SCHJ 주가 전망 및 ETF 분석 - 배당·운용보수·보유종목·NAV·RSI·MACD

SCHJ

Schwab 1-5 Year Corporate Bond ETF

7월 28일 10:43 AM ET (한국 7/28 23:43)

$24.50

+0.02 ▲ +0.08%

SCHJ ETFは運用報酬・保有銘柄・セクター構成・配当・RSI・MACDなど10項目を分析します。

総経費比率

0.03%

年間運用コスト

純資産 (AUM)

$847M

약 1조원

保有銘柄

3293銘柄

配当利回り

4.50%

運用方式

Passive

Category ⓘ	Bonds - Corporate	Asset Type ⓘ	Bonds	Return% 1Y ⓘ	3.4%	Total Holdings ⓘ	3293	Perf Week ⓘ	-0.16%
ETF Type ⓘ	US Bonds	Active/Passive ⓘ	Passive	Return% 3Y ⓘ	5.35%	AUM ⓘ	$847M	Perf Month ⓘ	-0.61%
Expense ⓘ	0.03%	NAV ⓘ	$24.49	Return% 5Y ⓘ	2.31%	52W High ⓘ	-2.2%	Perf Quarter ⓘ	-1.13%
Dividend TTM ⓘ	$1.1 (4.5%)	Div Gr. 3/5Y ⓘ	41.86% 21.62%	Return% 10Y ⓘ	-	52W Low ⓘ	0.2%	Perf Half Y ⓘ	-1.72%
Flows% 1M ⓘ	-1.14%	Flows% YTD ⓘ	28.05%	Return% SI ⓘ	2.59%	Volatility(W/M) ⓘ	0.14% 0.15%	Perf YTD ⓘ	-1.61%
SMA20 ⓘ	-0.21%	SMA50 ⓘ	-0.36%	SMA200 ⓘ	-1.16%	RSI (14) ⓘ	42.01	Beta ⓘ	0.13
IPO ⓘ	2019/10/10	Prev Close ⓘ	$24.48	Perf Year ⓘ	-1.07%	Avg Volume ⓘ	0.25M	Price ⓘ	$24.5

📊 Schwab 1-5 Year Corporate Bond ETF（SCHJ）投資分析

ETF概要

Schwab 1-5 Year Corporate Bond ETF · Bonds - Corporate

채권형 — 채권 ETF (만기 미상)

2019년 상장, 7년 운영 중.

Schwab 1-5 Year Corporate Bond ETF는 장기적인 자본 증식을 목표로 합니다. 잔존 만기 1년에서 5년 사이의 단기 미국 투자 등급 회사채에 투자하는 ETF 및 뮤추얼 펀드들로 포트폴리오를 구성하는 액티브 운용 방식의 재간접 펀드입니다.

📘 SCHJ ETF 자세히 알아보기 →

Globalfixed-incomecorporate-bondsbonds

규모: $847M 약 1조원
운용사: Schwab
운용 방식: 패시브 (지수 추종)
상장일: 2019년

コスト効率

年率運用報酬・カテゴリ内順位・長期コストへの影響

業界最低水準 — 年 0.03%

Bonds - Corporateカテゴリで상위 5%。1億円を投資した場合の年間コストは約30,000円。

実質年間運用報酬 (Net Expense Ratio)

상위 5%

0.03%

自分の位置上位5%

下位層平均上位層

投資金額別の実質コストシミュレーション

$100.0M

年間運用報酬

$30K

カテゴリ平均比で年 $220K の節約

カテゴリ中央値の年間費用

$250K

報酬率 0.25% 基準

10年累計運用報酬（市場が年7%上昇と仮定した長期シミュレーション）

$551K

手数料がなければ得られた利益の 0.6% が運用会社へ流出します

💡 運用報酬は毎年資産の一部を徴収するため、10年間の複利で積み上がると単純な合計（年間費用×10）より大きな損失になります。年7%リターンの仮定は S&P 500 の長期平均に基づいています。

Defaults shown against $100K baseline portfolio. スライダーで金額を調整するとリアルタイムで反映されます。

長期パフォーマンス

1年・3年・5年・10年リターン・ベンチマーク比較・下落局面での抵抗力

平均水準の長期収益率

Bonds - Corporate 中央値付近。ベンチマーク(SPY)対比 1年 -14.4%p。

ℹ️ 下記の「1年・3年・5年・10年」は今天から過去に遡った期間の年平均成長率(CAGR)です。例：「3年 +12%」は直近3年間、毎年12%ずつ複利で成長したことを意味します。

5年前に投資していたら今

$100.0M

現在の資産

$112.1M

→

累計収益

+$12.1M

年平均 +2.3%

ℹ️ リターン構成バーの見方

各期間の行に表示されるバーは、このETFのリターンがどこから得られたかを示す割合です。

価格上昇価格下落配当受取

青色が中心 (80%+): 成長型 — 株価上昇がリターンの大半を占める
オレンジが中心 (70%+): インカム型 — 配当がリターンの大半を占める（課税後の負担に注意）
赤色 + オレンジ: 株価横ばい・下落型 — 配当で損失を補填する構造（カバードコール・高配当銘柄で多い）

1年

2025.07 ~ 2026.07

年平均 +3.40%

평균권

価格 -1.07% + 配当 +4.47% = 合計 +3.40%/年

ベンチマークを年率 14.4%p 下回りました

自分の位置平均的

下位層平均上位層

3年

2023.07 ~ 2026.07

年平均 +5.35% 累計 +16.9%

평균권

価格 +1.22% + 配当 +4.13% = 合計 +5.35%/年

ベンチマークを年率 13.7%p 下回りました

自分の位置平均的

下位層平均上位層

5年

2021.07 ~ 2026.07

年平均 +2.31% 累計 +12.1%

평균권

価格 -0.90% + 配当 +3.21% = 合計 +2.31%/年

ベンチマークを年率 10.6%p 下回りました

自分の位置平均的

下位層平均上位層

10年

2016.07 ~ 2026.07

2019年10月上場 — 10年未満

7年累積総収益カーブ

2019-10-11 開始・1億円基準 — カーブの値をそのまま億円単位で解釈 (例: 308 → 3.08億円)。このETFとベンチマークはどちらも同じ開始日で100に揃えて比較されます。

SCHJ · 株価のみ SCHJ · 株価 + 累積配当 SCHJ · 配当再投資 S&P 500 (SPY)

150

250

ℹ️ 株価のみ: 配当を除き、純粋な株価のみを追跡。カバードコール・高配当ETFはこのラインが下落または停滞することが多く、「元本保全」の観点から重要です。株価 + 累積配当: 株数はそのまま、受け取った配当を現金で積み上げた場合。実際の口座で体感する総資産に近い値です。配当再投資: 受け取った配当で即座に追加購入(adjCloseベース、業界標準の総収益)。3本の差が大きいほど、配当戦略の効果が把握しやすくなります。

年別リターン比較

暦年ごとのETF vs S&P 500 (SPY)の年間リターン

SCHJ S&P 500 (SPY)

+40%

−40%

+1%

2019

+5%

2020

-1%

2021

-6%

2022

+6%

2023

+5%

2024

+7%

2025

+0%

2026 YTD

💡 株式ベンチマーク（SPY）は資産種類が異なるため、直接比較は参考程度です。

ℹ️ 各年1月1日〜12月31日までのリターン。現在年(2026)の列は透明度を下げてYTD(未完成)であることを表示。青がグレーより高ければ、その年はETFがベンチマークを上回りました。

S&P 500 (SPY)に対する勝率

1 / 7年

ベンチマークに対し劣勢 (14%)

+ 2026 YTD: アンダーパフォーム (0.3% vs 8.5%)

2019 ✗

2020 ✗

2021 ✗

2022 ✓

2023 ✗

2024 ✗

2025 ✗

2026 ✗ YTD

💡 資産種類の異なるSPYとの勝率は参考程度です。

ℹ️ 暦年（1/1〜12/31）における S&P 500 (SPY) との比較で勝った年の数。現在の年（YTD）は別途ご参照ください。

下落相場追随度（ダウンサイド・キャプチャー）

🛡️ 3%

下落相場でベンチマークより下落幅が小さい — 防衛力が高い

<85% (防御) 85~110% (同調) >110% (脆弱)

💡 債券は株価下落との負の相関が強いため、この指標の解釈には限界があります。

ℹ️ S&P 500 (SPY) が−1%の日において、このETFが平均で何%下落したかを示します。直近3年の日次リターンが対象（ベンチマークが下落した日のみを集計）。

リスクの性質

ボラティリティ · β(ベータ) · 最大ドローダウン · シャープレシオ · 下落からの回復履歴

総合リスク評価

債券基準

債券ETFは株式より値動きが小さいのが当然です。同じ債券ETF同士で比較しなければ意味がありません。金利上昇時に価格が下落する関係も併せて確認してください。

🏦 債券ETF — 低ボラティリティ·低β(ベータ)が本性

債券は株式と比べてボラティリティがはるかに低く、株式ベンチマークに対するβも低くなります。「安定」という評価は当然の結果であり、本格的な比較は債券指数（AGG/TLT等）を基準に行うのが有意義です。

ベータ（市場感応度）

상위 25%

0.13

市場 +10%上昇時 +1.3%

市場 -10%下落時 -1.3%

自分の位置上位25%

下位層平均上位層

ℹ️ Beta 1.0は市場と同じ動き。1より大きいと市場より大きく、小さいと小さく動きます。

日次平均変動幅 (直近1ヶ月)

평균권

±0.15%

S&P 500 通常 ±1.0~1.3% · 債券型 ±0.3% · レバレッジETF ±3%以上

年間ボラティリティ推移 (過去10年)

ℹ️ このETFの1日あたりの平均価格変動幅です。1%なら「1日に平均±1%程度動く」という意味です。下記のローリング曲線は年率換算ボラティリティ(長期標準指標)の時系列推移です。

最大ドローダウン（Max Drawdown）・過去10年

-13.6%

ドローダウン期間: 0ヶ月

2020-03-05 → 2020-03-19

約69日で回復

2019-10-11 最悪 -9% 2026-07-01

ℹ️ 最大ドローダウンとは、過去の高値から安値まで最も大きく下落した割合です。長期投資家が心理的に耐えなければならない最悪の下落実績です。

シャープレシオ（リスク調整後リターン）

-0.11

不振 — 無リスク利回りにも満たない

ℹ️ 年率リターンから無リスクリターン（年率3%）を引いた値を、年率ボラティリティで割った指標です。1.0以上であれば「リスク対比でリターンが良好」とされています。

月間最大想定損失（VaR 95%）

-1.4%

過去のデータにおいて、月次でこれより大きく下落したのは5%の期間だけでした。

ℹ️ "今後1か月でこの金額以上を失う確率は95%以下"という統計的推計。残る5%は金融危機・パンデミック級の衝撃局面に該当します。

分配金分析

配当利回り · 配当実績 · 税引き後受取額の計算

債券分配 — 年4.50%

クーポン利息が主たる原資です。5年配当成長率 +21.6%。

ℹ️ 債券ETFの分配金は大半が利息収益（クーポン）です。金利が上昇すれば分配金は増えますが、価格が下落する関係も併せて見る必要があります。

배당수익률

4.50%

주당 배당

$1.10

연간 기준

5년 성장률

21.6%

지급 주기

불규칙

2월 · 3월 · 4월 · 8월 · 9월 · 10월 · 11월 · 12월

🏆 4년 연속 배당 증가

📊 총 이력 2019~2026 (78건)

연도별 배당 총액 추이

주당 배당금을 연 단위로 합산한 금액입니다. 막대가 우상향이면 매년 배당이 늘어나고 있다는 뜻입니다.

$0.11

2019

$0.65 +518.5%

2020

$0.24 -63.4%

2021

$0.39 +61.6%

2022

$0.72 +87.0%

2023

$0.98 +35.4%

2024

$1.10 +12.6%

2025

$X.XX 그 해 총 배당금 +X% 전년 대비 증가 -X% 감소

최근 배당 이력 총 78건

아래로 스크롤하면 과거 배당 이력을 볼 수 있습니다.

배당락일

주당 금액

지급일

당시 수익률

2026-04-01

$0.090

—

4.84%

2026-03-02

$0.092

—

4.79%

2026-02-02

$0.102

—

4.83%

2025-12-19

$0.084

—

4.73%

2025-12-01

$0.088

—

4.73%

2025-11-03

$0.098

—

4.38%

2025-10-01

$0.090

—

4.67%

2025-09-02

$0.088

—

4.67%

2025-08-01

$0.099

—

4.67%

2025-07-01

$0.091

—

4.59%

2025-06-02

$0.094

—

4.60%

2025-05-01

$0.092

—

4.54%

2025-04-01

$0.084

—

4.47%

2025-03-03

$0.091

—

4.13%

2025-02-03

$0.100

—

4.09%

2024-12-20

$0.077

—

4.01%

2024-12-02

$0.084

—

3.92%

2024-11-01

$0.092

—

3.89%

2024-10-01

$0.081

—

4.00%

2024-09-03

$0.087

—

3.69%

2024-08-01

$0.085

—

3.63%

2024-07-01

$0.076

—

3.82%

2024-06-03

$0.087

—

3.50%

2024-05-01

$0.079

—

3.39%

2024-04-01

$0.076

—

3.51%

2024-03-01

$0.073

—

3.19%

2024-02-01

$0.079

—

3.30%

2023-12-15

$0.060

—

3.16%

2023-12-01

$0.073

—

3.10%

2023-11-01

$0.065

—

3.00%

2023-10-02

$0.069

—

2.91%

2023-09-01

$0.064

—

2.73%

2023-08-01

$0.054

—

2.58%

2023-07-03

$0.063

—

2.36%

2023-06-01

$0.056

—

2.33%

2023-05-01

$0.054

—

2.20%

2023-04-03

$0.057

—

1.97%

2023-03-01

$0.052

—

1.98%

2023-02-01

$0.054

—

1.84%

2022-12-16

$0.039

—

1.70%

2022-12-01

$0.041

—

1.64%

2022-11-01

$0.036

—

1.59%

2022-10-03

$0.041

—

1.42%

2022-09-01

$0.034

—

1.39%

2022-08-01

$0.029

—

1.32%

2022-07-01

$0.033

—

1.30%

2022-06-01

$0.026

—

1.23%

2022-05-02

$0.027

—

1.21%

2022-04-01

$0.023

—

1.14%

2022-03-01

$0.028

—

1.12%

2022-02-01

$0.029

—

1.07%

2021-12-17

$0.017

—

1.89%

2021-12-01

$0.022

—

1.96%

2021-11-01

$0.021

—

2.00%

2021-10-01

$0.021

—

2.04%

2021-09-01

$0.019

—

2.10%

2021-08-02

$0.021

—

2.17%

2021-07-01

$0.021

—

2.24%

2021-06-01

$0.018

—

2.27%

2021-05-03

$0.021

—

2.21%

2021-04-01

$0.013

—

2.44%

2021-03-01

$0.025

—

2.53%

2021-02-01

$0.018

—

2.61%

2020-12-17

$0.239

—

2.72%

2020-12-01

$0.034

—

1.90%

2020-11-02

$0.035

—

1.77%

2020-10-01

$0.035

—

1.75%

2020-09-01

$0.036

—

1.61%

2020-08-03

$0.038

—

1.47%

2020-07-01

$0.040

—

1.33%

2020-06-01

$0.029

—

1.18%

2020-05-01

$0.042

—

1.09%

2020-04-01

$0.038

—

0.95%

2020-03-02

$0.039

—

0.76%

2020-02-03

$0.048

—

0.61%

2019-12-19

$0.044

—

0.42%

2019-12-02

$0.032

—

0.24%

2019-11-01

$0.029

—

0.12%

* "배당락일"은 배당받으려면 이 날 이전에 주식을 보유해야 하는 기준일입니다. 지급일·당시 수익률은 일부 종목에서 데이터가 없을 수 있습니다.

💰 내가 $100K 투자한다면

연간 배당금 (세후) $4K

5년 누적 (세후) $27K

* 환율 155 가정, 배당소득세 20.315% 반영. 5년 누적은 배당 성장률 연 21.62% 가정.

* 所得税 15.315% + 住民税 5%。申告分離課税を前提としています。

総合的な投資魅力度

このETFがどんな目的に合うか — 強み・弱み・投資家プロフィール

強みと弱みが併存しています 投資目的に合うかは、以下の適合性をご確認ください。

🎯 목적별 적합도

내가 이 ETF를 어떤 목적으로 활용할 수 있는지 확인하세요.

🌳

장기 보유

수년 이상 꾸준히 모아갈 때

보통

💵

배당 인컴

매월·분기 현금흐름이 목적일 때

적합

⚡

단기 트레이딩

며칠~몇 주 단기 방향성 매매

매우 낮음

🧩

포트폴리오 보조

자산 배분·헤지 용도

매우 적합

👤

이런 분에게 어울려요

ポートフォリオの安定性を求める投資家

✅ 강점

💸運用コスト Bonds - Corporate 上位5% — 年率 0.03%

⚠️ 약점·주의사항

🎯ベンチマークに対し年率 -10.6%p アンダーパフォーム

ポートフォリオ構成

このETFが実際に保有しているもの — セクター比率と上位銘柄

채권 포트폴리오

주식과 달리 "섹터 = 만기·신용등급"으로 해석해야 해요.

ℹ️ 왜 구성을 봐야 하나요?

ETF의 실제 성과는 담고 있는 종목과 섹터에서 나와요. 이름이 "S&P 500"이라도 기술주 비중이 유난히 높을 수 있고, "배당주 ETF"라도 몇몇 대형주에 쏠려 있을 수 있어요. 라벨보다 실제 구성을 확인하는 게 중요해요.

🔬 집중도 한눈에 보기

총 보유종목

3205개

상위 10개 비중

2.0%

최대 단일 종목

0.52%

집중도(HHI)

낮음 (분산)

🥧 섹터 비중

Financial

20.2%

Technology

7.0%

Healthcare

5.9%

Industrials

4.7%

Consumer Defensive

3.4%

Consumer Cyclical

3.3%

Communication Services

2.7%

Energy

2.7%

Utilities

2.2%

Real Estate

1.8%

Basic Materials

1.1%

📋 상위 보유 종목 Top 10 Top 10이 전체의 2.0% 차지

티커 옆의 점 색상 = 섹터 구분 (섹터 차트와 동일 색상)

MYMK State Street Institutional US Government Money Market Fund

0.52%

#2 - T-MOBILE USA INC

0.23%

#3 BAC BANK OF AMERICA CORP

0.19%

#4 ABBV ABBVIE INC

0.16%

#5 CVS CVS HEALTH CORP

0.16%

#6 BA BOEING CO

0.15%

#7 - T-MOBILE USA INC

0.14%

#8 WFC WELLS FARGO & COMPANY

0.14%

#9 C CITIGROUP INC

0.14%

#10 JPM JPMORGAN CHASE & CO

0.14%

同カテゴリー比較

カテゴリ: Bonds - Corporate

같은 카테고리 6종 중 AUM 6/6위 · 보수율 1/6위

카테고리: Bonds - Corporate

ℹ️ 왜 비교해야 하나요?

같은 카테고리 ETF끼리는 보수율·규모(AUM)·배당률을 비교해 볼 가치가 있어요. 보수율은 낮을수록 장기 수익에 유리하고, AUM이 크면 운용 안정성이 높아요. ▲ 표시는 SCHJ보다 유리, ▼ 표시는 SCHJ보다 불리를 뜻해요.

티커	ETF명	보수율	AUM	보유종목	배당률	YTD	1년
SCHJ	Schwab 1-5 Year Corporate Bond ETF	0.03%	$847M	3293	4.50%	-1.61%	-1.07%
VCSH	Vanguard Short-Term Corporate Bond ETF	0.03%	$44.5B ▲	3021	4.46% ▼	-	-1.03% ▲
IGSB	iShares Trust iShares 1-5 Year Investment Grade Corporate Bond ETF	0.04% ▼	$22.9B ▲	4660	4.61% ▲	-	-1.08% ▼
SPSB	State Street SPDR Portfolio Short Term Corporate Bond ETF	0.04% ▼	$10.5B ▲	1630	4.39% ▼	-	-0.80% ▲
SJNK	State Street SPDR Bloomberg Short Term High Yield Bond ETF	0.4% ▼	$4.9B ▲	1154	7.05% ▲	-	-2.55% ▼
SUSB	iShares Trust iShares ESG Aware 1-5 Year USD Corporate Bond ETF	0.12% ▼	$1.3B ▲	1666	4.52% ▲	-	-1.16% ▼