FINW
FinWise Bancorp
7월 27일 4:00 PM ET (한국 7/28 05:00)
$13.75
-0.02 ▼ -0.15%
🌙 7월 27일 4:06 PM ET (한국 7/28 05:06)
$13.56
-0.19 ▼ -1.38%
핀와이즈 은행(FINW) 為 Financial 類股企業，本頁從 PER、EPS、股息、RSI、MACD 等 14 項指標進行分析。
시가총액
$188M
스몰캡
P/E
12.4
저평가 구간
배당수익률
없음
52주 위치
10%
저점 +7% · 고점 -39%
애널리스트
적극 매수
D
基本面體質
相對 Banks - Regional 초소형주
수익성 前 44%
성장 前 34%
밸류에이션 前 76%
재무 안정 前 96%
💰 現在這檔股票,比平常貴嗎?
與該公司自身近 4년 年的狀況比較(非與其他公司比較)
非常便宜
偏便宜
接近平均
偏貴
非常貴
簡單來說 —— 這家公司 一年賺 1 元 現在要花 12원 買進。過去 4년 年通常是 10원。與平常相近。
「貴」不代表「不好」,而是市場對它的期待已經反映在價格上· 以連續獲利的 4.2 年為基準
| Index | RUT | P/E | 12.44 | EPS (ttm) | 1.11 | Insider Own | 31.42% | Shs Outstand | 13.7M | Perf Week | 0.73% |
| Market Cap | 0.19B | Forward P/E | 7.72 | EPS next Y | 57.99% | Insider Trans | - | Shs Float | 9.4M | Perf Month | -5.5% |
| Enterprise Value | - | PEG | - | EPS next Q | 0.24 | Inst Own | 28% | Short Float | 1.41% | Perf Quarter | -15.07% |
| Income | 0.02B | P/S | 1.1 | EPS this Y | -0.29% | Inst Trans | -5.18% | Short Ratio | 4.33 | Perf Half Y | -24.33% |
| Sales | 0.17B | P/B | 0.96 | EPS next 5Y | - | ROA | 1.76% | Short Interest | 0.13M | Perf YTD | -23.36% |
| Book/sh | 14.34 | P/C | - | EPS past 3/5Y | -15.29% 6.04% | ROE | 8.03% | 52W High | -38.86% ($22.49) | Perf Year | -20.47% |
| Cash/sh | - | P/FCF | - | Sales past 3/5Y | 19.87% 28.35% | ROIC | 7.64% | 52W Low | 7.25% ($12.82) | Perf 3Y | 55.9% |
| Dividend Est. | - | EV/EBITDA | - | EPS Y/Y TTM | 20.19% | Gross Margin | - | Volatility(W/M) | 6.76% 4.79% | Perf 5Y | - |
| Dividend TTM | - | EV/Sales | - | Sales Y/Y TTM | 70.23% | Oper. Margin | 11.54% | ATR (14) | 0.63 | Perf 10Y | - |
| Dividend Ex-Date | - | Quick Ratio | - | EPS Q/Q | -12.61% | Profit Margin | 8.8% | RSI (14) | 45.12 | Recom | 1.33 |
| Dividend Gr. 3/5Y | - | Current Ratio | 0.18 | Sales Q/Q | 86.42% | SMA20 | -1.82% ($14) | Beta | 0.71 | Target Price | $19 |
| Payout | - | Debt/Eq | 0 | Earnings | 2026/7/29 | SMA50 | -2.65% ($14.12) | Rel Volume | 0.47 | Prev Close | $13.77 |
| Employees | 198 | LT Debt/Eq | 0 | EPS/Sales Surpr. | -38.14% -15.38% | SMA200 | -16.28% ($16.42) | Avg Volume(3M) | 0.03M | Price | $13.75 |
| IPO | 2021/11/19 | Option/Short | No/Yes | Trades | 447 | Volume | 14,447 | Change | -0.15% |
季度業績走勢 依 SEC 原始公告 · 單位美元
24.6
24.9
24.12*
25.3
25.6
25.9
25.12*
26.3
營收 淨利 최근 분기: 매출 $34M (YoY +81%) · 순이익 $3M (YoY -14%)
* 第 4 季數值由年度公告 (10-K) 推算 · 虧損季度以紅色底線標示
FinWise Bancorp (FINW) 投資分析
FinWise Bancorp 是怎樣的公司？
핀와이즈 은행(FINW) 가치주
Financial · Banks - Regional
小型股 — 交易量低、波動性較大
🏦 FinWise Bancorp是一家總部位於美國猶他州的銀行控股公司，透過子公司FinWise Bank為金融科技品牌提供銀行與支付基礎設施的贊助銀行。該公司以API為基礎的策略性程式化貸款以及支付與發卡贊助業務為核心，擁有多項支援金融科技合作夥伴之存款、貸款及支付專案的事業架構。
進一步了解 FinWise Bancorp →市值
$0.2B
約 0.3 兆韓元
⚖️ 三星電子的 0%
市值排名4132位
員工數198人
IPO2021/11/19
目前股價$13.75 ≈ 18,838원
重要事件
⏰ 即將公布的事件
🔔 財報公布 D-1
7월 29일 (수) · 장 마감 후
예상 매출 - · EPS $0.24
🎯 除息日
目前沒有預定配息日程
📜 近期事件
🔔 財報公布 2026년 4월 30일 (목) · 장 마감 후 EPS -38.1% 매출 -15.4%
賺錢能力如何？
財務狀況需留意
獲利能力 — 賺錢效率如何
營業利益率
賣產品與服務後真正留下的利潤比率（越高越會賺）
11.5%
✓ 평균
淨利率
扣完稅金與利息後，最終實際留下的利潤比率
8.8%
✓ 평균
ROE
用股東的錢一年能賺多少（15% 以上為優秀）
8.0%
✓ 우수
ROA
公司資產一年能創造多少利潤的比率
1.8%
✓ 양호
ROIC
投入事業的資金能產生多少報酬
7.6%
✓ 우수
財務健全度 — 負債與流動性壓力是否可控
負債比 D/E
相對自有資本的負債比率（越低越健全）
0.00
✓ 負債極低
流動比率
一年內應還債務對應的現金性資產充裕度
0.18
✓ 위험
* 評級依據同產業、同規模同業群組中的相對位置，以及絕對門檻（虧損、風險臨界值）綜合判定。
未來展望如何？
正面展望
目標價、成長率與估值皆呈正面
애널리스트 목표가
$19.00
현재가 대비 +38.2%
💡 12개월 이내 도달을 전망하는 애널리스트 컨센서스 평균
예상 PER (Forward)
7.72배
💡 내년 예상 EPS 기준. 현재 PER과 비교해 이익 성장 반영 정도 확인
내년 EPS 예상 성장률
+58.0%
💡 10% 이상이면 견조한 성장, 마이너스는 이익 감소 예상
⚠ 이 데이터는 애널리스트 추정치이며 실제 결과와 다를 수 있습니다. 투자 결정은 추가 검토와 함께 하세요.
業績是否符合預期？
盈餘波動較大
經常低於分析師預期
0
예상 상회
0
예상 부합
1
예상 하회
0%
상회 비율
-38.1%
평균 서프라이즈
2026.04.30
하회
실적 $0.20 · 예상 $0.32 -38.1%
💡 예상보다 높은 실적을 자주 내는 기업은 실적 신뢰도가 높다고 평가됩니다. 단, 애널리스트 기대치가 낮게 설정되었을 수도 있으니 절대 수치도 함께 봐야 합니다.
是否持續成長？
穩健成長
過去與未來均優於產業平均
衰退區間 EPS 或營收正在下滑 — 需留意結構性問題或景氣敏感度
🔮 未來將成長多少（分析師預測）
今年 EPS 預估
今年預估每股盈餘成長率
-0.3%
평균
明年 EPS 預估
明年預估 EPS 成長率(分析師共識)
+58.0%
우수
📊 迄今成長多少（實際業績）
過去 3 年 EPS
過去 3 年實際 EPS 年均成長
-15.3%
평균
過去 5 年 EPS
過去 5 年實際 EPS 年均成長
+6.0%
평균
過去 5 年營收
過去 5 年營收成長幅度
+28.4%
우수
⚡ 短期動能
營收 QoQ
較上一季的營收變化(短期動能)
+86.4%
우수
* 未來數值為分析師共識預估值。評分根據其相對於相同成長風格與規模的同業群組之位置決定。
投資術語看不懂嗎？ 前往經濟辭典查詢 →
股價長期是否呈上升趨勢？
近 1 年落後大盤 36% 個百分點
FINW -20.5% · S&P 500 +16.0%
相對市場超額報酬 （以股價計算，不含股息）
1年期間
vs S&P 500
-36.5%p
大幅落後於市場
相對同業排名
1年報酬率 同業最末位 以76家公司為基準
52週區間內目前位置
最低 (-7.3%p) 最高 (-38.9%p)
目前股價較低點高7.3%，較高點低38.9%
近期風險 （最近120個交易日）
最大回撤
-26.5%
年化波動率
31.2%
技術指標
布林通道 · MACD · RSI · 隨機指標 · 一目均衡表5條線 · 最近136個交易日時間序列
價格 · 布林通道 · 一目均衡表 雲帶
- close
- BB Upper
- BB Mid
- BB Lower
- Tenkan
- Kijun
- 雲帶 (SpanA/B)
布林通道以收盤價的波動區間（20 日・2σ）勾勒出上下通道；觸及上軌為過熱、觸及下軌為超賣。一目均衡表雲帶則以填色區塊表示趨勢方向與強度：價格在雲之上為偏多、在雲之下為偏空。 布林通道詳情 →
目前診斷 · 2026-07-27
下降趨勢區間
目前股價 $13.75 位於均線($14.01) 之下,屬正常下跌走勢。位於一目均衡表雲層之下(偏空)。
MACD (12 · 26 · 9) 展開 ▼
由短期 EMA(12)與長期 EMA(26) 的差值判斷多空轉折時機。MACD 升破 Signal 為買進訊號(黃金交叉),跌破則為賣出訊號(死亡交叉)。 MACD 詳情 →
目前診斷 · 2026-07-27
維持下降動能
MACD -0.202 < Signal -0.174，處於負值區間，且 Hist 為負(-0.028)。弱勢持續中。
RSI(14) · Stochastics %K(14) 展開 ▼
RSI 介於 0~100,反映短期買賣力道。30 以下 = 過賣(可能反彈),70 以上 = 過買(可能回檔)。Stoch %K 同樣用於觀察短期動能強弱。 RSI · 了解更多隨機指標 →
目前診斷 · 2026-07-27
偏空區間
RSI 44.9（位於中軸 50 之下）。賣方占優，弱勢運行。Stoch %K 也為 47.2。
※「目前診斷」為依標準門檻的自動判讀,僅供參考。實際交易請自行綜合判斷並自負盈虧。
目前投資吸引力如何？
相較同業公司處於偏低水準
以相對盈餘·相對資產·相對營收來看屬偏便宜
💡 閱讀方式 — 查看與同業公司相比，股價相對於「什麼」是便宜還是昂貴。例如：相對收益便宜 = 股價相對於賺取的收入較低；相對資產昂貴 = 股價相對於持有的資產較高。
相對盈餘 偏便宜
相對資產 偏便宜
相對營收 偏便宜
💵 相對盈餘
PER 本益比
股價相對盈餘的倍數——越低代表越便宜
12.44倍
✓ 偏便宜
💵 相對盈餘
Forward PER 預估本益比
以明年預估盈餘計算的 PER——已反映成長
7.72倍
✓ 非常便宜
🏢 相對資產
PBR 股價淨值比
股價相對公司資產價值——低於 1 代表比資產便宜
0.96倍
✓ 偏便宜
🧾 相對營收
PSR 股價營收比
市值相對營收——越低代表相對營收越便宜
1.10倍
✓ 非常便宜
分析師目標價 （參考）
$19.00 相對於現價 +38.2%
* 評估是根據同業與市值 peer 群組分布中的相對位置決定。即使估值具吸引力，也請搭配查看「盈利能力」與「成長性」版塊。
截至：近期快照 · 比較對象：Banks - Regional 초소형주
股東組成有哪些？
資金流向略有壓力
機構淨賣超 -5.2% · 放空壓力偏低 1.4%
📈 近期買賣流向（6 個月）
🧑💼 內部人（管理層・董事）
0.0%
內部人士 幾無變動
🏦 機構（基金・投資公司）
-5.2%
機構 淨賣超
💡 最近 6 個月的淨變動，以百分比表示內部人與機構如何增持或減持股票。
👥 持股組成
🏦 機構 28.0%
機構參與度一般
🧑💼 內部人士 31.4%
創辦人與管理層為大股東（切身利益高度一致）
👤 散戶投資者（估計） 40.6%
扣除機構與內部人後的其餘部分
機構 內部人士 散戶（估算）
📉 放空指標
放空比率
1.4%
偏低 — 做空押注力量弱
近 90 日 幾乎無變動
放空回轉天數
4.3 天
以平均成交量平倉放空部位所需天數
🧮 股數
總發行股數 13.7M주
流通股（可交易） 9.4M주
* 內部人士與機構交易以近 6 個月的淨變動為準。趨勢以近 90 日累計為準。
FINW 成分 ETF
依 ETF 持股權重排序 · 共顯示 10 檔
* 以官方季度報告為準。為近期資料，實際持股權重可能有所不同。
可獲得多少股息？
該公司不發放股利
可能是一家將獲利再投入以專注成長的企業。建議您評估其成長股特性後再行投資。
同產業企業比較
💡 相較產業平均 ▲ 有利 / ▼ 不利 (PER·PBR 越低越好，ROE·股息率越高越好)
依市值由大到小排序
| 股票 | 市值 | PER | PBR | ROE | 股息率 | 漲跌 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| FINW 本檔 | $188.5M | 12.4 ▲ | 1.0 ▲ | 8.03% ▼ | - | -0.1% |
BRK-B | $966.4B | 14.8 ▼ | 1.5 ▼ | 10.49% ▲ | - | +0.5% |
BRK-A | $963.1B | 14.8 ▼ | 1.5 ▼ | 10.49% ▲ | - | +0.1% |
JPM | $954.4B | 15.3 ▼ | 2.7 ▼ | 17.71% ▲ | 1.8% ▼ | +0.8% |
V | $683.1B | 31.9 ▼ | 19.4 ▼ | 59.8% ▲ | 0.75% ▼ | +1.9% |
MA | $487.5B | 31.9 ▼ | 72.8 ▼ | 232.56% ▲ | 0.63% ▼ | +2.2% |
| 產業平均 | - | 13.6 | 1.3 | 9.39% | 2.62% | - |
常見問題
핀와이즈 은행(FINW) 是什麼樣的公司？
핀와이즈 은행(FINW) 隸屬於 Financial 產業，屬於 Banks - Regional 類別的企業。
FINW的市值是多少？
FINW的市值約為$188M，在同類股中排名第4,132。
FINW的本益比是多少？
FINW的本益比約為12.4倍，可與Financial類股平均進行比較以判斷其估值。
FINW 的 52 週最高價與最低價是多少？
FINW 在過去 52 週最高為 $22.49，最低為 $12.82。
면책조항: 본 콘텐츠는 참고 자료이며 투자 권유가 아닙니다. 모든 투자의 책임은 투자자 본인에게 있습니다.