방코 산탄데르(SAN) é uma empresa do setor Financial. Nesta página, analisamos 14 indicadores, incluindo P/L, EPS, dividendos, RSI e MACD.
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시가총액
$198.7B
미드캡
P/E
10.7
저평가 구간
배당수익률
2.29%
52주 위치
86%
저점 +63% · 고점 -6%
애널리스트
매수
C
Saúde fundamentalista
vs. Banks - Diversified
수익성 ⓘ
Top 73%
성장 ⓘ
Top 32%
밸류에이션 ⓘ
Top 94%
재무 안정 ⓘ
Top 15%
Index ⓘ
-
P/E ⓘ
10.67
EPS (ttm) ⓘ
1.27
Insider Own ⓘ
-
Shs Outstand ⓘ
14.68B
Perf Week ⓘ
-0.07%
Market Cap ⓘ
198.74B
Forward P/E ⓘ
9.48
EPS next Y ⓘ
20.17%
Insider Trans ⓘ
-
Shs Float ⓘ
14.68B
Perf Month ⓘ
1.27%
Enterprise Value ⓘ
-
PEG ⓘ
0.6
EPS next Q ⓘ
0.3
Inst Own ⓘ
3.34%
Short Float ⓘ
0.59%
Perf Quarter ⓘ
13.88%
Income ⓘ
18.95B
P/S ⓘ
1.38
EPS this Y ⓘ
12.01%
Inst Trans ⓘ
-5.52%
Short Ratio ⓘ
10.16
Perf Half Y ⓘ
8.93%
Sales ⓘ
144.22B
P/B ⓘ
1.59
EPS next 5Y ⓘ
15.67%
ROA ⓘ
0.72%
Short Interest ⓘ
86.98M
Perf YTD ⓘ
15.43%
Book/sh ⓘ
8.52
P/C ⓘ
-
EPS past 3/5Y ⓘ
21.75%-
ROE ⓘ
12.99%
52W High ⓘ
-5.91%($14.39)
Perf Year ⓘ
52.48%
Cash/sh ⓘ
-
P/FCF ⓘ
-
Sales past 3/5Y ⓘ
12.6%13.8%
ROIC ⓘ
2.96%
52W Low ⓘ
63.33%($8.29)
Perf 3Y ⓘ
250.78%
Dividend Est. ⓘ
$0.31 (2.29%)
EV/EBITDA ⓘ
-
EPS Y/Y TTM ⓘ
33.66%
Gross Margin ⓘ
-
Volatility(W/M) ⓘ
1.7% 1.66%
Perf 5Y ⓘ
268.94%
Dividend TTM ⓘ
0.28
EV/Sales ⓘ
-
Sales Y/Y TTM ⓘ
16.84%
Oper. Margin ⓘ
15.19%
ATR (14) ⓘ
0.34
Perf 10Y ⓘ
252.13%
Dividend Ex-Date ⓘ
2026/5/4
Quick Ratio ⓘ
-
EPS Q/Q ⓘ
6.58%
Profit Margin ⓘ
13.14%
RSI (14) ⓘ
51.44
Recom ⓘ
1.58
Dividend Gr. 3/5Y ⓘ
35.72% 46.14%
Current Ratio ⓘ
1.76
Sales Q/Q ⓘ
130.94%
SMA20 ⓘ
-1.21%($13.71)
Beta ⓘ
0.75
Target Price ⓘ
$14.97
Payout ⓘ
19.61%
Debt/Eq ⓘ
4.12
Earnings ⓘ
2026/7/22
SMA50 ⓘ
4.04%($13.01)
Rel Volume ⓘ
0.8
Prev Close ⓘ
$13.21
Employees ⓘ
198403
LT Debt/Eq ⓘ
4.12
EPS/Sales Surpr. ⓘ
-7.77%0.14%
SMA200 ⓘ
14.39%($11.84)
Avg Volume(3M) ⓘ
8.56M
Price ⓘ
$13.54
IPO ⓘ
1987/7/30
Option/Short ⓘ
Yes/Yes
Trades ⓘ
12459
Volume ⓘ
6,870,092
Change ⓘ
2.5%
Evolução dos resultados trimestraisAinda não há dados trimestrais disponíveis — empresas listadas no exterior (ADRs) só entregam o filing anual nos EUA, e empresas recém-listadas podem ainda não ter publicado o primeiro trimestre.
📊 Análise de investimentos de Banco Santander SA ADR (SAN)
📐
Banco Santander SA ADR: o que é essa empresa?
방코 산탄데르(SAN) 성장주
Financial·Banks - Diversified
⭐
TOP 71 em valor de mercado — grande empresa global
🏦 O Banco Santander (SAN) é um grupo bancário global com sede na Espanha. Fundado em 1857 em Santander, na Espanha, opera uma ampla rede de bancos de varejo e corporativos que abrange Europa, Américas e América Latina. É considerado um dos maiores grupos bancários europeus em valor de mercado.
Quanto a empresa gera por ano com o dinheiro dos acionistas (acima de 15% é excelente)
13.0%
✓ 양호
Minha posiçãoMédio
Faixa inferiorMédiaFaixa superior
Financial 대형주 Mediana 12.6% · 49% superiores
💡 일반적으로 15% 이상이면 우수 (단, 부채 레버리지 효과 주의)
ROA
Retorno anual sobre o total de ativos da empresa
0.7%
✓ 부진
Minha posiçãoBase 25%
Faixa inferiorMédiaFaixa superior
Financial 대형주 Mediana 1.5% · 24% inferiores
💡 일반적으로 5% 이상이면 양호, 10% 이상이면 우수
ROIC
Retorno gerado em relação ao capital investido no negócio
3.0%
✓ 부진
Minha posiçãoBase 25%
Faixa inferiorMédiaFaixa superior
Financial 대형주 Mediana 7.1% · 16% inferiores
💡 자본비용(보통 8~10%)보다 높으면 가치 창출, 15% 이상이면 우수
Saúde financeira — o peso das dívidas e da liquidez
Dívida/Patrimônio (D/E)
Proporção da dívida em relação ao capital próprio (quanto menor, mais saudável)
4.12
✓ Dívida alta
Minha posiçãoBase 25%
Faixa inferiorMédiaFaixa superior
Banks - Diversified Mediana 2.77
💡 일반적으로 1.0 이하면 건전, 1.5까지는 무난 (금융·유틸·REIT는 구조적으로 높음)
Liquidez corrente
Folga entre ativos líquidos e dívidas que vencem em até 1 ano
1.76
✓ 우수
Minha posiçãoTopo 25%
Faixa inferiorMédiaFaixa superior
Banks - Diversified Mediana 0.79
💡 1.5~3.0 적정, 1.0 미만이면 단기 유동성 주의
* A avaliação considera a posição relativa frente a pares do mesmo setor e porte, combinada com guardrails absolutos (prejuízo, limites de risco).
🔮
O que esperar pela frente?
🚀
Perspectiva positiva
Preço-alvo, crescimento e avaliação favoráveis
애널리스트 목표가
$14.97
현재가 대비 +10.6%
💡 12개월 이내 도달을 전망하는 애널리스트 컨센서스 평균
예상 PER (Forward)
9.48배
💡 내년 예상 EPS 기준. 현재 PER과 비교해 이익 성장 반영 정도 확인
PEG (성장 반영 밸류)
0.60
저평가
💡 PEG < 1 — 성장 대비 저렴
내년 EPS 예상 성장률
+20.2%
💡 10% 이상이면 견조한 성장, 마이너스는 이익 감소 예상
5년 EPS 예상 연평균
+15.7%
💡 장기 성장 전망. 15% 이상이면 고성장 기업
⚠ 이 데이터는 애널리스트 추정치이며 실제 결과와 다를 수 있습니다. 투자 결정은 추가 검토와 함께 하세요.
✅
Os resultados vieram dentro do esperado?
⚠️
Resultados voláteis
Frequentemente abaixo das estimativas dos analistas
1
예상 상회
0
예상 부합
2
예상 하회
33%
상회 비율
+2.4%
평균 서프라이즈
2026.07.22
하회
실적 $0.29 · 예상 $0.29-3.2%
2026.04.30
상회
+16.0%
2026.04.29
하회
실적 $0.27 · 예상 $0.29-5.7%
💡 예상보다 높은 실적을 자주 내는 기업은 실적 신뢰도가 높다고 평가됩니다. 단, 애널리스트 기대치가 낮게 설정되었을 수도 있으니 절대 수치도 함께 봐야 합니다.
🚀
Está crescendo?
🚀
Crescimento sólido
Acima da média do setor no passado e nas projeções
Crescimento saudável e conjuntoEPS e receita crescendo de forma consistente — estrutura sustentável
🔮 Quanto poderá crescer (projeções dos analistas)
Perspectiva EPS deste ano
Crescimento previsto do lucro por ação neste ano
+12.0%
평균
Minha posiçãoMédio
Faixa inferiorMédiaFaixa superior
성장주 대형주 Mediana 15.4% · 33% inferiores
Perspectiva EPS próximo ano
Crescimento previsto do EPS no próximo ano (consenso de analistas)
+20.2%
우수
Minha posiçãoTopo 25%
Faixa inferiorMédiaFaixa superior
성장주 대형주 Mediana 13.1% · 22% superiores
EPS CAGR 5 anos
Crescimento anual médio esperado do EPS nos próximos 5 anos
+15.7%
양호
Minha posiçãoMédio
Faixa inferiorMédiaFaixa superior
성장주 대형주 Mediana 14.9% · 46% superiores
📊 Quanto cresceu até agora (resultados reais)
EPS últimos 3 anos
Crescimento anual médio real do EPS nos últimos 3 anos
+21.8%
우수
Minha posiçãoTopo 25%
Faixa inferiorMédiaFaixa superior
성장주 대형주 Mediana 9.2% · 24% superiores
Receita últimos 5 anos
Quanto a receita cresceu nos últimos 5 anos
+13.8%
양호
Minha posiçãoMédio
Faixa inferiorMédiaFaixa superior
성장주 대형주 Mediana 10.3% · 34% superiores
⚡ Momento de curto prazo
Receita QoQ
Variação da receita frente ao trimestre anterior (momento de curto prazo)
+130.9%
우수
Minha posiçãoTopo 5%
Faixa inferiorMédiaFaixa superior
성장주 대형주 Mediana 11.2% · topo do ranking
* Os valores futuros são estimativas de consenso dos analistas. A avaliação é determinada pela posição relativa em relação ao grupo de pares com estilo de crescimento e porte semelhantes.
Retorno excedente vs. mercado (baseado no preço, sem dividendos)
Base de 5 anos
vs S&P 500
+201.0%p
Vantagem ampla sobre Mercado
Base de 1 ano
vs S&P 500
+36.0%p
Vantagem ampla sobre Mercado
Ranking entre pares
Retorno em 5 anosTop 20%Base de 11 empresas
Retorno em 1 anoInferior-intermediário (inferiores 39%)Base de 11 empresas
Posição atual na faixa de 52 semanas
Mínima (-63.3%p)Máxima (-5.9%p)
Preço atual está 63.3% acima da mínima e 5.9% abaixo da máxima
Riscos recentes (últimos 120 pregões)
Drawdown máximo
-18.6%
Volatilidade anual
39.3%
📊
Indicadores técnicos
Bandas de Bollinger · MACD · RSI · Estocástico · Ichimoku 5 linhas · série dos últimos 136 pregões
Preço · Bandas de Bollinger · Nuvem Ichimoku
close
BB Upper
BB Mid
BB Lower
Tenkan
Kijun
Nuvem (SpanA/B)
As Bandas de Bollinger são canais acima e abaixo da faixa de variação do fechamento (20 dias · 2σ). Toque na banda superior = sobrecompra; toque na inferior = sobrevenda. A Nuvem de Ichimoku é uma área colorida que indica direção e força da tendência. Preço acima da nuvem = alta; abaixo = baixa. Detalhes das Bandas de Bollinger →
🔴
Diagnóstico atual · 2026-07-24
Tendência de baixa
Preço atual $13.54 abaixo da média ($13.71). Fluxo de baixa normal. Dentro da nuvem Ichimoku (neutro).
MACD (12 · 26 · 9)Expandir ▼
Indicador que mede a diferença entre as EMAs de curto (12) e longo (26) prazos para identificar pontos de virada. Quando o MACD cruza o Signal para cima, é sinal de compra (cruzamento dourado); para baixo, é sinal de venda (cruzamento da morte). Detalhes do MACD →
🟡
Diagnóstico atual · 2026-07-24
Zona neutra — tendência fraca
MACD 0.106 · Signal 0.195 · Hist -0.088. Direção fraca.
RSI(14) · Stochastics %K(14)Expandir ▼
O RSI mede de 0 a 100 a pressão compradora e vendedora de curto prazo. Abaixo de 30 = sobrevenda (possível repique); acima de 70 = sobrecompra (possível correção). O Stoch %K avalia de forma semelhante a intensidade da oscilação de curto prazo. RSI · Detalhes do Estocástico →
🟢
Diagnóstico atual · 2026-07-24
Zona de força compradora
RSI 51.4 (acima da neutralidade de 50). Compradores predominam, alta estável. Stoch %K em 31.5.
※ O "diagnóstico atual" é uma interpretação automática baseada em limites padrão, apenas para referência. Decisões de investimento são de sua responsabilidade.
🎯
Vale a pena investir agora?
🎯
Está mais barato do que outras empresas do mesmo setor
Barato em Em relação ao lucro·Em relação aos ativos·Em relação às vendas
💡 Como ler — comparamos com empresas do mesmo setor para ver o quê torna o preço "barato ou caro". Ex.: barato em relação ao lucro = preço baixo frente ao que a empresa ganha; caro em relação aos ativos = preço alto frente ao patrimônio que a empresa possui.
💵Em relação ao lucroBarato
🏢Em relação aos ativosBarato
🧾Em relação às vendasBarato
💵 Em relação ao lucro
PER Relação preço/lucro
Quão caro está o preço da ação em relação ao lucro — quanto menor, mais barata
10.67x
✓ Muito barato
Minha posiçãoTopo 5%
Faixa inferiorMédiaFaixa superior
Mediana de Banks - Diversified: 15.88x · Entre os 1% mais baratos do setor
💡 PER 15 이하 저평가, 25 이상이면 성장성 검증 필요 (적자 기업은 의미 없음)
💵 Em relação ao lucro
PER futuro Relação preço/lucro projetada
PER com base no lucro estimado para o próximo ano — incorpora o crescimento
9.48x
✓ Muito barato
Minha posiçãoTopo 5%
Faixa inferiorMédiaFaixa superior
Mediana de Banks - Diversified: 12.37x · Entre os 1% mais baratos do setor
💡 향후 12개월 예상 EPS 기준 PER. 현재 PER보다 낮으면 이익 성장 중
🏢 Em relação aos ativos
P/VP Relação preço/valor patrimonial
Preço da ação em relação ao valor dos ativos da empresa — abaixo de 1, está mais barato que os ativos
1.59x
✓ Muito barato
Minha posiçãoTopo 25%
Faixa inferiorMédiaFaixa superior
Mediana de Banks - Diversified: 1.86x · Entre os 25% mais baratos do setor
💡 PBR 1 미만이면 청산가치 이하 (금융·제조업에서 특히 의미, IT는 낮은 비중)
🧾 Em relação às vendas
P/Vendas Relação preço/vendas
Valor de mercado em relação às vendas — quanto menor, mais barato em relação às vendas
1.38x
✓ Muito barato
Minha posiçãoTopo 5%
Faixa inferiorMédiaFaixa superior
Mediana de Banks - Diversified: 2.44x · Entre os 1% mais baratos do setor
💡 PSR 2 이하 저평가, 10 초과면 고평가 (고성장 기업일 때만 정당화)
Preço-alvo dos analistas (referência)
$14.97 em relação ao preço atual +10.6%
* A avaliação é definida pela posição relativa na distribuição de empresas do mesmo setor e porte. Mesmo quando a avaliação é atrativa, confira junto as seções de 'rentabilidade' e 'crescimento'.
Data-base: Snapshot recente · Grupo de comparação: Banks - Diversified