RLY 주가 전망 및 ETF 분석 - 배당·운용보수·보유종목·NAV·RSI·MACD

Q: RLYは配当（分配金）を出しますか？

RLYの分配利回りは約3.07%です。

RLY

State Street Multi-Asset Real Return ETF

7월 28일 3:31 PM ET (한국 7/29 04:31)

$35.89

-0.37 ▼ -1.02%

RLY ETFは運用報酬・保有銘柄・セクター構成・配当・RSI・MACDなど10項目を分析します。

総経費比率

0.5%

年間運用コスト

純資産 (AUM)

$1.3B

약 2조원

保有銘柄

13銘柄

配当利回り

3.07%

運用方式

Active

Category ⓘ	Target Date / Multi-Asset - Other	Asset Type ⓘ	Multi-Asset - Tactical / Active	Return% 1Y ⓘ	25.18%	Total Holdings ⓘ	13	Perf Week ⓘ	1.13%
ETF Type ⓘ	Global Diversified	Active/Passive ⓘ	Active	Return% 3Y ⓘ	13.29%	AUM ⓘ	$1.3B	Perf Month ⓘ	3.34%
Expense ⓘ	0.5%	NAV ⓘ	$36.22	Return% 5Y ⓘ	11.05%	52W High ⓘ	-4.11%	Perf Quarter ⓘ	-1.91%
Dividend TTM ⓘ	$1.1 (3.07%)	Div Gr. 3/5Y ⓘ	-13.26% 13.82%	Return% 10Y ⓘ	8.14%	52W Low ⓘ	23.38%	Perf Half Y ⓘ	5.93%
Flows% 1M ⓘ	4.86%	Flows% YTD ⓘ	70.83%	Return% SI ⓘ	4.78%	Volatility(W/M) ⓘ	0.61% 0.61%	Perf YTD ⓘ	14.12%
SMA20 ⓘ	1.73%	SMA50 ⓘ	0.29%	SMA200 ⓘ	4.7%	RSI (14) ⓘ	56.19	Beta ⓘ	0.45
IPO ⓘ	2012/4/26	Prev Close ⓘ	$36.26	Perf Year ⓘ	20.32%	Avg Volume ⓘ	0.22M	Price ⓘ	$35.89

📊 State Street Multi-Asset Real Return ETF（RLY）投資分析

ETF概要

State Street Multi-Asset Real Return ETF · Target Date / Multi-Asset - Other

배당 인컴형 — 꾸준한 배당 수익 목적의 배당주 바구니

2012년 상장, 14년 운영 중.

SPDR SSgA Multi-Asset Real Return ETF는 자본이득과 경상수익으로 구성된 실질 수익(real return)을 추구합니다. 정상적인 상황에서 운용사는 순자산의 최소 80%를 다음 주요 자산군에 익스포저를 제공하는 ETP에 배분합니다: (i) 미국 정부가 발행한 물가연동증권, (ii) 국내외 부동산 증권, (iii) 원자재, (iv) 상장 국내외 인프라 기업, (v) 천연자원·원자재 사업에 관여하는 상장 기업.

📘 RLY ETF 자세히 알아보기 →

GlobalTIPSREITsinfrastructure

규모: $1.3B 약 2조원
운용사: State Street
운용 방식: 액티브 (운용사 재량)
상장일: 2012년

コスト効率

年率運用報酬・カテゴリ内順位・長期コストへの影響

平均的な運用経費 — 年 0.5%

Target Date / Multi-Asset - Otherカテゴリ内では平均水準です。

実質年間運用報酬 (Net Expense Ratio)

평균권

0.5%

自分の位置平均的

下位層平均上位層

投資金額別の実質コストシミュレーション

$100.0M

年間運用報酬

$500K

カテゴリ平均比で年 $320K の節約

カテゴリ中央値の年間費用

$820K

報酬率 0.82% 基準

10年累計運用報酬（市場が年7%上昇と仮定した長期シミュレーション）

$9.0M

手数料がなければ得られた利益の 9.3% が運用会社へ流出します

💡 運用報酬は毎年資産の一部を徴収するため、10年間の複利で積み上がると単純な合計（年間費用×10）より大きな損失になります。年7%リターンの仮定は S&P 500 の長期平均に基づいています。

Defaults shown against $100K baseline portfolio. スライダーで金額を調整するとリアルタイムで反映されます。

同じカテゴリのより低コストな代替

CTAP

Simplify US Equity PLUS Managed Futures Strategy ETF

0.10%

年 -0.40%p

ITDC

iShares LifePath Target Date 2035 ETF

0.10%

年 -0.40%p

ITDD

iShares LifePath Target Date 2040 ETF

0.11%

年 -0.39%p

* 低い expense ratio だからといって、必ずしも優れた ETF とは限りません。対象インデックス・流動性・税制なども併せてご確認ください。

長期パフォーマンス

1年・3年・5年・10年リターン・ベンチマーク比較・下落局面での抵抗力

カテゴリ内トップの収益率

Target Date / Multi-Asset - Other 対比 상위 5%。ベンチマーク(SPY)対比 1年 +7.4%p。

ℹ️ 下記の「1年・3年・5年・10年」は今天から過去に遡った期間の年平均成長率(CAGR)です。例：「3年 +12%」は直近3年間、毎年12%ずつ複利で成長したことを意味します。

10年前に投資していたら今

$100.0M

現在の資産

$218.7M

→

累計収益

+$118.7M

年平均 +8.1%

ℹ️ リターン構成バーの見方

各期間の行に表示されるバーは、このETFのリターンがどこから得られたかを示す割合です。

価格上昇価格下落配当受取

青色が中心 (80%+): 成長型 — 株価上昇がリターンの大半を占める
オレンジが中心 (70%+): インカム型 — 配当がリターンの大半を占める（課税後の負担に注意）
赤色 + オレンジ: 株価横ばい・下落型 — 配当で損失を補填する構造（カバードコール・高配当銘柄で多い）

1年

2025.07 ~ 2026.07

年平均 +25.18%

상위 25%

価格 +20.32% + 配当 +4.86% = 合計 +25.18%/年

ベンチマークを年率 7.4%p 上回りました

自分の位置上位25%

下位層平均上位層

3年

2023.07 ~ 2026.07

年平均 +13.29% 累計 +45.4%

평균권

価格 +9.02% + 配当 +4.27% = 合計 +13.29%/年

ベンチマークを年率 5.7%p 下回りました

自分の位置平均的

下位層平均上位層

5年

2021.07 ~ 2026.07

年平均 +11.05% 累計 +68.9%

상위 5%

価格 +4.67% + 配当 +6.38% = 合計 +11.05%/年

ベンチマークを年率 1.8%p 下回りました

自分の位置上位5%

下位層平均上位層

10年

2016.07 ~ 2026.07

年平均 +8.14% 累計 +118.7%

상위 25%

価格 +3.96% + 配当 +4.18% = 合計 +8.14%/年

ベンチマークを年率 6.8%p 下回りました

自分の位置上位25%

下位層平均上位層

10年累積総収益カーブ

2016-07-28 開始・1億円基準 — カーブの値をそのまま億円単位で解釈 (例: 308 → 3.08億円)。このETFとベンチマークはどちらも同じ開始日で100に揃えて比較されます。

RLY · 株価のみ RLY · 株価 + 累積配当 RLY · 配当再投資 S&P 500 (SPY)

150

250

350

450

ℹ️ 株価のみ: 配当を除き、純粋な株価のみを追跡。カバードコール・高配当ETFはこのラインが下落または停滞することが多く、「元本保全」の観点から重要です。株価 + 累積配当: 株数はそのまま、受け取った配当を現金で積み上げた場合。実際の口座で体感する総資産に近い値です。配当再投資: 受け取った配当で即座に追加購入(adjCloseベース、業界標準の総収益)。3本の差が大きいほど、配当戦略の効果が把握しやすくなります。

年別リターン比較

暦年ごとのETF vs S&P 500 (SPY)の年間リターン

RLY S&P 500 (SPY)

+40%

−40%

+10%

2017

-12%

2018

+15%

2019

-1%

2020

+23%

2021

+7%

2022

+4%

2023

+3%

2024

+19%

2025

+13%

2026 YTD

ℹ️ 各年1月1日〜12月31日までのリターン。現在年(2026)の列は透明度を下げてYTD(未完成)であることを表示。青がグレーより高ければ、その年はETFがベンチマークを上回りました。

S&P 500 (SPY)に対する勝率

2 / 9年

ベンチマークに対し劣勢 (22%)

+ 2026 YTD: アウトパフォーム (13.1% vs 8.5%)

2017 ✗

2018 ✗

2019 ✗

2020 ✗

2021 ✗

2022 ✓

2023 ✗

2024 ✗

2025 ✓

2026 ✓ YTD

ℹ️ 暦年（1/1〜12/31）における S&P 500 (SPY) との比較で勝った年の数。現在の年（YTD）は別途ご参照ください。

下落相場追随度（ダウンサイド・キャプチャー）

🛡️ 36%

下落相場でベンチマークより下落幅が小さい — 防衛力が高い

<85% (防御) 85~110% (同調) >110% (脆弱)

ℹ️ S&P 500 (SPY) が−1%の日において、このETFが平均で何%下落したかを示します。直近3年の日次リターンが対象（ベンチマークが下落した日のみを集計）。

リスクの性質

ボラティリティ · β(ベータ) · 最大ドローダウン · シャープレシオ · 下落からの回復履歴

総合リスク評価

低リスク

市場平均より値動きが小さい傾向です。継続して保有しやすい商品といえます。

ベータ（市場感応度）

평균권

0.45

市場 +10%上昇時 +4.5%

市場 -10%下落時 -4.5%

自分の位置平均的

下位層平均上位層

ℹ️ Beta 1.0は市場と同じ動き。1より大きいと市場より大きく、小さいと小さく動きます。

日次平均変動幅 (直近1ヶ月)

평균권

±0.61%

S&P 500 通常 ±1.0~1.3% · 債券型 ±0.3% · レバレッジETF ±3%以上

年間ボラティリティ推移 (過去10年)

ℹ️ このETFの1日あたりの平均価格変動幅です。1%なら「1日に平均±1%程度動く」という意味です。下記のローリング曲線は年率換算ボラティリティ(長期標準指標)の時系列推移です。

最大ドローダウン（Max Drawdown）・過去10年

-34.2%

ドローダウン期間: 22ヶ月

2018-05-21 → 2020-03-18

約10か月で回復

2015-07-31 最悪 -28% 2026-07-01

ℹ️ 最大ドローダウンとは、過去の高値から安値まで最も大きく下落した割合です。長期投資家が心理的に耐えなければならない最悪の下落実績です。

シャープレシオ（リスク調整後リターン）

0.32

やや低い — リスク対比でリターンは低め

ℹ️ 年率リターンから無リスクリターン（年率3%）を引いた値を、年率ボラティリティで割った指標です。1.0以上であれば「リスク対比でリターンが良好」とされています。

月間最大想定損失（VaR 95%）

-5.6%

過去のデータにおいて、月次でこれより大きく下落したのは5%の期間だけでした。

ℹ️ "今後1か月でこの金額以上を失う確率は95%以下"という統計的推計。残る5%は金融危機・パンデミック級の衝撃局面に該当します。

分配金分析

配当利回り · 配当実績 · 税引き後受取額の計算

配当支払型ETF — 年3.07%

安定した配当収入を提供するETF。5年配当成長率 +13.8%。

ℹ️ 配当収入を目的として設計されたETFです。分配金は保有銘柄の配当＋少額の利息が主たる原資で、比較的安定しています。

배당수익률

3.07%

주당 배당

$1.10

연간 기준

5년 성장률

13.8%

지급 주기

분기배당

3월 · 9월 · 12월

📊 총 이력 2012~2026 (55건)

연도별 배당 총액 추이

주당 배당금을 연 단위로 합산한 금액입니다. 막대가 우상향이면 매년 배당이 늘어나고 있다는 뜻입니다.

$0.51 +26.5%

2016

$0.49 -3.2%

2017

$0.63 +28.0%

2018

$0.88 +40.0%

2019

$0.53 -39.3%

2020

$3.28 +515.4%

2021

$1.56 -52.4%

2022

$1.01 -35.4%

2023

$0.89 -11.3%

2024

$1.02 +13.9%

2025

$X.XX 그 해 총 배당금 +X% 전년 대비 증가 -X% 감소

최근 배당 이력 총 55건

아래로 스크롤하면 과거 배당 이력을 볼 수 있습니다.

배당락일

주당 금액

지급일

당시 수익률

2026-03-26

$0.035

—

2.96%

2025-12-29

$0.668

—

3.23%

2025-09-24

$0.099

—

2.82%

2025-06-25

$0.251

—

3.87%

2024-12-26

$0.439

—

3.32%

2024-09-24

$0.077

—

3.49%

2024-06-25

$0.347

—

3.56%

2024-03-19

$0.031

—

3.79%

2023-12-19

$0.547

—

7.39%

2023-09-19

$0.063

—

5.68%

2023-06-20

$0.296

—

7.01%

2023-03-21

$0.102

—

6.20%

2022-12-20

$1.01

—

16.51%

2022-09-20

$0.100

—

12.96%

2022-06-21

$0.362

—

12.83%

2022-03-22

$0.087

—

11.02%

2021-12-28

$2.93

—

13.08%

2021-09-21

$0.099

—

2.32%

2021-06-22

$0.217

—

2.51%

2021-03-23

$0.037

—

2.17%

2020-12-29

$0.261

—

2.18%

2020-09-22

$0.035

—

3.83%

2020-06-23

$0.167

—

5.00%

2020-03-24

$0.070

—

4.95%

2019-12-24

$0.465

—

4.61%

2019-09-24

$0.101

—

3.22%

2019-06-25

$0.272

—

3.64%

2019-03-19

$0.040

—

2.65%

2018-12-27

$0.289

—

3.76%

2018-09-24

$0.096

—

2.34%

2018-06-25

$0.214

—

2.71%

2018-03-23

$0.028

—

2.01%

2017-12-27

$0.229

—

2.80%

2017-09-29

$0.053

—

2.37%

2017-06-30

$0.188

—

2.74%

2017-03-31

$0.020

—

2.14%

2016-12-28

$0.245

—

2.68%

2016-09-30

$0.089

—

1.65%

2016-06-30

$0.115

—

1.45%

2016-03-31

$0.057

—

1.89%

2015-12-29

$0.144

—

2.42%

2015-09-30

$0.037

—

2.08%

2015-06-30

$0.200

—

2.58%

2015-03-31

$0.019

—

2.00%

2014-12-29

$0.143

—

1.88%

2014-09-30

$0.072

—

2.45%

2014-06-30

$0.234

—

2.02%

2014-03-31

$0.055

—

2.22%

2013-12-27

$0.284

—

3.13%

2013-09-30

$0.051

—

2.16%

2013-06-28

$0.263

—

3.05%

2013-03-28

$0.027

—

1.93%

2012-12-27

$0.281

—

1.83%

2012-09-28

$0.081

—

0.91%

2012-06-29

$0.197

—

0.69%

* "배당락일"은 배당받으려면 이 날 이전에 주식을 보유해야 하는 기준일입니다. 지급일·당시 수익률은 일부 종목에서 데이터가 없을 수 있습니다.

💰 내가 $100K 투자한다면

연간 배당금 (세후) $2K

5년 누적 (세후) $16K

* 환율 155 가정, 배당소득세 20.315% 반영. 5년 누적은 배당 성장률 연 13.82% 가정.

* 所得税 15.315% + 住民税 5%。申告分離課税を前提としています。

総合的な投資魅力度

このETFがどんな目的に合うか — 強み・弱み・投資家プロフィール

強みと弱みが併存しています 投資目的に合うかは、以下の適合性をご確認ください。

🎯 목적별 적합도

내가 이 ETF를 어떤 목적으로 활용할 수 있는지 확인하세요.

🌳

장기 보유

수년 이상 꾸준히 모아갈 때

매우 적합

💵

배당 인컴

매월·분기 현금흐름이 목적일 때

매우 적합

⚡

단기 트레이딩

며칠~몇 주 단기 방향성 매매

매우 낮음

🧩

포트폴리오 보조

자산 배분·헤지 용도

보통

👤

이런 분에게 어울려요

継続的な配当収入を求める投資家

✅ 강점

📈長期リターン Target Date / Multi-Asset - Other 上位5%

⚠️ 약점·주의사항

특별한 약점이 보이지 않아요.

ポートフォリオ構成

このETFが実際に保有しているもの — セクター比率と上位銘柄

배당주 중심 포트폴리오

주로 배당을 꾸준히 지급하는 기업들로 구성되어 있어요.

ℹ️ 왜 구성을 봐야 하나요?

ETF의 실제 성과는 담고 있는 종목과 섹터에서 나와요. 이름이 "S&P 500"이라도 기술주 비중이 유난히 높을 수 있고, "배당주 ETF"라도 몇몇 대형주에 쏠려 있을 수 있어요. 라벨보다 실제 구성을 확인하는 게 중요해요.

🔬 집중도 한눈에 보기

총 보유종목

12개

상위 10개 비중

99.3%

최대 단일 종목

25.42%

집중도(HHI)

1993

높음 (집중)

⚠️ 소수 종목·섹터에 집중되어 있어, 해당 종목/섹터가 흔들리면 ETF 전체가 크게 영향을 받아요.

🥧 섹터 비중

Financial

18.6% +6%p

S&P 500보다 많이 투자 (+3%p 이상) S&P 500보다 적게 투자 (-3%p 이상)

📋 상위 보유 종목 Top 10 Top 10이 전체의 99.3% 차지

티커 옆의 점 색상 = 섹터 구분 (섹터 차트와 동일 색상)

SPY State Street SPDR S&P Global Infrastructure ETF

25.42%

SPY State Street SPDR S&P Global Natural Resources ETF

25.38%

BWX State Street SPDR Bloomberg Enhanced Roll Yield Commodity Strategy No K-1 ETF

24.58%

TIPX State Street SPDR Bloomberg 1-10 Year TIPS ETF

5.67%

XLE State Street Energy Select Sector SPDR ETF

5.29%

XME State Street SPDR S&P Metals & Mining ETF

3.04%

WIP SPDR FTSE International Government Inflation-Protected Bond ETF

2.90%

RWR State Street SPDR Dow Jones REIT ETF

2.35%

MYMK State Street SPDR Bloomberg 1-3 Month T-Bill ETF

2.34%

#10

MOO VanEck Agribusiness ETF

2.28%

同カテゴリー比較

カテゴリ: Target Date / Multi-Asset - Other

같은 카테고리 6종 중 AUM 6/6위 · 보수율 2/6위

카테고리: Target Date / Multi-Asset - Other

ℹ️ 왜 비교해야 하나요?

같은 카테고리 ETF끼리는 보수율·규모(AUM)·배당률을 비교해 볼 가치가 있어요. 보수율은 낮을수록 장기 수익에 유리하고, AUM이 크면 운용 안정성이 높아요. ▲ 표시는 RLY보다 유리, ▼ 표시는 RLY보다 불리를 뜻해요.

티커	ETF명	보수율	AUM	보유종목	배당률	YTD	1년
RLY	State Street Multi-Asset Real Return ETF	0.5%	$1.3B	13	3.07%	+14.12%	+20.32%
CGBL	Capital Group Core Balanced ETF	0.33% ▲	$7.1B ▲	82	1.88% ▼	-	+9.66% ▼
IALT	iShares Systematic Alternatives Active ETF	0.99% ▼	$5.2B ▲	2418	0.27% ▼	-	-
ALLW	State Street Bridgewater All Weather ETF	0.85% ▼	$1.6B ▲	43	4.41% ▲	-	+11.05% ▼
CTA	Simplify Managed Futures Strategy ETF	0.75% ▼	$1.6B ▲	38	4.40% ▲	-	-4.12% ▼
DRSK	Aptus Defined Risk ETF	0.78% ▼	$1.5B ▲	36	3.77% ▲	-	-2.19% ▼