VCOB 주가 전망 및 ETF 분석 - 배당·운용보수·보유종목·NAV·RSI·MACD

VCOB

Voya Core Bond ETF

7월 27일 1:44 PM ET (한국 7/28 02:44)

$49.06

+0.07 ▲ +0.14%

🌙 7월 28일 4:00 PM ET (한국 7/29 05:00)

$49.06

+0.00 +0.00%

VCOB ETFは運用報酬・保有銘柄・セクター構成・配当・RSI・MACDなど10項目を分析します。

総経費比率

0.25%

年間運用コスト

純資産 (AUM)

$97M

약 1329억원

保有銘柄

952銘柄

配当利回り

2.44%

運用方式

Active

Category ⓘ	Bonds - Broad Market	Asset Type ⓘ	Bonds	Return% 1Y ⓘ	-	Total Holdings ⓘ	952	Perf Week ⓘ	-0.1%
ETF Type ⓘ	Global Bonds	Active/Passive ⓘ	Active	Return% 3Y ⓘ	-	AUM ⓘ	$97M	Perf Month ⓘ	-1.69%
Expense ⓘ	0.25%	NAV ⓘ	$49.01	Return% 5Y ⓘ	-	52W High ⓘ	-6.92%	Perf Quarter ⓘ	-1.36%
Dividend TTM ⓘ	$1.2 (2.44%)	Div Gr. 3/5Y ⓘ	-	Return% 10Y ⓘ	-	52W Low ⓘ	1.02%	Perf Half Y ⓘ	-2.24%
Flows% 1M ⓘ	3.14%	Flows% YTD ⓘ	-11.09%	Return% SI ⓘ	-3.11%	Volatility(W/M) ⓘ	0.21% 0.15%	Perf YTD ⓘ	-1.89%
SMA20 ⓘ	-0.37%	SMA50 ⓘ	-0.7%	SMA200 ⓘ	-1.42%	RSI (14) ⓘ	41.2	Beta ⓘ	-
IPO ⓘ	2025/11/19	Prev Close ⓘ	$48.99	Perf Year ⓘ	-	Avg Volume ⓘ	0.01M	Price ⓘ	$49.06

📊 Voya Core Bond ETF（VCOB）投資分析

ETF概要

Voya Core Bond ETF · Bonds - Broad Market

채권형 — 채권 ETF (만기 미상)

2025년 상장, 1년 운영 중.

Voya Core Bond ETF는 경상수익과 자본이득으로 구성된 총수익을 추구합니다. 이 ETF는 액티브 운용 ETF로, 경상수익과 자본이득으로 구성된 총수익을 추구합니다. 정상적인 상황에서 이 ETF는 순자산(투자 목적 차입금 포함)의 최소 80%를 채권 및/또는 채권과 유사한 경제적 특성을 가진 파생상품 포트폴리오에 투자합니다.

📘 VCOB ETF 자세히 알아보기 →

U.S.fixed-incomebondstreasuries

규모: $97M 약 1329억원
운용사: -
운용 방식: 액티브 (운용사 재량)
상장일: 2025년

コスト効率

年率運用報酬・カテゴリ内順位・長期コストへの影響

平均的な運用経費 — 年 0.25%

Bonds - Broad Marketカテゴリ内では平均水準です。

実質年間運用報酬 (Net Expense Ratio)

평균권

0.25%

自分の位置平均的

下位層平均上位層

投資金額別の実質コストシミュレーション

$100.0M

年間運用報酬

$250K

カテゴリ平均比で年 $110K の節約

カテゴリ中央値の年間費用

$360K

報酬率 0.36% 基準

10年累計運用報酬（市場が年7%上昇と仮定した長期シミュレーション）

$4.5M

手数料がなければ得られた利益の 4.7% が運用会社へ流出します

💡 運用報酬は毎年資産の一部を徴収するため、10年間の複利で積み上がると単純な合計（年間費用×10）より大きな損失になります。年7%リターンの仮定は S&P 500 の長期平均に基づいています。

Defaults shown against $100K baseline portfolio. スライダーで金額を調整するとリアルタイムで反映されます。

同じカテゴリのより低コストな代替

BND

Vanguard Total Bond Market ETF

0.03%

年 -0.22%p

AGG

iShares Core U.S. Aggregate Bond ETF

0.03%

年 -0.22%p

BSV

Vanguard Short-Term Bond ETF

0.03%

年 -0.22%p

* 低い expense ratio だからといって、必ずしも優れた ETF とは限りません。対象インデックス・流動性・税制なども併せてご確認ください。

長期パフォーマンス

1年・3年・5年・10年リターン・ベンチマーク比較・下落局面での抵抗力

収益率データが不足しています

このETFは上場期間が短いか、まだ公表された収益率データが十分ではありません。1年以上運用されているETFをご参照ください。

リスクの性質

ボラティリティ · β(ベータ) · 最大ドローダウン · シャープレシオ · 下落からの回復履歴

総合リスク評価

債券基準

債券ETFは株式より値動きが小さいのが当然です。同じ債券ETF同士で比較しなければ意味がありません。金利上昇時に価格が下落する関係も併せて確認してください。

🏦 債券ETF — 低ボラティリティ·低β(ベータ)が本性

債券は株式と比べてボラティリティがはるかに低く、株式ベンチマークに対するβも低くなります。「安定」という評価は当然の結果であり、本格的な比較は債券指数（AGG/TLT等）を基準に行うのが有意義です。

日次平均変動幅 (直近1ヶ月)

평균권

±0.15%

S&P 500 通常 ±1.0~1.3% · 債券型 ±0.3% · レバレッジETF ±3%以上

年間ボラティリティ推移 (過去10年)

ℹ️ このETFの1日あたりの平均価格変動幅です。1%なら「1日に平均±1%程度動く」という意味です。下記のローリング曲線は年率換算ボラティリティ(長期標準指標)の時系列推移です。

最大ドローダウン（Max Drawdown）・過去10年

-3.5%

ドローダウン期間: 5ヶ月

2026-02-17 → 2026-07-23

回復中

2025-11-19 最悪 -5% 2026-07-01

ℹ️ 最大ドローダウンとは、過去の高値から安値まで最も大きく下落した割合です。長期投資家が心理的に耐えなければならない最悪の下落実績です。

シャープレシオ（リスク調整後リターン）

-1.51

不振 — 無リスク利回りにも満たない

ℹ️ 年率リターンから無リスクリターン（年率3%）を引いた値を、年率ボラティリティで割った指標です。1.0以上であれば「リスク対比でリターンが良好」とされています。

分配金分析

配当利回り · 配当実績 · 税引き後受取額の計算

債券分配 — 年2.44%

クーポン利息が主たる原資です。

ℹ️ 債券ETFの分配金は大半が利息収益（クーポン）です。金利が上昇すれば分配金は増えますが、価格が下落する関係も併せて見る必要があります。

배당수익률

2.44%

주당 배당

$1.20

연간 기준

5년 성장률

지급 주기

—

최근 12개월 기준

💰 내가 $100K 투자한다면

연간 배당금 (세후) $2K

5년 누적 (세후) $10K

* 환율 155 가정, 배당소득세 20.315% 반영. 5년 누적은 배당 성장률 연 0% 가정.

* 所得税 15.315% + 住民税 5%。申告分離課税を前提としています。

総合的な投資魅力度

このETFがどんな目的に合うか — 強み・弱み・投資家プロフィール

平均的な水準のETF 突出した強み・弱みはなく、無難な水準です。

🎯 목적별 적합도

내가 이 ETF를 어떤 목적으로 활용할 수 있는지 확인하세요.

🌳

장기 보유

수년 이상 꾸준히 모아갈 때

보통

💵

배당 인컴

매월·분기 현금흐름이 목적일 때

적합

⚡

단기 트레이딩

며칠~몇 주 단기 방향성 매매

매우 낮음

🧩

포트폴리오 보조

자산 배분·헤지 용도

매우 적합

👤

이런 분에게 어울려요

ポートフォリオの安定性を求める投資家

✅ 강점

뚜렷한 강점이 드러나지 않아요.

⚠️ 약점·주의사항

특별한 약점이 보이지 않아요.

ポートフォリオ構成

このETFが実際に保有しているもの — セクター比率と上位銘柄

채권 포트폴리오

주식과 달리 "섹터 = 만기·신용등급"으로 해석해야 해요.

ℹ️ 왜 구성을 봐야 하나요?

ETF의 실제 성과는 담고 있는 종목과 섹터에서 나와요. 이름이 "S&P 500"이라도 기술주 비중이 유난히 높을 수 있고, "배당주 ETF"라도 몇몇 대형주에 쏠려 있을 수 있어요. 라벨보다 실제 구성을 확인하는 게 중요해요.

🔬 집중도 한눈에 보기

총 보유종목

536개

상위 10개 비중

25.8%

최대 단일 종목

2.92%

집중도(HHI)

113

낮음 (분산)

🥧 섹터 비중

Financial

6.2%

Healthcare

2.6%

Basic Materials

2.5%

Technology

2.0%

Utilities

1.9%

Industrials

1.0%

Communication Services

0.9%

Energy

0.9%

Consumer Defensive

0.8%

Real Estate

0.6%

Consumer Cyclical

0.6%

📋 상위 보유 종목 Top 10 Top 10이 전체의 25.8% 차지

티커 옆의 점 색상 = 섹터 구분 (섹터 차트와 동일 색상)

USLM United States Treasury Bills

2.92%

#2 - Federal National Mortgage Association

2.75%

#3 - Federal National Mortgage Association

2.71%

#4 - Federal National Mortgage Association

2.66%

#5 - Federal Home Loan Mortgage Corp.

2.65%

#6 - Federal National Mortgage Association

2.55%

#7 - Government National Mortgage Association

2.55%

#8 - Federal Home Loan Mortgage Corp.

2.33%

USLM United States Treasury Notes

2.33%

#10

USLM United States Treasury Notes

2.31%

同カテゴリー比較

カテゴリ: Bonds - Broad Market

같은 카테고리 6종 중 AUM 6/6위 · 보수율 5/6위

카테고리: Bonds - Broad Market

ℹ️ 왜 비교해야 하나요?

같은 카테고리 ETF끼리는 보수율·규모(AUM)·배당률을 비교해 볼 가치가 있어요. 보수율은 낮을수록 장기 수익에 유리하고, AUM이 크면 운용 안정성이 높아요. ▲ 표시는 VCOB보다 유리, ▼ 표시는 VCOB보다 불리를 뜻해요.

티커	ETF명	보수율	AUM	보유종목	배당률	YTD	1년
VCOB	Voya Core Bond ETF	0.25%	$97M	952	2.44%	-1.89%	-
BND	Vanguard Total Bond Market ETF	0.03% ▲	$160.9B ▲	17416	4.00% ▲	-	-0.49%
AGG	iShares Core U.S. Aggregate Bond ETF	0.03% ▲	$137.8B ▲	13305	4.02% ▲	-	-0.41%
FBND	Fidelity Total Bond ETF	0.36% ▼	$27.2B ▲	4716	4.72% ▲	-	-0.88%
IAGG	iShares International Aggregate Bond Fund	0.07% ▲	$10.9B ▲	8185	4.51% ▲	-	-2.06%
SCHZ	Schwab US Aggregate Bond ETF	0.03% ▲	$10.5B ▲	12389	4.16% ▲	-	-0.61%