HBCP
Home Bancorp Inc
7월 27일 4:00 PM ET (한국 7/28 05:00)
$70.28
+0.07 ▲ +0.10%
🌙 7월 27일 7:34 PM ET (한국 7/28 08:34)
$70.28
+0.00 +0.00%
홈뱅코프(HBCP)はFinancialセクターの企業です。本ページではPER・EPS・配当・RSI・MACDなど14項目を分析します。
시가총액
$551M
스몰캡
P/E
11.8
저평가 구간
배당수익률
1.80%
52주 위치
94%
저점 +42% · 고점 -2%
애널리스트
보유
C
ファンダメンタル体力
Banks - Regional 소형주対比
수익성 上位 40%
성장 上位 51%
밸류에이션 上位 53%
재무 안정 上位 88%
💰 今、この株は普段より割高？
この会社自身の直近5년と比較します（他社との比較ではありません）
かなり割安
割安
通常水準
割高
🔥 かなり割高
簡単に言うと — この会社が1年間に稼ぐ利益1円分を買う価格が、今は12원です。過去5년では通常9원でした。直近5년で最も割高な時期です。
割高＝悪いという意味ではなく、高い期待が織り込まれているということです
| Index | RUT | P/E | 11.75 | EPS (ttm) | 5.98 | Insider Own | 12.2% | Shs Outstand | 7.9M | Perf Week | 2.79% |
| Market Cap | 0.55B | Forward P/E | 11.11 | EPS next Y | 6.04% | Insider Trans | -0.62% | Shs Float | 6.9M | Perf Month | 3.98% |
| Enterprise Value | - | PEG | - | EPS next Q | 1.5 | Inst Own | 49.89% | Short Float | 4.59% | Perf Quarter | 13.43% |
| Income | 0.05B | P/S | 2.63 | EPS this Y | -0.44% | Inst Trans | -0.74% | Short Ratio | 3.48 | Perf Half Y | 16.51% |
| Sales | 0.21B | P/B | 1.22 | EPS next 5Y | - | ROA | 1.32% | Short Interest | 0.32M | Perf YTD | 21.59% |
| Book/sh | 57.63 | P/C | - | EPS past 3/5Y | 12.18% 15.59% | ROE | 10.84% | 52W High | -1.97% ($71.69) | Perf Year | 28.98% |
| Cash/sh | - | P/FCF | 11.23 | Sales past 3/5Y | 14.33% 12.05% | ROIC | 9.2% | 52W Low | 42.01% ($49.49) | Perf 3Y | 96.09% |
| Dividend Est. | $1.26 (1.8%) | EV/EBITDA | - | EPS Y/Y TTM | 14.9% | Gross Margin | - | Volatility(W/M) | 3.25% 2.74% | Perf 5Y | 95.98% |
| Dividend TTM | 1.22 | EV/Sales | - | Sales Y/Y TTM | 2.06% | Oper. Margin | 28.09% | ATR (14) | 1.87 | Perf 10Y | 144.79% |
| Dividend Ex-Date | 2026/8/3 | Quick Ratio | - | EPS Q/Q | 1.64% | Profit Margin | 22.32% | RSI (14) | 58.63 | Recom | 2.75 |
| Dividend Gr. 3/5Y | 7.02% 5.31% | Current Ratio | 0.09 | Sales Q/Q | 1.59% | SMA20 | 1.74% ($69.08) | Beta | 0.51 | Target Price | $73 |
| Payout | 19.42% | Debt/Eq | 0.12 | Earnings | 2026/7/20 | SMA50 | 4.94% ($66.97) | Rel Volume | 1.01 | Prev Close | $70.21 |
| Employees | 486 | LT Debt/Eq | 0.12 | EPS/Sales Surpr. | 3.13% 3% | SMA200 | 15.1% ($61.06) | Avg Volume(3M) | 0.09M | Price | $70.28 |
| IPO | 2008/10/3 | Option/Short | Yes/Yes | Trades | 1981 | Volume | 91,758 | Change | 0.1% |
四半期業績の推移 SEC開示原文 · 単位：ドル
24.6
24.9
24.12
25.3
25.6
25.9
25.12
26.3
売上 純利益 최근 분기: 매출 $48M (YoY +1%) · 순이익 $11M (YoY +4%)
Home Bancorp Inc（HBCP）投資分析
Home Bancorp Incはどんな会社ですか？
홈뱅코프(HBCP) 가치주
Financial · Banks - Regional
Financial銘柄
🏦 ホーム・バンコープ(ティッカー HBCP)は、米国南部地域を基盤とする地方銀行持株会社です。住宅ローン、商業用不動産、工商業(C&I)ローンなど多様化された融資ポートフォリオと、地域密着型の預金基盤を通じて、安定した純金利収益構造を備えたコミュニティ・バンキング事業を営んでいます。
Home Bancorp Incの詳細を見る →時価総額
$0.6B
約0.8兆円
⚖️ サムスン電子の0%
時価総額ランキング3119位
従業員数486人
IPO2008/10/03
現在値$70.28 ≈ 96,284원
主なイベント
⏰ 今後のイベント
🔔 決算発表
次の発表日程はまだ公開されていません
🎯 配当落ち日 D-6
8월 3일 (월)
지급 5월 15일 (금)
💡 배당을 받으려면 8월 2일까지 매수하는게 좋습니다
📜 最近のイベント
🔔 決算発表 2026년 7월 20일 (월) · 장 마감 후 EPS +3.1% 매출 +3.0%
🎯 配当落ち 2026년 5월 4일 (월) 주당 $0.31
🔔 決算発表 2026년 4월 20일 (월) · 장 마감 후 EPS +6.2% 매출 +1.6%
🎯 配当落ち 2026년 2월 9일 (월) 주당 $0.31
しっかり稼げていますか？
収益性は良好だが財務が弱い
負債負担が大きく、景気下落時に打撃を受ける可能性
収益性 — どれだけ効率的に利益を上げているか
営業利益率
製品・サービスを売って残る純粋な利益率（高いほどよく稼いでいる）
28.1%
✓ 양호
純利益率
税金・利子まで差し引いた最終的に残る利益の割合
22.3%
✓ 양호
ROE
株主の資金で1年にどれだけ稼いでくれるか（15%以上で優良）
10.8%
✓ 양호
ROA
会社が持つ資産に対する1年間の収益の割合
1.3%
✓ 평균
ROIC
事業に投じた資金に対してどれだけ利益を上げているか
9.2%
✓ 양호
財務健全性 — 負債・流動性の負担は大丈夫か
負債比率 D/E
資本に対する負債の割合（低いほど健全）
0.12
✓ 負債 非常に低い
流動比率
1年以内に返す負債に対する換金性の高い資産の余裕
0.09
✓ 위험
* 評価は同業種・同規模のpeerグループ分布における相対位置＋絶対ガード（赤字・リスク閾値）で判定されます。
今後どうなりそうですか？
まちまちな見通し
強気・弱気シグナルが混在
애널리스트 목표가
$73.00
현재가 대비 +3.9%
💡 12개월 이내 도달을 전망하는 애널리스트 컨센서스 평균
예상 PER (Forward)
11.11배
💡 내년 예상 EPS 기준. 현재 PER과 비교해 이익 성장 반영 정도 확인
내년 EPS 예상 성장률
+6.0%
💡 10% 이상이면 견조한 성장, 마이너스는 이익 감소 예상
⚠ 이 데이터는 애널리스트 추정치이며 실제 결과와 다를 수 있습니다. 투자 결정은 추가 검토와 함께 하세요.
業績は予想どおりでしたか？
業績の信頼度は高め
直近 2四半期中 2回、予想を上回る
2
예상 상회
0
예상 부합
0
예상 하회
100%
상회 비율
+3.1%
평균 서프라이즈
2026.07.20
상회
실적 $1.48 · 예상 $1.46 +1.7%
2026.04.20
상회
실적 $1.45 · 예상 $1.39 +4.5%
💡 예상보다 높은 실적을 자주 내는 기업은 실적 신뢰도가 높다고 평가됩니다. 단, 애널리스트 기대치가 낮게 설정되었을 수도 있으니 절대 수치도 함께 봐야 합니다.
成長していますか？
平均的な成長
業種内では中間的な水準
健全な同時成長 EPS・売上ともに着実に成長 — 持続可能な構造
🔮 これからどれくらい成長する？（アナリスト予想）
今年のEPS見通し
今年の予想1株当たり利益成長率
-0.4%
평균
来年のEPS見通し
来年の予想EPS成長率（アナリスト予想コンセンサス）
+6.0%
평균
📊 これまでどれくらい成長した？（実績）
過去3年EPS
過去3年の実績EPS年間平均成長
+12.2%
양호
過去5年EPS
過去5年の実績EPS年間平均成長
+15.6%
양호
過去5年売上
売上が5年でどれだけ伸びたか
+12.1%
양호
⚡ 短期モメンタム
売上QoQ
前四半期比の売上変化（短期モメンタム）
+1.6%
평균
※将来の数値はアナリストのコンセンサス予想です。評価は、同じ成長スタイル・規模のピアグループにおける相対的な位置で決まります。
投資用語が難しい場合は 経済辞典で調べる →
長期的に株価は上昇していますか？
5年間で市場を小幅に上回りました（+28%p）
HBCP +96.0% · S&P 500 +68.3%
市場超過リターン (株価ベース・配当除く)
5年基準
vs S&P 500
+27.6%p
市場を上回る
1年基準
vs S&P 500
+13.0%p
市場を上回る
同業内での順位
5年リターン 上位 24% 130社基準
1年リターン 中の下位 (下位 45%) 134社基準
52週レンジ内の現在位置
安値 (-42.0%p) 高値 (-2.0%p)
現在値は安値より42.0%上、高値より2.0%下
直近のリスク (直近120営業日)
最大ドローダウン
-8.2%
年間ボラティリティ
23.4%
テクニカル指標
ボリンジャーバンド・MACD・RSI・ストキャスティクス・一目均衡表5本・直近136営業日の時系列
価格 · ボリンジャーバンド · 一目均衡表の雲
- close
- BB Upper
- BB Mid
- BB Lower
- Tenkan
- Kijun
- 雲(SpanA/B)
ボリンジャーバンドは、終値の変動範囲（20日・2σ）の上限と下限を示すチャネル。上限タッチ＝過熱、下限タッチ＝売られすぎ。一目均衡表の雲は、トレンドの方向と強さを色付きの領域で示します。価格が雲の上にあれば上昇、下にあれば下落です。 ボリンジャーバンドの詳細 →
現在の診断 · 2026-07-27
スクイーズ — ボラティリティが低下し、方向性の決定が近い
バンド幅が5.6%まで縮小。大きな値動きの前兆の可能性。一目均衡表の雲の上（強気）
MACD (12 · 26 · 9) 展開して表示 ▼
短期EMA（12）と長期EMA（26）の差から、上昇・下落の転換点を捉える指標です。MACDがSignalを上回ると買いシグナル（ゴールデンクロス）、下回ると売りシグナル（デッドクロス）です。 MACDの詳細 →
現在の診断 · 2026-07-27
様子見圏 — トレンド弱し
MACD 0.766 · Signal 0.776 · ヒストグラム -0.010。方向性に乏しい。
RSI(14) · Stochastics %K(14) 展開して表示 ▼
RSIは、0～100の範囲で短期的な買い・売り圧力を示します。30以下＝売られすぎ（反発の可能性）、70以上＝買われすぎ（調整の可能性）。ストキャスティクス %Kも同様に、短期的な変動の強さを見ます。 RSI · ストキャスティクスを詳しく見る →
現在の診断 · 2026-07-27
上昇優勢ゾーン
RSI 58.6（中立50超）。買い優勢で、安定した上昇。ストキャスティクス %K も 72.1。
※「現在の診断」は標準的なしきい値に基づく自動解釈であり、参考情報です。実際の取引はご自身の責任で総合的に判断してください。
今の投資魅力は？
同業他社より割安です
利益ベース·資産ベース·キャッシュフローベースでは割安, 売上ベースでは平均的
💡 読み方 — 同業他社と比較して 「何に対して」 株価が割安か割高かを見ます。例：利益に対して割安＝稼ぐ額に比べて株価が安い、資産に対して割高＝保有資産に比べて株価が高い。
利益ベース 割安
資産ベース 割安
売上ベース 平均的
キャッシュフローベース 割安
💵 利益ベース
PER 株価収益率
利益に対して株価がどれだけ高いか — 低ければ割安
11.75倍
✓ 割安
💵 利益ベース
Forward PER 予想株価収益率
来期予想利益ベースのPER — 成長を織り込む
11.11倍
✓ 平均的
🏢 資産ベース
PBR 株価純資産倍率
会社の純資産に対する株価倍率 — 1倍未満なら資産より安い
1.22倍
✓ 割安
🧾 売上ベース
PSR 株価売上高倍率
PSR（株価売上高倍率）— 低いほど売上に対して割安
2.63倍
✓ 平均的
💧 キャッシュフローベース
P/FCF 株価フリーキャッシュフロー倍率
実際の現金創出力に対する株価 — 低ければ効率的
11.23倍
✓ 割安
アナリスト目標株価 (参考)
$73.00 現在株価対比 +3.9%
* 評価は同業種・同時価総額グループの分布における相対位置で決定されます。バリュエーションが魅力的でも、「収益性」「成長性」のセクションも併せてご確認ください。
基準：最新スナップショット · 比較対象：Banks - Regional 소형주
誰が保有していますか？
需給にやや負担があります
インサイダーが小幅純売り越し -0.6% · 機関投資家が小幅純売り越し -0.7% · 空売り負担は低水準 4.6% · 直近90日で空売りが+3.3%p増加
📈 直近の取引フロー (6か月)
🧑💼 インサイダー（経営陣・取締役）
-0.6%
インサイダー 純売り越し
🏦 機関投資家（ファンド・投資会社）
-0.7%
機関投資家 純売り越し
💡 直近6ヶ月の純増減。インサイダー・機関による株式の買い増し・売却を%で表示します。
👥 保有構成
🏦 機関投資家 49.9%
機関投資家の参加は平均的
🧑💼 インサイダー 12.2%
創業者・経営陣が大株主（当事者意識が強い）
👤 個人投資家（推定） 37.9%
機関+インサイダーを除いた残り
機関投資家 インサイダー 個人(推定)
📉 空売り指標
空売り比率
4.6%
低い — 下落を見込む動きは弱い
直近90日 📈 +3.3%p 増加
空売り回転日数
3.5日
空売りポジションを平均出来高で決済するのにかかる日数
🧮 株式数
総発行済株式 7.9M주
浮動株（取引可能） 6.9M주
* インサイダー・機関取引は直近6ヶ月の純変動基準。傾向は直近90日の累計基準。
HBCP 組み入れETF
組み入れ比率が高いETF順 · 合計 10件 表示
* 公的四半期報告書基準。最新の開示であり、実際の現在の組み入れ比率と異なる場合があります。
配当金はいくら受け取れますか？
배당 지급 — 연 1.8%
배당보다 주가 성장에 가까운 비중
配当利回り
1.80%
業種平均 2.62%
1株配当
$1.26
年間ベース
配当性向
19%
純利益に占める配当の割合
5年成長率
5.3%
配当の年平均
연도별 배당 총액 추이
주당 배당금을 연 단위로 합산한 금액입니다. 막대가 우상향이면 매년 배당이 늘어나고 있다는 뜻입니다.
$0.41 +36.7%
2016
$0.55 +34.1%
2017
$0.71 +29.1%
2018
$0.84 +18.3%
2019
$0.88 +4.8%
2020
$0.91 +3.4%
2021
$0.93 +2.2%
2022
$1.00 +7.5%
2023
$1.01 +1.0%
2024
$1.14 +12.9%
2025
$X.XX 그 해 총 배당금 +X% 전년 대비 증가 -X% 감소
최근 배당 이력 총 46건
아래로 스크롤하면 과거 배당 이력을 볼 수 있습니다.
배당락일
주당 금액
지급일
당시 수익률
2026-02-09
$0.310
—
2.34%
2025-11-03
$0.310
—
2.15%
2025-08-04
$0.290
—
2.10%
2025-05-05
$0.270
—
2.11%
2025-02-10
$0.270
—
2.03%
2024-10-28
$0.260
—
2.12%
2024-07-29
$0.250
—
2.34%
2024-04-26
$0.250
—
3.51%
2024-02-02
$0.250
—
3.26%
2023-10-27
$0.250
—
3.74%
2023-07-28
$0.250
—
3.35%
2023-04-28
$0.250
—
3.83%
2023-02-03
$0.250
—
2.95%
2022-10-28
$0.240
—
2.72%
2022-08-05
$0.230
—
2.92%
2022-05-06
$0.230
—
3.26%
2022-02-04
$0.230
—
2.83%
2021-11-05
$0.230
—
2.60%
2021-08-06
$0.230
—
3.03%
2021-05-07
$0.230
—
2.87%
2021-02-05
$0.220
—
3.54%
2020-11-06
$0.220
—
4.25%
2020-08-07
$0.220
—
3.65%
2020-05-08
$0.220
—
3.57%
2020-02-07
$0.220
—
2.92%
2019-11-07
$0.220
—
2.17%
2019-08-02
$0.210
—
2.78%
2019-05-03
$0.210
—
2.64%
2019-02-08
$0.200
—
2.18%
2018-11-02
$0.200
—
2.14%
2018-08-03
$0.190
—
1.72%
2018-05-04
$0.170
—
1.70%
2018-02-05
$0.150
—
1.42%
2017-11-03
$0.140
—
1.64%
2017-08-03
$0.140
—
1.60%
2017-05-04
$0.140
—
1.64%
2017-02-02
$0.130
—
1.53%
2016-11-03
$0.120
—
1.73%
2016-08-04
$0.100
—
1.60%
2016-05-05
$0.100
—
1.48%
2016-02-04
$0.090
—
1.54%
2015-11-05
$0.080
—
1.42%
2015-08-06
$0.080
—
1.18%
2015-05-07
$0.070
—
0.95%
2015-02-05
$0.070
—
0.65%
2014-12-04
$0.070
—
0.30%
* "배당락일"은 배당받으려면 이 날 이전에 주식을 보유해야 하는 기준일입니다. 지급일·당시 수익률은 일부 종목에서 데이터가 없을 수 있습니다.
💰 내가 100만원 투자한다면
연간 배당금 (세후) 1.5만원
5년 누적 (세후) 8.5만원
* 환율 1,370원, 세금 15% 반영. 5년 누적은 배당 성장률 연 5.31% 가정.
同業他社との比較
💡 業種平均比 ▲ 有利 / ▼ 不利 (PER・PBRは低いほど、ROE・配当利回りは高いほど良い)
時価総額が大きい順に並んでいます
| 銘柄 | 時価総額 | PER | PBR | ROE | 配当利回り | 騰落率 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| HBCP この銘柄 | $551.2M | 11.8 ▲ | 1.2 ▲ | 10.84% ▲ | 1.8% ▼ | +0.1% |
BRK-B | $966.4B | 14.8 ▼ | 1.5 ▼ | 10.49% ▲ | - | +0.5% |
BRK-A | $963.1B | 14.8 ▼ | 1.5 ▼ | 10.49% ▲ | - | +0.1% |
JPM | $954.4B | 15.3 ▼ | 2.7 ▼ | 17.71% ▲ | 1.8% ▼ | +0.8% |
V | $683.1B | 31.9 ▼ | 19.4 ▼ | 59.8% ▲ | 0.75% ▼ | +1.9% |
MA | $487.5B | 31.9 ▼ | 72.8 ▼ | 232.56% ▲ | 0.63% ▼ | +2.2% |
| 業種平均 | - | 13.6 | 1.3 | 9.39% | 2.62% | - |
よくある質問
홈뱅코프(HBCP)はどのような会社ですか？
홈뱅코프(HBCP)はFinancialセクターに属し、Banks - Regional業界の企業です。
HBCPの時価総額はいくらですか？
HBCPの時価総額は約$551Mで、セクター内の順位は3,119位です。
HBCPは配当を出していますか？
HBCPの配当利回りは約1.80%で、年間配当金は$1.26です。
HBCPのPERはどのくらいですか？
HBCPのPERは約11.8倍で、Financialセクター平均と比較してバリュエーションを判断できます。
HBCPの52週最高値・最安値はいくらですか？
HBCPは過去52週で最高 $71.69、最低 $49.49を記録しました。
면책조항: 본 콘텐츠는 참고 자료이며 투자 권유가 아닙니다. 모든 투자의 책임은 투자자 본인에게 있습니다.