HYIN ETF, 어떤 상품일까? - 수익률·보수율·구성종목·대안 ETF 총정리

ETF 소개

HYIN ETF, 어떤 상품일까? - 수익률·보수율·구성종목·대안 ETF 총정리

2026년 8월 16일 갱신 · 최초 발행 2026년 8월 16일

위즈덤트리 프라이빗 크레딧 앤드 얼터너티브 인컴 펀드 HYIN ETF는 공개 거래 대체 신용 자산에 분산 접근하는 상품입니다. 월 분배와 배당 전망을 살필 때 신용 위험, 금리 변수, 보수 구조를 함께 점검해야 합니다.

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위즈덤트리 프라이빗 크레딧 앤드 얼터너티브 인컴 펀드 ETF는 무엇인가요?

HYIN ETF는 갭스토 프라이빗 크레딧 앤드 얼터너티브 인컴 지수의 가격과 수익률 흐름을 추적하도록 설계된 패시브 상장지수펀드입니다. 공개 거래되는 대체 신용 관련 상품을 바탕으로 사업개발회사, 부동산투자신탁, 폐쇄형 펀드에 걸친 노출을 구성합니다.

전통 채권과 다른 인컴 원천을 살피되, 신용 위험과 부동산 금융 변동을 감수할 수 있는 장기 투자자에게 적합합니다.

위즈덤트리가 운용하는 패시브(지수 추종) 운용 방식의 ETF입니다.

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위즈덤트리 프라이빗 크레딧 앤드 얼터너티브 인컴 펀드 어떻게 투자하나요?

항목	내용
펀드 유형	상장지수펀드
운용사	위즈덤트리
추적 지수	갭스토 프라이빗 크레딧 앤드 얼터너티브 인컴 지수
운용 방식	패시브 지수 추종
리밸런싱 주기	정기 조정
배당 주기	월 분배
총보수비율	4.34%

위즈덤트리는 기초지수 구성 종목 또는 유사한 경제적 특성을 가진 표본에 투자해 지수의 가격과 수익률 흐름을 따르는 방식을 사용합니다. 사업개발회사, 부동산투자신탁, 폐쇄형 펀드에 걸쳐 대체 신용 노출을 구성하므로, 개별 발행기관의 신용 상태와 시장 가격 변동이 성과에 영향을 줄 수 있습니다.

공개 거래 상품을 통한 대체 신용 접근
여러 대체 신용 분야에 걸친 노출

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위즈덤트리 프라이빗 크레딧 앤드 얼터너티브 인컴 펀드 규모와 비용 (AUM·운용보수)

운용자산(AUM)은 $48.4M(약 664억원) 규모이며, 총보수비율(Expense Ratio)은 연 4.34%입니다.

HYIN ETF는 대체 신용 관련 상품을 한 묶음으로 담는 구조이므로, 단일 채권형 상장지수펀드와는 신용 위험의 원천과 시장 가격 움직임을 별도로 살필 필요가 있습니다.

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위즈덤트리 프라이빗 크레딧 앤드 얼터너티브 인컴 펀드 성과와 흐름

최근 1년 주가흐름

배당과 수익률

배당수익률 14.32%

연간 배당금 (TTM) $1.86

1년 수익률 -22.4%

다음 배당락일 9/25/2026

52주 가격 범위

$13

최저 $13 최고 $17

최저 대비 +-0.6% 최고 대비 -23.64%

대체 신용 관련 자산의 성과는 채무 상환 여건, 대출 시장의 유동성, 부동산 자산 가치 등에 따라 변동할 수 있습니다. HYIN ETF는 기초 구성 상품의 시장 가격을 반영하므로, 인컴 추구 수요가 유지되더라도 신용 우려가 커지는 국면에서는 변동 폭이 확대될 수 있습니다.

자금 흐름은 월 분배에 대한 관심뿐 아니라 금리 방향, 신용 스프레드, 부동산 금융 환경의 영향을 함께 받습니다. 이 상품은 공개 거래 구조를 통해 매매 편의성을 제공하지만, 기초 자산 관련 불확실성이 커질 때는 거래 가격과 순자산가치 사이의 차이도 점검할 필요가 있습니다.

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위즈덤트리 프라이빗 크레딧 앤드 얼터너티브 인컴 펀드 장점과 단점

공개 시장에서 대체 신용 노출을 제공하는 점은 강점이지만, 신용·금리·유동성 위험이 동시에 작용할 수 있습니다.

💪 핵심 장점

대체 신용 접근

공개 거래되는 상품을 통해 대체 신용 분야에 분산된 노출을 구성할 수 있습니다.

패시브 운용 구조

기초지수의 규칙을 따르는 방식이어서 운용 전략의 기준을 파악하기 쉽습니다.

월 분배 구조

현금흐름을 중시하는 투자자는 월 분배 정책을 확인하며 활용 여부를 판단할 수 있습니다.

⚠️ 주의할 점

신용 위험

기초 상품이 보유한 대출과 고수익 신용 자산의 부실 우려가 가격에 영향을 줄 수 있습니다.

금리 및 부동산 변수

금리 변화와 부동산 금융 여건은 사업개발회사와 부동산투자신탁의 평가에 영향을 줄 수 있습니다.

간접 비용 부담

기초 펀드의 비용이 간접적으로 반영될 수 있어 총비용 구조를 함께 살펴야 합니다.

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위즈덤트리 프라이빗 크레딧 앤드 얼터너티브 인컴 펀드 대안 ETF와 관련 상품

표에 제시되는 BNDX ETF는 국제 채권, IUSB ETF는 미국 종합 채권, BINC ETF는 유연한 인컴 운용에 각각 초점을 둔 비교 대상입니다. PYLD ETF와 JCPB ETF도 여러 채권 부문을 활용하지만, HYIN ETF는 사업개발회사와 부동산투자신탁, 폐쇄형 펀드를 통한 대체 신용 노출이라는 점에서 구성이 다릅니다. OXLC ETF와 RITM ETF, MAIN ETF는 기초 구성의 일부를 보여 주며, 보유 목록은 정기적으로 바뀔 수 있으므로 최신 공시를 확인해야 합니다. 추가 비교 후보 정보가 제한적이어서 자동 비교표 중심의 검토가 적절합니다.

같은 카테고리 비교 ETF

종목	이름	가격	등락	AUM	총보수	배당률	1년
BNDX	Vanguard Total International Bond ETF	$46.94	+0.1%	$82.7B	0.07%	4.66%	-4.9%
IUSB	iShares Core Universal USD Bond ETF	$44.40	+0.2%	$47.8B	0.06%	4.4%	-4.7%
BINC	iShares Flexible Income Active ETF	$51.01	+0.0%	$16.5B	0.40%	5.69%	-3.9%
PYLD	PIMCO Multisector Bond Active ETF	$25.54	+0.1%	$15.9B	0.64%	6.14%	-4.3%
JCPB	JPMorgan Core Plus Bond ETF	$45.05	+0.2%	$14.8B	0.37%	5.07%	-5.0%

상위 보유 종목

종목	이름	비중	가격	등락	시총	PER	배당률
EFC	Ellington Financial Inc	0.04%	$12.36	-0.1%	$1.6B	7.5	12.62%
ARI	Apollo Commercial Real Estate Finance Inc	0.04%	$6.24	-0.3%	$802.1M	7.9	68.67%
CIM	Chimera Investment Corp	0.04%	$10.34	-0.7%	$865.6M	-	17.41%
OXLC	Oxford Lane Capital Corp	0.04%	$8.94	-0.2%	$876.4M	-	26.85%
AGNC	AGNC Investment Corp	0.04%	$9.62	+0.0%	$11.4B	5.0	14.97%
MFA	MFA Financial Inc	0.04%	$8.17	+0.1%	$825.9M	8.2	17.63%
ARR	ARMOUR Residential REIT Inc	0.04%	$14.10	-0.1%	$2.0B	3.8	20.43%
ABR	Arbor Realty Trust Inc	0.04%	$4.03	-1.0%	$751.8M	62.8	20.1%
PDI	PIMCO Dynamic Income Fund	0.04%	$14.00	+1.0%	$6.6B	-	18.86%
NLY	Annaly Capital Management Inc	0.04%	$20.61	+0.1%	$15.5B	5.2	14.29%

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위즈덤트리 프라이빗 크레딧 앤드 얼터너티브 인컴 펀드 투자자 체크포인트

HYIN ETF를 검토할 때는 월 분배만으로 판단하기보다 기초 자산의 신용 위험, 금리 민감도, 부동산 금융 환경을 함께 확인해야 합니다. 공개 거래 구조의 편의성과 별개로 기초 상품의 할인과 할증, 유동성 변화가 수익률에 영향을 줄 수 있습니다.

체크포인트	확인 내용	현재 상태
분배 구조	월 분배의 지속 가능성과 원천 확인	월 분배
신용 위험	기초 상품의 대출 부실과 스프레드 변화 점검	확인 필요
부동산 노출	부동산 금융 여건과 가치 변동 확인	변수 큼
거래 여건	시장 가격과 순자산가치 차이 및 거래량 확인	수시 점검

HYIN ETF는 신용 환경이 나빠지거나 금리 변동성이 확대될 때 기초 상품의 가치 하락과 유동성 저하 영향을 받을 수 있습니다. 폐쇄형 펀드와 사업개발회사는 순자산가치 대비 할인 폭이 넓어질 수 있으며, 부동산 관련 노출은 자산 가치와 금융 조건 변화에 민감할 수 있습니다.

HYIN ETF는 전통적인 채권형 상품과 다른 대체 신용 노출 및 월 분배를 검토하려는 투자자에게 분석 대상이 될 수 있습니다. 다만 인컴만을 기준으로 판단하기보다 비용 구조, 기초 상품의 신용 상태, 금리와 부동산 관련 변수를 함께 확인한 뒤 위험 감수 수준에 맞춰 접근하는 것이 바람직합니다.