HTB
HomeTrust Bancshares Inc
7월 27일 4:00 PM ET (한국 7/28 05:00)
$49.54
+0.84 ▲ +1.72%
🌙 7월 27일 5:05 PM ET (한국 7/28 06:05)
$49.54
+0.00 +0.00%
홈트러스트뱅크셰어스(HTB) 為 Financial 類股企業，本頁從 PER、EPS、股息、RSI、MACD 等 14 項指標進行分析。
시가총액
$833M
스몰캡
P/E
13.0
저평가 구간
배당수익률
1.13%
52주 위치
89%
저점 +33% · 고점 -3%
애널리스트
매수
C+
基本面體質
相對 Banks - Regional 소형주
수익성 前 37%
성장 前 54%
밸류에이션 前 41%
재무 안정 前 78%
💰 現在這檔股票,比平常貴嗎?
與該公司自身近 5년 年的狀況比較(非與其他公司比較)
非常便宜
偏便宜
接近平均
偏貴
非常貴
簡單來說 —— 這家公司 一年賺 1 元 現在要花 12원 買進。過去 5년 年通常是 11원。比平常貴一些。
「貴」不代表「不好」,而是市場對它的期待已經反映在價格上
| Index | RUT | P/E | 12.98 | EPS (ttm) | 3.82 | Insider Own | 10.14% | Shs Outstand | 16.7M | Perf Week | 2.14% |
| Market Cap | 0.83B | Forward P/E | 13 | EPS next Y | 2.47% | Insider Trans | -3.57% | Shs Float | 15.1M | Perf Month | 1.16% |
| Enterprise Value | - | PEG | - | EPS next Q | 0.91 | Inst Own | 62.81% | Short Float | 1.61% | Perf Quarter | 11% |
| Income | 0.06B | P/S | 2.91 | EPS this Y | - | Inst Trans | -0.01% | Short Ratio | 2.37 | Perf Half Y | 17.25% |
| Sales | 0.29B | P/B | 1.38 | EPS next 5Y | - | ROA | 1.43% | Short Interest | 0.24M | Perf YTD | 15.37% |
| Book/sh | 35.9 | P/C | - | EPS past 3/5Y | 9.97% 31.65% | ROE | 10.93% | 52W High | -2.86% ($51.00) | Perf Year | 21.72% |
| Cash/sh | - | P/FCF | 9.89 | Sales past 3/5Y | 10.42% 12.9% | ROIC | 10.57% | 52W Low | 32.82% ($37.30) | Perf 3Y | 99.76% |
| Dividend Est. | $0.56 (1.13%) | EV/EBITDA | - | EPS Y/Y TTM | 12.14% | Gross Margin | - | Volatility(W/M) | 2.55% 2.45% | Perf 5Y | 83.35% |
| Dividend TTM | 0.53 | EV/Sales | - | Sales Y/Y TTM | -2.39% | Oper. Margin | 27.86% | ATR (14) | 1.17 | Perf 10Y | 168.66% |
| Dividend Ex-Date | 2026/8/13 | Quick Ratio | - | EPS Q/Q | -5.53% | Profit Margin | 22.51% | RSI (14) | 58.72 | Recom | 1.8 |
| Dividend Gr. 3/5Y | 11.87% 12.66% | Current Ratio | 0.1 | Sales Q/Q | -5.64% | SMA20 | 1.15% ($48.98) | Beta | 0.81 | Target Price | $51.81 |
| Payout | 13.16% | Debt/Eq | 0.29 | Earnings | 2026/7/23 | SMA50 | 3.41% ($47.91) | Rel Volume | 2.24 | Prev Close | $48.7 |
| Employees | 574 | LT Debt/Eq | 0.03 | EPS/Sales Surpr. | 22.62% 3% | SMA200 | 12.35% ($44.09) | Avg Volume(3M) | 0.10M | Price | $49.54 |
| IPO | 2012/7/11 | Option/Short | Yes/Yes | Trades | 2083 | Volume | 229,874 | Change | 1.72% |
季度業績走勢 依 SEC 原始公告 · 單位美元
24.6
24.9
24.12*
25.3
25.6
25.9
25.12*
26.3
營收 淨利 최근 분기: 매출 $61M (YoY -3%) · 순이익 $17M (YoY +15%)
* 第 4 季數值由年度公告 (10-K) 推算 · 虧損季度以紅色底線標示
HomeTrust Bancshares Inc (HTB) 投資分析
HomeTrust Bancshares Inc 是怎樣的公司？
홈트러스트뱅크셰어스(HTB) 가치주
Financial · Banks - Regional
Financial 個股
🏦 HomeTrust Bancshares，股票代號 HTB，是一家總部位於美國東南部的地區性銀行控股公司，透過旗下子公司 HomeTrust Bank 為個人與企業客戶提供存款、貸款及資產管理服務。公司同時經營以房地產為基礎的消費者金融業務（如房屋抵押貸款及房屋淨值貸款）與商用不動產及企業貸款，並以小規模、社區深耕型的零售銀行模式，維持穩健的存款基礎。
進一步了解 HomeTrust Bancshares Inc →市值
$0.8B
約 1.1 兆韓元
⚖️ 三星電子的 0%
市值排名2792位
員工數574人
IPO2012/07/11
目前股價$49.54 ≈ 67,870원
重要事件
⏰ 即將公布的事件
🔔 財報公布
下一次公布日期尚未公告
🎯 除息日 D-16
8월 13일 (목) · 주당 $0.15
지급 8월 27일 (목)
💡 배당을 받으려면 8월 12일까지 매수하는게 좋습니다
📜 近期事件
🔔 財報公布 2026년 7월 23일 (목) · 장 시작 전 EPS +22.6% 매출 +3.0%
🎯 除息 2026년 5월 14일 (목) 주당 $0.15
🔔 財報公布 2026년 4월 23일 (목) · 장 시작 전 EPS +26.2% 매출 +4.8%
🎯 除息 2026년 2월 18일 (수) 주당 $0.13
🔔 財報公布 2026년 1월 22일 (목) · 장 시작 전 EPS +7.6% 매출 +1.7%
賺錢能力如何？
獲利能力佳，但財務狀況偏弱
負債壓力較高，景氣下滑時可能承壓
獲利能力 — 賺錢效率如何
營業利益率
賣產品與服務後真正留下的利潤比率（越高越會賺）
27.9%
✓ 양호
淨利率
扣完稅金與利息後，最終實際留下的利潤比率
22.5%
✓ 양호
ROE
用股東的錢一年能賺多少（15% 以上為優秀）
10.9%
✓ 양호
ROA
公司資產一年能創造多少利潤的比率
1.4%
✓ 평균
ROIC
投入事業的資金能產生多少報酬
10.6%
✓ 우수
財務健全度 — 負債與流動性壓力是否可控
負債比 D/E
相對自有資本的負債比率（越低越健全）
0.29
✓ 負債狀況良好
流動比率
一年內應還債務對應的現金性資產充裕度
0.10
✓ 위험
* 評級依據同產業、同規模同業群組中的相對位置，以及絕對門檻（虧損、風險臨界值）綜合判定。
未來展望如何？
展望分歧
正面與負面訊號交錯
애널리스트 목표가
$51.81
현재가 대비 +4.6%
💡 12개월 이내 도달을 전망하는 애널리스트 컨센서스 평균
예상 PER (Forward)
13.00배
💡 내년 예상 EPS 기준. 현재 PER과 비교해 이익 성장 반영 정도 확인
내년 EPS 예상 성장률
+2.5%
💡 10% 이상이면 견조한 성장, 마이너스는 이익 감소 예상
⚠ 이 데이터는 애널리스트 추정치이며 실제 결과와 다를 수 있습니다. 투자 결정은 추가 검토와 함께 하세요.
業績是否符合預期？
盈餘可信度高
近 3 季中有 3 次優於預期
3
예상 상회
0
예상 부합
0
예상 하회
100%
상회 비율
+12.2%
평균 서프라이즈
2026.07.23
상회
실적 $0.94 · 예상 $0.87 +8.3%
2026.04.23
상회
실적 $0.99 · 예상 $0.82 +20.7%
2026.01.22
상회
실적 $0.93 · 예상 $0.86 +7.6%
💡 예상보다 높은 실적을 자주 내는 기업은 실적 신뢰도가 높다고 평가됩니다. 단, 애널리스트 기대치가 낮게 설정되었을 수도 있으니 절대 수치도 함께 봐야 합니다.
是否持續成長？
成長動能預期減弱
過去成長動能預計將放緩
健康同步成長 EPS 與營收皆穩健成長 — 結構具可持續性
🔮 未來將成長多少（分析師預測）
今年 EPS 預估
今年預估每股盈餘成長率
+0.0%
평균
明年 EPS 預估
明年預估 EPS 成長率(分析師共識)
+2.5%
부진
📊 迄今成長多少（實際業績）
過去 3 年 EPS
過去 3 年實際 EPS 年均成長
+10.0%
양호
過去 5 年 EPS
過去 5 年實際 EPS 年均成長
+31.6%
우수
過去 5 年營收
過去 5 年營收成長幅度
+12.9%
양호
⚡ 短期動能
營收 QoQ
較上一季的營收變化(短期動能)
-5.6%
부진
* 未來數值為分析師共識預估值。評分根據其相對於相同成長風格與規模的同業群組之位置決定。
投資術語看不懂嗎？ 前往經濟辭典查詢 →
股價長期是否呈上升趨勢？
5 年間小幅領先大盤 (+15% 個百分點)
HTB +83.3% · S&P 500 +68.3%
相對市場超額報酬 （以股價計算，不含股息）
5年期間
vs S&P 500
+15.0%p
優於 市場
1年期間
vs S&P 500
+5.7%p
略優於 市場
相對同業排名
5年報酬率 中上位（31%） 以130家公司為基準
1年報酬率 中下位（後28%） 以134家公司為基準
52週區間內目前位置
最低 (-32.8%p) 最高 (-2.9%p)
目前股價較低點高32.8%，較高點低2.9%
近期風險 （最近120個交易日）
最大回撤
-6.9%
年化波動率
19.7%
技術指標
布林通道 · MACD · RSI · 隨機指標 · 一目均衡表5條線 · 最近136個交易日時間序列
價格 · 布林通道 · 一目均衡表 雲帶
- close
- BB Upper
- BB Mid
- BB Lower
- Tenkan
- Kijun
- 雲帶 (SpanA/B)
布林通道以收盤價的波動區間（20 日・2σ）勾勒出上下通道；觸及上軌為過熱、觸及下軌為超賣。一目均衡表雲帶則以填色區塊表示趨勢方向與強度：價格在雲之上為偏多、在雲之下為偏空。 布林通道詳情 →
目前診斷 · 2026-07-27
布林帶收斂 — 波動收窄,方向即將揭曉
帶狀寬度縮窄至 5.4%,可能正醞釀大幅波動。位於一目均衡表雲層之上(偏多)。
MACD (12 · 26 · 9) 展開 ▼
由短期 EMA(12)與長期 EMA(26) 的差值判斷多空轉折時機。MACD 升破 Signal 為買進訊號(黃金交叉),跌破則為賣出訊號(死亡交叉)。 MACD 詳情 →
目前診斷 · 2026-07-27
觀望區間 — 趨勢疲弱
MACD 0.221 · Signal 0.285 · Hist -0.064。方向性不明顯。
RSI(14) · Stochastics %K(14) 展開 ▼
RSI 介於 0~100,反映短期買賣力道。30 以下 = 過賣(可能反彈),70 以上 = 過買(可能回檔)。Stoch %K 同樣用於觀察短期動能強弱。 RSI · 了解更多隨機指標 →
目前診斷 · 2026-07-27
偏多區間
RSI 58.7（位於中軸 50 之上）。買方占優，溫和上揚。Stoch %K 也為 80.3。
※「目前診斷」為依標準門檻的自動判讀,僅供參考。實際交易請自行綜合判斷並自負盈虧。
目前投資吸引力如何？
與業界平均水準相近
以相對現金流來看屬偏便宜, 以相對盈餘來看屬偏貴, 以相對資產·相對營收來看屬平均水準
💡 閱讀方式 — 查看與同業公司相比，股價相對於「什麼」是便宜還是昂貴。例如：相對收益便宜 = 股價相對於賺取的收入較低；相對資產昂貴 = 股價相對於持有的資產較高。
相對盈餘 偏貴
相對資產 中間
相對營收 中間
相對現金流 偏便宜
💵 相對盈餘
PER 本益比
股價相對盈餘的倍數——越低代表越便宜
12.98倍
✓ 平均
💵 相對盈餘
Forward PER 預估本益比
以明年預估盈餘計算的 PER——已反映成長
13.00倍
✓ 偏貴
🏢 相對資產
PBR 股價淨值比
股價相對公司資產價值——低於 1 代表比資產便宜
1.38倍
✓ 平均
🧾 相對營收
PSR 股價營收比
市值相對營收——越低代表相對營收越便宜
2.91倍
✓ 平均
💧 相對現金流
P/FCF 股價自由現金流比
股價相對實際現金創造力——越低代表效率越高
9.89倍
✓ 非常便宜
分析師目標價 （參考）
$51.81 相對於現價 +4.6%
* 評估是根據同業與市值 peer 群組分布中的相對位置決定。即使估值具吸引力，也請搭配查看「盈利能力」與「成長性」版塊。
截至：近期快照 · 比較對象：Banks - Regional 소형주
股東組成有哪些？
資金流向略有壓力
內部人小幅淨賣超 -3.6% · 機構小幅淨賣超 -0.0% · 放空壓力偏低 1.6% · 放空近90日增加 +0.6%p
📈 近期買賣流向（6 個月）
🧑💼 內部人（管理層・董事）
-3.6%
內部人士 淨賣超
🏦 機構（基金・投資公司）
-0.0%
機構 幾無變動
💡 最近 6 個月的淨變動，以百分比表示內部人與機構如何增持或減持股票。
👥 持股組成
🏦 機構 62.8%
機構持股比例適中
🧑💼 內部人士 10.1%
創辦人與管理層為大股東（切身利益高度一致）
👤 散戶投資者（估計） 27.0%
扣除機構與內部人後的其餘部分
機構 內部人士 散戶（估算）
📉 放空指標
放空比率
1.6%
偏低 — 做空押注力量弱
近 90 日 📈 增加 +0.6%p
放空回轉天數
2.4 天
以平均成交量平倉放空部位所需天數
🧮 股數
總發行股數 16.7M주
流通股（可交易） 15.1M주
* 內部人士與機構交易以近 6 個月的淨變動為準。趨勢以近 90 日累計為準。
HTB 成分 ETF
依 ETF 持股權重排序 · 共顯示 10 檔
FDM
First Trust Dow Jones Select Microcap Index Fund
0.80%
$260M
OASC
OneAscent Enhanced Small and Mid Cap ETF
0.40%
$89M
SMLV
State Street SPDR US Small Cap Low Volatility Index ETF
0.30%
$257M
BSVO
EA Bridgeway Omni Small-Cap Value ETF
0.16%
$2.4B
FSCC
Federated Hermes MDT Small Cap Core ETF
0.16%
$307M
* 以官方季度報告為準。為近期資料，實際持股權重可能有所不同。
可獲得多少股息？
배당 지급 — 연 1.13%
배당보다 주가 성장에 가까운 비중
股息殖利率
1.13%
產業平均 2.62%
每股股利
$0.56
以年度為基準
配息率
13%
淨利潤中配息所佔比重
5年成長率
12.7%
股利年複合成長
연도별 배당 총액 추이
주당 배당금을 연 단위로 합산한 금액입니다. 막대가 우상향이면 매년 배당이 늘어나고 있다는 뜻입니다.
$0.06
2018
$0.25 +316.7%
2019
$0.29 +16.0%
2020
$0.33 +13.8%
2021
$0.37 +12.1%
2022
$0.41 +10.8%
2023
$0.45 +9.8%
2024
$0.49 +8.9%
2025
$X.XX 그 해 총 배당금 +X% 전년 대비 증가 -X% 감소
최근 배당 이력 총 30건
아래로 스크롤하면 과거 배당 이력을 볼 수 있습니다.
배당락일
주당 금액
지급일
당시 수익률
2026-02-18
$0.130
—
1.14%
2025-11-14
$0.130
—
1.51%
2025-08-14
$0.120
—
1.48%
2025-05-15
$0.120
—
1.59%
2025-02-13
$0.120
—
1.52%
2024-11-14
$0.120
—
1.50%
2024-08-15
$0.110
—
1.63%
2024-05-15
$0.110
—
1.85%
2024-02-14
$0.110
—
2.01%
2023-11-15
$0.110
—
2.22%
2023-08-16
$0.100
—
2.12%
2023-05-17
$0.100
—
2.41%
2023-02-15
$0.100
—
1.68%
2022-11-16
$0.100
—
1.89%
2022-08-17
$0.090
—
1.73%
2022-05-18
$0.090
—
1.65%
2022-02-16
$0.090
—
1.38%
2021-11-17
$0.090
—
1.30%
2021-08-18
$0.080
—
1.43%
2021-05-19
$0.080
—
1.36%
2021-02-17
$0.080
—
1.67%
2020-11-18
$0.080
—
1.94%
2020-08-19
$0.070
—
2.37%
2020-05-20
$0.070
—
2.29%
2020-02-19
$0.070
—
1.19%
2019-11-25
$0.070
—
0.95%
2019-08-21
$0.060
—
0.94%
2019-05-22
$0.060
—
0.71%
2019-02-20
$0.060
—
0.43%
2018-11-20
$0.060
—
0.23%
* "배당락일"은 배당받으려면 이 날 이전에 주식을 보유해야 하는 기준일입니다. 지급일·당시 수익률은 일부 종목에서 데이터가 없을 수 있습니다.
💰 내가 100만원 투자한다면
연간 배당금 (세후) 9,608원
5년 누적 (세후) 6.2만원
* 환율 1,370원, 세금 15% 반영. 5년 누적은 배당 성장률 연 12.66% 가정.
同產業企業比較
💡 相較產業平均 ▲ 有利 / ▼ 不利 (PER·PBR 越低越好，ROE·股息率越高越好)
依市值由大到小排序
| 股票 | 市值 | PER | PBR | ROE | 股息率 | 漲跌 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| HTB 本檔 | $832.5M | 13.0 ▲ | 1.4 ▼ | 10.93% ▲ | 1.13% ▼ | +1.7% |
BRK-B | $966.4B | 14.8 ▼ | 1.5 ▼ | 10.49% ▲ | - | +0.5% |
BRK-A | $963.1B | 14.8 ▼ | 1.5 ▼ | 10.49% ▲ | - | +0.1% |
JPM | $954.4B | 15.3 ▼ | 2.7 ▼ | 17.71% ▲ | 1.8% ▼ | +0.8% |
V | $683.1B | 31.9 ▼ | 19.4 ▼ | 59.8% ▲ | 0.75% ▼ | +1.9% |
MA | $487.5B | 31.9 ▼ | 72.8 ▼ | 232.56% ▲ | 0.63% ▼ | +2.2% |
| 產業平均 | - | 13.6 | 1.3 | 9.39% | 2.62% | - |
常見問題
홈트러스트뱅크셰어스(HTB) 是什麼樣的公司？
홈트러스트뱅크셰어스(HTB) 隸屬於 Financial 產業，屬於 Banks - Regional 類別的企業。
HTB的市值是多少？
HTB的市值約為$833M，在同類股中排名第2,792。
HTB有發放股利嗎？
HTB的股息殖利率約為1.13%，年股利為$0.56。
HTB的本益比是多少？
HTB的本益比約為13.0倍，可與Financial類股平均進行比較以判斷其估值。
HTB 的 52 週最高價與最低價是多少？
HTB 在過去 52 週最高為 $51.00，最低為 $37.30。
면책조항: 본 콘텐츠는 참고 자료이며 투자 권유가 아닙니다. 모든 투자의 책임은 투자자 본인에게 있습니다.