PFLD 주가 전망 및 ETF 분석 - 배당·운용보수·보유종목·NAV·RSI·MACD

PFLD

AAM Low Duration Preferred and Income Securities ETF

7월 28일 3:05 PM ET (한국 7/29 04:05)

$19.58

+0.02 ▲ +0.11%

PFLD ETF 從管理費、持股類別、產業配置、股息、RSI、MACD 等 10 項指標進行分析。

總費用率

0.45%

年度運作費用

淨資產 (AUM)

$413M

약 5656억원

持有標的

332個

股息殖利率

5.47%

運作方式

Passive

Category ⓘ	Other Asset Types - Multi-Asset / Other	Asset Type ⓘ	Preferred Stock	Return% 1Y ⓘ	5.44%	Total Holdings ⓘ	332	Perf Week ⓘ	-0.12%
ETF Type ⓘ	Preferred	Active/Passive ⓘ	Passive	Return% 3Y ⓘ	4.31%	AUM ⓘ	$413M	Perf Month ⓘ	-0.24%
Expense ⓘ	0.45%	NAV ⓘ	$19.57	Return% 5Y ⓘ	0.86%	52W High ⓘ	-1.6%	Perf Quarter ⓘ	-0.8%
Dividend TTM ⓘ	$1.07 (5.47%)	Div Gr. 3/5Y ⓘ	2.24% 1.2%	Return% 10Y ⓘ	-	52W Low ⓘ	1.51%	Perf Half Y ⓘ	-0.85%
Flows% 1M ⓘ	-2.09%	Flows% YTD ⓘ	-8.49%	Return% SI ⓘ	2.08%	Volatility(W/M) ⓘ	0.33% 0.34%	Perf YTD ⓘ	0.09%
SMA20 ⓘ	-0.09%	SMA50 ⓘ	-0.19%	SMA200 ⓘ	-0.34%	RSI (14) ⓘ	46.14	Beta ⓘ	0.28
IPO ⓘ	2019/11/20	Prev Close ⓘ	$19.56	Perf Year ⓘ	-0.04%	Avg Volume ⓘ	0.06M	Price ⓘ	$19.58

📊 AAM Low Duration Preferred and Income Securities ETF (PFLD) 投資分析

ETF 概覽

AAM Low Duration Preferred and Income Securities ETF · Other Asset Types - Multi-Asset / Other

배당 인컴형 — 꾸준한 배당 수익 목적의 배당주 바구니

2019년 상장, 7년 운영 중.

AAM Low Duration Preferred and Income Securities ETF는 운용 수수료 및 비용 차감 전 기준으로 ICE 0-5 Year Duration Exchange-Listed Preferred & Hybrid Securities Index의 총수익 성과 추종을 목표로 합니다. 이 지수는 옵션 조정 듀레이션 5년 미만으로 NYSE 또는 NASDAQ Capital Market에 상장된 미국 달러 표시 우선증권 및 하이브리드 증권의 성과를 측정합니다. 통상적인 상황에서 이 ETF는 순자산(투자 목적 차입금 포함)의 최소 80%를 우선증권 및 수익 창출 증권에 투자합니다.

📘 PFLD ETF 자세히 알아보기 →

U.S.preferred-securitiesincome

규모: $413M 약 5656억원
운용사: AAM
운용 방식: 패시브 (지수 추종)
상장일: 2019년

成本效益

年化管理費 · 同類別排名 · 長期成本影響

平均水準的運作費用 — 年 0.45%

在Other Asset Types - Multi-Asset / Other類別中屬平均水準。

實質年化管理費 (Net Expense Ratio)

평균권

0.45%

我的位置中間

後段平均前段

依投資金額模擬實際費用

$100.0M

年度經理費

$450K

相較類別平均,每年節省 $240K

類別中位數年度費用

$690K

依費率 0.69% 計算

10年累計經理費 (假設市場每年上漲 7% 的長期模擬)

$8.1M

若無手續費可獲得的收益中，有 8.4% 被資產管理公司抽走

💡 管理費每年都會侵蝕一部分資產，經 10 年複利累積後，實際損失遠大於單純相加（年費用 × 10）。假設年化 7% 報酬是依據 S&P 500 的長期平均。

Defaults shown against $100K baseline portfolio. 拖動滑桿調整金額，結果即時更新。

同類別中更便宜的替代選擇

MSBT

Morgan Stanley Bitcoin Trust

0.14%

每年 -0.31%p

BTC

Grayscale Bitcoin Mini Trust ETF

0.15%

每年 -0.30%p

ETH

Grayscale Ethereum Staking Mini ETF

0.15%

每年 -0.30%p

* 較低的費用率並不必然代表更優質的 ETF，仍須綜合考量追蹤指數、流動性與稅務等因素。

長期績效

1年 · 3年 · 5年 · 10年報酬率 · 相對基準表現 · 下跌行情防禦力

收益略低於平均

優於Other Asset Types - Multi-Asset / Other하위 25%。一年期相對基準(SPY)超額報酬為 -12.4%p。

ℹ️ 下方「1年·3年·5年·10年」為自今日回溯對應期間的年化複合成長率（CAGR）。例如：「3年 +12%」代表過去3年每年以12%複利成長。

若在 5 年前投資，現在價值為

$100.0M

目前資產

$104.4M

→

累計報酬

+$4.4M

年化平均 +0.9%

ℹ️ 報酬構成長條圖讀法

各期間資料列所顯示的長條代表此 ETF 收益來源的比例。

價格上漲價格下跌領取股利

以藍色為主 (80%+)：成長型 — 價格上漲為主要收益來源
以橘色為主 (70%+)：收益型 — 股利為主要收益來源（須留意稅後課稅負擔）
紅色 + 橘色：價格持平或下跌型 — 以股利彌補虧損的結構（常見於掩護性買權與高股息個股）

1年

2025.07 ~ 2026.07

年化平均 +5.44%

평균권

價格 -0.04% + 股利 +5.48% = 總計 +5.44%/年

年化落後基準指數 12.4%p

我的位置中間

後段平均前段

3年

2023.07 ~ 2026.07

年化平均 +4.31% 累計 +13.5%

하위 25%

價格 -2.26% + 股利 +6.57% = 總計 +4.31%/年

年化落後基準指數 14.7%p

我的位置後 25%

後段平均前段

5年

2021.07 ~ 2026.07

年化平均 +0.86% 累計 +4.4%

하위 25%

價格 -5.03% + 股利 +5.89% = 總計 +0.86%/年

年化落後基準指數 12.0%p

我的位置後 25%

後段平均前段

10年

2016.07 ~ 2026.07

2019年11月上市 — 不足 10 年

7年累計總報酬曲線

自 2019-11-20 起以1億韓元為基準 — 曲線數值可直接以億韓元為單位解讀（例如：308 → 3.08億）。本 ETF 與基準皆以同一起始日的100為基準進行比較。

PFLD · 僅股價 PFLD · 股價 + 累計配息 PFLD · 配息再投資 S&P 500 (SPY)

150

250

ℹ️ 僅股價：不計配息，僅追蹤純粹股價。對 Covered Call、高股息 ETF 而言，這條線常呈下跌或停滯，從「本金保全」角度觀察格外有意義。股價＋累計配息：持股張數不變，把領到的配息以現金保留。接近實際帳戶的總資產感受。配息再投資：以領到的配息立即加碼買進（依 adjClose 計算，業界標準的總報酬）。三條線差距越大，越容易看出配息策略的效果。

年度報酬率比較

曆年各年度 ETF vs S&P 500 (SPY) 的年度報酬率

PFLD S&P 500 (SPY)

+40%

−40%

+1%

2019

+5%

2020

+5%

2021

-13%

2022

+7%

2023

+5%

2024

+1%

2025

+2%

2026 YTD

ℹ️ 每年 1 月 1 日至 12 月 31 日的報酬率。當年度 (2026) 欄位以較低透明度標示為 YTD（未完成）。藍色高於灰色，代表該年度該 ETF 勝出基準。

對 S&P 500 (SPY) 的勝率

1 / 7年

表現不及基準 (14%)

+ 2026 YTD：落後 (1.9% vs 8.5%)

2019 ✗

2020 ✗

2021 ✗

2022 ✓

2023 ✗

2024 ✗

2025 ✗

2026 ✗ YTD

ℹ️ 在完整的曆年（1/1～12/31）中，相對於 S&P 500 (SPY) 勝出的年數。目前年度（YTD）另計。

下跌捕捉比 (Downside Capture)

🛡️ 16%

空頭市場跌幅小於基準——防禦力優異

<85% (防禦) 85~110% (同步) >110% (脆弱)

ℹ️ 當 S&P 500 (SPY) 下跌 1% 時，此 ETF 平均下跌多少 %。以過去 3 年的每日報酬計算（僅納入基準為負的日子）。

風險屬性

波動度 · Beta · 最大回撤 · Sharpe · 下跌後回升紀錄

綜合風險等級

低風險

波動低於市場平均，長期持有的負擔較小。

Beta (市場敏感度)

상위 25%

0.28

市場上漲 10% 時 +2.8%

市場下跌 10% 時 -2.8%

我的位置前 25%

後段平均前段

ℹ️ Beta 1.0 表示與市場波動相同；大於 1 代表波動大於市場，小於 1 則波動小於市場。

日均波動幅度 (近 1 個月)

상위 25%

±0.34%

S&P 500 一般 ±1.0~1.3% · 債券型 ±0.3% · 槓桿型 ETF ±3% 以上

年化波動率走勢（過去 10 年）

ℹ️ 本 ETF 的每日平均價格波動幅度。若為 1%，代表「平均每日波動約 ±1%」。下方滾動曲線為年化波動率（長期標準指標）的時間走勢。

最大回撤（Max Drawdown）· 過去 10 年

-33.2%

回撤持續期間: 1 個月

2020-02-11 → 2020-03-18

約 8 個月後回檔

2019-11-20 最差 -21% 2026-07-01

ℹ️ 最大回撤是指從過去高點到低點的最大跌幅比率，是長期投資人在心理上必須承受的最極端下跌經驗值。

夏普比率（風險調整後報酬）

-0.07

落後 — 連無風險報酬都未能達到

ℹ️ 將年化報酬率減去無風險利率（年化 3%）後，再除以年化波動度。一般認為 1.0 以上代表「風險調整後報酬表現良好」。

月度最大預估損失（VaR 95%）

-2.7%

根據歷史資料，月度跌幅超過此數值的情況僅佔5%。

ℹ️ 「未來有 95% 機率在一個月內的損失不會超過此水準」的統計估計；其餘 5% 對應金融危機或疫情等級的衝擊情境。

股息分析

殖利率 · 配息紀錄 · 稅後實領金額試算

配息型 ETF — 年化 5.47%

提供穩定配息收益的 ETF。5 年配息成長率 +1.2%。

ℹ️ 此 ETF 設計以配息收益為目的。配息主要來自所持成分股的股息加上小額利息，相對穩定。

배당수익률

5.47%

주당 배당

$1.07

연간 기준

5년 성장률

1.2%

지급 주기

불규칙

1월 · 2월 · 3월 · 7월 · 8월 · 9월 · 10월 · 11월 · 12월

📊 총 이력 2019~2026 (76건)

연도별 배당 총액 추이

주당 배당금을 연 단위로 합산한 금액입니다. 막대가 우상향이면 매년 배당이 늘어나고 있다는 뜻입니다.

$0.21

2019

$1.20 +484.0%

2020

$1.14 -5.7%

2021

$1.19 +5.2%

2022

$1.48 +24.1%

2023

$1.46 -1.6%

2024

$1.28 -12.5%

2025

$X.XX 그 해 총 배당금 +X% 전년 대비 증가 -X% 감소

최근 배당 이력 총 76건

아래로 스크롤하면 과거 배당 이력을 볼 수 있습니다.

배당락일

주당 금액

지급일

당시 수익률

2026-03-31

$0.085

—

6.05%

2026-02-27

$0.085

—

6.74%

2026-01-30

$0.085

—

6.90%

2025-12-31

$0.106

—

7.33%

2025-11-26

$0.085

—

7.41%

2025-10-30

$0.085

—

7.44%

2025-09-29

$0.090

—

6.99%

2025-08-28

$0.090

—

7.81%

2025-07-30

$0.100

—

7.99%

2025-06-27

$0.120

—

8.05%

2025-05-29

$0.120

—

8.03%

2025-04-29

$0.120

—

7.31%

2025-03-28

$0.120

—

7.18%

2025-02-27

$0.120

—

7.03%

2025-01-30

$0.120

—

7.04%

2024-12-31

$0.158

—

7.09%

2024-11-27

$0.120

—

8.09%

2024-10-30

$0.100

—

7.45%

2024-09-27

$0.120

—

7.55%

2024-08-29

$0.120

—

7.68%

2024-07-30

$0.120

—

7.62%

2024-06-27

$0.120

—

8.01%

2024-05-30

$0.120

—

7.46%

2024-04-26

$0.120

—

7.47%

2024-03-26

$0.120

—

7.69%

2024-02-27

$0.120

—

7.19%

2024-01-29

$0.120

—

7.55%

2023-12-28

$0.274

—

7.77%

2023-11-28

$0.120

—

7.09%

2023-10-27

$0.132

—

7.12%

2023-09-27

$0.130

—

6.51%

2023-08-29

$0.103

—

6.37%

2023-07-27

$0.103

—

6.35%

2023-06-28

$0.103

—

6.36%

2023-05-26

$0.103

—

6.47%

2023-04-26

$0.102

—

6.29%

2023-03-29

$0.100

—

6.29%

2023-02-24

$0.106

—

5.97%

2023-01-30

$0.106

—

5.44%

2022-12-29

$0.148

—

6.30%

2022-11-28

$0.107

—

5.41%

2022-10-27

$0.071

—

5.91%

2022-09-28

$0.073

—

5.54%

2022-08-29

$0.104

—

5.00%

2022-07-27

$0.105

—

5.35%

2022-06-28

$0.095

—

5.41%

2022-05-26

$0.097

—

5.36%

2022-04-27

$0.096

—

5.36%

2022-03-29

$0.098

—

5.20%

2022-02-24

$0.099

—

5.24%

2022-01-27

$0.101

—

5.08%

2021-12-29

$0.104

—

4.95%

2021-11-26

$0.100

—

4.93%

2021-10-27

$0.079

—

4.91%

2021-09-28

$0.031

—

5.02%

2021-08-27

$0.094

—

5.27%

2021-07-28

$0.100

—

5.26%

2021-06-28

$0.106

—

5.32%

2021-05-26

$0.106

—

5.30%

2021-04-28

$0.106

—

5.16%

2021-03-29

$0.105

—

5.22%

2021-02-24

$0.104

—

5.36%

2021-01-27

$0.100

—

5.29%

2020-12-30

$0.096

—

4.81%

2020-12-01

$0.100

—

5.32%

2020-11-02

$0.110

—

5.06%

2020-10-01

$0.100

—

4.57%

2020-09-01

$0.104

—

4.14%

2020-08-03

$0.093

—

3.75%

2020-07-01

$0.117

—

3.47%

2020-06-01

$0.090

—

2.93%

2020-05-01

$0.080

—

2.62%

2020-04-01

$0.108

—

2.61%

2020-03-02

$0.125

—

1.67%

2020-02-03

$0.080

—

1.13%

2019-12-30

$0.206

—

0.82%

* "배당락일"은 배당받으려면 이 날 이전에 주식을 보유해야 하는 기준일입니다. 지급일·당시 수익률은 일부 종목에서 데이터가 없을 수 있습니다.

💰 내가 $100K 투자한다면

연간 배당금 (세후) $5K

5년 누적 (세후) $24K

* 환율 1,370 가정, 배당소득세 15.4% 반영. 5년 누적은 배당 성장률 연 1.2% 가정.

* 배당소득세 14% + 지방소득세 1.4% 기준. 종합과세 대상자는 달라질 수 있습니다.

綜合投資吸引力

這檔 ETF 適合哪些用途 — 強項、弱點與投資人輪廓

優缺點並存 請查看下方的適合度，確認是否符合您的投資目標。

🎯 목적별 적합도

내가 이 ETF를 어떤 목적으로 활용할 수 있는지 확인하세요.

🌳

장기 보유

수년 이상 꾸준히 모아갈 때

적합

💵

배당 인컴

매월·분기 현금흐름이 목적일 때

매우 적합

⚡

단기 트레이딩

며칠~몇 주 단기 방향성 매매

매우 낮음

🧩

포트폴리오 보조

자산 배분·헤지 용도

보통

👤

이런 분에게 어울려요

希望穩定領取股息的投資人

✅ 강점

🛡️波動率偏低

⚠️ 약점·주의사항

📈長期績效低於平均
🎯年化落後基準 -12.0%p

投資組合配置

這檔 ETF 實際持有的標的 — 產業權重與成分股

배당주 중심 포트폴리오

주로 배당을 꾸준히 지급하는 기업들로 구성되어 있어요.

ℹ️ 왜 구성을 봐야 하나요?

ETF의 실제 성과는 담고 있는 종목과 섹터에서 나와요. 이름이 "S&P 500"이라도 기술주 비중이 유난히 높을 수 있고, "배당주 ETF"라도 몇몇 대형주에 쏠려 있을 수 있어요. 라벨보다 실제 구성을 확인하는 게 중요해요.

🔬 집중도 한눈에 보기

총 보유종목

334개

상위 10개 비중

12.2%

최대 단일 종목

2.80%

집중도(HHI)

낮음 (분산)

🥧 섹터 비중

Financial

44.5% +31%p

Utilities

11.5% +9%p

Energy

5.1%

Real Estate

4.0%

Healthcare

1.4% -10%p

Communication Services

0.7% -8%p

Basic Materials

0.2%

Industrials

0.1% -8%p

S&P 500보다 많이 투자 (+3%p 이상) S&P 500보다 적게 투자 (-3%p 이상)

📋 상위 보유 종목 Top 10 Top 10이 전체의 12.2% 차지

티커 옆의 점 색상 = 섹터 구분 (섹터 차트와 동일 색상)

#1 - Mount Vernon Liquid Assets Portfolio, LLC

2.80%

#2 - BP CAPITAL MARKETS PLC

1.18%

#3 CVS CVS HEALTH CORP

1.13%

#4 WFC WELLS FARGO & COMPANY

1.06%

#5 GS GOLDMAN SACHS GROUP INC

1.04%

#6 JPM JPMORGAN CHASE & CO

1.04%

#7 VOD VODAFONE GROUP PLC

0.98%

#8 SCHW CHARLES SCHWAB CORP

0.98%

#9 WFC WELLS FARGO & COMPANY

0.98%

#10 SCHW CHARLES SCHWAB CORP

0.97%

同類別比較

類別：Other Asset Types - Multi-Asset / Other

같은 카테고리 6종 중 AUM 5/6위 · 보수율 1/6위

카테고리: Other Asset Types - Multi-Asset / Other

ℹ️ 왜 비교해야 하나요?

같은 카테고리 ETF끼리는 보수율·규모(AUM)·배당률을 비교해 볼 가치가 있어요. 보수율은 낮을수록 장기 수익에 유리하고, AUM이 크면 운용 안정성이 높아요. ▲ 표시는 PFLD보다 유리, ▼ 표시는 PFLD보다 불리를 뜻해요.

티커	ETF명	보수율	AUM	보유종목	배당률	YTD	1년
PFLD	AAM Low Duration Preferred and Income Securities ETF	0.45%	$413M	332	5.47%	+0.09%	-0.04%
PFF	iShares Trust iShares Preferred and Income Securities ETF	0.45%	$13.1B ▲	464	5.54% ▲	-	-2.89% ▼
FPE	First Trust Preferred Securities and Income ETF	0.83% ▼	$6.3B ▲	263	6.00% ▲	-	-0.62% ▼
PCEF	Invesco CEF Income Composite ETF	2.71% ▼	$797M ▲	109	7.72% ▲	-	+1.27% ▲
YYY	Amplify CEF High Income ETF	3.23% ▼	$729M ▲	62	12.65% ▲	-	-3.64% ▼
CSPF	Cohen & Steers Preferred and Income Opportunities Active ETF	0.59% ▼	$294M ▼	319	5.30% ▼	-	+1.00% ▲