ESNT
Essent Group Ltd
7월 27일 4:00 PM ET (한국 7/28 05:00)
$66.37
+0.62 ▲ +0.94%
🌙 7월 27일 5:05 PM ET (한국 7/28 06:05)
$66.37
+0.00 +0.00%
에센트 그룹(ESNT) 為 Financial 類股企業，本頁從 PER、EPS、股息、RSI、MACD 等 14 項指標進行分析。
시가총액
$6.1B
스몰캡
P/E
9.4
저평가 구간
배당수익률
2.11%
52주 위치
91%
저점 +20% · 고점 -2%
애널리스트
매수
C+
基本面體質
相對 Insurance - Specialty
수익성 前 25%
성장 前 62%
밸류에이션 前 63%
재무 안정 前 51%
💰 現在這檔股票,比平常貴嗎?
與該公司自身近 5년 年的狀況比較(非與其他公司比較)
非常便宜
偏便宜
接近平均
偏貴
🔥 非常貴
簡單來說 —— 這家公司 一年賺 1 元 現在要花 9원 買進。過去 5년 年通常是 8원。獲利下滑也有影響,目前是近 5년 年最貴的時候。
「貴」不代表「不好」,而是市場對它的期待已經反映在價格上
| Index | RUT | P/E | 9.45 | EPS (ttm) | 7.02 | Insider Own | 3.64% | Shs Outstand | 93.1M | Perf Week | 0.3% |
| Market Cap | 6.12B | Forward P/E | 8.83 | EPS next Y | 5.1% | Insider Trans | -4.9% | Shs Float | 88.8M | Perf Month | 7.31% |
| Enterprise Value | - | PEG | 1.87 | EPS next Q | 1.76 | Inst Own | 98.67% | Short Float | 2.93% | Perf Quarter | 4.32% |
| Income | 0.69B | P/S | 4.88 | EPS this Y | 3.69% | Inst Trans | -3.3% | Short Ratio | 3.23 | Perf Half Y | 8.98% |
| Sales | 1.25B | P/B | 1.08 | EPS next 5Y | 4.72% | ROA | 9.29% | Short Interest | 2.61M | Perf YTD | 2.09% |
| Book/sh | 61.2 | P/C | - | EPS past 3/5Y | -3.69% 12.18% | ROE | 12.09% | 52W High | -1.62% ($67.46) | Perf Year | 17.05% |
| Cash/sh | - | P/FCF | 7.47 | Sales past 3/5Y | 7.26% 5.73% | ROIC | 11.08% | 52W Low | 19.93% ($55.34) | Perf 3Y | 33.35% |
| Dividend Est. | $1.4 (2.11%) | EV/EBITDA | - | EPS Y/Y TTM | 2.64% | Gross Margin | - | Volatility(W/M) | 1.59% 2.09% | Perf 5Y | 52.5% |
| Dividend TTM | 1.32 | EV/Sales | - | Sales Y/Y TTM | 1.34% | Oper. Margin | 68.12% | ATR (14) | 1.31 | Perf 10Y | 177.35% |
| Dividend Ex-Date | 2026/6/1 | Quick Ratio | - | EPS Q/Q | 7.64% | Profit Margin | 54.73% | RSI (14) | 62.42 | Recom | 2.11 |
| Dividend Gr. 3/5Y | 12.97% 14.14% | Current Ratio | 3.58 | Sales Q/Q | 6.11% | SMA20 | 2.08% ($65.02) | Beta | 0.76 | Target Price | $68.75 |
| Payout | 17.98% | Debt/Eq | 0.09 | Earnings | 2026/8/7 | SMA50 | 7.77% ($61.58) | Rel Volume | 0.48 | Prev Close | $65.75 |
| Employees | 514 | LT Debt/Eq | 0.09 | EPS/Sales Surpr. | 8.29% 12.94% | SMA200 | 7.79% ($61.57) | Avg Volume(3M) | 0.81M | Price | $66.37 |
| IPO | 2013/10/31 | Option/Short | Yes/Yes | Trades | 5488 | Volume | 383,586 | Change | 0.94% |
季度業績走勢 依 SEC 原始公告 · 單位美元
24.6
24.9
24.12*
25.3
25.6
25.9
25.12*
26.3
營收 淨利 최근 분기: 매출 $336M (YoY +6%) · 순이익 $172M (YoY -2%)
* 第 4 季數值由年度公告 (10-K) 推算 · 虧損季度以紅色底線標示
Essent Group Ltd (ESNT) 投資分析
Essent Group Ltd 是怎樣的公司？
에센트 그룹(ESNT) 가치주
Financial · Insurance - Specialty
市值 1257 — 中型股
🏠 這是一家提供住宅抵押貸款保險（房貸保險）的美國特殊保險公司。其核心業務是以少量自有資本，代替貸款機構承擔購屋貸款人違約風險的保險，並持續將業務拓展至權狀保險（產權保險）等領域。屬於特殊保險類股，業績會與持有的保險餘額、住宅及信用景氣、保險理賠損失連動。該公司也以發放股息聞名。
進一步了解 Essent Group Ltd →市值
$6.1B
約 8.4 兆韓元
⚖️ 三星電子的 2%
市值排名1257位
員工數514人
IPO2013/10/31
目前股價$66.37 ≈ 90,927원
重要事件
⏰ 即將公布的事件
🔔 財報公布 D-11
8월 7일 (금) · 장 시작 전
예상 매출 - · EPS $1.76
🎯 除息日
目前沒有預定配息日程
📜 近期事件
🎯 除息 2026년 6월 1일 (월) 주당 $0.35
🔔 財報公布 2026년 5월 8일 (금) · 장 시작 전 EPS +8.3% 매출 +12.9%
🎯 除息 2026년 3월 13일 (금) 주당 $0.35
🔔 財報公布 2026년 2월 13일 (금) · 장 시작 전 EPS -7.1% 매출 -0.1%
賺錢能力如何？
體質穩健 — 獲利與財務狀況皆佳
獲利能力強，財務狀況也十分穩健
獲利能力 — 賺錢效率如何
營業利益率
賣產品與服務後真正留下的利潤比率（越高越會賺）
68.1%
✓ 우수
淨利率
扣完稅金與利息後，最終實際留下的利潤比率
54.7%
✓ 우수
ROE
用股東的錢一年能賺多少（15% 以上為優秀）
12.1%
✓ 평균
ROA
公司資產一年能創造多少利潤的比率
9.3%
✓ 우수
ROIC
投入事業的資金能產生多少報酬
11.1%
✓ 양호
財務健全度 — 負債與流動性壓力是否可控
負債比 D/E
相對自有資本的負債比率（越低越健全）
0.09
✓ 負債極低
流動比率
一年內應還債務對應的現金性資產充裕度
3.58
✓ 우수
* 評級依據同產業、同規模同業群組中的相對位置，以及絕對門檻（虧損、風險臨界值）綜合判定。
未來展望如何？
展望分歧
正面與負面訊號交錯
애널리스트 목표가
$68.75
현재가 대비 +3.6%
💡 12개월 이내 도달을 전망하는 애널리스트 컨센서스 평균
예상 PER (Forward)
8.83배
💡 내년 예상 EPS 기준. 현재 PER과 비교해 이익 성장 반영 정도 확인
PEG (성장 반영 밸류)
1.87
다소 비쌈
💡 PEG 1.5~2 — 성장 대비 다소 비쌈
내년 EPS 예상 성장률
+5.1%
💡 10% 이상이면 견조한 성장, 마이너스는 이익 감소 예상
5년 EPS 예상 연평균
+4.7%
💡 장기 성장 전망. 15% 이상이면 고성장 기업
⚠ 이 데이터는 애널리스트 추정치이며 실제 결과와 다를 수 있습니다. 투자 결정은 추가 검토와 함께 하세요.
業績是否符合預期？
盈餘表現平均
優於與低於預期交錯出現
1
예상 상회
0
예상 부합
1
예상 하회
50%
상회 비율
-0.9%
평균 서프라이즈
2026.05.08
상회
실적 $1.82 · 예상 $1.72 +6.0%
2026.02.13
하회
실적 $1.60 · 예상 $1.74 -7.8%
💡 예상보다 높은 실적을 자주 내는 기업은 실적 신뢰도가 높다고 평가됩니다. 단, 애널리스트 기대치가 낮게 설정되었을 수도 있으니 절대 수치도 함께 봐야 합니다.
是否持續成長？
成長持平
在產業中處於中間水準
🔮 未來將成長多少（分析師預測）
今年 EPS 預估
今年預估每股盈餘成長率
+3.7%
평균
明年 EPS 預估
明年預估 EPS 成長率(分析師共識)
+5.1%
평균
未來 5 年 EPS 年均預估
預估未來 5 年 EPS 年均成長率
+4.7%
평균
📊 迄今成長多少（實際業績）
過去 3 年 EPS
過去 3 年實際 EPS 年均成長
-3.7%
평균
過去 5 年 EPS
過去 5 年實際 EPS 年均成長
+12.2%
평균
過去 5 年營收
過去 5 年營收成長幅度
+5.7%
평균
⚡ 短期動能
營收 QoQ
較上一季的營收變化(短期動能)
+6.1%
양호
* 未來數值為分析師共識預估值。評分根據其相對於相同成長風格與規模的同業群組之位置決定。
投資術語看不懂嗎？ 前往經濟辭典查詢 →
股價長期是否呈上升趨勢？
5 年間落後大盤 16% 個百分點
ESNT +52.5% · S&P 500 +68.3%
相對市場超額報酬 （以股價計算，不含股息）
5年期間
vs S&P 500
-15.8%p
落後於 市場
1年期間
vs S&P 500
+1.0%p
與 市場 幾乎持平
52週區間內目前位置
最低 (-19.9%p) 最高 (-1.6%p)
目前股價較低點高19.9%，較高點低1.6%
近期風險 （最近120個交易日）
最大回撤
-14.9%
年化波動率
24.6%
技術指標
布林通道 · MACD · RSI · 隨機指標 · 一目均衡表5條線 · 最近137個交易日時間序列
價格 · 布林通道 · 一目均衡表 雲帶
- close
- BB Upper
- BB Mid
- BB Lower
- Tenkan
- Kijun
- 雲帶 (SpanA/B)
布林通道以收盤價的波動區間（20 日・2σ）勾勒出上下通道；觸及上軌為過熱、觸及下軌為超賣。一目均衡表雲帶則以填色區塊表示趨勢方向與強度：價格在雲之上為偏多、在雲之下為偏空。 布林通道詳情 →
目前診斷 · 2026-07-27
布林帶收斂 — 波動收窄,方向即將揭曉
帶狀寬度縮窄至 5.1%,可能正醞釀大幅波動。位於一目均衡表雲層之上(偏多)。
MACD (12 · 26 · 9) 展開 ▼
由短期 EMA(12)與長期 EMA(26) 的差值判斷多空轉折時機。MACD 升破 Signal 為買進訊號(黃金交叉),跌破則為賣出訊號(死亡交叉)。 MACD 詳情 →
目前診斷 · 2026-07-27
觀望區間 — 趨勢疲弱
MACD 1.192 · Signal 1.281 · Hist -0.089。方向性不明顯。
RSI(14) · Stochastics %K(14) 展開 ▼
RSI 介於 0~100,反映短期買賣力道。30 以下 = 過賣(可能反彈),70 以上 = 過買(可能回檔)。Stoch %K 同樣用於觀察短期動能強弱。 RSI · 了解更多隨機指標 →
目前診斷 · 2026-07-27
偏多區間
RSI 62.4（位於中軸 50 之上）。買方占優，溫和上揚。Stoch %K 也為 75.5。
※「目前診斷」為依標準門檻的自動判讀,僅供參考。實際交易請自行綜合判斷並自負盈虧。
目前投資吸引力如何？
相較同業公司處於偏低水準
以相對盈餘·相對資產·相對現金流來看屬偏便宜, 以相對營收來看屬偏貴
💡 閱讀方式 — 查看與同業公司相比，股價相對於「什麼」是便宜還是昂貴。例如：相對收益便宜 = 股價相對於賺取的收入較低；相對資產昂貴 = 股價相對於持有的資產較高。
相對盈餘 偏便宜
相對資產 偏便宜
相對營收 偏貴
相對現金流 偏便宜
💵 相對盈餘
PER 本益比
股價相對盈餘的倍數——越低代表越便宜
9.45倍
✓ 非常便宜
💵 相對盈餘
Forward PER 預估本益比
以明年預估盈餘計算的 PER——已反映成長
8.83倍
✓ 非常便宜
🏢 相對資產
PBR 股價淨值比
股價相對公司資產價值——低於 1 代表比資產便宜
1.08倍
✓ 偏便宜
🧾 相對營收
PSR 股價營收比
市值相對營收——越低代表相對營收越便宜
4.88倍
✓ 偏貴
💧 相對現金流
P/FCF 股價自由現金流比
股價相對實際現金創造力——越低代表效率越高
7.47倍
✓ 非常便宜
分析師目標價 （參考）
$68.75 相對於現價 +3.6%
* 評估是根據同業與市值 peer 群組分布中的相對位置決定。即使估值具吸引力，也請搭配查看「盈利能力」與「成長性」版塊。
截至：近期快照 · 比較對象：Insurance - Specialty
股東組成有哪些？
資金流向環境不利
內部人小幅淨賣超 -4.9% · 機構淨賣超 -3.3% · 放空壓力偏低 2.9% · 放空近90日增加 +1.1%p
📈 近期買賣流向（6 個月）
🧑💼 內部人（管理層・董事）
-4.9%
內部人士 淨賣超
🏦 機構（基金・投資公司）
-3.3%
機構 淨賣超
💡 最近 6 個月的淨變動，以百分比表示內部人與機構如何增持或減持股票。
👥 持股組成
🏦 機構 98.7%
機構為主的穩定結構
🧑💼 內部人士 3.6%
一般水準
👤 散戶投資者（估計） 0.0%
扣除機構與內部人後的其餘部分
機構 內部人士 散戶（估算）
📉 放空指標
放空比率
2.9%
偏低 — 做空押注力量弱
近 90 日 📈 增加 +1.1%p
放空回轉天數
3.2 天
以平均成交量平倉放空部位所需天數
🧮 股數
總發行股數 93.1M주
流通股（可交易） 88.8M주
* 內部人士與機構交易以近 6 個月的淨變動為準。趨勢以近 90 日累計為準。
ESNT 成分 ETF
依 ETF 持股權重排序 · 共顯示 10 檔
* 以官方季度報告為準。為近期資料，實際持股權重可能有所不同。
可獲得多少股息？
배당 지급 — 연 2.11%
배당보다 주가 성장에 가까운 비중
股息殖利率
2.11%
產業平均 2.62%
每股股利
$1.40
以年度為基準
配息率
18%
淨利潤中配息所佔比重
5年成長率
14.1%
股利年複合成長
연도별 배당 총액 추이
주당 배당금을 연 단위로 합산한 금액입니다. 막대가 우상향이면 매년 배당이 늘어나고 있다는 뜻입니다.
$0.30
2019
$0.64 +113.3%
2020
$0.70 +9.4%
2021
$0.86 +22.9%
2022
$1.00 +16.3%
2023
$1.12 +12.0%
2024
$0.62 -44.6%
2025
$X.XX 그 해 총 배당금 +X% 전년 대비 증가 -X% 감소
최근 배당 이력 총 25건
아래로 스크롤하면 과거 배당 이력을 볼 수 있습니다.
배당락일
주당 금액
지급일
당시 수익률
2026-03-13
$0.350
—
1.67%
2025-05-30
$0.310
—
2.52%
2025-03-14
$0.310
—
2.10%
2024-12-02
$0.280
—
1.96%
2024-08-30
$0.280
—
2.08%
2024-05-31
$0.280
—
1.87%
2024-03-12
$0.280
—
1.85%
2023-11-30
$0.250
—
2.54%
2023-08-31
$0.250
—
2.39%
2023-05-31
$0.250
—
2.63%
2023-03-09
$0.250
—
2.69%
2022-11-30
$0.230
—
2.62%
2022-08-31
$0.220
—
2.50%
2022-05-31
$0.210
—
1.82%
2022-03-09
$0.200
—
2.20%
2021-11-30
$0.190
—
2.07%
2021-08-31
$0.180
—
1.42%
2021-05-28
$0.170
—
1.69%
2021-03-09
$0.160
—
1.88%
2020-11-30
$0.160
—
1.80%
2020-08-28
$0.160
—
2.17%
2020-06-01
$0.160
—
1.80%
2020-03-09
$0.160
—
1.17%
2019-12-03
$0.150
—
0.56%
2019-09-03
$0.150
—
0.31%
* "배당락일"은 배당받으려면 이 날 이전에 주식을 보유해야 하는 기준일입니다. 지급일·당시 수익률은 일부 종목에서 데이터가 없을 수 있습니다.
💰 내가 100만원 투자한다면
연간 배당금 (세후) 1.8만원
5년 누적 (세후) 11.9만원
* 환율 1,370원, 세금 15% 반영. 5년 누적은 배당 성장률 연 14.14% 가정.
同產業企業比較
💡 相較產業平均 ▲ 有利 / ▼ 不利 (PER·PBR 越低越好，ROE·股息率越高越好)
依市值由大到小排序
| 股票 | 市值 | PER | PBR | ROE | 股息率 | 漲跌 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| ESNT 本檔 | $6.1B | 9.4 ▲ | 1.1 ▲ | 12.09% ▲ | 2.11% ▼ | +0.9% |
BRK-B | $966.4B | 14.8 ▼ | 1.5 ▼ | 10.49% ▲ | - | +0.5% |
BRK-A | $963.1B | 14.8 ▼ | 1.5 ▼ | 10.49% ▲ | - | +0.1% |
JPM | $954.4B | 15.3 ▼ | 2.7 ▼ | 17.71% ▲ | 1.8% ▼ | +0.8% |
V | $683.1B | 31.9 ▼ | 19.4 ▼ | 59.8% ▲ | 0.75% ▼ | +1.9% |
MA | $487.5B | 31.9 ▼ | 72.8 ▼ | 232.56% ▲ | 0.63% ▼ | +2.2% |
| 產業平均 | - | 13.6 | 1.3 | 9.39% | 2.62% | - |
常見問題
에센트 그룹(ESNT) 是什麼樣的公司？
에센트 그룹(ESNT) 隸屬於 Financial 產業，屬於 Insurance - Specialty 類別的企業。
ESNT的市值是多少？
ESNT的市值約為$6.1B，在同類股中排名第1,257。
ESNT有發放股利嗎？
ESNT的股息殖利率約為2.11%，年股利為$1.40。
ESNT的本益比是多少？
ESNT的本益比約為9.4倍，可與Financial類股平均進行比較以判斷其估值。
ESNT 的 52 週最高價與最低價是多少？
ESNT 在過去 52 週最高為 $67.46，最低為 $55.34。
면책조항: 본 콘텐츠는 참고 자료이며 투자 권유가 아닙니다. 모든 투자의 책임은 투자자 본인에게 있습니다.