EBMT
Eagle Bancorp Montana Inc
7월 29일 11:53 AM ET (한국 7/30 24:53)
$23.13
-0.40 ▼ -1.70%
이글 뱅코프 몬태나(EBMT)은(는) Financial 섹터의 기업으로, 이 페이지에서 PER·EPS·배당·RSI·MACD 등 14개 항목을 분석합니다.
시가총액
$184M
스몰캡
P/E
11.6
저평가 구간
배당수익률
2.55%
52주 위치
83%
저점 +49% · 고점 -6%
애널리스트
보유
C
펀더멘털 체력
Banks - Regional 초소형주 대비
수익성 상위 41%
성장 상위 49%
밸류에이션 상위 72%
재무 안정 상위 74%
💰 지금 이 주식, 평소보다 비싼가요?
이 회사 자신의 최근 5년와 비교합니다 (다른 회사와 비교 아님)
아주 싼 편
싼 편
평소 수준
비싼 편
아주 비싼 편
쉽게 말하면 — 이 회사가 1년에 버는 돈 1원어치를 사는 값이 지금 12원입니다. 지난 5년 동안은 보통 12원이었어요. 평소와 비슷한 수준입니다.
비싸다 = 나쁘다가 아니라, 기대가 많이 반영돼 있다는 뜻입니다
| Index | RUT | P/E | 11.62 | EPS (ttm) | 1.99 | Insider Own | 7.52% | Shs Outstand | 8.0M | Perf Week | -1.03% |
| Market Cap | 0.18B | Forward P/E | 10.74 | EPS next Y | 5.73% | Insider Trans | -4.89% | Shs Float | 7.4M | Perf Month | -3.14% |
| Enterprise Value | - | PEG | - | EPS next Q | 0.5 | Inst Own | 53.16% | Short Float | 2.97% | Perf Quarter | 5.09% |
| Income | 0.02B | P/S | 1.44 | EPS this Y | 7.19% | Inst Trans | -2.31% | Short Ratio | 3.16 | Perf Half Y | 12.28% |
| Sales | 0.13B | P/B | 0.95 | EPS next 5Y | - | ROA | 0.75% | Short Interest | 0.22M | Perf YTD | 16.23% |
| Book/sh | 24.22 | P/C | - | EPS past 3/5Y | 9.38% -9.42% | ROE | 8.41% | 52W High | -6.2% ($24.66) | Perf Year | 40.86% |
| Cash/sh | - | P/FCF | 8.05 | Sales past 3/5Y | 16.23% 5.73% | ROIC | 5.9% | 52W Low | 49.23% ($15.50) | Perf 3Y | 73.45% |
| Dividend Est. | $0.59 (2.55%) | EV/EBITDA | - | EPS Y/Y TTM | 40.69% | Gross Margin | - | Volatility(W/M) | 3.2% 3.01% | Perf 5Y | 2.8% |
| Dividend TTM | 0.58 | EV/Sales | - | Sales Y/Y TTM | 3.88% | Oper. Margin | 15.73% | ATR (14) | 0.69 | Perf 10Y | 74.57% |
| Dividend Ex-Date | 2026/5/15 | Quick Ratio | - | EPS Q/Q | 22.68% | Profit Margin | 12.18% | RSI (14) | 48.17 | Recom | 3 |
| Dividend Gr. 3/5Y | 2.45% 7.89% | Current Ratio | 0.06 | Sales Q/Q | 2.32% | SMA20 | -1.29% ($23.43) | Beta | 0.34 | Target Price | $24 |
| Payout | 30.33% | Debt/Eq | 0.37 | Earnings | 2026/4/28 | SMA50 | 0.39% ($23.04) | Rel Volume | 0.63 | Prev Close | $23.53 |
| Employees | 355 | LT Debt/Eq | 0.37 | EPS/Sales Surpr. | 12.51% 2.39% | SMA200 | 11.53% ($20.74) | Avg Volume(3M) | 0.07M | Price | $23.13 |
| IPO | 2000/4/6 | Option/Short | No/Yes | Trades | 1150 | Volume | 43,821 | Change | -1.7% |
분기 실적 추이 SEC 공시 원본 · 단위 달러
24.6
24.9
24.12*
25.3
25.6
25.9
25.12*
26.3
매출 순이익 최근 분기: 매출 $26M (YoY +1%) · 순이익 $4M (YoY +23%)
* 4분기 값은 연간 공시(10-K)에서 유도 계산 · 적자 분기는 붉은 밑줄 표시
Eagle Bancorp Montana Inc (EBMT) 투자 분석
Eagle Bancorp Montana Inc, 어떤 회사인가요?
이글 뱅코프 몬태나(EBMT) 배당주
Financial · Banks - Regional
소형주 — 거래량이 적어 변동성이 큽니다
🏦 이글 뱅코프 몬태나는 미국 몬태나 주를 기반으로 영업하는 지역 은행 지주회사입니다. 자회사인 오퍼튜니티 뱅크 오브 몬태나(Opportunity Bank of Montana)를 통해 지역 내 소규모 기업과 개인 고객에게 예금·대출·모기지 등 전통적인 상업은행 서비스를 제공합니다. 주거용·상업용 부동산 모기지와 농업 대출 등 지역 경제에 밀착한 다각화된 대출 포트폴리오를 운용합니다.
Eagle Bancorp Montana Inc 자세히 알아보기 →시가총액
$0.2B
약 0.3조 원
⚖️ 삼성전자의 0%
시총 순위4148위
직원 수355명
IPO2000/04/06
현재가$23.13 ≈ 31,688원
주요 이벤트
⏰ 다가오는 이벤트
🔔 실적 발표
다음 발표 일정이 아직 공시되지 않았습니다
🎯 배당락일
예정된 배당 일정이 없습니다
📜 최근 이벤트
🎯 배당락 2026년 5월 15일 (금) 주당 $0.145
🔔 실적 발표 2026년 4월 28일 (화) · 장 마감 후 EPS +12.5% 매출 +2.4%
🎯 배당락 2026년 2월 13일 (금) 주당 $0.145
🔔 실적 발표 2026년 1월 27일 (화) · 장 시작 전 EPS +24.1% 매출 +3.4%
돈을 잘 벌고 있나요?
재무 건전성 주의
수익성 — 얼마나 효율적으로 돈을 버나
영업이익률
제품·서비스 팔아 남기는 순수 이익률 (높을수록 잘 벌음)
15.7%
✓ 평균
순이익률
세금·이자까지 다 빼고 최종적으로 남는 돈 비율
12.2%
✓ 평균
ROE
주주 돈으로 1년에 얼마나 벌어주는지 (15% 이상 우수)
8.4%
✓ 우수
ROA
회사가 가진 자산 대비 한 해 수익 비율
0.8%
✓ 평균
ROIC
사업에 투입한 돈 대비 얼마나 수익 내는지
5.9%
✓ 우수
재무 건전성 — 빚·유동성 부담은 괜찮나
부채비율 D/E
자본 대비 빚의 비율 (낮을수록 건전)
0.37
✓ 부채 양호
유동비율
1년 내 갚을 돈 대비 현금성 자산 여유
0.06
✓ 위험
* 평가는 같은 업종·규모 peer 그룹 분포 대비 상대 위치 + 절대 가드(적자·위험 임계값)로 결정됩니다.
앞으로 어떻게 될까?
혼조 전망
긍정·부정 시그널이 혼재
애널리스트 목표가
$24.00
현재가 대비 +3.8%
💡 12개월 이내 도달을 전망하는 애널리스트 컨센서스 평균
예상 PER (Forward)
10.74배
💡 내년 예상 EPS 기준. 현재 PER과 비교해 이익 성장 반영 정도 확인
내년 EPS 예상 성장률
+5.7%
💡 10% 이상이면 견조한 성장, 마이너스는 이익 감소 예상
⚠ 이 데이터는 애널리스트 추정치이며 실제 결과와 다를 수 있습니다. 투자 결정은 추가 검토와 함께 하세요.
실적은 예상대로 잘 냈나요?
실적 신뢰도 높음
최근 2분기 중 2번 예상 상회
2
예상 상회
0
예상 부합
0
예상 하회
100%
상회 비율
+18.3%
평균 서프라이즈
2026.04.28
상회
실적 $0.51 · 예상 $0.45 +12.5%
2026.01.27
상회
실적 $0.60 · 예상 $0.48 +24.1%
💡 예상보다 높은 실적을 자주 내는 기업은 실적 신뢰도가 높다고 평가됩니다. 단, 애널리스트 기대치가 낮게 설정되었을 수도 있으니 절대 수치도 함께 봐야 합니다.
성장하고 있나요?
평균적 성장
업종 내 중간 수준
역성장 구간 EPS 또는 매출이 감소 중 — 구조적 문제 또는 경기 민감성 확인 필요
🔮 앞으로 얼마나 성장할까 (애널리스트 전망)
올해 EPS 전망
올해 예상 주당순이익 성장률
+7.2%
양호
내년 EPS 전망
내년 예상 EPS 성장률 (애널리스트 컨센서스)
+5.7%
평균
📊 지금까지 얼마나 성장했나 (실제 실적)
과거 3년 EPS
지난 3년간 실제 EPS 연평균 성장
+9.4%
우수
과거 5년 EPS
지난 5년간 실제 EPS 연평균 성장
-9.4%
평균
과거 5년 매출
매출이 5년간 얼마나 자랐는지
+5.7%
양호
⚡ 단기 모멘텀
매출 QoQ
전분기 대비 매출 변화 (단기 모멘텀)
+2.3%
양호
* 미래 값은 애널리스트 컨센서스 추정치입니다. 평가는 같은 성장 스타일·규모 peer 그룹 대비 상대 위치로 결정됩니다.
투자 용어가 어렵다면 경제사전에서 찾아보기 →
장기적으로 주가가 우상향 했나요?
장기 부진 — 시장 대비 -66%p
EBMT +2.8% · S&P 500 +68.8%
시장 대비 초과수익 (주가 기준, 배당금 제외)
5년 기준
vs S&P 500
-66.0%p
시장보다 크게 열세
1년 기준
vs S&P 500
+24.5%p
시장보다 우위
피어 대비 순위
5년 수익률 중하위 (하위 27%) 64개 기준
1년 수익률 중상위 (27%) 76개 기준
52주 범위 내 현재 위치
최저 (-49.2%p) 최고 (-6.2%p)
현재가가 저점 대비 49.2% 위, 고점 대비 6.2% 아래
최근 리스크 (최근 120거래일)
최대 낙폭
-13.9%
연간 변동성
22.0%
기술 지표
Bollinger Bands · MACD · RSI · Stochastics · Ichimoku 5라인 · 최근 136거래일 시계열
가격 · Bollinger Bands · Ichimoku 구름
- close
- BB Upper
- BB Mid
- BB Lower
- Tenkan
- Kijun
- 구름(SpanA/B)
볼린저 밴드는 종가의 변동 범위(20일·2σ) 위·아래 채널. 상단 터치=과열, 하단 터치=과매도. 일목 구름은 추세 방향과 강도를 색칠 영역으로. 가격이 구름 위에 있으면 상승, 아래면 하락. 볼린저 밴드 자세히 →
현재 진단 · 2026-07-28
하락 추세 구간
현재가 $23.13 가 평균선($23.43) 아래. 정상 하락 흐름. 일목 구름 안(관망).
MACD (12 · 26 · 9) 펼쳐서 보기 ▼
단기 EMA(12)와 장기 EMA(26) 의 차이로 상승·하락 전환 시점을 잡는 지표. MACD 가 Signal 위로 올라가면 매수 신호(골든크로스), 아래로 내려가면 매도 신호(데드크로스). MACD 자세히 →
현재 진단 · 2026-07-28
관망 구간 — 추세 약함
MACD 0.007 · Signal 0.062 · Hist -0.055. 방향성 약함.
RSI(14) · Stochastics %K(14) 펼쳐서 보기 ▼
RSI는 0~100 사이 단기 매수·매도 압력. 30 이하 = 과매도(반등 가능성), 70 이상 = 과매수(조정 가능성). Stoch %K 도 비슷하게 단기 변동 강도를 봅니다. RSI · 스토캐스틱 자세히 →
현재 진단 · 2026-07-28
하락 우위 구간
RSI 48.2 (중립 50 아래). 매도세 우세, 약세 흐름. Stoch %K 도 40.6.
※ "현재 진단" 은 표준 임계 기반 자동 해석으로 참고용입니다. 실제 매매는 본인 책임으로 종합 판단하세요.
지금 투자 매력은?
같은 업계 회사들보다 싼 편입니다
이익 대비·자산 대비·매출 대비·현금흐름 대비로는 싼 편
💡 읽는 법 — 같은 업계 회사들과 비교해 "무엇 대비" 주가가 싸냐/비싸냐를 봅니다. 예: 이익 대비 싸다 = 버는 돈에 비해 주가가 저렴, 자산 대비 비싸다 = 보유 자산에 비해 주가가 비쌈.
이익 대비 싼 편
자산 대비 싼 편
매출 대비 싼 편
현금흐름 대비 싼 편
💵 이익 대비
PER 주가수익비율
이익 대비 주가가 얼마나 비싼가 — 낮을수록 싸다
11.62배
✓ 싼 편
💵 이익 대비
Forward PER 예상 주가수익비율
내년 예상 이익 기준 PER — 성장 반영
10.74배
✓ 평균
🏢 자산 대비
PBR 주가순자산비율
회사 자산가치 대비 주가 — 1 미만이면 자산보다 싸다
0.95배
✓ 싼 편
🧾 매출 대비
PSR 주가매출비율
매출 대비 시가총액 — 낮을수록 매출 대비 싸다
1.44배
✓ 매우 싸다
💧 현금흐름 대비
P/FCF 주가잉여현금흐름비율
실제 현금창출력 대비 주가 — 낮을수록 효율적
8.05배
✓ 매우 싸다
애널리스트 목표가 (참고)
$24.00 현재가 대비 +3.8%
* 평가는 같은 업계·시총 peer 그룹 분포 대비 상대 위치로 결정됩니다. 밸류에이션이 매력적이어도 '수익성'·'성장성' 섹션과 함께 보세요.
기준: 최근 스냅샷 · 비교집단: Banks - Regional 초소형주
누가 갖고 있나요?
수급에 다소 부담이 있습니다
내부자 소폭 순매도 -4.9% · 기관 순매도 -2.3% · 공매도 부담 낮음 3.0%
📈 최근 매매 흐름 (6개월)
🧑💼 내부자 (경영진·이사)
-4.9%
내부자 순매도
🏦 기관 (펀드·투자사)
-2.3%
기관 순매도
💡 최근 6개월 순변동. 내부자·기관이 주식을 어떻게 늘리거나 줄였는지를 %로 나타냅니다.
👥 보유 구성
🏦 기관 53.2%
기관 비중 적정
🧑💼 내부자 7.5%
경영진 유의미한 지분
👤 개인투자자 (추정) 39.3%
기관+내부자를 제외한 나머지
기관 내부자 개인(추정)
📉 공매도 지표
공매도 비율
3.0%
낮음 — 하락 베팅 약함
최근 90일 변동 거의 없음
공매도 회전일수
3.2일
공매도 포지션을 평균 거래량으로 청산하는 데 걸리는 날
🧮 주식 수량
총 발행주식 8.0M주
유동주식 (거래 가능) 7.4M주
* 내부자·기관 거래는 최근 6개월 순변동 기준. 추세는 최근 90일 누적 기준.
EBMT 편입 ETF
편입 비중이 높은 ETF 순 · 총 10개 표시
* 공식 분기 보고 기준. 최근 공시이며 실제 현재 편입 비중과 다를 수 있습니다.
배당금은 얼마나 받을 수 있나요?
배당주 — 연 2.55% 배당
5년 배당 성장률 7.89%
배당수익률
2.55%
업종 평균 2.62%
주당 배당
$0.59
연간 기준
배당성향
30%
순이익 중 배당 비중
5년 성장률
7.9%
배당 연평균
연도별 배당 총액 추이
주당 배당금을 연 단위로 합산한 금액입니다. 막대가 우상향이면 매년 배당이 늘어나고 있다는 뜻입니다.
$0.32 +3.3%
2016
$0.34 +7.6%
2017
$0.37 +7.6%
2018
$0.38 +2.7%
2019
$0.39 +2.7%
2020
$0.45 +15.5%
2021
$0.53 +17.9%
2022
$0.56 +5.7%
2023
$0.57 +1.8%
2024
$0.58 +1.8%
2025
$X.XX 그 해 총 배당금 +X% 전년 대비 증가 -X% 감소
최근 배당 이력 총 102건
아래로 스크롤하면 과거 배당 이력을 볼 수 있습니다.
배당락일
주당 금액
지급일
당시 수익률
2026-02-13
$0.145
—
3.20%
2025-11-14
$0.145
—
4.36%
2025-08-15
$0.145
—
4.33%
2025-05-16
$0.143
—
4.07%
2025-02-14
$0.143
—
3.35%
2024-11-15
$0.143
—
3.41%
2024-08-16
$0.143
—
4.04%
2024-05-16
$0.140
—
4.28%
2024-02-08
$0.140
—
5.44%
2023-11-09
$0.140
—
5.95%
2023-08-10
$0.140
—
5.39%
2023-05-11
$0.138
—
5.73%
2023-02-09
$0.138
—
3.77%
2022-11-09
$0.138
—
3.55%
2022-08-11
$0.138
—
3.32%
2022-05-12
$0.125
—
3.00%
2022-02-10
$0.125
—
2.51%
2021-11-10
$0.125
—
2.41%
2021-08-12
$0.125
—
2.33%
2021-05-13
$0.098
—
2.12%
2021-02-11
$0.098
—
2.27%
2020-11-12
$0.098
—
2.50%
2020-08-13
$0.098
—
2.73%
2020-05-14
$0.095
—
2.94%
2020-02-13
$0.095
—
1.79%
2019-11-14
$0.095
—
2.32%
2019-08-15
$0.095
—
2.84%
2019-05-16
$0.093
—
2.21%
2019-02-07
$0.093
—
2.55%
2018-11-15
$0.093
—
2.15%
2018-08-16
$0.093
—
1.91%
2018-05-10
$0.090
—
2.23%
2018-02-08
$0.090
—
2.16%
2017-11-09
$0.090
—
1.72%
2017-08-09
$0.090
—
2.23%
2017-05-10
$0.080
—
1.99%
2017-02-08
$0.080
—
1.90%
2016-11-08
$0.080
—
2.50%
2016-08-10
$0.080
—
2.80%
2016-05-11
$0.078
—
3.02%
2016-02-10
$0.078
—
3.29%
2015-11-10
$0.078
—
3.26%
2015-08-12
$0.078
—
3.34%
2015-05-13
$0.075
—
3.44%
2015-02-11
$0.075
—
3.37%
2014-11-12
$0.075
—
3.40%
2014-08-13
$0.075
—
3.42%
2014-05-14
$0.073
—
3.47%
2014-02-12
$0.073
—
2.72%
2013-11-13
$0.073
—
2.63%
2013-08-14
$0.072
—
2.49%
2013-05-15
$0.072
—
2.61%
2013-02-06
$0.071
—
3.32%
2012-11-02
$0.071
—
2.64%
2012-08-01
$0.071
—
3.49%
2012-05-02
$0.071
—
3.49%
2012-02-07
$0.071
—
2.90%
2011-11-02
$0.071
—
3.53%
2011-08-03
$0.071
—
3.30%
2011-05-04
$0.070
—
2.46%
2011-02-02
$0.070
—
3.11%
2010-11-03
$0.070
—
3.45%
2010-08-04
$0.070
—
3.55%
2010-04-28
$0.068
—
3.23%
2010-02-10
$0.068
—
3.08%
2009-11-10
$0.068
—
3.27%
2009-08-05
$0.068
—
3.53%
2009-04-29
$0.067
—
4.15%
2009-01-28
$0.067
—
4.37%
2008-10-29
$0.067
—
5.35%
2008-07-30
$0.067
—
4.76%
2008-04-23
$0.063
—
4.39%
2008-01-23
$0.063
—
4.26%
2007-10-31
$0.063
—
3.48%
2007-08-01
$0.063
—
3.39%
2007-05-02
$0.058
—
3.30%
2007-01-24
$0.058
—
3.31%
2006-11-01
$0.058
—
3.16%
2006-08-02
$0.058
—
3.20%
2006-05-03
$0.053
—
3.16%
2006-01-25
$0.053
—
2.98%
2005-11-02
$0.053
—
2.76%
2005-08-03
$0.053
—
2.83%
2005-05-04
$0.047
—
2.25%
2005-01-26
$0.047
—
2.32%
2004-11-03
$0.047
—
2.00%
2004-08-04
$0.047
—
2.03%
2004-04-28
$0.042
—
2.03%
2004-01-28
$0.042
—
1.93%
2003-10-29
$0.042
—
2.09%
2003-07-30
$0.042
—
2.47%
2003-04-30
$0.034
—
2.48%
2003-01-29
$0.034
—
2.52%
2002-10-30
$0.034
—
2.57%
2002-07-31
$0.034
—
2.80%
2002-05-01
$0.026
—
2.41%
2002-01-30
$0.026
—
2.44%
2001-10-31
$0.026
—
2.13%
2001-08-01
$0.026
—
2.07%
2001-05-02
$0.018
—
1.91%
2001-01-31
$0.018
—
1.19%
2000-08-02
$0.018
—
0.82%
* "배당락일"은 배당받으려면 이 날 이전에 주식을 보유해야 하는 기준일입니다. 지급일·당시 수익률은 일부 종목에서 데이터가 없을 수 있습니다.
💰 내가 100만원 투자한다면
연간 배당금 (세후) 2.2만원
5년 누적 (세후) 12.7만원
* 환율 1,370원, 세금 15% 반영. 5년 누적은 배당 성장률 연 7.89% 가정.
같은 업종 기업 비교
💡 업종 평균 대비 ▲ 유리 / ▼ 불리 (PER·PBR은 낮을수록, ROE·배당률은 높을수록 좋음)
시가총액이 큰 순서대로 정렬됩니다
| 종목 | 시총 | PER | PBR | ROE | 배당률 | 등락 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| EBMT 이 종목 | $184.2M | 11.6 ▲ | 0.9 ▲ | 8.41% ▼ | 2.55% ▼ | -1.7% |
BRK-B | $994.6B | 15.3 ▼ | 1.5 ▼ | 10.49% ▲ | - | +3.1% |
BRK-A | $993.8B | 15.2 ▼ | 1.5 ▼ | 10.49% ▲ | - | +3.0% |
JPM | $957.4B | 15.3 ▼ | 2.7 ▼ | 17.71% ▲ | 1.79% ▼ | +0.3% |
V | $690.7B | 32.2 ▼ | 19.7 ▼ | 59.8% ▲ | 0.74% ▼ | +1.1% |
MA | $497.2B | 32.6 ▼ | 74.3 ▼ | 232.56% ▲ | 0.62% ▼ | +2.0% |
| 업종 평균 | - | 13.7 | 1.3 | 9.31% | 2.62% | - |
자주 묻는 질문
이글 뱅코프 몬태나(EBMT)은 어떤 회사인가요?
이글 뱅코프 몬태나(EBMT)은 Financial 섹터에 속하며 Banks - Regional 산업의 기업입니다.
EBMT의 시가총액은 얼마인가요?
EBMT의 시가총액은 약 $184M, 섹터 내 순위는 4,148위입니다.
EBMT은 배당을 주나요?
EBMT의 배당수익률은 약 2.55%이며, 연간 배당금은 $0.59입니다.
EBMT의 PER은 어떤가요?
EBMT의 PER은 약 11.6배, Financial 섹터 평균과 비교하여 밸류에이션을 판단할 수 있습니다.
EBMT의 52주 최고가·최저가는 얼마인가요?
EBMT은 지난 52주간 최고 $24.66, 최저 $15.50를 기록했습니다.
면책조항: 본 콘텐츠는 참고 자료이며 투자 권유가 아닙니다. 모든 투자의 책임은 투자자 본인에게 있습니다.