HNVR
Hanover Bancorp Inc
7월 27일 4:00 PM ET (한국 7/28 05:00)
$25.26
+0.25 ▲ +1.00%
하노버 뱅코프(HNVR)はFinancialセクターの企業です。本ページではPER・EPS・配当・RSI・MACDなど14項目を分析します。
시가총액
$181M
스몰캡
P/E
19.8
적정 수준
배당수익률
1.58%
52주 위치
92%
저점 +27% · 고점 -2%
애널리스트
매수
C
ファンダメンタル体力
Banks - Regional 초소형주対比
수익성 上位 58%
성장 上位 48%
밸류에이션 上位 53%
재무 안정 上位 68%
💰 今、この株は普段より割高？
この会社自身の直近4년と比較します（他社との比較ではありません）
かなり割安
割安
通常水準
割高
🔥 かなり割高
簡単に言うと — この会社が1年間に稼ぐ利益1円分を買う価格が、今は23원です。過去4년では通常10원でした。利益が減った影響もあり、直近4년で最も割高な時期です。
割高＝悪いという意味ではなく、高い期待が織り込まれているということです· 黒字期間4.2年を基準
| Index | RUT | P/E | 19.82 | EPS (ttm) | 1.27 | Insider Own | 42.1% | Shs Outstand | 7.3M | Perf Week | 1.57% |
| Market Cap | 0.18B | Forward P/E | 8.77 | EPS next Y | 20.08% | Insider Trans | -0.72% | Shs Float | 4.1M | Perf Month | 8.41% |
| Enterprise Value | - | PEG | - | EPS next Q | 0.62 | Inst Own | 25.77% | Short Float | 2.18% | Perf Quarter | 12.97% |
| Income | 0.01B | P/S | 1.28 | EPS this Y | 77.72% | Inst Trans | -2.58% | Short Ratio | 1.59 | Perf Half Y | 6.27% |
| Sales | 0.14B | P/B | 0.91 | EPS next 5Y | - | ROA | 0.4% | Short Interest | 0.09M | Perf YTD | 9.3% |
| Book/sh | 27.66 | P/C | - | EPS past 3/5Y | -35.13% -3.31% | ROE | 4.65% | 52W High | -1.9% ($25.75) | Perf Year | 15.98% |
| Cash/sh | - | P/FCF | 32.28 | Sales past 3/5Y | 22.85% 28.13% | ROIC | 3.07% | 52W Low | 26.9% ($19.91) | Perf 3Y | 39.4% |
| Dividend Est. | $0.4 (1.58%) | EV/EBITDA | - | EPS Y/Y TTM | -16.02% | Gross Margin | - | Volatility(W/M) | 2.85% 3.11% | Perf 5Y | - |
| Dividend TTM | 0.4 | EV/Sales | - | Sales Y/Y TTM | -4.37% | Oper. Margin | 9.36% | ATR (14) | 0.74 | Perf 10Y | - |
| Dividend Ex-Date | 2026/8/6 | Quick Ratio | - | EPS Q/Q | 68.42% | Profit Margin | 6.62% | RSI (14) | 65.36 | Recom | 2.33 |
| Dividend Gr. 3/5Y | 10.06% - | Current Ratio | 0.1 | Sales Q/Q | -2.1% | SMA20 | 4.72% ($24.12) | Beta | 0.09 | Target Price | $25.67 |
| Payout | 39.83% | Debt/Eq | 0.5 | Earnings | 2026/7/23 | SMA50 | 6.89% ($23.63) | Rel Volume | 1.65 | Prev Close | $25.01 |
| Employees | 194 | LT Debt/Eq | 0.5 | EPS/Sales Surpr. | 2.62% -1.34% | SMA200 | 11.46% ($22.66) | Avg Volume(3M) | 0.06M | Price | $25.26 |
| IPO | 2022/5/11 | Option/Short | No/Yes | Trades | 1218 | Volume | 93,564 | Change | 1% |
四半期業績の推移 SEC開示原文 · 単位：ドル
24.6
24.9
24.12*
25.3
25.6
25.9
25.12*
26.3
売上 純利益 최근 분기: 매출 $32M (YoY -2%) · 순이익 $2M (YoY +23%)
* 4四半期の値は年次開示(10-K)から逆算 · 赤字の四半期は赤い下線で表示
Hanover Bancorp Inc（HNVR）投資分析
Hanover Bancorp Incはどんな会社ですか？
하노버 뱅코프(HNVR)
Financial · Banks - Regional
小型株 — 取引量が少なく、値動きが大きい銘柄です
ハノーバー・バンコープは、ニューヨークに拠点を置くハノーバー・コミュニティ・バンクを子会社とする銀行持株会社で、ニューヨークおよびニュージャージー州の一部郡においてリテール・商業銀行サービスを提供しています。商業用不動産やマルチファミリー住宅向けの担保ローンの比率が高いコミュニティバンクであり、商業・産業向けローンやSBAローン、カナビス関連バンキングサービスへと事業領域を広げています。
Hanover Bancorp Incの詳細を見る →時価総額
$0.2B
約0.2兆円
⚖️ サムスン電子の0%
時価総額ランキング4170位
従業員数194人
IPO2022/05/11
現在値$25.26 ≈ 34,606원
主なイベント
⏰ 今後のイベント
🔔 決算発表
次の発表日程はまだ公開されていません
🎯 配当落ち日 D-9
8월 6일 (목)
💡 배당을 받으려면 8월 5일까지 매수하는게 좋습니다
📜 最近のイベント
🔔 決算発表 2026년 7월 23일 (목) · 장 마감 후 EPS +2.6% 매출 -1.3%
🎯 配当落ち 2026년 5월 11일 (월) 주당 $0.1
🔔 決算発表 2026년 4월 27일 (월) · 장 마감 후 EPS +1.9% 매출 -2.0%
🎯 配当落ち 2026년 2월 12일 (목) 주당 $0.1
🔔 決算発表 2026년 1월 29일 (목) · 장 마감 후 EPS -100.0% 매출 -1.4%
しっかり稼げていますか？
収益性・財務ともに注意が必要
投資前に経営リスクを十分に検討してください
収益性 — どれだけ効率的に利益を上げているか
営業利益率
製品・サービスを売って残る純粋な利益率（高いほどよく稼いでいる）
9.4%
✓ 부진
純利益率
税金・利子まで差し引いた最終的に残る利益の割合
6.6%
✓ 부진
ROE
株主の資金で1年にどれだけ稼いでくれるか（15%以上で優良）
4.7%
✓ 양호
ROA
会社が持つ資産に対する1年間の収益の割合
0.4%
✓ 평균
ROIC
事業に投じた資金に対してどれだけ利益を上げているか
3.1%
✓ 양호
財務健全性 — 負債・流動性の負担は大丈夫か
負債比率 D/E
資本に対する負債の割合（低いほど健全）
0.50
✓ 平均
流動比率
1年以内に返す負債に対する換金性の高い資産の余裕
0.10
✓ 위험
* 評価は同業種・同規模のpeerグループ分布における相対位置＋絶対ガード（赤字・リスク閾値）で判定されます。
今後どうなりそうですか？
まちまちな見通し
強気・弱気シグナルが混在
애널리스트 목표가
$25.67
현재가 대비 +1.6%
💡 12개월 이내 도달을 전망하는 애널리스트 컨센서스 평균
예상 PER (Forward)
8.77배
💡 내년 예상 EPS 기준. 현재 PER과 비교해 이익 성장 반영 정도 확인
내년 EPS 예상 성장률
+20.1%
💡 10% 이상이면 견조한 성장, 마이너스는 이익 감소 예상
⚠ 이 데이터는 애널리스트 추정치이며 실제 결과와 다를 수 있습니다. 투자 결정은 추가 검토와 함께 하세요.
業績は予想どおりでしたか？
業績は平均的
予想上振れがやや優勢
2
예상 상회
0
예상 부합
1
예상 하회
67%
상회 비율
-31.9%
평균 서프라이즈
2026.07.23
상회
실적 $0.58 · 예상 $0.57 +2.4%
2026.04.27
상회
실적 $0.54 · 예상 $0.53 +1.9%
2026.01.29
하회
실적 $0.00 · 예상 $0.52 -100.0%
💡 예상보다 높은 실적을 자주 내는 기업은 실적 신뢰도가 높다고 평가됩니다. 단, 애널리스트 기대치가 낮게 설정되었을 수도 있으니 절대 수치도 함께 봐야 합니다.
成長していますか？
堅調な成長
過去・将来ともに業種平均を上回る
マイナス成長局面 EPSまたは売上が減少中 — 構造的な課題か景気敏感度を確認
🔮 これからどれくらい成長する？（アナリスト予想）
今年のEPS見通し
今年の予想1株当たり利益成長率
+77.7%
우수
来年のEPS見通し
来年の予想EPS成長率（アナリスト予想コンセンサス）
+20.1%
평균
📊 これまでどれくらい成長した？（実績）
過去3年EPS
過去3年の実績EPS年間平均成長
-35.1%
부진
過去5年EPS
過去5年の実績EPS年間平均成長
-3.3%
평균
過去5年売上
売上が5年でどれだけ伸びたか
+28.1%
우수
⚡ 短期モメンタム
売上QoQ
前四半期比の売上変化（短期モメンタム）
-2.1%
양호
※将来の数値はアナリストのコンセンサス予想です。評価は、同じ成長スタイル・規模のピアグループにおける相対的な位置で決まります。
投資用語が難しい場合は 経済辞典で調べる →
長期的に株価は上昇していますか？
直近1年は市場と同水準
HNVR +16.0% · S&P 500 +16.0%
市場超過リターン (株価ベース・配当除く)
1年基準
vs S&P 500
-0.0%p
市場とほぼ同水準
同業内での順位
1年リターン 中の下位 (下位 30%) 76社基準
52週レンジ内の現在位置
安値 (-26.9%p) 高値 (-1.9%p)
現在値は安値より26.9%上、高値より1.9%下
直近のリスク (直近120営業日)
最大ドローダウン
-13.5%
年間ボラティリティ
23.1%
テクニカル指標
ボリンジャーバンド・MACD・RSI・ストキャスティクス・一目均衡表5本・直近136営業日の時系列
価格 · ボリンジャーバンド · 一目均衡表の雲
- close
- BB Upper
- BB Mid
- BB Lower
- Tenkan
- Kijun
- 雲(SpanA/B)
ボリンジャーバンドは、終値の変動範囲（20日・2σ）の上限と下限を示すチャネル。上限タッチ＝過熱、下限タッチ＝売られすぎ。一目均衡表の雲は、トレンドの方向と強さを色付きの領域で示します。価格が雲の上にあれば上昇、下にあれば下落です。 ボリンジャーバンドの詳細 →
現在の診断 · 2026-07-27
上昇トレンド局面
現在値$25.26が平均線（$24.12）を上回っている。正常な上昇基調。一目均衡表の雲の上（強気）
MACD (12 · 26 · 9) 展開して表示 ▼
短期EMA（12）と長期EMA（26）の差から、上昇・下落の転換点を捉える指標です。MACDがSignalを上回ると買いシグナル（ゴールデンクロス）、下回ると売りシグナル（デッドクロス）です。 MACDの詳細 →
現在の診断 · 2026-07-27
上昇モメンタム継続
MACD 0.455 > Signal 0.367 のプラス圏 + ヒストグラムもプラス(+0.088)。トレンド進行中。
RSI(14) · Stochastics %K(14) 展開して表示 ▼
RSIは、0～100の範囲で短期的な買い・売り圧力を示します。30以下＝売られすぎ（反発の可能性）、70以上＝買われすぎ（調整の可能性）。ストキャスティクス %Kも同様に、短期的な変動の強さを見ます。 RSI · ストキャスティクスを詳しく見る →
現在の診断 · 2026-07-27
上昇優勢ゾーン
RSI 65.4（中立50超）。買い優勢で、安定した上昇。ストキャスティクス %K も 85.4。
※「現在の診断」は標準的なしきい値に基づく自動解釈であり、参考情報です。実際の取引はご自身の責任で総合的に判断してください。
今の投資魅力は？
同業他社より割安です
資産ベース·売上ベースでは割安, キャッシュフローベースでは割高, 利益ベースでは平均的
💡 読み方 — 同業他社と比較して 「何に対して」 株価が割安か割高かを見ます。例：利益に対して割安＝稼ぐ額に比べて株価が安い、資産に対して割高＝保有資産に比べて株価が高い。
利益ベース 平均的
資産ベース 割安
売上ベース 割安
キャッシュフローベース 割高
💵 利益ベース
PER 株価収益率
利益に対して株価がどれだけ高いか — 低ければ割安
19.82倍
✓ 割高
💵 利益ベース
Forward PER 予想株価収益率
来期予想利益ベースのPER — 成長を織り込む
8.77倍
✓ 非常に割安
🏢 資産ベース
PBR 株価純資産倍率
会社の純資産に対する株価倍率 — 1倍未満なら資産より安い
0.91倍
✓ 割安
🧾 売上ベース
PSR 株価売上高倍率
PSR（株価売上高倍率）— 低いほど売上に対して割安
1.28倍
✓ 非常に割安
💧 キャッシュフローベース
P/FCF 株価フリーキャッシュフロー倍率
実際の現金創出力に対する株価 — 低ければ効率的
32.28倍
✓ 割高
アナリスト目標株価 (参考)
$25.67 現在株価対比 +1.6%
* 評価は同業種・同時価総額グループの分布における相対位置で決定されます。バリュエーションが魅力的でも、「収益性」「成長性」のセクションも併せてご確認ください。
基準：最新スナップショット · 比較対象：Banks - Regional 초소형주
誰が保有していますか？
需給環境は不利です
インサイダーが小幅純売り越し -0.7% · 機関投資家の純売り越し -2.6% · 空売り負担は低水準 2.2% · 直近90日で空売りが+0.8%p増加
📈 直近の取引フロー (6か月)
🧑💼 インサイダー（経営陣・取締役）
-0.7%
インサイダー 純売り越し
🏦 機関投資家（ファンド・投資会社）
-2.6%
機関投資家 純売り越し
💡 直近6ヶ月の純増減。インサイダー・機関による株式の買い増し・売却を%で表示します。
👥 保有構成
🏦 機関投資家 25.8%
機関投資家の参加は平均的
🧑💼 インサイダー 42.1%
創業者・経営陣が大株主（当事者意識が強い）
👤 個人投資家（推定） 32.1%
機関+インサイダーを除いた残り
機関投資家 インサイダー 個人(推定)
📉 空売り指標
空売り比率
2.2%
低い — 下落を見込む動きは弱い
直近90日 📈 +0.8%p 増加
空売り回転日数
1.6日
空売りポジションを平均出来高で決済するのにかかる日数
🧮 株式数
総発行済株式 7.3M주
浮動株（取引可能） 4.1M주
* インサイダー・機関取引は直近6ヶ月の純変動基準。傾向は直近90日の累計基準。
HNVR 組み入れETF
組み入れ比率が高いETF順 · 合計 10件 表示
* 公的四半期報告書基準。最新の開示であり、実際の現在の組み入れ比率と異なる場合があります。
配当金はいくら受け取れますか？
배당 지급 — 연 1.58%
배당보다 주가 성장에 가까운 비중
配当利回り
1.58%
業種平均 2.62%
1株配当
$0.40
年間ベース
配当性向
40%
純利益に占める配当の割合
5年成長率
-
配当の年平均
연도별 배당 총액 추이
주당 배당금을 연 단위로 합산한 금액입니다. 막대가 우상향이면 매년 배당이 늘어나고 있다는 뜻입니다.
$0.30
2022
$0.40 +33.3%
2023
$0.40 +0.0%
2024
$0.40 +0.0%
2025
$X.XX 그 해 총 배당금 +X% 전년 대비 증가 -X% 감소
최근 배당 이력 총 16건
아래로 스크롤하면 과거 배당 이력을 볼 수 있습니다.
배당락일
주당 금액
지급일
당시 수익률
2026-02-12
$0.100
—
2.22%
2025-11-13
$0.100
—
1.79%
2025-08-06
$0.100
—
2.35%
2025-05-07
$0.100
—
2.21%
2025-02-12
$0.100
—
1.55%
2024-11-06
$0.100
—
2.46%
2024-08-07
$0.100
—
2.89%
2024-05-07
$0.100
—
3.01%
2024-02-06
$0.100
—
2.83%
2023-11-07
$0.100
—
2.81%
2023-08-08
$0.100
—
2.72%
2023-05-09
$0.100
—
2.79%
2023-02-06
$0.100
—
2.06%
2022-11-07
$0.100
—
1.52%
2022-08-08
$0.100
—
1.00%
2022-06-17
$0.100
—
0.51%
* "배당락일"은 배당받으려면 이 날 이전에 주식을 보유해야 하는 기준일입니다. 지급일·당시 수익률은 일부 종목에서 데이터가 없을 수 있습니다.
💰 내가 100만원 투자한다면
연간 배당금 (세후) 1.3만원
5년 누적 (세후) 6.7만원
* 환율 1,370원, 세금 15% 반영. 5년 누적은 배당 성장률 연 0% 가정.
同業他社との比較
💡 業種平均比 ▲ 有利 / ▼ 不利 (PER・PBRは低いほど、ROE・配当利回りは高いほど良い)
時価総額が大きい順に並んでいます
| 銘柄 | 時価総額 | PER | PBR | ROE | 配当利回り | 騰落率 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| HNVR この銘柄 | $180.8M | 19.8 ▼ | 0.9 ▲ | 4.65% ▼ | 1.58% ▼ | +1.0% |
BRK-B | $966.4B | 14.8 ▼ | 1.5 ▼ | 10.49% ▲ | - | +0.5% |
BRK-A | $963.1B | 14.8 ▼ | 1.5 ▼ | 10.49% ▲ | - | +0.1% |
JPM | $954.4B | 15.3 ▼ | 2.7 ▼ | 17.71% ▲ | 1.8% ▼ | +0.8% |
V | $683.1B | 31.9 ▼ | 19.4 ▼ | 59.8% ▲ | 0.75% ▼ | +1.9% |
MA | $487.5B | 31.9 ▼ | 72.8 ▼ | 232.56% ▲ | 0.63% ▼ | +2.2% |
| 業種平均 | - | 13.6 | 1.3 | 9.39% | 2.62% | - |
よくある質問
하노버 뱅코프(HNVR)はどのような会社ですか？
하노버 뱅코프(HNVR)はFinancialセクターに属し、Banks - Regional業界の企業です。
HNVRの時価総額はいくらですか？
HNVRの時価総額は約$181Mで、セクター内の順位は4,170位です。
HNVRは配当を出していますか？
HNVRの配当利回りは約1.58%で、年間配当金は$0.40です。
HNVRのPERはどのくらいですか？
HNVRのPERは約19.8倍で、Financialセクター平均と比較してバリュエーションを判断できます。
HNVRの52週最高値・最安値はいくらですか？
HNVRは過去52週で最高 $25.75、最低 $19.91を記録しました。
면책조항: 본 콘텐츠는 참고 자료이며 투자 권유가 아닙니다. 모든 투자의 책임은 투자자 본인에게 있습니다.