RYAN
Ryan Specialty Holdings Inc
7월 27일 3:55 PM ET (한국 7/28 04:55)
$41.75
+1.77 ▲ +4.43%
라이언 스페셜티 홀딩스(RYAN) 為 Financial 類股企業，本頁從 PER、EPS、股息、RSI、MACD 等 14 項指標進行分析。
시가총액
$11.0B
미드캡
P/E
56.7
고평가 구간
배당수익률
1.23%
52주 위치
34%
저점 +43% · 고점 -37%
애널리스트
매수
C
基本面體質
相對 Insurance - Specialty
수익성 前 63%
성장 前 62%
밸류에이션 前 17%
재무 안정 前 70%
💰 現在這檔股票,比平常貴嗎?
與該公司自身近 5년 年的狀況比較(非與其他公司比較)
💎 非常便宜
偏便宜
接近平均
偏貴
非常貴
簡單來說 —— 這家公司 一年賺 1 元 現在要花 101원 買進。過去 5년 年通常是 187원。不是股價下跌,而是獲利成長更快,目前是近 5년 年最便宜的時候。
「貴」不代表「不好」,而是市場對它的期待已經反映在價格上
| Index | - | P/E | 56.73 | EPS (ttm) | 0.74 | Insider Own | 12.65% | Shs Outstand | 128.9M | Perf Week | -0.52% |
| Market Cap | 11.01B | Forward P/E | 17.86 | EPS next Y | 13.98% | Insider Trans | 0.5% | Shs Float | 113.1M | Perf Month | 18.34% |
| Enterprise Value | 15.18B | PEG | 1.8 | EPS next Q | 0.6 | Inst Own | 87.71% | Short Float | 13.18% | Perf Quarter | 17.94% |
| Income | 0.11B | P/S | 3.48 | EPS this Y | 4.62% | Inst Trans | 0.08% | Short Ratio | 5.69 | Perf Half Y | -17.16% |
| Sales | 3.17B | P/B | 8.46 | EPS next 5Y | 9.9% | ROA | 1.04% | Short Interest | 14.90M | Perf YTD | -19.14% |
| Book/sh | 4.94 | P/C | 71.18 | EPS past 3/5Y | -3.44% -6.16% | ROE | 18.44% | 52W High | -37% ($66.27) | Perf Year | -35.17% |
| Cash/sh | 0.59 | P/FCF | 19.93 | Sales past 3/5Y | 21.13% 24.67% | ROIC | 2.52% | 52W Low | 42.59% ($29.28) | Perf 3Y | -6.85% |
| Dividend Est. | $0.51 (1.23%) | EV/EBITDA | 15.9 | EPS Y/Y TTM | 98.44% | Gross Margin | - | Volatility(W/M) | 4.78% 4.12% | Perf 5Y | 46.66% |
| Dividend TTM | 0.5 | EV/Sales | 4.79 | Sales Y/Y TTM | 18.37% | Oper. Margin | 21% | ATR (14) | 1.71 | Perf 10Y | - |
| Dividend Ex-Date | 2026/5/12 | Quick Ratio | 1.02 | EPS Q/Q | 158.3% | Profit Margin | 3.43% | RSI (14) | 59.84 | Recom | 2.41 |
| Dividend Gr. 3/5Y | - | Current Ratio | 1.02 | Sales Q/Q | 14.57% | SMA20 | 2.49% ($40.74) | Beta | 0.59 | Target Price | $44.71 |
| Payout | 103.16% | Debt/Eq | 5.88 | Earnings | 2026/7/30 | SMA50 | 15.1% ($36.27) | Rel Volume | 0.58 | Prev Close | $39.98 |
| Employees | 6110 | LT Debt/Eq | 5.78 | EPS/Sales Surpr. | 8.8% 1.76% | SMA200 | -3.93% ($43.46) | Avg Volume(3M) | 2.62M | Price | $41.75 |
| IPO | 2021/7/22 | Option/Short | Yes/Yes | Trades | 14591 | Volume | 1,528,665 | Change | 4.43% |
季度業績走勢 依 SEC 原始公告 · 單位美元
24.6
24.9
24.12*
25.3
25.6
25.9
25.12*
26.3
營收 淨利 최근 분기: 매출 $783M (YoY +16%) · 순이익 $18M (YoY +164%)
* 第 4 季數值由年度公告 (10-K) 推算 · 虧損季度以紅色底線標示
Ryan Specialty Holdings Inc (RYAN) 投資分析
Ryan Specialty Holdings Inc 是怎樣的公司？
라이언 스페셜티 홀딩스(RYAN) 성장주
Financial · Insurance - Specialty
市值 892 — 中型股
🛡️ 這是一家美國的保險經紀公司，專門提供專業（特殊）保險經紀與委託承保服務。該公司介於零售保險經紀人與保險公司之間，提供處理高難度風險的批發（wholesale）保險經紀與承保解決方案，其業績與保費規模及專業保險需求密切連動，屬於保險經紀類股。
進一步了解 Ryan Specialty Holdings Inc →市值
$11.0B
約 15.1 兆韓元
⚖️ 三星電子的 4%
市值排名892位
員工數6,110人
IPO2021/07/22
目前股價$41.75 ≈ 57,198원
重要事件
⏰ 即將公布的事件
🔔 財報公布 D-3
7월 30일 (목) · 장 마감 후
예상 EPS $0.60
🎯 除息日
目前沒有預定配息日程
📜 近期事件
🎯 除息 2026년 5월 12일 (화)
🔔 財報公布 2026년 4월 30일 (목) · 장 마감 후 EPS +8.8% 매출 +1.8%
🎯 除息 2026년 2월 24일 (화)
🔔 財報公布 2026년 2월 12일 (목) · 장 마감 후
賺錢能力如何？
獲利與財務狀況皆需留意
投資前請充分評估經營風險
獲利能力 — 賺錢效率如何
營業利益率
賣產品與服務後真正留下的利潤比率（越高越會賺）
21.0%
✓ 양호
淨利率
扣完稅金與利息後，最終實際留下的利潤比率
3.4%
✓ 평균
ROE
用股東的錢一年能賺多少（15% 以上為優秀）
18.4%
✓ 양호
ROA
公司資產一年能創造多少利潤的比率
1.0%
✓ 부진
ROIC
投入事業的資金能產生多少報酬
2.5%
✓ 부진
財務健全度 — 負債與流動性壓力是否可控
負債比 D/E
相對自有資本的負債比率（越低越健全）
5.88
✓ 危險水準
流動比率
一年內應還債務對應的現金性資產充裕度
1.02
✓ 평균
速動比率
扣除存貨後，可立即變現資產所占的比率
1.02
✓ 양호
* 評級依據同產業、同規模同業群組中的相對位置，以及絕對門檻（虧損、風險臨界值）綜合判定。
未來展望如何？
展望分歧
正面與負面訊號交錯
애널리스트 목표가
$44.71
현재가 대비 +7.1%
💡 12개월 이내 도달을 전망하는 애널리스트 컨센서스 평균
예상 PER (Forward)
17.86배
💡 내년 예상 EPS 기준. 현재 PER과 비교해 이익 성장 반영 정도 확인
PEG (성장 반영 밸류)
1.80
다소 비쌈
💡 PEG 1.5~2 — 성장 대비 다소 비쌈
내년 EPS 예상 성장률
+14.0%
💡 10% 이상이면 견조한 성장, 마이너스는 이익 감소 예상
5년 EPS 예상 연평균
+9.9%
💡 장기 성장 전망. 15% 이상이면 고성장 기업
⚠ 이 데이터는 애널리스트 추정치이며 실제 결과와 다를 수 있습니다. 투자 결정은 추가 검토와 함께 하세요.
業績是否符合預期？
盈餘表現平均
優於與低於預期交錯出現
1
예상 상회
0
예상 부합
1
예상 하회
50%
상회 비율
+0.2%
평균 서프라이즈
2026.04.30
상회
실적 $0.47 · 예상 $0.43 +8.7%
2026.02.12
하회
실적 $0.45 · 예상 $0.49 -8.3%
💡 예상보다 높은 실적을 자주 내는 기업은 실적 신뢰도가 높다고 평가됩니다. 단, 애널리스트 기대치가 낮게 설정되었을 수도 있으니 절대 수치도 함께 봐야 합니다.
是否持續成長？
成長放緩疑慮
成長速度落後產業平均
衰退區間 EPS 或營收正在下滑 — 需留意結構性問題或景氣敏感度
🔮 未來將成長多少（分析師預測）
今年 EPS 預估
今年預估每股盈餘成長率
+4.6%
부진
明年 EPS 預估
明年預估 EPS 成長率(分析師共識)
+14.0%
평균
未來 5 年 EPS 年均預估
預估未來 5 年 EPS 年均成長率
+9.9%
매우 부진
📊 迄今成長多少（實際業績）
過去 3 年 EPS
過去 3 年實際 EPS 年均成長
-3.4%
평균
過去 5 年 EPS
過去 5 年實際 EPS 年均成長
-6.2%
부진
過去 5 年營收
過去 5 年營收成長幅度
+24.7%
우수
⚡ 短期動能
營收 QoQ
較上一季的營收變化(短期動能)
+14.6%
양호
* 未來數值為分析師共識預估值。評分根據其相對於相同成長風格與規模的同業群組之位置決定。
投資術語看不懂嗎？ 前往經濟辭典查詢 →
股價長期是否呈上升趨勢？
5 年間落後大盤 21% 個百分點
RYAN +46.7% · S&P 500 +68.0%
相對市場超額報酬 （以股價計算，不含股息）
5年期間
vs S&P 500
-21.3%p
落後於 市場
1年期間
vs S&P 500
-51.6%p
大幅落後於市場
52週區間內目前位置
最低 (-42.6%p) 最高 (-37.0%p)
目前股價較低點高42.6%，較高點低37.0%
近期風險 （最近120個交易日）
最大回撤
-38.3%
年化波動率
51.9%
技術指標
布林通道 · MACD · RSI · 隨機指標 · 一目均衡表5條線 · 最近136個交易日時間序列
價格 · 布林通道 · 一目均衡表 雲帶
- close
- BB Upper
- BB Mid
- BB Lower
- Tenkan
- Kijun
- 雲帶 (SpanA/B)
布林通道以收盤價的波動區間（20 日・2σ）勾勒出上下通道；觸及上軌為過熱、觸及下軌為超賣。一目均衡表雲帶則以填色區塊表示趨勢方向與強度：價格在雲之上為偏多、在雲之下為偏空。 布林通道詳情 →
目前診斷 · 2026-07-24
上升趨勢區間
目前股價 $41.75 位於均線($40.74) 之上,屬正常上漲走勢。位於一目均衡表雲層之上(偏多)。
MACD (12 · 26 · 9) 展開 ▼
由短期 EMA(12)與長期 EMA(26) 的差值判斷多空轉折時機。MACD 升破 Signal 為買進訊號(黃金交叉),跌破則為賣出訊號(死亡交叉)。 MACD 詳情 →
目前診斷 · 2026-07-24
觀望區間 — 趨勢疲弱
MACD 1.319 · Signal 1.613 · Hist -0.294。方向性不明顯。
RSI(14) · Stochastics %K(14) 展開 ▼
RSI 介於 0~100,反映短期買賣力道。30 以下 = 過賣(可能反彈),70 以上 = 過買(可能回檔)。Stoch %K 同樣用於觀察短期動能強弱。 RSI · 了解更多隨機指標 →
目前診斷 · 2026-07-24
偏多區間
RSI 59.8（位於中軸 50 之上）。買方占優，溫和上揚。Stoch %K 也為 62.0。
※「目前診斷」為依標準門檻的自動判讀,僅供參考。實際交易請自行綜合判斷並自負盈虧。
目前投資吸引力如何？
相較同業公司處於偏高水準
以相對盈餘·相對資產·相對現金流來看屬偏貴, 以相對營收來看屬平均水準
💡 閱讀方式 — 查看與同業公司相比，股價相對於「什麼」是便宜還是昂貴。例如：相對收益便宜 = 股價相對於賺取的收入較低；相對資產昂貴 = 股價相對於持有的資產較高。
相對盈餘 偏貴
相對資產 偏貴
相對營收 中間
相對現金流 偏貴
💵 相對盈餘
PER 本益比
股價相對盈餘的倍數——越低代表越便宜
56.73倍
✓ 非常貴
💵 相對盈餘
Forward PER 預估本益比
以明年預估盈餘計算的 PER——已反映成長
17.86倍
✓ 非常貴
🏢 相對資產
PBR 股價淨值比
股價相對公司資產價值——低於 1 代表比資產便宜
8.46倍
✓ 非常貴
🧾 相對營收
PSR 股價營收比
市值相對營收——越低代表相對營收越便宜
3.48倍
✓ 平均
💧 相對現金流
EV/EBITDA 企業價值倍數
企業整體價值 ÷ 營業現金利潤——常用於 M&A 估值
15.90倍
✓ 平均
💧 相對現金流
P/FCF 股價自由現金流比
股價相對實際現金創造力——越低代表效率越高
19.93倍
✓ 偏貴
分析師目標價 （參考）
$44.71 相對於現價 +7.1%
* 評估是根據同業與市值 peer 群組分布中的相對位置決定。即使估值具吸引力，也請搭配查看「盈利能力」與「成長性」版塊。
截至：近期快照 · 比較對象：Insurance - Specialty
股東組成有哪些？
整體資金流向大致穩定
內部人小幅淨買超 +0.5% · 機構小幅淨買超 +0.1% · 放空比例偏高 13.2% · 放空近90日增加 +6.2%p
📈 近期買賣流向（6 個月）
🧑💼 內部人（管理層・董事）
+0.5%
內部人士 淨買超
🏦 機構（基金・投資公司）
+0.1%
機構 幾無變動
💡 最近 6 個月的淨變動，以百分比表示內部人與機構如何增持或減持股票。
👥 持股組成
🏦 機構 87.7%
機構為主的穩定結構
🧑💼 內部人士 12.7%
創辦人與管理層為大股東（切身利益高度一致）
👤 散戶投資者（估計） 0.0%
扣除機構與內部人後的其餘部分
機構 內部人士 散戶（估算）
📉 放空指標
放空比率
13.2%
偏高
近 90 日 📈 增加 +6.2%p
放空回轉天數
5.7 天
以平均成交量平倉放空部位所需天數
🧮 股數
總發行股數 128.9M주
流通股（可交易） 113.1M주
* 內部人士與機構交易以近 6 個月的淨變動為準。趨勢以近 90 日累計為準。
RYAN 成分 ETF
依 ETF 持股權重排序 · 共顯示 10 檔
* 以官方季度報告為準。為近期資料，實際持股權重可能有所不同。
可獲得多少股息？
배당 지급 — 연 1.23%
배당보다 주가 성장에 가까운 비중
股息殖利率
1.23%
產業平均 2.62%
每股股利
$0.51
以年度為基準
配息率
103%
淨利潤中配息所佔比重
5年成長率
-
股利年複合成長
연도별 배당 총액 추이
주당 배당금을 연 단위로 합산한 금액입니다. 막대가 우상향이면 매년 배당이 늘어나고 있다는 뜻입니다.
$0.67
2024
$0.48 -28.4%
2025
$X.XX 그 해 총 배당금 +X% 전년 대비 증가 -X% 감소
최근 배당 이력 총 9건
아래로 스크롤하면 과거 배당 이력을 볼 수 있습니다.
배당락일
주당 금액
지급일
당시 수익률
2026-02-24
$0.130
—
1.57%
2025-11-10
$0.120
—
1.03%
2025-08-12
$0.120
—
0.97%
2025-05-13
$0.120
—
0.84%
2025-03-04
$0.120
—
1.13%
2024-11-12
$0.110
—
0.94%
2024-08-13
$0.110
—
0.86%
2024-05-13
$0.110
—
0.85%
2024-03-12
$0.340
—
0.63%
* "배당락일"은 배당받으려면 이 날 이전에 주식을 보유해야 하는 기준일입니다. 지급일·당시 수익률은 일부 종목에서 데이터가 없을 수 있습니다.
💰 내가 100만원 투자한다면
연간 배당금 (세후) 1.0만원
5년 누적 (세후) 5.2만원
* 환율 1,370원, 세금 15% 반영. 5년 누적은 배당 성장률 연 0% 가정.
同產業企業比較
💡 相較產業平均 ▲ 有利 / ▼ 不利 (PER·PBR 越低越好，ROE·股息率越高越好)
依市值由大到小排序
| 股票 | 市值 | PER | PBR | ROE | 股息率 | 漲跌 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| RYAN 本檔 | $11.0B | 56.7 ▼ | 8.5 ▼ | 18.44% ▲ | 1.23% ▼ | +4.4% |
BRK-A | $963.8B | 14.8 ▼ | 1.5 ▼ | 10.49% ▲ | - | +1.1% |
BRK-B | $960.9B | 14.7 ▼ | 1.5 ▼ | 10.49% ▲ | - | +0.8% |
JPM | $946.4B | 15.1 ▼ | 2.7 ▼ | 17.71% ▲ | 1.81% ▼ | +0.9% |
V | $670.3B | 31.3 ▼ | 19.1 ▼ | 59.8% ▲ | 0.76% ▼ | +1.2% |
MA | $476.8B | 31.2 ▼ | 71.2 ▼ | 232.56% ▲ | 0.64% ▼ | +1.8% |
| 產業平均 | - | 13.6 | 1.3 | 9.13% | 2.62% | - |
常見問題
라이언 스페셜티 홀딩스(RYAN) 是什麼樣的公司？
라이언 스페셜티 홀딩스(RYAN) 隸屬於 Financial 產業，屬於 Insurance - Specialty 類別的企業。
RYAN的市值是多少？
RYAN的市值約為$11.0B，在同類股中排名第892。
RYAN有發放股利嗎？
RYAN的股息殖利率約為1.23%，年股利為$0.51。
RYAN的本益比是多少？
RYAN的本益比約為56.7倍，可與Financial類股平均進行比較以判斷其估值。
RYAN 的 52 週最高價與最低價是多少？
RYAN 在過去 52 週最高為 $66.27，最低為 $29.28。
면책조항: 본 콘텐츠는 참고 자료이며 투자 권유가 아닙니다. 모든 투자의 책임은 투자자 본인에게 있습니다.