UITB 주가 전망 및 ETF 분석 - 배당·운용보수·보유종목·NAV·RSI·MACD

UITB

VictoryShares Core Intermediate Bond ETF

7월 28일 9:57 AM ET (한국 7/28 22:57)

$46.22

+0.09 ▲ +0.20%

UITB ETFは運用報酬・保有銘柄・セクター構成・配当・RSI・MACDなど10項目を分析します。

総経費比率

0.25%

年間運用コスト

純資産 (AUM)

$2.7B

약 4조원

保有銘柄

1199銘柄

配当利回り

4.24%

運用方式

Active

Category ⓘ	Bonds - Broad Market	Asset Type ⓘ	Bonds	Return% 1Y ⓘ	3.02%	Total Holdings ⓘ	1199	Perf Week ⓘ	-0.27%
ETF Type ⓘ	US Bonds	Active/Passive ⓘ	Active	Return% 3Y ⓘ	3.92%	AUM ⓘ	$2.7B	Perf Month ⓘ	-1.49%
Expense ⓘ	0.25%	NAV ⓘ	$46.10	Return% 5Y ⓘ	0.04%	52W High ⓘ	-3.81%	Perf Quarter ⓘ	-1.9%
Dividend TTM ⓘ	$1.96 (4.24%)	Div Gr. 3/5Y ⓘ	21.96% 7.65%	Return% 10Y ⓘ	-	52W Low ⓘ	0.41%	Perf Half Y ⓘ	-2.44%
Flows% 1M ⓘ	0.97%	Flows% YTD ⓘ	0.87%	Return% SI ⓘ	2.07%	Volatility(W/M) ⓘ	0.18% 0.19%	Perf YTD ⓘ	-2.39%
SMA20 ⓘ	-0.54%	SMA50 ⓘ	-0.78%	SMA200 ⓘ	-2.04%	RSI (14) ⓘ	39.13	Beta ⓘ	0.23
IPO ⓘ	2017/10/26	Prev Close ⓘ	$46.13	Perf Year ⓘ	-1.07%	Avg Volume ⓘ	0.14M	Price ⓘ	$46.22

📊 VictoryShares Core Intermediate Bond ETF（UITB）投資分析

ETF概要

VictoryShares Core Intermediate Bond ETF · Bonds - Broad Market

채권형 — 채권 ETF (만기 미상)

2017년 상장, 9년 운영 중.

VictoryShares Core Intermediate Bond ETF는 원금에 대한 과도한 리스크 없이 높은 경상수익을 추구합니다. 정상적인 상황에서 이 ETF는 자산의 최소 80%를 채무증권 및 이와 유사한 경제적 특성을 가진 파생상품·기타 상품에 투자합니다. 순자산의 최대 20%를 해외 채무증권, 비미국 달러 표시 증권 및 신흥시장 국가(산업 사이클 초기 단계) 기업의 증권에 투자할 수 있습니다.

📘 UITB ETF 자세히 알아보기 →

U.S.fixed-incomebonds

규모: $2.7B 약 4조원
운용사: Victory Capital
운용 방식: 액티브 (운용사 재량)
상장일: 2017년

コスト効率

年率運用報酬・カテゴリ内順位・長期コストへの影響

平均的な運用経費 — 年 0.25%

Bonds - Broad Marketカテゴリ内では平均水準です。

実質年間運用報酬 (Net Expense Ratio)

평균권

0.25%

自分の位置平均的

下位層平均上位層

投資金額別の実質コストシミュレーション

$100.0M

年間運用報酬

$250K

カテゴリ平均比で年 $110K の節約

カテゴリ中央値の年間費用

$360K

報酬率 0.36% 基準

10年累計運用報酬（市場が年7%上昇と仮定した長期シミュレーション）

$4.5M

手数料がなければ得られた利益の 4.7% が運用会社へ流出します

💡 運用報酬は毎年資産の一部を徴収するため、10年間の複利で積み上がると単純な合計（年間費用×10）より大きな損失になります。年7%リターンの仮定は S&P 500 の長期平均に基づいています。

Defaults shown against $100K baseline portfolio. スライダーで金額を調整するとリアルタイムで反映されます。

同じカテゴリのより低コストな代替

BND

Vanguard Total Bond Market ETF

0.03%

年 -0.22%p

AGG

iShares Core U.S. Aggregate Bond ETF

0.03%

年 -0.22%p

BSV

Vanguard Short-Term Bond ETF

0.03%

年 -0.22%p

* 低い expense ratio だからといって、必ずしも優れた ETF とは限りません。対象インデックス・流動性・税制なども併せてご確認ください。

長期パフォーマンス

1年・3年・5年・10年リターン・ベンチマーク比較・下落局面での抵抗力

平均水準の長期収益率

Bonds - Broad Market 中央値付近。ベンチマーク(SPY)対比 1年 -14.8%p。

ℹ️ 下記の「1年・3年・5年・10年」は今天から過去に遡った期間の年平均成長率(CAGR)です。例：「3年 +12%」は直近3年間、毎年12%ずつ複利で成長したことを意味します。

5年前に投資していたら今

$100.0M

現在の資産

$100.2M

→

累計収益

+$200K

年平均 +0.0%

ℹ️ リターン構成バーの見方

各期間の行に表示されるバーは、このETFのリターンがどこから得られたかを示す割合です。

価格上昇価格下落配当受取

青色が中心 (80%+): 成長型 — 株価上昇がリターンの大半を占める
オレンジが中心 (70%+): インカム型 — 配当がリターンの大半を占める（課税後の負担に注意）
赤色 + オレンジ: 株価横ばい・下落型 — 配当で損失を補填する構造（カバードコール・高配当銘柄で多い）

1年

2025.07 ~ 2026.07

年平均 +3.02%

평균권

価格 -1.07% + 配当 +4.09% = 合計 +3.02%/年

ベンチマークを年率 14.8%p 下回りました

自分の位置平均的

下位層平均上位層

3年

2023.07 ~ 2026.07

年平均 +3.92% 累計 +12.2%

하위 25%

価格 +0.34% + 配当 +3.58% = 合計 +3.92%/年

ベンチマークを年率 15.1%p 下回りました

自分の位置下位25%

下位層平均上位層

5年

2021.07 ~ 2026.07

年平均 +0.04% 累計 +0.2%

평균권

価格 -3.12% + 配当 +3.16% = 合計 +0.04%/年

ベンチマークを年率 12.8%p 下回りました

自分の位置平均的

下位層平均上位層

10年

2016.07 ~ 2026.07

2017年10月上場 — 10年未満

9年累積総収益カーブ

2017-10-27 開始・1億円基準 — カーブの値をそのまま億円単位で解釈 (例: 308 → 3.08億円)。このETFとベンチマークはどちらも同じ開始日で100に揃えて比較されます。

UITB · 株価のみ UITB · 株価 + 累積配当 UITB · 配当再投資 S&P 500 (SPY)

150

250

350

ℹ️ 株価のみ: 配当を除き、純粋な株価のみを追跡。カバードコール・高配当ETFはこのラインが下落または停滞することが多く、「元本保全」の観点から重要です。株価 + 累積配当: 株数はそのまま、受け取った配当を現金で積み上げた場合。実際の口座で体感する総資産に近い値です。配当再投資: 受け取った配当で即座に追加購入(adjCloseベース、業界標準の総収益)。3本の差が大きいほど、配当戦略の効果が把握しやすくなります。

年別リターン比較

暦年ごとのETF vs S&P 500 (SPY)の年間リターン

UITB S&P 500 (SPY)

+40%

−40%

+1%

2017

-1%

2018

+11%

2019

+8%

2020

-1%

2021

-12%

2022

+6%

2023

+2%

2024

+7%

2025

-1%

2026 YTD

💡 株式ベンチマーク（SPY）は資産種類が異なるため、直接比較は参考程度です。

ℹ️ 各年1月1日〜12月31日までのリターン。現在年(2026)の列は透明度を下げてYTD(未完成)であることを表示。青がグレーより高ければ、その年はETFがベンチマークを上回りました。

S&P 500 (SPY)に対する勝率

2 / 9年

ベンチマークに対し劣勢 (22%)

+ 2026 YTD: アンダーパフォーム (-0.5% vs 8.5%)

2017 ✗

2018 ✓

2019 ✗

2020 ✗

2021 ✗

2022 ✓

2023 ✗

2024 ✗

2025 ✗

2026 ✗ YTD

💡 資産種類の異なるSPYとの勝率は参考程度です。

ℹ️ 暦年（1/1〜12/31）における S&P 500 (SPY) との比較で勝った年の数。現在の年（YTD）は別途ご参照ください。

下落相場追随度（ダウンサイド・キャプチャー）

🛡️ 8%

下落相場でベンチマークより下落幅が小さい — 防衛力が高い

<85% (防御) 85~110% (同調) >110% (脆弱)

💡 債券は株価下落との負の相関が強いため、この指標の解釈には限界があります。

ℹ️ S&P 500 (SPY) が−1%の日において、このETFが平均で何%下落したかを示します。直近3年の日次リターンが対象（ベンチマークが下落した日のみを集計）。

リスクの性質

ボラティリティ · β(ベータ) · 最大ドローダウン · シャープレシオ · 下落からの回復履歴

総合リスク評価

債券基準

債券ETFは株式より値動きが小さいのが当然です。同じ債券ETF同士で比較しなければ意味がありません。金利上昇時に価格が下落する関係も併せて確認してください。

🏦 債券ETF — 低ボラティリティ·低β(ベータ)が本性

債券は株式と比べてボラティリティがはるかに低く、株式ベンチマークに対するβも低くなります。「安定」という評価は当然の結果であり、本格的な比較は債券指数（AGG/TLT等）を基準に行うのが有意義です。

ベータ（市場感応度）

평균권

0.23

市場 +10%上昇時 +2.3%

市場 -10%下落時 -2.3%

自分の位置平均的

下位層平均上位層

ℹ️ Beta 1.0は市場と同じ動き。1より大きいと市場より大きく、小さいと小さく動きます。

日次平均変動幅 (直近1ヶ月)

평균권

±0.19%

S&P 500 通常 ±1.0~1.3% · 債券型 ±0.3% · レバレッジETF ±3%以上

年間ボラティリティ推移 (過去10年)

ℹ️ このETFの1日あたりの平均価格変動幅です。1%なら「1日に平均±1%程度動く」という意味です。下記のローリング曲線は年率換算ボラティリティ(長期標準指標)の時系列推移です。

最大ドローダウン（Max Drawdown）・過去10年

-17.2%

ドローダウン期間: 15ヶ月

2021-08-03 → 2022-10-20

約3.0年で回復

2017-10-27 最悪 -16% 2026-07-01

ℹ️ 最大ドローダウンとは、過去の高値から安値まで最も大きく下落した割合です。長期投資家が心理的に耐えなければならない最悪の下落実績です。

シャープレシオ（リスク調整後リターン）

-0.18

不振 — 無リスク利回りにも満たない

ℹ️ 年率リターンから無リスクリターン（年率3%）を引いた値を、年率ボラティリティで割った指標です。1.0以上であれば「リスク対比でリターンが良好」とされています。

月間最大想定損失（VaR 95%）

-3.0%

過去のデータにおいて、月次でこれより大きく下落したのは5%の期間だけでした。

ℹ️ "今後1か月でこの金額以上を失う確率は95%以下"という統計的推計。残る5%は金融危機・パンデミック級の衝撃局面に該当します。

分配金分析

配当利回り · 配当実績 · 税引き後受取額の計算

債券分配 — 年4.24%

クーポン利息が主たる原資です。5年配当成長率 +7.7%。

ℹ️ 債券ETFの分配金は大半が利息収益（クーポン）です。金利が上昇すれば分配金は増えますが、価格が下落する関係も併せて見る必要があります。

배당수익률

4.24%

주당 배당

$1.96

연간 기준

5년 성장률

7.7%

지급 주기

불규칙

1월 · 2월 · 3월 · 4월 · 8월 · 9월 · 10월 · 11월 · 12월

🏆 4년 연속 배당 증가

📊 총 이력 2017~2026 (101건)

연도별 배당 총액 추이

주당 배당금을 연 단위로 합산한 금액입니다. 막대가 우상향이면 매년 배당이 늘어나고 있다는 뜻입니다.

$0.21

2017

$1.32 +523.2%

2018

$1.57 +19.1%

2019

$1.52 -2.8%

2020

$0.90 -41.0%

2021

$1.05 +17.5%

2022

$1.48 +39.9%

2023

$1.79 +21.2%

2024

$1.91 +7.0%

2025

$X.XX 그 해 총 배당금 +X% 전년 대비 증가 -X% 감소

최근 배당 이력 총 101건

아래로 스크롤하면 과거 배당 이력을 볼 수 있습니다.

배당락일

주당 금액

지급일

당시 수익률

2026-04-09

$0.179

—

4.48%

2026-03-10

$0.162

—

4.40%

2026-02-09

$0.160

—

4.05%

2026-01-08

$0.031

—

4.11%

2025-12-11

$0.295

—

4.65%

2025-11-07

$0.150

—

4.34%

2025-10-09

$0.171

—

4.04%

2025-09-08

$0.162

—

4.26%

2025-08-06

$0.140

—

4.27%

2025-07-10

$0.175

—

4.29%

2025-06-09

$0.163

—

4.31%

2025-05-08

$0.146

—

4.24%

2025-04-10

$0.171

—

4.28%

2025-03-10

$0.158

—

4.15%

2025-02-07

$0.153

—

4.15%

2025-01-08

$0.030

—

3.98%

2024-12-12

$0.284

—

4.34%

2024-11-07

$0.159

—

4.03%

2024-10-08

$0.123

—

3.97%

2024-09-11

$0.164

—

3.65%

2024-08-08

$0.142

—

3.63%

2024-07-10

$0.137

—

3.66%

2024-06-12

$0.161

—

3.62%

2024-05-09

$0.136

—

3.83%

2024-04-11

$0.156

—

3.56%

2024-03-11

$0.140

—

3.39%

2024-02-09

$0.131

—

3.57%

2024-01-11

$0.056

—

3.28%

2023-12-18

$0.230

—

3.17%

2023-11-08

$0.141

—

3.47%

2023-10-11

$0.162

—

3.41%

2023-09-06

$0.117

—

3.20%

2023-08-08

$0.126

—

3.11%

2023-07-10

$0.113

—

3.00%

2023-06-09

$0.117

—

2.91%

2023-05-10

$0.127

—

2.79%

2023-04-11

$0.112

—

2.67%

2023-03-10

$0.113

—

2.63%

2023-02-10

$0.103

—

2.52%

2023-01-12

$0.015

—

2.29%

2022-12-16

$0.214

—

2.28%

2022-11-08

$0.087

—

2.36%

2022-10-11

$0.104

—

2.15%

2022-09-09

$0.096

—

2.14%

2022-08-09

$0.092

—

2.03%

2022-07-11

$0.072

—

1.86%

2022-06-10

$0.087

—

2.12%

2022-05-10

$0.081

—

2.08%

2022-04-11

$0.072

—

1.88%

2022-03-11

$0.074

—

1.97%

2022-02-10

$0.066

—

1.91%

2022-01-12

$0.010

—

1.73%

2021-12-09

$0.134

—

2.45%

2021-11-08

$0.070

—

2.38%

2021-10-08

$0.070

—

2.26%

2021-09-09

$0.073

—

2.44%

2021-08-09

$0.068

—

2.57%

2021-07-09

$0.110

—

2.44%

2021-06-10

$0.086

—

2.63%

2021-05-10

$0.079

—

2.74%

2021-04-09

$0.071

—

2.60%

2021-03-11

$0.083

—

2.86%

2021-02-10

$0.054

—

2.87%

2020-12-16

$0.197

—

3.13%

2020-12-09

$0.205

—

2.77%

2020-11-12

$0.104

—

2.62%

2020-10-07

$0.097

—

2.69%

2020-09-09

$0.093

—

2.71%

2020-08-12

$0.136

—

2.79%

2020-07-08

$0.108

—

2.80%

2020-06-10

$0.102

—

2.85%

2020-05-13

$0.130

—

2.99%

2020-04-07

$0.108

—

3.08%

2020-03-11

$0.107

—

3.02%

2020-02-12

$0.116

—

3.04%

2020-01-08

$0.019

—

3.04%

2019-12-30

$0.178

—

3.01%

2019-11-21

$0.122

—

3.25%

2019-10-24

$0.136

—

3.01%

2019-09-20

$0.118

—

2.98%

2019-08-23

$0.141

—

2.99%

2019-07-24

$0.125

—

3.04%

2019-06-21

$0.125

—

3.05%

2019-05-24

$0.136

—

3.13%

2019-04-23

$0.139

—

3.10%

2019-03-22

$0.125

—

3.04%

2019-02-21

$0.125

—

3.03%

2019-01-24

$0.096

—

2.91%

2018-12-17

$0.173

—

2.99%

2018-11-23

$0.129

—

2.63%

2018-09-21

$0.120

—

2.54%

2018-08-24

$0.131

—

2.26%

2018-07-24

$0.134

—

2.01%

2018-06-22

$0.125

—

1.73%

2018-05-24

$0.135

—

1.48%

2018-04-23

$0.108

—

1.19%

2018-03-23

$0.106

—

0.97%

2018-02-21

$0.094

—

0.75%

2018-01-24

$0.060

—

0.55%

2017-12-18

$0.113

—

0.42%

2017-11-22

$0.098

—

0.20%

* "배당락일"은 배당받으려면 이 날 이전에 주식을 보유해야 하는 기준일입니다. 지급일·당시 수익률은 일부 종목에서 데이터가 없을 수 있습니다.

💰 내가 $100K 투자한다면

연간 배당금 (세후) $3K

5년 누적 (세후) $20K

* 환율 155 가정, 배당소득세 20.315% 반영. 5년 누적은 배당 성장률 연 7.65% 가정.

* 所得税 15.315% + 住民税 5%。申告分離課税を前提としています。

総合的な投資魅力度

このETFがどんな目的に合うか — 強み・弱み・投資家プロフィール

強みと弱みが併存しています 投資目的に合うかは、以下の適合性をご確認ください。

🎯 목적별 적합도

내가 이 ETF를 어떤 목적으로 활용할 수 있는지 확인하세요.

🌳

장기 보유

수년 이상 꾸준히 모아갈 때

보통

💵

배당 인컴

매월·분기 현금흐름이 목적일 때

적합

⚡

단기 트레이딩

며칠~몇 주 단기 방향성 매매

매우 낮음

🧩

포트폴리오 보조

자산 배분·헤지 용도

매우 적합

👤

이런 분에게 어울려요

ポートフォリオの安定性を求める投資家

✅ 강점

뚜렷한 강점이 드러나지 않아요.

⚠️ 약점·주의사항

🎯ベンチマークに対し年率 -12.8%p アンダーパフォーム

ポートフォリオ構成

このETFが実際に保有しているもの — セクター比率と上位銘柄

채권 포트폴리오

주식과 달리 "섹터 = 만기·신용등급"으로 해석해야 해요.

ℹ️ 왜 구성을 봐야 하나요?

ETF의 실제 성과는 담고 있는 종목과 섹터에서 나와요. 이름이 "S&P 500"이라도 기술주 비중이 유난히 높을 수 있고, "배당주 ETF"라도 몇몇 대형주에 쏠려 있을 수 있어요. 라벨보다 실제 구성을 확인하는 게 중요해요.

🔬 집중도 한눈에 보기

총 보유종목

1166개

상위 10개 비중

16.9%

최대 단일 종목

2.16%

집중도(HHI)

낮음 (분산)

🥧 섹터 비중

Financial

2.9%

Technology

1.6%

Healthcare

1.3%

Industrials

1.2%

Energy

1.1%

Consumer Cyclical

1.0%

Consumer Defensive

0.8%

Utilities

0.7%

Communication Services

0.5%

Basic Materials

0.4%

Real Estate

0.3%

📋 상위 보유 종목 Top 10 Top 10이 전체의 16.9% 차지

티커 옆의 점 색상 = 섹터 구분 (섹터 차트와 동일 색상)

USLM United States of America

2.16%

USLM United States of America

2.05%

USLM United States of America

1.96%

USLM United States of America

1.88%

USLM United States of America

1.84%

USLM United States of America

1.73%

USLM United States of America

1.50%

USLM United States of America

1.35%

USLM United States of America

1.28%

#10

USLM United States of America

1.12%

同カテゴリー比較

カテゴリ: Bonds - Broad Market

같은 카테고리 6종 중 AUM 3/6위 · 보수율 4/6위

카테고리: Bonds - Broad Market

ℹ️ 왜 비교해야 하나요?

같은 카테고리 ETF끼리는 보수율·규모(AUM)·배당률을 비교해 볼 가치가 있어요. 보수율은 낮을수록 장기 수익에 유리하고, AUM이 크면 운용 안정성이 높아요. ▲ 표시는 UITB보다 유리, ▼ 표시는 UITB보다 불리를 뜻해요.

티커	ETF명	보수율	AUM	보유종목	배당률	YTD	1년
UITB	VictoryShares Core Intermediate Bond ETF	0.25%	$2.7B	1199	4.24%	-2.39%	-1.07%
BIV	Vanguard Intermediate-Term Bond ETF	0.03% ▲	$28.7B ▲	2332	4.28% ▲	-	-1.48% ▼
GVI	iShares Intermediate Government/Credit Bond ETF	0.2% ▲	$3.8B ▲	6164	3.65% ▼	-	-1.00% ▲
XEMD	BondBloxx JP Morgan USD Emerging Markets 1-10 Year Bond ETF	0.29% ▼	$842M ▼	429	5.60% ▲	-	+2.97% ▲
CAFX	Congress Intermediate Bond ETF	0.35% ▼	$320M ▼	50	4.05% ▼	-	-1.52% ▼
IMTB	iShares Core 5-10 Year USD Bond ETF	0.06% ▲	$275M ▼	3452	4.56% ▲	-	-0.44% ▲