HTB
HomeTrust Bancshares Inc
7월 27일 4:00 PM ET (한국 7/28 05:00)
$49.54
+0.84 ▲ +1.72%
🌙 7월 27일 5:05 PM ET (한국 7/28 06:05)
$49.54
+0.00 +0.00%
홈트러스트뱅크셰어스(HTB)はFinancialセクターの企業です。本ページではPER・EPS・配当・RSI・MACDなど14項目を分析します。
시가총액
$833M
스몰캡
P/E
13.0
저평가 구간
배당수익률
1.13%
52주 위치
89%
저점 +33% · 고점 -3%
애널리스트
매수
C+
ファンダメンタル体力
Banks - Regional 소형주対比
수익성 上位 37%
성장 上位 54%
밸류에이션 上位 41%
재무 안정 上位 78%
💰 今、この株は普段より割高？
この会社自身の直近5년と比較します（他社との比較ではありません）
かなり割安
割安
通常水準
割高
かなり割高
簡単に言うと — この会社が1年間に稼ぐ利益1円分を買う価格が、今は12원です。過去5년では通常11원でした。通常より割高な水準です。
割高＝悪いという意味ではなく、高い期待が織り込まれているということです
| Index | RUT | P/E | 12.98 | EPS (ttm) | 3.82 | Insider Own | 10.14% | Shs Outstand | 16.7M | Perf Week | 2.14% |
| Market Cap | 0.83B | Forward P/E | 13 | EPS next Y | 2.47% | Insider Trans | -3.57% | Shs Float | 15.1M | Perf Month | 1.16% |
| Enterprise Value | - | PEG | - | EPS next Q | 0.91 | Inst Own | 62.81% | Short Float | 1.61% | Perf Quarter | 11% |
| Income | 0.06B | P/S | 2.91 | EPS this Y | - | Inst Trans | -0.01% | Short Ratio | 2.37 | Perf Half Y | 17.25% |
| Sales | 0.29B | P/B | 1.38 | EPS next 5Y | - | ROA | 1.43% | Short Interest | 0.24M | Perf YTD | 15.37% |
| Book/sh | 35.9 | P/C | - | EPS past 3/5Y | 9.97% 31.65% | ROE | 10.93% | 52W High | -2.86% ($51.00) | Perf Year | 21.72% |
| Cash/sh | - | P/FCF | 9.89 | Sales past 3/5Y | 10.42% 12.9% | ROIC | 10.57% | 52W Low | 32.82% ($37.30) | Perf 3Y | 99.76% |
| Dividend Est. | $0.56 (1.13%) | EV/EBITDA | - | EPS Y/Y TTM | 12.14% | Gross Margin | - | Volatility(W/M) | 2.55% 2.45% | Perf 5Y | 83.35% |
| Dividend TTM | 0.53 | EV/Sales | - | Sales Y/Y TTM | -2.39% | Oper. Margin | 27.86% | ATR (14) | 1.17 | Perf 10Y | 168.66% |
| Dividend Ex-Date | 2026/8/13 | Quick Ratio | - | EPS Q/Q | -5.53% | Profit Margin | 22.51% | RSI (14) | 58.72 | Recom | 1.8 |
| Dividend Gr. 3/5Y | 11.87% 12.66% | Current Ratio | 0.1 | Sales Q/Q | -5.64% | SMA20 | 1.15% ($48.98) | Beta | 0.81 | Target Price | $51.81 |
| Payout | 13.16% | Debt/Eq | 0.29 | Earnings | 2026/7/23 | SMA50 | 3.41% ($47.91) | Rel Volume | 2.24 | Prev Close | $48.7 |
| Employees | 574 | LT Debt/Eq | 0.03 | EPS/Sales Surpr. | 22.62% 3% | SMA200 | 12.35% ($44.09) | Avg Volume(3M) | 0.10M | Price | $49.54 |
| IPO | 2012/7/11 | Option/Short | Yes/Yes | Trades | 2083 | Volume | 229,874 | Change | 1.72% |
四半期業績の推移 SEC開示原文 · 単位：ドル
24.6
24.9
24.12*
25.3
25.6
25.9
25.12*
26.3
売上 純利益 최근 분기: 매출 $61M (YoY -3%) · 순이익 $17M (YoY +15%)
* 4四半期の値は年次開示(10-K)から逆算 · 赤字の四半期は赤い下線で表示
HomeTrust Bancshares Inc（HTB）投資分析
HomeTrust Bancshares Incはどんな会社ですか？
홈트러스트뱅크셰어스(HTB) 가치주
Financial · Banks - Regional
Financial銘柄
🏦 ホームトラスト・バンクシェアーズ（ティッカー：HTB）は、米国南東部を中心に事業を展開する地域銀行の持株会社で、子会社のホームトラスト・バンクを通じて、個人および法人顧客に対し預金・融資・資産管理サービスを提供しています。不動産担保ローンやホームエクイティ・ローンをはじめとした不動産連動のコンシューマー・ファイナンスと、商業用不動産ローン・法人融資を併せて手がけており、小規模かつ地域に根ざしたリテール・バンキング・モデルによって安定的な預金基盤を維持しています。
HomeTrust Bancshares Incの詳細を見る →時価総額
$0.8B
約1.1兆円
⚖️ サムスン電子の0%
時価総額ランキング2792位
従業員数574人
IPO2012/07/11
現在値$49.54 ≈ 67,870원
主なイベント
⏰ 今後のイベント
🔔 決算発表
次の発表日程はまだ公開されていません
🎯 配当落ち日 D-16
8월 13일 (목) · 주당 $0.15
지급 8월 27일 (목)
💡 배당을 받으려면 8월 12일까지 매수하는게 좋습니다
📜 最近のイベント
🔔 決算発表 2026년 7월 23일 (목) · 장 시작 전 EPS +22.6% 매출 +3.0%
🎯 配当落ち 2026년 5월 14일 (목) 주당 $0.15
🔔 決算発表 2026년 4월 23일 (목) · 장 시작 전 EPS +26.2% 매출 +4.8%
🎯 配当落ち 2026년 2월 18일 (수) 주당 $0.13
🔔 決算発表 2026년 1월 22일 (목) · 장 시작 전 EPS +7.6% 매출 +1.7%
しっかり稼げていますか？
収益性は良好だが財務が弱い
負債負担が大きく、景気下落時に打撃を受ける可能性
収益性 — どれだけ効率的に利益を上げているか
営業利益率
製品・サービスを売って残る純粋な利益率（高いほどよく稼いでいる）
27.9%
✓ 양호
純利益率
税金・利子まで差し引いた最終的に残る利益の割合
22.5%
✓ 양호
ROE
株主の資金で1年にどれだけ稼いでくれるか（15%以上で優良）
10.9%
✓ 양호
ROA
会社が持つ資産に対する1年間の収益の割合
1.4%
✓ 평균
ROIC
事業に投じた資金に対してどれだけ利益を上げているか
10.6%
✓ 우수
財務健全性 — 負債・流動性の負担は大丈夫か
負債比率 D/E
資本に対する負債の割合（低いほど健全）
0.29
✓ 負債 良好
流動比率
1年以内に返す負債に対する換金性の高い資産の余裕
0.10
✓ 위험
* 評価は同業種・同規模のpeerグループ分布における相対位置＋絶対ガード（赤字・リスク閾値）で判定されます。
今後どうなりそうですか？
まちまちな見通し
強気・弱気シグナルが混在
애널리스트 목표가
$51.81
현재가 대비 +4.6%
💡 12개월 이내 도달을 전망하는 애널리스트 컨센서스 평균
예상 PER (Forward)
13.00배
💡 내년 예상 EPS 기준. 현재 PER과 비교해 이익 성장 반영 정도 확인
내년 EPS 예상 성장률
+2.5%
💡 10% 이상이면 견조한 성장, 마이너스는 이익 감소 예상
⚠ 이 데이터는 애널리스트 추정치이며 실제 결과와 다를 수 있습니다. 투자 결정은 추가 검토와 함께 하세요.
業績は予想どおりでしたか？
業績の信頼度は高め
直近 3四半期中 3回、予想を上回る
3
예상 상회
0
예상 부합
0
예상 하회
100%
상회 비율
+12.2%
평균 서프라이즈
2026.07.23
상회
실적 $0.94 · 예상 $0.87 +8.3%
2026.04.23
상회
실적 $0.99 · 예상 $0.82 +20.7%
2026.01.22
상회
실적 $0.93 · 예상 $0.86 +7.6%
💡 예상보다 높은 실적을 자주 내는 기업은 실적 신뢰도가 높다고 평가됩니다. 단, 애널리스트 기대치가 낮게 설정되었을 수도 있으니 절대 수치도 함께 봐야 합니다.
成長していますか？
成長減速の予想
過去の成長ペースが鈍化する見込み
健全な同時成長 EPS・売上ともに着実に成長 — 持続可能な構造
🔮 これからどれくらい成長する？（アナリスト予想）
今年のEPS見通し
今年の予想1株当たり利益成長率
+0.0%
평균
来年のEPS見通し
来年の予想EPS成長率（アナリスト予想コンセンサス）
+2.5%
부진
📊 これまでどれくらい成長した？（実績）
過去3年EPS
過去3年の実績EPS年間平均成長
+10.0%
양호
過去5年EPS
過去5年の実績EPS年間平均成長
+31.6%
우수
過去5年売上
売上が5年でどれだけ伸びたか
+12.9%
양호
⚡ 短期モメンタム
売上QoQ
前四半期比の売上変化（短期モメンタム）
-5.6%
부진
※将来の数値はアナリストのコンセンサス予想です。評価は、同じ成長スタイル・規模のピアグループにおける相対的な位置で決まります。
投資用語が難しい場合は 経済辞典で調べる →
長期的に株価は上昇していますか？
5年間で市場を小幅に上回りました（+15%p）
HTB +83.3% · S&P 500 +68.3%
市場超過リターン (株価ベース・配当除く)
5年基準
vs S&P 500
+15.0%p
市場を上回る
1年基準
vs S&P 500
+5.7%p
市場をやや上回る
同業内での順位
5年リターン 中の上位 (31%) 130社基準
1年リターン 中の下位 (下位 28%) 134社基準
52週レンジ内の現在位置
安値 (-32.8%p) 高値 (-2.9%p)
現在値は安値より32.8%上、高値より2.9%下
直近のリスク (直近120営業日)
最大ドローダウン
-6.9%
年間ボラティリティ
19.7%
テクニカル指標
ボリンジャーバンド・MACD・RSI・ストキャスティクス・一目均衡表5本・直近136営業日の時系列
価格 · ボリンジャーバンド · 一目均衡表の雲
- close
- BB Upper
- BB Mid
- BB Lower
- Tenkan
- Kijun
- 雲(SpanA/B)
ボリンジャーバンドは、終値の変動範囲（20日・2σ）の上限と下限を示すチャネル。上限タッチ＝過熱、下限タッチ＝売られすぎ。一目均衡表の雲は、トレンドの方向と強さを色付きの領域で示します。価格が雲の上にあれば上昇、下にあれば下落です。 ボリンジャーバンドの詳細 →
現在の診断 · 2026-07-27
スクイーズ — ボラティリティが低下し、方向性の決定が近い
バンド幅が5.4%まで縮小。大きな値動きの前兆の可能性。一目均衡表の雲の上（強気）
MACD (12 · 26 · 9) 展開して表示 ▼
短期EMA（12）と長期EMA（26）の差から、上昇・下落の転換点を捉える指標です。MACDがSignalを上回ると買いシグナル（ゴールデンクロス）、下回ると売りシグナル（デッドクロス）です。 MACDの詳細 →
現在の診断 · 2026-07-27
様子見圏 — トレンド弱し
MACD 0.221 · Signal 0.285 · ヒストグラム -0.064。方向性に乏しい。
RSI(14) · Stochastics %K(14) 展開して表示 ▼
RSIは、0～100の範囲で短期的な買い・売り圧力を示します。30以下＝売られすぎ（反発の可能性）、70以上＝買われすぎ（調整の可能性）。ストキャスティクス %Kも同様に、短期的な変動の強さを見ます。 RSI · ストキャスティクスを詳しく見る →
現在の診断 · 2026-07-27
上昇優勢ゾーン
RSI 58.7（中立50超）。買い優勢で、安定した上昇。ストキャスティクス %K も 80.3。
※「現在の診断」は標準的なしきい値に基づく自動解釈であり、参考情報です。実際の取引はご自身の責任で総合的に判断してください。
今の投資魅力は？
業界平均と同水準です
キャッシュフローベースでは割安, 利益ベースでは割高, 資産ベース·売上ベースでは平均的
💡 読み方 — 同業他社と比較して 「何に対して」 株価が割安か割高かを見ます。例：利益に対して割安＝稼ぐ額に比べて株価が安い、資産に対して割高＝保有資産に比べて株価が高い。
利益ベース 割高
資産ベース 平均的
売上ベース 平均的
キャッシュフローベース 割安
💵 利益ベース
PER 株価収益率
利益に対して株価がどれだけ高いか — 低ければ割安
12.98倍
✓ 平均的
💵 利益ベース
Forward PER 予想株価収益率
来期予想利益ベースのPER — 成長を織り込む
13.00倍
✓ 割高
🏢 資産ベース
PBR 株価純資産倍率
会社の純資産に対する株価倍率 — 1倍未満なら資産より安い
1.38倍
✓ 平均的
🧾 売上ベース
PSR 株価売上高倍率
PSR（株価売上高倍率）— 低いほど売上に対して割安
2.91倍
✓ 平均的
💧 キャッシュフローベース
P/FCF 株価フリーキャッシュフロー倍率
実際の現金創出力に対する株価 — 低ければ効率的
9.89倍
✓ 非常に割安
アナリスト目標株価 (参考)
$51.81 現在株価対比 +4.6%
* 評価は同業種・同時価総額グループの分布における相対位置で決定されます。バリュエーションが魅力的でも、「収益性」「成長性」のセクションも併せてご確認ください。
基準：最新スナップショット · 比較対象：Banks - Regional 소형주
誰が保有していますか？
需給にやや負担があります
インサイダーが小幅純売り越し -3.6% · 機関投資家が小幅純売り越し -0.0% · 空売り負担は低水準 1.6% · 直近90日で空売りが+0.6%p増加
📈 直近の取引フロー (6か月)
🧑💼 インサイダー（経営陣・取締役）
-3.6%
インサイダー 純売り越し
🏦 機関投資家（ファンド・投資会社）
-0.0%
機関投資家 変動はわずか
💡 直近6ヶ月の純増減。インサイダー・機関による株式の買い増し・売却を%で表示します。
👥 保有構成
🏦 機関投資家 62.8%
機関投資家の保有比率は適正
🧑💼 インサイダー 10.1%
創業者・経営陣が大株主（当事者意識が強い）
👤 個人投資家（推定） 27.0%
機関+インサイダーを除いた残り
機関投資家 インサイダー 個人(推定)
📉 空売り指標
空売り比率
1.6%
低い — 下落を見込む動きは弱い
直近90日 📈 +0.6%p 増加
空売り回転日数
2.4日
空売りポジションを平均出来高で決済するのにかかる日数
🧮 株式数
総発行済株式 16.7M주
浮動株（取引可能） 15.1M주
* インサイダー・機関取引は直近6ヶ月の純変動基準。傾向は直近90日の累計基準。
HTB 組み入れETF
組み入れ比率が高いETF順 · 合計 10件 表示
FDM
First Trust Dow Jones Select Microcap Index Fund
0.80%
$260M
OASC
OneAscent Enhanced Small and Mid Cap ETF
0.40%
$89M
SMLV
State Street SPDR US Small Cap Low Volatility Index ETF
0.30%
$257M
BSVO
EA Bridgeway Omni Small-Cap Value ETF
0.16%
$2.4B
FSCC
Federated Hermes MDT Small Cap Core ETF
0.16%
$307M
* 公的四半期報告書基準。最新の開示であり、実際の現在の組み入れ比率と異なる場合があります。
配当金はいくら受け取れますか？
배당 지급 — 연 1.13%
배당보다 주가 성장에 가까운 비중
配当利回り
1.13%
業種平均 2.62%
1株配当
$0.56
年間ベース
配当性向
13%
純利益に占める配当の割合
5年成長率
12.7%
配当の年平均
연도별 배당 총액 추이
주당 배당금을 연 단위로 합산한 금액입니다. 막대가 우상향이면 매년 배당이 늘어나고 있다는 뜻입니다.
$0.06
2018
$0.25 +316.7%
2019
$0.29 +16.0%
2020
$0.33 +13.8%
2021
$0.37 +12.1%
2022
$0.41 +10.8%
2023
$0.45 +9.8%
2024
$0.49 +8.9%
2025
$X.XX 그 해 총 배당금 +X% 전년 대비 증가 -X% 감소
최근 배당 이력 총 30건
아래로 스크롤하면 과거 배당 이력을 볼 수 있습니다.
배당락일
주당 금액
지급일
당시 수익률
2026-02-18
$0.130
—
1.14%
2025-11-14
$0.130
—
1.51%
2025-08-14
$0.120
—
1.48%
2025-05-15
$0.120
—
1.59%
2025-02-13
$0.120
—
1.52%
2024-11-14
$0.120
—
1.50%
2024-08-15
$0.110
—
1.63%
2024-05-15
$0.110
—
1.85%
2024-02-14
$0.110
—
2.01%
2023-11-15
$0.110
—
2.22%
2023-08-16
$0.100
—
2.12%
2023-05-17
$0.100
—
2.41%
2023-02-15
$0.100
—
1.68%
2022-11-16
$0.100
—
1.89%
2022-08-17
$0.090
—
1.73%
2022-05-18
$0.090
—
1.65%
2022-02-16
$0.090
—
1.38%
2021-11-17
$0.090
—
1.30%
2021-08-18
$0.080
—
1.43%
2021-05-19
$0.080
—
1.36%
2021-02-17
$0.080
—
1.67%
2020-11-18
$0.080
—
1.94%
2020-08-19
$0.070
—
2.37%
2020-05-20
$0.070
—
2.29%
2020-02-19
$0.070
—
1.19%
2019-11-25
$0.070
—
0.95%
2019-08-21
$0.060
—
0.94%
2019-05-22
$0.060
—
0.71%
2019-02-20
$0.060
—
0.43%
2018-11-20
$0.060
—
0.23%
* "배당락일"은 배당받으려면 이 날 이전에 주식을 보유해야 하는 기준일입니다. 지급일·당시 수익률은 일부 종목에서 데이터가 없을 수 있습니다.
💰 내가 100만원 투자한다면
연간 배당금 (세후) 9,608원
5년 누적 (세후) 6.2만원
* 환율 1,370원, 세금 15% 반영. 5년 누적은 배당 성장률 연 12.66% 가정.
同業他社との比較
💡 業種平均比 ▲ 有利 / ▼ 不利 (PER・PBRは低いほど、ROE・配当利回りは高いほど良い)
時価総額が大きい順に並んでいます
| 銘柄 | 時価総額 | PER | PBR | ROE | 配当利回り | 騰落率 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| HTB この銘柄 | $832.5M | 13.0 ▲ | 1.4 ▼ | 10.93% ▲ | 1.13% ▼ | +1.7% |
BRK-B | $966.4B | 14.8 ▼ | 1.5 ▼ | 10.49% ▲ | - | +0.5% |
BRK-A | $963.1B | 14.8 ▼ | 1.5 ▼ | 10.49% ▲ | - | +0.1% |
JPM | $954.4B | 15.3 ▼ | 2.7 ▼ | 17.71% ▲ | 1.8% ▼ | +0.8% |
V | $683.1B | 31.9 ▼ | 19.4 ▼ | 59.8% ▲ | 0.75% ▼ | +1.9% |
MA | $487.5B | 31.9 ▼ | 72.8 ▼ | 232.56% ▲ | 0.63% ▼ | +2.2% |
| 業種平均 | - | 13.6 | 1.3 | 9.39% | 2.62% | - |
よくある質問
홈트러스트뱅크셰어스(HTB)はどのような会社ですか？
홈트러스트뱅크셰어스(HTB)はFinancialセクターに属し、Banks - Regional業界の企業です。
HTBの時価総額はいくらですか？
HTBの時価総額は約$833Mで、セクター内の順位は2,792位です。
HTBは配当を出していますか？
HTBの配当利回りは約1.13%で、年間配当金は$0.56です。
HTBのPERはどのくらいですか？
HTBのPERは約13.0倍で、Financialセクター平均と比較してバリュエーションを判断できます。
HTBの52週最高値・最安値はいくらですか？
HTBは過去52週で最高 $51.00、最低 $37.30を記録しました。
면책조항: 본 콘텐츠는 참고 자료이며 투자 권유가 아닙니다. 모든 투자의 책임은 투자자 본인에게 있습니다.