ETF 소개

STIP ETF, 어떤 상품일까? - 수익률·보수율·구성종목·대안 ETF 총정리

2026년 4월 30일

잔존만기 5년 이하 단기 미국 물가연동채권에 집중 투자하는 블랙록(iShares) 운용 저보수 패시브 ETF.

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🏷️ 이 ETF는 무엇인가요?

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블룸버그 미국 단기 물가연동채권 지수를 추종하며 잔존만기 0~5년의 단기 물가연동채권을 시가총액 가중 방식으로 편입합니다. 단기 구간에 집중해 금리 민감도를 낮추면서 인플레이션 헤지 기능을 유지합니다.

금리 위험을 낮게 유지하면서 단기 인플레이션 헤지를 원하는 투자자에게 적합합니다.

블랙록(iShares)이 2010년 출시한 패시브(지수 추종) 운용 방식의 ETF입니다.

💰 어떻게 투자하나요?

항목내용
추적 지수블룸버그 미국 단기 물가연동채권 지수
운용 방식패시브 (지수 추종)
잔존만기 범위0~5년
배당 주기월 배당
총보수비율0.03%

잔존만기 5년 이하 미국 재무부 발행 물가연동채권을 시가총액 가중 방식으로 편입합니다. 단기 만기 집중으로 금리 상승 시 가격 하락 폭이 전 만기 물가연동채권 ETF보다 작습니다.

  • 단기(0~5년) 만기 집중으로 금리 민감도 최소화
  • 인플레이션 헤지와 금리 위험 축소를 동시에 추구

📐 규모와 비용

운용자산(AUM)은 $14.9B(약 20조원) 규모이며, 총보수비율(Expense Ratio)은 연 0.03%입니다.

표에 있는 SCHP·TIP 은 전 만기 물가연동채권을 편입하는 ETF로 금리 민감도가 STIP 보다 높습니다. TDTT 는 목표 듀레이션을 고정하는 방식으로 만기 관리 접근이 다릅니다. DFIP 는 다요인 운용 방식으로 방향이 다릅니다.

📈 성과와 흐름

📊 최근 1년 주가흐름
💰 배당과 수익률
배당수익률 3.40%
연간 배당금 (TTM) $3.54
1년 수익률 +0.6%
다음 배당락일 4/1/2026
📏 52주 가격 범위
$104
최저 $102 최고 $104
최저 대비 +1.99% 최고 대비 -0.14%

인플레이션 우려가 단기 구간에서 반영되는 시기에 STIP 와 같은 단기 물가연동채권 ETF가 주목받습니다. 금리 인하 사이클이 시작되면 단기 실질금리 하락으로 단기 TIPS 수익률이 변동합니다.

금리 위험 회피 수요와 인플레이션 헤지 수요가 동시에 높을 때 단기 물가연동채권 ETF로 자금이 집중되는 패턴이 있습니다. 금리 불확실성이 높은 시기에 단기 TIPS의 수요가 증가하는 경향이 있습니다.

⚔️ 장점과 단점

단기 만기 집중으로 금리 민감도를 낮추면서 인플레이션 헤지를 제공하는 것이 강점이며, 인플레이션 안정 시기에는 일반 단기채 대비 수익이 낮을 수 있습니다.

💪 핵심 장점

낮은 금리 민감도
단기 만기 집중으로 금리 상승 시 가격 하락 위험이 작습니다.
인플레이션 헤지
물가연동 구조로 단기 인플레이션에 대한 방어 기능을 제공합니다.
미국 국채 신용
발행 주체가 미국 재무부로 신용 위험이 없습니다.

⚠️ 주의할 점

인플레이션 낮을 때 불리
인플레이션이 예상보다 낮으면 일반 단기 국채 대비 수익이 낮아집니다.
실질금리 위험
실질금리 상승 시 단기 물가연동채권 가격도 하락합니다.
환율
원화 투자자는 달러 환율 변동을 함께 부담합니다.

🔄 대안 ETF와 관련 상품

표에 있는 SCHP 는 전 만기 물가연동채권으로 장기 인플레이션 헤지를 원한다면 비교 대상입니다. TIP 도 전 만기 전략이지만 보수가 높습니다. 금리 민감도를 더 정밀하게 조절하려면 TDTT 를 검토할 수 있습니다.

🔄 같은 카테고리 비교 ETF
종목이름가격등락AUM총보수배당률1년
SCHPSCHPSchwab U.S. Tips ETF$26.83-0.3%$15.4B0.03%3.68%+0.2%
TIPTIPiShares TIPS Bond ETF$111.39-0.3%$14.8B0.18%2.78%+0.9%
TDTTTDTTFlexShares iBoxx 3-Year Target Duration TIPS Index Fund$24.40-0.2%$2.6B0.18%3.68%+0.1%
DFIPDFIPDimensional Inflation-Protected Securities ETF$42.05-0.3%$1.1B0.11%3.91%+0.2%
TDTFTDTFFlexShares iBoxx 5-Year Target Duration TIPS Index Fund$24.32-0.3%$1.0B0.18%3.77%+0.8%
📊 상위 보유 종목
종목이름비중가격등락시총PER배당률
BNOBNOUnited States Brent Oil Fund LP0.05%$58.81+6.8%$0.0M--
BNOBNOUnited States Brent Oil Fund LP0.05%$58.81+6.8%$0.0M--
BNOBNOUnited States Brent Oil Fund LP0.05%$58.81+6.8%$0.0M--
VNTGVNTGVantage Corp0.05%$0.82+2.3%$26.0M--
BNOBNOUnited States Brent Oil Fund LP0.05%$58.81+6.8%$0.0M--
BNOBNOUnited States Brent Oil Fund LP0.05%$58.81+6.8%$0.0M--
BNOBNOUnited States Brent Oil Fund LP0.05%$58.81+6.8%$0.0M--
BNOBNOUnited States Brent Oil Fund LP0.05%$58.81+6.8%$0.0M--
BNOBNOUnited States Brent Oil Fund LP0.05%$58.81+6.8%$0.0M--
BNOBNOUnited States Brent Oil Fund LP0.05%$58.81+6.8%$0.0M--
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✅ 투자자 체크포인트

STIP 투자 전 확인할 핵심 포인트입니다. 단기 만기 집중으로 금리 위험을 낮춘 물가연동채권 ETF임을 이해하고, 전 만기 SCHP·TIP 와 금리 민감도 및 수익률을 비교한 후 선택하는 것이 중요합니다.

체크포인트확인 내용현재 상태
📊 단기 만기잔존만기 0~5년 집중 구조 이해금리 민감도 낮음
💰 인플레이션 환경인플레이션 수준에 따라 수익률 변동 확인CPI 연동
🏦 전 만기 대비SCHP·TIP 와 금리 민감도·수익률 차이 비교만기 범위 차이
💱 환율달러 기반 자산, 원화 환율 변동 영향환헤지 미적용

인플레이션이 예상보다 낮거나 안정화되는 시기에는 일반 단기 국채 대비 수익률이 낮아질 수 있습니다. 실질금리 상승 시 단기 물가연동채권도 가격이 하락합니다.

금리 위험을 낮추면서 단기 인플레이션을 헤지하고 싶다면 선택할 수 있습니다. 장기 인플레이션 헤지가 필요하거나 더 높은 수익률을 원한다면 전 만기 SCHP 를 비교 검토하세요.

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면책조항: 본 리포트는 참고 자료이며 투자 권유가 아닙니다. 모든 투자의 책임은 투자자 본인에게 있습니다.