CBSH

Commerce Bancshares Inc

4월 29일 4:00 PM ET (한국 4/30 05:00)

$51.23

-0.74 ▼ -1.42%

🌙 4월 29일 4:10 PM ET (한국 4/30 05:10)

$51.23

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Index ⓘ	-	P/E ⓘ	12.6	EPS (ttm) ⓘ	4.06	Insider Own ⓘ	3.66%	Shs Outstand ⓘ	0.15B	Perf Week ⓘ	1.25%
Market Cap ⓘ	7.52B	Forward P/E ⓘ	11.74	EPS next Y ⓘ	8.18%	Insider Trans ⓘ	-0.69%	Shs Float ⓘ	0.14B	Perf Month ⓘ	6.24%
Enterprise Value ⓘ	-	PEG ⓘ	2.14	EPS next Q ⓘ	1.02	Inst Own ⓘ	67.89%	Short Float ⓘ	3.69%	Perf Quarter ⓘ	-2.72%
Income ⓘ	0.57B	P/S ⓘ	3.44	EPS this Y ⓘ	-0.14%	Inst Trans ⓘ	-1%	Short Ratio ⓘ	3.9	Perf Half Y ⓘ	-3.49%
Sales ⓘ	2.19B	P/B ⓘ	1.74	EPS next 5Y ⓘ	5.49%	ROA ⓘ	1.68%	Short Interest ⓘ	5.22M	Perf YTD ⓘ	-2.12%
Book/sh ⓘ	29.47	P/C ⓘ	-	EPS past 3/5Y ⓘ	6.64% 12.13%	ROE ⓘ	14.71%	52W High ⓘ	-22.78% ($66.35)	Perf Year ⓘ	-16.26%
Cash/sh ⓘ	-	P/FCF ⓘ	12.38	Sales past 3/5Y ⓘ	11.87% 8.75%	ROIC ⓘ	13.28%	52W Low ⓘ	9.03% ($46.99)	Perf 3Y ⓘ	1.13%
Dividend Est. ⓘ	$1.22 (2.38%)	EV/EBITDA ⓘ	-	EPS Y/Y TTM ⓘ	5.84%	Gross Margin ⓘ	-	Volatility(W/M) ⓘ	1.98% 1.92%	Perf 5Y ⓘ	-21.54%
Dividend TTM ⓘ	1.09	EV/Sales ⓘ	-	Sales Y/Y TTM ⓘ	14.27%	Oper. Margin ⓘ	34.29%	ATR (14) ⓘ	1.08	Perf 10Y ⓘ	69.74%
Dividend Ex-Date ⓘ	2026/6/5	Quick Ratio ⓘ	-	EPS Q/Q ⓘ	2.92%	Profit Margin ⓘ	26.18%	RSI (14) ⓘ	54.61	Recom ⓘ	3
Dividend Gr. 3/5Y ⓘ	6.41% 4.3%	Current Ratio ⓘ	0.45	Sales Q/Q ⓘ	11.39%	SMA20 ⓘ	1.01% ($50.72)	Beta ⓘ	0.61	Target Price ⓘ	$57.72
Payout ⓘ	24.71%	Debt/Eq ⓘ	0.6	Earnings ⓘ	2026/4/21	SMA50 ⓘ	1.87% ($50.29)	Rel Volume ⓘ	0.78	Prev Close ⓘ	$51.97
Employees ⓘ	4667	LT Debt/Eq ⓘ	0	EPS/Sales Surpr. ⓘ	16.46% -0.49%	SMA200 ⓘ	-6.89% ($55.02)	Avg Volume(3M) ⓘ	1.34M	Price ⓘ	$51.23
IPO ⓘ	1980/3/17	Option/Short ⓘ	Yes/Yes			Trades ⓘ	17200	Volume ⓘ	1,044,784	Change ⓘ	-1.42%

📊 Commerce Bancshares Inc 한국어 투자 분석

📐 얼마나 큰 회사인가요?

Financial Banks - Regional

🏦 1865년 설립된 미국 중서부 대표 지역은행 지주회사입니다. 미주리·캔자스·일리노이 등 5개 주에서 약 300개 지점을 운영하며, 개인금융·기업금융·자산관리 서비스를 제공해요. 160년 넘는 역사와 안정적 배당으로 우량 은행주로 평가받습니다.

시가총액

$7.5B

약 10조원

삼성전자 대비

삼성전자 시총의 약 3% 규모

직원 수

4,667명

IPO

3/17/1980

CBSH

$7.5B

삼성전자

$290.0B

💰 돈을 잘 벌고 있나요?

🟢 수익성 종합: 양호

Financial 업종 6540개사 평균 대비

영업이익률 매출 대비 영업이익 비율

34.29%

업종 평균 21.47%

순이익률 매출 대비 최종 순이익 비율

26.18%

업종 평균 15.15%

ROE 자기자본 대비 수익률

14.71%

업종 평균 9.39%

ROA 총자산 대비 수익률

1.68%

업종 평균 1.24%

EPS 성장률 올해 주당순이익 변화

-0.14%

업종 평균 11.54%

매출총이익률 매출 대비 매출총이익 비율

업종 평균 74.21%

* 회색 "업종 평균" 수치는 같은 섹터(Financial) 내 모든 종목의 평균값입니다. 이 종목이 업종 내에서 상대적으로 잘 벌고 있는지 비교하는 기준입니다.

📈 장기적으로 주가가 우상향 했나요?

52주 최저/최고 대비 현재 위치

최저 (+9.03%) 최고 (-22.78%)

1주

+1.3%

1개월

+6.2%

3개월

-2.7%

6개월

-3.5%

YTD

-2.1%

1년

-16.3%

3년

+1.1%

5년

-21.5%

* 수익률 데이터는 Finviz에서 미리 계산된 값입니다. 1주~5년 각 기간의 주가 변동률을 보여줍니다.

🎯 지금 투자 매력은?

저평가 적정 고평가

적정 수준

PER (주가수익비율)

12.6

↓ 낮을수록 저평가 (주가 ÷ 주당순이익)

업종 평균 12.8 | 평균보다 낮음 (상대적 저평가)

PBR (주가순자산비율)

1.7

↓ 1 미만이면 자산가치 대비 저렴

업종 평균 1.2 | 평균보다 높음 (상대적 고평가)

RSI (상대강도지수)

30↓ 매수 기회 · 70↑ 과열 주의

30~70 사이: 중립 구간

애널리스트 목표가

$58

↑ 현재가 대비 상승 여력이 클수록 좋음

현재가 $51 대비 +12.7% 상승 여력

SMA200 (200일 이평선)

-6.9%

↑ 양수면 상승 추세, 음수면 하락 추세

200일 평균 아래에서 거래 중 (하락 추세)

* PER/PBR의 고평가·저평가 판단은 같은 업종 평균 대비 상대적 비교입니다. 업종 특성에 따라 절대 수치의 의미가 다를 수 있습니다.

💵 배당금은 얼마나 받을 수 있나요?

순이익 중 24.71%를 배당으로 지급

배당수익률 2.38% 업종 평균 2.7%

예상 배당금 $1.22/주

배당 성장률 (3년/5년) 6.41% / 4.3%

투자 금액 설정

원

100만원 투자 시 5년간 누적 배당금 (세후)

2.0만원

1년차

연 20,242원

4.1만원

2년차

연 21,112원

6.3만원

3년차

연 22,020원

8.6만원

4년차

연 22,967원

11.0만원

5년차

연 23,955원

* 배당 성장률 연 4.3% 적용 (과거 5년 평균 기준), 세금 15% 원천징수 반영

💱 원화로 얼마인가요?

현재 주가

$51.23

≈ 70,185원

10만원으로

1.42주

소수점 매매 기준

100만원으로

14.2주

소수점 매매 기준

환율 기준: 1 USD = 1,370원 (고정 참고값, 실제 환율과 다를 수 있습니다)

🔄 같은 업종 기업 비교

시가총액이 큰 순서대로 정렬됩니다

종목	시총	PER	PBR	ROE	배당률	등락
CBSH	$7.5B	12.6	1.7	14.71%	2.38%	-1.4%
BRK-B	$1.03T	15.3	1.4	9.8%	-	-0.6%
BRK-A	$1.02T	15.3	1.4	9.8%	-	-0.6%
JPM	$834.1B	14.8	2.4	16.39%	2.05%	-0.7%
V	$638.2B	30.3	18.0	59.94%	0.81%	+8.3%
MA	$468.4B	31.8	60.7	210.49%	0.63%	+3.5%
업종 평균	-	12.8	1.2	9.39%	2.7%	-