STBA
S & T Bancorp Inc
7월 27일 4:00 PM ET (한국 7/28 05:00)
$52.13
+0.34 ▲ +0.66%
🌙 7월 27일 7:39 PM ET (한국 7/28 08:39)
$52.25
+0.12 ▲ +0.23%
에스앤티뱅크(STBA)はFinancialセクターの企業です。本ページではPER・EPS・配当・RSI・MACDなど14項目を分析します。
시가총액
$1.9B
스몰캡
P/E
13.9
저평가 구간
배당수익률
2.81%
52주 위치
100%
저점 +53% · 고점 0%
애널리스트
보유
C+
ファンダメンタル体力
Banks - Regional 소형주対比
수익성 上位 35%
성장 上位 43%
밸류에이션 上位 31%
재무 안정 上位 82%
💰 今、この株は普段より割高？
この会社自身の直近5년と比較します（他社との比較ではありません）
かなり割安
割安
通常水準
割高
🔥 かなり割高
簡単に言うと — この会社が1年間に稼ぐ利益1円分を買う価格が、今は14원です。過去5년では通常11원でした。直近5년で最も割高な時期です。
割高＝悪いという意味ではなく、高い期待が織り込まれているということです
| Index | RUT | P/E | 13.87 | EPS (ttm) | 3.76 | Insider Own | 1.48% | Shs Outstand | 36.0M | Perf Week | 4.7% |
| Market Cap | 1.88B | Forward P/E | 13.09 | EPS next Y | 1.72% | Insider Trans | - | Shs Float | 35.5M | Perf Month | 6.28% |
| Enterprise Value | - | PEG | - | EPS next Q | 0.98 | Inst Own | 73.45% | Short Float | 5.58% | Perf Quarter | 20.62% |
| Income | 0.14B | P/S | 3.27 | EPS this Y | 12.16% | Inst Trans | 0.78% | Short Ratio | 7.18 | Perf Half Y | 26.9% |
| Sales | 0.57B | P/B | 1.31 | EPS next 5Y | - | ROA | 1.42% | Short Interest | 1.98M | Perf YTD | 32.48% |
| Book/sh | 39.81 | P/C | - | EPS past 3/5Y | 0.5% 45.61% | ROE | 9.87% | 52W High | 0.03% ($52.12) | Perf Year | 38.39% |
| Cash/sh | - | P/FCF | 12.99 | Sales past 3/5Y | 12.48% 8.41% | ROIC | 9.51% | 52W Low | 53.28% ($34.01) | Perf 3Y | 63.62% |
| Dividend Est. | $1.46 (2.81%) | EV/EBITDA | - | EPS Y/Y TTM | 3.01% | Gross Margin | - | Volatility(W/M) | 2.03% 2.14% | Perf 5Y | 76.17% |
| Dividend TTM | 1.43 | EV/Sales | - | Sales Y/Y TTM | 2.45% | Oper. Margin | 30.65% | ATR (14) | 1.05 | Perf 10Y | 102.53% |
| Dividend Ex-Date | 2026/5/14 | Quick Ratio | - | EPS Q/Q | 23.26% | Profit Margin | 24.52% | RSI (14) | 71.39 | Recom | 2.71 |
| Dividend Gr. 3/5Y | 4.77% 4.26% | Current Ratio | 0.04 | Sales Q/Q | 0.39% | SMA20 | 5% ($49.65) | Beta | 0.83 | Target Price | $53 |
| Payout | 39.27% | Debt/Eq | 0.2 | Earnings | 2026/7/23 | SMA50 | 9.83% ($47.46) | Rel Volume | 0.94 | Prev Close | $51.79 |
| Employees | 1209 | LT Debt/Eq | 0.05 | EPS/Sales Surpr. | 11.04% 0.78% | SMA200 | 22.38% ($42.6) | Avg Volume(3M) | 0.28M | Price | $52.13 |
| IPO | 1992/4/21 | Option/Short | Yes/Yes | Trades | 7426 | Volume | 258,604 | Change | 0.66% |
四半期業績の推移 SEC開示原文 · 単位：ドル
24.6
24.9
24.12*
25.3
25.6
25.9
25.12*
26.3
売上 純利益 최근 분기: 매출 $126M (YoY +1%) · 순이익 $35M (YoY +5%)
* 4四半期の値は年次開示(10-K)から逆算 · 赤字の四半期は赤い下線で表示
S & T Bancorp Inc（STBA）投資分析
S & T Bancorp Incはどんな会社ですか？
에스앤티뱅크(STBA) 배당주
Financial · Banks - Regional
Financial銘柄
🏦 ペンシルベニア州を基盤とする地方銀行の持株会社です。ペンシルベニア州および隣接地域において、子会社銀行を通じて商業・消費者向け金融、預金、資産管理サービスを提供しており、地域密着型の営業ネットワークと安定した預金基盤をもとに、地域金融市場での地位を築いてきました。地域コミュニティ中心のリレーションシップバンキングモデルを採用しています。
S & T Bancorp Incの詳細を見る →時価総額
$1.9B
約2.6兆円
⚖️ サムスン電子の1%
時価総額ランキング2159位
従業員数1,209人
IPO1992/04/21
現在値$52.13 ≈ 71,418원
主なイベント
⏰ 今後のイベント
🔔 決算発表
次の発表日程はまだ公開されていません
🎯 配当落ち日
予定された配当日程はありません
📜 最近のイベント
🔔 決算発表 2026년 7월 23일 (목) · 장 시작 전 EPS +11.0% 매출 +0.8%
🎯 配当落ち 2026년 5월 14일 (목) 주당 $0.37
🔔 決算発表 2026년 4월 23일 (목) · 장 시작 전 EPS +8.4% 매출 -1.4%
🎯 配当落ち 2026년 2월 12일 (목) 주당 $0.36
しっかり稼げていますか？
財務健全性 注意
収益性 — どれだけ効率的に利益を上げているか
営業利益率
製品・サービスを売って残る純粋な利益率（高いほどよく稼いでいる）
30.6%
✓ 우수
純利益率
税金・利子まで差し引いた最終的に残る利益の割合
24.5%
✓ 우수
ROE
株主の資金で1年にどれだけ稼いでくれるか（15%以上で優良）
9.9%
✓ 평균
ROA
会社が持つ資産に対する1年間の収益の割合
1.4%
✓ 평균
ROIC
事業に投じた資金に対してどれだけ利益を上げているか
9.5%
✓ 양호
財務健全性 — 負債・流動性の負担は大丈夫か
負債比率 D/E
資本に対する負債の割合（低いほど健全）
0.20
✓ 負債 良好
流動比率
1年以内に返す負債に対する換金性の高い資産の余裕
0.04
✓ 위험
* 評価は同業種・同規模のpeerグループ分布における相対位置＋絶対ガード（赤字・リスク閾値）で判定されます。
今後どうなりそうですか？
まちまちな見通し
強気・弱気シグナルが混在
애널리스트 목표가
$53.00
현재가 대비 +1.7%
💡 12개월 이내 도달을 전망하는 애널리스트 컨센서스 평균
예상 PER (Forward)
13.09배
💡 내년 예상 EPS 기준. 현재 PER과 비교해 이익 성장 반영 정도 확인
내년 EPS 예상 성장률
+1.7%
💡 10% 이상이면 견조한 성장, 마이너스는 이익 감소 예상
⚠ 이 데이터는 애널리스트 추정치이며 실제 결과와 다를 수 있습니다. 투자 결정은 추가 검토와 함께 하세요.
業績は予想どおりでしたか？
業績の信頼度は高め
直近 2四半期中 2回、予想を上回る
2
예상 상회
0
예상 부합
0
예상 하회
100%
상회 비율
+9.7%
평균 서프라이즈
2026.07.23
상회
실적 $1.02 · 예상 $0.92 +11.0%
2026.04.23
상회
실적 $0.94 · 예상 $0.87 +8.4%
💡 예상보다 높은 실적을 자주 내는 기업은 실적 신뢰도가 높다고 평가됩니다. 단, 애널리스트 기대치가 낮게 설정되었을 수도 있으니 절대 수치도 함께 봐야 합니다.
成長していますか？
平均的な成長
業種内では中間的な水準
健全な同時成長 EPS・売上ともに着実に成長 — 持続可能な構造
🔮 これからどれくらい成長する？（アナリスト予想）
今年のEPS見通し
今年の予想1株当たり利益成長率
+12.2%
양호
来年のEPS見通し
来年の予想EPS成長率（アナリスト予想コンセンサス）
+1.7%
평균
📊 これまでどれくらい成長した？（実績）
過去3年EPS
過去3年の実績EPS年間平均成長
+0.5%
양호
過去5年EPS
過去5年の実績EPS年間平均成長
+45.6%
우수
過去5年売上
売上が5年でどれだけ伸びたか
+8.4%
양호
⚡ 短期モメンタム
売上QoQ
前四半期比の売上変化（短期モメンタム）
+0.4%
평균
※将来の数値はアナリストのコンセンサス予想です。評価は、同じ成長スタイル・規模のピアグループにおける相対的な位置で決まります。
投資用語が難しい場合は 経済辞典で調べる →
長期的に株価は上昇していますか？
5年間で市場を小幅に上回りました（+8%p）
STBA +76.2% · S&P 500 +68.3%
市場超過リターン (株価ベース・配当除く)
5年基準
vs S&P 500
+7.8%p
市場をやや上回る
1年基準
vs S&P 500
+22.4%p
市場を上回る
同業内での順位
5年リターン 中の上位 (36%) 130社基準
1年リターン 中の上位 (29%) 134社基準
52週レンジ内の現在位置
安値 (-53.3%p) 高値 (+0.0%p)
現在値は安値より53.3%上、高値より0.0%下
直近のリスク (直近120営業日)
最大ドローダウン
-11.4%
年間ボラティリティ
20.7%
テクニカル指標
ボリンジャーバンド・MACD・RSI・ストキャスティクス・一目均衡表5本・直近136営業日の時系列
価格 · ボリンジャーバンド · 一目均衡表の雲
- close
- BB Upper
- BB Mid
- BB Lower
- Tenkan
- Kijun
- 雲(SpanA/B)
ボリンジャーバンドは、終値の変動範囲（20日・2σ）の上限と下限を示すチャネル。上限タッチ＝過熱、下限タッチ＝売られすぎ。一目均衡表の雲は、トレンドの方向と強さを色付きの領域で示します。価格が雲の上にあれば上昇、下にあれば下落です。 ボリンジャーバンドの詳細 →
現在の診断 · 2026-07-27
過熱圏 —短期的調整の可能性
現在株価$52.13が上限バンド($51.68)を上抜け。平均を上回る強い買い優勢だが、短期の過熱シグナルと解釈します。一目均衡表の雲の上（強気）
MACD (12 · 26 · 9) 展開して表示 ▼
短期EMA（12）と長期EMA（26）の差から、上昇・下落の転換点を捉える指標です。MACDがSignalを上回ると買いシグナル（ゴールデンクロス）、下回ると売りシグナル（デッドクロス）です。 MACDの詳細 →
現在の診断 · 2026-07-27
上昇モメンタム継続
MACD 1.040 > Signal 0.891 のプラス圏 + ヒストグラムもプラス(+0.149)。トレンド進行中。
RSI(14) · Stochastics %K(14) 展開して表示 ▼
RSIは、0～100の範囲で短期的な買い・売り圧力を示します。30以下＝売られすぎ（反発の可能性）、70以上＝買われすぎ（調整の可能性）。ストキャスティクス %Kも同様に、短期的な変動の強さを見ます。 RSI · ストキャスティクスを詳しく見る →
現在の診断 · 2026-07-27
買われすぎ圏 — 短期調整の可能性
RSI 71.6（70超）。買い優勢が過熱、利確売りの出所に注意。ストキャスティクス %K も 86.7。
※「現在の診断」は標準的なしきい値に基づく自動解釈であり、参考情報です。実際の取引はご自身の責任で総合的に判断してください。
今の投資魅力は？
業界平均と同水準です
利益ベース·売上ベースでは割高, 資産ベース·キャッシュフローベースでは平均的
💡 読み方 — 同業他社と比較して 「何に対して」 株価が割安か割高かを見ます。例：利益に対して割安＝稼ぐ額に比べて株価が安い、資産に対して割高＝保有資産に比べて株価が高い。
利益ベース 割高
資産ベース 平均的
売上ベース 割高
キャッシュフローベース 平均的
💵 利益ベース
PER 株価収益率
利益に対して株価がどれだけ高いか — 低ければ割安
13.87倍
✓ 平均的
💵 利益ベース
Forward PER 予想株価収益率
来期予想利益ベースのPER — 成長を織り込む
13.09倍
✓ 割高
🏢 資産ベース
PBR 株価純資産倍率
会社の純資産に対する株価倍率 — 1倍未満なら資産より安い
1.31倍
✓ 平均的
🧾 売上ベース
PSR 株価売上高倍率
PSR（株価売上高倍率）— 低いほど売上に対して割安
3.27倍
✓ 割高
💧 キャッシュフローベース
P/FCF 株価フリーキャッシュフロー倍率
実際の現金創出力に対する株価 — 低ければ効率的
12.99倍
✓ 平均的
アナリスト目標株価 (参考)
$53.00 現在株価対比 +1.7%
* 評価は同業種・同時価総額グループの分布における相対位置で決定されます。バリュエーションが魅力的でも、「収益性」「成長性」のセクションも併せてご確認ください。
基準：最新スナップショット · 比較対象：Banks - Regional 소형주
誰が保有していますか？
需給はおおむね安定しています
機関投資家が小幅純買い越し +0.8% · 空売り比率は標準的 5.6% · 直近90日で空売りが+2.5%p増加
📈 直近の取引フロー (6か月)
🧑💼 インサイダー（経営陣・取締役）
0.0%
インサイダー 変動はわずか
🏦 機関投資家（ファンド・投資会社）
+0.8%
機関投資家 純買い越し
💡 直近6ヶ月の純増減。インサイダー・機関による株式の買い増し・売却を%で表示します。
👥 保有構成
🏦 機関投資家 73.5%
機関投資家の保有比率は適正
🧑💼 インサイダー 1.5%
一般的な水準
👤 個人投資家（推定） 25.1%
機関+インサイダーを除いた残り
機関投資家 インサイダー 個人(推定)
📉 空売り指標
空売り比率
5.6%
平均的
直近90日 📈 +2.5%p 増加
空売り回転日数
7.2日
空売りポジションを平均出来高で決済するのにかかる日数
🧮 株式数
総発行済株式 36.0M주
浮動株（取引可能） 35.5M주
* インサイダー・機関取引は直近6ヶ月の純変動基準。傾向は直近90日の累計基準。
STBA 組み入れETF
組み入れ比率が高いETF順 · 合計 10件 表示
* 公的四半期報告書基準。最新の開示であり、実際の現在の組み入れ比率と異なる場合があります。
配当金はいくら受け取れますか？
배당주 — 연 2.81% 배당
5년 배당 성장률 4.26%
配当利回り
2.81%
業種平均 2.62%
1株配当
$1.46
年間ベース
配当性向
39%
純利益に占める配当の割合
5年成長率
4.3%
配当の年平均
연도별 배당 총액 추이
주당 배당금을 연 단위로 합산한 금액입니다. 막대가 우상향이면 매년 배당이 늘어나고 있다는 뜻입니다.
$0.77 +5.5%
2016
$0.82 +6.5%
2017
$0.99 +20.7%
2018
$1.09 +10.1%
2019
$1.12 +2.8%
2020
$1.13 +0.9%
2021
$1.20 +6.2%
2022
$1.29 +7.5%
2023
$1.33 +3.1%
2024
$1.38 +3.8%
2025
$X.XX 그 해 총 배당금 +X% 전년 대비 증가 -X% 감소
최근 배당 이력 총 135건
아래로 스크롤하면 과거 배당 이력을 볼 수 있습니다.
배당락일
주당 금액
지급일
당시 수익률
2026-02-12
$0.360
—
4.01%
2025-11-13
$0.360
—
3.58%
2025-08-14
$0.340
—
3.57%
2025-05-15
$0.340
—
3.50%
2025-02-13
$0.340
—
3.38%
2024-11-07
$0.340
—
3.99%
2024-08-08
$0.330
—
4.10%
2024-05-08
$0.330
—
5.15%
2024-02-07
$0.330
—
5.22%
2023-11-08
$0.330
—
4.75%
2023-08-09
$0.320
—
4.09%
2023-05-10
$0.320
—
4.81%
2023-02-09
$0.320
—
4.08%
2022-11-02
$0.310
—
4.07%
2022-08-03
$0.300
—
4.81%
2022-05-04
$0.300
—
4.93%
2022-02-09
$0.290
—
4.57%
2021-11-03
$0.290
—
4.45%
2021-08-04
$0.280
—
4.87%
2021-05-05
$0.280
—
4.19%
2021-02-10
$0.280
—
4.94%
2020-11-04
$0.280
—
7.29%
2020-08-12
$0.280
—
5.07%
2020-05-18
$0.280
—
4.94%
2020-02-12
$0.280
—
3.57%
2019-11-06
$0.280
—
2.84%
2019-07-31
$0.270
—
3.49%
2019-05-01
$0.270
—
3.32%
2019-02-13
$0.270
—
2.60%
2018-10-31
$0.270
—
3.02%
2018-08-01
$0.250
—
2.55%
2018-05-02
$0.250
—
2.53%
2018-02-07
$0.220
—
2.64%
2017-11-01
$0.220
—
2.53%
2017-08-01
$0.200
—
2.62%
2017-05-02
$0.200
—
2.74%
2017-02-07
$0.200
—
2.67%
2016-11-01
$0.200
—
3.12%
2016-08-02
$0.190
—
3.75%
2016-05-03
$0.190
—
3.70%
2016-02-09
$0.190
—
3.64%
2015-11-03
$0.190
—
2.80%
2015-08-04
$0.180
—
2.90%
2015-05-05
$0.180
—
3.35%
2015-02-10
$0.180
—
3.05%
2014-11-10
$0.180
—
3.00%
2014-08-12
$0.170
—
2.71%
2014-05-13
$0.170
—
2.71%
2014-02-11
$0.160
—
3.54%
2013-11-13
$0.160
—
2.51%
2013-08-06
$0.150
—
3.06%
2013-05-07
$0.150
—
3.92%
2013-02-12
$0.150
—
3.23%
2012-11-06
$0.150
—
3.45%
2012-08-08
$0.150
—
3.58%
2012-05-08
$0.150
—
3.27%
2012-02-07
$0.150
—
2.68%
2011-11-04
$0.150
—
3.29%
2011-08-04
$0.150
—
3.25%
2011-04-28
$0.150
—
3.67%
2011-01-27
$0.150
—
3.35%
2010-10-27
$0.150
—
3.06%
2010-07-28
$0.150
—
2.92%
2010-04-28
$0.150
—
2.45%
2010-01-28
$0.150
—
4.21%
2009-09-28
$0.150
—
9.30%
2009-06-26
$0.150
—
11.23%
2009-03-27
$0.310
—
7.20%
2008-12-29
$0.310
—
3.68%
2008-09-29
$0.310
—
3.51%
2008-06-27
$0.310
—
4.00%
2008-03-28
$0.310
—
3.86%
2007-12-27
$0.310
—
5.35%
2007-09-27
$0.300
—
4.54%
2007-06-27
$0.300
—
4.42%
2007-03-28
$0.300
—
4.46%
2006-12-27
$0.300
—
4.10%
2006-09-27
$0.290
—
4.46%
2006-06-28
$0.290
—
4.43%
2006-03-29
$0.290
—
3.89%
2005-12-28
$0.290
—
3.71%
2005-09-28
$0.280
—
3.79%
2005-06-29
$0.280
—
3.02%
2005-03-30
$0.280
—
3.06%
2004-12-29
$0.270
—
2.83%
2004-09-29
$0.270
—
2.97%
2004-06-28
$0.270
—
3.34%
2004-03-29
$0.260
—
3.45%
2003-12-29
$0.260
—
3.33%
2003-09-29
$0.260
—
3.56%
2003-06-27
$0.250
—
4.39%
2003-03-28
$0.250
—
3.78%
2002-12-27
$0.250
—
4.79%
2002-09-27
$0.240
—
4.74%
2002-06-27
$0.240
—
4.39%
2002-03-27
$0.240
—
4.57%
2001-12-27
$0.240
—
4.56%
2001-09-27
$0.230
—
4.86%
2001-06-27
$0.230
—
4.74%
2001-03-28
$0.220
—
4.67%
2000-12-27
$0.220
—
4.53%
2000-09-27
$0.210
—
5.42%
2000-06-28
$0.210
—
5.58%
2000-03-29
$0.200
—
5.47%
1999-12-29
$0.200
—
4.11%
1999-09-29
$0.190
—
3.98%
1999-06-29
$0.190
—
3.54%
1999-03-30
$0.180
—
3.56%
1998-12-29
$0.180
—
2.79%
1998-09-29
$0.165
—
2.96%
1998-06-29
$0.165
—
2.20%
1998-03-30
$0.150
—
2.15%
1997-12-29
$0.150
—
3.14%
1997-09-29
$0.140
—
2.81%
1997-06-27
$0.140
—
3.76%
1997-03-27
$0.125
—
3.61%
1996-12-30
$0.125
—
3.13%
1996-09-27
$0.120
—
3.46%
1996-06-27
$0.120
—
3.29%
1996-03-28
$0.105
—
2.56%
1995-12-28
$0.105
—
2.56%
1995-09-28
$0.090
—
2.80%
1995-06-29
$0.090
—
2.91%
1995-03-28
$0.085
—
3.13%
1994-12-27
$0.085
—
3.69%
1994-09-27
$0.075
—
3.23%
1994-06-27
$0.068
—
3.41%
1994-03-25
$0.068
—
3.26%
1993-12-28
$0.063
—
3.42%
1993-09-27
$0.063
—
2.58%
1993-06-28
$0.063
—
2.80%
1993-03-26
$0.055
—
2.43%
1992-12-28
$0.055
—
2.21%
1992-09-25
$0.050
—
1.67%
1992-06-25
$0.050
—
0.76%
* "배당락일"은 배당받으려면 이 날 이전에 주식을 보유해야 하는 기준일입니다. 지급일·당시 수익률은 일부 종목에서 데이터가 없을 수 있습니다.
💰 내가 100만원 투자한다면
연간 배당금 (세후) 2.4만원
5년 누적 (세후) 13.0만원
* 환율 1,370원, 세금 15% 반영. 5년 누적은 배당 성장률 연 4.26% 가정.
同業他社との比較
💡 業種平均比 ▲ 有利 / ▼ 不利 (PER・PBRは低いほど、ROE・配当利回りは高いほど良い)
時価総額が大きい順に並んでいます
| 銘柄 | 時価総額 | PER | PBR | ROE | 配当利回り | 騰落率 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| STBA この銘柄 | $1.9B | 13.9 ▼ | 1.3 ▼ | 9.87% ▲ | 2.81% ▲ | +0.7% |
BRK-B | $966.4B | 14.8 ▼ | 1.5 ▼ | 10.49% ▲ | - | +0.5% |
BRK-A | $963.1B | 14.8 ▼ | 1.5 ▼ | 10.49% ▲ | - | +0.1% |
JPM | $954.4B | 15.3 ▼ | 2.7 ▼ | 17.71% ▲ | 1.8% ▼ | +0.8% |
V | $683.1B | 31.9 ▼ | 19.4 ▼ | 59.8% ▲ | 0.75% ▼ | +1.9% |
MA | $487.5B | 31.9 ▼ | 72.8 ▼ | 232.56% ▲ | 0.63% ▼ | +2.2% |
| 業種平均 | - | 13.6 | 1.3 | 9.39% | 2.62% | - |
よくある質問
에스앤티뱅크(STBA)はどのような会社ですか？
에스앤티뱅크(STBA)はFinancialセクターに属し、Banks - Regional業界の企業です。
STBAの時価総額はいくらですか？
STBAの時価総額は約$1.9Bで、セクター内の順位は2,159位です。
STBAは配当を出していますか？
STBAの配当利回りは約2.81%で、年間配当金は$1.46です。
STBAのPERはどのくらいですか？
STBAのPERは約13.9倍で、Financialセクター平均と比較してバリュエーションを判断できます。
STBAの52週最高値・最安値はいくらですか？
STBAは過去52週で最高 $52.12、最低 $34.01を記録しました。
면책조항: 본 콘텐츠는 참고 자료이며 투자 권유가 아닙니다. 모든 투자의 책임은 투자자 본인에게 있습니다.