CLOV
Clover Health Investments Corp
7월 27일 4:00 PM ET (한국 7/28 05:00)
$4.27
-0.05 ▼ -1.16%
🌙 7월 27일 7:59 PM ET (한국 7/28 08:59)
$4.30
+0.03 ▲ +0.70%
클로버 헬스 인베스트먼트(CLOV)はHealthcareセクターの企業です。本ページではPER・EPS・配当・RSI・MACDなど14項目を分析します。
시가총액
$2.2B
스몰캡
P/E
-
배당수익률
없음
52주 위치
67%
저점 +170% · 고점 -24%
애널리스트
매수
C
ファンダメンタル体力
초고성장주 중형주対比· 3軸基準
수익성 산출 불가 (적자)
성장 上位 33%
밸류에이션 上位 50%
재무 안정 上位 85%
| Index | RUT | P/E | - | EPS (ttm) | -0.11 | Insider Own | 22.99% | Shs Outstand | 526.7M | Perf Week | -5.11% |
| Market Cap | 2.25B | Forward P/E | 55.89 | EPS next Y | 97.24% | Insider Trans | -0.89% | Shs Float | 405.6M | Perf Month | -18.04% |
| Enterprise Value | - | PEG | 1.09 | EPS next Q | 0.04 | Inst Own | 24.39% | Short Float | 7.09% | Perf Quarter | 75.72% |
| Income | -0.06B | P/S | 1.02 | EPS this Y | 7.17% | Inst Trans | -0.9% | Short Ratio | 3.81 | Perf Half Y | 64.86% |
| Sales | 2.21B | P/B | 6.17 | EPS next 5Y | 51.31% | ROA | -8.89% | Short Interest | 28.75M | Perf YTD | 81.7% |
| Book/sh | 0.69 | P/C | - | EPS past 3/5Y | 38.35% 35.85% | ROE | -16.86% | 52W High | -23.61% ($5.59) | Perf Year | 40.69% |
| Cash/sh | - | P/FCF | 41.23 | Sales past 3/5Y | -17.97% 22.9% | ROIC | -16.78% | 52W Low | 170.25% ($1.58) | Perf 3Y | 291.74% |
| Dividend Est. | - | EV/EBITDA | - | EPS Y/Y TTM | -118.24% | Gross Margin | - | Volatility(W/M) | 5.05% 5.7% | Perf 5Y | -46.96% |
| Dividend TTM | - | EV/Sales | - | Sales Y/Y TTM | 48.75% | Oper. Margin | -2.58% | ATR (14) | 0.27 | Perf 10Y | - |
| Dividend Ex-Date | - | Quick Ratio | - | EPS Q/Q | 2073.08% | Profit Margin | -2.58% | RSI (14) | 42.17 | Recom | 2.33 |
| Dividend Gr. 3/5Y | - | Current Ratio | 1.33 | Sales Q/Q | 62.05% | SMA20 | -10.32% ($4.76) | Beta | 2.49 | Target Price | $4.58 |
| Payout | - | Debt/Eq | 0 | Earnings | 2026/8/5 | SMA50 | -4.09% ($4.45) | Rel Volume | 0.46 | Prev Close | $4.32 |
| Employees | 724 | LT Debt/Eq | 0 | EPS/Sales Surpr. | 5.62% 4.8% | SMA200 | 44.9% ($2.95) | Avg Volume(3M) | 7.54M | Price | $4.27 |
| IPO | 2020/6/12 | Option/Short | Yes/Yes | Trades | 13035 | Volume | 3,492,877 | Change | -1.16% |
四半期業績の推移 SEC開示原文 · 単位：ドル
24.6
24.9
24.12*
25.3
25.6
25.9
25.12*
26.3
売上 純利益 최근 분기: 매출 $749M (YoY +62%) · 순이익 $27M (YoY +2246%)
* 4四半期の値は年次開示(10-K)から逆算 · 赤字の四半期は赤い下線で表示
Clover Health Investments Corp（CLOV）投資分析
Clover Health Investments Corpはどんな会社ですか？
클로버 헬스 인베스트먼트(CLOV) 초고성장주
Healthcare · Healthcare Plans
Healthcare銘柄
🍀 メディケア・アドバンテージ健康保険と医療データソフトウェアを組み合わせた米国のヘルスケア企業です。高齢者向けのメディケア・アドバンテージ保険を提供するとともに、医師の診療意思決定を支援するデータ・ソフトウェアプラットフォームを通じて、医療の質とコスト効率を高めるテクノロジーを軸としたモデルを展開する健康保険事業者です。
Clover Health Investments Corpの詳細を見る →時価総額
$2.2B
約3.1兆円
⚖️ サムスン電子の1%
時価総額ランキング2016位
従業員数724人
IPO2020/06/12
現在値$4.27 ≈ 5,850원
主なイベント
⏰ 今後のイベント
🔔 決算発表 D-8
8월 5일 (수) · 장 마감 후
예상 매출 - · EPS $0.05
🎯 配当落ち日
予定された配当日程はありません
📜 最近のイベント
🔔 決算発表 2026년 5월 6일 (수) · 장 마감 후 EPS +5.6% 매출 +4.8%
🔔 決算発表 2026년 2월 26일 (목) · 장 마감 후
しっかり稼げていますか？
収益性 不振
収益性 — どれだけ効率的に利益を上げているか
営業利益率
製品・サービスを売って残る純粋な利益率（高いほどよく稼いでいる）
-2.6%
✓ 적자
純利益率
税金・利子まで差し引いた最終的に残る利益の割合
-2.6%
✓ 적자
ROE
株主の資金で1年にどれだけ稼いでくれるか（15%以上で優良）
-16.9%
✓ 적자
ROA
会社が持つ資産に対する1年間の収益の割合
-8.9%
✓ 적자
ROIC
事業に投じた資金に対してどれだけ利益を上げているか
-16.8%
✓ 적자
財務健全性 — 負債・流動性の負担は大丈夫か
負債比率 D/E
資本に対する負債の割合（低いほど健全）
0.00
✓ 負債 非常に低い
流動比率
1年以内に返す負債に対する換金性の高い資産の余裕
1.33
✓ 평균
* 評価は同業種・同規模のpeerグループ分布における相対位置＋絶対ガード（赤字・リスク閾値）で判定されます。
今後どうなりそうですか？
まちまちな見通し
強気・弱気シグナルが混在
애널리스트 목표가
$4.58
현재가 대비 +7.3%
💡 12개월 이내 도달을 전망하는 애널리스트 컨센서스 평균
예상 PER (Forward)
55.89배
💡 내년 예상 EPS 기준. 현재 PER과 비교해 이익 성장 반영 정도 확인
PEG (성장 반영 밸류)
1.09
적정
💡 PEG 1~1.5 — 성장 대비 합리적
내년 EPS 예상 성장률
+97.2%
💡 10% 이상이면 견조한 성장, 마이너스는 이익 감소 예상
5년 EPS 예상 연평균
+51.3%
💡 장기 성장 전망. 15% 이상이면 고성장 기업
⚠ 이 데이터는 애널리스트 추정치이며 실제 결과와 다를 수 있습니다. 투자 결정은 추가 검토와 함께 하세요.
業績は予想どおりでしたか？
業績の信頼度は高め
直近 2四半期中 2回、予想を上回る
2
예상 상회
0
예상 부합
0
예상 하회
100%
상회 비율
+7.4%
평균 서프라이즈
2026.05.06
상회
실적 $0.07 · 예상 $0.07 +6.6%
2026.02.26
상회
실적 $-0.05 · 예상 $-0.05 +8.2%
💡 예상보다 높은 실적을 자주 내는 기업은 실적 신뢰도가 높다고 평가됩니다. 단, 애널리스트 기대치가 낮게 설정되었을 수도 있으니 절대 수치도 함께 봐야 합니다.
成長していますか？
平均的な成長
業種内では中間的な水準
健全な同時成長 EPS・売上ともに着実に成長 — 持続可能な構造
🔮 これからどれくらい成長する？（アナリスト予想）
今年のEPS見通し
今年の予想1株当たり利益成長率
+7.2%
부진
来年のEPS見通し
来年の予想EPS成長率（アナリスト予想コンセンサス）
+97.2%
우수
5年EPS年間平均見通し
今後5年のEPS年間平均成長率予想
+51.3%
양호
📊 これまでどれくらい成長した？（実績）
過去3年EPS
過去3年の実績EPS年間平均成長
+38.4%
우수
過去5年EPS
過去5年の実績EPS年間平均成長
+35.9%
우수
過去5年売上
売上が5年でどれだけ伸びたか
+22.9%
평균
⚡ 短期モメンタム
売上QoQ
前四半期比の売上変化（短期モメンタム）
+62.0%
우수
※将来の数値はアナリストのコンセンサス予想です。評価は、同じ成長スタイル・規模のピアグループにおける相対的な位置で決まります。
投資用語が難しい場合は 経済辞典で調べる →
長期的に株価は上昇していますか？
長期低迷 — 市場比-115%p
CLOV -47.0% · S&P 500 +68.3%
市場超過リターン (株価ベース・配当除く)
5年基準
vs S&P 500
-115.3%p
市場に対し大幅劣後
vs ヘルスケアセクター (XLV)
-71.5%p
セクター平均に対し大幅劣後
1年基準
vs S&P 500
+24.7%p
市場を上回る
vs ヘルスケアセクター (XLV)
+21.0%p
セクター平均を上回る
52週レンジ内の現在位置
安値 (-170.3%p) 高値 (-23.6%p)
現在値は安値より170.3%上、高値より23.6%下
直近のリスク (直近120営業日)
最大ドローダウン
-21.3%
年間ボラティリティ
62.3%
テクニカル指標
ボリンジャーバンド・MACD・RSI・ストキャスティクス・一目均衡表5本・直近136営業日の時系列
価格 · ボリンジャーバンド · 一目均衡表の雲
- close
- BB Upper
- BB Mid
- BB Lower
- Tenkan
- Kijun
- 雲(SpanA/B)
ボリンジャーバンドは、終値の変動範囲（20日・2σ）の上限と下限を示すチャネル。上限タッチ＝過熱、下限タッチ＝売られすぎ。一目均衡表の雲は、トレンドの方向と強さを色付きの領域で示します。価格が雲の上にあれば上昇、下にあれば下落です。 ボリンジャーバンドの詳細 →
現在の診断 · 2026-07-27
下降トレンド局面
現在値$4.27が平均線（$4.76）を下回っている。正常な下降基調。一目均衡表の雲の下（弱気）
MACD (12 · 26 · 9) 展開して表示 ▼
短期EMA（12）と長期EMA（26）の差から、上昇・下落の転換点を捉える指標です。MACDがSignalを上回ると買いシグナル（ゴールデンクロス）、下回ると売りシグナル（デッドクロス）です。 MACDの詳細 →
現在の診断 · 2026-07-27
下落モメンタム継続
MACD -0.036 < Signal 0.051 のマイナス圏 + ヒストグラムもマイナス(-0.087)。弱気進行中。
RSI(14) · Stochastics %K(14) 展開して表示 ▼
RSIは、0～100の範囲で短期的な買い・売り圧力を示します。30以下＝売られすぎ（反発の可能性）、70以上＝買われすぎ（調整の可能性）。ストキャスティクス %Kも同様に、短期的な変動の強さを見ます。 RSI · ストキャスティクスを詳しく見る →
現在の診断 · 2026-07-27
下落優勢ゾーン
RSI 42.2（中立50未満）。売り優勢で、弱含みの流れ。ストキャスティクス %K も 1.4。
※「現在の診断」は標準的なしきい値に基づく自動解釈であり、参考情報です。実際の取引はご自身の責任で総合的に判断してください。
今の投資魅力は？
業界平均と同水準です
売上ベースでは割安, 利益ベースでは割高, 資産ベース·キャッシュフローベースでは平均的
💡 読み方 — 同業他社と比較して 「何に対して」 株価が割安か割高かを見ます。例：利益に対して割安＝稼ぐ額に比べて株価が安い、資産に対して割高＝保有資産に比べて株価が高い。
利益ベース 割高
資産ベース 平均的
売上ベース 割安
キャッシュフローベース 平均的
💵 利益ベース
Forward PER 予想株価収益率
来期予想利益ベースのPER — 成長を織り込む
55.89倍
✓ 割高
🏢 資産ベース
PBR 株価純資産倍率
会社の純資産に対する株価倍率 — 1倍未満なら資産より安い
6.17倍
✓ 平均的
🧾 売上ベース
PSR 株価売上高倍率
PSR（株価売上高倍率）— 低いほど売上に対して割安
1.02倍
✓ 非常に割安
💧 キャッシュフローベース
P/FCF 株価フリーキャッシュフロー倍率
実際の現金創出力に対する株価 — 低ければ効率的
41.23倍
✓ 平均的
アナリスト目標株価 (参考)
$4.58 現在株価対比 +7.3%
* 評価は同業種・同時価総額グループの分布における相対位置で決定されます。バリュエーションが魅力的でも、「収益性」「成長性」のセクションも併せてご確認ください。
基準：最新スナップショット · 比較対象：Healthcare 중형주
誰が保有していますか？
需給にやや負担があります
インサイダーが小幅純売り越し -0.9% · 機関投資家が小幅純売り越し -0.9% · 空売り比率は標準的 7.1% · 空売り残高は直近90日間で-2.6%p減少
📈 直近の取引フロー (6か月)
🧑💼 インサイダー（経営陣・取締役）
-0.9%
インサイダー 純売り越し
🏦 機関投資家（ファンド・投資会社）
-0.9%
機関投資家 純売り越し
💡 直近6ヶ月の純増減。インサイダー・機関による株式の買い増し・売却を%で表示します。
👥 保有構成
🏦 機関投資家 24.4%
機関投資家の参加は平均的
🧑💼 インサイダー 23.0%
創業者・経営陣が大株主（当事者意識が強い）
👤 個人投資家（推定） 52.6%
機関+インサイダーを除いた残り
機関投資家 インサイダー 個人(推定)
📉 空売り指標
空売り比率
7.1%
平均的
直近90日 📉 -2.6%p 減少
空売り回転日数
3.8日
空売りポジションを平均出来高で決済するのにかかる日数
🧮 株式数
総発行済株式 526.7M주
浮動株（取引可能） 405.6M주
* インサイダー・機関取引は直近6ヶ月の純変動基準。傾向は直近90日の累計基準。
CLOV 組み入れETF
組み入れ比率が高いETF順 · 合計 10件 表示
* 公的四半期報告書基準。最新の開示であり、実際の現在の組み入れ比率と異なる場合があります。
配当金はいくら受け取れますか？
配当は支払われていません
利益を成長投資に振り向けている企業可能性があります。成長株の特性を踏まえて投資判断してください。
同業他社との比較
💡 業種平均比 ▲ 有利 / ▼ 不利 (PER・PBRは低いほど、ROE・配当利回りは高いほど良い)
時価総額が大きい順に並んでいます
| 銘柄 | 時価総額 | PER | PBR | ROE | 配当利回り | 騰落率 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| CLOV この銘柄 | $2.2B | - | 6.2 ▼ | -16.86% ▲ | - | -1.2% |
LLY | $1.13T | 43.1 ▼ | 36.2 ▼ | 107.64% ▲ | 0.58% ▼ | +0.1% |
JNJ | $640.9B | 30.8 ▼ | 7.5 ▼ | 25.74% ▲ | 2.02% ▲ | +1.0% |
ABBV | $453.9B | 126.7 ▼ | - | 15221.82% ▲ | 2.67% ▲ | -0.9% |
UNH | $379.3B | 26.9 ▼ | 3.9 ▼ | 12.49% ▲ | 2.16% ▲ | -0.7% |
MRK | $323.0B | 36.8 ▼ | 7.0 ▼ | 18.97% ▲ | 2.5% ▲ | -0.2% |
| 業種平均 | - | 26.1 | 2.7 | -48.83% | 1.23% | - |
よくある質問
클로버 헬스 인베스트먼트(CLOV)はどのような会社ですか？
클로버 헬스 인베스트먼트(CLOV)はHealthcareセクターに属し、Healthcare Plans業界の企業です。
CLOVの時価総額はいくらですか？
CLOVの時価総額は約$2.2Bで、セクター内の順位は2,016位です。
CLOVの52週最高値・最安値はいくらですか？
CLOVは過去52週で最高 $5.59、最低 $1.58を記録しました。
면책조항: 본 콘텐츠는 참고 자료이며 투자 권유가 아닙니다. 모든 투자의 책임은 투자자 본인에게 있습니다.