CTBI

Community Trust Bancorp Inc

4월 29일 4:00 PM ET (한국 4/30 05:00)

$65.05

-1.41 ▼ -2.12%

🌙 4월 29일 4:10 PM ET (한국 4/30 05:10)

$65.05

+0.00 +0.00%

Index ⓘ	RUT	P/E ⓘ	11.38	EPS (ttm) ⓘ	5.71	Insider Own ⓘ	2.61%	Shs Outstand ⓘ	0.02B	Perf Week ⓘ	0.73%
Market Cap ⓘ	1.18B	Forward P/E ⓘ	10.42	EPS next Y ⓘ	2.63%	Insider Trans ⓘ	0.02%	Shs Float ⓘ	0.02B	Perf Month ⓘ	7.47%
Enterprise Value ⓘ	-	PEG ⓘ	-	EPS next Q ⓘ	1.51	Inst Own ⓘ	65.24%	Short Float ⓘ	1.23%	Perf Quarter ⓘ	8.16%
Income ⓘ	0.10B	P/S ⓘ	2.85	EPS this Y ⓘ	11.97%	Inst Trans ⓘ	1.94%	Short Ratio ⓘ	2.42	Perf Half Y ⓘ	24.05%
Sales ⓘ	0.41B	P/B ⓘ	1.36	EPS next 5Y ⓘ	-	ROA ⓘ	1.59%	Short Interest ⓘ	0.22M	Perf YTD ⓘ	15.13%
Book/sh ⓘ	47.99	P/C ⓘ	-	EPS past 3/5Y ⓘ	5.84% 10.15%	ROE ⓘ	12.48%	52W High ⓘ	-5.04% ($68.50)	Perf Year ⓘ	31.18%
Cash/sh ⓘ	-	P/FCF ⓘ	12.12	Sales past 3/5Y ⓘ	16.94% 12.39%	ROIC ⓘ	10.85%	52W Low ⓘ	34.68% ($48.30)	Perf 3Y ⓘ	80.64%
Dividend Est. ⓘ	$2.19 (3.37%)	EV/EBITDA ⓘ	-	EPS Y/Y TTM ⓘ	19.55%	Gross Margin ⓘ	-	Volatility(W/M) ⓘ	1.84% 2.21%	Perf 5Y ⓘ	45.88%
Dividend TTM ⓘ	2.06	EV/Sales ⓘ	-	Sales Y/Y TTM ⓘ	8.59%	Oper. Margin ⓘ	32.35%	ATR (14) ⓘ	1.6	Perf 10Y ⓘ	81.35%
Dividend Ex-Date ⓘ	2026/3/13	Quick Ratio ⓘ	-	EPS Q/Q ⓘ	23.03%	Profit Margin ⓘ	24.93%	RSI (14) ⓘ	54.96	Recom ⓘ	1.5
Dividend Gr. 3/5Y ⓘ	5.98% 5.5%	Current Ratio ⓘ	0.05	Sales Q/Q ⓘ	6.69%	SMA20 ⓘ	0.59% ($64.67)	Beta ⓘ	0.59	Target Price ⓘ	$72.5
Payout ⓘ	36.8%	Debt/Eq ⓘ	0.44	Earnings ⓘ	2026/4/15	SMA50 ⓘ	4.75% ($62.1)	Rel Volume ⓘ	1.01	Prev Close ⓘ	$66.46
Employees ⓘ	930	LT Debt/Eq ⓘ	0.09	EPS/Sales Surpr. ⓘ	8.3% 1.64%	SMA200 ⓘ	11.85% ($58.16)	Avg Volume(3M) ⓘ	0.09M	Price ⓘ	$65.05
IPO ⓘ	1987/12/29	Option/Short ⓘ	Yes/Yes			Trades ⓘ	2392	Volume ⓘ	91,087	Change ⓘ	-2.12%

📊 Community Trust Bancorp Inc 한국어 투자 분석

📐 얼마나 큰 회사인가요?

Financial Banks - Regional

🏦 켄터키주를 기반으로 80년 넘게 지역 사회와 함께 성장해 온 탄탄한 중견 지역 은행으로, 44년 연속 배당금을 인상하며 주주 환원에 앞장서고 있는 신뢰받는 금융 기관입니다.

시가총액

$1.2B

약 2조원

삼성전자 대비

삼성전자 시총의 약 0% 규모

직원 수

930명

IPO

12/29/1987

CTBI

$1.2B

삼성전자

$290.0B

📌 주요 지수 편입: RUT

💰 돈을 잘 벌고 있나요?

🟢 수익성 종합: 양호

Financial 업종 6540개사 평균 대비

영업이익률 매출 대비 영업이익 비율

32.35%

업종 평균 21.47%

순이익률 매출 대비 최종 순이익 비율

24.93%

업종 평균 15.15%

ROE 자기자본 대비 수익률

12.48%

업종 평균 9.39%

ROA 총자산 대비 수익률

1.59%

업종 평균 1.24%

EPS 성장률 올해 주당순이익 변화

11.97%

업종 평균 11.54%

매출총이익률 매출 대비 매출총이익 비율

업종 평균 74.21%

* 회색 "업종 평균" 수치는 같은 섹터(Financial) 내 모든 종목의 평균값입니다. 이 종목이 업종 내에서 상대적으로 잘 벌고 있는지 비교하는 기준입니다.

📈 장기적으로 주가가 우상향 했나요?

52주 최저/최고 대비 현재 위치

최저 (+34.68%) 최고 (-5.04%)

1주

+0.7%

1개월

+7.5%

3개월

+8.2%

6개월

+24.1%

YTD

+15.1%

1년

+31.2%

3년

+80.6%

5년

+45.9%

* 수익률 데이터는 Finviz에서 미리 계산된 값입니다. 1주~5년 각 기간의 주가 변동률을 보여줍니다.

🎯 지금 투자 매력은?

저평가 적정 고평가

적정 수준

PER (주가수익비율)

11.4

↓ 낮을수록 저평가 (주가 ÷ 주당순이익)

업종 평균 12.8 | 평균보다 낮음 (상대적 저평가)

PBR (주가순자산비율)

1.4

↓ 1 미만이면 자산가치 대비 저렴

업종 평균 1.2 | 평균보다 높음 (상대적 고평가)

RSI (상대강도지수)

30↓ 매수 기회 · 70↑ 과열 주의

30~70 사이: 중립 구간

애널리스트 목표가

$73

↑ 현재가 대비 상승 여력이 클수록 좋음

현재가 $65 대비 +11.5% 상승 여력

SMA200 (200일 이평선)

+11.8%

↑ 양수면 상승 추세, 음수면 하락 추세

200일 평균 위에서 거래 중 (상승 추세)

* PER/PBR의 고평가·저평가 판단은 같은 업종 평균 대비 상대적 비교입니다. 업종 특성에 따라 절대 수치의 의미가 다를 수 있습니다.

💵 배당금은 얼마나 받을 수 있나요?

순이익 중 36.8%를 배당으로 지급

배당수익률 3.37% 업종 평균 2.7%

예상 배당금 $2.19/주

배당 성장률 (3년/5년) 5.98% / 5.5%

투자 금액 설정

원

100만원 투자 시 5년간 누적 배당금 (세후)

2.9만원

1년차

연 28,616원

5.9만원

2년차

연 30,190원

9.1만원

3년차

연 31,851원

12.4만원

4년차

연 33,603원

16.0만원

5년차

연 35,451원

* 배당 성장률 연 5.5% 적용 (과거 5년 평균 기준), 세금 15% 원천징수 반영

💱 원화로 얼마인가요?

현재 주가

$65.05

≈ 89,119원

10만원으로

1.12주

소수점 매매 기준

100만원으로

11.2주

소수점 매매 기준

환율 기준: 1 USD = 1,370원 (고정 참고값, 실제 환율과 다를 수 있습니다)

🔄 같은 업종 기업 비교

시가총액이 큰 순서대로 정렬됩니다

종목	시총	PER	PBR	ROE	배당률	등락
CTBI	$1.2B	11.4	1.4	12.48%	3.37%	-2.1%
BRK-B	$1.03T	15.3	1.4	9.8%	-	-0.6%
BRK-A	$1.02T	15.3	1.4	9.8%	-	-0.6%
JPM	$834.1B	14.8	2.4	16.39%	2.05%	-0.7%
V	$638.2B	30.3	18.0	59.94%	0.81%	+8.3%
MA	$468.4B	31.8	60.7	210.49%	0.63%	+3.5%
업종 평균	-	12.8	1.2	9.39%	2.7%	-