MBSF
Regan Floating Rate MBS ETF
7월 28일 3:52 PM ET (한국 7/29 04:52)
$25.72
+0.00 +0.00%
MBSF ETFは運用報酬・保有銘柄・セクター構成・配当・RSI・MACDなど10項目を分析します。
総経費比率
0.49%
年間運用コスト
純資産 (AUM)
$231M
약 3159억원
保有銘柄
417銘柄
配当利回り
4.39%
運用方式
Active
| Category | Bonds - Mortgage | Asset Type | Bonds | Return% 1Y | 5.56% | Total Holdings | 417 | Perf Week | -0.04% |
| ETF Type | US Bonds | Active/Passive | Active | Return% 3Y | - | AUM | $231M | Perf Month | -0.16% |
| Expense | 0.49% | NAV | $25.69 | Return% 5Y | - | 52W High | -9.94% | Perf Quarter | -0.12% |
| Dividend TTM | $1.13 (4.39%) | Div Gr. 3/5Y | - | Return% 10Y | - | 52W Low | 3.13% | Perf Half Y | 0.08% |
| Flows% 1M | 3.76% | Flows% YTD | 36.95% | Return% SI | 5.78% | Volatility(W/M) | 0.37% 0.58% | Perf YTD | 0.29% |
| SMA20 | 0.08% | SMA50 | 0.15% | SMA200 | 0.29% | RSI (14) | 52.38 | Beta | 0.05 |
| IPO | 2024/2/28 | Prev Close | $25.72 | Perf Year | 0.54% | Avg Volume | 0.06M | Price | $25.72 |
Regan Floating Rate MBS ETF（MBSF）投資分析
ETF概要
Regan Floating Rate MBS ETF · Bonds - Mortgage
채권형 — 채권 ETF (만기 미상)
2024년 상장, 2년 운영 중.
Regan Floating Rate MBS ETF는 경상 수익을 목표로 합니다. 정상적인 상황에서 자산의 최소 80%를 변동금리 주거용 모기지 담보 증권(RMBS)에 투자하여 목표를 달성하고자 하는 액티브 운용 펀드입니다.
📘 MBSF ETF 자세히 알아보기 →U.S.fixed-incomedebt-securitiesMBS
- 규모
- $231M 약 3159억원
- 운용사
- -
- 운용 방식
- 액티브 (운용사 재량)
- 상장일
- 2024년
コスト効率
年率運用報酬・カテゴリ内順位・長期コストへの影響
やや高めのコスト — 年 0.49%
Bonds - Mortgageの中央値より高い運用経費です。類似ETFとの比較を推奨します。
実質年間運用報酬 (Net Expense Ratio)
하위 25%0.49%
自分の位置下位25%
下位層 平均 上位層
投資金額別の実質コストシミュレーション
$100.0M
年間運用報酬
$490K
カテゴリ平均比で年 $140K の追加負担
カテゴリ中央値の年間費用
$350K
報酬率 0.35% 基準
10年累計運用報酬 （市場が年7%上昇と仮定した長期シミュレーション）
$8.8M
手数料がなければ得られた利益の 9.1% が運用会社へ流出します
運用報酬は毎年資産の一部を徴収するため、10年間の複利で積み上がると単純な合計（年間費用×10）より大きな損失になります。年7%リターンの仮定は S&P 500 の長期平均に基づいています。
Defaults shown against $100K baseline portfolio. スライダーで金額を調整するとリアルタイムで反映されます。
同じカテゴリのより低コストな代替
VMBS
Vanguard Mortgage-Backed Securities ETF
0.03%
年 -0.46%p
SMBS
Schwab Mortgage-Backed Securities ETF
0.03%
年 -0.46%p
MBB
iShares MBS ETF
0.04%
年 -0.45%p
* 低い expense ratio だからといって、必ずしも優れた ETF とは限りません。対象インデックス・流動性・税制なども併せてご確認ください。
長期パフォーマンス
1年・3年・5年・10年リターン・ベンチマーク比較・下落局面での抵抗力
収益率データが不足しています
ベンチマーク(SPY)対比 1年 -12.2%p。
ℹ️ 下記の「1年・3年・5年・10年」は今天から過去に遡った期間の年平均成長率(CAGR)です。例：「3年 +12%」は直近3年間、毎年12%ずつ複利で成長したことを意味します。
1年前に投資していたら今
$100.0M
現在の資産
$105.6M
→
累計収益
+$5.6M
年平均 +5.6%
ℹ️ リターン構成バーの見方
各期間の行に表示されるバーは、このETFのリターンがどこから得られたかを示す割合です。
価格上昇 価格下落 配当受取
青色が中心 (80%+): 成長型 — 株価上昇がリターンの大半を占める
オレンジが中心 (70%+): インカム型 — 配当がリターンの大半を占める（課税後の負担に注意）
赤色 + オレンジ: 株価横ばい・下落型 — 配当で損失を補填する構造（カバードコール・高配当銘柄で多い）
オレンジが中心 (70%+): インカム型 — 配当がリターンの大半を占める（課税後の負担に注意）
赤色 + オレンジ: 株価横ばい・下落型 — 配当で損失を補填する構造（カバードコール・高配当銘柄で多い）
1年
2025.07 ~ 2026.07
年平均 +5.56%
상위 25%価格 +0.54% + 配当 +5.02% = 合計 +5.56%/年
ベンチマークを年率 12.2%p 下回りました
自分の位置上位25%
下位層 平均 上位層
3年
2023.07 ~ 2026.07
2024年2月上場 — 3年未満
5年
2021.07 ~ 2026.07
2024年2月上場 — 5年未満
10年
2016.07 ~ 2026.07
2024年2月上場 — 10年未満
2年 累積総収益カーブ
2024-02-28 開始・1億円基準 — カーブの値をそのまま億円単位で解釈 (例: 308 → 3.08億円)。このETFとベンチマークはどちらも同じ開始日で100に揃えて比較されます。
MBSF · 株価のみ MBSF · 株価 + 累積配当 MBSF · 配当再投資 S&P 500 (SPY)
50
100
150
200
ℹ️ 株価のみ: 配当を除き、純粋な株価のみを追跡。カバードコール・高配当ETFはこのラインが下落または停滞することが多く、「元本保全」の観点から重要です。株価 + 累積配当: 株数はそのまま、受け取った配当を現金で積み上げた場合。実際の口座で体感する総資産に近い値です。配当再投資: 受け取った配当で即座に追加購入(adjCloseベース、業界標準の総収益)。3本の差が大きいほど、配当戦略の効果が把握しやすくなります。
年別リターン比較
暦年ごとのETF vs S&P 500 (SPY)の年間リターン
MBSF S&P 500 (SPY)
+40%
0%
−40%
2024
2025
2026 YTD
💡 株式ベンチマーク（SPY）は資産種類が異なるため、直接比較は参考程度です。
ℹ️ 各年1月1日〜12月31日までのリターン。現在年(2026)の列は透明度を下げてYTD(未完成)であることを表示。青がグレーより高ければ、その年はETFがベンチマークを上回りました。
S&P 500 (SPY)に対する勝率
—
完成した年数 2年 — 3年以上のデータが揃えば勝率判定が表示されます。
2024 ✗
2025 ✗
2026 ✗ YTD
💡 資産種類の異なるSPYとの勝率は参考程度です。
ℹ️ 暦年（1/1〜12/31）における S&P 500 (SPY) との比較で勝った年の数。現在の年（YTD）は別途ご参照ください。
下落相場追随度（ダウンサイド・キャプチャー）
0%
下落相場でベンチマークより下落幅が小さい — 防衛力が高い
<85% (防御) 85~110% (同調) >110% (脆弱)
💡 債券は株価下落との負の相関が強いため、この指標の解釈には限界があります。
ℹ️ S&P 500 (SPY) が−1%の日において、このETFが平均で何%下落したかを示します。直近3年の日次リターンが対象（ベンチマークが下落した日のみを集計）。
リスクの性質
ボラティリティ · β(ベータ) · 最大ドローダウン · シャープレシオ · 下落からの回復履歴
総合リスク評価
債券基準
債券ETFは株式より値動きが小さいのが当然です。同じ債券ETF同士で比較しなければ意味がありません。金利上昇時に価格が下落する関係も併せて確認してください。
🏦 債券ETF — 低ボラティリティ·低β(ベータ)が本性
債券は株式と比べてボラティリティがはるかに低く、株式ベンチマークに対するβも低くなります。「安定」という評価は当然の結果であり、本格的な比較は債券指数（AGG/TLT等）を基準に行うのが有意義です。
ベータ（市場感応度）
상위 5%0.05
市場 +10%上昇時 +0.5%
市場 -10%下落時 -0.5%
自分の位置上位5%
下位層 平均 上位層
ℹ️ Beta 1.0は市場と同じ動き。1より大きいと市場より大きく、小さいと小さく動きます。
日次平均変動幅 (直近1ヶ月)
하위 25%±0.58%
S&P 500 通常 ±1.0~1.3% · 債券型 ±0.3% · レバレッジETF ±3%以上
年間ボラティリティ推移 (過去10年)
ℹ️ このETFの1日あたりの平均価格変動幅です。1%なら「1日に平均±1%程度動く」という意味です。下記のローリング曲線は年率換算ボラティリティ(長期標準指標)の時系列推移です。
最大ドローダウン（Max Drawdown）・過去10年
-1.0%
2024-02-28 最悪 -5% 2026-07-01
ℹ️ 最大ドローダウンとは、過去の高値から安値まで最も大きく下落した割合です。長期投資家が心理的に耐えなければならない最悪の下落実績です。
シャープレシオ（リスク調整後リターン）
0.75
平均的 — リスク対比でリターンは普通
ℹ️ 年率リターンから無リスクリターン（年率3%）を引いた値を、年率ボラティリティで割った指標です。1.0以上であれば「リスク対比でリターンが良好」とされています。
月間最大想定損失（VaR 95%）
-0.1%
過去のデータにおいて、月次でこれより大きく下落したのは5%の期間だけでした。
ℹ️ "今後1か月でこの金額以上を失う確率は95%以下"という統計的推計。残る5%は金融危機・パンデミック級の衝撃局面に該当します。
分配金分析
配当利回り · 配当実績 · 税引き後受取額の計算
債券分配 — 年4.39%
クーポン利息が主たる原資です。
債券ETFの分配金は大半が利息収益（クーポン）です。金利が上昇すれば分配金は増えますが、価格が下落する関係も併せて見る必要があります。
배당수익률
4.39%
주당 배당
$1.13
연간 기준
5년 성장률
-
지급 주기
불규칙
1월 · 2월 · 3월 · 7월 · 8월 · 9월 · 10월 · 11월 · 12월
연도별 배당 총액 추이
주당 배당금을 연 단위로 합산한 금액입니다. 막대가 우상향이면 매년 배당이 늘어나고 있다는 뜻입니다.
—
2021
—
2022
—
2023
$1.05
2024
$1.21 +14.9%
2025
$X.XX 그 해 총 배당금 +X% 전년 대비 증가 -X% 감소
최근 배당 이력 총 25건
아래로 스크롤하면 과거 배당 이력을 볼 수 있습니다.
배당락일
주당 금액
지급일
당시 수익률
2026-03-27
$0.096
—
4.65%
2026-02-25
$0.078
—
4.95%
2026-01-28
$0.073
—
5.00%
2025-12-23
$0.141
—
5.25%
2025-11-25
$0.087
—
5.08%
2025-10-29
$0.102
—
5.23%
2025-09-26
$0.107
—
5.30%
2025-08-27
$0.098
—
5.24%
2025-07-29
$0.104
—
5.29%
2025-06-26
$0.101
—
5.31%
2025-05-28
$0.098
—
5.36%
2025-04-28
$0.103
—
4.97%
2025-03-26
$0.098
—
5.19%
2025-02-26
$0.087
—
4.79%
2025-01-29
$0.083
—
4.45%
2024-12-23
$0.136
—
4.13%
2024-11-26
$0.099
—
3.60%
2024-10-29
$0.119
—
3.20%
2024-09-26
$0.113
—
2.73%
2024-08-28
$0.095
—
2.30%
2024-07-29
$0.113
—
1.92%
2024-06-26
$0.110
—
1.49%
2024-05-29
$0.108
—
1.05%
2024-04-26
$0.122
—
0.63%
2024-03-26
$0.037
—
0.15%
* "배당락일"은 배당받으려면 이 날 이전에 주식을 보유해야 하는 기준일입니다. 지급일·당시 수익률은 일부 종목에서 데이터가 없을 수 있습니다.
💰 내가 $100K 투자한다면
연간 배당금 (세후) $4K
5년 누적 (세후) $18K
* 환율 155 가정, 배당소득세 20.315% 반영. 5년 누적은 배당 성장률 연 0% 가정.
* 所得税 15.315% + 住民税 5%。申告分離課税を前提としています。
総合的な投資魅力度
このETFがどんな目的に合うか — 強み・弱み・投資家プロフィール
慎重な検討が必要です 複数の指標に注意シグナルが出ています。類似ETFと比較して検討されることをおすすめします。
🎯 목적별 적합도
내가 이 ETF를 어떤 목적으로 활용할 수 있는지 확인하세요.
낮음
적합
매우 낮음
매우 적합
이런 분에게 어울려요
ポートフォリオの安定性を求める投資家
✅ 강점
뚜렷한 강점이 드러나지 않아요.
⚠️ 약점·주의사항
- 💸運用コストはやや高めです — 年率 0.49%
- ⚠️ボラティリティは平均より大きめです
- 🎯ベンチマークに対し年率 -12.2%p アンダーパフォーム
ポートフォリオ構成
このETFが実際に保有しているもの — セクター比率と上位銘柄
채권 포트폴리오
주식과 달리 "섹터 = 만기·신용등급"으로 해석해야 해요.
ℹ️ 왜 구성을 봐야 하나요?
ETF의 실제 성과는 담고 있는 종목과 섹터에서 나와요. 이름이 "S&P 500"이라도 기술주 비중이 유난히 높을 수 있고, "배당주 ETF"라도 몇몇 대형주에 쏠려 있을 수 있어요. 라벨보다 실제 구성을 확인하는 게 중요해요.
🔬 집중도 한눈에 보기
총 보유종목
352개
상위 10개 비중
22.9%
최대 단일 종목
3.03%
집중도(HHI)
103
낮음 (분산)
📋 상위 보유 종목 Top 10 Top 10이 전체의 22.9% 차지
티커 옆의 점 색상 = 섹터 구분 (섹터 차트와 동일 색상)
#2 - FEDERAL HOME LOAN MORTGAGE CORP 2.78%
#3 - FEDERAL NATIONAL MORTGAGE ASSOCIATION 2.64%
#5 - FEDERAL HOME LOAN MORTGAGE CORP 2.25%
#6 - FEDERAL HOME LOAN MORTGAGE CORP 2.10%
#7 - FEDERAL NATIONAL MORTGAGE ASSOCIATION 2.09%
#8 - GOVERNMENT NATIONAL MORTGAGE ASSOCIATION 1.93%
#9 - Federal Home Loan Mortgage Corp. 1.80%
#10 - FEDERAL NATIONAL MORTGAGE ASSOCIATION 1.79%
同一テーマのレバレッジ・カバーコールETF
同一テーマを別戦略で運用するETF
MBSFと同じテーマをレバレッジ・カバーコール方式で運用するETF 9銘柄（レバレッジ 2 · インバース 3 · カバードコール 4）
MBSFの直接の派生商品ではありませんが、同じテーマを別の戦略で扱うETFです。
ℹ️ どのようなETFが集められていますか？
MBSFとテーマ（カテゴリー・セクター）が重なるETFのうち、特殊戦略を用いるものです。レバレッジは日々の値動きの2〜3倍、インバースは逆方向のリターン、カバードコールはオプションプレミアムで月次の分配金を作ります。
⚠️ 長期保有の注意
レバレッジ・インバースETFは日々の騰落率のみに追従します。ボラティリティが大きいと長く保有するほど原指数とリターンが乖離するボラティリティ・デケイ（volatility decay）が蓄積するため、短期売買向けの商品です。
レバレッジ 2 同じテーマを2〜3倍に増幅するETF（変動が大きい）
インバース 3 同じテーマの下落にベットするETF
カバードコール・オプション 4 同じテーマにオプション売りを組み合わせた月配当ETF
よくある質問
MBSFはどのようなETFですか？
MBSFはBonds - MortgageカテゴリのETFです。
MBSFは何銘柄に投資していますか？
MBSFは合計417銘柄を保有し、AUMは約$231Mです。
MBSFは配当（分配金）を出しますか？
MBSFの分配利回りは約4.39%です。
MBSFの52週最高値・最安値はいくらですか？
MBSFは過去52週で最高 $28.56、最低 $24.94を記録しました。
면책조항: 본 콘텐츠는 참고 자료이며 투자 권유가 아닙니다. 모든 투자의 책임은 투자자 본인에게 있습니다.