유나이티드 시큐리티 뱅크셰어스(UBFO) 주가 전망 및 기업 분석 - PER·배당·실적·목표주가·RSI·MACD

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거래 정지 중인 종목 2026-06-04 이후 거래가 정지되었습니다. 재개될 수 있으며, 표시된 시세는 마지막 거래일 기준입니다.

UBFO

United Security Bancshares (CA)

$10.51

+0.00 +0.00%

유나이티드 시큐리티 뱅크셰어스(UBFO) 為 Financial 類股企業，本頁從 PER、EPS、股息、RSI、MACD 等 14 項指標進行分析。

시가총액

$185M

스몰캡

P/E

14.8

저평가 구간

배당수익률

4.57%

52주 위치

76%

저점 +44% · 고점 -9%

애널리스트

基本面體質

相對 전체 시장

수익성

前 30%

성장

前 61%

밸류에이션

前 63%

재무 안정

前 83%

Index ⓘ	-	P/E ⓘ	14.83	EPS (ttm) ⓘ	0.71	Insider Own ⓘ	25.78%	Shs Outstand ⓘ	17.6M	Perf Week ⓘ	-
Market Cap ⓘ	0.18B	Forward P/E ⓘ	-	EPS next Y ⓘ	-	Insider Trans ⓘ	-	Shs Float ⓘ	13.1M	Perf Month ⓘ	1.94%
Enterprise Value ⓘ	-	PEG ⓘ	-	EPS next Q ⓘ	-	Inst Own ⓘ	34.49%	Short Float ⓘ	0.87%	Perf Quarter ⓘ	4.79%
Income ⓘ	0.01B	P/S ⓘ	2.82	EPS this Y ⓘ	-	Inst Trans ⓘ	-	Short Ratio ⓘ	3.39	Perf Half Y ⓘ	15.49%
Sales ⓘ	0.07B	P/B ⓘ	1.32	EPS next 5Y ⓘ	-	ROA ⓘ	1%	Short Interest ⓘ	0.11M	Perf YTD ⓘ	4.37%
Book/sh ⓘ	7.94	P/C ⓘ	-	EPS past 3/5Y ⓘ	-9.03% 5.59%	ROE ⓘ	9.1%	52W High ⓘ	-8.77% ($11.52)	Perf Year ⓘ	17.3%
Cash/sh ⓘ	-	P/FCF ⓘ	9.36	Sales past 3/5Y ⓘ	6.68% 11.1%	ROIC ⓘ	8.26%	52W Low ⓘ	43.58% ($7.32)	Perf 3Y ⓘ	64.73%
Dividend Est. ⓘ	$0.48 (4.57%)	EV/EBITDA ⓘ	-	EPS Y/Y TTM ⓘ	-17.52%	Gross Margin ⓘ	-	Volatility(W/M) ⓘ	1.76% 2.21%	Perf 5Y ⓘ	28.33%
Dividend TTM ⓘ	0.48	EV/Sales ⓘ	-	Sales Y/Y TTM ⓘ	-0.7%	Oper. Margin ⓘ	25.49%	ATR (14) ⓘ	0.24	Perf 10Y ⓘ	120.94%
Dividend Ex-Date ⓘ	2025/12/26	Quick Ratio ⓘ	-	EPS Q/Q ⓘ	36.53%	Profit Margin ⓘ	18.76%	RSI (14) ⓘ	55.01	Recom ⓘ	-
Dividend Gr. 3/5Y ⓘ	2.94% 1.76%	Current Ratio ⓘ	0.14	Sales Q/Q ⓘ	-1.32%	SMA20 ⓘ	2.31% ($10.27)	Beta ⓘ	0.28	Target Price ⓘ	-
Payout ⓘ	69.35%	Debt/Eq ⓘ	0.07	Earnings ⓘ	2026/1/22	SMA50 ⓘ	-0.79% ($10.59)	Rel Volume ⓘ	0	Prev Close ⓘ	$10.51
Employees ⓘ	113	LT Debt/Eq ⓘ	0.07	EPS/Sales Surpr. ⓘ	-	SMA200 ⓘ	8.99% ($9.64)	Avg Volume(3M) ⓘ	0.03M	Price ⓘ	$10.51
IPO ⓘ	1996/4/18	Option/Short ⓘ	No/No			Trades ⓘ	0	Volume ⓘ	-	Change ⓘ	-

季度業績走勢 尚無季度業績資料 — 海外上市企業 (ADR) 在美國僅提交年度報告，而新上市公司可能尚未發布首份季度報告。

📊 United Security Bancshares (CA) (UBFO) 投資分析

United Security Bancshares (CA) 是怎樣的公司？

유나이티드 시큐리티 뱅크셰어스(UBFO)

Financial · Banks - Regional

小型股 — 交易量低、波動性較大

🏦 總部位於加州佛雷斯諾的中央山谷地區社區銀行。旗下設有13家分行，提供農業、商業及房地產貸款，並於2025年12月與Community West Bancshares（CWBC）簽訂合併協議，推動合併後資產規模達50億美元的併購案。

進一步了解 United Security Bancshares (CA) →

市值

$0.2B

約 0.3 兆韓元

⚖️ 三星電子的 0%

市值排名4096位

員工數113人

IPO1996/04/18

目前股價$10.51 ≈ 14,399원

NASD · USA

重要事件

⏰ 即將公布的事件

🔔 財報公布

下一次公布日期尚未公告

🎯 除息日

目前沒有預定配息日程

📜 近期事件

🔔 財報公布 2026년 1월 22일 (목) · 장 마감 후

賺錢能力如何？

獲利能力佳，但財務狀況偏弱

負債壓力較高，景氣下滑時可能承壓

獲利能力 — 賺錢效率如何

營業利益率

賣產品與服務後真正留下的利潤比率（越高越會賺）

25.5%

✓ 우수

我的位置前 25%

後段平均前段

전체 시장 中位數 6.9% · 前 18%

💡 일반적으로 10% 이상이면 양호, 20% 이상이면 우수

淨利率

扣完稅金與利息後，最終實際留下的利潤比率

18.8%

✓ 우수

我的位置前 25%

後段平均前段

전체 시장 中位數 3.0% · 前 18%

💡 일반적으로 8% 이상이면 양호, 15% 이상이면 우수

ROE

用股東的錢一年能賺多少（15% 以上為優秀）

9.1%

✓ 양호

我的位置中間

後段平均前段

전체 시장 中位數 3.7% · 前 36%

💡 일반적으로 15% 이상이면 우수 (단, 부채 레버리지 효과 주의)

ROA

公司資產一年能創造多少利潤的比率

1.0%

✓ 양호

我的位置中間

後段平均前段

전체 시장 中位數 1.0% · 前 50%

💡 일반적으로 5% 이상이면 양호, 10% 이상이면 우수

ROIC

投入事業的資金能產生多少報酬

8.3%

✓ 양호

我的位置中間

後段平均前段

전체 시장 中位數 1.9% · 前 26%

💡 자본비용(보통 8~10%)보다 높으면 가치 창출, 15% 이상이면 우수

財務健全度 — 負債與流動性壓力是否可控

負債比 D/E

相對自有資本的負債比率（越低越健全）

0.07

✓ 負債狀況良好

我的位置中間

後段平均前段

전체 시장 中位數 0.40

💡 일반적으로 1.0 이하면 건전, 1.5까지는 무난 (금융·유틸·REIT는 구조적으로 높음)

流動比率

一年內應還債務對應的現金性資產充裕度

0.14

✓ 위험

💡 1.5~3.0 적정, 1.0 미만이면 단기 유동성 주의

* 評級依據同產業、同規模同業群組中的相對位置，以及絕對門檻（虧損、風險臨界值）綜合判定。

未來展望如何？

展望資料不足

分析師預估值・目標價尚未收集完成。

業績是否符合預期？

過往業績資料不足

尚未收集到可供分析的過往業績公布資料。

是否持續成長？

成長持平

在產業中處於中間水準

衰退區間 EPS 或營收正在下滑 — 需留意結構性問題或景氣敏感度

📊 迄今成長多少（實際業績）

過去 3 年 EPS

過去 3 年實際 EPS 年均成長

-9.0%

평균

我的位置中間

後段平均前段

전체 시장 中位數 7.6% · 後 30%

過去 5 年 EPS

過去 5 年實際 EPS 年均成長

+5.6%

평균

我的位置中間

後段平均前段

전체 시장 中位數 9.7% · 後 44%

過去 5 年營收

過去 5 年營收成長幅度

+11.1%

양호

我的位置中間

後段平均前段

전체 시장 中位數 9.6% · 前 46%

⚡ 短期動能

營收 QoQ

較上一季的營收變化(短期動能)

-1.3%

평균

我的位置中間

後段平均前段

전체 시장 中位數 6.5% · 後 30%

* 未來數值為分析師共識預估值。評分根據其相對於相同成長風格與規模的同業群組之位置決定。

投資術語看不懂嗎？前往經濟辭典查詢 →

股價長期是否呈上升趨勢？

長期表現疲弱 — 落後大盤 -40% 個百分點

UBFO +28.3% · S&P 500 +68.3%

相對市場超額報酬（以股價計算，不含股息）

5年期間

vs S&P 500

-40.0%p

大幅落後於市場

1年期間

vs S&P 500

+1.3%p

與市場幾乎持平

52週區間內目前位置

最低 (-43.6%p) 最高 (-8.8%p)

目前股價較低點高43.6%，較高點低8.8%

近期風險（最近55個交易日）

最大回撤

-12.4%

年化波動率

21.3%

技術指標

布林通道 · MACD · RSI · 隨機指標 · 一目均衡表5條線 · 最近63個交易日時間序列

價格 · 布林通道 · 一目均衡表雲帶

close
BB Upper
BB Mid
BB Lower
Tenkan
Kijun
雲帶 (SpanA/B)

布林通道以收盤價的波動區間（20 日・2σ）勾勒出上下通道；觸及上軌為過熱、觸及下軌為超賣。一目均衡表雲帶則以填色區塊表示趨勢方向與強度：價格在雲之上為偏多、在雲之下為偏空。布林通道詳情 →

🟢

目前診斷 · 2026-04-10

上升趨勢區間

目前股價 $10.51 位於均線($10.33) 之上,屬正常上漲走勢。位於一目均衡表雲層之內(觀望)。

MACD (12 · 26 · 9) 展開 ▼

由短期 EMA(12)與長期 EMA(26) 的差值判斷多空轉折時機。MACD 升破 Signal 為買進訊號(黃金交叉),跌破則為賣出訊號(死亡交叉)。 MACD 詳情 →

🟢

目前診斷 · 2026-04-10

維持上升動能

MACD 0.022 > Signal -0.016，處於正值區間，且 Hist 為正(+0.038)。趨勢持續發展中。

RSI(14) · Stochastics %K(14) 展開 ▼

RSI 介於 0~100,反映短期買賣力道。30 以下 = 過賣(可能反彈),70 以上 = 過買(可能回檔)。Stoch %K 同樣用於觀察短期動能強弱。 RSI · 了解更多隨機指標 →

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目前診斷 · 2026-04-10

偏多區間

RSI 55.0（位於中軸 50 之上）。買方占優，溫和上揚。Stoch %K 也為 60.8。

※「目前診斷」為依標準門檻的自動判讀,僅供參考。實際交易請自行綜合判斷並自負盈虧。

目前投資吸引力如何？

相較同業公司處於偏低水準

以相對盈餘·相對資產·相對現金流來看屬偏便宜, 以相對營收來看屬平均水準

💡 閱讀方式 — 查看與同業公司相比，股價相對於「什麼」是便宜還是昂貴。例如：相對收益便宜 = 股價相對於賺取的收入較低；相對資產昂貴 = 股價相對於持有的資產較高。

💵 相對盈餘偏便宜

🏢 相對資產偏便宜

🧾 相對營收中間

💧 相對現金流偏便宜

💵 相對盈餘

PER 本益比

股價相對盈餘的倍數——越低代表越便宜

14.83倍

✓ 偏便宜

我的位置中間

後段平均前段

전체 시장 中位數 19.50倍 · 接近業界平均

💡 PER 15 이하 저평가, 25 이상이면 성장성 검증 필요 (적자 기업은 의미 없음)

🏢 相對資產

PBR 股價淨值比

股價相對公司資產價值——低於 1 代表比資產便宜

1.32倍

✓ 偏便宜

我的位置中間

後段平均前段

전체 시장 中位數 1.76倍 · 接近業界平均

💡 PBR 1 미만이면 청산가치 이하 (금융·제조업에서 특히 의미, IT는 낮은 비중)

🧾 相對營收

PSR 股價營收比

市值相對營收——越低代表相對營收越便宜

2.82倍

✓ 平均

我的位置中間

後段平均前段

전체 시장 中位數 2.26倍 · 接近業界平均

💡 PSR 2 이하 저평가, 10 초과면 고평가 (고성장 기업일 때만 정당화)

💧 相對現金流

P/FCF 股價自由現金流比

股價相對實際現金創造力——越低代表效率越高

9.36倍

✓ 非常便宜

我的位置前 25%

後段平均前段

전체 시장 中位數 16.21倍 · 業界相對便宜的前 24%

💡 P/FCF 20 이하면 현금창출 대비 저평가 (실질 수익성 기준)

* 評估是根據同業與市值 peer 群組分布中的相對位置決定。即使估值具吸引力，也請搭配查看「盈利能力」與「成長性」版塊。

截至：近期快照 · 比較對象：전체 시장

股東組成有哪些？

資金流向正面

放空壓力偏低 0.9%

📈 近期買賣流向（6 個月）

🧑‍💼 內部人（管理層・董事）

0.0%

內部人士幾無變動

🏦 機構（基金・投資公司）

機構無交易資料

💡 最近 6 個月的淨變動，以百分比表示內部人與機構如何增持或減持股票。

👥 持股組成

🏦 機構 34.5%

機構參與度一般

전체 시장 中位數 48.6%

🧑‍💼 內部人士 25.8%

創辦人與管理層為大股東（切身利益高度一致）

전체 시장 中位數 12.2%

👤 散戶投資者（估計） 39.7%

扣除機構與內部人後的其餘部分

機構內部人士散戶（估算）

📉 放空指標

放空比率

0.9%

偏低 — 做空押注力量弱

전체 시장 中位數 4.0%

近 55 日幾乎無變動

放空回轉天數

3.4 天

以平均成交量平倉放空部位所需天數

🧮 股數

總發行股數 17.6M주

流通股（可交易） 13.1M주

* 內部人士與機構交易以近 6 個月的淨變動為準。趨勢以近 55 日累計為準。

UBFO 成分 ETF

依 ETF 持股權重排序 · 共顯示 10 檔

BSVO

EA Bridgeway Omni Small-Cap Value ETF

0.04%

$2.4B

IWC

iShares Micro-Cap ETF

0.03%

$1.4B

GSSC

Goldman Sachs ActiveBeta U.S. Small Cap Equity ETF

0.02%

$1.0B

FLQS

Franklin U.S. Small Cap Multifactor Index ETF

0.01%

$51M

VTWV

Vanguard Russell 2000 Value Index ETF

0.01%

$1.3B

* 以官方季度報告為準。為近期資料，實際持股權重可能有所不同。

可獲得多少股息？

배당주 — 연 4.57% 배당

5년 배당 성장률 1.76%

股息殖利率

4.57%

產業平均 2.62%

每股股利

$0.48

以年度為基準

配息率

69%

淨利潤中配息所佔比重

5年成長率

1.8%

股利年複合成長

🏆 3년 연속 배당 증가

📅 지급월 10월 · 12월

📊 총 이력 1997~2025 (83건)

연도별 배당 총액 추이

주당 배당금을 연 단위로 합산한 금액입니다. 막대가 우상향이면 매년 배당이 늘어나고 있다는 뜻입니다.

$0.27 -23.0%

2008

$0.17 -36.2%

2017

$0.35 +105.9%

2018

$0.55 +57.1%

2019

$0.44 -20.0%

2020

$0.44 +0.0%

2021

$0.33 -25.0%

2022

$0.46 +39.4%

2023

$0.48 +4.3%

2024

$0.60 +25.0%

2025

$X.XX 그 해 총 배당금 +X% 전년 대비 증가 -X% 감소

최근 배당 이력 총 83건

아래로 스크롤하면 과거 배당 이력을 볼 수 있습니다.

배당락일

주당 금액

지급일

당시 수익률

2025-12-26

$0.120

—

5.92%

2025-10-03

$0.120

—

6.54%

2025-07-07

$0.120

—

6.76%

2025-04-07

$0.120

—

6.11%

2025-01-02

$0.120

—

4.88%

2024-10-07

$0.120

—

5.64%

2024-07-08

$0.120

—

6.65%

2024-04-05

$0.120

—

6.53%

2024-01-02

$0.120

—

7.19%

2023-10-06

$0.120

—

7.91%

2023-07-07

$0.120

—

8.30%

2023-04-05

$0.110

—

8.96%

2023-01-03

$0.110

—

6.14%

2022-10-07

$0.110

—

8.38%

2022-07-07

$0.110

—

5.98%

2022-04-05

$0.110

—

6.69%

2021-12-31

$0.110

—

6.77%

2021-10-08

$0.110

—

5.51%

2021-07-02

$0.110

—

6.79%

2021-04-05

$0.110

—

5.44%

2020-12-31

$0.110

—

6.24%

2020-10-05

$0.110

—

8.73%

2020-07-02

$0.110

—

8.40%

2020-04-03

$0.110

—

10.85%

2019-12-31

$0.110

—

5.13%

2019-10-07

$0.110

—

4.19%

2019-07-05

$0.110

—

4.59%

2019-04-05

$0.110

—

4.84%

2019-01-02

$0.110

—

4.77%

2018-10-05

$0.100

—

3.82%

2018-07-06

$0.090

—

2.78%

2018-04-06

$0.090

—

3.04%

2018-01-03

$0.070

—

2.18%

2017-10-06

$0.070

—

1.77%

2017-07-05

$0.050

—

1.05%

2017-05-04

$0.050

—

0.60%

2008-07-09

$0.090

—

3.38%

2008-04-09

$0.090

—

3.15%

2008-01-09

$0.087

—

4.03%

2007-10-10

$0.087

—

3.11%

2007-07-03

$0.087

—

2.80%

2007-04-03

$0.087

—

2.89%

2007-01-10

$0.087

—

2.28%

2006-10-10

$0.076

—

1.87%

2006-07-05

$0.076

—

2.42%

2006-04-05

$0.076

—

2.05%

2006-01-11

$0.069

—

2.21%

2005-10-05

$0.062

—

2.88%

2005-07-06

$0.062

—

3.18%

2005-04-06

$0.062

—

3.25%

2005-01-05

$0.055

—

3.11%

2004-10-06

$0.055

—

3.35%

2004-07-07

$0.055

—

3.46%

2004-04-06

$0.055

—

2.78%

2004-01-07

$0.050

—

2.51%

2003-10-08

$0.050

—

2.69%

2003-07-09

$0.050

—

2.90%

2003-04-09

$0.050

—

3.07%

2003-01-08

$0.045

—

3.76%

2002-10-09

$0.045

—

3.05%

2002-07-10

$0.045

—

3.49%

2002-04-10

$0.045

—

3.31%

2002-01-09

$0.040

—

3.33%

2001-10-05

$0.040

—

3.34%

2001-07-11

$0.040

—

2.97%

2001-04-10

$0.040

—

3.00%

2001-01-10

$0.035

—

2.60%

2000-10-11

$0.035

—

2.47%

2000-07-12

$0.035

—

2.36%

2000-04-12

$0.028

—

2.31%

2000-01-12

$0.028

—

1.81%

1999-10-13

$0.028

—

1.90%

1999-07-14

$0.024

—

2.30%

1999-04-14

$0.024

—

2.23%

1999-01-19

$0.024

—

1.76%

1998-10-14

$0.021

—

1.95%

1998-07-30

$0.021

—

1.44%

1998-04-16

$0.021

—

1.48%

1998-01-14

$0.021

—

1.76%

1997-10-15

$0.019

—

1.45%

1997-07-09

$0.019

—

1.19%

1997-04-11

$0.019

—

0.95%

1997-01-10

$0.009

—

0.38%

* "배당락일"은 배당받으려면 이 날 이전에 주식을 보유해야 하는 기준일입니다. 지급일·당시 수익률은 일부 종목에서 데이터가 없을 수 있습니다.

💰 내가 100만원 투자한다면

연간 배당금 (세후) 3.9만원

5년 누적 (세후) 20.1만원

* 환율 1,370원, 세금 15% 반영. 5년 누적은 배당 성장률 연 1.76% 가정.

同產業企業比較

💡 相較產業平均 ▲ 有利 / ▼ 不利 (PER·PBR 越低越好，ROE·股息率越高越好)

依市值由大到小排序

股票	市值	PER	PBR	ROE	股息率	漲跌
UBFO 本檔	$185.0M	14.8 ▼	1.3 ▼	9.1% ▼	4.57% ▲	+0.0%
BRK-B	$966.4B	14.8 ▼	1.5 ▼	10.49% ▲	-	+0.5%
BRK-A	$963.1B	14.8 ▼	1.5 ▼	10.49% ▲	-	+0.1%
JPM	$954.4B	15.3 ▼	2.7 ▼	17.71% ▲	1.8% ▼	+0.8%
V	$683.1B	31.9 ▼	19.4 ▼	59.8% ▲	0.75% ▼	+1.9%
MA	$487.5B	31.9 ▼	72.8 ▼	232.56% ▲	0.63% ▼	+2.2%
產業平均	-	13.6	1.3	9.39%	2.62%	-

常見問題

유나이티드 시큐리티 뱅크셰어스(UBFO) 是什麼樣的公司？

유나이티드 시큐리티 뱅크셰어스(UBFO) 隸屬於 Financial 產業，屬於 Banks - Regional 類別的企業。

UBFO的市值是多少？

UBFO的市值約為$185M，在同類股中排名第4,096。

UBFO有發放股利嗎？

UBFO的股息殖利率約為4.57%，年股利為$0.48。

UBFO的本益比是多少？

UBFO的本益比約為14.8倍，可與Financial類股平均進行比較以判斷其估值。

UBFO 的 52 週最高價與最低價是多少？

UBFO 在過去 52 週最高為 $11.52，最低為 $7.32。

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