VYMI ETF, 어떤 상품일까? - 수익률·보수율·구성종목·대안 ETF 총정리
미국 제외 글로벌 고배당 ETF. 선진국·신흥국 고배당 주식을 광범위하게 편입하여 높은 배당 수익률과 글로벌 분산을 동시에 추구.
이 ETF는 무엇인가요?
인터내셔널 하이 디비던드 일드 지수를 추종하며, 미국을 제외한 선진국과 신흥국 전반에서 배당 수익률이 높은 종목들을 편입합니다. 유럽·일본·아시아·신흥국 등 광범위한 지역에 분산 투자하여 글로벌 배당 수입을 추구합니다.
미국 외 글로벌 시장의 고배당 주식으로 포트폴리오를 분산하면서 배당 수입을 원하는 장기 투자자에게 적합합니다.
뱅가드가 2016년 출시한 패시브(지수 추종) 운용 방식의 ETF입니다.
어떻게 투자하나요?
| 항목 | 내용 |
|---|---|
| 추적 지수 | 인터내셔널 하이 디비던드 일드 지수 |
| 운용 방식 | 패시브 (지수 추종) |
| 투자 지역 | 미국 제외 선진국·신흥국 |
| 배당 주기 | 분기 배당 |
| 총보수비율 | 0.07% |
미국을 제외한 선진국과 신흥국 주식 시장 전반에서 배당 수익률이 높은 종목들을 광범위하게 편입합니다. 유럽·일본·아시아 선진국과 신흥국 종목이 고루 포함되어 지역 분산 효과가 높습니다.
- 미국 제외 글로벌 고배당 특화로 지역 분산
- 뱅가드의 낮은 보수 수준에서 국제 고배당 접근 제공
규모와 비용
운용자산(AUM)은 $19.6B(약 27조원) 규모이며, 총보수비율(Expense Ratio)은 연 0.07%입니다.
표에 보이는 DFAI·DFIC·DFAX 는 디멘셔널의 국제 주식 ETF로 고배당 특화보다는 팩터 전략 전반을 적용합니다. VIGI 는 뱅가드의 국제 배당 성장 ETF로 배당 안정성 성장을 중시하여 VYMI 의 고배당 수익률 전략과 차이가 있습니다. IDV 는 아이셰어즈의 국제 고배당 ETF로 VYMI 와 전략이 유사하지만 보수가 높고 편입 종목 수가 적습니다.
성과와 흐름
달러 약세 구간과 유럽·신흥국 주식 강세가 맞물릴 때 상대적으로 양호한 성과를 보입니다. 글로벌 인플레이션 완화와 신흥국 통화 안정이 배당 수익률에 긍정적으로 작용하는 흐름이 나타나고 있습니다.
달러 약세 전망이나 미국 주식 고평가 우려가 부각될 때 글로벌 분산 배당 수요가 높아지며 자금 유입이 강해집니다. 반대로 달러 강세나 신흥국 리스크가 커지는 시기에는 자금 유출 압박이 나타납니다.
장점과 단점
글로벌 고배당 분산과 낮은 보수가 강점이며, 환율 리스크와 신흥국 변동성이 주요 고려 사항입니다.
💪 핵심 장점
⚠️ 주의할 점
대안 ETF와 관련 상품
표에 보이는 IDV 는 아이셰어즈의 유사 국제 고배당 ETF로 보수가 높고 편입 종목 수가 적습니다. VIGI 는 배당 성장을 중시하는 뱅가드의 다른 국제 배당 ETF로 배당 수익률보다 성장 안정성을 우선합니다. 미국 포함 글로벌 고배당으로 범위를 넓히려면 VYM 과 비교 검토하는 것도 방법입니다.
| 종목 | 이름 | 가격 | 등락 | AUM | 총보수 | 배당률 | 1년 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
 DFAI | Dimensional International Core Equity Market ETF | $41.83 | +0.4% | $16.3B | 0.18% | 2.24% | +20.5% |
 DFIC | Dimensional International Core Equity 2 ETF | $38.08 | +0.4% | $14.0B | 0.22% | 2.27% | +22.3% |
 DFAX | Dimensional World ex U.S. Core Equity 2 ETF | $37.43 | +0.4% | $11.7B | 0.28% | 2.23% | +27.4% |
 VIGI | Vanguard International Dividend Appreciation ETF | $93.68 | -0.2% | $8.8B | 0.07% | 2.14% | +2.8% |
 IDV | iShares International Select Dividend ETF | $44.60 | +0.3% | $8.6B | 0.50% | 4.4% | +28.0% |
| 종목 | 이름 | 비중 | 가격 | 등락 | 시총 | PER | 배당률 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| NVS | Novartis AG ADR | 0.02% | $153.07 | -0.6% | $280.2B | 21.8 | 2.89% |
| RY | Royal Bank Of Canada | 0.01% | $199.54 | +0.1% | $278.7B | 17.9 | 2.47% |
| ENB | Enbridge Inc | 0.01% | $56.50 | +0.1% | $123.4B | 26.4 | 5.01% |
| SNY | Sanofi ADR | 0.01% | $44.25 | +0.3% | $106.4B | 18.5 | 5.61% |
| BMO | Bank of Montreal | 0.01% | $168.30 | +1.0% | $118.9B | 17.8 | 2.91% |
| BAC | Bank Of America Corp | 0.01% | $56.02 | +1.6% | $397.6B | 13.9 | 2.12% |
| CM | Canadian Imperial Bank Of Commerce | 0.00% | $113.46 | +1.4% | $105.1B | 15.5 | 2.74% |
| CNQ | Canadian Natural Resources Ltd | 0.00% | $45.30 | -0.3% | $94.5B | 13.6 | 4.01% |
| MFC | Manulife Financial Corp | 0.00% | $40.31 | +1.3% | $67.3B | 16.0 | 3.48% |
| SU | Suncor Energy Inc | 0.00% | $61.60 | -0.3% | $72.7B | 16.2 | 2.87% |
투자자 체크포인트
VYMI 투자 전 점검할 포인트입니다. 국제 고배당 ETF인 만큼 환율 영향과 신흥국 비중, 경쟁 ETF 대비 보수 효율을 사전에 확인하는 것이 중요합니다.
| 체크포인트 | 확인 내용 | 현재 상태 |
|---|---|---|
| 💱 환율 영향 | 달러·원화 환율 및 유로·엔화 추이가 수익률에 미치는 영향 파악 | 환헤지 미적용 |
| 🌍 지역 비중 | 국가별·신흥국 비중 확인으로 집중 리스크 파악 | 확인 필요 |
| 💵 배당 수익률 | 현재 배당 수익률과 배당 안정성 파악 | 확인 필요 |
| 📊 보수비율 | IDV 등 경쟁 ETF 대비 비용 비교 | 낮은 수준 |
달러 강세 구간에서는 해외 주식 수익률이 달러 환산 기준으로 크게 낮아질 수 있습니다. 신흥국 비중이 포함된 만큼 글로벌 경기 침체나 지정학적 리스크에 따른 변동성이 크게 나타날 수 있습니다.
미국 외 글로벌 시장의 고배당 주식으로 분산하면서 배당 수입을 원하는 투자자에게 낮은 보수와 폭넓은 분산이 장점인 ETF입니다. 배당 성장 안정성을 원한다면 VIGI, 미국 포함 글로벌 고배당을 원한다면 VYM 과 비교 검토하세요.
면책조항: 본 리포트는 참고 자료이며 투자 권유가 아닙니다. 모든 투자의 책임은 투자자 본인에게 있습니다.