SCHQ 주가 전망 및 ETF 분석 - 배당·운용보수·보유종목·NAV·RSI·MACD

SCHQ

Schwab US Long-Term U.S. Treasury ETF

7월 28일 11:02 AM ET (한국 7/29 24:02)

$30.43

+0.17 ▲ +0.55%

O ETF SCHQ é analisado em 10 critérios, incluindo taxa de administração, composição da carteira, setores, dividendos, RSI e MACD.

Taxa de despesa

0.03%

Custo anual de gestão

Patrimônio líquido (AUM)

$802M

약 1조원

Ativos na carteira

103

Rendimento de dividendos

4.83%

Estratégia de gestão

Passive

Category ⓘ	Bonds - Treasury & Government	Asset Type ⓘ	Bonds	Return% 1Y ⓘ	1.7%	Total Holdings ⓘ	103	Perf Week ⓘ	-0.23%
ETF Type ⓘ	US Bonds	Active/Passive ⓘ	Passive	Return% 3Y ⓘ	-1.62%	AUM ⓘ	$802M	Perf Month ⓘ	-3.64%
Expense ⓘ	0.03%	NAV ⓘ	$30.25	Return% 5Y ⓘ	-6.69%	52W High ⓘ	-8.32%	Perf Quarter ⓘ	-3.37%
Dividend TTM ⓘ	$1.47 (4.83%)	Div Gr. 3/5Y ⓘ	12.61% 11.73%	Return% 10Y ⓘ	-	52W Low ⓘ	1.06%	Perf Half Y ⓘ	-4.58%
Flows% 1M ⓘ	9.42%	Flows% YTD ⓘ	-16.57%	Return% SI ⓘ	-3.87%	Volatility(W/M) ⓘ	0.39% 0.43%	Perf YTD ⓘ	-4.01%
SMA20 ⓘ	-0.84%	SMA50 ⓘ	-1.39%	SMA200 ⓘ	-3.92%	RSI (14) ⓘ	40.65	Beta ⓘ	0.48
IPO ⓘ	2019/10/10	Prev Close ⓘ	$30.26	Perf Year ⓘ	-2.78%	Avg Volume ⓘ	0.63M	Price ⓘ	$30.43

📊 Análise de investimentos de Schwab US Long-Term U.S. Treasury ETF (SCHQ)

Visão geral do ETF

Schwab US Long-Term U.S. Treasury ETF · Bonds - Treasury & Government

채권형 — 채권 ETF (만기 미상)

2019년 상장, 7년 운영 중.

Schwab Long-Term U.S. Treasury ETF는 장기적인 자본 증식을 목표로 합니다. 만기가 긴 장기 미국 국채에 주로 투자하여 금리 하락 시 주가 상승 수혜를 기대하는 다른 ETF 및 뮤추얼 펀드들에 자산을 배분하는 액티브 운용 방식의 재간접 펀드입니다.

📘 SCHQ ETF 자세히 알아보기 →

U.S.fixed-incomeETFstreasuries

규모: $802M 약 1조원
운용사: Schwab
운용 방식: 패시브 (지수 추종)
상장일: 2019년

Eficiência de custos

Taxa de administração anual · Ranking na categoria · Impacto de longo prazo nos custos

Entre as menores do setor — 0.03% ao ano

상위 5% na categoria Bonds - Treasury & Government. Para um investimento de R$ 100 milhões, o custo anual é de aproximadamente R$ 30,000.

Taxa de administração anual efetiva (Net Expense Ratio)

상위 5%

0.03%

Minha posiçãoTopo 5%

Faixa inferior Média Faixa superior

Simulação de custo real por valor investido

$100.0M

Taxa de administração anual

$30K

Economia anual de $120K em relação à média da categoria

Custo anual mediano da categoria

$150K

Com base na taxa de administração de 0.15%

Custo acumulado de administração em 10 anos (Simulação de longo prazo assumindo que o mercado suba 7% ao ano)

$551K

0.6% do dinheiro que você teria ganhado sem taxas vai para a gestora

💡 A taxa de administração retira uma parte dos seus ativos todos os anos. Em 10 anos com juros compostos, o prejuízo total é muito maior do que a simples soma (custo anual × 10). A premissa de retorno de 7% ao ano tem como base a média histórica de longo prazo do S&P 500.

Defaults shown against $100K baseline portfolio. Ajuste o valor com o controle deslizante e veja a atualização em tempo real.

Desempenho de longo prazo

Retornos em 1 ano · 3 anos · 5 anos · 10 anos · vs. benchmark · resiliência em bear markets

Retorno um pouco abaixo da média

하위 25% em relação a Bonds - Treasury & Government.-16.1% p. em 1 ano contra o benchmark (SPY).

ℹ️ Os "1 ano · 3 anos · 5 anos · 10 anos" abaixo referem-se ao retorno anualizado (CAGR) no período retroativo a partir de hoje. Exemplo: "3 anos +12%" significa que, nos últimos 3 anos, houve crescimento de 12% ao ano, compostos.

Se você tivesse investido há 5 anos

$100.0M

Patrimônio atual

$70.7M

→

Prejuízo acumulado

$-29,263,927

-6.7% ao ano

ℹ️ Como ler o gráfico de composição do retorno

As barras exibidas em cada período representam a proporção de onde veio o retorno deste ETF.

Alta de preço Queda de preço Dividendos recebidos

Predominância de azul (80%+): Estilo crescimento — a maior parte do retorno vem da valorização do preço
Predominância de laranja (70%+): Estilo renda — a maior parte do retorno vem de dividendos (atenção à carga tributária)
Vermelho + laranja: Estilo preço estagnado/em queda — dividendos compensam as perdas (comum em covered calls e ações de alto dividend yield)

1 ano

2025.07 ~ 2026.07

+1.70% ao ano

하위 25%

Preço -2.78% + Dividendo +4.48% = Total +1.70%/ano

Ficou abaixo do benchmark em 16.1% p.a.

Minha posiçãoBase 25%

Faixa inferior Média Faixa superior

3 anos

2023.07 ~ 2026.07

-1.62% ao ano Acumulado -4.8%

하위 25%

Preço -4.45% + Dividendo +2.83% = Total -1.62%/ano

Ficou abaixo do benchmark em 20.6% p.a.

Minha posiçãoBase 25%

Faixa inferior Média Faixa superior

5 anos

2021.07 ~ 2026.07

-6.69% ao ano Acumulado -29.3%

하위 25%

Preço -10.02% + Dividendo +3.33% = Total -6.69%/ano

Ficou abaixo do benchmark em 19.6% p.a.

Minha posiçãoBase 25%

Faixa inferior Média Faixa superior

10 anos

2016.07 ~ 2026.07

Listado em 10/2019 — menos de 10 anos

Curva de retorno acumulado em 7 anos

Base de 100 milhões de KRW a partir de 2019-10-11 — interprete os valores da curva diretamente em unidades de 100 milhões de KRW (ex.: 308 → 3,08 milhões). Este ETF e o benchmark são alinhados a partir da mesma data de início com base 100 para comparação.

SCHQ · Somente preço SCHQ · Preço + dividendos acumulados SCHQ · reinvestimento de dividendos S&P 500 (SPY)

150

250

ℹ️ Só preço: exclui dividendos e acompanha apenas o preço puro da ação. ETFs de call coberta e de alta renda costumam apresentar essa linha em queda ou estagnada, o que é relevante para a perspectiva de "preservação do capital". Preço + dividendos acumulados: mantém a mesma quantidade de ações e acumula os dividendos recebidos em caixa. Reflete o patrimônio total realmente sentido na conta. Reinvestimento de dividendos: usa os dividendos recebidos para comprar mais ações imediatamente (com base no adjClose, padrão de mercado para retorno total). Quanto mais as três linhas se distanciam, mais fácil é visualizar o efeito da estratégia de dividendos.

comparativo de retorno anual

Retorno anual do ETF vs S&P 500 (SPY) por ano calendário

SCHQ S&P 500 (SPY)

+40%

−40%

-3%

2019

+17%

2020

-5%

2021

-28%

2022

+2%

2023

-6%

2024

+5%

2025

-2%

2026 YTD

💡 O benchmark de ações (SPY) é de classe de ativo diferente, então a comparação direta serve apenas como referência.

ℹ️ Retornos de 1º de janeiro a 31 de dezembro de cada ano. A coluna do ano atual (2026) aparece com transparência reduzida para indicar YTD (não concluído). Quando o azul fica acima do cinza, o ETF superou o benchmark naquele ano.

Taxa de vitória vs S&P 500 (SPY)

0 / 7 anos

Ficou abaixo do benchmark (0%)

+ YTD 2026: atrás (-1.9% vs 8.5%)

2019 ✗

2020 ✗

2021 ✗

2022 ✗

2023 ✗

2024 ✗

2025 ✗

2026 ✗ YTD

💡 A taxa de acerto contra o SPY é apenas referência, pois a classe de ativo é diferente.

ℹ️ Número de anos em que o fundo superou S&P 500 (SPY) em um ano-calendário completo (1/1 a 12/31). O ano corrente (YTD) é considerado separadamente.

Downside Capture

🛡️ 22%

Cai menos que o benchmark em quedas — boa defesa

<85% (Defesa) 85~110% (Sincronizado) >110% (Frágil)

💡 Títulos costumam ter correlação negativa com a queda das ações, o que limita a leitura deste indicador.

ℹ️ Queda média deste ETF quando S&P 500 (SPY) recua −1%. Baseado nos retornos diários dos últimos 3 anos (apenas dias com benchmark negativo).

Perfil de risco

Volatilidade · Beta · drawdown máximo · Sharpe · histórico de recuperação em quedas

Classificação geral de risco

Referência de renda fixa

ETFs de renda fixa tendem a oscilar menos que ações, o que é natural. Para fazer sentido, compare ETFs de renda fixa entre si. Lembre-se também da relação: quando os juros sobem, os preços caem.

🏦 ETFs de renda fixa — volatilidade baixa e Beta baixo são inerentes

Títulos de renda fixa têm volatilidade bem menor que ações e também Beta mais baixo frente a benchmarks acionários. A avaliação de "estável" é um resultado natural, e a comparação relevante deve ser feita com base em índices de renda fixa (AGG/TLT etc.).

Beta (sensibilidade ao mercado)

하위 25%

0.48

Se o mercado subir +10% +4.8%

Se o mercado cair -10% -4.8%

Minha posiçãoBase 25%

Faixa inferior Média Faixa superior

ℹ️ Beta 1,0 significa que o ativo se move igual ao mercado. Acima de 1, move-se mais; abaixo de 1, move-se menos.

Variação média diária (último 1 mês)

하위 25%

±0.43%

S&P 500 típico ±1,0~1,3% · Renda fixa ±0,3% · ETFs alavancados ±3% ou mais

Evolução da volatilidade anual (últimos 10 anos)

ℹ️ Variação média diária de preço deste ETF. 1% significa que, em média, o preço oscila cerca de ±1% por dia. A curva contínua abaixo mostra a evolução temporal da volatilidade anualizada (indicador padrão de longo prazo).

Drawdown máximo · últimos 10 anos

-46.1%

Duração do drawdown: 39 meses

2020-08-04 → 2023-10-19

Ainda em recuperação

2019-10-11 Pior -44% 2026-07-01

ℹ️ O drawdown máximo é a maior queda percentual entre uma alta e uma baixa históricas. Representa a pior perda já enfrentada por investidores de longo prazo.

Índice de Sharpe (retorno ajustado ao risco)

-0.45

Insatisfatório — Abaixo do retorno livre de risco

ℹ️ É o retorno anual menos a taxa livre de risco (3% ao ano), dividido pela volatilidade anual. Valores acima de 1,0 são geralmente considerados como uma boa relação risco-retorno.

Perda máxima mensal estimada (VaR 95%)

-6.9%

No histórico, quedas mensais maiores que esse valor ocorreram em apenas5%dos casos.

ℹ️ Estimativa estatística de que, daqui para frente, há 95% de probabilidade de que a perda em um mês não ultrapasse esse valor. Os 5% restantes correspondem a cenários de crise financeira ou choques equivalentes a uma pandemia.

Análise de dividendos

Rendimento · Histórico de dividendos · Cálculo do valor líquido após impostos

Distribuição de renda fixa — 4.83% a.a.

A principal fonte é o juro de cupom.Crescimento de dividendos em 5 anos: +11.7%.

ℹ️ Nos ETFs de renda fixa, a distribuição vem principalmente de juros de cupom. Quando os juros sobem, a distribuição aumenta, mas o preço cai — avalie os dois juntos.

배당수익률

4.83%

주당 배당

$1.47

연간 기준

5년 성장률

11.7%

지급 주기

불규칙

2월 · 3월 · 4월 · 8월 · 9월 · 10월 · 11월 · 12월

📊 총 이력 2019~2026 (78건)

연도별 배당 총액 추이

주당 배당금을 연 단위로 합산한 금액입니다. 막대가 우상향이면 매년 배당이 늘어나고 있다는 뜻입니다.

$0.21

2019

$0.83 +302.9%

2020

$0.87 +4.5%

2021

$1.02 +17.2%

2022

$1.33 +31.0%

2023

$1.44 +8.3%

2024

$1.44 -0.2%

2025

$X.XX 그 해 총 배당금 +X% 전년 대비 증가 -X% 감소

최근 배당 이력 총 78건

아래로 스크롤하면 과거 배당 이력을 볼 수 있습니다.

배당락일

주당 금액

지급일

당시 수익률

2026-04-01

$0.128

—

5.06%

2026-03-02

$0.107

—

4.81%

2026-02-02

$0.148

—

5.04%

2025-12-19

$0.127

—

4.90%

2025-12-01

$0.094

—

4.80%

2025-11-03

$0.121

—

4.47%

2025-10-01

$0.132

—

4.88%

2025-09-02

$0.115

—

5.01%

2025-08-01

$0.124

—

4.92%

2025-07-01

$0.119

—

4.88%

2025-06-02

$0.144

—

5.06%

2025-05-01

$0.121

—

4.80%

2025-04-01

$0.102

—

4.69%

2025-03-03

$0.105

—

4.33%

2025-02-03

$0.134

—

4.56%

2024-12-20

$0.116

—

4.54%

2024-12-02

$0.115

—

4.29%

2024-11-01

$0.136

—

4.44%

2024-10-01

$0.112

—

4.36%

2024-09-03

$0.118

—

4.08%

2024-08-01

$0.117

—

4.17%

2024-07-01

$0.113

—

4.69%

2024-06-03

$0.127

—

4.27%

2024-05-01

$0.121

—

4.36%

2024-04-01

$0.125

—

4.45%

2024-03-01

$0.111

—

4.00%

2024-02-01

$0.130

—

4.19%

2023-12-15

$0.111

—

4.09%

2023-12-01

$0.123

—

4.28%

2023-11-01

$0.111

—

4.46%

2023-10-02

$0.113

—

4.32%

2023-09-01

$0.119

—

3.92%

2023-08-01

$0.084

—

3.69%

2023-07-03

$0.120

—

3.33%

2023-06-01

$0.113

—

3.47%

2023-05-01

$0.089

—

3.34%

2023-04-03

$0.122

—

3.01%

2023-03-01

$0.110

—

3.27%

2023-02-01

$0.116

—

2.97%

2022-12-16

$0.103

—

2.90%

2022-12-01

$0.092

—

2.86%

2022-11-01

$0.069

—

3.06%

2022-10-03

$0.093

—

2.68%

2022-09-01

$0.091

—

2.70%

2022-08-01

$0.080

—

2.44%

2022-07-01

$0.110

—

2.49%

2022-06-01

$0.076

—

2.36%

2022-05-02

$0.068

—

2.34%

2022-04-01

$0.081

—

2.10%

2022-03-01

$0.069

—

1.94%

2022-02-01

$0.084

—

1.94%

2021-12-17

$0.079

—

1.79%

2021-12-01

$0.074

—

1.74%

2021-11-01

$0.072

—

1.80%

2021-10-01

$0.080

—

1.79%

2021-09-01

$0.076

—

1.72%

2021-08-02

$0.074

—

1.67%

2021-07-01

$0.065

—

1.74%

2021-06-01

$0.062

—

1.85%

2021-05-03

$0.076

—

1.72%

2021-04-01

$0.073

—

1.89%

2021-03-01

$0.067

—

1.81%

2021-02-01

$0.069

—

1.70%

2020-12-17

$0.063

—

1.65%

2020-12-01

$0.063

—

1.67%

2020-11-02

$0.072

—

1.55%

2020-10-01

$0.062

—

1.48%

2020-09-01

$0.065

—

1.36%

2020-08-03

$0.064

—

1.21%

2020-07-01

$0.070

—

1.14%

2020-06-01

$0.087

—

1.02%

2020-05-01

$0.077

—

0.84%

2020-04-01

$0.072

—

0.71%

2020-03-02

$0.061

—

0.64%

2020-02-03

$0.074

—

0.55%

2019-12-19

$0.069

—

0.43%

2019-12-02

$0.079

—

0.28%

2019-11-01

$0.058

—

0.12%

* "배당락일"은 배당받으려면 이 날 이전에 주식을 보유해야 하는 기준일입니다. 지급일·당시 수익률은 일부 종목에서 데이터가 없을 수 있습니다.

💰 내가 $100K 투자한다면

연간 배당금 (세후) $4K

5년 누적 (세후) $26K

* 환율 1,370 가정, 배당소득세 15.4% 반영. 5년 누적은 배당 성장률 연 11.73% 가정.

* 배당소득세 14% + 지방소득세 1.4% 기준. 종합과세 대상자는 달라질 수 있습니다.

Atratividade geral do investimento

Para qual objetivo este ETF se encaixa melhor — pontos fortes, fracos e perfil de investidor

Exige análise cuidadosa Há sinais de alerta em diversos indicadores. Recomendamos comparar com ETFs semelhantes.

🎯 목적별 적합도

내가 이 ETF를 어떤 목적으로 활용할 수 있는지 확인하세요.

🌳

장기 보유

수년 이상 꾸준히 모아갈 때

낮음

💵

배당 인컴

매월·분기 현금흐름이 목적일 때

적합

⚡

단기 트레이딩

며칠~몇 주 단기 방향성 매매

매우 낮음

🧩

포트폴리오 보조

자산 배분·헤지 용도

매우 적합

👤

이런 분에게 어울려요

Investidor que busca estabilidade para a carteira

✅ 강점

💸Top 5% em taxa de administração Bonds - Treasury & Government — 0.03% a.a.

⚠️ 약점·주의사항

📈Retorno de longo prazo abaixo da média
⚠️Volatilidade acima da média
🎯Ficou -19.6% p.p. abaixo do benchmark ao ano

Composição da carteira

O que este ETF realmente carrega — peso por setor e principais posições

채권 포트폴리오

주식과 달리 "섹터 = 만기·신용등급"으로 해석해야 해요.

ℹ️ 왜 구성을 봐야 하나요?

ETF의 실제 성과는 담고 있는 종목과 섹터에서 나와요. 이름이 "S&P 500"이라도 기술주 비중이 유난히 높을 수 있고, "배당주 ETF"라도 몇몇 대형주에 쏠려 있을 수 있어요. 라벨보다 실제 구성을 확인하는 게 중요해요.

🔬 집중도 한눈에 보기

총 보유종목

98개

상위 10개 비중

21.7%

최대 단일 종목

2.29%

집중도(HHI)

132

낮음 (분산)

📋 상위 보유 종목 Top 10 Top 10이 전체의 21.7% 차지

티커 옆의 점 색상 = 섹터 구분 (섹터 차트와 동일 색상)

BNO United States Treasury

2.29%

BNO United States Treasury

2.28%

BNO United States Treasury

2.24%

BNO United States Treasury

2.24%

BNO United States Treasury

2.24%

BNO United States Treasury

2.19%

BNO United States Treasury

2.18%

BNO United States Treasury

2.10%

BNO United States Treasury

2.10%

#10

BNO United States Treasury

1.88%

Comparação com a mesma categoria

Categoria: Bonds - Treasury & Government

같은 카테고리 6종 중 AUM 6/6위 · 보수율 1/6위

카테고리: Bonds - Treasury & Government

ℹ️ 왜 비교해야 하나요?

같은 카테고리 ETF끼리는 보수율·규모(AUM)·배당률을 비교해 볼 가치가 있어요. 보수율은 낮을수록 장기 수익에 유리하고, AUM이 크면 운용 안정성이 높아요. ▲ 표시는 SCHQ보다 유리, ▼ 표시는 SCHQ보다 불리를 뜻해요.

티커	ETF명	보수율	AUM	보유종목	배당률	YTD	1년
SCHQ	Schwab US Long-Term U.S. Treasury ETF	0.03%	$802M	103	4.83%	-4.01%	-2.78%
TLT	iShares 20+ Year Treasury Bond ETF	0.15% ▼	$42.7B ▲	48	4.66% ▼	-	-3.10% ▼
TLH	iShares 10-20 Year Treasury Bond ETF	0.15% ▼	$11.0B ▲	61	4.55% ▼	-	-2.21% ▲
SPTL	State Street SPDR Portfolio Long Term Treasury ETF	0.03%	$10.5B ▲	101	4.29% ▼	-	-2.30% ▲
VGLT	Vanguard Long-Term Treasury ETF	0.03%	$10.3B ▲	100	4.69% ▼	-	-2.65% ▲
EDV	Vanguard Extended Duration Treasury ETF	0.05% ▼	$3.4B ▲	81	5.27% ▲	-	-4.98% ▼

AUM 내림차순 정렬 · ▲ SCHQ보다 유리 · ▼ SCHQ보다 불리

ETFs de alavancagem e covered call do mesmo tema

ETFs que abordam o mesmo tema com estratégias diferentes

9 ETFs (Alavancagem 2 · Inverso 3 · Call coberta 4) que operam o mesmo tema de SCHQ via alavancagem e covered call

Não são derivativos diretos de SCHQ, mas ETFs que tratam o mesmo tema com estratégias diferentes.

ℹ️ Quais ETFs estão reunidos aqui?

Entre os ETFs com SCHQ e tema (categoria·setor) em comum, há os que usam estratégias especiais. Alavancagem acompanha 2–3x a variação diária, inverso busca rendimento na direção oposta, e covered call gera dividendos mensais com o prêmio de opções.

⚠️ Atenção à posição de longo prazo

ETFs alavancados e inversos só seguem o retorno diário. Com alta volatilidade, manter por longos períodos acumula perda por volatilidade (volatility decay), distanciando o retorno do índice original — são produtos para operações de curto prazo.

📈 Alavancagem 2 ETFs que amplificam o mesmo tema em 2~3x (alta volatilidade)