RISR 주가 전망 및 ETF 분석 - 배당·운용보수·보유종목·NAV·RSI·MACD

RISR

FolioBeyond Alternative Income and Interest Rate Hedge ETF

7월 28일 3:59 PM ET (한국 7/29 04:59)

$36.57

-0.06 ▼ -0.16%

🌙 7월 28일 5:05 PM ET (한국 7/29 06:05)

$36.57

+0.00 +0.00%

RISR ETFは運用報酬・保有銘柄・セクター構成・配当・RSI・MACDなど10項目を分析します。

総経費比率

1.04%

年間運用コスト

純資産 (AUM)

$305M

약 4180억원

保有銘柄

145銘柄

配当利回り

5.87%

運用方式

Active

Category ⓘ	Bonds - Treasury & Government	Asset Type ⓘ	Bonds	Return% 1Y ⓘ	4.7%	Total Holdings ⓘ	145	Perf Week ⓘ	-0.08%
ETF Type ⓘ	US Bonds	Active/Passive ⓘ	Active	Return% 3Y ⓘ	11%	AUM ⓘ	$305M	Perf Month ⓘ	0.91%
Expense ⓘ	1.04%	NAV ⓘ	$36.50	Return% 5Y ⓘ	-	52W High ⓘ	-2.48%	Perf Quarter ⓘ	0.8%
Dividend TTM ⓘ	$2.15 (5.87%)	Div Gr. 3/5Y ⓘ	16.87% -	Return% 10Y ⓘ	-	52W Low ⓘ	3.75%	Perf Half Y ⓘ	1.7%
Flows% 1M ⓘ	11.28%	Flows% YTD ⓘ	62.94%	Return% SI ⓘ	14.46%	Volatility(W/M) ⓘ	0.36% 0.6%	Perf YTD ⓘ	1.27%
SMA20 ⓘ	0.31%	SMA50 ⓘ	0.56%	SMA200 ⓘ	1.19%	RSI (14) ⓘ	57.1	Beta ⓘ	-0.39
IPO ⓘ	2021/10/1	Prev Close ⓘ	$36.63	Perf Year ⓘ	-1.06%	Avg Volume ⓘ	0.09M	Price ⓘ	$36.57

📊 FolioBeyond Alternative Income and Interest Rate Hedge ETF（RISR）投資分析

ETF概要

FolioBeyond Alternative Income and Interest Rate Hedge ETF · Bonds - Treasury & Government

채권형 — 채권 ETF (만기 미상)

2021년 상장, 5년 운영 중.

FolioBeyond Rising Rates ETF는 경상수익 창출과 금리 상승 방어를 추구합니다. 이 ETF는 주로 이자만 지급되는 모기지담보부증권(MBS IO)과 미국 국채에 투자합니다. MBS IO와 미국 국채 간 배분 비율은 부운용사가 판단하는 다른 금융자산 대비 역사적 수익률, 변동성 및 기타 리스크 지표 등 상대가치 관계, 인플레이션·경제성장 등 거시 환경 결정요인, 기타 관련 요인에 따라 변동됩니다. 비분산형입니다.

📘 RISR ETF 자세히 알아보기 →

fixed-incometreasuriesMBSrising-rates

규모: $305M 약 4180억원
운용사: -
운용 방식: 액티브 (운용사 재량)
상장일: 2021년

コスト効率

年率運用報酬・カテゴリ内順位・長期コストへの影響

高コストETF — 年 1.04%

同じカテゴリの平均よりコストがかさみます。長期保有時はリターンを蝕む可能性があります。

実質年間運用報酬 (Net Expense Ratio)

하위 5%

1.04%

自分の位置下位5%

下位層平均上位層

投資金額別の実質コストシミュレーション

$100.0M

年間運用報酬

$1.0M

カテゴリ平均比で年 $890K の追加負担

カテゴリ中央値の年間費用

$150K

報酬率 0.15% 基準

10年累計運用報酬（市場が年7%上昇と仮定した長期シミュレーション）

$18.3M

手数料がなければ得られた利益の 18.9% が運用会社へ流出します

💡 運用報酬は毎年資産の一部を徴収するため、10年間の複利で積み上がると単純な合計（年間費用×10）より大きな損失になります。年7%リターンの仮定は S&P 500 の長期平均に基づいています。

Defaults shown against $100K baseline portfolio. スライダーで金額を調整するとリアルタイムで反映されます。

同じカテゴリのより低コストな代替

VGIT

Vanguard Intermediate-Term Treasury ETF

0.03%

年 -1.01%p

VGSH

Vanguard Short-Term Treasury ETF

0.03%

年 -1.01%p

SCHR

Schwab Intermediate-Term U.S. Treasury ETF

0.03%

年 -1.01%p

* 低い expense ratio だからといって、必ずしも優れた ETF とは限りません。対象インデックス・流動性・税制なども併せてご確認ください。

長期パフォーマンス

1年・3年・5年・10年リターン・ベンチマーク比較・下落局面での抵抗力

収益率データが不足しています

ベンチマーク(SPY)対比 1年 -13.1%p。

ℹ️ 下記の「1年・3年・5年・10年」は今天から過去に遡った期間の年平均成長率(CAGR)です。例：「3年 +12%」は直近3年間、毎年12%ずつ複利で成長したことを意味します。

3年前に投資していたら今

$100.0M

現在の資産

$136.8M

→

累計収益

+$36.8M

年平均 +11.0%

ℹ️ リターン構成バーの見方

各期間の行に表示されるバーは、このETFのリターンがどこから得られたかを示す割合です。

価格上昇価格下落配当受取

青色が中心 (80%+): 成長型 — 株価上昇がリターンの大半を占める
オレンジが中心 (70%+): インカム型 — 配当がリターンの大半を占める（課税後の負担に注意）
赤色 + オレンジ: 株価横ばい・下落型 — 配当で損失を補填する構造（カバードコール・高配当銘柄で多い）

1年

2025.07 ~ 2026.07

年平均 +4.70%

상위 25%

価格 -1.06% + 配当 +5.76% = 合計 +4.70%/年

ベンチマークを年率 13.1%p 下回りました

自分の位置上位25%

下位層平均上位層

3年

2023.07 ~ 2026.07

年平均 +11.00% 累計 +36.8%

상위 5%

価格 +3.84% + 配当 +7.16% = 合計 +11.00%/年

ベンチマークを年率 8.3%p 下回りました

自分の位置上位5%

下位層平均上位層

5年

2021.07 ~ 2026.07

データ不足

10年

2016.07 ~ 2026.07

2021年10月上場 — 10年未満

5年累積総収益カーブ

2021-10-01 開始・1億円基準 — カーブの値をそのまま億円単位で解釈 (例: 308 → 3.08億円)。このETFとベンチマークはどちらも同じ開始日で100に揃えて比較されます。

RISR · 株価のみ RISR · 株価 + 累積配当 RISR · 配当再投資 S&P 500 (SPY)

100

150

200

ℹ️ 株価のみ: 配当を除き、純粋な株価のみを追跡。カバードコール・高配当ETFはこのラインが下落または停滞することが多く、「元本保全」の観点から重要です。株価 + 累積配当: 株数はそのまま、受け取った配当を現金で積み上げた場合。実際の口座で体感する総資産に近い値です。配当再投資: 受け取った配当で即座に追加購入(adjCloseベース、業界標準の総収益)。3本の差が大きいほど、配当戦略の効果が把握しやすくなります。

年別リターン比較

暦年ごとのETF vs S&P 500 (SPY)の年間リターン

RISR S&P 500 (SPY)

+40%

−40%

+0%

2021

+33%

2022

+6%

2023

+23%

2024

+4%

2025

+4%

2026 YTD

💡 株式ベンチマーク（SPY）は資産種類が異なるため、直接比較は参考程度です。

ℹ️ 各年1月1日〜12月31日までのリターン。現在年(2026)の列は透明度を下げてYTD(未完成)であることを表示。青がグレーより高ければ、その年はETFがベンチマークを上回りました。

S&P 500 (SPY)に対する勝率

1 / 5年

ベンチマークに対し劣勢 (20%)

+ 2026 YTD: アンダーパフォーム (4.5% vs 8.7%)

2021 ✗

2022 ✓

2023 ✗

2024 ✗

2025 ✗

2026 ✗ YTD

💡 資産種類の異なるSPYとの勝率は参考程度です。

ℹ️ 暦年（1/1〜12/31）における S&P 500 (SPY) との比較で勝った年の数。現在の年（YTD）は別途ご参照ください。

下落相場追随度（ダウンサイド・キャプチャー）

🛡️ -19%

下落相場でベンチマークより下落幅が小さい — 防衛力が高い

<85% (防御) 85~110% (同調) >110% (脆弱)

💡 債券は株価下落との負の相関が強いため、この指標の解釈には限界があります。

ℹ️ S&P 500 (SPY) が−1%の日において、このETFが平均で何%下落したかを示します。直近3年の日次リターンが対象（ベンチマークが下落した日のみを集計）。

リスクの性質

ボラティリティ · β(ベータ) · 最大ドローダウン · シャープレシオ · 下落からの回復履歴

総合リスク評価

債券基準

債券ETFは株式より値動きが小さいのが当然です。同じ債券ETF同士で比較しなければ意味がありません。金利上昇時に価格が下落する関係も併せて確認してください。

🏦 債券ETF — 低ボラティリティ·低β(ベータ)が本性

債券は株式と比べてボラティリティがはるかに低く、株式ベンチマークに対するβも低くなります。「安定」という評価は当然の結果であり、本格的な比較は債券指数（AGG/TLT等）を基準に行うのが有意義です。

ベータ（市場感応度）

상위 5%

-0.39

市場 +10%上昇時 -3.9%

市場 -10%下落時 +3.9%

自分の位置上位5%

下位層平均上位層

ℹ️ Beta 1.0は市場と同じ動き。1より大きいと市場より大きく、小さいと小さく動きます。

日次平均変動幅 (直近1ヶ月)

하위 25%

±0.60%

S&P 500 通常 ±1.0~1.3% · 債券型 ±0.3% · レバレッジETF ±3%以上

年間ボラティリティ推移 (過去10年)

ℹ️ このETFの1日あたりの平均価格変動幅です。1%なら「1日に平均±1%程度動く」という意味です。下記のローリング曲線は年率換算ボラティリティ(長期標準指標)の時系列推移です。

最大ドローダウン（Max Drawdown）・過去10年

-14.3%

ドローダウン期間: 2ヶ月

2022-06-14 → 2022-08-16

約7か月で回復

2021-10-01 最悪 -12% 2026-07-01

ℹ️ 最大ドローダウンとは、過去の高値から安値まで最も大きく下落した割合です。長期投資家が心理的に耐えなければならない最悪の下落実績です。

シャープレシオ（リスク調整後リターン）

0.93

平均的 — リスク対比でリターンは普通

ℹ️ 年率リターンから無リスクリターン（年率3%）を引いた値を、年率ボラティリティで割った指標です。1.0以上であれば「リスク対比でリターンが良好」とされています。

月間最大想定損失（VaR 95%）

-5.1%

過去のデータにおいて、月次でこれより大きく下落したのは5%の期間だけでした。

ℹ️ "今後1か月でこの金額以上を失う確率は95%以下"という統計的推計。残る5%は金融危機・パンデミック級の衝撃局面に該当します。

分配金分析

配当利回り · 配当実績 · 税引き後受取額の計算

債券分配 — 年5.87%

クーポン利息が主たる原資です。

ℹ️ 債券ETFの分配金は大半が利息収益（クーポン）です。金利が上昇すれば分配金は増えますが、価格が下落する関係も併せて見る必要があります。

배당수익률

5.87%

주당 배당

$2.15

연간 기준

5년 성장률

지급 주기

불규칙

1월 · 2월 · 3월 · 8월 · 9월 · 10월 · 11월 · 12월

🏆 4년 연속 배당 증가

📊 총 이력 2021~2026 (53건)

연도별 배당 총액 추이

주당 배당금을 연 단위로 합산한 금액입니다. 막대가 우상향이면 매년 배당이 늘어나고 있다는 뜻입니다.

$0.07

2021

$1.34 +1717.6%

2022

$1.98 +47.2%

2023

$2.07 +4.8%

2024

$2.15 +3.5%

2025

$X.XX 그 해 총 배당금 +X% 전년 대비 증가 -X% 감소

최근 배당 이력 총 53건

아래로 스크롤하면 과거 배당 이력을 볼 수 있습니다.

배당락일

주당 금액

지급일

당시 수익률

2026-03-30

$0.180

—

5.93%

2026-02-26

$0.180

—

6.57%

2026-01-29

$0.180

—

6.51%

2025-12-26

$0.167

—

6.22%

2025-11-25

$0.180

—

6.26%

2025-10-27

$0.180

—

6.27%

2025-09-25

$0.180

—

6.21%

2025-08-26

$0.180

—

6.11%

2025-07-25

$0.180

—

6.10%

2025-06-25

$0.180

—

6.11%

2025-05-28

$0.180

—

6.09%

2025-04-24

$0.180

—

6.12%

2025-03-25

$0.180

—

6.18%

2025-02-27

$0.180

—

5.73%

2025-01-30

$0.180

—

5.64%

2024-12-27

$0.083

—

5.66%

2024-11-26

$0.180

—

6.14%

2024-10-28

$0.180

—

5.59%

2024-09-26

$0.180

—

5.88%

2024-08-27

$0.180

—

6.41%

2024-07-26

$0.180

—

5.74%

2024-06-26

$0.180

—

6.26%

2024-05-29

$0.180

—

5.70%

2024-04-25

$0.192

—

5.75%

2024-03-26

$0.180

—

6.55%

2024-02-26

$0.180

—

5.91%

2024-01-26

$0.180

—

6.57%

2023-11-27

$0.180

—

6.68%

2023-10-26

$0.180

—

7.05%

2023-09-26

$0.180

—

7.26%

2023-08-28

$0.180

—

6.73%

2023-07-26

$0.180

—

7.24%

2023-06-27

$0.180

—

7.07%

2023-05-25

$0.180

—

6.48%

2023-04-25

$0.180

—

6.31%

2023-03-28

$0.180

—

5.81%

2023-02-23

$0.180

—

5.31%

2023-01-26

$0.180

—

5.01%

2022-12-27

$0.245

—

4.33%

2022-11-25

$0.180

—

3.70%

2022-10-26

$0.186

—

3.11%

2022-09-27

$0.196

—

2.54%

2022-08-26

$0.150

—

2.04%

2022-07-26

$0.125

—

1.46%

2022-06-27

$0.090

—

1.03%

2022-05-26

$0.053

—

0.77%

2022-04-26

$0.030

—

0.60%

2022-03-28

$0.030

—

0.54%

2022-02-23

$0.040

—

0.46%

2022-01-26

$0.020

—

0.33%

2021-12-28

$0.020

—

0.30%

2021-11-24

$0.021

—

0.21%

2021-10-26

$0.033

—

0.13%

* "배당락일"은 배당받으려면 이 날 이전에 주식을 보유해야 하는 기준일입니다. 지급일·당시 수익률은 일부 종목에서 데이터가 없을 수 있습니다.

💰 내가 $100K 투자한다면

연간 배당금 (세후) $5K

5년 누적 (세후) $23K

* 환율 155 가정, 배당소득세 20.315% 반영. 5년 누적은 배당 성장률 연 0% 가정.

* 所得税 15.315% + 住民税 5%。申告分離課税を前提としています。

総合的な投資魅力度

このETFがどんな目的に合うか — 強み・弱み・投資家プロフィール

慎重な検討が必要です 複数の指標に注意シグナルが出ています。類似ETFと比較して検討されることをおすすめします。

🎯 목적별 적합도

내가 이 ETF를 어떤 목적으로 활용할 수 있는지 확인하세요.

🌳

장기 보유

수년 이상 꾸준히 모아갈 때

낮음

💵

배당 인컴

매월·분기 현금흐름이 목적일 때

매우 적합

⚡

단기 트레이딩

며칠~몇 주 단기 방향성 매매

매우 낮음

🧩

포트폴리오 보조

자산 배분·헤지 용도

매우 적합

👤

이런 분에게 어울려요

ポートフォリオの安定性を求める投資家

✅ 강점

뚜렷한 강점이 드러나지 않아요.

⚠️ 약점·주의사항

💸運用コストが極めて高いです — 年率 1.04%
⚠️ボラティリティは平均より大きめです
🎯ベンチマークに対し年率 -13.1%p アンダーパフォーム

ポートフォリオ構成

このETFが実際に保有しているもの — セクター比率と上位銘柄

채권 포트폴리오

주식과 달리 "섹터 = 만기·신용등급"으로 해석해야 해요.

ℹ️ 왜 구성을 봐야 하나요?

ETF의 실제 성과는 담고 있는 종목과 섹터에서 나와요. 이름이 "S&P 500"이라도 기술주 비중이 유난히 높을 수 있고, "배당주 ETF"라도 몇몇 대형주에 쏠려 있을 수 있어요. 라벨보다 실제 구성을 확인하는 게 중요해요.

🔬 집중도 한눈에 보기

총 보유종목

113개

상위 10개 비중

30.1%

최대 단일 종목

7.21%

집중도(HHI)

193

낮음 (분산)

📋 상위 보유 종목 Top 10 Top 10이 전체의 30.1% 차지

티커 옆의 점 색상 = 섹터 구분 (섹터 차트와 동일 색상)

FAF First American Government Obli

7.21%

#2 - Government National Mortgage Association

3.24%

#3 - Government National Mortgage Association

2.98%

#4 - Government National Mortgage Association

2.90%

#5 - Government National Mortgage Association

2.71%

#6 - Freddie Mac REMICS

2.47%

#7 - Government National Mortgage Association

2.31%

#8 - Fannie Mae REMICS

2.11%

#9 - Freddie Mac REMICS

2.09%

#10 - Freddie Mac REMICS

2.08%

同カテゴリー比較

カテゴリ: Bonds - Treasury & Government

같은 카테고리 6종 중 AUM 6/6위 · 보수율 6/6위

카테고리: Bonds - Treasury & Government

ℹ️ 왜 비교해야 하나요?

같은 카테고리 ETF끼리는 보수율·규모(AUM)·배당률을 비교해 볼 가치가 있어요. 보수율은 낮을수록 장기 수익에 유리하고, AUM이 크면 운용 안정성이 높아요. ▲ 표시는 RISR보다 유리, ▼ 표시는 RISR보다 불리를 뜻해요.

티커	ETF명	보수율	AUM	보유종목	배당률	YTD	1년
RISR	FolioBeyond Alternative Income and Interest Rate Hedge ETF	1.04%	$305M	145	5.87%	+1.27%	-1.06%
GOVT	iShares U.S. Treasury Bond ETF	0.05% ▲	$43.6B ▲	216	3.60% ▼	-	-0.73% ▲
SHV	iShares 0-1 Year Treasury Bond ETF	0.15% ▲	$20.7B ▲	66	3.78% ▼	-	-0.05% ▲
EMB	iShares J.P. Morgan USD Emerging Markets Bond ETF	0.39% ▲	$14.7B ▲	617	5.12% ▼	-	+2.70% ▲
BOXX	Alpha Architect 1-3 Month Box ETF	0.19% ▲	$13.2B ▲	9	-	-	+4.08% ▲
GBIL	Goldman Sachs Access Treasury 0-1 Year ETF	0.12% ▲	$7.6B ▲	40	3.71% ▼	-	+0.01% ▲