FLDR 주가 전망 및 ETF 분석 - 배당·운용보수·보유종목·NAV·RSI·MACD

FLDR

Fidelity Low Duration Bond Factor ETF

7월 28일 2:53 PM ET (한국 7/29 03:53)

$50.16

+0.03 ▲ +0.06%

FLDR ETFは運用報酬・保有銘柄・セクター構成・配当・RSI・MACDなど10項目を分析します。

総経費比率

0.15%

年間運用コスト

純資産 (AUM)

$2.0B

약 3조원

保有銘柄

362銘柄

配当利回り

4.33%

運用方式

Passive

Category ⓘ	Bonds - Broad Market	Asset Type ⓘ	Bonds	Return% 1Y ⓘ	4.26%	Total Holdings ⓘ	362	Perf Week ⓘ	-0.02%
ETF Type ⓘ	US Bonds	Active/Passive ⓘ	Passive	Return% 3Y ⓘ	5.23%	AUM ⓘ	$2.0B	Perf Month ⓘ	-0.22%
Expense ⓘ	0.15%	NAV ⓘ	$50.13	Return% 5Y ⓘ	3.72%	52W High ⓘ	-0.91%	Perf Quarter ⓘ	-0.14%
Dividend TTM ⓘ	$2.17 (4.33%)	Div Gr. 3/5Y ⓘ	31.3% 30.25%	Return% 10Y ⓘ	-	52W Low ⓘ	2.33%	Perf Half Y ⓘ	-0.32%
Flows% 1M ⓘ	16.13%	Flows% YTD ⓘ	61.53%	Return% SI ⓘ	3.19%	Volatility(W/M) ⓘ	0.11% 0.1%	Perf YTD ⓘ	-0.14%
SMA20 ⓘ	0.05%	SMA50 ⓘ	0.04%	SMA200 ⓘ	-0.14%	RSI (14) ⓘ	52	Beta ⓘ	0.04
IPO ⓘ	2018/6/14	Prev Close ⓘ	$50.13	Perf Year ⓘ	-0.12%	Avg Volume ⓘ	0.40M	Price ⓘ	$50.16

📊 Fidelity Low Duration Bond Factor ETF（FLDR）投資分析

ETF概要

Fidelity Low Duration Bond Factor ETF · Bonds - Broad Market

채권형 — 채권 ETF (만기 미상)

2018년 상장, 8년 운영 중.

Fidelity Low Duration Bond Factor ETF는 수수료 및 비용 차감 전 기준으로 Fidelity Low Duration Investment Grade Factor 지수의 성과와 일반적으로 일치하는 투자 결과를 제공하고자 합니다. 금리 리스크와 신용 리스크의 균형을 최적화하도록 설계된 지수에 자산의 최소 80%를 투자하며, 주로 미국의 투자 등급 변동금리 채권과 국채로 구성됩니다.

📘 FLDR ETF 자세히 알아보기 →

U.S.fixed-incomebondstreasuries

규모: $2.0B 약 3조원
운용사: Fidelity
운용 방식: 패시브 (지수 추종)
상장일: 2018년

コスト効率

年率運用報酬・カテゴリ内順位・長期コストへの影響

低コストETF — 年 0.15%

Bonds - Broad Market内で상위 25%。1億円投資時の年間コストは約150,000円。

実質年間運用報酬 (Net Expense Ratio)

상위 25%

0.15%

自分の位置上位25%

下位層平均上位層

投資金額別の実質コストシミュレーション

$100.0M

年間運用報酬

$150K

カテゴリ平均比で年 $210K の節約

カテゴリ中央値の年間費用

$360K

報酬率 0.36% 基準

10年累計運用報酬（市場が年7%上昇と仮定した長期シミュレーション）

$2.7M

手数料がなければ得られた利益の 2.8% が運用会社へ流出します

💡 運用報酬は毎年資産の一部を徴収するため、10年間の複利で積み上がると単純な合計（年間費用×10）より大きな損失になります。年7%リターンの仮定は S&P 500 の長期平均に基づいています。

Defaults shown against $100K baseline portfolio. スライダーで金額を調整するとリアルタイムで反映されます。

同じカテゴリのより低コストな代替

BND

Vanguard Total Bond Market ETF

0.03%

年 -0.12%p

AGG

iShares Core U.S. Aggregate Bond ETF

0.03%

年 -0.12%p

BSV

Vanguard Short-Term Bond ETF

0.03%

年 -0.12%p

* 低い expense ratio だからといって、必ずしも優れた ETF とは限りません。対象インデックス・流動性・税制なども併せてご確認ください。

長期パフォーマンス

1年・3年・5年・10年リターン・ベンチマーク比較・下落局面での抵抗力

カテゴリ上位の収益率

Bonds - Broad Market 内 상위 25%。ベンチマーク(SPY)対比 1年 -13.5%p。

ℹ️ 下記の「1年・3年・5年・10年」は今天から過去に遡った期間の年平均成長率(CAGR)です。例：「3年 +12%」は直近3年間、毎年12%ずつ複利で成長したことを意味します。

5年前に投資していたら今

$100.0M

現在の資産

$120.0M

→

累計収益

+$20.0M

年平均 +3.7%

ℹ️ リターン構成バーの見方

各期間の行に表示されるバーは、このETFのリターンがどこから得られたかを示す割合です。

価格上昇価格下落配当受取

青色が中心 (80%+): 成長型 — 株価上昇がリターンの大半を占める
オレンジが中心 (70%+): インカム型 — 配当がリターンの大半を占める（課税後の負担に注意）
赤色 + オレンジ: 株価横ばい・下落型 — 配当で損失を補填する構造（カバードコール・高配当銘柄で多い）

1年

2025.07 ~ 2026.07

年平均 +4.26%

평균권

価格 -0.12% + 配当 +4.38% = 合計 +4.26%/年

ベンチマークを年率 13.5%p 下回りました

自分の位置平均的

下位層平均上位層

3年

2023.07 ~ 2026.07

年平均 +5.23% 累計 +16.5%

평균권

価格 +0.30% + 配当 +4.93% = 合計 +5.23%/年

ベンチマークを年率 13.8%p 下回りました

自分の位置平均的

下位層平均上位層

5年

2021.07 ~ 2026.07

年平均 +3.72% 累計 +20.0%

상위 25%

価格 -0.31% + 配当 +4.03% = 合計 +3.72%/年

ベンチマークを年率 9.2%p 下回りました

自分の位置上位25%

下位層平均上位層

10年

2016.07 ~ 2026.07

2018年6月上場 — 10年未満

8年累積総収益カーブ

2018-06-18 開始・1億円基準 — カーブの値をそのまま億円単位で解釈 (例: 308 → 3.08億円)。このETFとベンチマークはどちらも同じ開始日で100に揃えて比較されます。

FLDR · 株価のみ FLDR · 株価 + 累積配当 FLDR · 配当再投資 S&P 500 (SPY)

150

250

350

ℹ️ 株価のみ: 配当を除き、純粋な株価のみを追跡。カバードコール・高配当ETFはこのラインが下落または停滞することが多く、「元本保全」の観点から重要です。株価 + 累積配当: 株数はそのまま、受け取った配当を現金で積み上げた場合。実際の口座で体感する総資産に近い値です。配当再投資: 受け取った配当で即座に追加購入(adjCloseベース、業界標準の総収益)。3本の差が大きいほど、配当戦略の効果が把握しやすくなります。

年別リターン比較

暦年ごとのETF vs S&P 500 (SPY)の年間リターン

FLDR S&P 500 (SPY)

+40%

−40%

+1%

2018

+4%

2019

+2%

2020

-0%

2021

-0%

2022

+6%

2023

+6%

2024

+5%

2025

+1%

2026 YTD

💡 株式ベンチマーク（SPY）は資産種類が異なるため、直接比較は参考程度です。

ℹ️ 各年1月1日〜12月31日までのリターン。現在年(2026)の列は透明度を下げてYTD(未完成)であることを表示。青がグレーより高ければ、その年はETFがベンチマークを上回りました。

S&P 500 (SPY)に対する勝率

2 / 8年

ベンチマークに対し劣勢 (25%)

+ 2026 YTD: アンダーパフォーム (1.2% vs 8.5%)

2018 ✓

2019 ✗

2020 ✗

2021 ✗

2022 ✓

2023 ✗

2024 ✗

2025 ✗

2026 ✗ YTD

💡 資産種類の異なるSPYとの勝率は参考程度です。

ℹ️ 暦年（1/1〜12/31）における S&P 500 (SPY) との比較で勝った年の数。現在の年（YTD）は別途ご参照ください。

下落相場追随度（ダウンサイド・キャプチャー）

🛡️ -1%

下落相場でベンチマークより下落幅が小さい — 防衛力が高い

<85% (防御) 85~110% (同調) >110% (脆弱)

💡 債券は株価下落との負の相関が強いため、この指標の解釈には限界があります。

ℹ️ S&P 500 (SPY) が−1%の日において、このETFが平均で何%下落したかを示します。直近3年の日次リターンが対象（ベンチマークが下落した日のみを集計）。

リスクの性質

ボラティリティ · β(ベータ) · 最大ドローダウン · シャープレシオ · 下落からの回復履歴

総合リスク評価

債券基準

債券ETFは株式より値動きが小さいのが当然です。同じ債券ETF同士で比較しなければ意味がありません。金利上昇時に価格が下落する関係も併せて確認してください。

🏦 債券ETF — 低ボラティリティ·低β(ベータ)が本性

債券は株式と比べてボラティリティがはるかに低く、株式ベンチマークに対するβも低くなります。「安定」という評価は当然の結果であり、本格的な比較は債券指数（AGG/TLT等）を基準に行うのが有意義です。

ベータ（市場感応度）

상위 25%

0.04

市場 +10%上昇時 +0.4%

市場 -10%下落時 -0.4%

自分の位置上位25%

下位層平均上位層

ℹ️ Beta 1.0は市場と同じ動き。1より大きいと市場より大きく、小さいと小さく動きます。

日次平均変動幅 (直近1ヶ月)

평균권

±0.10%

S&P 500 通常 ±1.0~1.3% · 債券型 ±0.3% · レバレッジETF ±3%以上

年間ボラティリティ推移 (過去10年)

ℹ️ このETFの1日あたりの平均価格変動幅です。1%なら「1日に平均±1%程度動く」という意味です。下記のローリング曲線は年率換算ボラティリティ(長期標準指標)の時系列推移です。

最大ドローダウン（Max Drawdown）・過去10年

-12.2%

ドローダウン期間: 1ヶ月

2020-03-05 → 2020-03-20

約84日で回復

2018-06-18 最悪 -5% 2026-07-01

ℹ️ 最大ドローダウンとは、過去の高値から安値まで最も大きく下落した割合です。長期投資家が心理的に耐えなければならない最悪の下落実績です。

シャープレシオ（リスク調整後リターン）

0.03

やや低い — リスク対比でリターンは低め

ℹ️ 年率リターンから無リスクリターン（年率3%）を引いた値を、年率ボラティリティで割った指標です。1.0以上であれば「リスク対比でリターンが良好」とされています。

月間最大想定損失（VaR 95%）

-0.3%

過去のデータにおいて、月次でこれより大きく下落したのは5%の期間だけでした。

ℹ️ "今後1か月でこの金額以上を失う確率は95%以下"という統計的推計。残る5%は金融危機・パンデミック級の衝撃局面に該当します。

分配金分析

配当利回り · 配当実績 · 税引き後受取額の計算

債券分配 — 年4.33%

クーポン利息が主たる原資です。5年配当成長率 +30.3%。

ℹ️ 債券ETFの分配金は大半が利息収益（クーポン）です。金利が上昇すれば分配金は増えますが、価格が下落する関係も併せて見る必要があります。

배당수익률

4.33%

주당 배당

$2.17

연간 기준

5년 성장률

30.3%

지급 주기

불규칙

1월 · 2월 · 3월 · 7월 · 8월 · 9월 · 10월 · 11월 · 12월

📊 총 이력 2018~2026 (94건)

연도별 배당 총액 추이

주당 배당금을 연 단위로 합산한 금액입니다. 막대가 우상향이면 매년 배당이 늘어나고 있다는 뜻입니다.

$0.69

2018

$1.36 +98.5%

2019

$0.63 -54.1%

2020

$0.23 -62.4%

2021

$1.03 +340.4%

2022

$2.63 +154.3%

2023

$2.96 +12.4%

2024

$2.34 -20.8%

2025

$X.XX 그 해 총 배당금 +X% 전년 대비 증가 -X% 감소

최근 배당 이력 총 94건

아래로 스크롤하면 과거 배당 이력을 볼 수 있습니다.

배당락일

주당 금액

지급일

당시 수익률

2026-03-30

$0.171

—

4.55%

2026-02-26

$0.168

—

4.95%

2026-01-29

$0.166

—

5.00%

2025-12-30

$0.199

—

5.10%

2025-11-26

$0.187

—

5.54%

2025-10-30

$0.185

—

5.60%

2025-09-29

$0.198

—

5.24%

2025-08-28

$0.206

—

5.79%

2025-07-30

$0.198

—

5.83%

2025-06-27

$0.199

—

5.95%

2025-05-29

$0.195

—

6.01%

2025-04-29

$0.202

—

5.61%

2025-03-28

$0.183

—

5.69%

2025-02-27

$0.202

—

5.75%

2025-01-30

$0.189

—

5.83%

2024-12-30

$0.219

—

5.92%

2024-11-29

$0.212

—

5.96%

2024-11-27

$0.212

—

6.01%

2024-10-30

$0.216

—

5.59%

2024-09-27

$0.229

—

5.60%

2024-08-29

$0.241

—

5.60%

2024-07-30

$0.225

—

5.61%

2024-06-27

$0.252

—

6.04%

2024-05-30

$0.223

—

5.55%

2024-04-26

$0.247

—

5.56%

2024-03-26

$0.216

—

5.86%

2024-02-27

$0.233

—

5.44%

2024-01-29

$0.233

—

5.38%

2023-12-27

$0.243

—

5.72%

2023-11-28

$0.238

—

5.60%

2023-10-27

$0.231

—

5.42%

2023-09-27

$0.229

—

5.17%

2023-08-29

$0.237

—

4.91%

2023-07-27

$0.209

—

4.59%

2023-06-28

$0.227

—

4.30%

2023-05-26

$0.223

—

3.94%

2023-04-26

$0.217

—

3.56%

2023-03-29

$0.190

—

3.18%

2023-02-24

$0.208

—

2.84%

2023-01-27

$0.180

—

2.44%

2022-12-28

$0.219

—

2.16%

2022-11-28

$0.169

—

1.71%

2022-10-27

$0.140

—

1.46%

2022-09-28

$0.110

—

1.21%

2022-08-29

$0.110

—

0.98%

2022-07-27

$0.081

—

0.84%

2022-06-28

$0.065

—

0.72%

2022-05-26

$0.046

—

0.63%

2022-04-27

$0.035

—

0.54%

2022-03-29

$0.023

—

0.50%

2022-02-24

$0.025

—

0.51%

2022-01-27

$0.012

—

0.49%

2021-12-29

$0.030

—

0.52%

2021-11-26

$0.021

—

0.46%

2021-10-27

$0.020

—

0.51%

2021-09-28

$0.019

—

0.52%

2021-08-27

$0.020

—

0.54%

2021-07-28

$0.021

—

0.58%

2021-06-28

$0.022

—

0.54%

2021-05-26

$0.021

—

0.71%

2021-03-29

$0.019

—

0.83%

2021-02-24

$0.025

—

1.14%

2021-01-27

$0.017

—

1.26%

2020-12-29

$0.029

—

1.22%

2020-11-25

$0.025

—

1.64%

2020-10-28

$0.022

—

1.78%

2020-09-28

$0.026

—

1.74%

2020-08-27

$0.028

—

2.08%

2020-07-29

$0.040

—

2.03%

2020-06-26

$0.048

—

2.17%

2020-05-27

$0.062

—

2.58%

2020-04-28

$0.078

—

2.48%

2020-03-27

$0.091

—

2.64%

2020-02-26

$0.089

—

2.84%

2020-01-29

$0.087

—

2.85%

2019-12-27

$0.141

—

2.91%

2019-11-26

$0.101

—

2.84%

2019-10-29

$0.096

—

2.82%

2019-09-26

$0.097

—

2.83%

2019-08-28

$0.104

—

2.85%

2019-07-29

$0.111

—

2.66%

2019-06-26

$0.119

—

2.76%

2019-05-29

$0.126

—

2.54%

2019-04-26

$0.125

—

2.29%

2019-03-27

$0.111

—

2.04%

2019-02-26

$0.140

—

1.83%

2019-01-29

$0.091

—

1.55%

2018-12-27

$0.114

—

1.38%

2018-11-28

$0.107

—

1.15%

2018-10-29

$0.089

—

0.93%

2018-09-26

$0.101

—

0.75%

2018-08-29

$0.110

—

0.55%

2018-07-27

$0.108

—

0.33%

2018-06-27

$0.057

—

0.11%

* "배당락일"은 배당받으려면 이 날 이전에 주식을 보유해야 하는 기준일입니다. 지급일·당시 수익률은 일부 종목에서 데이터가 없을 수 있습니다.

💰 내가 $100K 투자한다면

연간 배당금 (세후) $3K

5년 누적 (세후) $31K

* 환율 155 가정, 배당소득세 20.315% 반영. 5년 누적은 배당 성장률 연 30.25% 가정.

* 所得税 15.315% + 住民税 5%。申告分離課税を前提としています。

総合的な投資魅力度

このETFがどんな目的に合うか — 強み・弱み・投資家プロフィール

全体的に魅力的です 主要指標はおおむね良好で、一部の弱みよりも優位性が際立っています。

🎯 목적별 적합도

내가 이 ETF를 어떤 목적으로 활용할 수 있는지 확인하세요.

🌳

장기 보유

수년 이상 꾸준히 모아갈 때

적합

💵

배당 인컴

매월·분기 현금흐름이 목적일 때

적합

⚡

단기 트레이딩

며칠~몇 주 단기 방향성 매매

매우 낮음

🧩

포트폴리오 보조

자산 배분·헤지 용도

매우 적합

👤

이런 분에게 어울려요

ポートフォリオの安定性を求める投資家

✅ 강점

💸低コスト — 年率 0.15%
📈長期リターンは上位層

⚠️ 약점·주의사항

🎯ベンチマークに対し年率 -9.2%p アンダーパフォーム

ポートフォリオ構成

このETFが実際に保有しているもの — セクター比率と上位銘柄

채권 포트폴리오

주식과 달리 "섹터 = 만기·신용등급"으로 해석해야 해요.

ℹ️ 왜 구성을 봐야 하나요?

ETF의 실제 성과는 담고 있는 종목과 섹터에서 나와요. 이름이 "S&P 500"이라도 기술주 비중이 유난히 높을 수 있고, "배당주 ETF"라도 몇몇 대형주에 쏠려 있을 수 있어요. 라벨보다 실제 구성을 확인하는 게 중요해요.

🔬 집중도 한눈에 보기

총 보유종목

715개

상위 10개 비중

13.3%

최대 단일 종목

1.54%

집중도(HHI)

낮음 (분산)

🥧 섹터 비중

Financial

36.8%

Consumer Defensive

2.9%

Healthcare

2.3%

Technology

1.8%

Communication Services

0.9%

Consumer Cyclical

0.8%

Industrials

0.2%

Utilities

0.1%

📋 상위 보유 종목 Top 10 Top 10이 전체의 13.3% 차지

티커 옆의 점 색상 = 섹터 구분 (섹터 차트와 동일 색상)

BNO UST NOTES

1.54%

#2 - Fidelity Revere Street Trust

1.50%

USLM UST NOTES

1.48%

BNO UST NOTES

1.44%

BNO UST NOTES

1.37%

USLM UST NOTES

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BNO UST NOTES

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同カテゴリー比較

カテゴリ: Bonds - Broad Market

같은 카테고리 6종 중 AUM 6/6위 · 보수율 3/6위

카테고리: Bonds - Broad Market

ℹ️ 왜 비교해야 하나요?

같은 카테고리 ETF끼리는 보수율·규모(AUM)·배당률을 비교해 볼 가치가 있어요. 보수율은 낮을수록 장기 수익에 유리하고, AUM이 크면 운용 안정성이 높아요. ▲ 표시는 FLDR보다 유리, ▼ 표시는 FLDR보다 불리를 뜻해요.

티커	ETF명	보수율	AUM	보유종목	배당률	YTD	1년
FLDR	Fidelity Low Duration Bond Factor ETF	0.15%	$2.0B	362	4.33%	-0.14%	-0.12%
BNDX	Vanguard Total International Bond ETF	0.07% ▲	$82.4B ▲	6833	4.52% ▲	-	-2.70% ▼
IUSB	iShares Core Universal USD Bond ETF	0.06% ▲	$43.0B ▲	18030	4.28% ▼	-	-0.85% ▼
BINC	iShares Flexible Income Active ETF	0.4% ▼	$16.1B ▲	4787	5.60% ▲	-	-1.36% ▼
PYLD	PIMCO Multisector Bond Active ETF	0.64% ▼	$15.0B ▲	2427	5.94% ▲	-	-0.62% ▼
JCPB	JPMorgan Core Plus Bond ETF	0.38% ▼	$13.9B ▲	2743	4.95% ▲	-	-0.89% ▼