ESQ
Esquire Financial Holdings Inc
7월 28일 4:00 PM ET (한국 7/29 05:00)
$127.58
+7.09 ▲ +5.88%
🌙 7월 29일 8:27 AM ET (한국 7/29 21:27)
$127.60
+0.02 ▲ +0.02%
이스퀘어 파이낸셜 홀딩스(ESQ)은(는) Financial 섹터의 기업으로, 이 페이지에서 PER·EPS·배당·RSI·MACD 등 14개 항목을 분석합니다.
시가총액
$1.1B
스몰캡
P/E
21.1
적정 수준
배당수익률
0.63%
52주 위치
100%
저점 +41% · 고점 1%
애널리스트
매수
B
펀더멘털 체력
Banks - Regional 소형주 대비
수익성 상위 10%
성장 상위 32%
밸류에이션 상위 6%
재무 안정 상위 96%
💰 지금 이 주식, 평소보다 비싼가요?
이 회사 자신의 최근 5년와 비교합니다 (다른 회사와 비교 아님)
아주 싼 편
싼 편
평소 수준
비싼 편
🔥 아주 비싼 편
쉽게 말하면 — 이 회사가 1년에 버는 돈 1원어치를 사는 값이 지금 21원입니다. 지난 5년 동안은 보통 14원이었어요. 최근 5년 중 가장 비싸게 팔리는 시기입니다.
비싸다 = 나쁘다가 아니라, 기대가 많이 반영돼 있다는 뜻입니다
| Index | RUT | P/E | 21.06 | EPS (ttm) | 6.06 | Insider Own | 16.44% | Shs Outstand | 8.7M | Perf Week | 3.86% |
| Market Cap | 1.10B | Forward P/E | 15.06 | EPS next Y | 22.05% | Insider Trans | -2.22% | Shs Float | 7.2M | Perf Month | 7.69% |
| Enterprise Value | - | PEG | - | EPS next Q | 1.82 | Inst Own | 71.43% | Short Float | 10.77% | Perf Quarter | 21.3% |
| Income | 0.05B | P/S | 6.13 | EPS this Y | 18.23% | Inst Trans | 3.16% | Short Ratio | 6.43 | Perf Half Y | 17.05% |
| Sales | 0.18B | P/B | 3.52 | EPS next 5Y | - | ROA | 2.31% | Short Interest | 0.78M | Perf YTD | 24.99% |
| Book/sh | 36.29 | P/C | - | EPS past 3/5Y | 19.11% 28.87% | ROE | 18.26% | 52W High | 1.37% ($125.85) | Perf Year | 31.2% |
| Cash/sh | - | P/FCF | 17.97 | Sales past 3/5Y | 24.21% 25.29% | ROIC | 17.4% | 52W Low | 40.86% ($90.57) | Perf 3Y | 152.86% |
| Dividend Est. | $0.8 (0.63%) | EV/EBITDA | - | EPS Y/Y TTM | 10% | Gross Margin | - | Volatility(W/M) | 3.42% 3.13% | Perf 5Y | 427.84% |
| Dividend TTM | 0.75 | EV/Sales | - | Sales Y/Y TTM | 19.99% | Oper. Margin | 40.28% | ATR (14) | 4.17 | Perf 10Y | - |
| Dividend Ex-Date | 2026/5/15 | Quick Ratio | - | EPS Q/Q | 8.26% | Profit Margin | 29.3% | RSI (14) | 64.71 | Recom | 2 |
| Dividend Gr. 3/5Y | 35.72% - | Current Ratio | 0.44 | Sales Q/Q | 18.87% | SMA20 | 5.7% ($120.7) | Beta | 0.39 | Target Price | $132.5 |
| Payout | 11.93% | Debt/Eq | 0.01 | Earnings | 2026/7/23 | SMA50 | 10.61% ($115.34) | Rel Volume | 1.53 | Prev Close | $120.49 |
| Employees | 148 | LT Debt/Eq | 0.01 | EPS/Sales Surpr. | 2.56% 1.3% | SMA200 | 18.32% ($107.83) | Avg Volume(3M) | 0.12M | Price | $127.58 |
| IPO | 2017/6/27 | Option/Short | No/Yes | Trades | 3755 | Volume | 185,395 | Change | 5.88% |
분기 실적 추이 SEC 공시 원본 · 단위 달러
24.6
24.9
24.12*
25.3
25.6
25.9
25.12*
26.3
매출 순이익 최근 분기: 매출 $39M (YoY +24%) · 순이익 $12M (YoY +7%)
* 4분기 값은 연간 공시(10-K)에서 유도 계산 · 적자 분기는 붉은 밑줄 표시
Esquire Financial Holdings Inc (ESQ) 투자 분석
Esquire Financial Holdings Inc, 어떤 회사인가요?
이스퀘어 파이낸셜 홀딩스(ESQ)
Financial · Banks - Regional
Financial 종목
⚖️ 에스콰이어 파이낸셜 홀딩스는 자회사 에스콰이어 뱅크를 통해 운영되는 미국의 지역 은행 지주회사입니다. 소송 금융(litigation finance) 산업과 소규모 사업자 결제 처리라는 두 개의 전국 단위 틈새 시장을 겨냥한 이중 수직(dual-vertical) 모델이 특징입니다. 변호사·로펌 대상 특화 금융과 가맹점 결제 플랫폼을 결합해 차별화된 수익 구조를 갖추고 있습니다.
Esquire Financial Holdings Inc 자세히 알아보기 →시가총액
$1.1B
약 1.5조 원
⚖️ 삼성전자의 0%
시총 순위2573위
직원 수148명
IPO2017/06/27
현재가$127.58 ≈ 174,785원
주요 이벤트
⏰ 다가오는 이벤트
🔔 실적 발표
다음 발표 일정이 아직 공시되지 않았습니다
🎯 배당락일
예정된 배당 일정이 없습니다
📜 최근 이벤트
🔔 실적 발표 2026년 7월 23일 (목) · 장 시작 전 EPS +2.6% 매출 +1.3%
🎯 배당락 2026년 5월 15일 (금)
🔔 실적 발표 2026년 4월 23일 (목) · 장 시작 전 EPS +4.2% 매출 +2.3%
🎯 배당락 2026년 2월 13일 (금)
🔔 실적 발표 2026년 1월 22일 (목) · 장 시작 전
돈을 잘 벌고 있나요?
수익성은 좋지만 재무가 약합니다
부채 부담이 높아 경기 하락 시 부담 가능
수익성 — 얼마나 효율적으로 돈을 버나
영업이익률
제품·서비스 팔아 남기는 순수 이익률 (높을수록 잘 벌음)
40.3%
✓ 우수
순이익률
세금·이자까지 다 빼고 최종적으로 남는 돈 비율
29.3%
✓ 우수
ROE
주주 돈으로 1년에 얼마나 벌어주는지 (15% 이상 우수)
18.3%
✓ 우수
ROA
회사가 가진 자산 대비 한 해 수익 비율
2.3%
✓ 양호
ROIC
사업에 투입한 돈 대비 얼마나 수익 내는지
17.4%
✓ 우수
재무 건전성 — 빚·유동성 부담은 괜찮나
부채비율 D/E
자본 대비 빚의 비율 (낮을수록 건전)
0.01
✓ 부채 매우 낮음
유동비율
1년 내 갚을 돈 대비 현금성 자산 여유
0.44
✓ 위험
* 평가는 같은 업종·규모 peer 그룹 분포 대비 상대 위치 + 절대 가드(적자·위험 임계값)로 결정됩니다.
앞으로 어떻게 될까?
혼조 전망
긍정·부정 시그널이 혼재
애널리스트 목표가
$132.50
현재가 대비 +3.9%
💡 12개월 이내 도달을 전망하는 애널리스트 컨센서스 평균
예상 PER (Forward)
15.06배
💡 내년 예상 EPS 기준. 현재 PER과 비교해 이익 성장 반영 정도 확인
내년 EPS 예상 성장률
+22.1%
💡 10% 이상이면 견조한 성장, 마이너스는 이익 감소 예상
⚠ 이 데이터는 애널리스트 추정치이며 실제 결과와 다를 수 있습니다. 투자 결정은 추가 검토와 함께 하세요.
실적은 예상대로 잘 냈나요?
실적 평균적
예상 상회가 다소 우세
2
예상 상회
0
예상 부합
1
예상 하회
67%
상회 비율
-1.1%
평균 서프라이즈
2026.07.23
상회
실적 $1.60 · 예상 $1.55 +3.0%
2026.04.23
하회
실적 $1.40 · 예상 $1.52 -7.7%
2026.01.22
상회
실적 $1.55 · 예상 $1.53 +1.3%
💡 예상보다 높은 실적을 자주 내는 기업은 실적 신뢰도가 높다고 평가됩니다. 단, 애널리스트 기대치가 낮게 설정되었을 수도 있으니 절대 수치도 함께 봐야 합니다.
성장하고 있나요?
평균적 성장
업종 내 중간 수준
건강한 동반 성장 EPS와 매출 모두 꾸준히 성장 — 지속가능한 구조
🔮 앞으로 얼마나 성장할까 (애널리스트 전망)
올해 EPS 전망
올해 예상 주당순이익 성장률
+18.2%
평균
내년 EPS 전망
내년 예상 EPS 성장률 (애널리스트 컨센서스)
+22.1%
평균
📊 지금까지 얼마나 성장했나 (실제 실적)
과거 3년 EPS
지난 3년간 실제 EPS 연평균 성장
+19.1%
양호
과거 5년 EPS
지난 5년간 실제 EPS 연평균 성장
+28.9%
우수
과거 5년 매출
매출이 5년간 얼마나 자랐는지
+25.3%
우수
⚡ 단기 모멘텀
매출 QoQ
전분기 대비 매출 변화 (단기 모멘텀)
+18.9%
양호
* 미래 값은 애널리스트 컨센서스 추정치입니다. 평가는 같은 성장 스타일·규모 peer 그룹 대비 상대 위치로 결정됩니다.
투자 용어가 어렵다면 경제사전에서 찾아보기 →
장기적으로 주가가 우상향 했나요?
5년간 시장을 359%p 앞섰습니다
ESQ +427.8% · S&P 500 +68.8%
시장 대비 초과수익 (주가 기준, 배당금 제외)
5년 기준
vs S&P 500
+359.0%p
시장보다 크게 우위
1년 기준
vs S&P 500
+14.9%p
시장보다 우위
피어 대비 순위
5년 수익률 피어 최상위 130개 기준
1년 수익률 중하위 (하위 43%) 134개 기준
52주 범위 내 현재 위치
최저 (-40.9%p) 최고 (+1.4%p)
현재가가 저점 대비 40.9% 위, 고점 대비 1.4% 아래
최근 리스크 (최근 120거래일)
최대 낙폭
-14.9%
연간 변동성
34.4%
기술 지표
Bollinger Bands · MACD · RSI · Stochastics · Ichimoku 5라인 · 최근 136거래일 시계열
가격 · Bollinger Bands · Ichimoku 구름
- close
- BB Upper
- BB Mid
- BB Lower
- Tenkan
- Kijun
- 구름(SpanA/B)
볼린저 밴드는 종가의 변동 범위(20일·2σ) 위·아래 채널. 상단 터치=과열, 하단 터치=과매도. 일목 구름은 추세 방향과 강도를 색칠 영역으로. 가격이 구름 위에 있으면 상승, 아래면 하락. 볼린저 밴드 자세히 →
현재 진단 · 2026-07-28
과열 구간 — 단기 조정 가능성
현재가 $127.58 가 상단($126.41) 위로 돌파. 평균보다 강한 매수세지만 단기 과열 신호로 해석. 일목 구름 위(강세).
MACD (12 · 26 · 9) 펼쳐서 보기 ▼
단기 EMA(12)와 장기 EMA(26) 의 차이로 상승·하락 전환 시점을 잡는 지표. MACD 가 Signal 위로 올라가면 매수 신호(골든크로스), 아래로 내려가면 매도 신호(데드크로스). MACD 자세히 →
현재 진단 · 2026-07-28
골든크로스 발생 — 상승 전환 신호
MACD(2.019) 가 Signal(2.010) 을 상향 돌파. 추세 전환 가능성, 매수 진입 시점으로 해석.
RSI(14) · Stochastics %K(14) 펼쳐서 보기 ▼
RSI는 0~100 사이 단기 매수·매도 압력. 30 이하 = 과매도(반등 가능성), 70 이상 = 과매수(조정 가능성). Stoch %K 도 비슷하게 단기 변동 강도를 봅니다. RSI · 스토캐스틱 자세히 →
현재 진단 · 2026-07-28
상승 우위 구간
RSI 64.9 (중립 50 위). 매수세 우세, 안정 상승. Stoch %K 도 93.3.
※ "현재 진단" 은 표준 임계 기반 자동 해석으로 참고용입니다. 실제 매매는 본인 책임으로 종합 판단하세요.
지금 투자 매력은?
같은 업계 회사들보다 비싼 편입니다
이익 대비·자산 대비·매출 대비·현금흐름 대비로는 비싼 편
💡 읽는 법 — 같은 업계 회사들과 비교해 "무엇 대비" 주가가 싸냐/비싸냐를 봅니다. 예: 이익 대비 싸다 = 버는 돈에 비해 주가가 저렴, 자산 대비 비싸다 = 보유 자산에 비해 주가가 비쌈.
이익 대비 비싼 편
자산 대비 비싼 편
매출 대비 비싼 편
현금흐름 대비 비싼 편
💵 이익 대비
PER 주가수익비율
이익 대비 주가가 얼마나 비싼가 — 낮을수록 싸다
21.06배
✓ 비싼 편
💵 이익 대비
Forward PER 예상 주가수익비율
내년 예상 이익 기준 PER — 성장 반영
15.06배
✓ 매우 비싸다
🏢 자산 대비
PBR 주가순자산비율
회사 자산가치 대비 주가 — 1 미만이면 자산보다 싸다
3.52배
✓ 매우 비싸다
🧾 매출 대비
PSR 주가매출비율
매출 대비 시가총액 — 낮을수록 매출 대비 싸다
6.13배
✓ 매우 비싸다
💧 현금흐름 대비
P/FCF 주가잉여현금흐름비율
실제 현금창출력 대비 주가 — 낮을수록 효율적
17.97배
✓ 비싼 편
애널리스트 목표가 (참고)
$132.50 현재가 대비 +3.9%
* 평가는 같은 업계·시총 peer 그룹 분포 대비 상대 위치로 결정됩니다. 밸류에이션이 매력적이어도 '수익성'·'성장성' 섹션과 함께 보세요.
기준: 최근 스냅샷 · 비교집단: Banks - Regional 소형주
누가 갖고 있나요?
수급에 다소 부담이 있습니다
내부자 소폭 순매도 -2.2% · 기관 순매수 +3.2% · 공매도 다소 높음 10.8% · 공매도 최근 90일간 +2.5%p 증가
📈 최근 매매 흐름 (6개월)
🧑💼 내부자 (경영진·이사)
-2.2%
내부자 순매도
🏦 기관 (펀드·투자사)
+3.2%
기관 순매수
💡 최근 6개월 순변동. 내부자·기관이 주식을 어떻게 늘리거나 줄였는지를 %로 나타냅니다.
👥 보유 구성
🏦 기관 71.4%
기관 비중 적정
🧑💼 내부자 16.4%
창업자·경영진 대주주 (skin-in-the-game 강함)
👤 개인투자자 (추정) 12.1%
기관+내부자를 제외한 나머지
기관 내부자 개인(추정)
📉 공매도 지표
공매도 비율
10.8%
다소 높음
최근 90일 📈 +2.5%p 증가
공매도 회전일수
6.4일
공매도 포지션을 평균 거래량으로 청산하는 데 걸리는 날
🧮 주식 수량
총 발행주식 8.7M주
유동주식 (거래 가능) 7.2M주
* 내부자·기관 거래는 최근 6개월 순변동 기준. 추세는 최근 90일 누적 기준.
ESQ 편입 ETF
편입 비중이 높은 ETF 순 · 총 10개 표시
* 공식 분기 보고 기준. 최근 공시이며 실제 현재 편입 비중과 다를 수 있습니다.
배당금은 얼마나 받을 수 있나요?
배당 지급 — 연 0.63%
배당보다 주가 성장에 가까운 비중
배당수익률
0.63%
업종 평균 2.62%
주당 배당
$0.80
연간 기준
배당성향
12%
순이익 중 배당 비중
5년 성장률
-
배당 연평균
연도별 배당 총액 추이
주당 배당금을 연 단위로 합산한 금액입니다. 막대가 우상향이면 매년 배당이 늘어나고 있다는 뜻입니다.
$0.28
2022
$0.47 +69.6%
2023
$0.60 +26.3%
2024
$0.70 +16.7%
2025
$X.XX 그 해 총 배당금 +X% 전년 대비 증가 -X% 감소
최근 배당 이력 총 16건
아래로 스크롤하면 과거 배당 이력을 볼 수 있습니다.
배당락일
주당 금액
지급일
당시 수익률
2026-02-13
$0.200
—
0.83%
2025-11-14
$0.175
—
0.87%
2025-08-15
$0.175
—
0.86%
2025-05-15
$0.175
—
0.71%
2025-02-14
$0.175
—
0.75%
2024-11-15
$0.150
—
0.84%
2024-08-15
$0.150
—
1.01%
2024-05-14
$0.150
—
1.12%
2024-02-14
$0.150
—
1.27%
2023-11-14
$0.125
—
1.19%
2023-08-14
$0.125
—
0.91%
2023-05-12
$0.125
—
1.26%
2023-02-14
$0.100
—
0.86%
2022-11-14
$0.100
—
0.64%
2022-08-12
$0.090
—
0.45%
2022-05-13
$0.090
—
0.26%
* "배당락일"은 배당받으려면 이 날 이전에 주식을 보유해야 하는 기준일입니다. 지급일·당시 수익률은 일부 종목에서 데이터가 없을 수 있습니다.
💰 내가 100만원 투자한다면
연간 배당금 (세후) 5,330원
5년 누적 (세후) 2.7만원
* 환율 1,370원, 세금 15% 반영. 5년 누적은 배당 성장률 연 0% 가정.
같은 업종 기업 비교
💡 업종 평균 대비 ▲ 유리 / ▼ 불리 (PER·PBR은 낮을수록, ROE·배당률은 높을수록 좋음)
시가총액이 큰 순서대로 정렬됩니다
| 종목 | 시총 | PER | PBR | ROE | 배당률 | 등락 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| ESQ 이 종목 | $1.1B | 21.1 ▼ | 3.5 ▼ | 18.26% ▲ | 0.63% ▼ | +5.9% |
BRK-B | $994.6B | 15.3 ▼ | 1.5 ▼ | 10.49% ▲ | - | +3.1% |
BRK-A | $993.8B | 15.2 ▼ | 1.5 ▼ | 10.49% ▲ | - | +3.0% |
JPM | $957.4B | 15.3 ▼ | 2.7 ▼ | 17.71% ▲ | 1.79% ▼ | +0.3% |
V | $690.7B | 32.2 ▼ | 19.7 ▼ | 59.8% ▲ | 0.74% ▼ | +1.1% |
MA | $497.2B | 32.6 ▼ | 74.3 ▼ | 232.56% ▲ | 0.62% ▼ | +2.0% |
| 업종 평균 | - | 13.7 | 1.3 | 9.31% | 2.62% | - |
자주 묻는 질문
이스퀘어 파이낸셜 홀딩스(ESQ)은 어떤 회사인가요?
이스퀘어 파이낸셜 홀딩스(ESQ)은 Financial 섹터에 속하며 Banks - Regional 산업의 기업입니다.
ESQ의 시가총액은 얼마인가요?
ESQ의 시가총액은 약 $1.1B, 섹터 내 순위는 2,573위입니다.
ESQ은 배당을 주나요?
ESQ의 배당수익률은 약 0.63%이며, 연간 배당금은 $0.80입니다.
ESQ의 PER은 어떤가요?
ESQ의 PER은 약 21.1배, Financial 섹터 평균과 비교하여 밸류에이션을 판단할 수 있습니다.
ESQ의 52주 최고가·최저가는 얼마인가요?
ESQ은 지난 52주간 최고 $125.85, 최저 $90.57를 기록했습니다.
면책조항: 본 콘텐츠는 참고 자료이며 투자 권유가 아닙니다. 모든 투자의 책임은 투자자 본인에게 있습니다.