SCHI 주가 전망 및 ETF 분석 - 배당·운용보수·보유종목·NAV·RSI·MACD

SCHI

Schwab 5-10 Year Corporate Bond ETF

7월 28일 4:00 PM ET (한국 7/29 05:00)

$22.33

+0.05 ▲ +0.22%

🌙 7월 28일 5:53 PM ET (한국 7/29 06:53)

$22.32

-0.01 ▼ -0.04%

O ETF SCHI é analisado em 10 critérios, incluindo taxa de administração, composição da carteira, setores, dividendos, RSI e MACD.

Taxa de despesa

0.03%

Custo anual de gestão

Patrimônio líquido (AUM)

$11.5B

약 16조원

Ativos na carteira

2341

Rendimento de dividendos

5.10%

Estratégia de gestão

Passive

Category ⓘ	Bonds - Corporate	Asset Type ⓘ	Bonds	Return% 1Y ⓘ	3.53%	Total Holdings ⓘ	2341	Perf Week ⓘ	-0.04%
ETF Type ⓘ	US Bonds	Active/Passive ⓘ	Passive	Return% 3Y ⓘ	5.68%	AUM ⓘ	$11.5B	Perf Month ⓘ	-1.67%
Expense ⓘ	0.03%	NAV ⓘ	$22.29	Return% 5Y ⓘ	0.71%	52W High ⓘ	-4.07%	Perf Quarter ⓘ	-1.89%
Dividend TTM ⓘ	$1.14 (5.1%)	Div Gr. 3/5Y ⓘ	19.64% 13.11%	Return% 10Y ⓘ	-	52W Low ⓘ	0.59%	Perf Half Y ⓘ	-3.04%
Flows% 1M ⓘ	1.1%	Flows% YTD ⓘ	20.09%	Return% SI ⓘ	2.06%	Volatility(W/M) ⓘ	0.2% 0.29%	Perf YTD ⓘ	-2.79%
SMA20 ⓘ	-0.34%	SMA50 ⓘ	-0.77%	SMA200 ⓘ	-2.18%	RSI (14) ⓘ	42.85	Beta ⓘ	0.33
IPO ⓘ	2019/10/10	Prev Close ⓘ	$22.28	Perf Year ⓘ	-1.41%	Avg Volume ⓘ	2.72M	Price ⓘ	$22.33

📊 Análise de investimentos de Schwab 5-10 Year Corporate Bond ETF (SCHI)

Visão geral do ETF

Schwab 5-10 Year Corporate Bond ETF · Bonds - Corporate

채권형 — 채권 ETF (만기 미상)

2019년 상장, 7년 운영 중.

Schwab 5-10 Year Corporate Bond ETF는 장기적인 자본 증식을 목표로 합니다. 잔존 만기 5년에서 10년 사이의 중장기 미국 투자 등급 회사채에 주로 투자하는 ETF 및 뮤추얼 펀드들에 자산을 배분하는 액티브 운용 방식의 재간접 펀드입니다.

📘 SCHI ETF 자세히 알아보기 →

Globalfixed-incomecorporate-bondsbonds

규모: $11.5B 약 16조원
운용사: Schwab
운용 방식: 패시브 (지수 추종)
상장일: 2019년

Eficiência de custos

Taxa de administração anual · Ranking na categoria · Impacto de longo prazo nos custos

Entre as menores do setor — 0.03% ao ano

상위 5% na categoria Bonds - Corporate. Para um investimento de R$ 100 milhões, o custo anual é de aproximadamente R$ 30,000.

Taxa de administração anual efetiva (Net Expense Ratio)

상위 5%

0.03%

Minha posiçãoTopo 5%

Faixa inferior Média Faixa superior

Simulação de custo real por valor investido

$100.0M

Taxa de administração anual

$30K

Economia anual de $220K em relação à média da categoria

Custo anual mediano da categoria

$250K

Com base na taxa de administração de 0.25%

Custo acumulado de administração em 10 anos (Simulação de longo prazo assumindo que o mercado suba 7% ao ano)

$551K

0.6% do dinheiro que você teria ganhado sem taxas vai para a gestora

💡 A taxa de administração retira uma parte dos seus ativos todos os anos. Em 10 anos com juros compostos, o prejuízo total é muito maior do que a simples soma (custo anual × 10). A premissa de retorno de 7% ao ano tem como base a média histórica de longo prazo do S&P 500.

Defaults shown against $100K baseline portfolio. Ajuste o valor com o controle deslizante e veja a atualização em tempo real.

Desempenho de longo prazo

Retornos em 1 ano · 3 anos · 5 anos · 10 anos · vs. benchmark · resiliência em bear markets

Retorno de longo prazo na média

próximo da mediana de Bonds - Corporate.-14.3% p. em 1 ano contra o benchmark (SPY).

ℹ️ Os "1 ano · 3 anos · 5 anos · 10 anos" abaixo referem-se ao retorno anualizado (CAGR) no período retroativo a partir de hoje. Exemplo: "3 anos +12%" significa que, nos últimos 3 anos, houve crescimento de 12% ao ano, compostos.

Se você tivesse investido há 5 anos

$100.0M

Patrimônio atual

$103.6M

→

Lucro acumulado

+$3.6M

+0.7% ao ano

ℹ️ Como ler o gráfico de composição do retorno

As barras exibidas em cada período representam a proporção de onde veio o retorno deste ETF.

Alta de preço Queda de preço Dividendos recebidos

Predominância de azul (80%+): Estilo crescimento — a maior parte do retorno vem da valorização do preço
Predominância de laranja (70%+): Estilo renda — a maior parte do retorno vem de dividendos (atenção à carga tributária)
Vermelho + laranja: Estilo preço estagnado/em queda — dividendos compensam as perdas (comum em covered calls e ações de alto dividend yield)

1 ano

2025.07 ~ 2026.07

+3.53% ao ano

평균권

Preço -1.41% + Dividendo +4.94% = Total +3.53%/ano

Ficou abaixo do benchmark em 14.3% p.a.

Minha posiçãoMédio

Faixa inferior Média Faixa superior

3 anos

2023.07 ~ 2026.07

+5.68% ao ano Acumulado +18.0%

평균권

Preço +0.57% + Dividendo +5.11% = Total +5.68%/ano

Ficou abaixo do benchmark em 13.6% p.a.

Minha posiçãoMédio

Faixa inferior Média Faixa superior

5 anos

2021.07 ~ 2026.07

+0.71% ao ano Acumulado +3.6%

평균권

Preço -3.41% + Dividendo +4.12% = Total +0.71%/ano

Ficou abaixo do benchmark em 12.5% p.a.

Minha posiçãoMédio

Faixa inferior Média Faixa superior

10 anos

2016.07 ~ 2026.07

Listado em 10/2019 — menos de 10 anos

Curva de retorno acumulado em 7 anos

Base de 100 milhões de KRW a partir de 2019-10-11 — interprete os valores da curva diretamente em unidades de 100 milhões de KRW (ex.: 308 → 3,08 milhões). Este ETF e o benchmark são alinhados a partir da mesma data de início com base 100 para comparação.

SCHI · Somente preço SCHI · Preço + dividendos acumulados SCHI · reinvestimento de dividendos S&P 500 (SPY)

150

250

ℹ️ Só preço: exclui dividendos e acompanha apenas o preço puro da ação. ETFs de call coberta e de alta renda costumam apresentar essa linha em queda ou estagnada, o que é relevante para a perspectiva de "preservação do capital". Preço + dividendos acumulados: mantém a mesma quantidade de ações e acumula os dividendos recebidos em caixa. Reflete o patrimônio total realmente sentido na conta. Reinvestimento de dividendos: usa os dividendos recebidos para comprar mais ações imediatamente (com base no adjClose, padrão de mercado para retorno total). Quanto mais as três linhas se distanciam, mais fácil é visualizar o efeito da estratégia de dividendos.

comparativo de retorno anual

Retorno anual do ETF vs S&P 500 (SPY) por ano calendário

SCHI S&P 500 (SPY)

+40%

−40%

+1%

2019

+10%

2020

-2%

2021

-14%

2022

+8%

2023

+4%

2024

+9%

2025

-1%

2026 YTD

💡 O benchmark de ações (SPY) é de classe de ativo diferente, então a comparação direta serve apenas como referência.

ℹ️ Retornos de 1º de janeiro a 31 de dezembro de cada ano. A coluna do ano atual (2026) aparece com transparência reduzida para indicar YTD (não concluído). Quando o azul fica acima do cinza, o ETF superou o benchmark naquele ano.

Taxa de vitória vs S&P 500 (SPY)

1 / 7 anos

Ficou abaixo do benchmark (14%)

+ YTD 2026: atrás (-0.7% vs 8.7%)

2019 ✗

2020 ✗

2021 ✗

2022 ✓

2023 ✗

2024 ✗

2025 ✗

2026 ✗ YTD

💡 A taxa de acerto contra o SPY é apenas referência, pois a classe de ativo é diferente.

ℹ️ Número de anos em que o fundo superou S&P 500 (SPY) em um ano-calendário completo (1/1 a 12/31). O ano corrente (YTD) é considerado separadamente.

Downside Capture

🛡️ 14%

Cai menos que o benchmark em quedas — boa defesa

<85% (Defesa) 85~110% (Sincronizado) >110% (Frágil)

💡 Títulos costumam ter correlação negativa com a queda das ações, o que limita a leitura deste indicador.

ℹ️ Queda média deste ETF quando S&P 500 (SPY) recua −1%. Baseado nos retornos diários dos últimos 3 anos (apenas dias com benchmark negativo).

Perfil de risco

Volatilidade · Beta · drawdown máximo · Sharpe · histórico de recuperação em quedas

Classificação geral de risco

Referência de renda fixa

ETFs de renda fixa tendem a oscilar menos que ações, o que é natural. Para fazer sentido, compare ETFs de renda fixa entre si. Lembre-se também da relação: quando os juros sobem, os preços caem.

🏦 ETFs de renda fixa — volatilidade baixa e Beta baixo são inerentes

Títulos de renda fixa têm volatilidade bem menor que ações e também Beta mais baixo frente a benchmarks acionários. A avaliação de "estável" é um resultado natural, e a comparação relevante deve ser feita com base em índices de renda fixa (AGG/TLT etc.).

Beta (sensibilidade ao mercado)

평균권

0.33

Se o mercado subir +10% +3.3%

Se o mercado cair -10% -3.3%

Minha posiçãoMédio

Faixa inferior Média Faixa superior

ℹ️ Beta 1,0 significa que o ativo se move igual ao mercado. Acima de 1, move-se mais; abaixo de 1, move-se menos.

Variação média diária (último 1 mês)

하위 25%

±0.29%

S&P 500 típico ±1,0~1,3% · Renda fixa ±0,3% · ETFs alavancados ±3% ou mais

Evolução da volatilidade anual (últimos 10 anos)

ℹ️ Variação média diária de preço deste ETF. 1% significa que, em média, o preço oscila cerca de ±1% por dia. A curva contínua abaixo mostra a evolução temporal da volatilidade anualizada (indicador padrão de longo prazo).

Drawdown máximo · últimos 10 anos

-20.7%

Duração do drawdown: 15 meses

2021-08-03 → 2022-10-20

recuperou em cerca de 2.8 anos

2019-10-11 Pior -19% 2026-07-01

ℹ️ O drawdown máximo é a maior queda percentual entre uma alta e uma baixa históricas. Representa a pior perda já enfrentada por investidores de longo prazo.

Índice de Sharpe (retorno ajustado ao risco)

-0.13

Insatisfatório — Abaixo do retorno livre de risco

ℹ️ É o retorno anual menos a taxa livre de risco (3% ao ano), dividido pela volatilidade anual. Valores acima de 1,0 são geralmente considerados como uma boa relação risco-retorno.

Perda máxima mensal estimada (VaR 95%)

-3.8%

No histórico, quedas mensais maiores que esse valor ocorreram em apenas5%dos casos.

ℹ️ Estimativa estatística de que, daqui para frente, há 95% de probabilidade de que a perda em um mês não ultrapasse esse valor. Os 5% restantes correspondem a cenários de crise financeira ou choques equivalentes a uma pandemia.

Análise de dividendos

Rendimento · Histórico de dividendos · Cálculo do valor líquido após impostos

Distribuição de renda fixa — 5.10% a.a.

A principal fonte é o juro de cupom.Crescimento de dividendos em 5 anos: +13.1%.

ℹ️ Nos ETFs de renda fixa, a distribuição vem principalmente de juros de cupom. Quando os juros sobem, a distribuição aumenta, mas o preço cai — avalie os dois juntos.

배당수익률

5.10%

주당 배당

$1.14

연간 기준

5년 성장률

13.1%

지급 주기

불규칙

2월 · 3월 · 4월 · 8월 · 9월 · 10월 · 11월 · 12월

🏆 4년 연속 배당 증가

📊 총 이력 2019~2026 (78건)

연도별 배당 총액 추이

주당 배당금을 연 단위로 합산한 금액입니다. 막대가 우상향이면 매년 배당이 늘어나고 있다는 뜻입니다.

$0.13

2019

$0.62 +369.3%

2020

$0.50 -19.7%

2021

$0.67 +34.3%

2022

$0.96 +43.9%

2023

$1.13 +17.6%

2024

$1.14 +1.2%

2025

$X.XX 그 해 총 배당금 +X% 전년 대비 증가 -X% 감소

최근 배당 이력 총 78건

아래로 스크롤하면 과거 배당 이력을 볼 수 있습니다.

배당락일

주당 금액

지급일

당시 수익률

2026-04-01

$0.093

—

5.45%

2026-03-02

$0.094

—

5.35%

2026-02-02

$0.101

—

5.44%

2025-12-19

$0.091

—

5.37%

2025-12-01

$0.089

—

5.35%

2025-11-03

$0.102

—

4.99%

2025-10-01

$0.092

—

5.33%

2025-09-02

$0.092

—

5.45%

2025-08-01

$0.103

—

5.45%

2025-07-01

$0.093

—

5.42%

2025-06-02

$0.100

—

5.55%

2025-05-01

$0.092

—

5.52%

2025-04-01

$0.089

—

5.51%

2025-03-03

$0.095

—

5.10%

2025-02-03

$0.106

—

5.15%

2024-12-20

$0.087

—

5.12%

2024-12-02

$0.092

—

5.00%

2024-11-01

$0.101

—

5.11%

2024-10-01

$0.088

—

5.27%

2024-09-03

$0.101

—

4.95%

2024-08-01

$0.095

—

4.97%

2024-07-01

$0.089

—

5.52%

2024-06-03

$0.102

—

5.08%

2024-05-01

$0.095

—

5.11%

2024-04-01

$0.097

—

5.06%

2024-03-01

$0.087

—

4.60%

2024-02-01

$0.097

—

4.70%

2023-12-15

$0.084

—

4.56%

2023-12-01

$0.101

—

4.61%

2023-11-01

$0.087

—

4.66%

2023-10-02

$0.095

—

4.54%

2023-09-01

$0.092

—

4.21%

2023-08-01

$0.085

—

3.99%

2023-07-03

$0.098

—

3.59%

2023-06-01

$0.090

—

3.62%

2023-05-01

$0.084

—

3.43%

2023-04-03

$0.018

—

3.01%

2023-03-01

$0.065

—

3.49%

2023-02-01

$0.064

—

3.24%

2022-12-16

$0.056

—

3.22%

2022-12-01

$0.075

—

3.17%

2022-11-01

$0.061

—

3.18%

2022-10-03

$0.064

—

2.84%

2022-09-01

$0.059

—

2.81%

2022-08-01

$0.051

—

2.64%

2022-07-01

$0.061

—

2.65%

2022-06-01

$0.052

—

2.54%

2022-05-02

$0.049

—

2.52%

2022-04-01

$0.046

—

2.37%

2022-03-01

$0.046

—

2.27%

2022-02-01

$0.047

—

2.16%

2021-12-17

$0.042

—

2.10%

2021-12-01

$0.043

—

2.13%

2021-11-01

$0.042

—

2.16%

2021-10-01

$0.044

—

2.18%

2021-09-01

$0.036

—

2.17%

2021-08-02

$0.046

—

2.22%

2021-07-01

$0.040

—

2.29%

2021-06-01

$0.044

—

2.33%

2021-05-03

$0.045

—

2.17%

2021-04-01

$0.043

—

2.43%

2021-03-01

$0.045

—

2.42%

2021-02-01

$0.026

—

2.43%

2020-12-17

$0.045

—

2.53%

2020-12-01

$0.049

—

2.51%

2020-11-02

$0.052

—

2.36%

2020-10-01

$0.052

—

2.29%

2020-09-01

$0.048

—

2.08%

2020-08-03

$0.053

—

1.89%

2020-07-01

$0.055

—

1.72%

2020-06-01

$0.046

—

1.54%

2020-05-01

$0.054

—

1.41%

2020-04-01

$0.053

—

1.25%

2020-03-02

$0.052

—

0.94%

2020-02-03

$0.058

—

0.75%

2019-12-19

$0.055

—

0.53%

2019-12-02

$0.040

—

0.31%

2019-11-01

$0.037

—

0.15%

* "배당락일"은 배당받으려면 이 날 이전에 주식을 보유해야 하는 기준일입니다. 지급일·당시 수익률은 일부 종목에서 데이터가 없을 수 있습니다.

💰 내가 $100K 투자한다면

연간 배당금 (세후) $4K

5년 누적 (세후) $28K

* 환율 1,370 가정, 배당소득세 15.4% 반영. 5년 누적은 배당 성장률 연 13.11% 가정.

* 배당소득세 14% + 지방소득세 1.4% 기준. 종합과세 대상자는 달라질 수 있습니다.

Atratividade geral do investimento

Para qual objetivo este ETF se encaixa melhor — pontos fortes, fracos e perfil de investidor

Pontos fortes e fracos coexistem Confira abaixo a adequação para avaliar se combina com seu objetivo de investimento.

🎯 목적별 적합도

내가 이 ETF를 어떤 목적으로 활용할 수 있는지 확인하세요.

🌳

장기 보유

수년 이상 꾸준히 모아갈 때

낮음

💵

배당 인컴

매월·분기 현금흐름이 목적일 때

매우 적합

⚡

단기 트레이딩

며칠~몇 주 단기 방향성 매매

매우 낮음

🧩

포트폴리오 보조

자산 배분·헤지 용도

매우 적합

👤

이런 분에게 어울려요

Investidor que busca estabilidade para a carteira

✅ 강점

💸Top 5% em taxa de administração Bonds - Corporate — 0.03% a.a.

⚠️ 약점·주의사항

⚠️Volatilidade acima da média
🎯Ficou -12.5% p.p. abaixo do benchmark ao ano

Composição da carteira

O que este ETF realmente carrega — peso por setor e principais posições

채권 포트폴리오

주식과 달리 "섹터 = 만기·신용등급"으로 해석해야 해요.

ℹ️ 왜 구성을 봐야 하나요?

ETF의 실제 성과는 담고 있는 종목과 섹터에서 나와요. 이름이 "S&P 500"이라도 기술주 비중이 유난히 높을 수 있고, "배당주 ETF"라도 몇몇 대형주에 쏠려 있을 수 있어요. 라벨보다 실제 구성을 확인하는 게 중요해요.

🔬 집중도 한눈에 보기

총 보유종목

2330개

상위 10개 비중

2.5%

최대 단일 종목

0.41%

집중도(HHI)

낮음 (분산)

🥧 섹터 비중

Financial

20.4%

Technology

7.6%

Healthcare

6.4%

Industrials

4.8%

Communication Services

4.5%

Energy

4.0%

Consumer Defensive

3.6%

Consumer Cyclical

3.0%

Utilities

2.5%

Real Estate

1.5%

Basic Materials

1.1%

📋 상위 보유 종목 Top 10 Top 10이 전체의 2.5% 차지

티커 옆의 점 색상 = 섹터 구분 (섹터 차트와 동일 색상)

MYMK State Street Institutional US Government Money Market Fund

0.41%

#2 META META PLATFORMS INC

0.30%

#3 BAC BANK OF AMERICA CORP

0.24%

#4 BAC BANK OF AMERICA CORP

0.24%

#5 - ANHEUSER-BUSCH CO/INBEV

0.24%

#6 BAC BANK OF AMERICA CORP

0.24%

#7 - PFIZER INVESTMENT ENTER

0.23%

#8 ORCL ORACLE CORP

0.22%

#9 JPM JPMORGAN CHASE & CO

0.21%

#10 GS GOLDMAN SACHS GROUP INC

0.21%

Comparação com a mesma categoria

Categoria: Bonds - Corporate

같은 카테고리 6종 중 AUM 3/6위 · 보수율 1/6위

카테고리: Bonds - Corporate

ℹ️ 왜 비교해야 하나요?

같은 카테고리 ETF끼리는 보수율·규모(AUM)·배당률을 비교해 볼 가치가 있어요. 보수율은 낮을수록 장기 수익에 유리하고, AUM이 크면 운용 안정성이 높아요. ▲ 표시는 SCHI보다 유리, ▼ 표시는 SCHI보다 불리를 뜻해요.

티커	ETF명	보수율	AUM	보유종목	배당률	YTD	1년
SCHI	Schwab 5-10 Year Corporate Bond ETF	0.03%	$11.5B	2341	5.10%	-2.79%	-1.41%
VCIT	Vanguard Intermediate-Term Corporate Bond ETF	0.03%	$67.4B ▲	2270	4.86% ▼	-	-1.20% ▲
IGIB	iShares Trust iShares 5-10 Year Investment Grade Corporate Bond ETF	0.04% ▼	$18.6B ▲	2988	4.87% ▼	-	-1.12% ▲
SPIB	State Street SPDR Portfolio Intermediate Term Corporate Bond ETF	0.04% ▼	$11.4B ▼	5238	4.48% ▼	-	-0.87% ▲
IGLB	iShares 10 Year Investment Grade Corporate Bond ETF	0.04% ▼	$2.9B ▼	3816	5.39% ▲	-	-2.28% ▼
FIIG	First Trust Intermediate Duration Investment Grade Corporate ETF	0.49% ▼	$647M ▼	234	4.73% ▼	-	-1.74% ▼

AUM 내림차순 정렬 · ▲ SCHI보다 유리 · ▼ SCHI보다 불리

ETFs de alavancagem e covered call do mesmo tema

ETFs que abordam o mesmo tema com estratégias diferentes

9 ETFs (Alavancagem 2 · Inverso 3 · Call coberta 4) que operam o mesmo tema de SCHI via alavancagem e covered call

Não são derivativos diretos de SCHI, mas ETFs que tratam o mesmo tema com estratégias diferentes.

ℹ️ Quais ETFs estão reunidos aqui?

Entre os ETFs com SCHI e tema (categoria·setor) em comum, há os que usam estratégias especiais. Alavancagem acompanha 2–3x a variação diária, inverso busca rendimento na direção oposta, e covered call gera dividendos mensais com o prêmio de opções.

⚠️ Atenção à posição de longo prazo

ETFs alavancados e inversos só seguem o retorno diário. Com alta volatilidade, manter por longos períodos acumula perda por volatilidade (volatility decay), distanciando o retorno do índice original — são produtos para operações de curto prazo.

📈 Alavancagem 2 ETFs que amplificam o mesmo tema em 2~3x (alta volatilidade)