HSCZ 주가 전망 및 ETF 분석 - 배당·운용보수·보유종목·NAV·RSI·MACD

HSCZ

iShares Currency Hedged MSCI EAFE Small-Cap ETF

7월 28일 3:56 PM ET (한국 7/29 04:56)

$43.08

-0.08 ▼ -0.17%

🌙 7월 28일 5:05 PM ET (한국 7/29 06:05)

$43.08

+0.00 +0.00%

HSCZ ETF 從管理費、持股類別、產業配置、股息、RSI、MACD 等 10 項指標進行分析。

總費用率

0.43%

年度運作費用

淨資產 (AUM)

$241M

약 3298억원

持有標的

149個

股息殖利率

3.11%

運作方式

Passive

Category ⓘ	Global or ExUS Equities - Broad / Regional	Asset Type ⓘ	Equities (Stocks)	Return% 1Y ⓘ	22.91%	Total Holdings ⓘ	149	Perf Week ⓘ	0.5%
ETF Type ⓘ	Global Ex. US Equities	Active/Passive ⓘ	Passive	Return% 3Y ⓘ	18.68%	AUM ⓘ	$241M	Perf Month ⓘ	0.13%
Expense ⓘ	0.43%	NAV ⓘ	$43.15	Return% 5Y ⓘ	11.97%	52W High ⓘ	-1.8%	Perf Quarter ⓘ	3.88%
Dividend TTM ⓘ	$1.34 (3.11%)	Div Gr. 3/5Y ⓘ	37.88% 27.76%	Return% 10Y ⓘ	12.11%	52W Low ⓘ	21.03%	Perf Half Y ⓘ	6.1%
Flows% 1M ⓘ	8.23%	Flows% YTD ⓘ	25.16%	Return% SI ⓘ	10.52%	Volatility(W/M) ⓘ	0.7% 0.69%	Perf YTD ⓘ	10.71%
SMA20 ⓘ	0.48%	SMA50 ⓘ	0.31%	SMA200 ⓘ	5.73%	RSI (14) ⓘ	52.91	Beta ⓘ	0.59
IPO ⓘ	2015/7/14	Prev Close ⓘ	$43.16	Perf Year ⓘ	19.46%	Avg Volume ⓘ	0.03M	Price ⓘ	$43.08

📊 iShares Currency Hedged MSCI EAFE Small-Cap ETF (HSCZ) 投資分析

ETF 概覽

iShares Currency Hedged MSCI EAFE Small-Cap ETF · Global or ExUS Equities - Broad / Regional

해외(선진국)형 — 미국 외 선진국 시장 노출

2015년 상장, 11년 운영 중.

iShares Currency Hedged MSCI EAFE Small-Cap ETF는 미국과 캐나다를 제외한 선진국 시장의 소형주로 구성된 MSCI EAFE Small Cap 100% Hedged to USD Index의 투자 결과를 추종하고자 합니다. 미국 달러 대비 현지 통화 가치 변동 위험을 완화하면서 자산의 최소 80%를 지수 구성 종목 및 유사한 경제적 특성을 지닌 상품에 투자합니다.

📘 HSCZ ETF 자세히 알아보기 →

EAFEequitysmall-caphedge-currency

규모: $241M 약 3298억원
운용사: iShares (BlackRock)
운용 방식: 패시브 (지수 추종)
상장일: 2015년

成本效益

年化管理費 · 同類別排名 · 長期成本影響

平均水準的運作費用 — 年 0.43%

在Global or ExUS Equities - Broad / Regional類別中屬平均水準。

實質年化管理費 (Net Expense Ratio)

평균권

0.43%

我的位置中間

後段平均前段

依投資金額模擬實際費用

$100.0M

年度經理費

$430K

與類別平均相同

類別中位數年度費用

$430K

依費率 0.43% 計算

10年累計經理費 (假設市場每年上漲 7% 的長期模擬)

$7.8M

若無手續費可獲得的收益中，有 8.0% 被資產管理公司抽走

💡 管理費每年都會侵蝕一部分資產，經 10 年複利累積後，實際損失遠大於單純相加（年費用 × 10）。假設年化 7% 報酬是依據 S&P 500 的長期平均。

Defaults shown against $100K baseline portfolio. 拖動滑桿調整金額，結果即時更新。

同類別中更便宜的替代選擇

VEA

Vanguard FTSE Developed Markets ETF

0.03%

每年 -0.40%p

SCHF

Schwab International Equity ETF

0.03%

每年 -0.40%p

SPDW

State Street SPDR Portfolio Developed World ex-US ETF

0.03%

每年 -0.40%p

* 較低的費用率並不必然代表更優質的 ETF，仍須綜合考量追蹤指數、流動性與稅務等因素。

長期績效

1年 · 3年 · 5年 · 10年報酬率 · 相對基準表現 · 下跌行情防禦力

同類別中的領先表現

於Global or ExUS Equities - Broad / Regional상위 25%。一年期相對基準(SPY)超額報酬為 +5.1%p。

ℹ️ 下方「1年·3年·5年·10年」為自今日回溯對應期間的年化複合成長率（CAGR）。例如：「3年 +12%」代表過去3年每年以12%複利成長。

若在 10 年前投資，現在價值為

$100.0M

目前資產

$313.6M

→

累計報酬

+$213.6M

年化平均 +12.1%

ℹ️ 報酬構成長條圖讀法

各期間資料列所顯示的長條代表此 ETF 收益來源的比例。

價格上漲價格下跌領取股利

以藍色為主 (80%+)：成長型 — 價格上漲為主要收益來源
以橘色為主 (70%+)：收益型 — 股利為主要收益來源（須留意稅後課稅負擔）
紅色 + 橘色：價格持平或下跌型 — 以股利彌補虧損的結構（常見於掩護性買權與高股息個股）

1年

2025.07 ~ 2026.07

年化平均 +22.91%

평균권

價格 +19.46% + 股利 +3.45% = 總計 +22.91%/年

年化領先基準指數 5.1%p

我的位置中間

後段平均前段

3年

2023.07 ~ 2026.07

年化平均 +18.68% 累計 +67.2%

상위 25%

價格 +15.26% + 股利 +3.42% = 總計 +18.68%/年

年化落後基準指數 0.6%p

我的位置前 25%

後段平均前段

5年

2021.07 ~ 2026.07

年化平均 +11.97% 累計 +76.0%

상위 25%

價格 +8.24% + 股利 +3.73% = 總計 +11.97%/年

年化落後基準指數 1.3%p

我的位置前 25%

後段平均前段

10年

2016.07 ~ 2026.07

年化平均 +12.11% 累計 +213.6%

상위 25%

價格 +9.12% + 股利 +2.99% = 總計 +12.11%/年

年化落後基準指數 2.8%p

我的位置前 25%

後段平均前段

10年累計總報酬曲線

自 2016-07-28 起以1億韓元為基準 — 曲線數值可直接以億韓元為單位解讀（例如：308 → 3.08億）。本 ETF 與基準皆以同一起始日的100為基準進行比較。

HSCZ · 僅股價 HSCZ · 股價 + 累計配息 HSCZ · 配息再投資 S&P 500 (SPY)

150

250

350

450

ℹ️ 僅股價：不計配息，僅追蹤純粹股價。對 Covered Call、高股息 ETF 而言，這條線常呈下跌或停滯，從「本金保全」角度觀察格外有意義。股價＋累計配息：持股張數不變，把領到的配息以現金保留。接近實際帳戶的總資產感受。配息再投資：以領到的配息立即加碼買進（依 adjClose 計算，業界標準的總報酬）。三條線差距越大，越容易看出配息策略的效果。

年度報酬率比較

曆年各年度 ETF vs S&P 500 (SPY) 的年度報酬率

HSCZ S&P 500 (SPY)

+40%

−40%

+23%

2017

-14%

2018

+27%

2019

+5%

2020

+18%

2021

-12%

2022

+16%

2023

+13%

2024

+26%

2025

+10%

2026 YTD

ℹ️ 每年 1 月 1 日至 12 月 31 日的報酬率。當年度 (2026) 欄位以較低透明度標示為 YTD（未完成）。藍色高於灰色，代表該年度該 ETF 勝出基準。

對 S&P 500 (SPY) 的勝率

3 / 9年

表現不及基準 (33%)

+ 2026 YTD：領先 (10.1% vs 8.7%)

2017 ✓

2018 ✗

2019 ✗

2020 ✗

2021 ✗

2022 ✓

2023 ✗

2024 ✗

2025 ✓

2026 ✓ YTD

ℹ️ 在完整的曆年（1/1～12/31）中，相對於 S&P 500 (SPY) 勝出的年數。目前年度（YTD）另計。

下跌捕捉比 (Downside Capture)

🛡️ 61%

空頭市場跌幅小於基準——防禦力優異

<85% (防禦) 85~110% (同步) >110% (脆弱)

ℹ️ 當 S&P 500 (SPY) 下跌 1% 時，此 ETF 平均下跌多少 %。以過去 3 年的每日報酬計算（僅納入基準為負的日子）。

風險屬性

波動度 · Beta · 最大回撤 · Sharpe · 下跌後回升紀錄

綜合風險等級

低風險

波動低於市場平均，長期持有的負擔較小。

Beta (市場敏感度)

상위 25%

0.59

市場上漲 10% 時 +5.9%

市場下跌 10% 時 -5.9%

我的位置前 25%

後段平均前段

ℹ️ Beta 1.0 表示與市場波動相同；大於 1 代表波動大於市場，小於 1 則波動小於市場。

日均波動幅度 (近 1 個月)

상위 25%

±0.69%

S&P 500 一般 ±1.0~1.3% · 債券型 ±0.3% · 槓桿型 ETF ±3% 以上

年化波動率走勢（過去 10 年）

ℹ️ 本 ETF 的每日平均價格波動幅度。若為 1%，代表「平均每日波動約 ±1%」。下方滾動曲線為年化波動率（長期標準指標）的時間走勢。

最大回撤（Max Drawdown）· 過去 10 年

-34.9%

回撤持續期間: 1 個月

2020-02-12 → 2020-03-16

約 8 個月後回檔

2015-07-31 最差 -30% 2026-07-01

ℹ️ 最大回撤是指從過去高點到低點的最大跌幅比率，是長期投資人在心理上必須承受的最極端下跌經驗值。

夏普比率（風險調整後報酬）

0.47

不佳 — 風險調整後報酬偏低

ℹ️ 將年化報酬率減去無風險利率（年化 3%）後，再除以年化波動度。一般認為 1.0 以上代表「風險調整後報酬表現良好」。

月度最大預估損失（VaR 95%）

-6.2%

根據歷史資料，月度跌幅超過此數值的情況僅佔5%。

ℹ️ 「未來有 95% 機率在一個月內的損失不會超過此水準」的統計估計；其餘 5% 對應金融危機或疫情等級的衝擊情境。

股息分析

殖利率 · 配息紀錄 · 稅後實領金額試算

配息型 ETF — 年化 3.11%

提供穩定配息收益的 ETF。5 年配息成長率 +27.8%。

배당수익률

3.11%

주당 배당

$1.34

연간 기준

5년 성장률

27.8%

지급 주기

연배당

12월

📊 총 이력 2015~2025 (26건)

연도별 배당 총액 추이

주당 배당금을 연 단위로 합산한 금액입니다. 막대가 우상향이면 매년 배당이 늘어나고 있다는 뜻입니다.

$0.66 +52.9%

2016

$0.78 +18.8%

2017

$1.55 +99.0%

2018

$1.39 -10.6%

2019

$0.47 -66.1%

2020

$1.07 +127.0%

2021

$6.95 +551.1%

2022

$0.87 -87.4%

2023

$1.04 +19.3%

2024

$1.27 +21.5%

2025

$X.XX 그 해 총 배당금 +X% 전년 대비 증가 -X% 감소

최근 배당 이력 총 26건

아래로 스크롤하면 과거 배당 이력을 볼 수 있습니다.

배당락일

주당 금액

지급일

당시 수익률

2025-12-23

$0.765

—

3.27%

2025-07-02

$0.502

—

4.41%

2024-12-20

$0.625

—

4.59%

2024-07-02

$0.418

—

4.10%

2023-12-22

$0.401

—

3.01%

2023-07-03

$0.473

—

26.43%

2022-12-23

$0.002

—

29.60%

2022-12-02

$6.34

—

28.86%

2022-07-05

$0.607

—

4.37%

2021-12-30

$0.003

—

2.89%

2021-12-23

$0.722

—

3.49%

2021-07-02

$0.342

—

2.23%

2020-12-24

$0.206

—

1.47%

2020-07-02

$0.264

—

4.40%

2019-12-24

$0.618

—

5.64%

2019-12-03

$0.316

—

6.55%

2019-07-02

$0.452

—

6.95%

2018-12-28

$0.351

—

7.76%

2018-12-04

$0.865

—

5.91%

2018-07-03

$0.334

—

3.61%

2017-12-28

$0.404

—

3.72%

2017-07-06

$0.375

—

3.68%

2016-12-28

$0.371

—

2.54%

2016-07-06

$0.285

—

3.15%

2015-12-28

$0.236

—

1.77%

2015-12-02

$0.193

—

0.77%

* "배당락일"은 배당받으려면 이 날 이전에 주식을 보유해야 하는 기준일입니다. 지급일·당시 수익률은 일부 종목에서 데이터가 없을 수 있습니다.

💰 내가 $100K 투자한다면

연간 배당금 (세후) $3K

5년 누적 (세후) $23K

* 환율 1,370 가정, 배당소득세 15.4% 반영. 5년 누적은 배당 성장률 연 27.76% 가정.

* 배당소득세 14% + 지방소득세 1.4% 기준. 종합과세 대상자는 달라질 수 있습니다.

綜合投資吸引力

這檔 ETF 適合哪些用途 — 強項、弱點與投資人輪廓

整體具吸引力 主要指標表現良好，即使有部分弱點，整體仍是優點占優勢。

🎯 목적별 적합도

내가 이 ETF를 어떤 목적으로 활용할 수 있는지 확인하세요.

🌳

장기 보유

수년 이상 꾸준히 모아갈 때

매우 적합

💵

배당 인컴

매월·분기 현금흐름이 목적일 때

낮음

⚡

단기 트레이딩

며칠~몇 주 단기 방향성 매매

낮음

🧩

포트폴리오 보조

자산 배분·헤지 용도

보통

👤

이런 분에게 어울려요

追求全球分散的投資人

✅ 강점

📈長期績效名列前茅
🛡️波動率偏低

⚠️ 약점·주의사항

특별한 약점이 보이지 않아요.

投資組合配置

這檔 ETF 實際持有的標的 — 產業權重與成分股

상위 10종목이 127% 차지

소수 종목에 집중돼 개별 종목 변동에 크게 영향을 받을 수 있어요.

ℹ️ 왜 구성을 봐야 하나요?

ETF의 실제 성과는 담고 있는 종목과 섹터에서 나와요. 이름이 "S&P 500"이라도 기술주 비중이 유난히 높을 수 있고, "배당주 ETF"라도 몇몇 대형주에 쏠려 있을 수 있어요. 라벨보다 실제 구성을 확인하는 게 중요해요.

🔬 집중도 한눈에 보기

총 보유종목

87개

상위 10개 비중

126.8%

최대 단일 종목

102.25%

집중도(HHI)

11046

높음 (집중)

⚠️ 소수 종목·섹터에 집중되어 있어, 해당 종목/섹터가 흔들리면 ETF 전체가 크게 영향을 받아요.

🥧 섹터 비중

Financial

102.3%

Industrials

0.0%

📋 상위 보유 종목 Top 10 Top 10이 전체의 126.8% 차지

티커 옆의 점 색상 = 섹터 구분 (섹터 차트와 동일 색상)

SCZ Ishares Msci Eafe Small Cap Index Fund

102.25%

#2 - BlackRock Funds III: BlackRock Cash Funds: Institutional; SL Agency Shares

24.30%

#3 - GREAT BRITISH POUND

0.04%

#4 - BlackRock Funds III: BlackRock Cash Funds: Treasury; SL Agency Shares

0.04%

#5 - AUSTRALIAN DOLLAR

0.04%

ESEA EURO

0.03%

#7 - JAPANESE YEN

0.03%

#8 - ISRAELI SHEKEL

0.02%

#9 - JAPANESE YEN

0.01%

#10 - SWISS FRANC

0.01%

同類別比較

類別：Global or ExUS Equities - Broad / Regional

같은 카테고리 6종 중 AUM 6/6위 · 보수율 6/6위

카테고리: Global or ExUS Equities - Broad / Regional

ℹ️ 왜 비교해야 하나요?

같은 카테고리 ETF끼리는 보수율·규모(AUM)·배당률을 비교해 볼 가치가 있어요. 보수율은 낮을수록 장기 수익에 유리하고, AUM이 크면 운용 안정성이 높아요. ▲ 표시는 HSCZ보다 유리, ▼ 표시는 HSCZ보다 불리를 뜻해요.

티커	ETF명	보수율	AUM	보유종목	배당률	YTD	1년
HSCZ	iShares Currency Hedged MSCI EAFE Small-Cap ETF	0.43%	$241M	149	3.11%	+10.71%	+19.46%
VEA	Vanguard FTSE Developed Markets ETF	0.03% ▲	$227.0B ▲	3874	2.60% ▼	-	+21.76% ▲
IEFA	iShares Core MSCI EAFE ETF	0.07% ▲	$187.0B ▲	2643	3.40% ▲	-	+15.99% ▼
VXUS	Vanguard Total International Stock ETF	0.05% ▲	$154.7B ▲	8797	2.63% ▼	-	+19.66% ▲
VT	Vanguard Total World Stock ETF	0.06% ▲	$77.7B ▲	10066	1.61% ▼	-	+17.54% ▼
EFA	iShares MSCI EAFE ETF	0.32% ▲	$76.6B ▲	705	3.24% ▲	-	+16.35% ▼