BBAG 주가 전망 및 ETF 분석 - 배당·운용보수·보유종목·NAV·RSI·MACD

BBAG

JPMorgan BetaBuilders U.S. Aggregate Bond ETF

7월 28일 11:01 AM ET (한국 7/29 24:01)

$45.28

+0.08 ▲ +0.18%

BBAG ETFは運用報酬・保有銘柄・セクター構成・配当・RSI・MACDなど10項目を分析します。

総経費比率

0.03%

年間運用コスト

純資産 (AUM)

$1.0B

약 1조원

保有銘柄

1657銘柄

配当利回り

4.40%

運用方式

Passive

Category ⓘ	Bonds - Broad Market	Asset Type ⓘ	Bonds	Return% 1Y ⓘ	2.98%	Total Holdings ⓘ	1657	Perf Week ⓘ	-0.28%
ETF Type ⓘ	US Bonds	Active/Passive ⓘ	Passive	Return% 3Y ⓘ	3.45%	AUM ⓘ	$1.0B	Perf Month ⓘ	-1.64%
Expense ⓘ	0.03%	NAV ⓘ	$45.19	Return% 5Y ⓘ	-0.39%	52W High ⓘ	-4.02%	Perf Quarter ⓘ	-2.05%
Dividend TTM ⓘ	$1.99 (4.4%)	Div Gr. 3/5Y ⓘ	24.89% 15.21%	Return% 10Y ⓘ	-	52W Low ⓘ	1.29%	Perf Half Y ⓘ	-2.59%
Flows% 1M ⓘ	0.23%	Flows% YTD ⓘ	-10.26%	Return% SI ⓘ	1.68%	Volatility(W/M) ⓘ	0.37% 0.25%	Perf YTD ⓘ	-2.45%
SMA20 ⓘ	-0.51%	SMA50 ⓘ	-0.82%	SMA200 ⓘ	-2.12%	RSI (14) ⓘ	39.22	Beta ⓘ	0.24
IPO ⓘ	2018/12/14	Prev Close ⓘ	$45.2	Perf Year ⓘ	-1.28%	Avg Volume ⓘ	0.11M	Price ⓘ	$45.28

📊 JPMorgan BetaBuilders U.S. Aggregate Bond ETF（BBAG）投資分析

ETF概要

JPMorgan BetaBuilders U.S. Aggregate Bond ETF · Bonds - Broad Market

채권형 — 채권 ETF (만기 미상)

2018년 상장, 8년 운영 중.

JPMorgan BetaBuilders U.S. Aggregate Bond ETFは、報酬および費用控除前でBloomberg U.S. Aggregate Bond指数の運用実績に緊密に連動することを目指して運用されます。基礎指数は、政府債および社債、モーゲージ担保証券（MBS）、資産担保証券（ABS）を含む米国の投資適格固定金利債券市場を網羅しています。このETFは、資産の少なくとも80%を基礎指数に含まれる証券に投資します。

📘 BBAG ETF 자세히 알아보기 →

U.S.fixed-incomebondsinvestment-grade

규모: $1.0B 약 1조원
운용사: JPMorgan
운용 방식: 패시브 (지수 추종)
상장일: 2018년

コスト効率

年率運用報酬・カテゴリ内順位・長期コストへの影響

業界最低水準 — 年 0.03%

Bonds - Broad Marketカテゴリで상위 5%。1億円を投資した場合の年間コストは約30,000円。

実質年間運用報酬 (Net Expense Ratio)

상위 5%

0.03%

自分の位置上位5%

下位層平均上位層

投資金額別の実質コストシミュレーション

$100.0M

年間運用報酬

$30K

カテゴリ平均比で年 $330K の節約

カテゴリ中央値の年間費用

$360K

報酬率 0.36% 基準

10年累計運用報酬（市場が年7%上昇と仮定した長期シミュレーション）

$551K

手数料がなければ得られた利益の 0.6% が運用会社へ流出します

💡 運用報酬は毎年資産の一部を徴収するため、10年間の複利で積み上がると単純な合計（年間費用×10）より大きな損失になります。年7%リターンの仮定は S&P 500 の長期平均に基づいています。

Defaults shown against $100K baseline portfolio. スライダーで金額を調整するとリアルタイムで反映されます。

長期パフォーマンス

1年・3年・5年・10年リターン・ベンチマーク比較・下落局面での抵抗力

収益率は平均をやや下回ります

Bonds - Broad Market 対比 하위 25%。ベンチマーク(SPY)対比 1年 -14.8%p。

ℹ️ 下記の「1年・3年・5年・10年」は今天から過去に遡った期間の年平均成長率(CAGR)です。例：「3年 +12%」は直近3年間、毎年12%ずつ複利で成長したことを意味します。

5年前に投資していたら今

$100.0M

現在の資産

$98.1M

→

累計損失

$-1,934,849

年平均 -0.4%

ℹ️ リターン構成バーの見方

各期間の行に表示されるバーは、このETFのリターンがどこから得られたかを示す割合です。

価格上昇価格下落配当受取

青色が中心 (80%+): 成長型 — 株価上昇がリターンの大半を占める
オレンジが中心 (70%+): インカム型 — 配当がリターンの大半を占める（課税後の負担に注意）
赤色 + オレンジ: 株価横ばい・下落型 — 配当で損失を補填する構造（カバードコール・高配当銘柄で多い）

1年

2025.07 ~ 2026.07

年平均 +2.98%

하위 25%

価格 -1.28% + 配当 +4.26% = 合計 +2.98%/年

ベンチマークを年率 14.8%p 下回りました

自分の位置下位25%

下位層平均上位層

3年

2023.07 ~ 2026.07

年平均 +3.45% 累計 +10.7%

하위 25%

価格 -0.25% + 配当 +3.70% = 合計 +3.45%/年

ベンチマークを年率 15.6%p 下回りました

自分の位置下位25%

下位層平均上位層

5年

2021.07 ~ 2026.07

年平均 -0.39% 累計 -1.9%

하위 25%

価格 -3.74% + 配当 +3.35% = 合計 -0.39%/年

ベンチマークを年率 13.3%p 下回りました

自分の位置下位25%

下位層平均上位層

10年

2016.07 ~ 2026.07

2018年12月上場 — 10年未満

8年累積総収益カーブ

2018-12-14 開始・1億円基準 — カーブの値をそのまま億円単位で解釈 (例: 308 → 3.08億円)。このETFとベンチマークはどちらも同じ開始日で100に揃えて比較されます。

BBAG · 株価のみ BBAG · 株価 + 累積配当 BBAG · 配当再投資 S&P 500 (SPY)

150

250

350

ℹ️ 株価のみ: 配当を除き、純粋な株価のみを追跡。カバードコール・高配当ETFはこのラインが下落または停滞することが多く、「元本保全」の観点から重要です。株価 + 累積配当: 株数はそのまま、受け取った配当を現金で積み上げた場合。実際の口座で体感する総資産に近い値です。配当再投資: 受け取った配当で即座に追加購入(adjCloseベース、業界標準の総収益)。3本の差が大きいほど、配当戦略の効果が把握しやすくなります。

年別リターン比較

暦年ごとのETF vs S&P 500 (SPY)の年間リターン

BBAG S&P 500 (SPY)

+40%

−40%

+1%

2018

+8%

2019

+7%

2020

-2%

2021

-13%

2022

+5%

2023

+2%

2024

+7%

2025

-1%

2026 YTD

💡 株式ベンチマーク（SPY）は資産種類が異なるため、直接比較は参考程度です。

ℹ️ 各年1月1日〜12月31日までのリターン。現在年(2026)の列は透明度を下げてYTD(未完成)であることを表示。青がグレーより高ければ、その年はETFがベンチマークを上回りました。

S&P 500 (SPY)に対する勝率

2 / 8年

ベンチマークに対し劣勢 (25%)

+ 2026 YTD: アンダーパフォーム (-1.0% vs 8.5%)

2018 ✓

2019 ✗

2020 ✗

2021 ✗

2022 ✓

2023 ✗

2024 ✗

2025 ✗

2026 ✗ YTD

💡 資産種類の異なるSPYとの勝率は参考程度です。

ℹ️ 暦年（1/1〜12/31）における S&P 500 (SPY) との比較で勝った年の数。現在の年（YTD）は別途ご参照ください。

下落相場追随度（ダウンサイド・キャプチャー）

🛡️ 10%

下落相場でベンチマークより下落幅が小さい — 防衛力が高い

<85% (防御) 85~110% (同調) >110% (脆弱)

💡 債券は株価下落との負の相関が強いため、この指標の解釈には限界があります。

ℹ️ S&P 500 (SPY) が−1%の日において、このETFが平均で何%下落したかを示します。直近3年の日次リターンが対象（ベンチマークが下落した日のみを集計）。

リスクの性質

ボラティリティ · β(ベータ) · 最大ドローダウン · シャープレシオ · 下落からの回復履歴

総合リスク評価

債券基準

債券ETFは株式より値動きが小さいのが当然です。同じ債券ETF同士で比較しなければ意味がありません。金利上昇時に価格が下落する関係も併せて確認してください。

🏦 債券ETF — 低ボラティリティ·低β(ベータ)が本性

債券は株式と比べてボラティリティがはるかに低く、株式ベンチマークに対するβも低くなります。「安定」という評価は当然の結果であり、本格的な比較は債券指数（AGG/TLT等）を基準に行うのが有意義です。

ベータ（市場感応度）

평균권

0.24

市場 +10%上昇時 +2.4%

市場 -10%下落時 -2.4%

自分の位置平均的

下位層平均上位層

ℹ️ Beta 1.0は市場と同じ動き。1より大きいと市場より大きく、小さいと小さく動きます。

日次平均変動幅 (直近1ヶ月)

평균권

±0.25%

S&P 500 通常 ±1.0~1.3% · 債券型 ±0.3% · レバレッジETF ±3%以上

年間ボラティリティ推移 (過去10年)

ℹ️ このETFの1日あたりの平均価格変動幅です。1%なら「1日に平均±1%程度動く」という意味です。下記のローリング曲線は年率換算ボラティリティ(長期標準指標)の時系列推移です。

最大ドローダウン（Max Drawdown）・過去10年

-18.9%

ドローダウン期間: 27ヶ月

2020-08-06 → 2022-10-21

回復中

2018-12-14 最悪 -18% 2026-07-01

ℹ️ 最大ドローダウンとは、過去の高値から安値まで最も大きく下落した割合です。長期投資家が心理的に耐えなければならない最悪の下落実績です。

シャープレシオ（リスク調整後リターン）

-0.24

不振 — 無リスク利回りにも満たない

ℹ️ 年率リターンから無リスクリターン（年率3%）を引いた値を、年率ボラティリティで割った指標です。1.0以上であれば「リスク対比でリターンが良好」とされています。

月間最大想定損失（VaR 95%）

-3.2%

過去のデータにおいて、月次でこれより大きく下落したのは5%の期間だけでした。

ℹ️ "今後1か月でこの金額以上を失う確率は95%以下"という統計的推計。残る5%は金融危機・パンデミック級の衝撃局面に該当します。

分配金分析

配当利回り · 配当実績 · 税引き後受取額の計算

債券分配 — 年4.40%

クーポン利息が主たる原資です。5年配当成長率 +15.2%。

ℹ️ 債券ETFの分配金は大半が利息収益（クーポン）です。金利が上昇すれば分配金は増えますが、価格が下落する関係も併せて見る必要があります。

배당수익률

4.40%

주당 배당

$1.99

연간 기준

5년 성장률

15.2%

지급 주기

불규칙

2월 · 3월 · 4월 · 8월 · 9월 · 10월 · 11월 · 12월

🏆 4년 연속 배당 증가

📊 총 이력 2019~2026 (89건)

연도별 배당 총액 추이

주당 배당금을 연 단위로 합산한 금액입니다. 막대가 우상향이면 매년 배당이 늘어나고 있다는 뜻입니다.

$1.55

2019

$1.18 -23.9%

2020

$0.78 -33.9%

2021

$1.02 +31.5%

2022

$1.68 +63.9%

2023

$1.92 +14.7%

2024

$1.99 +3.6%

2025

$X.XX 그 해 총 배당금 +X% 전년 대비 증가 -X% 감소

최근 배당 이력 총 89건

아래로 스크롤하면 과거 배당 이력을 볼 수 있습니다.

배당락일

주당 금액

지급일

당시 수익률

2026-04-01

$0.165

—

4.70%

2026-03-02

$0.157

—

4.59%

2026-02-02

$0.158

—

4.64%

2025-12-31

$0.185

—

4.67%

2025-12-01

$0.163

—

4.57%

2025-11-03

$0.163

—

4.22%

2025-10-01

$0.164

—

4.53%

2025-09-02

$0.169

—

4.58%

2025-08-01

$0.166

—

4.57%

2025-07-01

$0.166

—

4.56%

2025-06-02

$0.157

—

4.62%

2025-05-01

$0.157

—

4.57%

2025-04-01

$0.191

—

4.55%

2025-03-03

$0.153

—

4.12%

2025-02-03

$0.158

—

4.22%

2024-12-31

$0.174

—

4.25%

2024-12-02

$0.146

—

4.14%

2024-11-01

$0.162

—

4.21%

2024-10-01

$0.150

—

4.36%

2024-09-03

$0.159

—

4.08%

2024-08-01

$0.169

—

4.12%

2024-07-01

$0.158

—

4.51%

2024-06-03

$0.163

—

4.13%

2024-05-01

$0.156

—

4.12%

2024-04-01

$0.158

—

4.26%

2024-03-01

$0.158

—

3.88%

2024-02-01

$0.169

—

3.96%

2023-12-28

$0.161

—

3.83%

2023-12-01

$0.154

—

3.81%

2023-11-01

$0.155

—

3.84%

2023-10-02

$0.152

—

3.68%

2023-09-01

$0.158

—

3.41%

2023-08-01

$0.164

—

3.24%

2023-07-03

$0.123

—

2.86%

2023-06-01

$0.129

—

2.92%

2023-05-01

$0.144

—

2.80%

2023-04-03

$0.107

—

2.46%

2023-03-01

$0.117

—

2.61%

2023-02-01

$0.111

—

2.39%

2022-12-29

$0.112

—

2.37%

2022-12-01

$0.105

—

2.37%

2022-11-01

$0.099

—

2.36%

2022-10-03

$0.091

—

2.10%

2022-09-01

$0.082

—

2.09%

2022-08-01

$0.094

—

1.97%

2022-07-01

$0.083

—

1.93%

2022-06-01

$0.084

—

1.87%

2022-05-02

$0.076

—

1.81%

2022-04-01

$0.070

—

1.70%

2022-03-01

$0.065

—

1.62%

2022-02-01

$0.061

—

1.59%

2021-12-30

$0.067

—

1.56%

2021-12-15

$0.065

—

1.79%

2021-12-01

$0.064

—

1.78%

2021-11-01

$0.058

—

1.79%

2021-10-01

$0.060

—

1.82%

2021-09-01

$0.059

—

1.82%

2021-08-02

$0.061

—

1.85%

2021-07-01

$0.060

—

1.91%

2021-06-01

$0.059

—

1.98%

2021-05-03

$0.046

—

1.87%

2021-04-01

$0.060

—

2.17%

2021-03-01

$0.062

—

2.04%

2021-02-01

$0.056

—

2.06%

2020-12-30

$0.064

—

2.11%

2020-12-15

$0.194

—

2.37%

2020-12-01

$0.062

—

2.01%

2020-11-02

$0.070

—

2.16%

2020-10-01

$0.074

—

2.27%

2020-09-01

$0.072

—

2.30%

2020-08-03

$0.080

—

2.37%

2020-07-01

$0.082

—

2.45%

2020-06-01

$0.088

—

2.55%

2020-05-01

$0.096

—

2.65%

2020-04-01

$0.108

—

2.78%

2020-02-28

$0.092

—

2.95%

2020-01-31

$0.094

—

3.03%

2019-12-30

$0.206

—

2.90%

2019-11-29

$0.136

—

2.51%

2019-10-31

$0.138

—

2.25%

2019-09-30

$0.100

—

1.99%

2019-08-30

$0.116

—

1.79%

2019-07-31

$0.112

—

1.61%

2019-06-28

$0.130

—

1.40%

2019-05-31

$0.140

—

1.17%

2019-04-30

$0.134

—

0.91%

2019-03-29

$0.110

—

0.65%

2019-02-28

$0.114

—

0.44%

2019-01-31

$0.110

—

0.22%

* "배당락일"은 배당받으려면 이 날 이전에 주식을 보유해야 하는 기준일입니다. 지급일·당시 수익률은 일부 종목에서 데이터가 없을 수 있습니다.

💰 내가 $100K 투자한다면

연간 배당금 (세후) $4K

5년 누적 (세후) $24K

* 환율 155 가정, 배당소득세 20.315% 반영. 5년 누적은 배당 성장률 연 15.21% 가정.

* 所得税 15.315% + 住民税 5%。申告分離課税を前提としています。

総合的な投資魅力度

このETFがどんな目的に合うか — 強み・弱み・投資家プロフィール

強みと弱みが併存しています 投資目的に合うかは、以下の適合性をご確認ください。

🎯 목적별 적합도

내가 이 ETF를 어떤 목적으로 활용할 수 있는지 확인하세요.

🌳

장기 보유

수년 이상 꾸준히 모아갈 때

보통

💵

배당 인컴

매월·분기 현금흐름이 목적일 때

적합

⚡

단기 트레이딩

며칠~몇 주 단기 방향성 매매

매우 낮음

🧩

포트폴리오 보조

자산 배분·헤지 용도

매우 적합

👤

이런 분에게 어울려요

ポートフォリオの安定性を求める投資家

✅ 강점

💸運用コスト Bonds - Broad Market 上位5% — 年率 0.03%

⚠️ 약점·주의사항

📈長期リターンが平均を下回ります
🎯ベンチマークに対し年率 -13.3%p アンダーパフォーム

ポートフォリオ構成

このETFが実際に保有しているもの — セクター比率と上位銘柄

채권 포트폴리오

주식과 달리 "섹터 = 만기·신용등급"으로 해석해야 해요.

ℹ️ 왜 구성을 봐야 하나요?

ETF의 실제 성과는 담고 있는 종목과 섹터에서 나와요. 이름이 "S&P 500"이라도 기술주 비중이 유난히 높을 수 있고, "배당주 ETF"라도 몇몇 대형주에 쏠려 있을 수 있어요. 라벨보다 실제 구성을 확인하는 게 중요해요.

🔬 집중도 한눈에 보기

총 보유종목

1751개

상위 10개 비중

10.8%

최대 단일 종목

2.70%

집중도(HHI)

낮음 (분산)

🥧 섹터 비중

Financial

3.8%

Healthcare

2.1%

Technology

1.7%

Industrials

1.4%

Energy

1.1%

Communication Services

0.9%

Consumer Cyclical

0.8%

Consumer Defensive

0.6%

Utilities

0.4%

Real Estate

0.4%

Basic Materials

0.2%

📋 상위 보유 종목 Top 10 Top 10이 전체의 10.8% 차지

티커 옆의 점 색상 = 섹터 구분 (섹터 차트와 동일 색상)

JMOM JPMorgan U.S. Government Money Market Fund

2.70%

BNO United States of America

1.21%

BNO United States of America

1.12%

BNO United States of America

1.07%

BNO United States of America

0.93%

#6 - FNMA

0.88%

BNO United States of America

0.81%

BNO United States of America

0.73%

BNO United States of America

0.68%

#10 - GNMA

0.68%

同カテゴリー比較

カテゴリ: Bonds - Broad Market

같은 카테고리 6종 중 AUM 6/6위 · 보수율 1/6위

카테고리: Bonds - Broad Market

ℹ️ 왜 비교해야 하나요?

같은 카테고리 ETF끼리는 보수율·규모(AUM)·배당률을 비교해 볼 가치가 있어요. 보수율은 낮을수록 장기 수익에 유리하고, AUM이 크면 운용 안정성이 높아요. ▲ 표시는 BBAG보다 유리, ▼ 표시는 BBAG보다 불리를 뜻해요.

티커	ETF명	보수율	AUM	보유종목	배당률	YTD	1년
BBAG	JPMorgan BetaBuilders U.S. Aggregate Bond ETF	0.03%	$1.0B	1657	4.40%	-2.45%	-1.28%
BND	Vanguard Total Bond Market ETF	0.03%	$160.5B ▲	17416	4.01% ▼	-	-0.90% ▲
AGG	iShares Core U.S. Aggregate Bond ETF	0.03%	$137.5B ▲	13300	4.03% ▼	-	-0.77% ▲
FBND	Fidelity Total Bond ETF	0.36% ▼	$27.1B ▲	4711	4.73% ▲	-	-1.21% ▲
IAGG	iShares International Aggregate Bond Fund	0.07% ▼	$10.9B ▲	8178	4.52% ▲	-	-2.22% ▼
SCHZ	Schwab US Aggregate Bond ETF	0.03%	$10.5B ▲	12388	4.17% ▼	-	-1.04% ▲