BPAY 주가 전망 및 ETF 분석 - 배당·운용보수·보유종목·NAV·RSI·MACD

BPAY

iShares FinTech Active ETF

6월 12일 1:12 PM ET (한국 6/13 02:12)

$24.06

+0.14 ▲ +0.56%

🌙 6월 12일 5:05 PM ET (한국 6/13 06:05)

$24.06

+0.00 +0.00%

BPAY ETF는 운용보수·보유종목·섹터구성·배당·RSI·MACD 등 10개 항목을 분석합니다.

총보수비율

0.55%

연간 운용 비용

순자산 (AUM)

$9M

약 118억원

보유종목

43개

배당수익률

3.05%

운용 방식

Active

Category ⓘ	Global or ExUS Equities - Factor & Thematic	Asset Type ⓘ	Equities (Stocks)	Return% 1Y ⓘ	-14.48%	Total Holdings ⓘ	43	Perf Week ⓘ	3.86%
ETF Type ⓘ	Global Equities	Active/Passive ⓘ	Active	Return% 3Y ⓘ	8.16%	AUM ⓘ	$9M	Perf Month ⓘ	-0.26%
Expense ⓘ	0.55%	NAV ⓘ	$23.97	Return% 5Y ⓘ	-	52W High ⓘ	-28.1%	Perf Quarter ⓘ	6.91%
Dividend TTM ⓘ	$0.73 (3.05%)	Div Gr. 3/5Y ⓘ	175.64% -	Return% 10Y ⓘ	-	52W Low ⓘ	12.79%	Perf Half Y ⓘ	-16.32%
Flows% 1M ⓘ	-	Flows% YTD ⓘ	-	Return% SI ⓘ	1.58%	Volatility(W/M) ⓘ	1.83% 1.27%	Perf YTD ⓘ	-11.38%
SMA20 ⓘ	-0.52%	SMA50 ⓘ	-0.65%	SMA200 ⓘ	-10.11%	RSI (14) ⓘ	49.33	Beta ⓘ	1.24
IPO ⓘ	2022/8/18	Prev Close ⓘ	$23.92	Perf Year ⓘ	-16.28%	Avg Volume ⓘ	0.00M	Price ⓘ	$24.06

📊 iShares FinTech Active ETF (BPAY) 투자 분석

ETF 개요

iShares FinTech Active ETF · Global or ExUS Equities - Factor & Thematic

배당 인컴형 — 꾸준한 배당 수익 목적의 배당주 바구니

2022년 상장, 4년 운영 중.

BlackRock Future Financial and Technology ETF는 총수익 극대화를 목표로 합니다. 정상적인 시장 상황에서 이 ETF는 순자산의 최소 80%(투자 목적의 차입금 포함)를 금융 및 정보 기술 기업의 주식과 이와 유사한 경제적 특성을 가진 파생 상품에 투자합니다. 혁신적이고 신흥 기술을 제공하는 금융 및 기술 산업 내의 신생/소형 기업과 확고한 입지를 다진 대형 기업 모두에 투자할 수 있습니다. 이 ETF는 비분산형(Non-diversified) 펀드입니다.

U.S.equityfintechtechnology

규모: $0M 약 118억원
운용사: iShares (BlackRock)
운용 방식: 액티브 (운용사 재량)
상장일: 2022년

비용 효율

연 운용보수 · 카테고리 내 순위 · 장기 비용 영향

평균 수준의 운용보수 — 연 0.55%

Global or ExUS Equities - Factor & Thematic 카테고리 내 평균권.

실질 연간 운용보수 (Net Expense Ratio)

평균권

0.55%

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

투자 금액별 실제 비용 시뮬레이션

100,000,000원

연간 운용보수

550,000원

카테고리 평균과 동일

카테고리 중앙값 연간 비용

550,000원

보수율 0.55% 기준

10년 누적 운용보수 (시장이 연 7% 오른다고 가정한 장기 시뮬레이션)

9,880,815원

수수료가 없었다면 벌 수 있었던 돈의 10.2%가 운용사로 빠져나갑니다

💡 운용보수는 매년 자산의 일부를 가져가므로, 10년간 복리로 쌓이면 단순 합산(연간 비용 × 10)보다 훨씬 큰 손실이 됩니다. 연 7% 수익 가정은 S&P 500의 장기 평균에 근거합니다.

한국 투자자 중산층 기준 1억원을 기본값으로 표시합니다. 슬라이더로 금액을 조정하면 실시간 반영됩니다.

같은 카테고리의 더 저렴한 대안

KLMN

Invesco MSCI North America Climate ETF

0.09%

연 -0.46%p

VSGX

Vanguard ESG International Stock ETF

0.10%

연 -0.45%p

KLMT

Invesco MSCI Global Climate 500 ETF

0.10%

연 -0.45%p

* 보수가 낮다고 반드시 더 좋은 ETF는 아닙니다. 추종 지수·유동성·세제 등을 함께 검토하세요.

장기 성과

1년 · 3년 · 5년 · 10년 수익률 · 벤치마크 대비 · 하락장 방어력

수익률 데이터가 부족합니다

벤치마크(SPY) 대비 1년 -38.2%p.

ℹ️ 아래 "1년·3년·5년·10년"은 오늘로부터 거슬러 올라간 기간의 연평균(CAGR)입니다. 예: "3년 +12%"는 최근 3년간 매년 12%씩 복리로 성장했다는 뜻.

3년 전 투자했다면 지금

100,000,000원

지금 자산

126,531,902원

→

누적 수익

+26,531,902원

연평균 +8.2%

ℹ️ 수익 구성 바 읽는 법

각 기간 로우에 표시되는 바는 이 ETF의 수익이 어디서 왔는지 비율입니다.

가격 상승 가격 하락 배당 수취

파란색 위주 (80%+): 성장형 — 주가 상승이 수익의 대부분
주황색 위주 (70%+): 인컴형 — 배당이 수익의 대부분 (세후 과세 부담 주의)
빨간색 + 주황색: 주가 정체·하락형 — 배당으로 손실을 메우는 구조 (커버드콜·고배당주에서 흔함)

1년

2025.06 ~ 2026.06

연평균 -14.48%

하위 5%

가격 -16.28% + 배당 +1.80% = 총 -14.48%/년

벤치마크보다 연 38.2%p 뒤쳐졌습니다

내 위치하위 5%

하위권 평균 상위권

3년

2023.06 ~ 2026.06

연평균 +8.16% 누적 +26.5%

하위 25%

가격 +6.71% + 배당 +1.45% = 총 +8.16%/년

벤치마크보다 연 13.3%p 뒤쳐졌습니다

내 위치하위 25%

하위권 평균 상위권

5년

2021.06 ~ 2026.06

2022년 8월 상장 — 5년 미만

10년

2016.06 ~ 2026.06

2022년 8월 상장 — 10년 미만

4년 누적 총수익 곡선

2022-08-23 시작 1억 원 기준 — 곡선 값을 그대로 억 원 단위로 해석 (예: 308 → 3.08억). 이 ETF와 벤치마크 모두 같은 시작일에서 100으로 맞춰 비교됩니다.

BPAY · 주가만 BPAY · 주가 + 누적배당 BPAY · 배당 재투자 S&P 500 (SPY)

100

150

200

ℹ️ 주가만: 배당 제외, 순수 주식 가격만 추종. 커버드콜·고배당 ETF는 이 선이 하락하거나 정체되는 경우가 많아 "원금 보존" 관점에서 유의미합니다. 주가 + 누적배당: 주식 수는 그대로 유지하고 받은 배당을 현금으로 쌓아둔 경우. 실제 계좌 체감 총자산과 유사. 배당 재투자: 받은 배당으로 즉시 추가 매수 (adjClose 기반, 업계 표준 총수익). 세 선이 크게 벌어질수록 배당 전략의 효과 파악이 쉬워집니다.

연도별 수익률 비교

달력 연도별 ETF vs S&P 500 (SPY)의 각 해 수익률

BPAY S&P 500 (SPY)

+40%

−40%

-12%

2022

+14%

2023

+19%

2024

+9%

2025

-12%

2026 YTD

ℹ️ 각 해 1월 1일부터 12월 31일까지의 수익률. 현재 연도(2026) 컬럼은 투명도 낮춰 YTD(미완성)임을 표시. 파란색이 회색보다 높으면 그 해는 이 ETF가 벤치마크를 이겼습니다.

S&P 500 (SPY) 대비 승률

1 / 4년

벤치마크 대비 열세 (25%)

+ 2026 YTD: 뒤짐 (-11.8% vs 8.9%)

2022 ✓

2023 ✗

2024 ✗

2025 ✗

2026 ✗ YTD

ℹ️ 완성된 달력 연도(1/1~12/31)에서 S&P 500 (SPY) 대비 이긴 해의 수. 현재 연도(YTD)는 별도 참고.

하락장 추종도 (Downside Capture)

⚠️ 132%

벤치마크보다 더 크게 하락 — 하락장 취약

<85% (방어) 85~110% (동조) >110% (취약)

ℹ️ S&P 500 (SPY)가 −1%일 때 이 ETF가 평균 몇 % 하락했는가. 지난 3년 일일 수익률 기준(벤치마크가 음수인 날만 집계).

리스크 성격

변동성 · Beta · 최대 낙폭 · Sharpe · 하락 회복 이력

종합 리스크 등급

중위험

시장 평균 정도로 흔들려요. 큰 하락장에서는 -30~40% 정도의 손실도 각오해야 해요.

Beta (시장 민감도)

하위 25%

1.24

시장 +10% 상승 시 +12.4%

시장 -10% 하락 시 -12.4%

내 위치하위 25%

하위권 평균 상위권

ℹ️ Beta 1.0은 시장과 동일하게 움직임. 1보다 크면 시장보다 더 크게, 작으면 덜 움직입니다.

일평균 변동폭 (최근 1개월)

평균권

±1.27%

S&P 500 보통 ±1.0~1.3% · 채권형 ±0.3% · 레버리지 ETF ±3% 이상

연간 변동성 추이 (과거 10년)

ℹ️ 이 ETF의 하루 평균 가격 변동폭. 1%면 "하루에 평균 ±1% 정도 움직인다"는 뜻. 아래 롤링 곡선은 연환산 변동성(장기 표준 지표)의 시간 추이입니다.

최대 낙폭 (Max Drawdown) · 과거 10년

-33.6%

낙폭 기간: 8개월

2025-07-25 → 2026-03-27

아직 회복 중

2022-08-23 최악 -31% 2026-06-01

ℹ️ 최대 낙폭은 과거 고점에서 저점까지 가장 크게 떨어진 비율입니다. 장기 투자자가 심리적으로 버텨야 할 최악의 하락 경험치.

Sharpe 비율 (리스크 조정 수익)

0.00

미흡 — 리스크 대비 수익 낮음

ℹ️ 연 수익률에서 무위험 수익(연 3%)을 뺀 값을 연간 변동성으로 나눔. 1.0 이상이면 "리스크 대비 수익이 좋다"로 통용.

월간 최대 예상 손실 (VaR 95%)

-8.0%

과거 기준, 월 단위로 이 수치보다 크게 떨어진 경우는 5%에 불과했습니다.

ℹ️ "앞으로도 95% 확률로 한 달에 이 정도 이상은 잃지 않는다"는 통계적 추정. 남은 5%는 금융위기·팬데믹급 충격 구간에 해당.

배당 분석

배당률 · 배당 이력 · 세후 수령액 계산

배당 지급형 ETF — 연 3.05%

꾸준한 배당 인컴을 제공하는 ETF.

ℹ️ 배당 인컴에 설계된 ETF입니다. 분배금은 보유 종목의 배당 + 소액 이자가 주 원천이며 상대적으로 안정적입니다.

배당수익률

0.00%

주당 배당

$0.00

연간 기준

5년 성장률

지급 주기

반기배당

6월 · 12월

📊 총 이력 2022~2025 (7건)

연도별 배당 총액 추이

주당 배당금을 연 단위로 합산한 금액입니다. 막대가 우상향이면 매년 배당이 늘어나고 있다는 뜻입니다.

—

2021

$0.04

2022

$0.27 +650.0%

2023

$0.13 -52.2%

2024

$1.76 +1264.3%

2025

$X.XX 그 해 총 배당금 +X% 전년 대비 증가 -X% 감소

최근 배당 이력 총 7건

아래로 스크롤하면 과거 배당 이력을 볼 수 있습니다.

배당락일

주당 금액

지급일

당시 수익률

2025-12-16

$1.68

—

6.62%

2025-06-16

$0.077

—

0.48%

2024-12-17

$0.068

—

1.16%

2024-06-11

$0.061

—

1.07%

2023-12-20

$0.189

—

1.22%

2023-06-07

$0.081

—

0.57%

2022-12-13

$0.036

—

0.17%

* "배당락일"은 배당받으려면 이 날 이전에 주식을 보유해야 하는 기준일입니다. 지급일·당시 수익률은 일부 종목에서 데이터가 없을 수 있습니다.

💰 내가 100,000,000원 투자한다면

연간 배당금 (세후) 2,566,833원

5년 누적 (세후) 12,834,165원

* 환율 1,370 가정, 배당소득세 15.4% 반영. 5년 누적은 배당 성장률 연 0% 가정.

* 배당소득세 14% + 지방소득세 1.4% 기준. 종합과세 대상자는 달라질 수 있습니다.

종합 투자 매력도

이 ETF는 어떤 목적에 잘 맞는지 — 강점·약점·투자자 프로필

강점과 약점이 공존해요 투자 목적에 맞는지 아래 적합도를 확인해 보세요.

🎯 목적별 적합도

내가 이 ETF를 어떤 목적으로 활용할 수 있는지 확인하세요.

🌳

장기 보유

수년 이상 꾸준히 모아갈 때

적합

💵

배당 인컴

매월·분기 현금흐름이 목적일 때

매우 적합

⚡

단기 트레이딩

며칠~몇 주 단기 방향성 매매

매우 낮음

🧩

포트폴리오 보조

자산 배분·헤지 용도

보통

👤

이런 분에게 어울려요

꾸준한 배당 수령을 원하는 투자자

✅ 강점

뚜렷한 강점이 드러나지 않아요.

⚠️ 약점·주의사항

🎯벤치마크 대비 연 -38.2%p 부진

포트폴리오 구성

이 ETF가 실제로 담고 있는 것들 — 섹터 비중과 상위 종목

배당주 중심 포트폴리오

주로 배당을 꾸준히 지급하는 기업들로 구성되어 있어요.

ℹ️ 왜 구성을 봐야 하나요?

ETF의 실제 성과는 담고 있는 종목과 섹터에서 나와요. 이름이 "S&P 500"이라도 기술주 비중이 유난히 높을 수 있고, "배당주 ETF"라도 몇몇 대형주에 쏠려 있을 수 있어요. 라벨보다 실제 구성을 확인하는 게 중요해요.

🔬 집중도 한눈에 보기

총 보유종목

376개

상위 10개 비중

36.0%

최대 단일 종목

6.86%

집중도(HHI)

249

낮음 (분산)

🥧 섹터 비중

Technology

44.0% +14%p

Healthcare

19.1% +8%p

Consumer Cyclical

17.9% +8%p

Financial

16.5% +4%p

Communication Services

16.5% +7%p

Industrials

14.2% +6%p

Consumer Defensive

8.9%

Utilities

5.0%

Energy

3.8%

Real Estate

3.8%

Basic Materials

2.1%

S&P 500보다 많이 투자 (+3%p 이상) S&P 500보다 적게 투자 (-3%p 이상)

📋 상위 보유 종목 Top 10 Top 10이 전체의 36.0% 차지

티커 옆의 점 색상 = 섹터 구분 (섹터 차트와 동일 색상)

#1 NVDA NVIDIA Corp.

6.86%

#2 AAPL Apple Inc.

5.78%

#3 MSFT Microsoft Corp.

5.40%

#4 AMZN Amazon.com, Inc.

3.67%

INDA iShares MSCI India ETF

3.22%

#6 GOOGL Alphabet Inc.

2.85%

#7 GOOGL Alphabet Inc.

2.31%

#8 AVGO Broadcom Inc

2.15%

#9 JNJ Johnson & Johnson

2.07%

#10 META Meta Platforms Inc

1.73%

같은 카테고리 비교

카테고리: Global or ExUS Equities - Factor & Thematic

같은 카테고리 6종 중 AUM 6/6위 · 보수율 3/6위

카테고리: Global or ExUS Equities - Factor & Thematic

ℹ️ 왜 비교해야 하나요?

같은 카테고리 ETF끼리는 보수율·규모(AUM)·배당률을 비교해 볼 가치가 있어요. 보수율은 낮을수록 장기 수익에 유리하고, AUM이 크면 운용 안정성이 높아요. ▲ 표시는 BPAY보다 유리, ▼ 표시는 BPAY보다 불리를 뜻해요.

티커	ETF명	보수율	AUM	보유종목	배당률	YTD	1년
BPAY	iShares FinTech Active ETF	0.55%	$9M	43	3.05%	-11.38%	-16.28%
FWD	AB Disruptors ETF	0.65% ▼	$2.9B ▲	129	0.08% ▼	-	+66.32% ▲
INFL	Horizon Kinetics Inflation Beneficiaries ETF	0.85% ▼	$1.5B ▲	50	0.93% ▼	-	+19.65% ▲
FEOE	First Eagle Overseas Equity ETF	0.5% ▲	$1.4B ▲	76	1.37% ▼	-	+26.95% ▲
MGNR	American Beacon GLG Natural Resources ETF	0.75% ▼	$842M ▲	54	1.13% ▼	-	+59.87% ▲
CCNR	ALPS/CoreCommodity Natural Resources ETF	0.39% ▲	$376M ▲	311	2.86% ▼	-	+51.03% ▲