SCHX 주가 전망 및 ETF 분석 - 배당·운용보수·보유종목·NAV·RSI·MACD

SCHX

Schwab U.S. Large-Cap ETF

7월 28일 3:04 PM ET (한국 7/29 04:04)

$29.16

+0.04 ▲ +0.14%

SCHX ETFは運用報酬・保有銘柄・セクター構成・配当・RSI・MACDなど10項目を分析します。

総経費比率

0.03%

年間運用コスト

純資産 (AUM)

$71.0B

약 97조원

保有銘柄

764銘柄

配当利回り

1.04%

運用方式

Passive

Category ⓘ	US Equities - Broad Market & Size	Asset Type ⓘ	Equities (Stocks)	Return% 1Y ⓘ	17.23%	Total Holdings ⓘ	764	Perf Week ⓘ	-0.34%
ETF Type ⓘ	US Equities	Active/Passive ⓘ	Passive	Return% 3Y ⓘ	18.92%	AUM ⓘ	$71.0B	Perf Month ⓘ	0.97%
Expense ⓘ	0.03%	NAV ⓘ	$29.12	Return% 5Y ⓘ	12.34%	52W High ⓘ	-2.64%	Perf Quarter ⓘ	3.62%
Dividend TTM ⓘ	$0.3 (1.04%)	Div Gr. 3/5Y ⓘ	6% 3.39%	Return% 10Y ⓘ	14.87%	52W Low ⓘ	18.92%	Perf Half Y ⓘ	7.13%
Flows% 1M ⓘ	-0.11%	Flows% YTD ⓘ	3.36%	Return% SI ⓘ	14.41%	Volatility(W/M) ⓘ	0.78% 0.91%	Perf YTD ⓘ	8.36%
SMA20 ⓘ	-0.93%	SMA50 ⓘ	-0.65%	SMA200 ⓘ	5.78%	RSI (14) ⓘ	45.94	Beta ⓘ	1.01
IPO ⓘ	2009/11/3	Prev Close ⓘ	$29.12	Perf Year ⓘ	15.53%	Avg Volume ⓘ	13.05M	Price ⓘ	$29.16

📊 Schwab U.S. Large-Cap ETF（SCHX）投資分析

ETF概要

Schwab U.S. Large-Cap ETF · US Equities - Broad Market & Size

광범위 지수형 — 시총 버킷 미상의 광범위 지수 추종

2009년 상장, 17년 운영 중.

Schwab US Large-Cap ETF는 장기적인 자본 증식을 목표로 합니다. 미국의 대형주 시장 전반에 투자하는 다양한 ETF 및 뮤추얼 펀드들에 자산을 배분하여 안정적인 대형주 성과를 추구하는 액티브 운용 방식의 재간접 펀드입니다.

📘 SCHX ETF 자세히 알아보기 →

U.S.equityETFslarge-cap

규모: $71.0B 약 97조원
운용사: Schwab
운용 방식: 패시브 (지수 추종)
상장일: 2009년

コスト効率

年率運用報酬・カテゴリ内順位・長期コストへの影響

業界最低水準 — 年 0.03%

US Equities - Broad Market & Sizeカテゴリで상위 5%。1億円を投資した場合の年間コストは約30,000円。

実質年間運用報酬 (Net Expense Ratio)

상위 5%

0.03%

自分の位置上位5%

下位層平均上位層

投資金額別の実質コストシミュレーション

$100.0M

年間運用報酬

$30K

カテゴリ平均比で年 $200K の節約

カテゴリ中央値の年間費用

$230K

報酬率 0.23% 基準

10年累計運用報酬（市場が年7%上昇と仮定した長期シミュレーション）

$551K

手数料がなければ得られた利益の 0.6% が運用会社へ流出します

💡 運用報酬は毎年資産の一部を徴収するため、10年間の複利で積み上がると単純な合計（年間費用×10）より大きな損失になります。年7%リターンの仮定は S&P 500 の長期平均に基づいています。

Defaults shown against $100K baseline portfolio. スライダーで金額を調整するとリアルタイムで反映されます。

同じカテゴリのより低コストな代替

SPYM

State Street SPDR Portfolio S&P 500 ETF

0.02%

年 -0.01%p

BBUS

JPMorgan BetaBuilders U.S. Equity ETF

0.02%

年 -0.01%p

* 低い expense ratio だからといって、必ずしも優れた ETF とは限りません。対象インデックス・流動性・税制なども併せてご確認ください。

長期パフォーマンス

1年・3年・5年・10年リターン・ベンチマーク比較・下落局面での抵抗力

平均水準の長期収益率

US Equities - Broad Market & Size 中央値付近。ベンチマーク(SPY)対比 1年 -0.6%p。

ℹ️ 下記の「1年・3年・5年・10年」は今天から過去に遡った期間の年平均成長率(CAGR)です。例：「3年 +12%」は直近3年間、毎年12%ずつ複利で成長したことを意味します。

10年前に投資していたら今

$100.0M

現在の資産

$400.0M

→

累計収益

+$300.0M

年平均 +14.9%

1年

2025.07 ~ 2026.07

年平均 +17.23%

평균권

ベンチマークを年率 0.6%p 下回りました

自分の位置平均的

下位層平均上位層

3年

2023.07 ~ 2026.07

年平均 +18.92% 累計 +68.2%

평균권

ベンチマークと同程度

自分の位置平均的

下位層平均上位層

5年

2021.07 ~ 2026.07

年平均 +12.34% 累計 +78.9%

평균권

ベンチマークを年率 0.5%p 下回りました

自分の位置平均的

下位層平均上位層

10年

2016.07 ~ 2026.07

年平均 +14.87% 累計 +300.0%

상위 25%

ベンチマークと同程度

自分の位置上位25%

下位層平均上位層

10年累積総収益カーブ

2016-07-28 開始・1億円基準 — カーブの値をそのまま億円単位で解釈 (例: 308 → 3.08億円)。このETFとベンチマークはどちらも同じ開始日で100に揃えて比較されます。

SCHX · 株価のみ SCHX · 株価 + 累積配当 SCHX · 配当再投資 S&P 500 (SPY)

150

250

350

450

ℹ️ 株価のみ: 配当を除き、純粋な株価のみを追跡。カバードコール・高配当ETFはこのラインが下落または停滞することが多く、「元本保全」の観点から重要です。株価 + 累積配当: 株数はそのまま、受け取った配当を現金で積み上げた場合。実際の口座で体感する総資産に近い値です。配当再投資: 受け取った配当で即座に追加購入(adjCloseベース、業界標準の総収益)。3本の差が大きいほど、配当戦略の効果が把握しやすくなります。

年別リターン比較

暦年ごとのETF vs S&P 500 (SPY)の年間リターン

SCHX S&P 500 (SPY)

+40%

−40%

+21%

2017

-5%

2018

+31%

2019

+20%

2020

+28%

2021

-20%

2022

+27%

2023

+26%

2024

+18%

2025

+8%

2026 YTD

ℹ️ 各年1月1日〜12月31日までのリターン。現在年(2026)の列は透明度を下げてYTD(未完成)であることを表示。青がグレーより高ければ、その年はETFがベンチマークを上回りました。

S&P 500 (SPY)に対する勝率

6 / 9年

安定してベンチマークを上回る (67%)

+ 2026 YTD: アンダーパフォーム (8.4% vs 8.5%)

2017 ✓

2018 ✓

2019 ✓

2020 ✓

2021 ✗

2022 ✗

2023 ✓

2024 ✓

2025 ✗

2026 ✗ YTD

ℹ️ 暦年（1/1〜12/31）における S&P 500 (SPY) との比較で勝った年の数。現在の年（YTD）は別途ご参照ください。

下落相場追随度（ダウンサイド・キャプチャー）

⚖️ 101%

ベンチマークと同程度の下落幅 — 連動性が高い

<85% (防御) 85~110% (同調) >110% (脆弱)

ℹ️ S&P 500 (SPY) が−1%の日において、このETFが平均で何%下落したかを示します。直近3年の日次リターンが対象（ベンチマークが下落した日のみを集計）。

リスクの性質

ボラティリティ · β(ベータ) · 最大ドローダウン · シャープレシオ · 下落からの回復履歴

総合リスク評価

低リスク

市場平均より値動きが小さい傾向です。継続して保有しやすい商品といえます。

ベータ（市場感応度）

평균권

1.01

市場 +10%上昇時 +10.1%

市場 -10%下落時 -10.1%

自分の位置平均的

下位層平均上位層

ℹ️ Beta 1.0は市場と同じ動き。1より大きいと市場より大きく、小さいと小さく動きます。

日次平均変動幅 (直近1ヶ月)

평균권

±0.91%

S&P 500 通常 ±1.0~1.3% · 債券型 ±0.3% · レバレッジETF ±3%以上

年間ボラティリティ推移 (過去10年)

ℹ️ このETFの1日あたりの平均価格変動幅です。1%なら「1日に平均±1%程度動く」という意味です。下記のローリング曲線は年率換算ボラティリティ(長期標準指標)の時系列推移です。

最大ドローダウン（Max Drawdown）・過去10年

-34.3%

ドローダウン期間: 1ヶ月

2020-02-19 → 2020-03-23

約5か月で回復

2015-07-31 最悪 -27% 2026-07-01

ℹ️ 最大ドローダウンとは、過去の高値から安値まで最も大きく下落した割合です。長期投資家が心理的に耐えなければならない最悪の下落実績です。

シャープレシオ（リスク調整後リターン）

0.60

平均的 — リスク対比でリターンは普通

ℹ️ 年率リターンから無リスクリターン（年率3%）を引いた値を、年率ボラティリティで割った指標です。1.0以上であれば「リスク対比でリターンが良好」とされています。

月間最大想定損失（VaR 95%）

-6.3%

過去のデータにおいて、月次でこれより大きく下落したのは5%の期間だけでした。

ℹ️ "今後1か月でこの金額以上を失う確率は95%以下"という統計的推計。残る5%は金融危機・パンデミック級の衝撃局面に該当します。

分配金分析

配当利回り · 配当実績 · 税引き後受取額の計算

配当はあるものの少なめ — 年1.04%

成長・配当のブレンド型に近いETFです。5年配当成長率 +3.4%。

ℹ️ 配当は補助的な成果であり、主に期待される収益は株価上昇です。

배당수익률

1.04%

주당 배당

$0.30

연간 기준

5년 성장률

3.4%

지급 주기

분기배당

3월 · 9월 · 12월

🏆 4년 연속 배당 증가

📊 총 이력 2009~2026 (67건)

연도별 배당 총액 추이

주당 배당금을 연 단위로 합산한 금액입니다. 막대가 우상향이면 매년 배당이 늘어나고 있다는 뜻입니다.

$0.13 -21.3%

2016

$0.18 +39.3%

2017

$0.22 +19.2%

2018

$0.23 +8.4%

2019

$0.25 +6.5%

2020

$0.23 -7.3%

2021

$0.25 +6.9%

2022

$0.26 +6.4%

2023

$0.28 +7.6%

2024

$0.29 +3.9%

2025

$X.XX 그 해 총 배당금 +X% 전년 대비 증가 -X% 감소

최근 배당 이력 총 67건

아래로 스크롤하면 과거 배당 이력을 볼 수 있습니다.

배당락일

주당 금액

지급일

당시 수익률

2026-03-25

$0.073

—

1.41%

2025-12-10

$0.081

—

1.37%

2025-09-24

$0.073

—

1.38%

2025-06-25

$0.072

—

1.48%

2025-03-26

$0.067

—

1.26%

2024-12-11

$0.079

—

1.17%

2024-09-25

$0.069

—

1.24%

2024-06-26

$0.069

—

1.27%

2024-03-20

$0.065

—

1.59%

2023-12-06

$0.075

—

1.86%

2023-09-20

$0.064

—

1.86%

2023-06-21

$0.063

—

1.86%

2023-03-22

$0.060

—

1.98%

2022-12-07

$0.071

—

2.07%

2022-09-21

$0.063

—

2.04%

2022-06-22

$0.062

—

2.00%

2022-03-23

$0.050

—

1.59%

2021-12-30

$0.003

—

1.21%

2021-12-08

$0.069

—

1.54%

2021-09-22

$0.057

—

1.70%

2021-06-23

$0.054

—

1.72%

2021-03-24

$0.048

—

1.89%

2020-12-10

$0.061

—

2.21%

2020-09-23

$0.081

—

2.48%

2020-06-24

$0.050

—

2.40%

2020-03-25

$0.056

—

2.47%

2019-12-12

$0.078

—

2.41%

2019-09-25

$0.055

—

2.33%

2019-06-26

$0.052

—

2.34%

2019-03-20

$0.048

—

1.95%

2018-12-28

$0.014

—

2.19%

2018-12-12

$0.055

—

2.39%

2018-09-25

$0.052

—

1.69%

2018-06-26

$0.050

—

1.76%

2018-03-16

$0.045

—

2.06%

2017-12-18

$0.050

—

2.25%

2017-09-18

$0.046

—

2.21%

2017-06-19

$0.044

—

2.20%

2017-03-20

$0.040

—

1.81%

2016-12-19

$0.059

—

1.92%

2016-09-19

$0.030

—

1.81%

2016-06-20

$0.040

—

2.05%

2015-12-21

$0.042

—

2.54%

2015-09-21

$0.041

—

2.51%

2015-06-22

$0.046

—

2.27%

2015-03-23

$0.036

—

2.15%

2014-12-22

$0.038

—

2.16%

2014-09-22

$0.035

—

2.16%

2014-06-23

$0.036

—

2.14%

2014-03-24

$0.034

—

1.77%

2013-12-23

$0.034

—

2.25%

2013-09-23

$0.031

—

1.91%

2013-06-24

$0.031

—

2.05%

2013-03-18

$0.025

—

2.40%

2012-12-24

$0.042

—

2.18%

2012-09-17

$0.029

—

2.27%

2012-06-18

$0.027

—

2.34%

2012-03-19

$0.025

—

2.12%

2011-12-19

$0.026

—

2.42%

2011-09-19

$0.024

—

2.36%

2011-06-20

$0.023

—

2.05%

2011-03-21

$0.021

—

1.90%

2010-12-20

$0.022

—

1.72%

2010-09-20

$0.023

—

1.40%

2010-06-21

$0.015

—

0.91%

2010-03-22

$0.017

—

0.54%

2009-12-23

$0.008

—

0.19%

* "배당락일"은 배당받으려면 이 날 이전에 주식을 보유해야 하는 기준일입니다. 지급일·당시 수익률은 일부 종목에서 데이터가 없을 수 있습니다.

💰 내가 $100K 투자한다면

연간 배당금 (세후) $820

5년 누적 (세후) $4K

* 환율 155 가정, 배당소득세 20.315% 반영. 5년 누적은 배당 성장률 연 3.39% 가정.

* 所得税 15.315% + 住民税 5%。申告分離課税を前提としています。

総合的な投資魅力度

このETFがどんな目的に合うか — 強み・弱み・投資家プロフィール

強みと弱みが併存しています 投資目的に合うかは、以下の適合性をご確認ください。

🎯 목적별 적합도

내가 이 ETF를 어떤 목적으로 활용할 수 있는지 확인하세요.

🌳

장기 보유

수년 이상 꾸준히 모아갈 때

매우 적합

💵

배당 인컴

매월·분기 현금흐름이 목적일 때

낮음

⚡

단기 트레이딩

며칠~몇 주 단기 방향성 매매

매우 낮음

🧩

포트폴리오 보조

자산 배분·헤지 용도

보통

👤

이런 분에게 어울려요

長期の積立・分散投資家

✅ 강점

💸運用コスト US Equities - Broad Market & Size 上位5% — 年率 0.03%

⚠️ 약점·주의사항

특별한 약점이 보이지 않아요.

ポートフォリオ構成

このETFが実際に保有しているもの — セクター比率と上位銘柄

광범위 시장 분산

1500개 종목에 고루 분산되어 있어 안정적인 편이에요.

ℹ️ 왜 구성을 봐야 하나요?

ETF의 실제 성과는 담고 있는 종목과 섹터에서 나와요. 이름이 "S&P 500"이라도 기술주 비중이 유난히 높을 수 있고, "배당주 ETF"라도 몇몇 대형주에 쏠려 있을 수 있어요. 라벨보다 실제 구성을 확인하는 게 중요해요.

🔬 집중도 한눈에 보기

총 보유종목

1500개

상위 10개 비중

50.4%

최대 단일 종목

7.50%

집중도(HHI)

369

낮음 (분산)

⚠️ 소수 종목·섹터에 집중되어 있어, 해당 종목/섹터가 흔들리면 ETF 전체가 크게 영향을 받아요.

🥧 섹터 비중

Technology

69.7% +40%p

Communication Services

19.9% +11%p

Financial

19.0% +6%p

Consumer Cyclical

18.6% +9%p

Industrials

16.9% +9%p

Healthcare

15.3% +4%p

Consumer Defensive

7.1%

Utilities

4.4%

Real Estate

4.0%

Energy

3.9%

Basic Materials

3.5%

S&P 500보다 많이 투자 (+3%p 이상) S&P 500보다 적게 투자 (-3%p 이상)

📋 상위 보유 종목 Top 10 Top 10이 전체의 50.4% 차지

티커 옆의 점 색상 = 섹터 구분 (섹터 차트와 동일 색상)

#1 NVDA NVIDIA Corp

7.50%

#2 NVDA NVIDIA Corp

6.91%

#3 AAPL Apple Inc

6.69%

#4 AAPL Apple Inc

6.27%

#5 MSFT Microsoft Corp

4.88%

#6 MSFT Microsoft Corp

4.69%

#7 AMZN Amazon.com Inc

3.86%

#8 AMZN Amazon.com Inc

3.28%

#9 GOOG Alphabet Inc

3.24%

#10 AVGO Broadcom Inc

3.10%

同カテゴリー比較

カテゴリ: US Equities - Broad Market & Size

같은 카테고리 6종 중 AUM 6/6위 · 보수율 1/6위

카테고리: US Equities - Broad Market & Size

ℹ️ 왜 비교해야 하나요?

같은 카테고리 ETF끼리는 보수율·규모(AUM)·배당률을 비교해 볼 가치가 있어요. 보수율은 낮을수록 장기 수익에 유리하고, AUM이 크면 운용 안정성이 높아요. ▲ 표시는 SCHX보다 유리, ▼ 표시는 SCHX보다 불리를 뜻해요.

티커	ETF명	보수율	AUM	보유종목	배당률	YTD	1년
SCHX	Schwab U.S. Large-Cap ETF	0.03%	$71.0B	764	1.04%	+8.36%	+15.53%
VOO	Vanguard S&P 500 ETF	0.03%	$980.9B ▲	519	1.08% ▲	-	+16.01% ▲
IVV	iShares Core S&P 500 ETF	0.03%	$866.8B ▲	509	1.10% ▲	-	+16.01% ▲
SPY	SPDR S&P 500 ETF Trust	0.09% ▼	$783.4B ▲	505	1.02% ▼	-	+16.01% ▲
VTI	Vanguard Total Stock Market ETF	0.03%	$657.4B ▲	3544	1.07% ▲	-	+16.41% ▲
QQQ	Invesco QQQ Trust Series 1	0.18% ▼	$452.3B ▲	108	0.44% ▼	-	+20.44% ▲