ALRS
Alerus Financial Corp
6월 12일 4:00 PM ET (한국 6/13 05:00)
$30.30
+0.43 ▲ +1.44%
🌙 6월 12일 4:10 PM ET (한국 6/13 05:10)
$30.30
+0.00 +0.00%
알러스금융(ALRS)은(는) Financial 섹터의 기업으로, 이 페이지에서 PER·EPS·배당·RSI·MACD 등 14개 항목을 분석합니다.
시가총액
$761M
스몰캡
P/E
29.3
적정 수준
배당수익률
2.85%
52주 위치
99%
저 50% 고 1%
애널리스트
-
| Index | RUT | P/E | 29.25 | EPS (ttm) | 1.04 | Insider Own | 10.09% | Shs Outstand | 0.03B | Perf Week | 4.66% |
| Market Cap | 0.76B | Forward P/E | 10.93 | EPS next Y | -5.46% | Insider Trans | 0.04% | Shs Float | 0.02B | Perf Month | 13.87% |
| Enterprise Value | - | PEG | - | EPS next Q | 0.7 | Inst Own | 61.82% | Short Float | 3.36% | Perf Quarter | 28.61% |
| Income | 0.03B | P/S | 2.28 | EPS this Y | 5.49% | Inst Trans | 1.14% | Short Ratio | 4.7 | Perf Half Y | 29.65% |
| Sales | 0.33B | P/B | 1.33 | EPS next 5Y | - | ROA | 0.51% | Short Interest | 0.76M | Perf YTD | 34.55% |
| Book/sh | 22.79 | P/C | - | EPS past 3/5Y | -31.3% -23.04% | ROE | 4.96% | 52W High | 0.7% ($30.09) | Perf Year | 40.47% |
| Cash/sh | - | P/FCF | 9.04 | Sales past 3/5Y | 14.02% 6.04% | ROIC | 4.01% | 52W Low | 49.56% ($20.26) | Perf 3Y | 66.48% |
| Dividend Est. | $0.86 (2.85%) | EV/EBITDA | - | EPS Y/Y TTM | -13.03% | Gross Margin | - | Volatility(W/M) | 1.88% 2.19% | Perf 5Y | -7.48% |
| Dividend TTM | 0.84 | EV/Sales | - | Sales Y/Y TTM | -6.85% | Oper. Margin | 10.57% | ATR (14) | 0.66 | Perf 10Y | 70.61% |
| Dividend Ex-Date | 2026/6/26 | Quick Ratio | - | EPS Q/Q | 72.07% | Profit Margin | 8.1% | RSI (14) | 74.07 | Recom | 3 |
| Dividend Gr. 3/5Y | 5.84% 6.71% | Current Ratio | 0.04 | Sales Q/Q | 2.01% | SMA20 | 6.01% ($28.58) | Beta | 0.7 | Target Price | $28.12 |
| Payout | 122.09% | Debt/Eq | 0.53 | Earnings | 2026/4/29 | SMA50 | 12.51% ($26.93) | Rel Volume | 0.76 | Prev Close | $29.87 |
| Employees | 864 | LT Debt/Eq | 0.17 | EPS/Sales Surpr. | 51.49% 2.68% | SMA200 | 26.56% ($23.94) | Avg Volume(3M) | 0.16M | Price | $30.3 |
| IPO | 2003/4/1 | Option/Short | Yes/Yes | Trades | 2680 | Volume | 122,004 | Change | 1.44% |
Alerus Financial Corp (ALRS) 투자 분석
Alerus Financial Corp, 어떤 회사인가요?
알러스금융(ALRS) 배당주
Financial · Banks - Regional
Financial 종목
🏦 알레루스 파이낸셜은 미국 중북부를 기반으로 하는 지역 은행 지주회사입니다. 상업·소비자 은행 업무뿐 아니라 전국 단위 퇴직연금·복리후생 서비스와 자산관리를 함께 제공하는 다각화된 금융 기업으로, 은행·퇴직연금·자산관리 세 축의 수수료 사업이 결합된 구조가 특징입니다. 티커 ALRS 로 거래됩니다.
Alerus Financial Corp 자세히 알아보기 →시가총액
$0.0B
약 1.0조 원
⚖️ 삼성전자의 0%
시총 순위2855위
직원 수864명
IPO2003/04/01
현재가$30.30 ≈ 41,511원
주요 이벤트
⏰ 다가오는 이벤트
🔔 실적 발표
다음 발표 일정이 아직 공시되지 않았습니다
🎯 배당락일 D-12
6월 26일 (금) · 주당 $0.22
지급 7월 10일 (금)
💡 배당을 받으려면 6월 25일까지 매수하는게 좋습니다
📜 최근 이벤트
🔔 실적 발표 2026년 4월 29일 (수) · 장 마감 후 EPS +51.5% 매출 +2.7%
🎯 배당락 2026년 3월 27일 (금)
돈을 잘 벌고 있나요?
수익성·재무 모두 주의가 필요합니다
투자 전 경영 리스크 충분히 검토
수익성 — 얼마나 효율적으로 돈을 버나
영업이익률
제품·서비스 팔아 남기는 순수 이익률 (높을수록 잘 벌음)
10.6%
✓ 매우 부진
순이익률
세금·이자까지 다 빼고 최종적으로 남는 돈 비율
8.1%
✓ 매우 부진
ROE
주주 돈으로 1년에 얼마나 벌어주는지 (15% 이상 우수)
5.0%
✓ 평균
ROA
회사가 가진 자산 대비 한 해 수익 비율
0.5%
✓ 부진
ROIC
사업에 투입한 돈 대비 얼마나 수익 내는지
4.0%
✓ 평균
재무 건전성 — 빚·유동성 부담은 괜찮나
부채비율 D/E
자본 대비 빚의 비율 (낮을수록 건전)
0.53
✓ 평균
유동비율
1년 내 갚을 돈 대비 현금성 자산 여유
0.04
✓ 위험
* 평가는 같은 업종·규모 peer 그룹 분포 대비 상대 위치 + 절대 가드(적자·위험 임계값)로 결정됩니다.
앞으로 어떻게 될까?
혼조 전망
긍정·부정 시그널이 혼재
애널리스트 목표가
$0.00
현재가 대비 +0.0%
💡 12개월 이내 도달을 전망하는 애널리스트 컨센서스 평균
예상 PER (Forward)
0.00배
💡 내년 예상 EPS 기준. 현재 PER과 비교해 이익 성장 반영 정도 확인
내년 EPS 예상 성장률
+0.0%
💡 10% 이상이면 견조한 성장, 마이너스는 이익 감소 예상
⚠ 이 데이터는 애널리스트 추정치이며 실제 결과와 다를 수 있습니다. 투자 결정은 추가 검토와 함께 하세요.
실적은 예상대로 잘 냈나요?
실적 신뢰도 높음
최근 1분기 중 1번 예상 상회
1
예상 상회
0
예상 부합
0
예상 하회
100%
상회 비율
+51.5%
평균 서프라이즈
2026.04.29
상회
실적 $0.89 · 예상 $0.59 +51.5%
💡 예상보다 높은 실적을 자주 내는 기업은 실적 신뢰도가 높다고 평가됩니다. 단, 애널리스트 기대치가 낮게 설정되었을 수도 있으니 절대 수치도 함께 봐야 합니다.
성장하고 있나요?
평균적 성장
업종 내 중간 수준
역성장 구간 EPS 또는 매출이 감소 중 — 구조적 문제 또는 경기 민감성 확인 필요
🔮 앞으로 얼마나 성장할까 (애널리스트 전망)
올해 EPS 전망
올해 예상 주당순이익 성장률
+5.5%
양호
내년 EPS 전망
내년 예상 EPS 성장률 (애널리스트 컨센서스)
-5.5%
부진
📊 지금까지 얼마나 성장했나 (실제 실적)
과거 3년 EPS
지난 3년간 실제 EPS 연평균 성장
-31.3%
부진
과거 5년 EPS
지난 5년간 실제 EPS 연평균 성장
-23.0%
매우 부진
과거 5년 매출
매출이 5년간 얼마나 자랐는지
+6.0%
평균
⚡ 단기 모멘텀
매출 QoQ
전분기 대비 매출 변화 (단기 모멘텀)
+2.0%
평균
* 미래 값은 애널리스트 컨센서스 추정치입니다. 평가는 같은 성장 스타일·규모 peer 그룹 대비 상대 위치로 결정됩니다.
투자 용어가 어렵다면 경제사전에서 찾아보기 →
장기적으로 주가가 우상향 했나요?
장기 부진 — 시장 대비 -82%p
ALRS -7.5% · S&P 500 +74.8%
시장 대비 초과수익 (주가 기준, 배당금 제외)
5년 기준
vs S&P 500
-82.3%p
시장보다 크게 열세
1년 기준
vs S&P 500
+17.6%p
시장보다 우위
52주 범위 내 현재 위치
최저 (-49.6%p) 최고 (+0.7%p)
현재가가 저점 대비 49.6% 위, 고점 대비 0.7% 아래
최근 리스크 (최근 100거래일)
최대 낙폭
-10.8%
연간 변동성
23.3%
기술 지표
Bollinger Bands · MACD · RSI · Stochastics · Ichimoku 5라인 · 최근 136거래일 시계열
가격 · Bollinger Bands · Ichimoku 구름
- close
- BB Upper
- BB Mid
- BB Lower
- Tenkan
- Kijun
- 구름(SpanA/B)
볼린저 밴드는 종가의 변동 범위(20일·2σ) 위·아래 채널. 상단 터치=과열, 하단 터치=과매도. 일목 구름은 추세 방향과 강도를 색칠 영역으로. 가격이 구름 위에 있으면 상승, 아래면 하락. 볼린저 밴드 자세히 →
현재 진단 · 2026-06-12
상승 추세 구간
현재가 $30.30 가 평균선($28.58) 위. 정상 상승 흐름. 일목 구름 위(강세).
MACD (12 · 26 · 9) 펼쳐서 보기 ▼
단기 EMA(12)와 장기 EMA(26) 의 차이로 상승·하락 전환 시점을 잡는 지표. MACD 가 Signal 위로 올라가면 매수 신호(골든크로스), 아래로 내려가면 매도 신호(데드크로스). MACD 자세히 →
현재 진단 · 2026-06-12
상승 모멘텀 유지
MACD 0.837 > Signal 0.757 양수 구간 + Hist 양수(+0.079). 추세 진행 중.
RSI(14) · Stochastics %K(14) 펼쳐서 보기 ▼
RSI는 0~100 사이 단기 매수·매도 압력. 30 이하 = 과매도(반등 가능성), 70 이상 = 과매수(조정 가능성). Stoch %K 도 비슷하게 단기 변동 강도를 봅니다. RSI · 스토캐스틱 자세히 →
현재 진단 · 2026-06-12
과매수 구간 — 단기 조정 가능성
RSI 74.1 (70 초과). 매수세 과도, 차익 실현 매물 출회 가능. Stoch %K 도 94.0.
※ "현재 진단" 은 표준 임계 기반 자동 해석으로 참고용입니다. 실제 매매는 본인 책임으로 종합 판단하세요.
지금 투자 매력은?
업계 평균과 비슷한 수준입니다
매출 대비·현금흐름 대비로는 싼 편, 이익 대비로는 비싼 편, 자산 대비로는 평균권
💡 읽는 법 — 같은 업계 회사들과 비교해 "무엇 대비" 주가가 싸냐/비싸냐를 봅니다.
예: 이익 대비 싸다 = 버는 돈에 비해 주가가 저렴, 자산 대비 비싸다 = 보유 자산에 비해 주가가 비쌈.
이익 대비 비싼 편
자산 대비 평균권
매출 대비 싼 편
현금흐름 대비 싼 편
💵 이익 대비
PER 주가수익비율
이익 대비 주가가 얼마나 비싼가 — 낮을수록 싸다
29.25배
✓ 매우 비싸다
💵 이익 대비
Forward PER 예상 주가수익비율
내년 예상 이익 기준 PER — 성장 반영
10.93배
✓ 평균
🏢 자산 대비
PBR 주가순자산비율
회사 자산가치 대비 주가 — 1 미만이면 자산보다 싸다
1.33배
✓ 평균
🧾 매출 대비
PSR 주가매출비율
매출 대비 시가총액 — 낮을수록 매출 대비 싸다
2.28배
✓ 싼 편
💧 현금흐름 대비
P/FCF 주가잉여현금흐름비율
실제 현금창출력 대비 주가 — 낮을수록 효율적
9.04배
✓ 매우 싸다
애널리스트 목표가 (참고)
$28.12 현재가 대비 -7.2%
* 평가는 같은 업계·시총 peer 그룹 분포 대비 상대 위치로 결정됩니다. 밸류에이션이 매력적이어도 '수익성'·'성장성' 섹션과 함께 보세요.
기준: 최근 스냅샷 · 비교집단: Banks - Regional 소형주
누가 갖고 있나요?
수급 흐름이 긍정적입니다
내부자 소폭 순매수 +0.0% · 기관 순매수 +1.1% · 공매도 부담 낮음 3.4%
📈 최근 매매 흐름 (6개월)
🧑💼 내부자 (경영진·이사)
+0.0%
내부자 변동 거의 없음
🏦 기관 (펀드·투자사)
+1.1%
기관 순매수
💡 최근 6개월 순변동. 내부자·기관이 주식을 어떻게 늘리거나 줄였는지를 %로 나타냅니다.
👥 보유 구성
🏦 기관 61.8%
기관 비중 적정
🧑💼 내부자 10.1%
창업자·경영진 대주주 (skin-in-the-game 강함)
👤 개인투자자 (추정) 28.1%
기관+내부자를 제외한 나머지
기관 내부자 개인(추정)
📉 공매도 지표
공매도 비율
3.4%
낮음 — 하락 베팅 약함
최근 90일 변동 거의 없음
공매도 회전일수
4.7일
공매도 포지션을 평균 거래량으로 청산하는 데 걸리는 날
🧮 주식 수량
총 발행주식 25.2M주
유동주식 (거래 가능) 22.6M주
* 내부자·기관 거래는 최근 6개월 순변동 기준. 추세는 최근 90일 누적 기준.
ALRS을 편입한 ETF
편입 비중이 높은 ETF 순 · 총 10개 표시
* 공식 분기 보고 기준. 최근 공시이며 실제 현재 편입 비중과 다를 수 있습니다.
배당금은 얼마나 받을 수 있나요?
배당주 — 연 2.85% 배당
5년 배당 성장률 6.71%
배당수익률
0.00%
업종 평균 2.64%
주당 배당
$0.00
연간 기준
배당성향
0%
순이익 중 배당 비중
5년 성장률
0.0%
배당 연평균
연도별 배당 총액 추이
주당 배당금을 연 단위로 합산한 금액입니다. 막대가 우상향이면 매년 배당이 늘어나고 있다는 뜻입니다.
$0.44 +4.8%
2016
$0.48 +9.1%
2017
$0.53 +10.4%
2018
$0.57 +7.5%
2019
$0.60 +5.3%
2020
$0.63 +5.0%
2021
$0.70 +11.1%
2022
$0.75 +7.1%
2023
$0.79 +5.3%
2024
$0.83 +5.1%
2025
$X.XX 그 해 총 배당금 +X% 전년 대비 증가 -X% 감소
최근 배당 이력 총 91건
아래로 스크롤하면 과거 배당 이력을 볼 수 있습니다.
배당락일
주당 금액
지급일
당시 수익률
2026-03-27
$0.210
—
3.56%
2025-12-26
$0.210
—
4.73%
2025-09-26
$0.210
—
3.63%
2025-06-27
$0.210
—
3.69%
2025-03-14
$0.200
—
5.41%
2024-12-27
$0.200
—
4.11%
2024-09-13
$0.200
—
4.51%
2024-06-14
$0.200
—
4.19%
2024-03-14
$0.190
—
3.55%
2023-12-26
$0.190
—
3.30%
2023-09-14
$0.190
—
4.85%
2023-06-14
$0.190
—
5.10%
2023-03-14
$0.180
—
5.36%
2022-12-22
$0.180
—
3.72%
2022-09-29
$0.180
—
3.08%
2022-06-16
$0.180
—
3.56%
2022-03-17
$0.160
—
2.70%
2021-12-22
$0.160
—
2.18%
2021-09-16
$0.160
—
2.77%
2021-06-17
$0.160
—
1.93%
2021-03-18
$0.150
—
2.26%
2020-12-17
$0.150
—
2.71%
2020-09-17
$0.150
—
3.34%
2020-06-12
$0.150
—
3.61%
2020-03-19
$0.150
—
4.48%
2019-12-19
$0.150
—
3.07%
2019-09-19
$0.140
—
3.16%
2019-06-20
$0.140
—
3.60%
2019-03-21
$0.140
—
3.38%
2018-12-20
$0.140
—
3.31%
2018-09-20
$0.130
—
2.63%
2018-06-21
$0.130
—
2.38%
2018-03-22
$0.130
—
2.62%
2017-12-21
$0.120
—
2.89%
2017-09-21
$0.120
—
2.85%
2017-06-21
$0.120
—
2.41%
2017-03-22
$0.120
—
2.39%
2016-12-21
$0.110
—
2.68%
2016-09-21
$0.110
—
2.58%
2016-06-15
$0.110
—
3.05%
2016-03-16
$0.110
—
2.87%
2015-12-16
$0.110
—
2.74%
2015-09-16
$0.110
—
2.43%
2015-06-17
$0.100
—
2.42%
2015-03-18
$0.100
—
2.51%
2014-12-17
$0.100
—
2.35%
2014-09-18
$0.100
—
2.18%
2014-06-18
$0.093
—
2.47%
2014-03-19
$0.090
—
2.61%
2013-12-18
$0.087
—
1.98%
2013-09-18
$0.087
—
2.35%
2013-06-19
$0.083
—
2.58%
2013-03-20
$0.083
—
2.71%
2012-09-19
$0.080
—
3.71%
2012-06-20
$0.077
—
3.35%
2012-03-21
$0.077
—
3.19%
2011-12-21
$0.077
—
4.35%
2011-09-21
$0.073
—
3.78%
2011-06-15
$0.073
—
4.11%
2011-03-16
$0.073
—
4.23%
2010-12-21
$0.073
—
3.59%
2010-09-15
$0.073
—
4.36%
2010-06-16
$0.073
—
4.37%
2010-03-17
$0.073
—
4.59%
2009-12-16
$0.070
—
4.67%
2009-09-18
$0.070
—
3.61%
2009-06-17
$0.070
—
4.64%
2009-03-18
$0.070
—
4.26%
2008-12-17
$0.070
—
4.11%
2008-09-17
$0.067
—
2.88%
2008-06-18
$0.060
—
2.94%
2008-03-18
$0.060
—
2.85%
2007-12-19
$0.060
—
2.65%
2007-09-19
$0.060
—
2.57%
2007-06-20
$0.058
—
2.51%
2007-03-21
$0.057
—
2.51%
2006-12-22
$0.057
—
2.34%
2006-09-21
$0.053
—
2.32%
2006-06-21
$0.053
—
2.00%
2006-03-22
$0.050
—
2.02%
2005-12-30
$0.050
—
2.09%
2005-09-21
$0.048
—
2.01%
2005-06-15
$0.048
—
2.77%
2005-03-16
$0.047
—
2.69%
2004-12-21
$0.045
—
2.29%
2004-09-15
$0.045
—
3.39%
2004-06-16
$0.043
—
3.42%
2004-03-17
$0.042
—
2.77%
2003-12-17
$0.042
—
2.43%
2003-09-17
$0.040
—
1.59%
2003-06-18
$0.038
—
0.79%
* "배당락일"은 배당받으려면 이 날 이전에 주식을 보유해야 하는 기준일입니다. 지급일·당시 수익률은 일부 종목에서 데이터가 없을 수 있습니다.
💰 내가 100만원 투자한다면
연간 배당금 (세후) 2.4만원
5년 누적 (세후) 13.8만원
* 환율 1,370원, 세금 15% 반영. 5년 누적은 배당 성장률 연 6.71% 가정.
같은 업종 기업 비교
💡 업종 평균 대비 ▲ 유리 / ▼ 불리 (PER·PBR은 낮을수록, ROE·배당률은 높을수록 좋음)
시가총액이 큰 순서대로 정렬됩니다
| 종목 | 시총 | PER | PBR | ROE | 배당률 | 등락 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| ALRS 이 종목 | $761.4M | 29.3 ▼ | 1.3 ▼ | 4.96% ▼ | 2.85% ▲ | +1.4% |
BRK-A | $1.05T | 14.5 ▼ | 1.4 ▼ | 10.49% ▲ | - | +0.8% |
BRK-B | $1.05T | 14.6 ▼ | 1.4 ▼ | 10.49% ▲ | - | +0.7% |
JPM | $859.4B | 15.4 ▼ | 2.5 ▼ | 16.39% ▲ | 1.98% ▼ | +2.3% |
V | $607.4B | 28.3 ▼ | 17.3 ▼ | 59.8% ▲ | 0.84% ▼ | +1.1% |
MA | $432.9B | 28.4 ▼ | 64.7 ▼ | 232.56% ▲ | 0.71% ▼ | +0.7% |
| 업종 평균 | - | 13.7 | 1.3 | 8.86% | 2.64% | - |
자주 묻는 질문
알러스금융(ALRS)은 어떤 회사인가요?
알러스금융(ALRS)은 Financial 섹터에 속하며 Banks - Regional 산업의 기업입니다.
ALRS의 시가총액은 얼마인가요?
ALRS의 시가총액은 약 $761M, 섹터 내 순위는 2,855위입니다.
ALRS은 배당을 주나요?
ALRS의 배당수익률은 약 2.85%이며, 연간 배당금은 $0.86입니다.
ALRS의 PER은 어떤가요?
ALRS의 PER은 약 29.3배, Financial 섹터 평균과 비교하여 밸류에이션을 판단할 수 있습니다.
ALRS의 52주 최고가·최저가는 얼마인가요?
ALRS은 지난 52주간 최고 $30.09, 최저 $20.26를 기록했습니다.
면책조항: 본 리포트는 참고 자료이며 투자 권유가 아닙니다. 모든 투자의 책임은 투자자 본인에게 있습니다.