FLBL 주가 전망 및 ETF 분석 - 배당·운용보수·보유종목·NAV·RSI·MACD

FLBL

Franklin Senior Loan ETF

7월 28일 11:50 AM ET (한국 7/29 24:50)

$23.01

-0.02 ▼ -0.07%

O ETF FLBL é analisado em 10 critérios, incluindo taxa de administração, composição da carteira, setores, dividendos, RSI e MACD.

Taxa de despesa

0.45%

Custo anual de gestão

Patrimônio líquido (AUM)

$850M

약 1조원

Ativos na carteira

293

Rendimento de dividendos

7.50%

Estratégia de gestão

Active

Category ⓘ	Bonds - Corporate	Asset Type ⓘ	Bonds	Return% 1Y ⓘ	2.15%	Total Holdings ⓘ	293	Perf Week ⓘ	-0.11%
ETF Type ⓘ	US Bonds	Active/Passive ⓘ	Active	Return% 3Y ⓘ	6.38%	AUM ⓘ	$850M	Perf Month ⓘ	0.68%
Expense ⓘ	0.45%	NAV ⓘ	$22.97	Return% 5Y ⓘ	5.5%	52W High ⓘ	-5.21%	Perf Quarter ⓘ	-0.71%
Dividend TTM ⓘ	$1.73 (7.5%)	Div Gr. 3/5Y ⓘ	10.27% 16.29%	Return% 10Y ⓘ	-	52W Low ⓘ	1.97%	Perf Half Y ⓘ	-2.52%
Flows% 1M ⓘ	-	Flows% YTD ⓘ	-7.43%	Return% SI ⓘ	4.57%	Volatility(W/M) ⓘ	0.23% 0.2%	Perf YTD ⓘ	-1.73%
SMA20 ⓘ	0.38%	SMA50 ⓘ	0.35%	SMA200 ⓘ	-0.97%	RSI (14) ⓘ	62.11	Beta ⓘ	0.15
IPO ⓘ	2018/6/1	Prev Close ⓘ	$23.03	Perf Year ⓘ	-5.13%	Avg Volume ⓘ	0.19M	Price ⓘ	$23.01

📊 Análise de investimentos de Franklin Senior Loan ETF (FLBL)

Visão geral do ETF

Franklin Senior Loan ETF · Bonds - Corporate

채권형 — 채권 ETF (만기 미상)

2018년 상장, 8년 운영 중.

Franklin Senior Loan ETF는 높은 수준의 경상 수익을 목표로 하며 부수적으로 자본 보존을 추구합니다. 정상적인 시장 상황에서 순자산의 최소 80%를 선순위 대출(Senior loans) 및 이에 대한 노출을 제공하는 상품에 투자합니다. 주로 미국 및 외국 기업에 제공된 이자 수익 창출형 선순위 변동금리 기업 대출에 배분합니다.

📘 FLBL ETF 자세히 알아보기 →

U.S.fixed-incomesenior-loans

규모: $850M 약 1조원
운용사: Franklin Templeton
운용 방식: 액티브 (운용사 재량)
상장일: 2018년

Eficiência de custos

Taxa de administração anual · Ranking na categoria · Impacto de longo prazo nos custos

Custo um pouco acima da média — 0.45% ao ano

A taxa de administração é superior à mediana da categoria Bonds - Corporate. Recomendamos comparar com ETFs semelhantes.

Taxa de administração anual efetiva (Net Expense Ratio)

하위 25%

0.45%

Minha posiçãoBase 25%

Faixa inferior Média Faixa superior

Simulação de custo real por valor investido

$100.0M

Taxa de administração anual

$450K

Custo adicional anual de $200K em relação à média da categoria

Custo anual mediano da categoria

$250K

Com base na taxa de administração de 0.25%

Custo acumulado de administração em 10 anos (Simulação de longo prazo assumindo que o mercado suba 7% ao ano)

$8.1M

8.4% do dinheiro que você teria ganhado sem taxas vai para a gestora

💡 A taxa de administração retira uma parte dos seus ativos todos os anos. Em 10 anos com juros compostos, o prejuízo total é muito maior do que a simples soma (custo anual × 10). A premissa de retorno de 7% ao ano tem como base a média histórica de longo prazo do S&P 500.

Defaults shown against $100K baseline portfolio. Ajuste o valor com o controle deslizante e veja a atualização em tempo real.

Alternativas mais baratas da mesma categoria

VCIT

Vanguard Intermediate-Term Corporate Bond ETF

0.03%

-0.42% p.a.

VCSH

Vanguard Short-Term Corporate Bond ETF

0.03%

-0.42% p.a.

SCHI

Schwab 5-10 Year Corporate Bond ETF

0.03%

-0.42% p.a.

* Taxas mais baixas não significam necessariamente um ETF melhor. Avalie também o índice de referência, a liquidez e a tributação.

Desempenho de longo prazo

Retornos em 1 ano · 3 anos · 5 anos · 10 anos · vs. benchmark · resiliência em bear markets

Melhor retorno da categoria

상위 5% em relação a Bonds - Corporate.-15.7% p. em 1 ano contra o benchmark (SPY).

ℹ️ Os "1 ano · 3 anos · 5 anos · 10 anos" abaixo referem-se ao retorno anualizado (CAGR) no período retroativo a partir de hoje. Exemplo: "3 anos +12%" significa que, nos últimos 3 anos, houve crescimento de 12% ao ano, compostos.

Se você tivesse investido há 5 anos

$100.0M

Patrimônio atual

$130.7M

→

Lucro acumulado

+$30.7M

+5.5% ao ano

ℹ️ Como ler o gráfico de composição do retorno

As barras exibidas em cada período representam a proporção de onde veio o retorno deste ETF.

Alta de preço Queda de preço Dividendos recebidos

Predominância de azul (80%+): Estilo crescimento — a maior parte do retorno vem da valorização do preço
Predominância de laranja (70%+): Estilo renda — a maior parte do retorno vem de dividendos (atenção à carga tributária)
Vermelho + laranja: Estilo preço estagnado/em queda — dividendos compensam as perdas (comum em covered calls e ações de alto dividend yield)

1 ano

2025.07 ~ 2026.07

+2.15% ao ano

하위 25%

Preço -5.13% + Dividendo +7.28% = Total +2.15%/ano

Ficou abaixo do benchmark em 15.7% p.a.

Minha posiçãoBase 25%

Faixa inferior Média Faixa superior

3 anos

2023.07 ~ 2026.07

+6.38% ao ano Acumulado +20.4%

평균권

Preço -1.19% + Dividendo +7.57% = Total +6.38%/ano

Ficou abaixo do benchmark em 12.6% p.a.

Minha posiçãoMédio

Faixa inferior Média Faixa superior

5 anos

2021.07 ~ 2026.07

+5.50% ao ano Acumulado +30.7%

상위 5%

Preço -1.47% + Dividendo +6.97% = Total +5.50%/ano

Ficou abaixo do benchmark em 7.4% p.a.

Minha posiçãoTopo 5%

Faixa inferior Média Faixa superior

10 anos

2016.07 ~ 2026.07

Listado em 6/2018 — menos de 10 anos

Curva de retorno acumulado em 8 anos

Base de 100 milhões de KRW a partir de 2018-06-01 — interprete os valores da curva diretamente em unidades de 100 milhões de KRW (ex.: 308 → 3,08 milhões). Este ETF e o benchmark são alinhados a partir da mesma data de início com base 100 para comparação.

FLBL · Somente preço FLBL · Preço + dividendos acumulados FLBL · reinvestimento de dividendos S&P 500 (SPY)

150

250

350

ℹ️ Só preço: exclui dividendos e acompanha apenas o preço puro da ação. ETFs de call coberta e de alta renda costumam apresentar essa linha em queda ou estagnada, o que é relevante para a perspectiva de "preservação do capital". Preço + dividendos acumulados: mantém a mesma quantidade de ações e acumula os dividendos recebidos em caixa. Reflete o patrimônio total realmente sentido na conta. Reinvestimento de dividendos: usa os dividendos recebidos para comprar mais ações imediatamente (com base no adjClose, padrão de mercado para retorno total). Quanto mais as três linhas se distanciam, mais fácil é visualizar o efeito da estratégia de dividendos.

comparativo de retorno anual

Retorno anual do ETF vs S&P 500 (SPY) por ano calendário

FLBL S&P 500 (SPY)

+40%

−40%

-2%

2018

+8%

2019

+2%

2020

+5%

2021

-3%

2022

+15%

2023

+8%

2024

+4%

2025

+1%

2026 YTD

💡 O benchmark de ações (SPY) é de classe de ativo diferente, então a comparação direta serve apenas como referência.

ℹ️ Retornos de 1º de janeiro a 31 de dezembro de cada ano. A coluna do ano atual (2026) aparece com transparência reduzida para indicar YTD (não concluído). Quando o azul fica acima do cinza, o ETF superou o benchmark naquele ano.

Taxa de vitória vs S&P 500 (SPY)

2 / 8 anos

Ficou abaixo do benchmark (25%)

+ YTD 2026: atrás (0.5% vs 8.5%)

2018 ✓

2019 ✗

2020 ✗

2021 ✗

2022 ✓

2023 ✗

2024 ✗

2025 ✗

2026 ✗ YTD

💡 A taxa de acerto contra o SPY é apenas referência, pois a classe de ativo é diferente.

ℹ️ Número de anos em que o fundo superou S&P 500 (SPY) em um ano-calendário completo (1/1 a 12/31). O ano corrente (YTD) é considerado separadamente.

Downside Capture

🛡️ 6%

Cai menos que o benchmark em quedas — boa defesa

<85% (Defesa) 85~110% (Sincronizado) >110% (Frágil)

💡 Títulos costumam ter correlação negativa com a queda das ações, o que limita a leitura deste indicador.

ℹ️ Queda média deste ETF quando S&P 500 (SPY) recua −1%. Baseado nos retornos diários dos últimos 3 anos (apenas dias com benchmark negativo).

Perfil de risco

Volatilidade · Beta · drawdown máximo · Sharpe · histórico de recuperação em quedas

Classificação geral de risco

Referência de renda fixa

ETFs de renda fixa tendem a oscilar menos que ações, o que é natural. Para fazer sentido, compare ETFs de renda fixa entre si. Lembre-se também da relação: quando os juros sobem, os preços caem.

🏦 ETFs de renda fixa — volatilidade baixa e Beta baixo são inerentes

Títulos de renda fixa têm volatilidade bem menor que ações e também Beta mais baixo frente a benchmarks acionários. A avaliação de "estável" é um resultado natural, e a comparação relevante deve ser feita com base em índices de renda fixa (AGG/TLT etc.).

Beta (sensibilidade ao mercado)

평균권

0.15

Se o mercado subir +10% +1.5%

Se o mercado cair -10% -1.5%

Minha posiçãoMédio

Faixa inferior Média Faixa superior

ℹ️ Beta 1,0 significa que o ativo se move igual ao mercado. Acima de 1, move-se mais; abaixo de 1, move-se menos.

Variação média diária (último 1 mês)

평균권

±0.20%

S&P 500 típico ±1,0~1,3% · Renda fixa ±0,3% · ETFs alavancados ±3% ou mais

Evolução da volatilidade anual (últimos 10 anos)

ℹ️ Variação média diária de preço deste ETF. 1% significa que, em média, o preço oscila cerca de ±1% por dia. A curva contínua abaixo mostra a evolução temporal da volatilidade anualizada (indicador padrão de longo prazo).

Drawdown máximo · últimos 10 anos

-19.5%

Duração do drawdown: 2 meses

2020-01-22 → 2020-03-23

recuperou em cerca de 8 meses

2018-06-01 Pior -11% 2026-07-01

ℹ️ O drawdown máximo é a maior queda percentual entre uma alta e uma baixa históricas. Representa a pior perda já enfrentada por investidores de longo prazo.

Índice de Sharpe (retorno ajustado ao risco)

0.25

Fraco — Retorno baixo em relação ao risco

ℹ️ É o retorno anual menos a taxa livre de risco (3% ao ano), dividido pela volatilidade anual. Valores acima de 1,0 são geralmente considerados como uma boa relação risco-retorno.

Perda máxima mensal estimada (VaR 95%)

-2.2%

No histórico, quedas mensais maiores que esse valor ocorreram em apenas5%dos casos.

ℹ️ Estimativa estatística de que, daqui para frente, há 95% de probabilidade de que a perda em um mês não ultrapasse esse valor. Os 5% restantes correspondem a cenários de crise financeira ou choques equivalentes a uma pandemia.

Análise de dividendos

Rendimento · Histórico de dividendos · Cálculo do valor líquido após impostos

Distribuição de renda fixa — 7.50% a.a.

A principal fonte é o juro de cupom.Crescimento de dividendos em 5 anos: +16.3%.

ℹ️ Nos ETFs de renda fixa, a distribuição vem principalmente de juros de cupom. Quando os juros sobem, a distribuição aumenta, mas o preço cai — avalie os dois juntos.

배당수익률

7.50%

주당 배당

$1.73

연간 기준

5년 성장률

16.3%

지급 주기

불규칙

2월 · 3월 · 4월 · 8월 · 9월 · 10월 · 11월 · 12월

📊 총 이력 2018~2026 (93건)

연도별 배당 총액 추이

주당 배당금을 연 단위로 합산한 금액입니다. 막대가 우상향이면 매년 배당이 늘어나고 있다는 뜻입니다.

$0.54

2018

$1.00 +86.4%

2019

$0.80 -20.0%

2020

$0.89 +11.8%

2021

$1.27 +42.7%

2022

$2.03 +59.6%

2023

$1.95 -3.9%

2024

$1.70 -13.2%

2025

$X.XX 그 해 총 배당금 +X% 전년 대비 증가 -X% 감소

최근 배당 이력 총 93건

아래로 스크롤하면 과거 배당 이력을 볼 수 있습니다.

배당락일

주당 금액

지급일

당시 수익률

2026-04-01

$0.146

—

8.00%

2026-03-02

$0.128

—

7.96%

2026-02-02

$0.114

—

7.76%

2025-12-19

$0.187

—

7.21%

2025-12-01

$0.135

—

7.60%

2025-11-03

$0.166

—

7.00%

2025-10-01

$0.131

—

7.64%

2025-09-02

$0.132

—

7.70%

2025-08-01

$0.144

—

7.85%

2025-07-01

$0.136

—

7.86%

2025-06-02

$0.141

—

7.94%

2025-05-01

$0.147

—

8.28%

2025-04-01

$0.123

—

8.27%

2025-03-03

$0.120

—

7.68%

2025-02-03

$0.133

—

7.86%

2024-12-13

$0.160

—

8.69%

2024-12-02

$0.128

—

8.00%

2024-11-01

$0.172

—

8.18%

2024-10-01

$0.159

—

8.92%

2024-09-03

$0.163

—

8.23%

2024-08-01

$0.166

—

8.33%

2024-07-01

$0.148

—

8.96%

2024-06-03

$0.154

—

8.33%

2024-05-01

$0.197

—

8.53%

2024-04-01

$0.156

—

9.21%

2024-03-01

$0.172

—

8.62%

2024-02-01

$0.178

—

9.16%

2023-12-15

$0.151

—

9.17%

2023-12-01

$0.164

—

9.20%

2023-11-01

$0.175

—

9.12%

2023-10-02

$0.169

—

8.83%

2023-09-01

$0.188

—

8.56%

2023-08-01

$0.156

—

8.25%

2023-07-03

$0.167

—

7.60%

2023-06-01

$0.194

—

7.94%

2023-05-01

$0.183

—

7.30%

2023-04-03

$0.189

—

6.49%

2023-03-01

$0.137

—

6.36%

2023-02-01

$0.159

—

6.00%

2022-12-16

$0.174

—

5.83%

2022-12-01

$0.155

—

5.32%

2022-11-01

$0.127

—

4.72%

2022-10-03

$0.109

—

4.49%

2022-09-01

$0.123

—

4.22%

2022-08-01

$0.103

—

4.08%

2022-07-01

$0.090

—

4.08%

2022-06-01

$0.102

—

3.91%

2022-05-02

$0.067

—

3.67%

2022-04-01

$0.091

—

3.64%

2022-03-01

$0.063

—

3.48%

2022-02-01

$0.069

—

3.29%

2021-12-17

$0.068

—

3.59%

2021-12-01

$0.074

—

3.32%

2021-10-29

$0.072

—

3.52%

2021-09-30

$0.081

—

3.47%

2021-08-31

$0.083

—

3.38%

2021-07-30

$0.080

—

3.30%

2021-06-30

$0.081

—

3.20%

2021-05-28

$0.068

—

3.11%

2021-04-30

$0.069

—

3.12%

2021-03-31

$0.052

—

3.17%

2021-02-26

$0.022

—

3.18%

2021-01-29

$0.142

—

3.78%

2020-11-30

$0.062

—

3.29%

2020-10-30

$0.066

—

3.78%

2020-09-30

$0.062

—

3.48%

2020-08-31

$0.054

—

3.55%

2020-07-31

$0.063

—

3.70%

2020-06-30

$0.058

—

3.88%

2020-05-29

$0.061

—

4.80%

2020-04-30

$0.068

—

4.62%

2020-03-31

$0.076

—

4.83%

2020-02-28

$0.072

—

4.76%

2020-01-31

$0.156

—

4.61%

2019-12-30

$0.007

—

3.97%

2019-11-29

$0.071

—

4.73%

2019-10-31

$0.093

—

4.79%

2019-09-30

$0.078

—

4.38%

2019-08-30

$0.081

—

4.78%

2019-07-31

$0.100

—

4.76%

2019-06-28

$0.084

—

4.44%

2019-05-31

$0.191

—

4.08%

2019-04-30

$0.078

—

3.29%

2019-03-29

$0.085

—

3.01%

2019-02-28

$0.081

—

2.65%

2019-01-31

$0.048

—

2.34%

2018-12-28

$0.132

—

2.20%

2018-11-30

$0.055

—

1.61%

2018-10-31

$0.083

—

1.38%

2018-09-28

$0.067

—

1.05%

2018-08-31

$0.105

—

0.79%

2018-07-31

$0.075

—

0.37%

2018-06-29

$0.018

—

0.07%

* "배당락일"은 배당받으려면 이 날 이전에 주식을 보유해야 하는 기준일입니다. 지급일·당시 수익률은 일부 종목에서 데이터가 없을 수 있습니다.

💰 내가 $100K 투자한다면

연간 배당금 (세후) $6K

5년 누적 (세후) $44K

* 환율 1,370 가정, 배당소득세 15.4% 반영. 5년 누적은 배당 성장률 연 16.29% 가정.

* 배당소득세 14% + 지방소득세 1.4% 기준. 종합과세 대상자는 달라질 수 있습니다.

Atratividade geral do investimento

Para qual objetivo este ETF se encaixa melhor — pontos fortes, fracos e perfil de investidor

Pontos fortes e fracos coexistem Confira abaixo a adequação para avaliar se combina com seu objetivo de investimento.

🎯 목적별 적합도

내가 이 ETF를 어떤 목적으로 활용할 수 있는지 확인하세요.

🌳

장기 보유

수년 이상 꾸준히 모아갈 때

적합

💵

배당 인컴

매월·분기 현금흐름이 목적일 때

매우 적합

⚡

단기 트레이딩

며칠~몇 주 단기 방향성 매매

매우 낮음

🧩

포트폴리오 보조

자산 배분·헤지 용도

매우 적합

👤

이런 분에게 어울려요

Investidor que busca estabilidade para a carteira

✅ 강점

📈Top 5% em retorno de longo prazo Bonds - Corporate

⚠️ 약점·주의사항

💸Taxa de administração um pouco alta — 0.45% a.a.
🎯Ficou -7.4% p.p. abaixo do benchmark ao ano

Composição da carteira

O que este ETF realmente carrega — peso por setor e principais posições

채권 포트폴리오

주식과 달리 "섹터 = 만기·신용등급"으로 해석해야 해요.

ℹ️ 왜 구성을 봐야 하나요?

ETF의 실제 성과는 담고 있는 종목과 섹터에서 나와요. 이름이 "S&P 500"이라도 기술주 비중이 유난히 높을 수 있고, "배당주 ETF"라도 몇몇 대형주에 쏠려 있을 수 있어요. 라벨보다 실제 구성을 확인하는 게 중요해요.

🔬 집중도 한눈에 보기

총 보유종목

228개

상위 10개 비중

16.9%

최대 단일 종목

5.35%

집중도(HHI)

낮음 (분산)

🥧 섹터 비중

Financial

2.0%

Communication Services

0.7%

Consumer Defensive

0.6%

Technology

0.3%

Healthcare

0.3%

Consumer Cyclical

0.1%

Industrials

0.1%

Energy

0.0%

📋 상위 보유 종목 Top 10 Top 10이 전체의 17.0% 차지

티커 옆의 점 색상 = 섹터 구분 (섹터 차트와 동일 색상)

#1 - Institutional Fidu

5.35%

#2 - Acrisure LLC

1.34%

#3 - UKG Inc

1.33%

#4 - Peraton 02/01/2 02/01/28

1.32%

#5 - AmWINS Grou 01/30/32

1.32%

#6 - BMC Software (Boxer/ Bladelogic)

1.31%

#7 - McAfee 03/01/29 03/01/29

1.29%

#8 - DAWN BIDC 10/07/32

1.24%

#9 - Epicor Software 05/30/31

1.23%

#10 - Sedgwick Claims Management Services Inc

1.22%

Comparação com a mesma categoria

Categoria: Bonds - Corporate

같은 카테고리 6종 중 AUM 6/6위 · 보수율 5/6위

카테고리: Bonds - Corporate

ℹ️ 왜 비교해야 하나요?

같은 카테고리 ETF끼리는 보수율·규모(AUM)·배당률을 비교해 볼 가치가 있어요. 보수율은 낮을수록 장기 수익에 유리하고, AUM이 크면 운용 안정성이 높아요. ▲ 표시는 FLBL보다 유리, ▼ 표시는 FLBL보다 불리를 뜻해요.

티커	ETF명	보수율	AUM	보유종목	배당률	YTD	1년
FLBL	Franklin Senior Loan ETF	0.45%	$850M	293	7.50%	-1.73%	-5.13%
LQD	iShares iBoxx USD Investment Grade Corporate Bond ETF	0.14% ▲	$33.7B ▲	3145	4.64% ▼	-	-2.28% ▲
USHY	iShares Broad USD High Yield Corporate Bond ETF	0.08% ▲	$29.0B ▲	1908	6.93% ▼	-	-1.98% ▲
USIG	iShares Broad USD Investment Grade Corporate Bond ETF	0.04% ▲	$17.3B ▲	11496	4.81% ▼	-	-1.66% ▲
HYG	iShares iBoxx USD High Yield Corporate Bond ETF	0.49% ▼	$15.9B ▲	1331	5.94% ▼	-	-1.52% ▲
SPHY	State Street SPDR Portfolio High Yield Bond ETF	0.05% ▲	$11.6B ▲	1924	7.28% ▼	-	-2.23% ▲

AUM 내림차순 정렬 · ▲ FLBL보다 유리 · ▼ FLBL보다 불리

ETFs de alavancagem e covered call do mesmo tema

ETFs que abordam o mesmo tema com estratégias diferentes

9 ETFs (Alavancagem 2 · Inverso 3 · Call coberta 4) que operam o mesmo tema de FLBL via alavancagem e covered call

Não são derivativos diretos de FLBL, mas ETFs que tratam o mesmo tema com estratégias diferentes.

ℹ️ Quais ETFs estão reunidos aqui?

Entre os ETFs com FLBL e tema (categoria·setor) em comum, há os que usam estratégias especiais. Alavancagem acompanha 2–3x a variação diária, inverso busca rendimento na direção oposta, e covered call gera dividendos mensais com o prêmio de opções.

⚠️ Atenção à posição de longo prazo

ETFs alavancados e inversos só seguem o retorno diário. Com alta volatilidade, manter por longos períodos acumula perda por volatilidade (volatility decay), distanciando o retorno do índice original — são produtos para operações de curto prazo.

📈 Alavancagem 2 ETFs que amplificam o mesmo tema em 2~3x (alta volatilidade)