TPIF 주가 전망 및 ETF 분석 - 배당·운용보수·보유종목·NAV·RSI·MACD

TPIF

Timothy Plan International ETF

7월 28일 3:02 PM ET (한국 7/29 04:02)

$37.50

+0.10 ▲ +0.27%

O ETF TPIF é analisado em 10 critérios, incluindo taxa de administração, composição da carteira, setores, dividendos, RSI e MACD.

Taxa de despesa

0.62%

Custo anual de gestão

Patrimônio líquido (AUM)

$250M

약 3420억원

Ativos na carteira

378

Rendimento de dividendos

2.73%

Estratégia de gestão

Passive

Category ⓘ	Global or ExUS Equities - Factor & Thematic	Asset Type ⓘ	Equities (Stocks)	Return% 1Y ⓘ	16.62%	Total Holdings ⓘ	378	Perf Week ⓘ	1.24%
ETF Type ⓘ	Global Ex. US Equities	Active/Passive ⓘ	Passive	Return% 3Y ⓘ	16.22%	AUM ⓘ	$250M	Perf Month ⓘ	1%
Expense ⓘ	0.62%	NAV ⓘ	$37.26	Return% 5Y ⓘ	8.03%	52W High ⓘ	-3.47%	Perf Quarter ⓘ	0.58%
Dividend TTM ⓘ	$1.02 (2.73%)	Div Gr. 3/5Y ⓘ	15.21% 14.65%	Return% 10Y ⓘ	-	52W Low ⓘ	18.52%	Perf Half Y ⓘ	3.51%
Flows% 1M ⓘ	3.08%	Flows% YTD ⓘ	18.77%	Return% SI ⓘ	9.13%	Volatility(W/M) ⓘ	0.64% 0.73%	Perf YTD ⓘ	8.13%
SMA20 ⓘ	0.2%	SMA50 ⓘ	0.21%	SMA200 ⓘ	3.77%	RSI (14) ⓘ	51.52	Beta ⓘ	0.77
IPO ⓘ	2019/12/3	Prev Close ⓘ	$37.4	Perf Year ⓘ	14.16%	Avg Volume ⓘ	0.04M	Price ⓘ	$37.5

📊 Análise de investimentos de Timothy Plan International ETF (TPIF)

Visão geral do ETF

Timothy Plan International ETF · Global or ExUS Equities - Factor & Thematic

해외(선진국)형 — 미국 외 선진국 시장 노출

2019년 상장, 7년 운영 중.

Timothy Plan International ETF는 수수료 및 비용 차감 전 기준으로 Victory International Volatility Weighted BRI Index의 성과를 추종하고자 합니다. 시가총액 가중 방식 대신 개별 종목의 변동성을 고려하여 위험을 통제하며, 성경적 원칙에 부합하는 미국 이외 지역의 우량 기업들에 투자합니다.

📘 TPIF ETF 자세히 알아보기 →

Internationalequitydividendvolatility-weight

규모: $250M 약 3420억원
운용사: Timothy Plan
운용 방식: 패시브 (지수 추종)
상장일: 2019년

Eficiência de custos

Taxa de administração anual · Ranking na categoria · Impacto de longo prazo nos custos

Taxa de administração média — 0.62% ao ano

Na faixa média da categoria Global or ExUS Equities - Factor & Thematic.

Taxa de administração anual efetiva (Net Expense Ratio)

평균권

0.62%

Minha posiçãoMédio

Faixa inferior Média Faixa superior

Simulação de custo real por valor investido

$100.0M

Taxa de administração anual

$620K

Custo adicional anual de $70K em relação à média da categoria

Custo anual mediano da categoria

$550K

Com base na taxa de administração de 0.55%

Custo acumulado de administração em 10 anos (Simulação de longo prazo assumindo que o mercado suba 7% ao ano)

$11.1M

11.5% do dinheiro que você teria ganhado sem taxas vai para a gestora

💡 A taxa de administração retira uma parte dos seus ativos todos os anos. Em 10 anos com juros compostos, o prejuízo total é muito maior do que a simples soma (custo anual × 10). A premissa de retorno de 7% ao ano tem como base a média histórica de longo prazo do S&P 500.

Defaults shown against $100K baseline portfolio. Ajuste o valor com o controle deslizante e veja a atualização em tempo real.

Alternativas mais baratas da mesma categoria

KLMN

Invesco MSCI North America Climate ETF

0.09%

-0.53% p.a.

FINA

Fidelity MSCI North American Subset Index ETF

0.09%

-0.53% p.a.

VSGX

Vanguard ESG International Stock ETF

0.10%

-0.52% p.a.

* Taxas mais baixas não significam necessariamente um ETF melhor. Avalie também o índice de referência, a liquidez e a tributação.

Desempenho de longo prazo

Retornos em 1 ano · 3 anos · 5 anos · 10 anos · vs. benchmark · resiliência em bear markets

Retorno de longo prazo na média

próximo da mediana de Global or ExUS Equities - Factor & Thematic.-1.2% p. em 1 ano contra o benchmark (SPY).

ℹ️ Os "1 ano · 3 anos · 5 anos · 10 anos" abaixo referem-se ao retorno anualizado (CAGR) no período retroativo a partir de hoje. Exemplo: "3 anos +12%" significa que, nos últimos 3 anos, houve crescimento de 12% ao ano, compostos.

Se você tivesse investido há 5 anos

$100.0M

Patrimônio atual

$147.1M

→

Lucro acumulado

+$47.1M

+8.0% ao ano

1 ano

2025.07 ~ 2026.07

+16.62% ao ano

평균권

Ficou abaixo do benchmark em 1.2% p.a.

Minha posiçãoMédio

Faixa inferior Média Faixa superior

3 anos

2023.07 ~ 2026.07

+16.22% ao ano Acumulado +57.0%

평균권

Ficou abaixo do benchmark em 2.8% p.a.

Minha posiçãoMédio

Faixa inferior Média Faixa superior

5 anos

2021.07 ~ 2026.07

+8.03% ao ano Acumulado +47.1%

평균권

Ficou abaixo do benchmark em 4.9% p.a.

Minha posiçãoMédio

Faixa inferior Média Faixa superior

10 anos

2016.07 ~ 2026.07

Listado em 12/2019 — menos de 10 anos

Curva de retorno acumulado em 7 anos

Base de 100 milhões de KRW a partir de 2019-12-03 — interprete os valores da curva diretamente em unidades de 100 milhões de KRW (ex.: 308 → 3,08 milhões). Este ETF e o benchmark são alinhados a partir da mesma data de início com base 100 para comparação.

TPIF · Somente preço TPIF · Preço + dividendos acumulados TPIF · reinvestimento de dividendos S&P 500 (SPY)

150

250

ℹ️ Só preço: exclui dividendos e acompanha apenas o preço puro da ação. ETFs de call coberta e de alta renda costumam apresentar essa linha em queda ou estagnada, o que é relevante para a perspectiva de "preservação do capital". Preço + dividendos acumulados: mantém a mesma quantidade de ações e acumula os dividendos recebidos em caixa. Reflete o patrimônio total realmente sentido na conta. Reinvestimento de dividendos: usa os dividendos recebidos para comprar mais ações imediatamente (com base no adjClose, padrão de mercado para retorno total). Quanto mais as três linhas se distanciam, mais fácil é visualizar o efeito da estratégia de dividendos.

comparativo de retorno anual

Retorno anual do ETF vs S&P 500 (SPY) por ano calendário

TPIF S&P 500 (SPY)

+40%

−40%

+4%

2019

+6%

2020

+9%

2021

-18%

2022

+16%

2023

+5%

2024

+36%

2025

+9%

2026 YTD

ℹ️ Retornos de 1º de janeiro a 31 de dezembro de cada ano. A coluna do ano atual (2026) aparece com transparência reduzida para indicar YTD (não concluído). Quando o azul fica acima do cinza, o ETF superou o benchmark naquele ano.

Taxa de vitória vs S&P 500 (SPY)

2 / 7 anos

Ficou abaixo do benchmark (29%)

+ YTD 2026: à frente (8.7% vs 8.5%)

2019 ✗

2020 ✗

2021 ✗

2022 ✓

2023 ✗

2024 ✗

2025 ✓

2026 ✓ YTD

ℹ️ Número de anos em que o fundo superou S&P 500 (SPY) em um ano-calendário completo (1/1 a 12/31). O ano corrente (YTD) é considerado separadamente.

Downside Capture

🛡️ 73%

Cai menos que o benchmark em quedas — boa defesa

<85% (Defesa) 85~110% (Sincronizado) >110% (Frágil)

ℹ️ Queda média deste ETF quando S&P 500 (SPY) recua −1%. Baseado nos retornos diários dos últimos 3 anos (apenas dias com benchmark negativo).

Perfil de risco

Volatilidade · Beta · drawdown máximo · Sharpe · histórico de recuperação em quedas

Classificação geral de risco

Baixo risco

Oscila menos do que a média do mercado. É mais tranquilo manter posições por longo prazo.

Beta (sensibilidade ao mercado)

평균권

0.77

Se o mercado subir +10% +7.7%

Se o mercado cair -10% -7.7%

Minha posiçãoMédio

Faixa inferior Média Faixa superior

ℹ️ Beta 1,0 significa que o ativo se move igual ao mercado. Acima de 1, move-se mais; abaixo de 1, move-se menos.

Variação média diária (último 1 mês)

평균권

±0.73%

S&P 500 típico ±1,0~1,3% · Renda fixa ±0,3% · ETFs alavancados ±3% ou mais

Evolução da volatilidade anual (últimos 10 anos)

ℹ️ Variação média diária de preço deste ETF. 1% significa que, em média, o preço oscila cerca de ±1% por dia. A curva contínua abaixo mostra a evolução temporal da volatilidade anualizada (indicador padrão de longo prazo).

Drawdown máximo · últimos 10 anos

-34.0%

Duração do drawdown: 2 meses

2020-01-17 → 2020-03-23

recuperou em cerca de 8 meses

2019-12-03 Pior -30% 2026-07-01

ℹ️ O drawdown máximo é a maior queda percentual entre uma alta e uma baixa históricas. Representa a pior perda já enfrentada por investidores de longo prazo.

Índice de Sharpe (retorno ajustado ao risco)

0.34

Fraco — Retorno baixo em relação ao risco

ℹ️ É o retorno anual menos a taxa livre de risco (3% ao ano), dividido pela volatilidade anual. Valores acima de 1,0 são geralmente considerados como uma boa relação risco-retorno.

Perda máxima mensal estimada (VaR 95%)

-7.0%

No histórico, quedas mensais maiores que esse valor ocorreram em apenas5%dos casos.

ℹ️ Estimativa estatística de que, daqui para frente, há 95% de probabilidade de que a perda em um mês não ultrapasse esse valor. Os 5% restantes correspondem a cenários de crise financeira ou choques equivalentes a uma pandemia.

Análise de dividendos

Rendimento · Histórico de dividendos · Cálculo do valor líquido após impostos

ETF pagador de dividendos — 2.73% a.a.

ETF que oferece renda com dividendos de forma consistente.Crescimento de dividendos em 5 anos: +14.7%.

배당수익률

2.73%

주당 배당

$1.02

연간 기준

5년 성장률

14.7%

지급 주기

불규칙

2월 · 3월 · 4월 · 8월 · 9월 · 10월 · 11월 · 12월

🏆 3년 연속 배당 증가

📊 총 이력 2019~2026 (69건)

연도별 배당 총액 추이

주당 배당금을 연 단위로 합산한 금액입니다. 막대가 우상향이면 매년 배당이 늘어나고 있다는 뜻입니다.

$0.03

2019

$0.47 +1312.1%

2020

$0.69 +48.5%

2021

$0.60 -13.2%

2022

$0.64 +5.7%

2023

$0.79 +24.7%

2024

$0.92 +16.2%

2025

$X.XX 그 해 총 배당금 +X% 전년 대비 증가 -X% 감소

최근 배당 이력 총 69건

아래로 스크롤하면 과거 배당 이력을 볼 수 있습니다.

배당락일

주당 금액

지급일

당시 수익률

2026-04-09

$0.237

—

2.91%

2026-03-10

$0.033

—

2.46%

2026-02-09

$0.008

—

2.29%

2025-12-11

$0.223

—

2.74%

2025-11-07

$0.009

—

2.15%

2025-10-09

$0.064

—

2.14%

2025-09-08

$0.082

—

2.39%

2025-08-06

$0.002

—

2.22%

2025-07-10

$0.059

—

2.31%

2025-06-09

$0.142

—

2.64%

2025-05-08

$0.104

—

2.64%

2025-04-10

$0.123

—

2.94%

2025-03-10

$0.050

—

3.12%

2025-02-07

$0.061

—

3.10%

2025-01-08

$0.001

—

2.98%

2024-12-12

$0.025

—

3.09%

2024-10-08

$0.057

—

3.23%

2024-09-11

$0.089

—

3.07%

2024-08-08

$0.008

—

3.06%

2024-07-10

$0.028

—

2.97%

2024-06-12

$0.151

—

3.07%

2024-05-09

$0.103

—

3.27%

2024-04-11

$0.106

—

2.92%

2024-03-11

$0.219

—

2.94%

2024-02-09

$0.005

—

2.47%

2024-01-11

$0.001

—

2.43%

2023-12-18

$0.052

—

2.46%

2023-11-08

$0.011

—

2.47%

2023-10-11

$0.082

—

2.67%

2023-09-06

$0.043

—

2.50%

2023-08-08

$0.007

—

2.28%

2023-07-10

$0.049

—

2.57%

2023-06-09

$0.137

—

2.93%

2023-05-10

$0.065

—

2.65%

2023-04-11

$0.120

—

3.00%

2023-03-10

$0.052

—

2.73%

2023-02-10

$0.017

—

2.49%

2022-11-08

$0.002

—

3.36%

2022-10-11

$0.067

—

3.67%

2022-09-09

$0.056

—

3.51%

2022-08-09

$0.003

—

3.16%

2022-07-11

$0.069

—

3.32%

2022-06-10

$0.146

—

3.46%

2022-05-10

$0.072

—

3.09%

2022-04-11

$0.147

—

2.55%

2022-03-11

$0.026

—

2.51%

2022-02-10

$0.013

—

2.52%

2021-12-16

$0.134

—

2.60%

2021-11-08

$0.007

—

2.07%

2021-10-08

$0.082

—

2.15%

2021-09-09

$0.045

—

2.07%

2021-08-09

$0.004

—

2.19%

2021-07-09

$0.036

—

2.21%

2021-06-10

$0.120

—

2.37%

2021-05-10

$0.053

—

2.10%

2021-04-09

$0.101

—

1.97%

2021-03-11

$0.017

—

2.08%

2021-02-10

$0.093

—

2.02%

2020-12-16

$0.054

—

1.86%

2020-11-12

$0.001

—

1.76%

2020-10-07

$0.066

—

1.82%

2020-09-09

$0.031

—

1.56%

2020-08-12

$0.077

—

1.42%

2020-07-08

$0.037

—

1.16%

2020-06-10

$0.052

—

1.01%

2020-05-13

$0.033

—

0.88%

2020-04-07

$0.084

—

0.74%

2020-03-11

$0.031

—

0.30%

2019-12-18

$0.033

—

0.13%

* "배당락일"은 배당받으려면 이 날 이전에 주식을 보유해야 하는 기준일입니다. 지급일·당시 수익률은 일부 종목에서 데이터가 없을 수 있습니다.

💰 내가 $100K 투자한다면

연간 배당금 (세후) $2K

5년 누적 (세후) $15K

* 환율 1,370 가정, 배당소득세 15.4% 반영. 5년 누적은 배당 성장률 연 14.65% 가정.

* 배당소득세 14% + 지방소득세 1.4% 기준. 종합과세 대상자는 달라질 수 있습니다.

Atratividade geral do investimento

Para qual objetivo este ETF se encaixa melhor — pontos fortes, fracos e perfil de investidor

Pontos fortes e fracos coexistem Confira abaixo a adequação para avaliar se combina com seu objetivo de investimento.

🎯 목적별 적합도

내가 이 ETF를 어떤 목적으로 활용할 수 있는지 확인하세요.

🌳

장기 보유

수년 이상 꾸준히 모아갈 때

적합

💵

배당 인컴

매월·분기 현금흐름이 목적일 때

낮음

⚡

단기 트레이딩

며칠~몇 주 단기 방향성 매매

낮음

🧩

포트폴리오 보조

자산 배분·헤지 용도

보통

👤

이런 분에게 어울려요

Investidor que busca diversificação global

✅ 강점

뚜렷한 강점이 드러나지 않아요.

⚠️ 약점·주의사항

🎯Ficou -4.9% p.p. abaixo do benchmark ao ano

Composição da carteira

O que este ETF realmente carrega — peso por setor e principais posições

365개 종목에 넓게 분산

개별 종목 리스크가 분산되어 있어요.

ℹ️ 왜 구성을 봐야 하나요?

ETF의 실제 성과는 담고 있는 종목과 섹터에서 나와요. 이름이 "S&P 500"이라도 기술주 비중이 유난히 높을 수 있고, "배당주 ETF"라도 몇몇 대형주에 쏠려 있을 수 있어요. 라벨보다 실제 구성을 확인하는 게 중요해요.

🔬 집중도 한눈에 보기

총 보유종목

365개

상위 10개 비중

5.7%

최대 단일 종목

0.79%

집중도(HHI)

낮음 (분산)

🥧 섹터 비중

Energy

5.0%

Basic Materials

4.0%

Financial

3.1%

Industrials

2.6%

Utilities

1.3%

Healthcare

1.1%

Technology

1.0%

Consumer Cyclical

0.8%

📋 상위 보유 종목 Top 10 Top 10이 전체의 5.7% 차지

티커 옆의 점 색상 = 섹터 구분 (섹터 차트와 동일 색상)

#1 - CLP HOLDINGS LIMITED

0.79%

#2 E ENI S.P.A.

0.59%

#3 - Power Assets Holdings Limited

0.57%

#4 TTE TOTALENERGIES SE

0.56%

#5 - WILMAR INTERNATIONAL LIMITED

0.55%

#6 FTS Fortis Inc.

0.54%

EMA EMERA INCORPORATED

0.54%

#8 - HYDRO ONE LIMITED

0.54%

#9 - THE HONG KONG AND CHINA GAS COMPANY LIMITED

0.51%

#10 - OVERSEA-CHINESE BANKING CORPORATION LIMITED

0.51%

Comparação com a mesma categoria

Categoria: Global or ExUS Equities - Factor & Thematic

같은 카테고리 6종 중 AUM 6/6위 · 보수율 6/6위

카테고리: Global or ExUS Equities - Factor & Thematic

ℹ️ 왜 비교해야 하나요?

같은 카테고리 ETF끼리는 보수율·규모(AUM)·배당률을 비교해 볼 가치가 있어요. 보수율은 낮을수록 장기 수익에 유리하고, AUM이 크면 운용 안정성이 높아요. ▲ 표시는 TPIF보다 유리, ▼ 표시는 TPIF보다 불리를 뜻해요.

티커	ETF명	보수율	AUM	보유종목	배당률	YTD	1년
TPIF	Timothy Plan International ETF	0.62%	$250M	378	2.73%	+8.13%	+14.16%
FNDF	Schwab Fundamental International Equity ETF	0.25% ▲	$24.4B ▲	916	3.08% ▲	-	+28.52% ▲
IGF	iShares Global Infrastructure ETF	0.39% ▲	$11.0B ▲	101	2.89% ▲	-	+12.65% ▼
GUNR	FlexShares Global Upstream Natural Resources Index Fund	0.46% ▲	$7.2B ▲	177	2.35% ▼	-	+25.24% ▲
GSIE	Goldman Sachs ActiveBeta International Equity ETF	0.25% ▲	$5.9B ▲	675	2.54% ▼	-	+14.74% ▲
GNR	State Street SPDR S&P Global Natural Resources ETF	0.4% ▲	$4.7B ▲	112	2.56% ▼	-	+25.75% ▲

AUM 내림차순 정렬 · ▲ TPIF보다 유리 · ▼ TPIF보다 불리

ETFs de alavancagem e covered call do mesmo tema

ETFs que abordam o mesmo tema com estratégias diferentes

6 ETFs (Alavancagem 5 · Inverso 1) que operam o mesmo tema de TPIF via alavancagem e covered call

Não são derivativos diretos de TPIF, mas ETFs que tratam o mesmo tema com estratégias diferentes.

ℹ️ Quais ETFs estão reunidos aqui?

Entre os ETFs com TPIF e tema (categoria·setor) em comum, há os que usam estratégias especiais. Alavancagem acompanha 2–3x a variação diária, inverso busca rendimento na direção oposta, e covered call gera dividendos mensais com o prêmio de opções.

⚠️ Atenção à posição de longo prazo

ETFs alavancados e inversos só seguem o retorno diário. Com alta volatilidade, manter por longos períodos acumula perda por volatilidade (volatility decay), distanciando o retorno do índice original — são produtos para operações de curto prazo.

📈 Alavancagem 5 ETFs que amplificam o mesmo tema em 2~3x (alta volatilidade)