COFS
Choiceone Financial Services Inc
7월 27일 4:00 PM ET (한국 7/28 05:00)
$33.92
+1.20 ▲ +3.67%
🌙 7월 27일 4:10 PM ET (한국 7/28 05:10)
$33.92
+0.00 +0.00%
초이스원 파이낸셜 서비시스(COFS)はFinancialセクターの企業です。本ページではPER・EPS・配当・RSI・MACDなど14項目を分析します。
시가총액
$508M
스몰캡
P/E
9.3
저평가 구간
배당수익률
3.44%
52주 위치
89%
저점 +30% · 고점 -3%
애널리스트
매수
C
ファンダメンタル体力
Banks - Regional 소형주対比
수익성 上位 41%
성장 上位 54%
밸류에이션 上位 73%
재무 안정 上位 61%
💰 今、この株は普段より割高？
この会社自身の直近5년と比較します（他社との比較ではありません）
かなり割安
割安
通常水準
割高
かなり割高
簡単に言うと — この会社が1年間に稼ぐ利益1円分を買う価格が、今は9원です。過去5년では通常9원でした。通常より割安な水準です。
割高＝悪いという意味ではなく、高い期待が織り込まれているということです
| Index | RUT | P/E | 9.33 | EPS (ttm) | 3.64 | Insider Own | 6.85% | Shs Outstand | 14.9M | Perf Week | -0.06% |
| Market Cap | 0.51B | Forward P/E | 9.11 | EPS next Y | 1.36% | Insider Trans | -0.55% | Shs Float | 13.9M | Perf Month | 3.51% |
| Enterprise Value | - | PEG | - | EPS next Q | 0.92 | Inst Own | 45.78% | Short Float | 2.12% | Perf Quarter | 10.2% |
| Income | 0.05B | P/S | 2.12 | EPS this Y | -0.18% | Inst Trans | 5.46% | Short Ratio | 3.21 | Perf Half Y | 17.61% |
| Sales | 0.24B | P/B | 1.05 | EPS next 5Y | - | ROA | 1.25% | Short Interest | 0.30M | Perf YTD | 14.91% |
| Book/sh | 32.29 | P/C | - | EPS past 3/5Y | -13.77% -0.58% | ROE | 11.97% | 52W High | -2.81% ($34.90) | Perf Year | 11.73% |
| Cash/sh | - | P/FCF | 17.22 | Sales past 3/5Y | 36.08% 23.64% | ROIC | 6.62% | 52W Low | 29.99% ($26.09) | Perf 3Y | 42.82% |
| Dividend Est. | $1.17 (3.44%) | EV/EBITDA | - | EPS Y/Y TTM | 190.27% | Gross Margin | - | Volatility(W/M) | 4.72% 4.08% | Perf 5Y | 41.22% |
| Dividend TTM | 1.15 | EV/Sales | - | Sales Y/Y TTM | 35.31% | Oper. Margin | 27.85% | ATR (14) | 1.28 | Perf 10Y | 71.18% |
| Dividend Ex-Date | 2026/6/15 | Quick Ratio | - | EPS Q/Q | -8.01% | Profit Margin | 22.8% | RSI (14) | 54.87 | Recom | 1.67 |
| Dividend Gr. 3/5Y | 3.81% 6.62% | Current Ratio | 0.04 | Sales Q/Q | -2.27% | SMA20 | 1.03% ($33.57) | Beta | 0.63 | Target Price | $36 |
| Payout | 56.12% | Debt/Eq | 0.71 | Earnings | 2026/7/24 | SMA50 | 4.41% ($32.49) | Rel Volume | 1.24 | Prev Close | $32.72 |
| Employees | 598 | LT Debt/Eq | 0.71 | EPS/Sales Surpr. | -5.68% -5.44% | SMA200 | 12.51% ($30.15) | Avg Volume(3M) | 0.09M | Price | $33.92 |
| IPO | 2003/5/29 | Option/Short | No/Yes | Trades | 1887 | Volume | 114,887 | Change | 3.67% |
四半期業績の推移 SEC開示原文 · 単位：ドル
24.6
24.9
24.12*
25.3
25.6
25.9
25.12*
26.3
売上 純利益 최근 분기: 매출 $59M (YoY +32%) · 순이익 $14M (YoY +199%)
* 4四半期の値は年次開示(10-K)から逆算 · 赤字の四半期は赤い下線で表示
Choiceone Financial Services Inc（COFS）投資分析
Choiceone Financial Services Incはどんな会社ですか？
초이스원 파이낸셜 서비시스(COFS) 배당주
Financial · Banks - Regional
Financial銘柄
米国ミシガン州を拠点に活動する地方銀行持株会社で、商業融資、リテール金融、資産管理など多様な金融サービスを提供しています。最近では他行の買収を通じて営業網を拡大し、地域コミュニティバンキングの基盤を着実に強化しています。
Choiceone Financial Services Incの詳細を見る →時価総額
$0.5B
約0.7兆円
⚖️ サムスン電子の0%
時価総額ランキング3192位
従業員数598人
IPO2003/05/29
現在値$33.92 ≈ 46,470원
主なイベント
⏰ 今後のイベント
🔔 決算発表
次の発表日程はまだ公開されていません
🎯 配当落ち日
予定された配当日程はありません
📜 最近のイベント
🔔 決算発表 2026년 7월 24일 (금) · 장 시작 전 EPS -5.7% 매출 -5.4%
🎯 配当落ち 2026년 6월 15일 (월) 주당 $0.29
🔔 決算発表 2026년 4월 24일 (금) · 장 시작 전 EPS +7.5% 매출 -0.6%
🎯 配当落ち 2026년 3월 13일 (금)
🔔 決算発表 2026년 1월 30일 (금) · 장 시작 전 EPS +1.9% 매출 -2.1%
しっかり稼げていますか？
収益性は良好だが財務が弱い
負債負担が大きく、景気下落時に打撃を受ける可能性
収益性 — どれだけ効率的に利益を上げているか
営業利益率
製品・サービスを売って残る純粋な利益率（高いほどよく稼いでいる）
27.9%
✓ 양호
純利益率
税金・利子まで差し引いた最終的に残る利益の割合
22.8%
✓ 양호
ROE
株主の資金で1年にどれだけ稼いでくれるか（15%以上で優良）
12.0%
✓ 양호
ROA
会社が持つ資産に対する1年間の収益の割合
1.3%
✓ 평균
ROIC
事業に投じた資金に対してどれだけ利益を上げているか
6.6%
✓ 양호
財務健全性 — 負債・流動性の負担は大丈夫か
負債比率 D/E
資本に対する負債の割合（低いほど健全）
0.71
✓ 平均
流動比率
1年以内に返す負債に対する換金性の高い資産の余裕
0.04
✓ 위험
* 評価は同業種・同規模のpeerグループ分布における相対位置＋絶対ガード（赤字・リスク閾値）で判定されます。
今後どうなりそうですか？
まちまちな見通し
強気・弱気シグナルが混在
애널리스트 목표가
$36.00
현재가 대비 +6.1%
💡 12개월 이내 도달을 전망하는 애널리스트 컨센서스 평균
예상 PER (Forward)
9.11배
💡 내년 예상 EPS 기준. 현재 PER과 비교해 이익 성장 반영 정도 확인
내년 EPS 예상 성장률
+1.4%
💡 10% 이상이면 견조한 성장, 마이너스는 이익 감소 예상
⚠ 이 데이터는 애널리스트 추정치이며 실제 결과와 다를 수 있습니다. 투자 결정은 추가 검토와 함께 하세요.
業績は予想どおりでしたか？
業績は平均的
予想上振れがやや優勢
2
예상 상회
0
예상 부합
1
예상 하회
67%
상회 비율
+1.2%
평균 서프라이즈
2026.07.24
하회
실적 $0.83 · 예상 $0.88 -5.7%
2026.04.24
상회
실적 $0.91 · 예상 $0.85 +7.5%
2026.01.30
상회
실적 $0.92 · 예상 $0.90 +1.8%
💡 예상보다 높은 실적을 자주 내는 기업은 실적 신뢰도가 높다고 평가됩니다. 단, 애널리스트 기대치가 낮게 설정되었을 수도 있으니 절대 수치도 함께 봐야 합니다.
成長していますか？
成長鈍化の懸念
業種平均と比べて成長の伸びが劣る
マイナス成長局面 EPSまたは売上が減少中 — 構造的な課題か景気敏感度を確認
🔮 これからどれくらい成長する？（アナリスト予想）
今年のEPS見通し
今年の予想1株当たり利益成長率
-0.2%
평균
来年のEPS見通し
来年の予想EPS成長率（アナリスト予想コンセンサス）
+1.4%
부진
📊 これまでどれくらい成長した？（実績）
過去3年EPS
過去3年の実績EPS年間平均成長
-13.8%
평균
過去5年EPS
過去5年の実績EPS年間平均成長
-0.6%
평균
過去5年売上
売上が5年でどれだけ伸びたか
+23.6%
우수
⚡ 短期モメンタム
売上QoQ
前四半期比の売上変化（短期モメンタム）
-2.3%
평균
※将来の数値はアナリストのコンセンサス予想です。評価は、同じ成長スタイル・規模のピアグループにおける相対的な位置で決まります。
投資用語が難しい場合は 経済辞典で調べる →
長期的に株価は上昇していますか？
5年間で市場を27%p下回る
COFS +41.2% · S&P 500 +68.3%
市場超過リターン (株価ベース・配当除く)
5年基準
vs S&P 500
-27.1%p
市場を下回る
1年基準
vs S&P 500
-4.3%p
市場とほぼ同水準
同業内での順位
5年リターン 中の下位 (下位 39%) 130社基準
1年リターン 下位 11% 134社基準
52週レンジ内の現在位置
安値 (-30.0%p) 高値 (-2.8%p)
現在値は安値より30.0%上、高値より2.8%下
直近のリスク (直近120営業日)
最大ドローダウン
-11.2%
年間ボラティリティ
24.8%
テクニカル指標
ボリンジャーバンド・MACD・RSI・ストキャスティクス・一目均衡表5本・直近136営業日の時系列
価格 · ボリンジャーバンド · 一目均衡表の雲
- close
- BB Upper
- BB Mid
- BB Lower
- Tenkan
- Kijun
- 雲(SpanA/B)
ボリンジャーバンドは、終値の変動範囲（20日・2σ）の上限と下限を示すチャネル。上限タッチ＝過熱、下限タッチ＝売られすぎ。一目均衡表の雲は、トレンドの方向と強さを色付きの領域で示します。価格が雲の上にあれば上昇、下にあれば下落です。 ボリンジャーバンドの詳細 →
現在の診断 · 2026-07-27
上昇トレンド局面
現在値$33.92が平均線（$33.57）を上回っている。正常な上昇基調。一目均衡表の雲の上（強気）
MACD (12 · 26 · 9) 展開して表示 ▼
短期EMA（12）と長期EMA（26）の差から、上昇・下落の転換点を捉える指標です。MACDがSignalを上回ると買いシグナル（ゴールデンクロス）、下回ると売りシグナル（デッドクロス）です。 MACDの詳細 →
現在の診断 · 2026-07-27
様子見圏 — トレンド弱し
MACD 0.333 · Signal 0.411 · ヒストグラム -0.078。方向性に乏しい。
RSI(14) · Stochastics %K(14) 展開して表示 ▼
RSIは、0～100の範囲で短期的な買い・売り圧力を示します。30以下＝売られすぎ（反発の可能性）、70以上＝買われすぎ（調整の可能性）。ストキャスティクス %Kも同様に、短期的な変動の強さを見ます。 RSI · ストキャスティクスを詳しく見る →
現在の診断 · 2026-07-27
上昇優勢ゾーン
RSI 54.8（中立50超）。買い優勢で、安定した上昇。ストキャスティクス %K も 77.5。
※「現在の診断」は標準的なしきい値に基づく自動解釈であり、参考情報です。実際の取引はご自身の責任で総合的に判断してください。
今の投資魅力は？
同業他社より割安です
利益ベース·資産ベース·売上ベースでは割安, キャッシュフローベースでは割高
💡 読み方 — 同業他社と比較して 「何に対して」 株価が割安か割高かを見ます。例：利益に対して割安＝稼ぐ額に比べて株価が安い、資産に対して割高＝保有資産に比べて株価が高い。
利益ベース 割安
資産ベース 割安
売上ベース 割安
キャッシュフローベース 割高
💵 利益ベース
PER 株価収益率
利益に対して株価がどれだけ高いか — 低ければ割安
9.33倍
✓ 非常に割安
💵 利益ベース
Forward PER 予想株価収益率
来期予想利益ベースのPER — 成長を織り込む
9.11倍
✓ 非常に割安
🏢 資産ベース
PBR 株価純資産倍率
会社の純資産に対する株価倍率 — 1倍未満なら資産より安い
1.05倍
✓ 非常に割安
🧾 売上ベース
PSR 株価売上高倍率
PSR（株価売上高倍率）— 低いほど売上に対して割安
2.12倍
✓ 非常に割安
💧 キャッシュフローベース
P/FCF 株価フリーキャッシュフロー倍率
実際の現金創出力に対する株価 — 低ければ効率的
17.22倍
✓ 割高
アナリスト目標株価 (参考)
$36.00 現在株価対比 +6.1%
* 評価は同業種・同時価総額グループの分布における相対位置で決定されます。バリュエーションが魅力的でも、「収益性」「成長性」のセクションも併せてご確認ください。
基準：最新スナップショット · 比較対象：Banks - Regional 소형주
誰が保有していますか？
需給の流れは良好です
インサイダーが小幅純売り越し -0.6% · 機関投資家の純買い越し +5.5% · 空売り負担は低水準 2.1% · 直近90日で空売りが+1.3%p増加
📈 直近の取引フロー (6か月)
🧑💼 インサイダー（経営陣・取締役）
-0.6%
インサイダー 純売り越し
🏦 機関投資家（ファンド・投資会社）
+5.5%
機関投資家 純買い越し
💡 直近6ヶ月の純増減。インサイダー・機関による株式の買い増し・売却を%で表示します。
👥 保有構成
🏦 機関投資家 45.8%
機関投資家の参加は平均的
🧑💼 インサイダー 6.8%
経営陣が相応の株式を保有
👤 個人投資家（推定） 47.4%
機関+インサイダーを除いた残り
機関投資家 インサイダー 個人(推定)
📉 空売り指標
空売り比率
2.1%
低い — 下落を見込む動きは弱い
直近90日 📈 +1.3%p 増加
空売り回転日数
3.2日
空売りポジションを平均出来高で決済するのにかかる日数
🧮 株式数
総発行済株式 14.9M주
浮動株（取引可能） 13.9M주
* インサイダー・機関取引は直近6ヶ月の純変動基準。傾向は直近90日の累計基準。
COFS 組み入れETF
組み入れ比率が高いETF順 · 合計 10件 表示
* 公的四半期報告書基準。最新の開示であり、実際の現在の組み入れ比率と異なる場合があります。
配当金はいくら受け取れますか？
배당주 — 연 3.44% 배당
5년 배당 성장률 6.62%
配当利回り
3.44%
業種平均 2.62%
1株配当
$1.17
年間ベース
配当性向
56%
純利益に占める配当の割合
5年成長率
6.6%
配当の年平均
연도별 배당 총액 추이
주당 배당금을 연 단위로 합산한 금액입니다. 막대가 우상향이면 매년 배당이 늘어나고 있다는 뜻입니다.
$0.62 +3.0%
2016
$0.64 +3.8%
2017
$0.71 +11.2%
2018
$1.40 +96.8%
2019
$0.82 -41.4%
2020
$0.94 +14.6%
2021
$1.01 +7.4%
2022
$1.05 +4.0%
2023
$1.09 +3.8%
2024
$1.13 +3.7%
2025
$X.XX 그 해 총 배당금 +X% 전년 대비 증가 -X% 감소
최근 배당 이력 총 91건
아래로 스크롤하면 과거 배당 이력을 볼 수 있습니다.
배당락일
주당 금액
지급일
당시 수익률
2026-03-13
$0.290
—
5.21%
2025-12-15
$0.290
—
3.55%
2025-09-15
$0.280
—
3.73%
2025-06-13
$0.280
—
4.89%
2025-03-14
$0.280
—
4.79%
2024-12-13
$0.280
—
3.72%
2024-09-13
$0.270
—
4.47%
2024-06-14
$0.270
—
4.15%
2024-03-14
$0.270
—
4.05%
2023-12-14
$0.270
—
4.50%
2023-09-14
$0.260
—
5.64%
2023-06-14
$0.260
—
5.30%
2023-03-14
$0.260
—
4.83%
2022-12-14
$0.260
—
5.06%
2022-09-14
$0.250
—
5.89%
2022-06-14
$0.250
—
6.08%
2022-03-14
$0.250
—
3.80%
2021-12-14
$0.250
—
4.62%
2021-09-14
$0.250
—
4.51%
2021-06-14
$0.220
—
3.46%
2021-03-12
$0.220
—
3.50%
2020-12-14
$0.220
—
2.70%
2020-09-14
$0.200
—
5.65%
2020-06-12
$0.200
—
5.24%
2020-03-12
$0.200
—
5.80%
2019-12-12
$0.200
—
4.90%
2019-09-18
$0.800
—
4.78%
2019-06-13
$0.200
—
3.35%
2019-03-14
$0.200
—
3.54%
2018-12-13
$0.180
—
3.48%
2018-09-13
$0.180
—
3.15%
2018-06-14
$0.180
—
2.60%
2018-03-14
$0.171
—
2.79%
2017-12-14
$0.162
—
2.89%
2017-09-14
$0.162
—
2.96%
2017-06-13
$0.162
—
3.59%
2017-03-13
$0.154
—
2.83%
2016-12-13
$0.154
—
2.83%
2016-09-13
$0.154
—
3.08%
2016-06-13
$0.154
—
3.08%
2016-03-11
$0.154
—
3.04%
2015-12-11
$0.154
—
3.51%
2015-09-11
$0.154
—
3.48%
2015-06-11
$0.154
—
3.41%
2015-03-11
$0.136
—
3.22%
2014-12-11
$0.136
—
3.30%
2014-09-11
$0.136
—
3.39%
2014-06-11
$0.136
—
3.89%
2014-03-12
$0.127
—
4.00%
2013-12-11
$0.127
—
4.12%
2013-09-11
$0.127
—
4.02%
2013-06-12
$0.118
—
3.87%
2013-03-13
$0.118
—
4.02%
2012-12-12
$0.118
—
4.28%
2012-09-12
$0.118
—
3.94%
2012-06-13
$0.109
—
3.15%
2012-03-13
$0.109
—
3.84%
2011-12-13
$0.109
—
5.85%
2011-09-13
$0.109
—
5.11%
2011-06-13
$0.109
—
4.53%
2011-03-11
$0.109
—
5.36%
2010-12-13
$0.109
—
4.17%
2010-09-13
$0.109
—
4.69%
2010-06-11
$0.109
—
6.67%
2010-03-11
$0.109
—
7.14%
2009-12-11
$0.109
—
8.13%
2009-09-11
$0.109
—
8.75%
2009-06-11
$0.109
—
11.90%
2009-03-11
$0.109
—
13.33%
2008-12-11
$0.154
—
10.62%
2008-09-11
$0.154
—
8.33%
2008-06-11
$0.154
—
8.67%
2008-03-12
$0.154
—
7.73%
2007-12-12
$0.154
—
7.33%
2007-09-12
$0.154
—
6.01%
2007-06-13
$0.154
—
5.23%
2007-03-13
$0.154
—
5.15%
2006-12-13
$0.154
—
4.76%
2006-09-13
$0.154
—
4.72%
2006-06-13
$0.154
—
4.72%
2006-03-13
$0.154
—
3.89%
2005-12-13
$0.154
—
4.39%
2005-09-13
$0.154
—
4.12%
2005-06-13
$0.154
—
4.19%
2005-03-11
$0.147
—
3.09%
2004-12-13
$0.147
—
2.95%
2004-09-13
$0.147
—
3.24%
2004-06-14
$0.147
—
3.40%
2004-03-10
$0.147
—
2.68%
2003-12-10
$0.147
—
2.00%
2003-09-11
$0.147
—
1.06%
* "배당락일"은 배당받으려면 이 날 이전에 주식을 보유해야 하는 기준일입니다. 지급일·당시 수익률은 일부 종목에서 데이터가 없을 수 있습니다.
💰 내가 100만원 투자한다면
연간 배당금 (세후) 2.9만원
5년 누적 (세후) 16.7만원
* 환율 1,370원, 세금 15% 반영. 5년 누적은 배당 성장률 연 6.62% 가정.
同業他社との比較
💡 業種平均比 ▲ 有利 / ▼ 不利 (PER・PBRは低いほど、ROE・配当利回りは高いほど良い)
時価総額が大きい順に並んでいます
| 銘柄 | 時価総額 | PER | PBR | ROE | 配当利回り | 騰落率 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| COFS この銘柄 | $507.9M | 9.3 ▲ | 1.1 ▲ | 11.97% ▲ | 3.44% ▲ | +3.7% |
BRK-B | $966.4B | 14.8 ▼ | 1.5 ▼ | 10.49% ▲ | - | +0.5% |
BRK-A | $963.1B | 14.8 ▼ | 1.5 ▼ | 10.49% ▲ | - | +0.1% |
JPM | $954.4B | 15.3 ▼ | 2.7 ▼ | 17.71% ▲ | 1.8% ▼ | +0.8% |
V | $683.1B | 31.9 ▼ | 19.4 ▼ | 59.8% ▲ | 0.75% ▼ | +1.9% |
MA | $487.5B | 31.9 ▼ | 72.8 ▼ | 232.56% ▲ | 0.63% ▼ | +2.2% |
| 業種平均 | - | 13.6 | 1.3 | 9.39% | 2.62% | - |
よくある質問
초이스원 파이낸셜 서비시스(COFS)はどのような会社ですか？
초이스원 파이낸셜 서비시스(COFS)はFinancialセクターに属し、Banks - Regional業界の企業です。
COFSの時価総額はいくらですか？
COFSの時価総額は約$508Mで、セクター内の順位は3,192位です。
COFSは配当を出していますか？
COFSの配当利回りは約3.44%で、年間配当金は$1.17です。
COFSのPERはどのくらいですか？
COFSのPERは約9.3倍で、Financialセクター平均と比較してバリュエーションを判断できます。
COFSの52週最高値・最安値はいくらですか？
COFSは過去52週で最高 $34.90、最低 $26.09を記録しました。
면책조항: 본 콘텐츠는 참고 자료이며 투자 권유가 아닙니다. 모든 투자의 책임은 투자자 본인에게 있습니다.