IAGG 주가 전망 및 ETF 분석 - 배당·운용보수·보유종목·NAV·RSI·MACD

IAGG

iShares International Aggregate Bond Fund

7월 28일 12:11 PM ET (한국 7/29 01:11)

$49.83

+0.08 ▲ +0.16%

O ETF IAGG é analisado em 10 critérios, incluindo taxa de administração, composição da carteira, setores, dividendos, RSI e MACD.

Taxa de despesa

0.07%

Custo anual de gestão

Patrimônio líquido (AUM)

$10.9B

약 15조원

Ativos na carteira

8178

Rendimento de dividendos

4.52%

Estratégia de gestão

Passive

Category ⓘ	Bonds - Broad Market	Asset Type ⓘ	Bonds	Return% 1Y ⓘ	2.08%	Total Holdings ⓘ	8178	Perf Week ⓘ	0.06%
ETF Type ⓘ	Global Ex. US Bonds	Active/Passive ⓘ	Passive	Return% 3Y ⓘ	4.32%	AUM ⓘ	$10.9B	Perf Month ⓘ	-1.52%
Expense ⓘ	0.07%	NAV ⓘ	$49.70	Return% 5Y ⓘ	0.89%	52W High ⓘ	-3.86%	Perf Quarter ⓘ	-0.52%
Dividend TTM ⓘ	$2.25 (4.52%)	Div Gr. 3/5Y ⓘ	12.46% 7.06%	Return% 10Y ⓘ	1.96%	52W Low ⓘ	0.4%	Perf Half Y ⓘ	-0.66%
Flows% 1M ⓘ	3.21%	Flows% YTD ⓘ	-1.01%	Return% SI ⓘ	2.44%	Volatility(W/M) ⓘ	0.19% 0.2%	Perf YTD ⓘ	-0.36%
SMA20 ⓘ	-0.27%	SMA50 ⓘ	-0.57%	SMA200 ⓘ	-1.37%	RSI (14) ⓘ	41.49	Beta ⓘ	0.22
IPO ⓘ	2015/11/12	Prev Close ⓘ	$49.75	Perf Year ⓘ	-2.22%	Avg Volume ⓘ	2.07M	Price ⓘ	$49.83

📊 Análise de investimentos de iShares International Aggregate Bond Fund (IAGG)

Visão geral do ETF

iShares International Aggregate Bond Fund · Bonds - Broad Market

채권형 — 채권 ETF (만기 미상)

2015년 상장, 11년 운영 중.

iShares Core International Aggregate Bond ETF는 미국 이외 지역의 투자 등급 채권으로 구성된 Bloomberg Global Aggregate ex USD 10% Issuer Capped (Hedged) Index의 투자 결과를 추종하고자 합니다. 현지 통화와 달러 간의 환율 변동 위험을 헤지하면서 글로벌 투자 등급 채권 시장의 성과를 반영하며, 자산의 최소 80%를 해당 지수 종목에 투자합니다.

📘 IAGG ETF 자세히 알아보기 →

Internationalfixed-incomebondsinverse

규모: $10.9B 약 15조원
운용사: iShares (BlackRock)
운용 방식: 패시브 (지수 추종)
상장일: 2015년

Eficiência de custos

Taxa de administração anual · Ranking na categoria · Impacto de longo prazo nos custos

ETF de baixo custo — 0.07% ao ano

상위 25% na categoria Bonds - Broad Market. O custo é de aproximadamente R$ 70,000 por ano para um investimento de R$ 100 milhões.

Taxa de administração anual efetiva (Net Expense Ratio)

상위 25%

0.07%

Minha posiçãoTopo 25%

Faixa inferior Média Faixa superior

Simulação de custo real por valor investido

$100.0M

Taxa de administração anual

$70K

Economia anual de $290K em relação à média da categoria

Custo anual mediano da categoria

$360K

Com base na taxa de administração de 0.36%

Custo acumulado de administração em 10 anos (Simulação de longo prazo assumindo que o mercado suba 7% ao ano)

$1.3M

1.3% do dinheiro que você teria ganhado sem taxas vai para a gestora

💡 A taxa de administração retira uma parte dos seus ativos todos os anos. Em 10 anos com juros compostos, o prejuízo total é muito maior do que a simples soma (custo anual × 10). A premissa de retorno de 7% ao ano tem como base a média histórica de longo prazo do S&P 500.

Defaults shown against $100K baseline portfolio. Ajuste o valor com o controle deslizante e veja a atualização em tempo real.

Alternativas mais baratas da mesma categoria

BND

Vanguard Total Bond Market ETF

0.03%

-0.04% p.a.

AGG

iShares Core U.S. Aggregate Bond ETF

0.03%

-0.04% p.a.

BSV

Vanguard Short-Term Bond ETF

0.03%

-0.04% p.a.

* Taxas mais baixas não significam necessariamente um ETF melhor. Avalie também o índice de referência, a liquidez e a tributação.

Desempenho de longo prazo

Retornos em 1 ano · 3 anos · 5 anos · 10 anos · vs. benchmark · resiliência em bear markets

Retorno de longo prazo na média

próximo da mediana de Bonds - Broad Market.-15.7% p. em 1 ano contra o benchmark (SPY).

ℹ️ Os "1 ano · 3 anos · 5 anos · 10 anos" abaixo referem-se ao retorno anualizado (CAGR) no período retroativo a partir de hoje. Exemplo: "3 anos +12%" significa que, nos últimos 3 anos, houve crescimento de 12% ao ano, compostos.

Se você tivesse investido há 10 anos

$100.0M

Patrimônio atual

$121.4M

→

Lucro acumulado

+$21.4M

+2.0% ao ano

ℹ️ Como ler o gráfico de composição do retorno

As barras exibidas em cada período representam a proporção de onde veio o retorno deste ETF.

Alta de preço Queda de preço Dividendos recebidos

Predominância de azul (80%+): Estilo crescimento — a maior parte do retorno vem da valorização do preço
Predominância de laranja (70%+): Estilo renda — a maior parte do retorno vem de dividendos (atenção à carga tributária)
Vermelho + laranja: Estilo preço estagnado/em queda — dividendos compensam as perdas (comum em covered calls e ações de alto dividend yield)

1 ano

2025.07 ~ 2026.07

+2.08% ao ano

하위 25%

Preço -2.22% + Dividendo +4.30% = Total +2.08%/ano

Ficou abaixo do benchmark em 15.7% p.a.

Minha posiçãoBase 25%

Faixa inferior Média Faixa superior

3 anos

2023.07 ~ 2026.07

+4.32% ao ano Acumulado +13.5%

평균권

Preço +0.44% + Dividendo +3.88% = Total +4.32%/ano

Ficou abaixo do benchmark em 14.7% p.a.

Minha posiçãoMédio

Faixa inferior Média Faixa superior

5 anos

2021.07 ~ 2026.07

+0.89% ao ano Acumulado +4.5%

평균권

Preço -2.23% + Dividendo +3.12% = Total +0.89%/ano

Ficou abaixo do benchmark em 12.0% p.a.

Minha posiçãoMédio

Faixa inferior Média Faixa superior

10 anos

2016.07 ~ 2026.07

+1.96% ao ano Acumulado +21.4%

평균권

Preço -0.64% + Dividendo +2.60% = Total +1.96%/ano

Ficou abaixo do benchmark em 12.9% p.a.

Minha posiçãoMédio

Faixa inferior Média Faixa superior

Curva de retorno acumulado em 10 anos

Base de 100 milhões de KRW a partir de 2016-07-28 — interprete os valores da curva diretamente em unidades de 100 milhões de KRW (ex.: 308 → 3,08 milhões). Este ETF e o benchmark são alinhados a partir da mesma data de início com base 100 para comparação.

IAGG · Somente preço IAGG · Preço + dividendos acumulados IAGG · reinvestimento de dividendos S&P 500 (SPY)

150

250

350

450

ℹ️ Só preço: exclui dividendos e acompanha apenas o preço puro da ação. ETFs de call coberta e de alta renda costumam apresentar essa linha em queda ou estagnada, o que é relevante para a perspectiva de "preservação do capital". Preço + dividendos acumulados: mantém a mesma quantidade de ações e acumula os dividendos recebidos em caixa. Reflete o patrimônio total realmente sentido na conta. Reinvestimento de dividendos: usa os dividendos recebidos para comprar mais ações imediatamente (com base no adjClose, padrão de mercado para retorno total). Quanto mais as três linhas se distanciam, mais fácil é visualizar o efeito da estratégia de dividendos.

comparativo de retorno anual

Retorno anual do ETF vs S&P 500 (SPY) por ano calendário

IAGG S&P 500 (SPY)

+40%

−40%

+2%

2017

+3%

2018

+8%

2019

+4%

2020

-2%

2021

-11%

2022

+8%

2023

+5%

2024

+3%

2025

+0%

2026 YTD

💡 O benchmark de ações (SPY) é de classe de ativo diferente, então a comparação direta serve apenas como referência.

ℹ️ Retornos de 1º de janeiro a 31 de dezembro de cada ano. A coluna do ano atual (2026) aparece com transparência reduzida para indicar YTD (não concluído). Quando o azul fica acima do cinza, o ETF superou o benchmark naquele ano.

Taxa de vitória vs S&P 500 (SPY)

2 / 9 anos

Ficou abaixo do benchmark (22%)

+ YTD 2026: atrás (0.2% vs 8.5%)

2017 ✗

2018 ✓

2019 ✗

2020 ✗

2021 ✗

2022 ✓

2023 ✗

2024 ✗

2025 ✗

2026 ✗ YTD

💡 A taxa de acerto contra o SPY é apenas referência, pois a classe de ativo é diferente.

ℹ️ Número de anos em que o fundo superou S&P 500 (SPY) em um ano-calendário completo (1/1 a 12/31). O ano corrente (YTD) é considerado separadamente.

Downside Capture

🛡️ 6%

Cai menos que o benchmark em quedas — boa defesa

<85% (Defesa) 85~110% (Sincronizado) >110% (Frágil)

💡 Títulos costumam ter correlação negativa com a queda das ações, o que limita a leitura deste indicador.

ℹ️ Queda média deste ETF quando S&P 500 (SPY) recua −1%. Baseado nos retornos diários dos últimos 3 anos (apenas dias com benchmark negativo).

Perfil de risco

Volatilidade · Beta · drawdown máximo · Sharpe · histórico de recuperação em quedas

Classificação geral de risco

Referência de renda fixa

ETFs de renda fixa tendem a oscilar menos que ações, o que é natural. Para fazer sentido, compare ETFs de renda fixa entre si. Lembre-se também da relação: quando os juros sobem, os preços caem.

🏦 ETFs de renda fixa — volatilidade baixa e Beta baixo são inerentes

Títulos de renda fixa têm volatilidade bem menor que ações e também Beta mais baixo frente a benchmarks acionários. A avaliação de "estável" é um resultado natural, e a comparação relevante deve ser feita com base em índices de renda fixa (AGG/TLT etc.).

Beta (sensibilidade ao mercado)

평균권

0.22

Se o mercado subir +10% +2.2%

Se o mercado cair -10% -2.2%

Minha posiçãoMédio

Faixa inferior Média Faixa superior

ℹ️ Beta 1,0 significa que o ativo se move igual ao mercado. Acima de 1, move-se mais; abaixo de 1, move-se menos.

Variação média diária (último 1 mês)

평균권

±0.20%

S&P 500 típico ±1,0~1,3% · Renda fixa ±0,3% · ETFs alavancados ±3% ou mais

Evolução da volatilidade anual (últimos 10 anos)

ℹ️ Variação média diária de preço deste ETF. 1% significa que, em média, o preço oscila cerca de ±1% por dia. A curva contínua abaixo mostra a evolução temporal da volatilidade anualizada (indicador padrão de longo prazo).

Drawdown máximo · últimos 10 anos

-13.9%

Duração do drawdown: 22 meses

2020-12-31 → 2022-10-14

recuperou em cerca de 2.3 anos

2015-11-12 Pior -12% 2026-07-01

ℹ️ O drawdown máximo é a maior queda percentual entre uma alta e uma baixa históricas. Representa a pior perda já enfrentada por investidores de longo prazo.

Índice de Sharpe (retorno ajustado ao risco)

-0.16

Insatisfatório — Abaixo do retorno livre de risco

ℹ️ É o retorno anual menos a taxa livre de risco (3% ao ano), dividido pela volatilidade anual. Valores acima de 1,0 são geralmente considerados como uma boa relação risco-retorno.

Perda máxima mensal estimada (VaR 95%)

-1.7%

No histórico, quedas mensais maiores que esse valor ocorreram em apenas5%dos casos.

ℹ️ Estimativa estatística de que, daqui para frente, há 95% de probabilidade de que a perda em um mês não ultrapasse esse valor. Os 5% restantes correspondem a cenários de crise financeira ou choques equivalentes a uma pandemia.

Análise de dividendos

Rendimento · Histórico de dividendos · Cálculo do valor líquido após impostos

Distribuição de renda fixa — 4.52% a.a.

A principal fonte é o juro de cupom.Crescimento de dividendos em 5 anos: +7.1%.

ℹ️ Nos ETFs de renda fixa, a distribuição vem principalmente de juros de cupom. Quando os juros sobem, a distribuição aumenta, mas o preço cai — avalie os dois juntos.

배당수익률

4.52%

주당 배당

$2.25

연간 기준

5년 성장률

7.1%

지급 주기

분기배당

2월 · 4월 · 12월

📊 총 이력 2016~2026 (63건)

연도별 배당 총액 추이

주당 배당금을 연 단위로 합산한 금액입니다. 막대가 우상향이면 매년 배당이 늘어나고 있다는 뜻입니다.

$0.70

2016

$0.91 +29.6%

2017

$1.58 +74.1%

2018

$1.55 -2.0%

2019

$1.09 -29.2%

2020

$0.63 -42.2%

2021

$1.08 +71.2%

2022

$1.77 +63.6%

2023

$2.13 +20.6%

2024

$1.54 -27.9%

2025

$X.XX 그 해 총 배당금 +X% 전년 대비 증가 -X% 감소

최근 배당 이력 총 63건

아래로 스크롤하면 과거 배당 이력을 볼 수 있습니다.

배당락일

주당 금액

지급일

당시 수익률

2026-04-01

$0.191

—

3.68%

2026-02-02

$0.107

—

3.28%

2025-12-19

$1.54

—

3.08%

2024-12-18

$2.13

—

4.28%

2023-12-14

$1.77

—

5.79%

2022-12-15

$1.08

—

3.53%

2021-12-16

$0.632

—

1.15%

2020-12-01

$0.048

—

2.17%

2020-11-02

$0.056

—

2.08%

2020-10-01

$0.067

—

2.13%

2020-09-01

$0.081

—

2.38%

2020-08-03

$0.103

—

2.22%

2020-07-01

$0.127

—

2.28%

2020-06-01

$0.135

—

2.66%

2020-05-01

$0.135

—

2.41%

2020-04-01

$0.126

—

2.56%

2020-03-02

$0.113

—

2.58%

2020-02-03

$0.103

—

2.68%

2019-12-19

$0.019

—

2.82%

2019-12-02

$0.096

—

4.23%

2019-11-01

$0.080

—

4.28%

2019-10-01

$0.090

—

4.33%

2019-09-03

$0.110

—

4.42%

2019-08-01

$0.130

—

4.52%

2019-07-01

$0.158

—

4.54%

2019-06-03

$0.175

—

4.32%

2019-05-01

$0.192

—

4.16%

2019-04-01

$0.179

—

3.82%

2019-03-01

$0.164

—

3.57%

2019-02-01

$0.153

—

3.30%

2018-12-18

$0.632

—

3.08%

2018-12-03

$0.158

—

1.86%

2018-11-01

$0.144

—

1.65%

2018-10-01

$0.121

—

1.45%

2018-09-04

$0.157

—

1.21%

2018-08-01

$0.125

—

1.41%

2018-07-02

$0.115

—

1.46%

2018-06-01

$0.039

—

1.47%

2018-05-01

$0.028

—

1.65%

2018-04-02

$0.017

—

1.76%

2018-03-01

$0.020

—

1.78%

2018-02-01

$0.021

—

1.79%

2017-12-21

$0.027

—

2.33%

2017-12-01

$0.023

—

2.70%

2017-11-01

$0.023

—

2.71%

2017-10-02

$0.037

—

2.71%

2017-09-01

$0.135

—

2.67%

2017-08-01

$0.128

—

2.45%

2017-07-03

$0.156

—

2.20%

2017-06-01

$0.120

—

2.00%

2017-05-01

$0.132

—

1.84%

2017-04-03

$0.088

—

1.59%

2017-03-01

$0.020

—

1.42%

2017-02-01

$0.017

—

1.40%

2016-12-22

$0.310

—

1.35%

2016-12-01

$0.224

—

0.75%

2016-11-01

$0.017

—

0.31%

2016-10-03

$0.018

—

0.28%

2016-09-01

$0.018

—

0.24%

2016-08-01

$0.020

—

0.21%

2016-07-01

$0.020

—

0.17%

2016-06-01

$0.038

—

0.14%

2016-05-02

$0.034

—

0.07%

* "배당락일"은 배당받으려면 이 날 이전에 주식을 보유해야 하는 기준일입니다. 지급일·당시 수익률은 일부 종목에서 데이터가 없을 수 있습니다.

💰 내가 $100K 투자한다면

연간 배당금 (세후) $4K

5년 누적 (세후) $22K

* 환율 1,370 가정, 배당소득세 15.4% 반영. 5년 누적은 배당 성장률 연 7.06% 가정.

* 배당소득세 14% + 지방소득세 1.4% 기준. 종합과세 대상자는 달라질 수 있습니다.

Atratividade geral do investimento

Para qual objetivo este ETF se encaixa melhor — pontos fortes, fracos e perfil de investidor

Pontos fortes e fracos coexistem Confira abaixo a adequação para avaliar se combina com seu objetivo de investimento.

🎯 목적별 적합도

내가 이 ETF를 어떤 목적으로 활용할 수 있는지 확인하세요.

🌳

장기 보유

수년 이상 꾸준히 모아갈 때

보통

💵

배당 인컴

매월·분기 현금흐름이 목적일 때

적합

⚡

단기 트레이딩

며칠~몇 주 단기 방향성 매매

매우 낮음

🧩

포트폴리오 보조

자산 배분·헤지 용도

매우 적합

👤

이런 분에게 어울려요

Investidor que busca estabilidade para a carteira

✅ 강점

💸Baixo custo — 0.07% a.a.

⚠️ 약점·주의사항

🎯Ficou -12.0% p.p. abaixo do benchmark ao ano

Composição da carteira

O que este ETF realmente carrega — peso por setor e principais posições

채권 포트폴리오

주식과 달리 "섹터 = 만기·신용등급"으로 해석해야 해요.

ℹ️ 왜 구성을 봐야 하나요?

ETF의 실제 성과는 담고 있는 종목과 섹터에서 나와요. 이름이 "S&P 500"이라도 기술주 비중이 유난히 높을 수 있고, "배당주 ETF"라도 몇몇 대형주에 쏠려 있을 수 있어요. 라벨보다 실제 구성을 확인하는 게 중요해요.

🔬 집중도 한눈에 보기

총 보유종목

8115개

상위 10개 비중

4.9%

최대 단일 종목

0.70%

집중도(HHI)

낮음 (분산)

🥧 섹터 비중

Communication Services

0.2%

Consumer Cyclical

0.2%

Consumer Defensive

0.1%

Healthcare

0.1%

Energy

0.1%

Utilities

0.0%

Technology

0.0%

Industrials

0.0%

Basic Materials

0.0%

Real Estate

0.0%

Financial

-0.3%

📋 상위 보유 종목 Top 10 Top 10이 전체의 4.9% 차지

티커 옆의 점 색상 = 섹터 구분 (섹터 차트와 동일 색상)

#1 - CHINA GOVERNMENT BOND

0.70%

#2 - CHINA GOVERNMENT BOND

0.54%

#3 - CHINA GOVERNMENT BOND

0.51%

#4 - CHINA GOVERNMENT BOND

0.49%

#5 - CHINA GOVERNMENT BOND

0.47%

#6 - CHINA GOVERNMENT BOND

0.47%

#7 - CHINA GOVERNMENT BOND

0.45%

#8 - CHINA GOVERNMENT BOND

0.43%

#9 - CHINA DEVELOPMENT BANK

0.42%

#10 - CHINA GOVERNMENT BOND

0.39%

Comparação com a mesma categoria

Categoria: Bonds - Broad Market

같은 카테고리 6종 중 AUM 4/6위 · 보수율 5/6위

카테고리: Bonds - Broad Market

ℹ️ 왜 비교해야 하나요?

같은 카테고리 ETF끼리는 보수율·규모(AUM)·배당률을 비교해 볼 가치가 있어요. 보수율은 낮을수록 장기 수익에 유리하고, AUM이 크면 운용 안정성이 높아요. ▲ 표시는 IAGG보다 유리, ▼ 표시는 IAGG보다 불리를 뜻해요.

티커	ETF명	보수율	AUM	보유종목	배당률	YTD	1년
IAGG	iShares International Aggregate Bond Fund	0.07%	$10.9B	8178	4.52%	-0.36%	-2.22%
BND	Vanguard Total Bond Market ETF	0.03% ▲	$160.5B ▲	17416	4.01% ▼	-	-0.90% ▲
AGG	iShares Core U.S. Aggregate Bond ETF	0.03% ▲	$137.5B ▲	13300	4.03% ▼	-	-0.77% ▲
FBND	Fidelity Total Bond ETF	0.36% ▼	$27.1B ▲	4711	4.73% ▲	-	-1.21% ▲
SCHZ	Schwab US Aggregate Bond ETF	0.03% ▲	$10.5B ▼	12388	4.17% ▼	-	-1.04% ▲
SPAB	State Street SPDR Portfolio Aggregate Bond ETF	0.03% ▲	$9.8B ▼	8491	4.10% ▼	-	-0.94% ▲

AUM 내림차순 정렬 · ▲ IAGG보다 유리 · ▼ IAGG보다 불리

ETFs de alavancagem e covered call do mesmo tema

ETFs que abordam o mesmo tema com estratégias diferentes

5 ETFs (Alavancagem 5) que operam o mesmo tema de IAGG via alavancagem e covered call

Não são derivativos diretos de IAGG, mas ETFs que tratam o mesmo tema com estratégias diferentes.

ℹ️ Quais ETFs estão reunidos aqui?

Entre os ETFs com IAGG e tema (categoria·setor) em comum, há os que usam estratégias especiais. Alavancagem acompanha 2–3x a variação diária, inverso busca rendimento na direção oposta, e covered call gera dividendos mensais com o prêmio de opções.

⚠️ Atenção à posição de longo prazo

ETFs alavancados e inversos só seguem o retorno diário. Com alta volatilidade, manter por longos períodos acumula perda por volatilidade (volatility decay), distanciando o retorno do índice original — são produtos para operações de curto prazo.

📈 Alavancagem 5 ETFs que amplificam o mesmo tema em 2~3x (alta volatilidade)