MGYR
Magyar Bancorp Inc
7월 27일 4:00 PM ET (한국 7/28 05:00)
$18.48
+0.19 ▲ +1.01%
머자르 뱅코프(MGYR) 為 Financial 類股企業，本頁從 PER、EPS、股息、RSI、MACD 等 14 項指標進行分析。
시가총액
$119M
스몰캡
P/E
9.9
저평가 구간
배당수익률
1.95%
52주 위치
62%
저점 +15% · 고점 -8%
애널리스트
-
C+
基本面體質
相對 Banks - Regional 초소형주
수익성 前 25%
성장 前 27%
밸류에이션 前 71%
재무 안정 前 73%
💰 現在這檔股票,比平常貴嗎?
與該公司自身近 5년 年的狀況比較(非與其他公司比較)
非常便宜
偏便宜
接近平均
偏貴
非常貴
簡單來說 —— 這家公司 一年賺 1 元 現在要花 11원 買進。過去 5년 年通常是 11원。與平常相近。
「貴」不代表「不好」,而是市場對它的期待已經反映在價格上
| Index | - | P/E | 9.93 | EPS (ttm) | 1.86 | Insider Own | 16.93% | Shs Outstand | 6.5M | Perf Week | 5.78% |
| Market Cap | 0.12B | Forward P/E | - | EPS next Y | - | Insider Trans | - | Shs Float | 5.4M | Perf Month | 3.65% |
| Enterprise Value | - | PEG | - | EPS next Q | - | Inst Own | 31.28% | Short Float | 0.16% | Perf Quarter | 4.11% |
| Income | 0.01B | P/S | 1.91 | EPS this Y | - | Inst Trans | -0.63% | Short Ratio | 2.64 | Perf Half Y | 4.82% |
| Sales | 0.06B | P/B | 0.96 | EPS next 5Y | - | ROA | 1.16% | Short Interest | 0.01M | Perf YTD | 6.94% |
| Book/sh | 19.19 | P/C | - | EPS past 3/5Y | 10.24% 38.39% | ROE | 9.7% | 52W High | -7.6% ($20.00) | Perf Year | 8.71% |
| Cash/sh | - | P/FCF | 10.58 | Sales past 3/5Y | 22.08% 15.57% | ROIC | 6.71% | 52W Low | 15.28% ($16.03) | Perf 3Y | 68.13% |
| Dividend Est. | $0.36 (1.95%) | EV/EBITDA | - | EPS Y/Y TTM | 21.12% | Gross Margin | - | Volatility(W/M) | 1.63% 1.45% | Perf 5Y | 81.04% |
| Dividend TTM | 0.36 | EV/Sales | - | Sales Y/Y TTM | 7.51% | Oper. Margin | 26.56% | ATR (14) | 0.3 | Perf 10Y | 137.41% |
| Dividend Ex-Date | 2026/8/6 | Quick Ratio | - | EPS Q/Q | 23.64% | Profit Margin | 18.89% | RSI (14) | 66.16 | Recom | - |
| Dividend Gr. 3/5Y | 40.57% - | Current Ratio | 0.09 | Sales Q/Q | 9.88% | SMA20 | 4.75% ($17.64) | Beta | 0.23 | Target Price | - |
| Payout | 15.98% | Debt/Eq | 0.39 | Earnings | 2026/1/29 | SMA50 | 5.62% ($17.5) | Rel Volume | 2.16 | Prev Close | $18.29 |
| Employees | 91 | LT Debt/Eq | 0.39 | EPS/Sales Surpr. | - | SMA200 | 6.27% ($17.39) | Avg Volume(3M) | 0.00M | Price | $18.48 |
| IPO | 2006/1/24 | Option/Short | No/Yes | Trades | 94 | Volume | 6,892 | Change | 1.01% |
季度業績走勢 依 SEC 原始公告 · 單位美元
24.6
24.9*
24.12
25.3
25.6
25.9*
25.12
26.3
營收 淨利 최근 분기: 매출 $15M (YoY +11%) · 순이익 $3M (YoY +13%)
* 第 4 季數值由年度公告 (10-K) 推算 · 虧損季度以紅色底線標示
Magyar Bancorp Inc (MGYR) 投資分析
Magyar Bancorp Inc 是怎樣的公司？
머자르 뱅코프(MGYR) 가치주
Financial · Banks - Regional
小型股 — 交易量低、波動性較大
馬札爾銀行（Mazart Bancorp）是總部位於美國紐澤西州的區域性銀行——馬札爾銀行的控股公司。該公司主要服務個人與小型企業，提供存款、房屋抵押貸款、商業不動產貸款以及房屋淨值貸款等傳統的社區銀行服務，並透過深耕地方的營業網絡，維持穩定的存貸業務結構，屬於小型儲貸銀行體系的金融公司。
進一步了解 Magyar Bancorp Inc →市值
$0.1B
約 0.2 兆韓元
⚖️ 三星電子的 0%
市值排名4448位
員工數91人
IPO2006/01/24
目前股價$18.48 ≈ 25,318원
重要事件
⏰ 即將公布的事件
🔔 財報公布
下一次公布日期尚未公告
🎯 除息日 D-9
8월 6일 (목)
💡 배당을 받으려면 8월 5일까지 매수하는게 좋습니다
📜 近期事件
🎯 除息 2026년 5월 7일 (목) 주당 $0.1
🎯 除息 2026년 2월 12일 (목) 주당 $0.1
🔔 財報公布 2026년 1월 29일 (목) · 장 마감 후
賺錢能力如何？
獲利能力佳，但財務狀況偏弱
負債壓力較高，景氣下滑時可能承壓
獲利能力 — 賺錢效率如何
營業利益率
賣產品與服務後真正留下的利潤比率（越高越會賺）
26.6%
✓ 우수
淨利率
扣完稅金與利息後，最終實際留下的利潤比率
18.9%
✓ 우수
ROE
用股東的錢一年能賺多少（15% 以上為優秀）
9.7%
✓ 우수
ROA
公司資產一年能創造多少利潤的比率
1.2%
✓ 양호
ROIC
投入事業的資金能產生多少報酬
6.7%
✓ 우수
財務健全度 — 負債與流動性壓力是否可控
負債比 D/E
相對自有資本的負債比率（越低越健全）
0.39
✓ 負債狀況良好
流動比率
一年內應還債務對應的現金性資產充裕度
0.09
✓ 위험
* 評級依據同產業、同規模同業群組中的相對位置，以及絕對門檻（虧損、風險臨界值）綜合判定。
未來展望如何？
展望資料不足
分析師預估值・目標價尚未收集完成。
業績是否符合預期？
過往業績資料不足
尚未收集到可供分析的過往業績公布資料。
是否持續成長？
成長持平
在產業中處於中間水準
健康同步成長 EPS 與營收皆穩健成長 — 結構具可持續性
📊 迄今成長多少（實際業績）
過去 3 年 EPS
過去 3 年實際 EPS 年均成長
+10.2%
양호
過去 5 年 EPS
過去 5 年實際 EPS 年均成長
+38.4%
우수
過去 5 年營收
過去 5 年營收成長幅度
+15.6%
우수
⚡ 短期動能
營收 QoQ
較上一季的營收變化(短期動能)
+9.9%
양호
* 未來數值為分析師共識預估值。評分根據其相對於相同成長風格與規模的同業群組之位置決定。
投資術語看不懂嗎？ 前往經濟辭典查詢 →
股價長期是否呈上升趨勢？
5 年間小幅領先大盤 (+13% 個百分點)
MGYR +81.0% · S&P 500 +68.3%
相對市場超額報酬 （以股價計算，不含股息）
5年期間
vs S&P 500
+12.7%p
優於 市場
1年期間
vs S&P 500
-7.3%p
略遜於 市場
相對同業排名
5年報酬率 前11% 以64家公司為基準
1年報酬率 後19% 以76家公司為基準
52週區間內目前位置
最低 (-15.3%p) 最高 (-7.6%p)
目前股價較低點高15.3%，較高點低7.6%
近期風險 （最近120個交易日）
最大回撤
-12.9%
年化波動率
26.0%
技術指標
布林通道 · MACD · RSI · 隨機指標 · 一目均衡表5條線 · 最近136個交易日時間序列
價格 · 布林通道 · 一目均衡表 雲帶
- close
- BB Upper
- BB Mid
- BB Lower
- Tenkan
- Kijun
- 雲帶 (SpanA/B)
布林通道以收盤價的波動區間（20 日・2σ）勾勒出上下通道；觸及上軌為過熱、觸及下軌為超賣。一目均衡表雲帶則以填色區塊表示趨勢方向與強度：價格在雲之上為偏多、在雲之下為偏空。 布林通道詳情 →
目前診斷 · 2026-07-27
過熱區 — 短期回調可能性
目前股價 $18.48 突破上軌($18.22),買盤力道強於均值,但視為短期過熱訊號。位於一目均衡表雲層之上(偏多)。
MACD (12 · 26 · 9) 展開 ▼
由短期 EMA(12)與長期 EMA(26) 的差值判斷多空轉折時機。MACD 升破 Signal 為買進訊號(黃金交叉),跌破則為賣出訊號(死亡交叉)。 MACD 詳情 →
目前診斷 · 2026-07-27
維持上升動能
MACD 0.134 > Signal 0.052，處於正值區間，且 Hist 為正(+0.082)。趨勢持續發展中。
RSI(14) · Stochastics %K(14) 展開 ▼
RSI 介於 0~100,反映短期買賣力道。30 以下 = 過賣(可能反彈),70 以上 = 過買(可能回檔)。Stoch %K 同樣用於觀察短期動能強弱。 RSI · 了解更多隨機指標 →
目前診斷 · 2026-07-27
偏多區間
RSI 66.1（位於中軸 50 之上）。買方占優，溫和上揚。Stoch %K 也為 99.2。
※「目前診斷」為依標準門檻的自動判讀,僅供參考。實際交易請自行綜合判斷並自負盈虧。
目前投資吸引力如何？
相較同業公司處於偏低水準
以相對盈餘·相對資產·相對營收·相對現金流來看屬偏便宜
💡 閱讀方式 — 查看與同業公司相比，股價相對於「什麼」是便宜還是昂貴。例如：相對收益便宜 = 股價相對於賺取的收入較低；相對資產昂貴 = 股價相對於持有的資產較高。
相對盈餘 偏便宜
相對資產 偏便宜
相對營收 偏便宜
相對現金流 偏便宜
💵 相對盈餘
PER 本益比
股價相對盈餘的倍數——越低代表越便宜
9.93倍
✓ 非常便宜
🏢 相對資產
PBR 股價淨值比
股價相對公司資產價值——低於 1 代表比資產便宜
0.96倍
✓ 偏便宜
🧾 相對營收
PSR 股價營收比
市值相對營收——越低代表相對營收越便宜
1.91倍
✓ 偏便宜
💧 相對現金流
P/FCF 股價自由現金流比
股價相對實際現金創造力——越低代表效率越高
10.58倍
✓ 偏便宜
* 評估是根據同業與市值 peer 群組分布中的相對位置決定。即使估值具吸引力，也請搭配查看「盈利能力」與「成長性」版塊。
截至：近期快照 · 比較對象：Banks - Regional 초소형주
股東組成有哪些？
整體資金流向大致穩定
機構小幅淨賣超 -0.6% · 放空壓力偏低 0.2%
📈 近期買賣流向（6 個月）
🧑💼 內部人（管理層・董事）
0.0%
內部人士 幾無變動
🏦 機構（基金・投資公司）
-0.6%
機構 淨賣超
💡 最近 6 個月的淨變動，以百分比表示內部人與機構如何增持或減持股票。
👥 持股組成
🏦 機構 31.3%
機構參與度一般
🧑💼 內部人士 16.9%
創辦人與管理層為大股東（切身利益高度一致）
👤 散戶投資者（估計） 51.8%
扣除機構與內部人後的其餘部分
機構 內部人士 散戶（估算）
📉 放空指標
放空比率
0.2%
偏低 — 做空押注力量弱
近 90 日 幾乎無變動
放空回轉天數
2.6 天
以平均成交量平倉放空部位所需天數
🧮 股數
總發行股數 6.5M주
流通股（可交易） 5.4M주
* 內部人士與機構交易以近 6 個月的淨變動為準。趨勢以近 90 日累計為準。
MGYR 成分 ETF
依 ETF 持股權重排序 · 共顯示 10 檔
* 以官方季度報告為準。為近期資料，實際持股權重可能有所不同。
可獲得多少股息？
배당 지급 — 연 1.95%
배당보다 주가 성장에 가까운 비중
股息殖利率
1.95%
產業平均 2.62%
每股股利
$0.36
以年度為基準
配息率
16%
淨利潤中配息所佔比重
5年成長率
-
股利年複合成長
연도별 배당 총액 추이
주당 배당금을 연 단위로 합산한 금액입니다. 막대가 우상향이면 매년 배당이 늘어나고 있다는 뜻입니다.
$0.12
2021
$0.20 +66.7%
2022
$0.20 +0.0%
2023
$0.24 +20.0%
2024
$0.28 +16.7%
2025
$X.XX 그 해 총 배당금 +X% 전년 대비 증가 -X% 감소
최근 배당 이력 총 21건
아래로 스크롤하면 과거 배당 이력을 볼 수 있습니다.
배당락일
주당 금액
지급일
당시 수익률
2026-02-12
$0.100
—
1.73%
2025-11-13
$0.080
—
2.20%
2025-08-07
$0.080
—
1.99%
2025-05-14
$0.060
—
1.77%
2025-02-06
$0.060
—
2.06%
2024-12-06
$0.040
—
1.66%
2024-11-14
$0.050
—
2.09%
2024-08-08
$0.050
—
2.08%
2024-05-06
$0.050
—
2.17%
2024-02-07
$0.050
—
2.20%
2023-11-27
$0.070
—
2.90%
2023-11-08
$0.040
—
2.47%
2023-08-02
$0.030
—
2.04%
2023-05-03
$0.030
—
2.35%
2023-02-08
$0.030
—
1.78%
2022-11-28
$0.080
—
2.46%
2022-11-09
$0.030
—
1.89%
2022-08-03
$0.030
—
1.75%
2022-05-04
$0.030
—
1.53%
2022-02-09
$0.030
—
1.22%
2021-11-29
$0.120
—
1.01%
* "배당락일"은 배당받으려면 이 날 이전에 주식을 보유해야 하는 기준일입니다. 지급일·당시 수익률은 일부 종목에서 데이터가 없을 수 있습니다.
💰 내가 100만원 투자한다면
연간 배당금 (세후) 1.7만원
5년 누적 (세후) 8.3만원
* 환율 1,370원, 세금 15% 반영. 5년 누적은 배당 성장률 연 0% 가정.
同產業企業比較
💡 相較產業平均 ▲ 有利 / ▼ 不利 (PER·PBR 越低越好，ROE·股息率越高越好)
依市值由大到小排序
| 股票 | 市值 | PER | PBR | ROE | 股息率 | 漲跌 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| MGYR 本檔 | $119.4M | 9.9 ▲ | 1.0 ▲ | 9.7% ▲ | 1.95% ▼ | +1.0% |
BRK-B | $966.4B | 14.8 ▼ | 1.5 ▼ | 10.49% ▲ | - | +0.5% |
BRK-A | $963.1B | 14.8 ▼ | 1.5 ▼ | 10.49% ▲ | - | +0.1% |
JPM | $954.4B | 15.3 ▼ | 2.7 ▼ | 17.71% ▲ | 1.8% ▼ | +0.8% |
V | $683.1B | 31.9 ▼ | 19.4 ▼ | 59.8% ▲ | 0.75% ▼ | +1.9% |
MA | $487.5B | 31.9 ▼ | 72.8 ▼ | 232.56% ▲ | 0.63% ▼ | +2.2% |
| 產業平均 | - | 13.6 | 1.3 | 9.39% | 2.62% | - |
常見問題
머자르 뱅코프(MGYR) 是什麼樣的公司？
머자르 뱅코프(MGYR) 隸屬於 Financial 產業，屬於 Banks - Regional 類別的企業。
MGYR的市值是多少？
MGYR的市值約為$119M，在同類股中排名第4,448。
MGYR有發放股利嗎？
MGYR的股息殖利率約為1.95%，年股利為$0.36。
MGYR的本益比是多少？
MGYR的本益比約為9.9倍，可與Financial類股平均進行比較以判斷其估值。
MGYR 的 52 週最高價與最低價是多少？
MGYR 在過去 52 週最高為 $20.00，最低為 $16.03。
면책조항: 본 콘텐츠는 참고 자료이며 투자 권유가 아닙니다. 모든 투자의 책임은 투자자 본인에게 있습니다.