ	5.32%	Oper. Margin ⓘ	33.83%	ATR (14) ⓘ	0.27	Perf 10Y ⓘ	251.89%
Dividend Ex-Date ⓘ	-	Quick Ratio ⓘ	-	EPS Q/Q ⓘ	62.67%	Profit Margin ⓘ	25.73%	RSI (14) ⓘ	64.44	Recom ⓘ	-
Dividend Gr. 3/5Y ⓘ	-	Current Ratio ⓘ	0.25	Sales Q/Q ⓘ	8.33%	SMA20 ⓘ	0.09% ($17.42)	Beta ⓘ	0.02	Target Price ⓘ	-
Payout ⓘ	-	Debt/Eq ⓘ	0.03	Earnings ⓘ	2026/4/29	SMA50 ⓘ	5.25% ($16.57)	Rel Volume ⓘ	4.46	Prev Close ⓘ	$17.25
Employees ⓘ	204	LT Debt/Eq ⓘ	0.02	EPS/Sales Surpr. ⓘ	-	SMA200 ⓘ	29.62% ($13.45)	Avg Volume(3M) ⓘ	0.04M	Price ⓘ	$17.44
IPO ⓘ	1996/3/14	Option/Short ⓘ	No/Yes			Trades ⓘ	3984	Volume ⓘ	159,492	Change ⓘ	1.1%

📊 First Northern Community Bancorp (FNRN) 투자 분석

First Northern Community Bancorp, 어떤 회사인가요?

First Northern Community Bancorp (FNRN) 가치주

Financial · Banks - Regional

소형주 — 거래량이 적어 변동성이 큽니다

🏦 퍼스트 노던 커뮤니티 뱅코프()는 캘리포니아 북부 농업·중소도시 지역에 14개 지점을 운영하는 지역 은행입니다. 1910년 설립된 자회사 퍼스트 노던 뱅크를 통해 예대 영업과 농업 대출에 특화된 커뮤니티 뱅킹 서비스를 제공합니다.

First Northern Community Bancorp 자세히 알아보기 →

시가총액

$0.0B

약 0.4조 원

⚖️ 삼성전자의 0%

시총 순위3771위

직원 수204명

IPO1996/03/14

현재가$17.44 ≈ 23,893원

NASD · USA

주요 이벤트

⏰ 다가오는 이벤트

🔔 실적 발표

다음 발표 일정이 아직 공시되지 않았습니다

🎯 배당락일

예정된 배당 일정이 없습니다

📜 최근 이벤트

🔔 실적 발표 2026년 4월 29일 (수) · 장 마감 후

돈을 잘 벌고 있나요?

수익성은 좋지만 재무가 약합니다

부채 부담이 높아 경기 하락 시 부담 가능

수익성 — 얼마나 효율적으로 돈을 버나

영업이익률

제품·서비스 팔아 남기는 순수 이익률 (높을수록 잘 벌음)

33.8%

✓ 우수

내 위치상위 5%

하위권 평균 상위권

Banks - Regional 초소형주 중앙값 16.4% · 최상위권

💡 일반적으로 10% 이상이면 양호, 20% 이상이면 우수

순이익률

세금·이자까지 다 빼고 최종적으로 남는 돈 비율

25.7%

✓ 우수

내 위치상위 5%

하위권 평균 상위권

Banks - Regional 초소형주 중앙값 13.3% · 최상위권

💡 일반적으로 8% 이상이면 양호, 15% 이상이면 우수

ROE

주주 돈으로 1년에 얼마나 벌어주는지 (15% 이상 우수)

11.6%

✓ 우수

내 위치상위 25%

하위권 평균 상위권

Financial 초소형주 중앙값 3.1% · 상위 12%

💡 일반적으로 15% 이상이면 우수 (단, 부채 레버리지 효과 주의)

ROA

회사가 가진 자산 대비 한 해 수익 비율

1.2%

✓ 양호

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

Financial 초소형주 중앙값 1.0% · 상위 46%

💡 일반적으로 5% 이상이면 양호, 10% 이상이면 우수

ROIC

사업에 투입한 돈 대비 얼마나 수익 내는지

10.7%

✓ 우수

내 위치상위 5%

하위권 평균 상위권

Financial 초소형주 중앙값 2.2% · 최상위권

💡 자본비용(보통 8~10%)보다 높으면 가치 창출, 15% 이상이면 우수

재무 건전성 — 빚·유동성 부담은 괜찮나

부채비율 D/E

자본 대비 빚의 비율 (낮을수록 건전)

0.03

✓ 부채 매우 낮음

내 위치상위 5%

하위권 평균 상위권

Banks - Regional 중앙값 0.41

💡 일반적으로 1.0 이하면 건전, 1.5까지는 무난 (금융·유틸·REIT는 구조적으로 높음)

유동비율

1년 내 갚을 돈 대비 현금성 자산 여유

0.25

✓ 위험

💡 1.5~3.0 적정, 1.0 미만이면 단기 유동성 주의

* 평가는 같은 업종·규모 peer 그룹 분포 대비 상대 위치 + 절대 가드(적자·위험 임계값)로 결정됩니다.

앞으로 어떻게 될까?

전망 데이터가 부족합니다

애널리스트 추정치·목표가가 수집되지 않았습니다.

실적은 예상대로 잘 냈나요?

과거 실적 데이터 부족

분석 가능한 과거 실적 발표가 수집되지 않았습니다.

성장하고 있나요?

평균적 성장

업종 내 중간 수준

건강한 동반 성장 EPS와 매출 모두 꾸준히 성장 — 지속가능한 구조

📊 지금까지 얼마나 성장했나 (실제 실적)

과거 3년 EPS

지난 3년간 실제 EPS 연평균 성장

+10.5%

양호

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

가치주 초소형주 중앙값 1.2% · 상위 36%

과거 5년 EPS

지난 5년간 실제 EPS 연평균 성장

+12.7%

양호

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

가치주 초소형주 중앙값 9.9% · 상위 46%

과거 5년 매출

매출이 5년간 얼마나 자랐는지

+9.3%

양호

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

가치주 초소형주 중앙값 7.5% · 상위 40%

⚡ 단기 모멘텀

매출 QoQ

전분기 대비 매출 변화 (단기 모멘텀)

+8.3%

양호

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

가치주 초소형주 중앙값 4.0% · 상위 43%

* 미래 값은 애널리스트 컨센서스 추정치입니다. 평가는 같은 성장 스타일·규모 peer 그룹 대비 상대 위치로 결정됩니다.

투자 용어가 어렵다면 경제사전에서 찾아보기 →

장기적으로 주가가 우상향 했나요?

5년간 시장을 소폭 앞섰습니다 (+20%p)

FNRN +95.3% · S&P 500 +75.0%

시장 대비 초과수익 (주가 기준, 배당금 제외)

5년 기준

vs S&P 500

+20.2%p

시장보다 우위

1년 기준

vs S&P 500

+61.8%p

시장보다 크게 우위

52주 범위 내 현재 위치

최저 (-88.8%p) 최고 (-3.1%p)

현재가가 저점 대비 88.8% 위, 고점 대비 3.1% 아래

최근 리스크 (최근 32거래일)

최대 낙폭

-4.5%

연간 변동성

17.3%

기술 지표

Bollinger Bands · MACD · RSI · Stochastics · Ichimoku 5라인 · 최근 136거래일 시계열

가격 · Bollinger Bands · Ichimoku 구름

close
BB Upper
BB Mid
BB Lower
Tenkan
Kijun
구름(SpanA/B)

볼린저 밴드는 종가의 변동 범위(20일·2σ) 위·아래 채널. 상단 터치=과열, 하단 터치=과매도. 일목 구름은 추세 방향과 강도를 색칠 영역으로. 가격이 구름 위에 있으면 상승, 아래면 하락. 볼린저 밴드 자세히 →

🟡

현재 진단 · 2026-06-08

스퀴즈 — 변동성 축소, 방향 결정 임박

밴드 폭 5.9% 로 좁아짐. 큰 움직임 직전일 가능성. 일목 구름 위(강세).

MACD (12 · 26 · 9) 펼쳐서 보기 ▼

단기 EMA(12)와 장기 EMA(26) 의 차이로 상승·하락 전환 시점을 잡는 지표. MACD 가 Signal 위로 올라가면 매수 신호(골든크로스), 아래로 내려가면 매도 신호(데드크로스). MACD 자세히 →

🟡

현재 진단 · 2026-06-08

관망 구간 — 추세 약함

MACD 0.170 · Signal 0.259 · Hist -0.089. 방향성 약함.

RSI(14) · Stochastics %K(14) 펼쳐서 보기 ▼

RSI는 0~100 사이 단기 매수·매도 압력. 30 이하 = 과매도(반등 가능성), 70 이상 = 과매수(조정 가능성). Stoch %K 도 비슷하게 단기 변동 강도를 봅니다. RSI · 스토캐스틱 자세히 →

🟢

현재 진단 · 2026-06-08

상승 우위 구간

RSI 64.4 (중립 50 위). 매수세 우세, 안정 상승. Stoch %K 도 46.4.

※ "현재 진단" 은 표준 임계 기반 자동 해석으로 참고용입니다. 실제 매매는 본인 책임으로 종합 판단하세요.

지금 투자 매력은?

같은 업계 회사들보다 비싼 편입니다

이익 대비로는 싼 편, 자산 대비·매출 대비·현금흐름 대비로는 비싼 편

💡 읽는 법 — 같은 업계 회사들과 비교해 "무엇 대비" 주가가 싸냐/비싸냐를 봅니다. 예: 이익 대비 싸다 = 버는 돈에 비해 주가가 저렴, 자산 대비 비싸다 = 보유 자산에 비해 주가가 비쌈.

💵 이익 대비 싼 편

🏢 자산 대비 비싼 편

🧾 매출 대비 비싼 편

💧 현금흐름 대비 비싼 편

💵 이익 대비

PER 주가수익비율

이익 대비 주가가 얼마나 비싼가 — 낮을수록 싸다

12.51배

✓ 싼 편

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

Banks - Regional 초소형주 중앙값 12.51배 · 업계 평균권

💡 PER 15 이하 저평가, 25 이상이면 성장성 검증 필요 (적자 기업은 의미 없음)

🏢 자산 대비

PBR 주가순자산비율

회사 자산가치 대비 주가 — 1 미만이면 자산보다 싸다

1.34배

✓ 비싼 편

내 위치하위 25%

하위권 평균 상위권

Banks - Regional 초소형주 중앙값 0.97배 · 업계에서 비싼 하위 14%

💡 PBR 1 미만이면 청산가치 이하 (금융·제조업에서 특히 의미, IT는 낮은 비중)

🧾 매출 대비

PSR 주가매출비율

매출 대비 시가총액 — 낮을수록 매출 대비 싸다

3.15배

✓ 매우 비싸다

내 위치하위 25%

하위권 평균 상위권

Banks - Regional 초소형주 중앙값 1.94배 · 업계에서 비싼 하위 10%

💡 PSR 2 이하 저평가, 10 초과면 고평가 (고성장 기업일 때만 정당화)

💧 현금흐름 대비

P/FCF 주가잉여현금흐름비율

실제 현금창출력 대비 주가 — 낮을수록 효율적

54.71배

✓ 매우 비싸다

내 위치하위 5%

하위권 평균 상위권

Banks - Regional 초소형주 중앙값 11.33배 · 업계에서 비싼 하위 1%

💡 P/FCF 20 이하면 현금창출 대비 저평가 (실질 수익성 기준)

* 평가는 같은 업계·시총 peer 그룹 분포 대비 상대 위치로 결정됩니다. 밸류에이션이 매력적이어도 '수익성'·'성장성' 섹션과 함께 보세요.

기준: 최근 스냅샷 · 비교집단: Banks - Regional 초소형주

누가 갖고 있나요?

수급에 다소 부담이 있습니다

내부자 소폭 순매도 -1.0% · 기관 순매도 -3.2% · 공매도 부담 낮음 0.1%

📈 최근 매매 흐름 (6개월)

🧑‍💼 내부자 (경영진·이사)

-1.0%

내부자 순매도

🏦 기관 (펀드·투자사)

-3.2%

기관 순매도

💡 최근 6개월 순변동. 내부자·기관이 주식을 어떻게 늘리거나 줄였는지를 %로 나타냅니다.

👥 보유 구성

🏦 기관 17.1%

리테일 중심

Financial 초소형주 중앙값 33.5%

🧑‍💼 내부자 12.0%

창업자·경영진 대주주 (skin-in-the-game 강함)

Financial 초소형주 중앙값 23.4%

👤 개인투자자 (추정) 70.9%

기관+내부자를 제외한 나머지

기관 내부자 개인(추정)

📉 공매도 지표

공매도 비율

0.1%

낮음 — 하락 베팅 약함

Financial 초소형주 중앙값 0.2%

최근 31일 변동 거의 없음

공매도 회전일수

0.4일

공매도 포지션을 평균 거래량으로 청산하는 데 걸리는 날

🧮 주식 수량

총 발행주식 16.4M주

유동주식 (거래 가능) 14.4M주

* 내부자·기관 거래는 최근 6개월 순변동 기준. 추세는 최근 31일 누적 기준.

배당금은 얼마나 받을 수 있나요?

배당금을 지급하지 않습니다

이익을 재투자해 성장에 집중하는 기업일 수 있습니다. 성장주 특성을 고려해 투자하세요.

같은 업종 기업 비교

💡 업종 평균 대비 ▲ 유리 / ▼ 불리 (PER·PBR은 낮을수록, ROE·배당률은 높을수록 좋음)

시가총액이 큰 순서대로 정렬됩니다

종목	시총	PER	PBR	ROE	배당률	등락
FNRN 이 종목	$286.1M	12.5 ▲	1.3 ▼	11.63% ▲	-	+1.1%
BRK-B	$1.05T	14.5 ▼	1.4 ▼	10.49% ▲	-	-0.2%
BRK-A	$1.04T	14.4 ▼	1.4 ▼	10.49% ▲	-	-0.9%
JPM	$833.6B	14.9 ▼	2.4 ▼	16.39% ▲	2.04% ▼	-0.4%
V	$602.3B	28.1 ▼	17.1 ▼	59.8% ▲	0.85% ▼	-1.2%
MA	$429.1B	28.1 ▼	64.1 ▼	232.56% ▲	0.72% ▼	-1.1%
업종 평균	-	13.2	1.2	8.86%	2.7%	-

자주 묻는 질문

FNRN은 어떤 회사인가요?

FNRN은 Financial 섹터에 속하며 Banks - Regional 산업의 기업입니다.

FNRN의 시가총액은 얼마인가요?

FNRN의 시가총액은 약 $286M, 섹터 내 순위는 3,771위입니다.

FNRN의 PER은 어떤가요?

FNRN의 PER은 약 12.5배, Financial 섹터 평균과 비교하여 밸류에이션을 판단할 수 있습니다.

FNRN의 52주 최고가·최저가는 얼마인가요?

FNRN은 지난 52주간 최고 $17.99, 최저 $9.24를 기록했습니다.

면책조항: 본 리포트는 참고 자료이며 투자 권유가 아닙니다. 모든 투자의 책임은 투자자 본인에게 있습니다.