RDN
Radian Group Inc
7월 27일 4:00 PM ET (한국 7/28 05:00)
$38.98
+0.30 ▲ +0.78%
🌙 7월 27일 5:05 PM ET (한국 7/28 06:05)
$38.98
+0.00 +0.00%
라디안그룹(RDN) 為 Financial 類股企業，本頁從 PER、EPS、股息、RSI、MACD 等 14 項指標進行分析。
시가총액
$5.2B
스몰캡
P/E
9.6
저평가 구간
배당수익률
2.62%
52주 위치
78%
저점 +24% · 고점 -5%
애널리스트
매수
C+
基本面體質
相對 Insurance - Specialty
수익성 前 33%
성장 前 43%
밸류에이션 前 62%
재무 안정 前 61%
💰 現在這檔股票,比平常貴嗎?
與該公司自身近 5년 年的狀況比較(非與其他公司比較)
非常便宜
偏便宜
接近平均
偏貴
🔥 非常貴
簡單來說 —— 這家公司 一年賺 1 元 現在要花 9원 買進。過去 5년 年通常是 8원。獲利下滑也有影響,目前是近 5년 年最貴的時候。
「貴」不代表「不好」,而是市場對它的期待已經反映在價格上
| Index | RUT | P/E | 9.59 | EPS (ttm) | 4.07 | Insider Own | 1.9% | Shs Outstand | 134.8M | Perf Week | 0.28% |
| Market Cap | 5.18B | Forward P/E | 7.2 | EPS next Y | 7.43% | Insider Trans | 2.99% | Shs Float | 130.4M | Perf Month | 5.35% |
| Enterprise Value | - | PEG | 0.99 | EPS next Q | 1.34 | Inst Own | 94.38% | Short Float | 4.6% | Perf Quarter | 9.49% |
| Income | 0.56B | P/S | 3.73 | EPS this Y | 13.2% | Inst Trans | 1.95% | Short Ratio | 4.41 | Perf Half Y | 18.84% |
| Sales | 1.39B | P/B | 1.09 | EPS next 5Y | 7.29% | ROA | 6.13% | Short Interest | 6.00M | Perf YTD | 8.31% |
| Book/sh | 35.67 | P/C | - | EPS past 3/5Y | -1.68% 15.63% | ROE | 12.41% | 52W High | -5.04% ($41.05) | Perf Year | 15.29% |
| Cash/sh | - | P/FCF | 15.55 | Sales past 3/5Y | 0.18% -3.64% | ROIC | 10.01% | 52W Low | 23.75% ($31.50) | Perf 3Y | 44.75% |
| Dividend Est. | $1.02 (2.62%) | EV/EBITDA | - | EPS Y/Y TTM | 3.24% | Gross Margin | - | Volatility(W/M) | 1.81% 2.69% | Perf 5Y | 75.9% |
| Dividend TTM | 1.02 | EV/Sales | - | Sales Y/Y TTM | 7.69% | Oper. Margin | 62.1% | ATR (14) | 0.96 | Perf 10Y | 216.14% |
| Dividend Ex-Date | 2026/6/2 | Quick Ratio | - | EPS Q/Q | -8.43% | Profit Margin | 40.5% | RSI (14) | 62.22 | Recom | 1.62 |
| Dividend Gr. 3/5Y | 8.44% 15.33% | Current Ratio | 1.15 | Sales Q/Q | 46.59% | SMA20 | 2.19% ($38.14) | Beta | 0.71 | Target Price | $43.67 |
| Payout | 24.65% | Debt/Eq | 0.27 | Earnings | 2026/8/5 | SMA50 | 6.86% ($36.48) | Rel Volume | 0.88 | Prev Close | $38.68 |
| Employees | 900 | LT Debt/Eq | 0.17 | EPS/Sales Surpr. | 5.43% 12.13% | SMA200 | 11.44% ($34.98) | Avg Volume(3M) | 1.36M | Price | $38.98 |
| IPO | 1992/10/30 | Option/Short | Yes/Yes | Trades | 8766 | Volume | 1,198,804 | Change | 0.78% |
季度業績走勢 依 SEC 原始公告 · 單位美元
24.6
24.9
24.12
25.3
25.6
25.9
25.12
26.3
營收 淨利 최근 분기: 매출 $466M (YoY +58%) · 순이익 $124M (YoY -14%)
Radian Group Inc (RDN) 投資分析
Radian Group Inc 是怎樣的公司？
라디안그룹(RDN) 배당주
Financial · Insurance - Specialty
市值 1381 — 中型股
🏠 以房屋抵押貸款擔保保險為核心業務的美國抵押貸款保險公司。該公司為購屋者的貸款提供私人抵押貸款保險，並同時經營房地產估價、產權等房地產相關服務。是一家與房市及信用環境高度連動的抵押貸款保險專業企業。
進一步了解 Radian Group Inc →市值
$5.2B
約 7.1 兆韓元
⚖️ 三星電子的 2%
市值排名1381位
員工數900人
IPO1992/10/30
目前股價$38.98 ≈ 53,403원
重要事件
⏰ 即將公布的事件
🔔 財報公布 D-9
8월 5일 (수) · 장 마감 후
예상 EPS $1.34
🎯 除息日
目前沒有預定配息日程
📜 近期事件
🎯 除息 2026년 6월 2일 (화) 주당 $1.02
🔔 財報公布 2026년 5월 6일 (수) · 장 마감 후 EPS +5.4% 매출 +12.1%
🎯 除息 2026년 2월 23일 (월)
🔔 財報公布 2026년 2월 18일 (수) · 장 마감 후 EPS +7.9% 매출 -0.1%
賺錢能力如何？
獲利能力良好
獲利能力 — 賺錢效率如何
營業利益率
賣產品與服務後真正留下的利潤比率（越高越會賺）
62.1%
✓ 우수
淨利率
扣完稅金與利息後，最終實際留下的利潤比率
40.5%
✓ 양호
ROE
用股東的錢一年能賺多少（15% 以上為優秀）
12.4%
✓ 양호
ROA
公司資產一年能創造多少利潤的比率
6.1%
✓ 우수
ROIC
投入事業的資金能產生多少報酬
10.0%
✓ 양호
財務健全度 — 負債與流動性壓力是否可控
負債比 D/E
相對自有資本的負債比率（越低越健全）
0.27
✓ 負債狀況良好
流動比率
一年內應還債務對應的現金性資產充裕度
1.15
✓ 평균
* 評級依據同產業、同規模同業群組中的相對位置，以及絕對門檻（虧損、風險臨界值）綜合判定。
未來展望如何？
展望分歧
正面與負面訊號交錯
애널리스트 목표가
$43.67
현재가 대비 +12.0%
💡 12개월 이내 도달을 전망하는 애널리스트 컨센서스 평균
예상 PER (Forward)
7.20배
💡 내년 예상 EPS 기준. 현재 PER과 비교해 이익 성장 반영 정도 확인
PEG (성장 반영 밸류)
0.99
저평가
💡 PEG < 1 — 성장 대비 저렴
내년 EPS 예상 성장률
+7.4%
💡 10% 이상이면 견조한 성장, 마이너스는 이익 감소 예상
5년 EPS 예상 연평균
+7.3%
💡 장기 성장 전망. 15% 이상이면 고성장 기업
⚠ 이 데이터는 애널리스트 추정치이며 실제 결과와 다를 수 있습니다. 투자 결정은 추가 검토와 함께 하세요.
業績是否符合預期？
盈餘可信度高
近 2 季中有 2 次優於預期
2
예상 상회
0
예상 부합
0
예상 하회
100%
상회 비율
+3.2%
평균 서프라이즈
2026.05.06
상회
실적 $1.23 · 예상 $1.20 +2.4%
2026.02.18
상회
실적 $1.13 · 예상 $1.09 +4.0%
💡 예상보다 높은 실적을 자주 내는 기업은 실적 신뢰도가 높다고 평가됩니다. 단, 애널리스트 기대치가 낮게 설정되었을 수도 있으니 절대 수치도 함께 봐야 합니다.
是否持續成長？
成長持平
在產業中處於中間水準
衰退區間 EPS 或營收正在下滑 — 需留意結構性問題或景氣敏感度
🔮 未來將成長多少（分析師預測）
今年 EPS 預估
今年預估每股盈餘成長率
+13.2%
양호
明年 EPS 預估
明年預估 EPS 成長率(分析師共識)
+7.4%
평균
未來 5 年 EPS 年均預估
預估未來 5 年 EPS 年均成長率
+7.3%
양호
📊 迄今成長多少（實際業績）
過去 3 年 EPS
過去 3 年實際 EPS 年均成長
-1.7%
평균
過去 5 年 EPS
過去 5 年實際 EPS 年均成長
+15.6%
우수
過去 5 年營收
過去 5 年營收成長幅度
-3.6%
매우 부진
⚡ 短期動能
營收 QoQ
較上一季的營收變化(短期動能)
+46.6%
우수
* 未來數值為分析師共識預估值。評分根據其相對於相同成長風格與規模的同業群組之位置決定。
投資術語看不懂嗎？ 前往經濟辭典查詢 →
股價長期是否呈上升趨勢？
5 年間小幅領先大盤 (+8% 個百分點)
RDN +75.9% · S&P 500 +68.3%
相對市場超額報酬 （以股價計算，不含股息）
5年期間
vs S&P 500
+7.6%p
略優於 市場
1年期間
vs S&P 500
-0.7%p
與 市場 幾乎持平
52週區間內目前位置
最低 (-23.8%p) 最高 (-5.0%p)
目前股價較低點高23.8%，較高點低5.0%
近期風險 （最近120個交易日）
最大回撤
-11.8%
年化波動率
23.9%
技術指標
布林通道 · MACD · RSI · 隨機指標 · 一目均衡表5條線 · 最近137個交易日時間序列
價格 · 布林通道 · 一目均衡表 雲帶
- close
- BB Upper
- BB Mid
- BB Lower
- Tenkan
- Kijun
- 雲帶 (SpanA/B)
布林通道以收盤價的波動區間（20 日・2σ）勾勒出上下通道；觸及上軌為過熱、觸及下軌為超賣。一目均衡表雲帶則以填色區塊表示趨勢方向與強度：價格在雲之上為偏多、在雲之下為偏空。 布林通道詳情 →
目前診斷 · 2026-07-27
上升趨勢區間
目前股價 $38.98 位於均線($38.15) 之上,屬正常上漲走勢。位於一目均衡表雲層之上(偏多)。
MACD (12 · 26 · 9) 展開 ▼
由短期 EMA(12)與長期 EMA(26) 的差值判斷多空轉折時機。MACD 升破 Signal 為買進訊號(黃金交叉),跌破則為賣出訊號(死亡交叉)。 MACD 詳情 →
目前診斷 · 2026-07-27
觀望區間 — 趨勢疲弱
MACD 0.674 · Signal 0.695 · Hist -0.021。方向性不明顯。
RSI(14) · Stochastics %K(14) 展開 ▼
RSI 介於 0~100,反映短期買賣力道。30 以下 = 過賣(可能反彈),70 以上 = 過買(可能回檔)。Stoch %K 同樣用於觀察短期動能強弱。 RSI · 了解更多隨機指標 →
目前診斷 · 2026-07-27
偏多區間
RSI 62.2（位於中軸 50 之上）。買方占優，溫和上揚。Stoch %K 也為 59.9。
※「目前診斷」為依標準門檻的自動判讀,僅供參考。實際交易請自行綜合判斷並自負盈虧。
目前投資吸引力如何？
相較同業公司處於偏低水準
以相對盈餘·相對資產來看屬偏便宜, 以相對營收·相對現金流來看屬平均水準
💡 閱讀方式 — 查看與同業公司相比，股價相對於「什麼」是便宜還是昂貴。例如：相對收益便宜 = 股價相對於賺取的收入較低；相對資產昂貴 = 股價相對於持有的資產較高。
相對盈餘 偏便宜
相對資產 偏便宜
相對營收 中間
相對現金流 中間
💵 相對盈餘
PER 本益比
股價相對盈餘的倍數——越低代表越便宜
9.59倍
✓ 偏便宜
💵 相對盈餘
Forward PER 預估本益比
以明年預估盈餘計算的 PER——已反映成長
7.20倍
✓ 非常便宜
🏢 相對資產
PBR 股價淨值比
股價相對公司資產價值——低於 1 代表比資產便宜
1.09倍
✓ 偏便宜
🧾 相對營收
PSR 股價營收比
市值相對營收——越低代表相對營收越便宜
3.73倍
✓ 平均
💧 相對現金流
P/FCF 股價自由現金流比
股價相對實際現金創造力——越低代表效率越高
15.55倍
✓ 平均
分析師目標價 （參考）
$43.67 相對於現價 +12.0%
* 評估是根據同業與市值 peer 群組分布中的相對位置決定。即使估值具吸引力，也請搭配查看「盈利能力」與「成長性」版塊。
截至：近期快照 · 比較對象：Insurance - Specialty
股東組成有哪些？
資金流向正面
內部人小幅淨買超 +3.0% · 機構淨買超 +1.9% · 放空壓力偏低 4.6%
📈 近期買賣流向（6 個月）
🧑💼 內部人（管理層・董事）
+3.0%
內部人士 淨買超
🏦 機構（基金・投資公司）
+1.9%
機構 淨買超
💡 最近 6 個月的淨變動，以百分比表示內部人與機構如何增持或減持股票。
👥 持股組成
🏦 機構 94.4%
機構為主的穩定結構
🧑💼 內部人士 1.9%
一般水準
👤 散戶投資者（估計） 3.7%
扣除機構與內部人後的其餘部分
機構 內部人士 散戶（估算）
📉 放空指標
放空比率
4.6%
偏低 — 做空押注力量弱
近 90 日 幾乎無變動
放空回轉天數
4.4 天
以平均成交量平倉放空部位所需天數
🧮 股數
總發行股數 134.8M주
流通股（可交易） 130.4M주
* 內部人士與機構交易以近 6 個月的淨變動為準。趨勢以近 90 日累計為準。
RDN 成分 ETF
依 ETF 持股權重排序 · 共顯示 10 檔
* 以官方季度報告為準。為近期資料，實際持股權重可能有所不同。
可獲得多少股息？
배당주 — 연 2.62% 배당
5년 배당 성장률 15.33%
股息殖利率
2.62%
產業平均 2.62%
每股股利
$1.02
以年度為基準
配息率
25%
淨利潤中配息所佔比重
5年成長率
15.3%
股利年複合成長
연도별 배당 총액 추이
주당 배당금을 연 단위로 합산한 금액입니다. 막대가 우상향이면 매년 배당이 늘어나고 있다는 뜻입니다.
$0.01 +0.0%
2016
$0.01 +0.0%
2017
$0.01 +0.0%
2018
$0.01 +0.0%
2019
$0.50 +4066.7%
2020
$0.55 +9.0%
2021
$0.80 +46.8%
2022
$0.90 +12.5%
2023
$0.98 +8.9%
2024
$1.02 +4.1%
2025
$X.XX 그 해 총 배당금 +X% 전년 대비 증가 -X% 감소
최근 배당 이력 총 134건
아래로 스크롤하면 과거 배당 이력을 볼 수 있습니다.
배당락일
주당 금액
지급일
당시 수익률
2026-02-23
$0.255
—
3.72%
2025-11-24
$0.255
—
3.61%
2025-08-25
$0.255
—
3.61%
2025-06-02
$0.255
—
3.70%
2025-02-24
$0.255
—
3.06%
2024-11-25
$0.245
—
2.76%
2024-08-26
$0.245
—
2.67%
2024-06-04
$0.245
—
2.99%
2024-02-23
$0.245
—
4.17%
2023-11-24
$0.225
—
3.55%
2023-08-18
$0.225
—
4.05%
2023-05-26
$0.225
—
3.32%
2023-02-24
$0.225
—
3.81%
2022-11-18
$0.200
—
4.92%
2022-08-19
$0.200
—
3.85%
2022-05-20
$0.200
—
3.98%
2022-02-17
$0.200
—
3.21%
2021-11-19
$0.140
—
3.12%
2021-08-20
$0.140
—
2.78%
2021-05-21
$0.140
—
2.78%
2021-02-19
$0.125
—
2.99%
2020-11-20
$0.125
—
2.68%
2020-08-21
$0.125
—
2.58%
2020-05-22
$0.125
—
1.71%
2020-02-21
$0.125
—
0.56%
2019-11-22
$0.003
—
0.06%
2019-08-23
$0.003
—
0.07%
2019-05-23
$0.003
—
0.05%
2019-02-14
$0.003
—
0.08%
2018-11-23
$0.003
—
0.08%
2018-08-24
$0.003
—
0.06%
2018-05-18
$0.003
—
0.09%
2018-02-23
$0.003
—
0.07%
2017-11-24
$0.003
—
0.06%
2017-08-17
$0.003
—
0.09%
2017-05-18
$0.003
—
0.09%
2017-02-23
$0.003
—
0.06%
2016-11-17
$0.003
—
0.10%
2016-08-18
$0.003
—
0.11%
2016-05-19
$0.003
—
0.13%
2016-02-18
$0.003
—
0.11%
2015-11-19
$0.003
—
0.11%
2015-08-20
$0.003
—
0.08%
2015-05-21
$0.003
—
0.08%
2015-02-12
$0.003
—
0.09%
2014-11-20
$0.003
—
0.09%
2014-08-21
$0.003
—
0.10%
2014-05-22
$0.003
—
0.11%
2014-02-21
$0.003
—
0.10%
2013-11-21
$0.003
—
0.11%
2013-08-22
$0.003
—
0.11%
2013-05-23
$0.003
—
0.09%
2013-02-21
$0.003
—
0.19%
2012-11-21
$0.003
—
0.28%
2012-08-23
$0.003
—
0.36%
2012-05-17
$0.003
—
0.72%
2012-02-23
$0.003
—
0.32%
2011-11-17
$0.003
—
0.64%
2011-08-18
$0.003
—
0.64%
2011-05-19
$0.003
—
0.32%
2011-02-16
$0.003
—
0.20%
2010-11-18
$0.003
—
0.20%
2010-08-19
$0.003
—
0.23%
2010-05-20
$0.003
—
0.18%
2010-02-18
$0.003
—
0.18%
2009-11-19
$0.003
—
0.28%
2009-08-20
$0.003
—
0.15%
2009-05-20
$0.003
—
0.38%
2009-02-19
$0.003
—
2.07%
2008-11-20
$0.003
—
2.75%
2008-08-15
$0.003
—
1.42%
2008-05-14
$0.020
—
1.98%
2008-02-20
$0.020
—
1.03%
2007-11-14
$0.020
—
0.77%
2007-08-15
$0.020
—
0.60%
2007-05-16
$0.020
—
0.16%
2007-02-14
$0.020
—
0.16%
2006-11-24
$0.020
—
0.15%
2006-08-16
$0.020
—
0.16%
2006-05-17
$0.020
—
0.16%
2006-02-15
$0.020
—
0.18%
2005-11-21
$0.020
—
0.18%
2005-08-19
$0.020
—
0.19%
2005-05-20
$0.020
—
0.22%
2005-02-18
$0.020
—
0.21%
2004-11-22
$0.020
—
0.20%
2004-08-23
$0.020
—
0.18%
2004-05-24
$0.020
—
0.18%
2004-03-04
$0.001
—
0.18%
2004-02-23
$0.020
—
0.18%
2003-11-24
$0.020
—
0.17%
2003-08-18
$0.020
—
0.22%
2003-05-23
$0.020
—
0.22%
2003-02-12
$0.020
—
0.29%
2002-11-18
$0.020
—
0.23%
2002-08-19
$0.020
—
0.18%
2002-05-20
$0.020
—
0.18%
2002-02-15
$0.020
—
0.17%
2001-11-09
$0.020
—
0.21%
2001-08-16
$0.020
—
0.17%
2001-06-12
$0.020
—
0.15%
2001-02-13
$0.015
—
0.18%
2000-11-02
$0.015
—
0.17%
2000-08-01
$0.015
—
0.25%
2000-05-03
$0.015
—
0.24%
2000-01-31
$0.015
—
0.30%
1999-11-02
$0.015
—
0.28%
1999-08-03
$0.015
—
0.30%
1999-05-03
$0.015
—
0.26%
1999-01-29
$0.015
—
0.34%
1998-11-04
$0.015
—
0.34%
1998-08-03
$0.015
—
0.23%
1998-05-01
$0.015
—
0.23%
1998-01-30
$0.015
—
0.24%
1997-11-05
$0.015
—
0.27%
1997-08-01
$0.015
—
0.31%
1997-05-02
$0.015
—
0.37%
1997-02-05
$0.015
—
0.32%
1996-11-05
$0.015
—
0.30%
1996-08-01
$0.013
—
0.43%
1996-05-02
$0.013
—
0.45%
1996-02-01
$0.013
—
0.35%
1995-11-03
$0.013
—
0.40%
1995-08-02
$0.013
—
0.40%
1995-05-09
$0.013
—
0.51%
1995-01-31
$0.013
—
0.79%
1994-11-01
$0.013
—
0.90%
1994-08-01
$0.013
—
0.96%
1994-05-02
$0.013
—
0.93%
1994-02-01
$0.013
—
0.83%
1993-11-02
$0.013
—
0.61%
1993-08-03
$0.013
—
0.54%
1993-05-10
$0.013
—
0.38%
1993-02-02
$0.013
—
0.18%
* "배당락일"은 배당받으려면 이 날 이전에 주식을 보유해야 하는 기준일입니다. 지급일·당시 수익률은 일부 종목에서 데이터가 없을 수 있습니다.
💰 내가 100만원 투자한다면
연간 배당금 (세후) 2.2만원
5년 누적 (세후) 15.1만원
* 환율 1,370원, 세금 15% 반영. 5년 누적은 배당 성장률 연 15.33% 가정.
同產業企業比較
💡 相較產業平均 ▲ 有利 / ▼ 不利 (PER·PBR 越低越好，ROE·股息率越高越好)
依市值由大到小排序
| 股票 | 市值 | PER | PBR | ROE | 股息率 | 漲跌 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| RDN 本檔 | $5.2B | 9.6 ▲ | 1.1 ▲ | 12.41% ▲ | 2.62% | +0.8% |
BRK-B | $966.4B | 14.8 ▼ | 1.5 ▼ | 10.49% ▲ | - | +0.5% |
BRK-A | $963.1B | 14.8 ▼ | 1.5 ▼ | 10.49% ▲ | - | +0.1% |
JPM | $954.4B | 15.3 ▼ | 2.7 ▼ | 17.71% ▲ | 1.8% ▼ | +0.8% |
V | $683.1B | 31.9 ▼ | 19.4 ▼ | 59.8% ▲ | 0.75% ▼ | +1.9% |
MA | $487.5B | 31.9 ▼ | 72.8 ▼ | 232.56% ▲ | 0.63% ▼ | +2.2% |
| 產業平均 | - | 13.6 | 1.3 | 9.39% | 2.62% | - |
常見問題
라디안그룹(RDN) 是什麼樣的公司？
라디안그룹(RDN) 隸屬於 Financial 產業，屬於 Insurance - Specialty 類別的企業。
RDN的市值是多少？
RDN的市值約為$5.2B，在同類股中排名第1,381。
RDN有發放股利嗎？
RDN的股息殖利率約為2.62%，年股利為$1.02。
RDN的本益比是多少？
RDN的本益比約為9.6倍，可與Financial類股平均進行比較以判斷其估值。
RDN 的 52 週最高價與最低價是多少？
RDN 在過去 52 週最高為 $41.05，最低為 $31.50。
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