COWZ 주가 전망 및 ETF 분석 - 배당·운용보수·보유종목·NAV·RSI·MACD

COWZ

Pacer US Cash Cows 100 ETF

7월 28일 9:57 AM ET (한국 7/28 22:57)

$65.92

+1.03 ▲ +1.59%

COWZ ETFは運用報酬・保有銘柄・セクター構成・配当・RSI・MACDなど10項目を分析します。

総経費比率

0.49%

年間運用コスト

純資産 (AUM)

$18.2B

약 25조원

保有銘柄

101銘柄

配当利回り

1.88%

運用方式

Passive

Category ⓘ	US Equities - Dividend & Fundamental	Asset Type ⓘ	Equities (Stocks)	Return% 1Y ⓘ	15.35%	Total Holdings ⓘ	101	Perf Week ⓘ	1.92%
ETF Type ⓘ	US Equities	Active/Passive ⓘ	Passive	Return% 3Y ⓘ	11.47%	AUM ⓘ	$18.2B	Perf Month ⓘ	5.96%
Expense ⓘ	0.49%	NAV ⓘ	$64.87	Return% 5Y ⓘ	11.16%	52W High ⓘ	-0.05%	Perf Quarter ⓘ	5.25%
Dividend TTM ⓘ	$1.24 (1.88%)	Div Gr. 3/5Y ⓘ	13.59% 9.26%	Return% 10Y ⓘ	-	52W Low ⓘ	20.25%	Perf Half Y ⓘ	6.22%
Flows% 1M ⓘ	-0.96%	Flows% YTD ⓘ	-6.36%	Return% SI ⓘ	12.66%	Volatility(W/M) ⓘ	1.23% 1.14%	Perf YTD ⓘ	9.56%
SMA20 ⓘ	2.86%	SMA50 ⓘ	3.38%	SMA200 ⓘ	6.51%	RSI (14) ⓘ	63.5	Beta ⓘ	0.81
IPO ⓘ	2016/12/19	Prev Close ⓘ	$64.89	Perf Year ⓘ	15.14%	Avg Volume ⓘ	0.92M	Price ⓘ	$65.92

📊 Pacer US Cash Cows 100 ETF（COWZ）投資分析

ETF概要

Pacer US Cash Cows 100 ETF · US Equities - Dividend & Fundamental

배당 인컴형 — 꾸준한 배당 수익 목적의 배당주 바구니

2016년 상장, 10년 운영 중.

Pacer US Cash Cows 100 ETF는 수수료 차감 전 기준으로 Pacer US Cash Cows 100 Index의 총수익 성과를 추종하는 것을 목표로 합니다. 통상적인 상황에서 총자산(대여 증권 담보 제외)의 80% 이상을 지수 구성 종목에 투자합니다. 이 지수는 객관적이고 룰 기반의 방식을 사용해 높은 잉여현금흐름 수익률을 보이는 미국 대·중형주에 익스포저를 제공합니다. 잉여현금흐름 수익률이 높은 기업은 흔히 '캐시카우(cash cows)'로 불립니다.

📘 COWZ ETF 자세히 알아보기 →

U.S.equitycash-cowmid-large-cap

규모: $18.2B 약 25조원
운용사: Pacer
운용 방식: 패시브 (지수 추종)
상장일: 2016년

コスト効率

年率運用報酬・カテゴリ内順位・長期コストへの影響

平均的な運用経費 — 年 0.49%

US Equities - Dividend & Fundamentalカテゴリ内では平均水準です。

実質年間運用報酬 (Net Expense Ratio)

평균권

0.49%

自分の位置平均的

下位層平均上位層

投資金額別の実質コストシミュレーション

$100.0M

年間運用報酬

$490K

カテゴリ平均比で年 $40K の追加負担

カテゴリ中央値の年間費用

$450K

報酬率 0.45% 基準

10年累計運用報酬（市場が年7%上昇と仮定した長期シミュレーション）

$8.8M

手数料がなければ得られた利益の 9.1% が運用会社へ流出します

💡 運用報酬は毎年資産の一部を徴収するため、10年間の複利で積み上がると単純な合計（年間費用×10）より大きな損失になります。年7%リターンの仮定は S&P 500 の長期平均に基づいています。

Defaults shown against $100K baseline portfolio. スライダーで金額を調整するとリアルタイムで反映されます。

同じカテゴリのより低コストな代替

VIG

Vanguard Dividend Appreciation FTF

0.04%

年 -0.45%p

VYM

Vanguard High Dividend Yield Indx ETF

0.04%

年 -0.45%p

DIVB

iShares Core Dividend ETF

0.05%

年 -0.44%p

* 低い expense ratio だからといって、必ずしも優れた ETF とは限りません。対象インデックス・流動性・税制なども併せてご確認ください。

長期パフォーマンス

1年・3年・5年・10年リターン・ベンチマーク比較・下落局面での抵抗力

平均水準の長期収益率

US Equities - Dividend & Fundamental 中央値付近。ベンチマーク(SPY)対比 1年 -2.5%p。

ℹ️ 下記の「1年・3年・5年・10年」は今天から過去に遡った期間の年平均成長率(CAGR)です。例：「3年 +12%」は直近3年間、毎年12%ずつ複利で成長したことを意味します。

5年前に投資していたら今

$100.0M

現在の資産

$169.7M

→

累計収益

+$69.7M

年平均 +11.2%

ℹ️ リターン構成バーの見方

各期間の行に表示されるバーは、このETFのリターンがどこから得られたかを示す割合です。

価格上昇価格下落配当受取

青色が中心 (80%+): 成長型 — 株価上昇がリターンの大半を占める
オレンジが中心 (70%+): インカム型 — 配当がリターンの大半を占める（課税後の負担に注意）
赤色 + オレンジ: 株価横ばい・下落型 — 配当で損失を補填する構造（カバードコール・高配当銘柄で多い）

1年

2025.07 ~ 2026.07

年平均 +15.35%

평균권

価格 +15.14% + 配当 +0.21% = 合計 +15.35%/年

ベンチマークを年率 2.5%p 下回りました

自分の位置平均的

下位層平均上位層

3年

2023.07 ~ 2026.07

年平均 +11.47% 累計 +38.5%

하위 25%

価格 +9.61% + 配当 +1.86% = 合計 +11.47%/年

ベンチマークを年率 7.5%p 下回りました

自分の位置下位25%

下位層平均上位層

5年

2021.07 ~ 2026.07

年平均 +11.16% 累計 +69.7%

평균권

価格 +8.84% + 配当 +2.32% = 合計 +11.16%/年

ベンチマークを年率 1.7%p 下回りました

自分の位置平均的

下位層平均上位層

10年

2016.07 ~ 2026.07

データ不足

10年累積総収益カーブ

2016-12-22 開始・1億円基準 — カーブの値をそのまま億円単位で解釈 (例: 308 → 3.08億円)。このETFとベンチマークはどちらも同じ開始日で100に揃えて比較されます。

COWZ · 株価のみ COWZ · 株価 + 累積配当 COWZ · 配当再投資 S&P 500 (SPY)

150

250

350

ℹ️ 株価のみ: 配当を除き、純粋な株価のみを追跡。カバードコール・高配当ETFはこのラインが下落または停滞することが多く、「元本保全」の観点から重要です。株価 + 累積配当: 株数はそのまま、受け取った配当を現金で積み上げた場合。実際の口座で体感する総資産に近い値です。配当再投資: 受け取った配当で即座に追加購入(adjCloseベース、業界標準の総収益)。3本の差が大きいほど、配当戦略の効果が把握しやすくなります。

年別リターン比較

暦年ごとのETF vs S&P 500 (SPY)の年間リターン

COWZ S&P 500 (SPY)

+50%

−50%

+19%

2017

-11%

2018

+21%

2019

+11%

2020

+44%

2021

-0%

2022

+16%

2023

+10%

2024

+9%

2025

+9%

2026 YTD

ℹ️ 各年1月1日〜12月31日までのリターン。現在年(2026)の列は透明度を下げてYTD(未完成)であることを表示。青がグレーより高ければ、その年はETFがベンチマークを上回りました。

S&P 500 (SPY)に対する勝率

2 / 9年

ベンチマークに対し劣勢 (22%)

+ 2026 YTD: アウトパフォーム (9.4% vs 8.5%)

2017 ✗

2018 ✗

2019 ✗

2020 ✗

2021 ✓

2022 ✓

2023 ✗

2024 ✗

2025 ✗

2026 ✓ YTD

ℹ️ 暦年（1/1〜12/31）における S&P 500 (SPY) との比較で勝った年の数。現在の年（YTD）は別途ご参照ください。

下落相場追随度（ダウンサイド・キャプチャー）

🛡️ 66%

下落相場でベンチマークより下落幅が小さい — 防衛力が高い

<85% (防御) 85~110% (同調) >110% (脆弱)

ℹ️ S&P 500 (SPY) が−1%の日において、このETFが平均で何%下落したかを示します。直近3年の日次リターンが対象（ベンチマークが下落した日のみを集計）。

リスクの性質

ボラティリティ · β(ベータ) · 最大ドローダウン · シャープレシオ · 下落からの回復履歴

総合リスク評価

低リスク

市場平均より値動きが小さい傾向です。継続して保有しやすい商品といえます。

ベータ（市場感応度）

평균권

0.81

市場 +10%上昇時 +8.1%

市場 -10%下落時 -8.1%

自分の位置平均的

下位層平均上位層

ℹ️ Beta 1.0は市場と同じ動き。1より大きいと市場より大きく、小さいと小さく動きます。

日次平均変動幅 (直近1ヶ月)

하위 25%

±1.14%

S&P 500 通常 ±1.0~1.3% · 債券型 ±0.3% · レバレッジETF ±3%以上

年間ボラティリティ推移 (過去10年)

ℹ️ このETFの1日あたりの平均価格変動幅です。1%なら「1日に平均±1%程度動く」という意味です。下記のローリング曲線は年率換算ボラティリティ(長期標準指標)の時系列推移です。

最大ドローダウン（Max Drawdown）・過去10年

-38.6%

ドローダウン期間: 2ヶ月

2020-01-17 → 2020-03-23

約8か月で回復

2016-12-22 最悪 -32% 2026-07-01

ℹ️ 最大ドローダウンとは、過去の高値から安値まで最も大きく下落した割合です。長期投資家が心理的に耐えなければならない最悪の下落実績です。

シャープレシオ（リスク調整後リターン）

0.50

やや低い — リスク対比でリターンは低め

ℹ️ 年率リターンから無リスクリターン（年率3%）を引いた値を、年率ボラティリティで割った指標です。1.0以上であれば「リスク対比でリターンが良好」とされています。

月間最大想定損失（VaR 95%）

-7.0%

過去のデータにおいて、月次でこれより大きく下落したのは5%の期間だけでした。

ℹ️ "今後1か月でこの金額以上を失う確率は95%以下"という統計的推計。残る5%は金融危機・パンデミック級の衝撃局面に該当します。

分配金分析

配当利回り · 配当実績 · 税引き後受取額の計算

配当はあるものの少なめ — 年1.88%

成長・配当のブレンド型に近いETFです。5年配当成長率 +9.3%。

ℹ️ 配当収入を目的として設計されたETFです。分配金は保有銘柄の配当＋少額の利息が主たる原資で、比較的安定しています。

배당수익률

1.88%

주당 배당

$1.24

연간 기준

5년 성장률

9.3%

지급 주기

분기배당

3월 · 9월 · 12월

🏆 4년 연속 배당 증가

📊 총 이력 2016~2026 (37건)

연도별 배당 총액 추이

주당 배당금을 연 단위로 합산한 금액입니다. 막대가 우상향이면 매년 배당이 늘어나고 있다는 뜻입니다.

$0.03

2016

$0.56 +1609.1%

2017

$0.43 -23.9%

2018

$0.45 +5.6%

2019

$0.85 +88.1%

2020

$0.70 -18.2%

2021

$0.91 +29.8%

2022

$1.00 +10.5%

2023

$1.03 +3.0%

2024

$1.32 +28.1%

2025

$X.XX 그 해 총 배당금 +X% 전년 대비 증가 -X% 감소

최근 배당 이력 총 37건

아래로 스크롤하면 과거 배당 이력을 볼 수 있습니다.

배당락일

주당 금액

지급일

당시 수익률

2026-03-05

$0.200

—

2.38%

2025-12-30

$0.617

—

2.17%

2025-09-04

$0.309

—

2.07%

2025-06-05

$0.164

—

2.19%

2025-03-06

$0.229

—

2.28%

2024-12-27

$0.238

—

1.82%

2024-09-26

$0.248

—

1.90%

2024-06-27

$0.300

—

2.11%

2024-03-21

$0.244

—

2.17%

2023-12-27

$0.298

—

1.91%

2023-09-21

$0.300

—

2.54%

2023-06-22

$0.191

—

2.50%

2023-03-23

$0.211

—

2.50%

2022-12-22

$0.321

—

2.57%

2022-09-22

$0.224

—

2.48%

2022-06-23

$0.213

—

1.91%

2022-03-24

$0.147

—

1.42%

2021-12-23

$0.278

—

1.51%

2021-09-23

$0.187

—

1.49%

2021-06-21

$0.106

—

1.90%

2021-03-22

$0.126

—

2.42%

2020-12-21

$0.247

—

3.20%

2020-09-21

$0.213

—

2.91%

2020-06-22

$0.109

—

2.72%

2020-03-23

$0.283

—

3.87%

2019-12-24

$0.203

—

1.91%

2019-06-25

$0.131

—

2.11%

2019-03-26

$0.119

—

1.91%

2018-12-24

$0.145

—

2.29%

2018-09-25

$0.121

—

2.28%

2018-06-26

$0.078

—

2.25%

2018-03-27

$0.085

—

2.23%

2017-12-27

$0.128

—

2.06%

2017-09-26

$0.291

—

1.75%

2017-06-27

$0.093

—

0.68%

2017-03-28

$0.052

—

0.33%

2016-12-28

$0.033

—

0.13%

* "배당락일"은 배당받으려면 이 날 이전에 주식을 보유해야 하는 기준일입니다. 지급일·당시 수익률은 일부 종목에서 데이터가 없을 수 있습니다.

💰 내가 $100K 투자한다면

연간 배당금 (세후) $1K

5년 누적 (세후) $9K

* 환율 155 가정, 배당소득세 20.315% 반영. 5년 누적은 배당 성장률 연 9.26% 가정.

* 所得税 15.315% + 住民税 5%。申告分離課税を前提としています。

総合的な投資魅力度

このETFがどんな目的に合うか — 強み・弱み・投資家プロフィール

強みと弱みが併存しています 投資目的に合うかは、以下の適合性をご確認ください。

🎯 목적별 적합도

내가 이 ETF를 어떤 목적으로 활용할 수 있는지 확인하세요.

🌳

장기 보유

수년 이상 꾸준히 모아갈 때

보통

💵

배당 인컴

매월·분기 현금흐름이 목적일 때

매우 적합

⚡

단기 트레이딩

며칠~몇 주 단기 방향성 매매

매우 낮음

🧩

포트폴리오 보조

자산 배분·헤지 용도

보통

👤

이런 분에게 어울려요

継続的な配当収入を求める投資家

✅ 강점

뚜렷한 강점이 드러나지 않아요.

⚠️ 약점·주의사항

⚠️ボラティリティは平均より大きめです

ポートフォリオ構成

このETFが実際に保有しているもの — セクター比率と上位銘柄

배당주 중심 포트폴리오

주로 배당을 꾸준히 지급하는 기업들로 구성되어 있어요.

ℹ️ 왜 구성을 봐야 하나요?

ETF의 실제 성과는 담고 있는 종목과 섹터에서 나와요. 이름이 "S&P 500"이라도 기술주 비중이 유난히 높을 수 있고, "배당주 ETF"라도 몇몇 대형주에 쏠려 있을 수 있어요. 라벨보다 실제 구성을 확인하는 게 중요해요.

🔬 집중도 한눈에 보기

총 보유종목

102개

상위 10개 비중

21.1%

최대 단일 종목

2.67%

집중도(HHI)

139

낮음 (분산)

🥧 섹터 비중

Technology

24.1% -6%p

Healthcare

21.0% +10%p

Energy

13.6% +10%p

Consumer Cyclical

9.9%

Communication Services

8.1%

Industrials

7.0%

Consumer Defensive

6.9%

Basic Materials

3.9%

S&P 500보다 많이 투자 (+3%p 이상) S&P 500보다 적게 투자 (-3%p 이상)

📋 상위 보유 종목 Top 10 Top 10이 전체의 21.1% 차지

티커 옆의 점 색상 = 섹터 구분 (섹터 차트와 동일 색상)

#1 QCOM QUALCOMM Inc

2.67%

#2 MO Altria Group Inc

2.20%

#3 COP ConocoPhillips

2.17%

#4 CVS CVS Health Corp

2.16%

#5 BMY Bristol-Myers Squibb Co

2.03%

#6 F Ford Motor Co

2.01%

#7 UBER Uber Technologies Inc

2.00%

#8 PFE Pfizer Inc

1.99%

#9 FANG Diamondback Energy Inc

1.98%

#10 NEM Newmont Corp

1.93%

同カテゴリー比較

カテゴリ: US Equities - Dividend & Fundamental

같은 카테고리 6종 중 AUM 6/6위 · 보수율 6/6위

카테고리: US Equities - Dividend & Fundamental

ℹ️ 왜 비교해야 하나요?

같은 카테고리 ETF끼리는 보수율·규모(AUM)·배당률을 비교해 볼 가치가 있어요. 보수율은 낮을수록 장기 수익에 유리하고, AUM이 크면 운용 안정성이 높아요. ▲ 표시는 COWZ보다 유리, ▼ 표시는 COWZ보다 불리를 뜻해요.

티커	ETF명	보수율	AUM	보유종목	배당률	YTD	1년
COWZ	Pacer US Cash Cows 100 ETF	0.49%	$18.2B	101	1.88%	+9.56%	+15.14%
VIG	Vanguard Dividend Appreciation FTF	0.04% ▲	$111.1B ▲	341	1.49% ▼	-	+14.70% ▼
SCHD	Schwab US Dividend Equity ETF	0.06% ▲	$102.6B ▲	111	3.13% ▲	-	+22.36% ▲
VYM	Vanguard High Dividend Yield Indx ETF	0.04% ▲	$81.5B ▲	618	2.23% ▲	-	+19.13% ▲
DFAC	Dimensional U.S. Core Equity 2 ETF	0.17% ▲	$47.5B ▲	2554	0.91% ▼	-	+19.26% ▲
RDVY	First Trust Rising Dividend Achievers ETF	0.47% ▲	$24.5B ▲	72	0.84% ▼	-	+25.24% ▲