ECPG

Encore Capital Group Inc

4월 29일 4:00 PM ET (한국 4/30 05:00)

$81.93

-2.14 ▼ -2.55%

시가총액

$1.8B

스몰캡

P/E

7.5

저평가 구간

배당수익률

없음

52주 위치

103%

저 154% 고 -4%

애널리스트

Index ⓘ	RUT	P/E ⓘ	7.48	EPS (ttm) ⓘ	10.96	Insider Own ⓘ	5.01%	Shs Outstand ⓘ	0.02B	Perf Week ⓘ	-1.77%
Market Cap ⓘ	1.75B	Forward P/E ⓘ	6.29	EPS next Y ⓘ	8.7%	Insider Trans ⓘ	-2.05%	Shs Float ⓘ	0.02B	Perf Month ⓘ	19.36%
Enterprise Value ⓘ	5.66B	PEG ⓘ	-	EPS next Q ⓘ	3.02	Inst Own ⓘ	104.26%	Short Float ⓘ	5.59%	Perf Quarter ⓘ	51.98%
Income ⓘ	0.26B	P/S ⓘ	0.99	EPS this Y ⓘ	9.78%	Inst Trans ⓘ	-4.2%	Short Ratio ⓘ	3.82	Perf Half Y ⓘ	84.53%
Sales ⓘ	1.76B	P/B ⓘ	1.82	EPS next 5Y ⓘ	-	ROA ⓘ	5.07%	Short Interest ⓘ	1.14M	Perf YTD ⓘ	50.75%
Book/sh ⓘ	45.04	P/C ⓘ	11.19	EPS past 3/5Y ⓘ	13.54% 10.31%	ROE ⓘ	29.45%	52W High ⓘ	-4.09% ($85.42)	Perf Year ⓘ	133.09%
Cash/sh ⓘ	7.32	P/FCF ⓘ	13.82	Sales past 3/5Y ⓘ	8.82% 3.27%	ROIC ⓘ	5.09%	52W Low ⓘ	153.89% ($32.27)	Perf 3Y ⓘ	59.46%
Dividend Est. ⓘ	-	EV/EBITDA ⓘ	8.68	EPS Y/Y TTM ⓘ	290.95%	Gross Margin ⓘ	70.65%	Volatility(W/M) ⓘ	2.57% 3.23%	Perf 5Y ⓘ	110.35%
Dividend TTM ⓘ	-	EV/Sales ⓘ	3.21	Sales Y/Y TTM ⓘ	35.25%	Oper. Margin ⓘ	35.36%	ATR (14) ⓘ	2.45	Perf 10Y ⓘ	191.05%
Dividend Ex-Date ⓘ	-	Quick Ratio ⓘ	0.99	EPS Q/Q ⓘ	135.73%	Profit Margin ⓘ	14.55%	RSI (14) ⓘ	66.17	Recom ⓘ	1.5
Dividend Gr. 3/5Y ⓘ	-	Current Ratio ⓘ	0.99	Sales Q/Q ⓘ	101.19%	SMA20 ⓘ	3.94% ($78.82)	Beta ⓘ	1.35	Target Price ⓘ	$96.67
Payout ⓘ	-	Debt/Eq ⓘ	4.16	Earnings ⓘ	2026/5/6	SMA50 ⓘ	14.29% ($71.69)	Rel Volume ⓘ	1	Prev Close ⓘ	$84.07
Employees ⓘ	7350	LT Debt/Eq ⓘ	4.16	EPS/Sales Surpr. ⓘ	60.67% 12.17%	SMA200 ⓘ	53.49% ($53.38)	Avg Volume(3M) ⓘ	0.30M	Price ⓘ	$81.93
IPO ⓘ	1999/7/9	Option/Short ⓘ	Yes/Yes			Trades ⓘ	4702	Volume ⓘ	298,287	Change ⓘ	-2.55%

📊 Encore Capital Group Inc (ECPG) 투자 분석

Encore Capital Group Inc, 어떤 회사인가요?

엔코어 캐피탈 그룹(ECPG) 경기민감주

Financial · Credit Services

Financial 종목

💼 글로벌 부실 채권(NPL) 관리 및 회수 전문 기업으로, 금융 기관으로부터 연체된 개인 대출 포트폴리오를 매입하여 효율적인 회수 솔루션을 제공하며 신용 시장의 유동성을 지원합니다.

Encore Capital Group Inc 자세히 알아보기 →

시가총액

$0.0B

약 2.4조 원

⚖️ 삼성전자의 1%

시총 순위2164위

직원 수7,350명

IPO1999/07/09

현재가$81.93 ≈ 112,244원

📌 RUT · NASD · USA

주요 이벤트

⏰ 다가오는 이벤트

🔔 실적 발표 D-6

5월 6일 (수) · 장 마감 후

예상 EPS $3.02

🎯 배당락일

예정된 배당 일정이 없습니다

📜 최근 이벤트

🔔 실적 발표 2026년 2월 25일 (수) · 장 마감 후

돈을 잘 벌고 있나요?

수익성 양호

수익성 — 얼마나 효율적으로 돈을 버나

영업이익률

제품·서비스 팔아 남기는 순수 이익률 (높을수록 잘 벌음)

35.4%

✓ 양호

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

Credit Services 소형주 중앙값 32.6% · 상위 43%

💡 일반적으로 10% 이상이면 양호, 20% 이상이면 우수

순이익률

세금·이자까지 다 빼고 최종적으로 남는 돈 비율

14.6%

✓ 양호

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

Credit Services 소형주 중앙값 9.2% · 상위 31%

💡 일반적으로 8% 이상이면 양호, 15% 이상이면 우수

매출총이익률

원재료비만 뺀 수준의 이익률 (제품 자체 경쟁력)

70.7%

✓ 평균

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

Credit Services 소형주 중앙값 78.6% · 하위 32%

💡 제조업 30%, IT/소프트웨어 50% 이상이면 우수 (업종별 편차 큼)

ROE

주주 돈으로 1년에 얼마나 벌어주는지 (15% 이상 우수)

29.4%

✓ 우수

내 위치상위 5%

하위권 평균 상위권

Financial 소형주 중앙값 9.9% · 최상위권

💡 일반적으로 15% 이상이면 우수 (단, 부채 레버리지 효과 주의)

ROA

회사가 가진 자산 대비 한 해 수익 비율

5.1%

✓ 우수

내 위치상위 25%

하위권 평균 상위권

Financial 소형주 중앙값 1.3% · 상위 11%

💡 일반적으로 5% 이상이면 양호, 10% 이상이면 우수

ROIC

사업에 투입한 돈 대비 얼마나 수익 내는지

5.1%

✓ 평균

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

Financial 소형주 중앙값 5.3% · 하위 49%

💡 자본비용(보통 8~10%)보다 높으면 가치 창출, 15% 이상이면 우수

재무 건전성 — 빚·유동성 부담은 괜찮나

부채비율 D/E

자본 대비 빚의 비율 (낮을수록 건전)

4.16

✓ 평균

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

Credit Services 중앙값 2.11

💡 일반적으로 1.0 이하면 건전, 1.5까지는 무난 (금융·유틸·REIT는 구조적으로 높음)

유동비율

1년 내 갚을 돈 대비 현금성 자산 여유

0.99

✓ 부진

내 위치하위 25%

하위권 평균 상위권

Credit Services 중앙값 2.81

💡 1.5~3.0 적정, 1.0 미만이면 단기 유동성 주의

당좌비율

재고 제외한 즉시 현금화 가능 자산 비율

0.99

✓ 평균

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

Credit Services 중앙값 3.09

💡 1.0 이상이면 안전, 0.5 미만이면 주의

* 평가는 같은 업종·규모 peer 그룹 분포 대비 상대 위치 + 절대 가드(적자·위험 임계값)로 결정됩니다.

앞으로 어떻게 될까?

혼조 전망

긍정·부정 시그널이 혼재

애널리스트 목표가

$0.00

현재가 대비 +0.0%

💡 12개월 이내 도달을 전망하는 애널리스트 컨센서스 평균

예상 PER (Forward)

0.00배

💡 내년 예상 EPS 기준. 현재 PER과 비교해 이익 성장 반영 정도 확인

내년 EPS 예상 성장률

+0.0%

💡 10% 이상이면 견조한 성장, 마이너스는 이익 감소 예상

⚠ 이 데이터는 애널리스트 추정치이며 실제 결과와 다를 수 있습니다. 투자 결정은 추가 검토와 함께 하세요.

실적은 예상대로 잘 냈나요?

과거 실적 데이터 부족

분석 가능한 과거 실적 발표가 수집되지 않았습니다.

성장하고 있나요?

성장 둔화 우려

업종 평균 대비 성장 속도가 뒤처집니다

🔮 앞으로 얼마나 성장할까 (애널리스트 전망)

올해 EPS 전망

올해 예상 주당순이익 성장률

+9.8%

평균

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

경기민감주 소형주 중앙값 21.3% · 하위 39%

내년 EPS 전망

내년 예상 EPS 성장률 (애널리스트 컨센서스)

+8.7%

부진

내 위치하위 25%

하위권 평균 상위권

경기민감주 소형주 중앙값 29.0% · 하위 19%

📊 지금까지 얼마나 성장했나 (실제 실적)

과거 3년 EPS

지난 3년간 실제 EPS 연평균 성장

+13.5%

양호

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

경기민감주 소형주 중앙값 1.7% · 상위 37%

과거 5년 EPS

지난 5년간 실제 EPS 연평균 성장

+10.3%

양호

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

경기민감주 소형주 중앙값 2.0% · 상위 38%

과거 5년 매출

매출이 5년간 얼마나 자랐는지

+3.3%

평균

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

경기민감주 소형주 중앙값 5.5% · 하위 35%

⚡ 단기 모멘텀

매출 QoQ

전분기 대비 매출 변화 (단기 모멘텀)

+101.2%

우수

내 위치상위 5%

하위권 평균 상위권

경기민감주 소형주 중앙값 5.6% · 최상위권

* 미래 값은 애널리스트 컨센서스 추정치입니다. 평가는 같은 성장 스타일·규모 peer 그룹 대비 상대 위치로 결정됩니다.

투자 용어가 어렵다면 경제사전에서 찾아보기 →

장기적으로 주가가 우상향 했나요?

5년간 시장을 41%p 앞섰습니다

ECPG +110.3% · S&P 500 +69.4%

시장 대비 초과수익 (주가 기준, 배당금 제외)

5년 기준

vs S&P 500

+40.9%p

시장보다 크게 우위

1년 기준

vs S&P 500

+104.7%p

시장보다 크게 우위

52주 범위 내 현재 위치

최저 (-153.9%p) 최고 (-4.1%p)

현재가가 저점 대비 153.9% 위, 고점 대비 4.1% 아래

최근 리스크 (최근 68거래일)

최대 낙폭

-9.9%

연간 변동성

31.5%

지금 투자 매력은?

업계 평균과 비슷한 수준입니다

이익 대비·현금흐름 대비로는 싼 편, 자산 대비·매출 대비로는 평균권

💡 읽는 법 — 같은 업계 회사들과 비교해 "무엇 대비" 주가가 싸냐/비싸냐를 봅니다. 예: 이익 대비 싸다 = 버는 돈에 비해 주가가 저렴, 자산 대비 비싸다 = 보유 자산에 비해 주가가 비쌈.

💵 이익 대비 싼 편

🏢 자산 대비 평균권

🧾 매출 대비 평균권

💧 현금흐름 대비 싼 편

💵 이익 대비

PER 주가수익비율

이익 대비 주가가 얼마나 비싼가 — 낮을수록 싸다

7.48배

✓ 매우 싸다

내 위치상위 25%

하위권 평균 상위권

Credit Services 중앙값 11.36배 · 업계에서 상대적으로 저렴한 상위 25%

💡 PER 15 이하 저평가, 25 이상이면 성장성 검증 필요 (적자 기업은 의미 없음)

💵 이익 대비

Forward PER 예상 주가수익비율

내년 예상 이익 기준 PER — 성장 반영

6.29배

✓ 싼 편

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

Credit Services 소형주 중앙값 6.29배 · 업계 평균권

💡 향후 12개월 예상 EPS 기준 PER. 현재 PER보다 낮으면 이익 성장 중

🏢 자산 대비

PBR 주가순자산비율

회사 자산가치 대비 주가 — 1 미만이면 자산보다 싸다

1.82배

✓ 평균

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

Credit Services 소형주 중앙값 0.99배 · 업계 평균권

💡 PBR 1 미만이면 청산가치 이하 (금융·제조업에서 특히 의미, IT는 낮은 비중)

🧾 매출 대비

PSR 주가매출비율

매출 대비 시가총액 — 낮을수록 매출 대비 싸다

0.99배

✓ 평균

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

Credit Services 소형주 중앙값 0.68배 · 업계 평균권

💡 PSR 2 이하 저평가, 10 초과면 고평가 (고성장 기업일 때만 정당화)

💧 현금흐름 대비

EV/EBITDA 기업가치배수

기업 전체 가치 ÷ 영업현금이익 — M&A에서 쓰는 기준

8.68배

✓ 싼 편

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

Credit Services 중앙값 10.80배 · 업계 평균권

💡 EV/EBITDA 10 이하 저평가, 20 이상이면 고평가 (M&A 밸류 기준)

💧 현금흐름 대비

P/FCF 주가잉여현금흐름비율

실제 현금창출력 대비 주가 — 낮을수록 효율적

13.82배

✓ 평균

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

Credit Services 중앙값 4.75배 · 업계 평균권

💡 P/FCF 20 이하면 현금창출 대비 저평가 (실질 수익성 기준)

애널리스트 목표가 (참고)

$96.67 현재가 대비 +18.0%

* 평가는 같은 업계·시총 peer 그룹 분포 대비 상대 위치로 결정됩니다. 밸류에이션이 매력적이어도 '수익성'·'성장성' 섹션과 함께 보세요.

기준: 최근 스냅샷 · 비교집단: Credit Services

누가 갖고 있나요?

수급 환경이 불리합니다

내부자 소폭 순매도 -2.0% · 기관 순매도 -4.2% · 공매도 보통 5.6% · 공매도 최근 68일간 +0.7%p 증가

📈 최근 매매 흐름 (6개월)

🧑‍💼 내부자 (경영진·이사)

-2.0%

내부자 순매도

🏦 기관 (펀드·투자사)

-4.2%

기관 순매도

💡 최근 6개월 순변동. 내부자·기관이 주식을 어떻게 늘리거나 줄였는지를 %로 나타냅니다.

👥 보유 구성

🏦 기관 104.3%

기관 중심의 안정적 구조

Financial 소형주 중앙값 42.3%

🧑‍💼 내부자 5.0%

경영진 유의미한 지분

Financial 소형주 중앙값 13.3%

👤 개인투자자 (추정) 0.0%

기관+내부자를 제외한 나머지

기관 내부자 개인(추정)

📉 공매도 지표

공매도 비율

5.6%

보통

Financial 소형주 중앙값 0.7%

최근 68일 📈 +0.7%p 증가

공매도 회전일수

3.8일

공매도 포지션을 평균 거래량으로 청산하는 데 걸리는 날

🧮 주식 수량

총 발행주식 21.7M주

유동주식 (거래 가능) 20.3M주

* 내부자·기관 거래는 최근 6개월 순변동 기준. 추세는 최근 68일 누적 기준.

ECPG을 편입한 ETF

편입 비중이 높은 ETF 순 · 총 10개 표시

THYF

T. Rowe Price U.S. High Yield ETF

1.00%

$807M

SURE

AdvisorShares Insider Advantage ETF

0.98%

$52M

MMSC

First Trust Multi-Manager Small Cap Opportunities ETF

0.73%

$47M

BRNY

Burney U.S. Factor Rotation ETF

0.59%

$525M

AOHY

Angel Oak High Yield Opportunities ETF

0.46%

$121M

* 공식 분기 보고 기준. 최근 공시이며 실제 현재 편입 비중과 다를 수 있습니다.

배당금은 얼마나 받을 수 있나요?

배당금을 지급하지 않습니다

이익을 재투자해 성장에 집중하는 기업일 수 있습니다. 성장주 특성을 고려해 투자하세요.

같은 업종 기업 비교

💡 업종 평균 대비 ▲ 유리 / ▼ 불리 (PER·PBR은 낮을수록, ROE·배당률은 높을수록 좋음)

시가총액이 큰 순서대로 정렬됩니다

종목	시총	PER	PBR	ROE	배당률	등락
ECPG 이 종목	$1.8B	7.5 ▲	1.8 ▼	29.45% ▲	-	-2.5%
BRK-B	$1.03T	15.3 ▼	1.4 ▼	9.8% ▲	-	-0.6%
BRK-A	$1.02T	15.3 ▼	1.4 ▼	9.8% ▲	-	-0.6%
JPM	$834.1B	14.8 ▼	2.4 ▼	16.39% ▲	2.05% ▼	-0.7%
V	$638.2B	30.3 ▼	18.0 ▼	59.94% ▲	0.81% ▼	+8.3%
MA	$468.4B	31.8 ▼	60.7 ▼	210.49% ▲	0.63% ▼	+3.5%
업종 평균	-	12.8	1.2	9.39%	2.7%	-

면책조항: 본 리포트는 참고 자료이며 투자 권유가 아닙니다. 모든 투자의 책임은 투자자 본인에게 있습니다.